Điều 6. nghiệp vụ mở tài khoản cho khách hàng.
Việc mở tài khoản cho khách hàng có sử dụng thanh toán qua NHPT( mở tài khoản lần đầu), thực hiện theo các quy định tại quyết định số: 659/QĐ- NHPT ngày 29/12/2006 của Tổng giám đốc NHPTVN về việc ban hành quy định mở và sử dụng tài khoản tiền gửitại NHPTVN.
Các bước thực hiện:
Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu
Thực hiện: giao dịch viên
- Giấy đăng ký mở tài khoản ( 2 liên)
- Các giấy tờ cần thiết theo quy định( như quyết định thành lập, giấy đăng ký kinh doanh…)
Bước 2: Kiểm soát hồ sơ mở tài khoản
Thực hiện: Giao dich viên
- Đối tượng mở tài khoản
- Giấy đăng ký mở tài khoản.
- Bộ hồ sơ mở tài khoản
- Nếu khách hàng không thuộc đối tượng hoặc hồ sơ chưa hợp lệthì chuyển trả khách hàng và hướng dẫn bổ sung làm mới.
- Trong trường hợp nhận lại bộ chứng từ do cấp có thẩm quyền chuyển lại giao dịch viên căn cứ vào ý kiến yêu cầu để thực hiện.
- Nếu chấp nhận yêu cầu thực hiện tiếp bước 3.
Bước 3: Mở tài khoản
Thực hiện: Giao dịch viên
- Lấy số hiệu tài khoản, ghi số hiệu tài khoản vào phần ghi của Ngân hàng trên giấy đăng ký mở tài khoản
- Nhập dữ liệu thông tin về khách hàng vào chương trình quản lý khách hàng.
Bước 4: Kiểm soát mở tài khoản
- Thực hiện: Trưởng phòng tài chính kế toán
- Kiểm soát hồ sơ
- nếu chấp nhận hồ sơ, ký kiểm soát chuyển thực hiện bước 5
- nếu không chấp nhận, chuyển trả lại hồ sơ cho giao dịch viên kèm lý do, yêu cầu hoàn thiện hoặc trả lại cho khách hàng hoàn thiện cho đúng.
Bước 5: Duyệt mở tài khoản
Thực hiện:Giám đốc( hoặc người được uỷ quyền)
- kiểm soát bộ hồ sơ
- Kiểm soát them quyền và việc làm của trưởng phong tài chính kế toán
- Nếu chấp nhận mở tài khoản cho khách hàng, lý trên bộ hồ sơ mở tài khoản, chuyển thực hiện bước 6.
- Nếu không chấp nhận , chuyển trả lại hồ sơ cho phòng Tài chính kế toán, kèm lý do, yêu cầu hoàn chỉnh.
Bước 6: Thông báo số hiệu tài khoản cho khách hàng, tổng hợp, lưu hồ sơ
- Thực hiện:Giao dich viên, Trưởng phòng tài chính kế toán
- Giao dich viên trả lại 01 liên giấy đề nghị mở tài khoản trong đó đã ghi số hiệu tài khoản đã mở cho khách hàng.
- Giao dịch viên lưu 01 liên mẫu dấu chữ ký của khách hàng.
- Trưởng phòng nghiệp vụ lưu 01 liên mẫu dấu chữ ký của khách hàng kèm toàn bộ hồ sơ mở tài khoản