Điều 10. Quản lý, lưu hồ sơ mở tài khoản.
Hồ sơ mở tài khoản của khách hàng là giấy tờ quan trọng, việc quản lý phải chấp hành các quy định về đối chiếu trong kiểm tra, cung cấp thông tin, lưu trữ tài liệu theo quy định hiện hành.
Mọi thay đổi đối với hồ sơ mở tài khoản phải được cập nhật tức thời, việc mở thêm tài khoản cho khách hàng phải được ghi chép đầy đủ vào hồ sơ và thông báo cho bộ phận liên quan biết.
Giấy đề nghị mở tài khoản sau khi được Ngân hàng chấp thuận mở tài khoản được sử dụng như sau:
- Một bản trả lại cho khách hàng để sử dụng (thay cho thông báo chấp nhận mở tài khoản của Ngân hàng) trong đó đã ghi số hiệu tài khoản đã mở;
- Một bản lưu hồ sơ khách hàng;
- Một bản kế toán giao dịch với khách hàng hoặc cán bộ giao dịch với khách hàng sử dụng để đối chiếu với các chứng từ của khách hàng khi thực hiện lệnh thanh toán.
MỤC B- SỬ DỤNG TÀI KHOẢN TIỀN GỬI