Điều 7. - Quản trị, kiểm soát, điều hành: tối đa 10 điểm, tối thiểu 0 điểm.
1. Tổ chức tín dụng cổ phần đạt điểm tối đa (10 điểm) phải đảm bảo các điều kiện sau:
a. Thành viên Hội đồng quản trị, kiểm soát viên đủ số lượng theo quy định;
b. Ban hành và thực hiện tốt các quy chế nội bộ;
c. Các thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành có năng lực, có ý thức chấp hành luật pháp, có trách nhiệm, thực hiện đúng nhiệm vụ, quyền hạn trong việc quản trị, kiểm soát, điều hành Tổ chức tín dụng cổ phần.
2. Trường hợp Tổ chức tín dụng không đảm bảo một trong các điều kiện nêu tại khoản 1 điều này sẽ bị trừ điểm như sau:
a. Không có đủ số lượng thành viên Hội đồng quản trị, kiểm soát viên theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và điều lệ của Tổ chức tín dụng cổ phần, trừ 1 điểm;
b. Không ban hành các quy chế nội bộ về hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Ban điều hành, kiểm soát nội bộ và các quy chế cần thiết khác cho hoạt động của Tổ chức tín dụng cổ phần (tín dụng, bảo lãnh, hạch toán kế toán...), trừ 2 điểm;
c. Không đảm bảo điều kiện tại điểm c khoản 1 điều này, trừ tối đa 7 điểm:
Không xử lý các thành viên của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Ban điều hành vi phạm các quy định của luật pháp và của Ngân hàng Nhà nước, trừ 1 điểm;
Không thực hiện đúng trách nhiệm, nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị quy định tại Điều 8, 9, 18, 19, 20 Quy chế ban hành theo Quyết định 166/QĐ-NH5 ngày 10/8/1994 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, trừ 1 điểm;
Không thực hiện đúng nhiệm vụ, quyền hạn của kiểm soát viên quy định tại Điều 24, 25, 26, 27 Quy chế ban hành theo Quyết định 166/QĐ-NH5 ngày 10/8/1994 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, trừ 1 điểm;
Không thực hiện đúng nhiệm vụ, quyền hạn của Tổng giám đốc quy định tại Điều 30, 33 Quy chế ban hành theo Quyết định 166/QĐ-NH5 ngày 10/8/1994 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, trừ 1 diểm;
30% số thành viên trở lên thiếu ý thức chấp hành pháp luật, thiếu tinh thần trách nhiệm hoặc không thực hiện các quy định đối với chức danh và sự phân công nội bộ, trừ 1 điểm;
Không có kế hoạch, biện pháp hoặc không khắc phục các sai phạm theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước và các Đoàn thanh tra, kiểm tra, trừ 1 điểm;
Tổ chức tín dụng bị lỗ, nợ quá hạn trên 5% so với tổng dư nợ, trừ 1 điểm.
3. Trường hợp Tổ chức tín dụng đang bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt: cho điểm 0 về chỉ tiêu quản trị, kiểm soát, điều hành.