Bản án 99/2026/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Nguyễn Hữu Đ, sinh năm 1995, nơi thường trú: Thôn Đ, xã T, tỉnh Hưng Yên là lao động tự do nên có tiết kiệm được một khoản tiền. Khoảng đầu năm 2025, do hám lợi nên Đ đã cho anh Nguyễn Thành C, sinh năm 1993, ở thôn Đ, xã T, tỉnh Hưng Yên vay tiền với mức lãi suất dao động từ 2.250 đồng/1triệu/1ngày (82.125 %/1 năm) đến 3.340 đồng/1triệu/1ngày (121.91%/1 năm). Mức lãi suất của các khoản vay thì giữa Đ và anh C chỉ thỏa thuận miệng với nhau và tùy theo số lượng tiền vay thì Đ sẽ tính lãi suất ở mức khác nhau. Hai bên thỏa thuận, việc thu tiền lãi và trả tiền lãi tính theo ngày, cụ thể: Nếu vay lãi trong ngày thì được tính là một ngày, còn nếu ngày hôm sau trả lãi thì được tính là hai ngày. Nếu vay theo tháng mà tháng có 31 ngày thì được Đ tính tròn 30 ngày lãi. Việc Đ cho C vay lãi nặng chỉ thỏa thuận bằng miệng, trao đổi tin nhắn qua điện thoại di động và việc vay tiền, trả lãi được thực hiện bằng hình thức chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng. Đ sử dụng tài khoản số 4650581196 ngân hàng TMCP Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV) mang tên NGUYEN HUU D. C sử dụng hai tài khoản số 0973047511 ngân hàng MB tỉnh Hưng Yên, tài khoản số 107868622147 ngân hàng Viettinbank đều mang tên NGUYEN THANH C và tài khoản số 1988686688 ngân hàng Techcombank mang tên PHAM BICH T (vợ của C).

Trong khoảng thời gian từ ngày 02/3/2025 đến ngày 19/12/2025 Đ đã cho C vay tiền, tổng cộng 10 lần vay. Cụ thể như sau:

Lần thứ 1: Ngày 02/03/2025 dương lịch, Đ cho anh C vay số tiền là 100.000.000 đồng, lãi suất 3.000 đồng/ 1.000.000 đồng/ngày (109,5%/năm), không thỏa thuận về thời hạn vay. Đến ngày 04/3/2025, anh C đã trả cho Đsố tiền lãi 900.000 đồng (tính từ ngày 02/3/2025 đến ngày 04/3/2025 là 03 ngày) và cho thêm Đ100.000 đồng (không tính là trả lãi).

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 100.000.000 đồng x 3 ngày = 164.383 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 02/3/2025 đến 04/3/2025 là 900.000 đồng – 164.383 đồng = 735.617 đồng.

Số tiền gốc 100.000.000 đồng anh C chưa trả cho Đ; Số tiền lãi 1.000.000 đồng anh C chưa trả cho Đmà khấu trừ ở khoản vay sau đó.

Lần thứ 2: Ngày 04/3/2025 dương lịch, Đcho anh C vay tiếp số tiền 100.000.000 đồng, lãi suất là 3.272 đồng/1.000.000 đồng/ngày (119,454%/năm). Sau khi khấu trừ lãi của khoản vay ngày 02/3/2025 và số tiền anh C cho thêm thì Đchuyển cho anh C số tiền 99.000.000 đồng. Đến ngày 14/3/2025, anh C chuyển khoản cho Đsố tiền 207.200.000 đồng gồm 200.000.000 đồng tiền gốc và 7.200.000 đồng tiền lãi (tính từ ngày 04/3/2025 đến ngày 14/3/2025 là 11 ngày).

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 200.000.000 đồng x 11 ngày = 1.205.479 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 04/3/2025 đến 14/3/2025 là 7.200.000 đồng – 1.205.479 đồng = 5.994.521 đồng.

Số tiền gốc 200.000.000 đồng anh C đã trả cho Đ; Số tiền lãi 7.200.000 đồng anh C đã trả cho Đ.

Lần thứ 3: Ngày 28/03/2025 dương lịch, Đcho C vay số tiền là 50.000.000 đồng, lãi suất là 3.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày (109,5%/năm). Ngày 31/3/2025 anh C đã trả cho Đ600.000 đồng tiền lãi (tính từ ngày 28/3/2025 đến 31/3/2025 là 04 ngày).

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 50.000.000 đồng x 04 ngày = 109.589 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 28/3/2025 đến 31/3/2025 là 600.000 đồng – 109.589 đồng = 490.411 đồng.

Số tiền gốc 50.000.000 đồng anh C chưa trả cho Đ; Số tiền lãi 600.000 đồng anh C chưa trả cho Đmà khấu trừ ở khoản vay sau đó.

Lần thứ 4: Ngày 31/03/2025 dương lịch, Đcho anh C vay số tiền là 50.000.000 đồng với lãi suất là 3.250 đồng/1.000.000 đồng/ngày (tương ứng 118,625%/năm), sau khi khấu trừ 600.000 đồng tiền lãi ở lần vay 3, Đchuyển khoản cho C số tiền 49.400.000 đồng.

Số tiền gốc 50.000.000 đồng anh C chưa trả cho Đ;

Lần thứ 5: Tối ngày 31/03/2025 dương lịch, Đcho anh C vay số tiền là 100.000.000 đồng, với lãi suất là 3.250 đồng/1.000.000 đồng/ngày (tương ứng 118,625%/năm). Ngày 09/04/2025 anh C chuyển khoản trả Đsố tiền gốc 200.000.000 đồng và 6.500.000 đồng tiền lãi (tính từ ngày 31/3/2025 đến ngày 09/4/2025 là 10 ngày).

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 200.000.000 đồng x 10 ngày = 1.095.890 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 31/3/2025 đến 09/4/2025 là 6.500.000 đồng – 1.095.890 đồng = 5.404.110 đồng.

Số tiền gốc 200.000.000 đồng anh C đã trả cho Đ; Số tiền lãi 6.500.000 đồng anh C đã trả cho Đ.

Lần thứ 6: Ngày 16/04/2025 dương lịch, Đ cho anh C vay số tiền là 200.000.000 đồng, lãi suất 3.333 đồng/1.000.000 đồng/ngày (121,65%/năm). Ngày 16/5/2025 và ngày 16/6/2025 C trả lãi cho Đ mỗi tháng 20.000.000 đồng, tương ứng 30 ngày lãi. Ngày 19/6/2025, anh C trả cho Đsố tiền lãi 2.560.000 đồng (tính từ ngày 16/6/2025 đến 19/6/2025 là 04 ngày).

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 200.000.000 đồng x 64 ngày = 7.013.698 đồng. Số tiền Đ thu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 16/4/2025 đến 19/6/2025 là 42.560.000 đồng – 7.013.698 đồng = 35.546.302 đồng.

Số tiền gốc 200.000.000 đồng anh C đã trả cho Đ150.000.000 đồng; Số tiền lãi 42.560.000 đồng anh C đã trả cho Đ.

Lần thứ 7: Ngày 22/04/2025 dương lịch, Đcho C vay số tiền là 50.000.000 đồng, lãi suất thỏa thuận 3.333 đồng/1.000.000 đồng/ngày (121,667%/năm). Ngày 22/4/2025 đến ngày 22/5/2025 (tương ứng 30 ngày lãi), anh C chuyển trả cho Đ5.000.000 đồng tiền lãi. Tính từ ngày 22/5/2025 đến ngày 19/6/2025 là 29 ngày), anh C chuyển cho Đ4.640.000 đồng tiền lãi.

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 50.000.000 đồng x 59 ngày = 1.616.438 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 22/4/2025 đến 19/6/2025 là 9.640.000 đồng – 1.616.438 đồng = 8.023.562 đồng.

Số tiền gốc 50.000.000 đồng anh C chưa trả cho Đ; Số tiền lãi 9.640.000 đồng anh C đã trả cho Đ.

Lần thứ 8: Ngày 22/06/2025 dương lịch, Đcho anh C vay số tiền 100.000.000 đồng, Đtính tiền lãi của số tiền vay 100.000.000 đồng tính từ ngày 19/06/2025 đến ngày 22/06/2025 là 04 ngày tính tiền lãi là 900.000 đồng (tương ứng lãi suất 2.250 đồng/triệu/ngày). Đtrừ số tiền trên và chuyển khoản cho anh C số tiền vay tiếp là 99.100.000 đồng. Tổng cộng lúc này anh C đang nợ Đsố tiền gốc 200.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất là 3.152 đồng/1.000.000 đồng/01ngày (115,05%/năm) tính từ ngày 22/6/2025, khi nào anh C có thì trả Đvà Đtính theo lãi ngày. Ngày 14/7/2025 anh C trả cho Đsố tiền gốc 100.000.000 đồng và 14.500.000 đồng tiền lãi, tương ứng 23 ngày (từ ngày 22/6/2025 đến ngày 14/7/2025).

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 200.000.000 đồng x 23 ngày = 2.520.547 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 22/6/2025 đến 14/7/2025 là 14.500.000 đồng – 2.520.547 đồng = 11.979.453 đồng.

Số tiền gốc 100.000.000 đồng anh C chưa trả cho Đ; Số tiền lãi 14.500.000 đồng anh C đã trả cho Đ.

Lần thứ 9: Ngày 19/7/2025 dương lịch, Đcho anh C vay số tiền 100.000.000 đồng. Đtính tiền lãi của số tiền vay 100.000.000 đồng từ ngày 14/7/2025 đến ngày 19/7/2025 tương ứng 06 ngày tiền lãi là 1.500.000 đồng, lãi suất 2.500 đồng/1.000.000 đồng/ngày (91.25%/năm). Đtrừ số tiền trên và chuyển cho anh C số tiền 98.500.000 đồng. Đvà anh C thoả thuận tính từ ngày 19/7/2025 số tiền anh C còn đang nợ Đlà 200.000.000 đồng. Hai bên tiếp tục thỏa thuận lãi suất hàng tháng là 20.000.000 đồng [tức 3.333 đồng/1.000.000 đồng/ngày (121,667%/năm)] và ấn định trả lãi vào ngày 20 hàng tháng. Ngày 20/8/2025, 20/9/2025 và 22/10/2025 anh C trả cho Đsố tiền lãi mỗi tháng là 20.000.000 đồng. Ngày 26/11/2025 anh C trả cho Đsố tiền lãi 5.000.000 đồng, còn nợ lại 15.000.000 đồng. Đối với các ngày anh C trả chậm lãi thì Đkhông tính lãi đối với ngày trả chậm nhưng vẫn ấn định ngày tính lãi từ ngày 20 hàng tháng.

Tính từ ngày 20/11/2025 đến ngày bị phát hiện 19/12/2025 (30 ngày), C chưa trả tiền gốc 200.000.000 đồng và lãi cho Đ.

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 200.000.000 đồng x 150 ngày = 16.438.356 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 19/7/2025 đến 19/12/2025 là 100.000.000đồng – 16.438.356 đồng = 83.561.644 đồng.

Lần thứ 10: Ngày 03/10/2025 dương lịch, Đcho anh C vay số tiền 50.000.000 đồng, lãi suất thỏa thuận là 5.000.000 đồng một tháng (tương ứng lãi suất 3.333 đồng/triệu/ngày) và ấn định trả lãi vào ngày 03 hàng tháng. Ngày 05/11/2025 anh C trả Đsố tiền lãi 3.400.000 đồng và ngày 10/11/2026 anh C trả Đ1.600.000 đồng. Ngày 5/12/2025 anh C chuyển cho Đsố tiền lãi 2.500.000 đồng, còn nợ lại 2.500.000 đồng.

Tính từ ngày 03/12/2025 đến ngày bị phát hiện 19/12/2025 (17 ngày), C chưa trả cho Đtiền gốc 50.000.000 đồng và tiền lãi.

Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%: 365 ngày x 50.000.000 đồng x 77 ngày = 2.109.589 đồng. Số tiền Đthu lợi bất chính từ việc cho anh C vay từ ngày 03/10/2025 đến 19/12/2025 là 12.833.410 đồng – 2.109.589 đồng = 10.723.821 đồng.

Như vậy, từ ngày 02/3/2025 đến ngày 19/12/2025 tổng số tiền Nguyễn Hữu Đđã cho anh C vay là 900.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 162.459.441 đồng, số tiền lãi thực tế đã thu là 154.400.000 đồng.

Khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Hữu Đtại thôn Đ, xã T, tỉnh Hưng Yên, Cơ quan CSĐT C an tỉnh Hưng Yên không thu giữ đồ vật, tài sản gì.

Đối với 02 khoản tiền lãi anh C trả cho Đvào ngày 22/06/2025 là 900.000 đồng với lãi suất 2.250 đồng/1 triệu/ 1 ngày (82,125%/năm) và ngày 19/7/2025 là 1.500.000 đồng với lãi suất 2.500 đồng/1.000.000 đồng/ngày (91.25%/năm) chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm. Ngày 10/4/2026, Cơ quan CSĐT- C an tỉnh Hưng Yên đã chuyển hồ sơ tin báo về C an xã T để xử phạt vi phạm hành chính theo quy định pháp luật.

Vật chứng thu giữ và xử lý vật chứng:

- Ngày 19/12/2025, Nguyễn Hữu Đ giao nộp 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu Apple, loại Iphone 12 Promax, màu xanh (đã qua sử dụng), số máy MG953LL/A, số seri G0NF6CVR0D46, bên trong lắp 01 sim điện thoại có số thuê bao 0356096669 của Nguyễn Hữu Đ, liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Đnên chiếc điện thoại trên là C cụ, phương tiện phạm tội. Vật chứng hiện đang được bảo quản tại kho vật chứng C an tỉnh Hưng Yên.

Về trách nhiệm dân sự: Đối với số tiền thu lợi bất chính do thu lãi suất vượt quá 20%/1 năm, bị cáo Đ chưa trả lại cho anh C.

Tại Cơ quan điều tra, bị cáo Nguyễn Hữu Đđã thành khẩn khai nhận hành vi phạm tội của mình như đã nêu trên.

Bản cáo trạng số 135/CT-VKS-KV1 ngày 28/4/2026 của Viện kiểm sát nhân dân khu vực 1 - Hưng Yên truy tố bị cáo Nguyễn Hữu Đvề tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa: Bị cáo thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình như nội dung bản Cáo trạng và tỏ ra ăn năn hối cải.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan anh Nguyễn Thành C trình bày: Về trách nhiệm hình sự, anh đề nghị Toà án xem xét giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cho bị cáo; về trách nhiệm dân sự, bị cáo Đ đã trả anh số tiền thu lời bất chính 129.000.000 đồng nên anh không có yêu cầu, đề nghị gì thêm đối với bị cáo Đ.

Đại diện VKSND khu vực 1 - Hưng Yên trình bày luận tội giữ nguyên quan điểm truy tố và đề nghị tuyên bố bị cáo Nguyễn Hữu Đ phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đề nghị áp dụng: Khoản 2 Điều 201, điểm b, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52, các khoản 1, 2 và 5 Điều 65, điểm a, b khoản 1, 2 Điều 47 của Bộ luật hình sự; điểm a, b khoản 2 Điều 106, Điều 136 của Bộ luật Tố tụng hình sự; Nghị quyết số 01/2022/NQ-HĐTP ngày 15/4/2022 của Hội đồng thẩm phán Toà án nhân dân tối cao sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị quyết số 02/2018/ NQ-HĐTP ngày 15/5/2018 của Hội đồng thẩm phán Toà án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 65 của Bộ luật hình sự về án treo; điểm a khoản 1 Điều 23 của Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án đối với bị cáo Nguyễn Hữu Đ. Đề nghị xử phạt bị cáo Đtừ 09 tháng đến 12 tháng tù nhưng cho hưởng án treo. Thời gian thử thách từ 18 tháng đến 24 tháng, thời hạn tính từ ngày tuyên án sơ thẩm. Giao bị cáo cho chính quyền địa phương nơi cư trú giám sát, giáo dục trong thời gian thử thách của án treo. Về hình phạt bổ sung: Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo. Về trách nhiệm dân sự: Không đặt ra xem xét, giải quyết. Các biện pháp tư pháp: Truy thu của bị cáo Đsố tiền gốc 650.000.000 đồng và tiền lãi 25.643.829 đồng theo mức lãi suất cao nhất của Bộ luật dân sự quy định để sung quỹ nhà nước; Truy thu của anh C số tiền gốc 250.000.000 đồng để sung quỹ nhà nước; tịch thu 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu Apple, loại Iphone 12 Promax, màu xanh (đã qua sử dụng) của Nguyễn Hữu Đđể sung quỹ nhà nước. Về án phí: Bị cáo Đbị kết án nên phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

Bị cáo Đ, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan anh Nguyễn Thành C nhất trí với quan điểm đề nghị của Đại diện VKSND khu vực 1 - Hưng Yên, không có ý kiến tranh luận gì.

Bị cáo nói lời nói sau cùng: Bị cáo nhận thức hành vi của mình là vi phạm pháp luật, mong Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ một phần hình phạt, cho bị cáo được cải tạo tại địa phương.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Bị cáo Đ là người có đủ năng lực trách nhiệm hình sự, hành vi phạm tội của bị cáo đã trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước về hoạt động tín dụng và xâm phạm đến lợi ích tài chính của C dân được pháp luật bảo vệ. Hành vi cho vay với lãi suất quá cao so với mức quy định của Nhà nước của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự tại địa phương nên bị cáo phải chịu trách nhiệm về hành vi phạm tội của mình.

- Về nhân thân: Bị cáo có nhân thân xấu, ngày 20/10/2016 bị Công an huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên xử phạt vi phạm hành chính về hành vi đánh nhau, xử phạt số tiền 750.000 đồng (đã nộp phạt ngày 01/11/2016).

- Về tình tiết tăng nặng: Bị cáo Nguyễn Hữu Đ đã có 02 lần thu lợi bất chính số tiền phạm tội từ 30.000.000 đồng trở lên, đều chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự, chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự nên thuộc trường hợp phạm tội 02 lần trở lên quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự.

- Về tình tiết giảm nhẹ: Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo có thái độ thành khẩn khai báo thành khẩn, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội của mình; trước khi Toà án đưa vụ án ra xét xử, bị cáo đã tự nguyện khắc phục hậu quả do hành vi vi phạm của mình đã gây ra, hoàn trả người vay toàn bộ số tiền thu lợi bất chính; bị cáo được người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan anh Nguyễn Thành C có đơn xin giảm nhẹ hình phạt được Công an xã T xác nhận nên bị cáo được hưởng tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm b, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 của Bộ luật Hình sự.

Xét thấy, bị cáo tuy có nhân thân xấu, ngày 20/10/2016 bị Công an huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên xử phạt vi phạm hành chính (phạt tiền) về hành vi đánh nhau nhưng tính đến nay hết thời hiệu đã lâu; bị cáo phải chịu 01 tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật hình sự thuộc trường hợp phạm tội hai lần trở lên nhưng các lần phạm tội đều là tội phạm ít nghiêm trọng; bị cáo có nơi cư trú rõ ràng, trong thời gian bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú chấp hành tốt quy định tại địa phương; bị cáo có nhiều tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự nên không cần thiết phải cách ly bị cáo ra khỏi đời sống xã hội mà cho bị cáo cải tạo tại địa phương dưới sự giám sát, giáo dục của chính quyền địa phương cũng đủ tác dụng cải tạo, giáo dục bị cáo trở thành người biết tuân thủ pháp luật như quan điểm của Đại diện VKSND khu vực 1 - Hưng Yên đề nghị là phù hợp.

Đối với số tiền bị cáo Đ trả thừa cho anh C là 243.829 đồng, bị cáo không yêu cầu nhận lại số tiền thừa và tự nguyện không yêu cầu Toà án xem xét, giải quyết, xét đây là sự tự nguyện của bị cáo nên không đặt ra xem xét, giải quyết.

- Đối với khoản tiền gốc bị cáo Đ cho anh C vay tổng cộng là 10 lần với tổng số tiền là 900.000.000 đồng là công cụ, phương tiện trực tiếp liên quan đến hành vi phạm tội nên cần tịch thu sung công quỹ nhà nước. Trong đó: anh C đã trả bị cáo Đ số tiền gốc là 650.000.000 đồng nên cần tịch thu số tiền 650.000.000 đồng này của bị cáo Đ để sung quỹ nhà nước; anh C chưa trả bị cáo Đ số tiền gốc 250.000.000 đồng nên cần tịch thu số tiền 250.000.000 đồng này của anh C để sung quỹ nhà nước.

- Đối với tiền lãi 25.643.829 đồng thực tế bị cáo Đ đã thu của anh C theo mức lãi suất cao nhất của Bộ luật dân sự quy định (20%/năm) trên khoản tiền gốc, đây là tiền do Đ phạm tội mà có nên sẽ bị tịch thu sung quỹ nhà nước.

- Đối với 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu Apple, loại Iphone 12 Promax, màu xanh (đã qua sử dụng), số máy MG953LL/A, số seri G0NF6CVR0D46, bên trong lắp 01 sim điện thoại có số thuê bao 0356096669 của Nguyễn Hữu Đ, liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Đ, chiếc điện thoại trên là công cụ, phương tiện phạm tội nên cần tịch thu sung quỹ nhà nước.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ vào: Khoản 2 Điều 201, điểm b, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52, các khoản 1, 2 và 5 Điều 65, điểm a, b khoản 1, 2 Điều 47 của Bộ luật hình sự; điểm a, b khoản 2 Điều 106, Điều 136 của Bộ luật Tố tụng hình sự; Nghị quyết số 01/2022/NQ-HĐTP ngày 15/4/2022 của Hội đồng thẩm phán Toà án nhân dân tối cao sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị quyết số 02/2018/NQ-HĐTP ngày 15/5/2018 của Hội đồng thẩm phán Toà án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 65 của Bộ luật hình sự về án treo; điểm a khoản 1 Điều 23 của Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án đối với bị cáo Nguyễn Hữu Đ.

Tuyên bố: Bị cáo Nguyễn Hữu Đ phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Hữu Đ 12 (mười hai) tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách là 24 (hai mươi bốn )tháng, thời hạn tính từ ngày tuyên án sơ thẩm. Giao bị cáo Nguyễn Hữu Đcho UBND xã T và Công an xã T, tỉnh Hưng Yên giám sát, giáo dục trong thời gian thử thách của án treo.

Trường hợp người được hưởng án treo thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định tại Điều 92 Luật thi hành án hình sự năm 2019. Trong thời gian thử thách, người được hưởng án treo cố ý vi phạm nghĩa vụ theo quy định của Luật thi hành án hình sự 02 lần trở lên thì Tòa án có thể quyết định buộc người được hưởng án treo phải chấp hành hình phạt tù của bản án được cho hưởng án treo.

Các biện pháp tư pháp:

- Buộc bị cáo Nguyễn Hữu Đ phải nộp lại số tiền gốc 650.000.000 đồng (sáu trăm năm mươi triệu đồng) và số tiền lãi 25.643.829 đồng (hai mươi lăm triệu sáu trăm bốn mươi ba nghìn tám trăm hai mươi chín đồng) sung quỹ nhà nước.

- Buộc anh Nguyễn Thành C, sinh năm 1993, nơi cư trú: Thôn Đ, xã T, tỉnh Hưng Yên phải nộp lại số tiền gốc 250.000.000 đồng (hai trăm năm mươi triệu đồng) sung quỹ nhà nước.

- Tịch thu 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu Apple, loại Iphone 12 Promax, màu xanh (đã qua sử dụng) thu giữ của bị cáo Nguyễn Hữu Đ sung quỹ nhà nước

(Tình trạng, đặc điểm các vật chứng được mô tả cụ thể theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 22/5/2026 giữa Công an tỉnh Hưng Yên và Phòng Thi hành án dân sự khu vực 1 - Hưng Yên).

Về án phí: Buộc bị cáo Nguyễn Hữu Đ phải chịu 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí sơ thẩm hình sự sơ thẩm.

Quyền kháng cáo: Bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.