Bản án 98/2019/HSST — Hình sự

NHÂN DANH

NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN TIÊN DU, TỈNH BẮC NINH Với thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có: Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Phong; Các Hội thẩm nhân dân: Ông Trần Quang Lưu;

Bà Lê Thị Xuân.

Những người tiến hành tố tụng khác: Thư ký Tòa án ghi biên bản phiên tòa: Bà Nguyễn Thị Quế; Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Tiên Du tham gia phiên tòa: Bà Hoàng Thị Dung - Kiểm sát viên sơ cấp; Hôm nay, ngày 14 tháng 10 năm 2019, tại trụ sở Tòa án nhân dân huyện Tiên Du tiến hành xét xử sơ thẩm vụ án hình sự thụ lý số: 98/2019/TLST-HS ngày 20 tháng 8 năm 2019; Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 98/2019/QĐXX-HS ngày 19 tháng 9 năm 2019; Quyết định hoãn phiên tòa số: 08/2019/QĐ-HPT ngày 30/9/2019 đối với các bị cáo: 1.Trần Đức Kh, sinh năm 1992; ĐKHKTT: Thôn X, xã X, huyện Thuận Thành, Bắc Ninh; Trình độ học vấn: 9/12; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Bố đẻ: Trần Đức N, sinh năm 1971; Mẹ đẻ Hoàng Thị T, sinh năm 1972; Gia đình có 02 anh em, bị cáo là thứ nhất; Vợ Nguyễn Thị Bích Ng, sinh năm 1994; Có 02 con, lớn sinh năm 2015, nhỏ sinh năm 2016; Tiền sự, tiền án: Không; Bị áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú từ ngày 30/5/2019 đến nay; Có mặt tại phiên tòa. 2. Nguyễn Khắc M, sinh năm 1974; ĐKHKTT: tổ dân phố H, phường T, quận B, TP. Hà Nội; Trình độ học vấn: 10/12; Nghề nghiệp: Lao động tự do; Bố đẻ: Nguyễn Khắc C (Đã chết); Mẹ đẻ Nguyễn Thị B, sinh năm 1945; Gia đình có 03 anh em, bị cáo là thứ ba; Vợ Đặng Thị L, sinh năm 1978; Có 02 con, lớn sinh năm 1997, nhỏ sinh năm 1999; Tiền sự, tiền án: Không; Bị áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú từ ngày 30/5/2019 đến nay; Có mặt tại phiên tòa. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án: 1. Nguyễn Công Duy, sinh năm 1987; Địa chỉ: Hưng Kiều 2, xã A, TP.T, tỉnh Tuyên Quang: 2. Nguyễn Tuấn Dũng, sinh năm 1985; Địa chỉ: Số 20, ngõ 8, đường L, phường B, tp.H, tỉnh Hà Tĩnh 3. Anh Hà Văn Phƣơng, sinh năm 1992, có mặt; Địa chỉ: Co Muồng, xã T, huyện B, tỉnh Sơn La; 4. Nguyễn Văn Hà, sinh năm 1996; Địa chỉ: Lày Nán, xã Ng, huyện Ng, tỉnh Thanh Hóa; 5. .Lành Minh Tiến, sinh năm 1999; Địa chỉ: Kh , xã Tr, huyện V, tỉnh Lạng Sơn: 6. .Lô Văn Huế, sinh năm 1997; Địa chỉ: Thôn N, xã Ch, huyện Q, tỉnh Nghệ An: 7. Nguyễn Quang Bẩy, sinh năm 1987; Địa chỉ: Thôn L, xã H, huyện Ch, tỉnh Tuyên Quang; 8. Nguyễn Văn D, sinh năm 1997; Địa chỉ: Tiến Hưng 1, xã L, huyện Th, tỉnh Thanh Hóa 9.Trƣơng Minh Đạt, sinh năm 1998; Địa chỉ: Thôn Khn, xã C, huyện B, tỉnh Bắc Kạn; 10. Nguyễn Văn Thạo, sinh năm 1987; Địa chỉ: Đại H - Hà K - Tứ K - Hải Dương 11. Khổng Thanh Viên, sinh năm 1998; Địa chỉ: Nà B, xã Ph, huyện Ch, tỉnh Tuyên Quang; 12. Nguyễn Văn Thân, sinh năm 1993; Địa chỉ Xóm 4, xã Tr, huyện Y, tỉnh Nghệ An; 13. Vi Thị Anh, sinh năm 1997; Địa chỉ: Bản B, xã Chân L, huyện Q, tỉnh Nghệ An; 14. Đinh Văn Khang, sinh năm 1994; Địa chỉ: G, xã Sơn A, huyện V , tỉnh Yên Bái 15.Khổng Thị Dự, sinh năm 1987; Địa chỉ: Nà B, xã Phúc Th, huyện Ch, tinh Tuyên Quang 16.Vi Văn Chín, sinh năm 1989 ; Địa chỉ: Xóm M, xã Ng, huyện Ngh, tỉnh Nghệ An: 17.Ma Văn Linh, sinh năm 1988; Địa chỉ: Thống Nh, xã Hữu S, huyện B , tỉnh Hà Giang: 18. Bùi Văn Cƣờng, sinh năm 1994; Địa chỉ: xã Đại Tr, huyện Đ, huyện K, tp Hải Phòng; 19. Bùi Thị Mến, sinh năm 1993; Địa chỉ: Xóm V, xã Chí Th, huyện L, tỉnh Hòa Bình: 20.Trịnh Quốc Sơn, sinh năm 1990; Địa chỉ: Lập Th, xã S, huyện G, tỉnh Bắc Ninh 21.Lữ Văn Linh, sinh năm 1998; Địa chỉ: Yên M, xã L, huyện Th, tỉnh Thanh Hóa: 22.Hoàng Quỳnh Hƣơng, sinh năm 1992; Địa chỉ: Khu I + II Thị trấn N, huyện L, tỉnh Lạng Sơn; 23.Quách Công Phi, sinh năm 1995; Địa chỉ: thôn N, xã Ng, huyện Ng, tỉnh Thanh Hóa; 24.Hoàng Duy Dũng, sinh năm 1990; Địa chỉ: Uy Bắc, xã Quảng Ng, huyện Qu, tỉnh Thanh Hóa; 25.Vi Đức Anh, sinh năm 1997; Địa chỉ: Tân L. xã Kim S, huyện L, tỉnh Bắc Giang; 26. Hoàng Thị Anh Đài, sinh năm 2000, có mặt;; Địa chỉ:Bản X, xã Ch, huyện B, tỉnh Bắc Kạn; 27.Dƣơng Văn Nhất, sinh năm 1992; Địa chỉ: KS, xã T, huyện H, tỉnh Cao Bằng; 28.Ngân Thị Thế, sinh năm 1987; Địa chỉ: Thôn S, xã X, huyện Th, tỉnh Thanh Hóa; 29.Đậu Thành Đô, sinh năm 1999; Địa chỉ: Xóm 6, xã Ngh, huyện Ngh, tỉnh Nghệ An; 30.Lữ Văn Th, sinh năm 1989; Địa chỉ: Đội 1, xã Ch, huyện Q, tỉnh Nghệ An; 31.Trần Đình Tùng, sinh năm 1993; Địa chỉ: Làng Ch, xã Ngh, huyện Ngh, tỉnh Nghệ An 32.Phạm Văn Long, sinh năm 1991; Địa chỉ:Làng L, xã Xuân Qu, huyện Ch, tỉnh Tuyên Quang; 33.Đỗ Đình Giang, sinh năm 1994; Địa chỉ: Khu 6, xã M, huyện Th, tỉnh Phú Thọ; 34.Lang Thanh Chấp, sinh năm 1996; Địa chỉ: Ngọc Tr, xã L, huyện Th, tỉnh Thanh Hóa; 35.Sầm Văn Thịnh, sinh năm 1989; Địa chỉ: Bản S, xã Q, huyện Tr, tỉnh Lạng Sơn; 36.Bùi Thị Hƣơng, sinh năm 1994, có mặt; Địa chỉ:Thôn M, xã M, huyện Ng, tỉnh Thanh Hóa; 37.Vi Văn Tài, sinh năm 1997; Địa chỉ:Xóm X, xã Y, huyện Q, tỉnh Nghệ An; 38.Nông Văn Hữu, sinh năm 1985; Địa chỉ: Nà L, xã Th, huyện Lh, tỉnh Tuyên Quang: 39.Hoàng Văn Thiêm, sinh năm 1993; Địa chỉ: Bản Ch, xã H, huyện B, tỉnh Lạng Sơn; 40. Hoàng Văn Cƣờng, sinh năm 1995; Địa chỉ:Xóm 11, tỉnh Ph, huyện Đ, tỉnh Thái Nguyên; 41.Hoàng Minh Hồng, sinh năm 1998; Địa chỉ: Sơn B, xã M, huyện L, tỉnh Yên Bái; 42.Quang Thị Huyền, sinh năm 1995; Địa chỉ:Kim Đ, xã L, huyện C, tỉnh Nghệ An; 43. Trần Danh Trung, sinh năm 1989; Địa chỉ: Phương Ch, xã Đ, huyện Gi, tỉnh Bắc Ninh; 44. Vi Văn Đồng, sinh năm 1997; Địa chỉ: Xóm M, xã Ngh, huyện Ngh, tỉnh Nghệ An; 45. Bùi Thị Lan, sinh năm 1996; Địa chỉ: Làng M, xã Ng, huyện Ng, tỉnh Thanh Hóa; 46. Lê Ngọc Anh, sinh năm 2000; Địa chỉ: Đội 3, xã X, huyện Th, tỉnh Thanh Hóa; 47.Lƣơng Văn Dƣơng, sinh năm 1997; Địa chỉ: Bản Mu, xã Ch, huyện Q, tỉnh Nghệ An; 48. Cao Trọng Bạo, sinh năm 1998; Địa chỉ: Thôn T, xã L, huyện Th, Thanh Hóa; 49.Nông Hoàng Duẩn, sinh năm 1994; Địa chỉ: Thôn K, xã H, huyện B, tỉnh Hà Giang; 50. Hà Văn Cƣơng, sinh năm 1993; Địa chỉ: Khu 5, xã Đ, huyện C tỉnh Phú Thọ; 51. Nông Thành Tuân, sinh năm 1983; Địa chỉ: Nhị L, xã M, huyện H, tỉnh Lạng Sơn; 52. Nguyễn Thị Nhung, sinh năm 2001; Địa chỉ: Xóm 3, xã K, huyện T, tỉnh Nghệ An; 53. Lữ Văn Lĩnh, sinh năm 2000; Địa chỉ: Xóm M, xã Ngh, huyện Ngh, tỉnh Nghệ An; 54. Nông Phƣơng Thảo, sinh năm 1995; Địa chỉ: thôn Kiên Q, xã H, huyện B, tỉnh Hà Giang; Chỗ ở hiện nay: Thôn Đ, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 55. Lƣơng Văn Thông, sinh năm 1990; Địa chỉ: Bản Ch, Châu K, huyện Q, tỉnh Nghệ An; Chỗ ở hiện nay: Thôn Thượng, P K, tp B, tỉnh Bắc Ninh; 56. Lô Thị Nga, sinh năm 1999; Địa chỉ: Bản Kh, Châu K, huyện Q, tỉnh Nghệ An; Chỗ ở hiện nay: Đồng X, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 57. Đoàn Văn Dũng, sinh năm 1993; Địa chỉ: Thôn Đ, Cao A, huyện C, tỉnh Hải Dương; Chỗ ở hiện nay: Thôn Đ, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 58. Lƣơng Văn Chung, sinh năm 2000; Địa chỉ: Bản N, Châu H, huyện Q, tỉnh Nghệ An 59. Đinh Văn Điệp, sinh năm 1991; Địa chỉ: Liên Th, xã Th, huyện B, tỉnh Thanh Hóa 60. Lê Sỹ Thế, sinh năm 1997; Địa chỉ: Bản Ch, xã X, huyện Đ, tỉnh Nghệ An 61. Đinh Danh Đông, sinh năm 1999; Địa chỉ: Khe B, xã Minh An, huyện V, tỉnh Yên Bái 62. Dƣơng Đình Tuấn Anh, sinh năm 2000; Địa chỉ: Yên H, Yên S, huyện Đ, tỉnh Nghệ An; Chỗ ở hiện nay: Thôn Đ, xã Đ, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 63. Nguyễn Văn Tỵ, sinh năm 1986; Địa chỉ: Xóm B, Mỹ Y, huyện Đ, tỉnh Thái Nguyên; Chỗ ở hiện nay: Thôn B, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 64. Nông Thị Diên, sinh năm 1993; Địa chỉ: Nà H, xã D, thị xã B, tỉnh Bắc Kạn 65. Nguyễn Đình Nam, sinh năm 2000; Địa chỉ: Xóm 5, xã X, huyện Đ, tỉnh Nghệ An; Chỗ ở hiện nay: Thôn B, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 66. Trƣơng Văn Liên, sinh năm 1997; Địa chỉ: Thôn Đ, xã L, huyện B, tỉnh Thanh Hóa; 67. Lê Thanh Lãm, sinh năm 1992; Địa chỉ: Thôn Đ, xã H, huyện Đ, Quảng Ninh; 68. Nguyễn Bá Thông, sinh năm 2002; Địa chỉ: Xã L, huyện A, tỉnh Nghệ An; 69. Lƣơng Thị Oanh, sinh năm 2002; Địa chỉ: Xóm 8, xã S, huyện B, tỉnh Cao Bằng 70. Hà Văn Bắc, sinh năm 1997; Địa chỉ: Bản Óong, xã S, huyện B, tỉnh Cao Bằng; Chỗ ở hiện nay: Thôn Đ, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 71. Lý Văn Quản, sinh năm 1998; Địa chỉ: Bản Tr, xã H, huyện H, tỉnh Lạng Sơn; Chỗ ở hiện nay: Thôn B, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 72. Hà Đình Hào, sinh năm 1998; Địa chỉ: Thôn C, xã Th, huyện V, tỉnh Yên Bái; Chỗ ở hiện nay: Thôn N, P Kh, tp B, Bắc Ninh; 73. Nguyễn Bá Mạnh, sinh năm 1984; Địa chỉ: Ph, xã Ph, huyện Th, tỉnh Hải Dương; 74. Nguyễn Thị Thu Hiền, sinh năm 1988; Địa chỉ: Tổ 40 phường Ng, thành phố Y, tỉnh Yên Bái; Chỗ ở hiện nay: Thôn Đ, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh; 75. Vũ Xuân Đạt, sinh năm 1982; Địa chỉ: Thôn 9, xã Th, huyện Th, tỉnh Thanh Hóa; 76. Lƣơng Văn Tuy, sinh năm 1995; Địa chỉ: Thôn P, xã C, huyện Tr, tỉnh Cao Bằng; 77. Bùi Văn Mạnh, sinh năm 1984; Địa chỉ: Xóm Đ, xã Ch, huyện L, tỉnh Hòa Bình; 78. Lữ Văn Út, sinh năm 1994; Địa chỉ: Le Tà, xã X, huyện Th, tỉnh Thanh Hóa; 79. Hà Văn Hùng, sinh năm 1996; Địa chỉ: xã Th, huyện Nh, tỉnh Thanh Hóa; Chỗ ở hiện nay: Thôn Đ, xã Đ, huyện Tiên Du, Bắc Ninh; 80. Liệu Văn Tuân, sinh năm 1996; Địa chỉ: Ngọc Đ, huyện Q, tỉnh Cao Bằng (Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có đơn đề nghị giải quyết vắng mặt gồm: Khổng Thị Dự, Lành Minh Tiến, Lữ Văn Linh, Quang Thị Huyền, Nguyễn Quang Bảy, Trần Danh Trung, Bùi Thị Mến, Dương Văn Nhất, Ma Văn Linh, Nguyễn Văn Hà, Bùi Văn Mạnh, Nông Thị Diên, Vũ Xuân Đạt, Trương Văn Liên, Trịnh Quốc Sơn, Sầm Văn Thịnh, Nông Thành Tuân, Vi Đức Anh, Khổng Thanh Viên, Số còn lại đều vắng mặt.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Qua các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và quá trình xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Ngày 15/5/2019, nhận được tin báo của quần chúng nhân dân về việc: Cửa hàng "Hỗ trợ tài chính công nhân" ở thôn Đ, xã H, huyện T, tỉnh Bắc Ninh của Trần Đức Kh có biểu hiện của việc cho vay lãi nặng, Cơ quan CSĐT Công an huyện Tiên Du và Công an xã H tiến hành kiểm tra, lập biên bản kiểm tra hành chính và thu giữ sổ sách, giấy tờ, tài liệu, đồ vật liên quan đến hoạt động cho vay tiền, Trong quá trình điều tra đã làm rõ: Khoảng tháng 10/2018, Kh thuê nhà của bà Nguyễn Thị Lan để mở cửa hàng cho khách hàng (chủ yếu là công nhân) vay tiền. Kh đã thuê Nguyễn Khắc M giúp việc. M được trả lương và bao ăn, ở tại cửa hàng. Kh đặt ra mức lãi suất: Nếu người vay để lại giấy tờ tùy thân thì lãi suất là 8000đồng/1 triệu/1 ngày. Nếu người vay để lại tài sản thì lãi suất là 5.000đồng/1 triệu/1 ngày. Kh trực tiếp quản lý sổ sách, giấy tờ và toàn bộ nguồn tiền của cửa hàng. Nếu Kh không có mặt tại cửa hàng, sẽ đưa cho M một khoản tiền để M giao dịch với khách hàng đến vay tiền hoặc nhận tiền từ khách hàng trả, rồi chuyển lại cho Kh. Hình thức giao dịch: Người vay nếu đồng ý với mức lãi suất của cửa hàng thì trực tiếp viết vào tờ "Giấy vay tiền" do Kh chuẩn bị sẵn. Giấy vay tiền có nội dung: Tên người vay, tên bố, tên mẹ, số điện thoại, địa chỉ, nơi làm việc của người vay, ngày vay; Tên người cho vay là Phạm Văn Hải tại địa chỉ Ngã 3 Đ - H - T - Bắc Ninh; Số tiền đã vay, ngày trả. Giấy vay tiền được lập thành 02 bản, người vay giữ 01 bản sao qua tờ giấy than, người cho vay giữ bản gốc. Người vay để lại giấy tờ tùy thân hoặc tài sản cầm cố và nhận tiền vay. Kh hoặc M ghi nội dung (họ tên người vay, ngày vay, số tiền vay, số điện thoại) vào quyển sổ bìa mầu đen có ghi chữ “Vay”. Đến hẹn trả tiền, người vay mang Giấy vay tiền đến cửa hàng để trả tiền. Nếu trả cả nợ gốc và lãi thì được nhận lại giấy tờ hoặc tài sản. Bên cho vay thu lại Giấy vay tiền và ghi nội dung (họ tên người vay, ngày vay, ngày trả, số tiền nợ gốc, số tiền lãi) vào quyển sổ bìa mầu đen có ghi chữ “Thu”. Nếu chỉ trả được tiền lãi thì cửa hàng sẽ thu lại Giấy vay tiền cũ và viết lại Giấy vay tiền mới. Ngày vay tiền tính từ ngày trả tiền lãi và tiếp tục ghi vào sổ “Vay”. Tên của họ trong lần vay trước trong sổ “Vay” sẽ được gạch bằng bút mầu vàng. Trong khoảng thời gian từ tháng 10/2018 đến ngày 15/5/2019, Kh và M đã cho vay: Tổng số lượt người đã vay trong quyển sổ “Vay” Cơ quan điều tra thu giữ được là 485 lượt người. Tổng số người đã trả tiền gốc, lãi cho Khải theo quyển sổ “Thu” là 66 người. Cơ quan CSĐT Công an huyện Tiên Du đã tiến hành làm việc được là 46 người. Số tiền lãi Khải đã thu được của những người này là: 43.576.000 đồng. Căn cứ vào số tiền vay, số ngày vay, số tiền lãi phải trả và lãi suất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 là 20%/năm tương đương 0,054794%/ngày, đã xác định được số tiền lãi hợp pháp: 3.313.073 đồng; số tiền lãi bất hợp pháp: 40.262.928 đồng Việc cho vay, thu lãi được diễn giải như sau:

Số tiền

Số

Số tiền

lãi theo Số tiền

Số tiền

ng

ST

lãi đã

quy

lãi bất

Ghi Họ và tên vay

Ngày vay Ngày trả

ày

T

đóng

định

hợp pháp chú

(VNĐ)

va

(VNĐ)

NN

(VNĐ)

y

(VNĐ) Nguyễn

1,000,000 24/2/2019 10/4/2019 46 368,000 25,530 342,470

1 Công Duy

10/4/2019 10/5/2019 30 240,000 16,650 223,350

1,500,000 29/3/2019 10/5/2019 41 492,000 34,133 457,868

Đã Nguyễn

3,000,000 19/12/2018 25/12/2018 7 170,000 11,655 158,345

trả 2 Tuấn

gốc Dũng

Đã

2,500,00

5,000,000 29/12/2018 9/3/2018

70

194,250 2,305,750 trả

0

gốc

Đã

1,000,000 11/4/2019 18/4/2019 8 80,000

4,440

75,560

trả Hà Văn 3

gốc Phương

500,000

9/5/2019

Chưa trả

0 0

0

0 Nguyễn

1,000,000 26/2/2019 26/3/2019 30 248,000 16,650 231,350

4 Văn Hà

26/3/2019 26/4/2019 30 240,000 16,650 223,350

3,000,000 26/2/2019 25/3/2019 30 720,000 49,950 670,050

26/3/2019 26/4/2019 30 744,000 49,950 694,050

Đã Lành

trả 5 Minh Tiến

gốc

26/4/2019 13/5/2019 17 430,000 28,305 401,695

2tr,

còn

nợ

1tr

Đã Lô Văn 6

1,000,000 1/4/2019

19/4/2019 19 140,000 10,545 129,455

trả Huế

gốc

Đã

trả Nguyễn

gốc 7 Quang

2,000,000 18/3/2019 16/4/2019 28 445,000 31,080 413,920

qua Bẩy

CQ

ĐT

Đã

1,000,000 28/2/2019 8/3/2019

10 60,000

5,550

54,450 Nguyễn

trả 8 Văn Dũng 1,000,000 21/3/2019 11/4/2019 20 160,000 11,100 148,900

gốc

1,000,000 14/4/2019

0

0

0

qua

CQ

ĐT Trương 9

2,000,000 19/3/2019 16/4/2019 27 430,000 29,970 400,030

Minh Đạt

Đã

1,500,000 27/2/2019 17/3/2019 20 230,000 16,650 213,350

trả Nguyễn 10

gốc Văn Thạo

1,500,000 5/4/2019

14/5/2019 39 360,000 32,468 327,533 Khổng 11 Thanh

1,000,000 21/2/2019 5/4/2019

44 340,000 24,420 315,580 Viên Nguyễn 12

1,000,000 16/3/2019 16/4/2019 30 240,000 16,650 223,350

Văn Thân

Đã Vi Thị 13

1,000,000 9/4/2019

23/4/2019 14 95,000

7,770

87,230

trả Anh

gốc

Đã

1,000,000

11/12/2018 11 100,000 6,105

93,895

trả

30/11/2018

gốc

Đã Đinh Văn 14

3,000,000 16/12/2018 26/12/2018 10 260,000 16,650 243,350

trả Khang

gốc

Đã

1,000,000 1/3/2019

22/3/2019 22 130,000 12,210 117,790

trả

gốc

Đã

1,000,000 25/11/2018 30/11/2018 6 48,000

3,330

44,670

trả Khổng Thị

gốc 15 Dự

Đã

1,000,000 19/3/2019 29/3/2019 10 80,000

5,550

74,450

trả

gốc

1/1/2019,

11 1,500,00

2,000,000 1/12/2018 1/2/2019,

125,430 1,374,570 Vi Văn

3

0

16

13/3/2019

Chín

Đặt

5,000,000 1/12/2018 Chưa trả

0

0

0

xe

Đã Ma Văn

1,000,000 20/3/2019 18/4/2019 29 240,000 16,095 223,905

trả 17 Linh

tiền

10/5/2019 22 150,000 12,210 137,790

gốc Bùi Văn

Đã 18

4,000,000 23/1/2019 25/2/2019 32 600,000 71,040 528,960

Cường

trả

gốc Bùi Thị

11 3,840,00 19

4,000,000 17/12/2018 16/4/2019

264,180 3,575,820 Mến

9

0

đã

2,000,000 9/12/2018 17/12/2018 9 140,000 9,990

130,010

trả

gốc

đã

3,000,000 24/12/2018 25/1/2019 31 770,000 51,615 718,385

trả Trịnh

gốc 20 Quốc Sơn

Đã

25/1/2019 28/2/2019 33 790,000 54,945 735,055

trả

gốc

Đã

2,000,000 17/3/2019 25/3/2019 9 130,000 9,990

120,010

trả

gốc

Đã Lữ Văn 21

1,000,000 25/4/2019 12/5/2019 17 140,000 9,435

130,565

trả Linh

gốc

1,800,00 Hoàng

6,000,000 17/12/2018 24/1/2019 37

123,210 1,676,790

0

22 Quỳnh

2,490,00 Hương

24/1/2019 20/3/2019 56

186,480 2,303,520

0

Quách 23

1,000,000 9/3/2019

26/3/2019 17 180,000 9,435

170,565 Công Phi

1,000,000 28/10/2018 11/11/2018 13 80,000

7,215

72,785

Đã

trả Hoàng

gốc 24 Duy Dũng 2,000,000 11/11/2018 16/11/2018 6 50,000

3,330

46,670

qua

CQ

ĐT

2,000,000 4/20/2019 5/12/2019 23 300,000 25,530 274,470

Đã

1,000,000 4/11/2018 19/11/2018 15 90,000

8,325

81,675

trả

gốc Vi Đức

Đã 25 Anh

1,000,000 25/11/2018 12/12/2018 17 130,000 9,435

120,565

trả

gốc

Đã

2,000,000 17/12/2018 22/12/2018 6 90,000

6,660

83,340

trả

gốc

3,000,000 22/12/2018 10/1/2019 18 800,000 49,950 750,050 Đã

trả

gốc

3,000,000 19/1/2019 15/2/2019 26 650,000 43,290 606,710

15/2/2019 26/3/2019 41 700,000 68,265 631,735

Đã

26/3/2019 11/4/2019 11 200,000 18,315 181,685

trả

gốc

2,500,000 16/12/2018 21/12/2018 6 100,000 8,325

91,675

1,000,000 21/12/2018 8/1/2019

17 476,000 33,023 442,978

1,960,00

8/1/2019

18/3//2019 70

135,975 1,824,025

0

Đã Hoàng Thị

trả 26 Anh Đài

toàn

bộ

18/3/2019 18/4/2019 30 840,000 58,275 781,725

gốc

qua

CQ

ĐT

Đã Dương 27

2,000,000 1/12/2018 19/12/2018 10 160,000 11,100 148,900

trả Văn Nhất

gốc

3,000,000 16/12/2018 16/1/2019 30 720,000 49,950 670,050

Ngân Thị

Đã 28 Thế

16/1/2019 16/2/2019 30 720,000 49,950 670,050

trả

gốc

Đã Đậu 29

1,000,000 28/12/2018 5/1/2019

8 56,000

4,440

51,560

trả Thành Đô

gốc

Đã Lữ Văn 30

2,000,000 14/12/2018 20/12/2019 6 72,000

6,660

65,340

trả Thọ

gốc

Đã

1,500,000 27/11/2018 15/12/2018 18 140,000 14,985 125,015

trả Trần Đình

gốc 31 Tùng

Đã

2,000,000 15/12/2018 1/1/2019

16 260,000 17,760 242,240

trả

gốc

Đã Phạm Văn 32

1,000,000 24/12/2018 6/1/2019

15 130,000 8,325

121,675

trả Long

gốc Đỗ Đình

Đã 33

2,000,000 12/4/2019 10/5//2019 28 450,000 31,080 418,920

Giang

trả

gốc

Đã

2,000,000 14/11/2018 17/11/2018 4 30,000

4,440

25,560

trả

gốc

Đã

3,000,000 27/11/2018 10/12/2018 13 330,000 21,645 308,355

trả

gốc

Đã

1,000,000 1/1/2019

10/1/2019 10 80,000

5,550

74,450

trả

gốc Lang

Đã 34 Thanh

1,000,000 3/12/2018 10/12/2018 8 65,000

4,440

60,560

trả Chấp

gốc

Đã

3,000,000 3/11/2018 13/11/2018 11 160,000 18,315 141,685

trả

gốc Sầm Văn 35

3,000,000 16/12/2018 16/1//2019 30 600,000 49,950 550,050

Thịnh

Đã

16/1/1900 16/2/2019 30 600,000 49,950 550,050

trả

gốc

Đã

2,000,000 14/11/2018 6/12/2018 22 252,000 24,420 227,580

trả

gốc

Đã Bùi Thị 36

1,000,000 6/12/2018 12/12/2018 6 140,000 9,990

130,010

trả Hương

gốc

Đã

2,000,000 13/3/2019 13/4/2019 30 510,000 49,950 460,050

trả

gốc

Đã Vi Văn 37

500,000

6/12/2018 13/12/2018 8 30,000

2,220

27,780

trả Tài

gốc

1,350,00

5,000,000 27/11/2018 31/12/2018 34

94,350 1,255,650

0

Nông Văn 38

Đã Hữu

12 3,880,00

31/12/2018 6/4/2019

349,650 3,530,350 trả

6

0

gốc Hoàng

Đã 39 Văn

1,000,000 12/4/2019 13/5/2019 31 240,000 17,205 222,795

trả Thiêm

gốc

Đã

5,000,000 10/12/2018 18/12/2018 9 350,000 24,975 325,025

trả Hoàng

gốc 40 Văn

Đã Cường

3,000,000 12/11/2018 9/12/2018 27 650,000 44,955 605,045

trả

gốc

2,000,000 19/1/2019 25/1/2019 6 100,000 6,660

93,340

Đã Hoàng

trả

25/1/2019 25/2/2019 30 480,000 33,300 446,700

41 Minh

gốc Hồng

2tr

1,000,000 18/3/2019 23/3/2019 6 40,000

3,330

36,670

500,000

23/3/2019 23/4/2019 30 360,000 24,975 335,025

Đã

1,000,000 27/11/2018 14/12/2018 17 140,000 9,435

130,565

trả

gốc Quang Thị 42

Đã Huyền

2,000,000 19/12/2018 21/12/2018 3 80,000

3,330

76,670

trả

gốc

5,000,000 28/12/2018 Chưa trả

0

0

0

Đã Trần Danh 43

2,000,000 22/11/2018 10/12/2018 18 290,000 19,980 270,020

trả Trung

gốc

Đã Vi Văn 44

500,000

23/11/2018 24/11/2018 2 20,000

555

19,445

trả Đồng

gốc Bùi Thị

26/3/2019,

45

1,000,000 26/2/2019

60 480,000 33,300 446,700 Lan

26/4/2019

Đã Lê Ngọc

1,025,00 46

8,200,000 25/3/2019 20/4/2019 25

113,775 911,225

trả Anh

0

gốc

43,576,0 3,313,0 40,262,92 Tổng số

00

73

8 Cáo trạng số 88/CT-VKS ngày 19/8/2019 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Tiên Du đã truy tố bị cáo Trần Đức Kh và Nguyễn Khắc M về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 - Bộ luật hình sự. Tại phiên tòa hôm nay, bị cáo Khải khai nhận: Do không có nghề nghiệp ổn định, Khải mở cửa hàng “Hỗ trợ tài chính công nhân” tại thôn Đ, xã H nhằm cho những công nhân trọ cùng khu vực vay tiền. Số tiền cho vay, bị cáo chỉ có một phần. Còn lại cũng phải đi vay của người khác rồi cho vay lại. Kh thuê M làm thuê, trả lương hàng tháng. Tổng số người đến vay tiền là 485 lượt người. Chủ yếu là công nhân từ các vùng miền xa, đến Khu công nghiệp Tiên Sơn làm công nhân. Chưa đến kỳ lĩnh lương, họ cần tiền nên vay để chi tiêu cá nhân. Số tiền vay không nhiều. Khi đến vay, chỉ để lại địa chỉ ghi trên Giấy Chứng minh nhân dân hoặc giấy tờ tùy thân khác. Bị cáo không thể biết hết địa chỉ cụ thể của những người đến vay tiền. Nên có nhiều người đã vay tiền của bị cáo, chưa trả được mà bị cáo cũng không có cách nào đòi được tiền gốc. Việc cho vay, bị cáo và Mạnh đã thu tiền gốc, lãi thể hiện trong cuốn sổ “Thu”.Trong số 46 người đã trả tiền hết số tiền gốc, lãi cho bị cáo. Nhưng cũng có người mới chỉ trả tiền lãi mà chưa trả được cho bị cáo khoản tiền gốc. Cơ quan điều tra đã thu giữ tại cửa hàng của bị cáo số Giấy vay tiền, giấy tờ tùy thân của những người đến vay mà chưa thanh toán khoản tiền gốc đã vay. Trong đó có 34 người. Trong số này có 7 người đã tự nguyện nộp khoản tiền gốc của bị cáo đã cho họ vay. Bị cáo đề nghị xin lại. Đối với những người vay chưa trả cho bị cáo khoản tiền gốc, bị cáo xin lại giấy tờ vay, giấy tờ tùy thân người vay đã đặt để tự giải quyết. Bị cáo phạm tội do hám lợi, rất ăn năn, hối hận về hành vi của mình nên đề nghị HĐXX xem xét cho bị cáo hưởng lượng khoan hồng của pháp luật. Bị cáo không có nghề nghiệp ổn định, nhưng có thu nhập từ làm ruộng và làm thuê (ai thuê gì làm nấy), mỗi tháng từ 5 - 6 triệu đồng, đủ để nuôi sống bản thân và con. Bị cáo M khai nhận: Do không có việc làm, bị cáo đã làm thuê cho Kh trong việc cho công nhân vay tiền, thu tiền lãi của họ quá mức quy định. M chỉ là người làm thuê, không được hưởng lợi gì. Bị cáo rất hối hận vì không hiểu biết pháp luật nên đã vi phạm pháp luật. Hiện tại, bị cáo không có nghề nghiệp ổn định, ở nhà làm ruộng. Mỗi tháng thu nhập trung bình từ 3 - 4 triệu đồng Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Tiên Du thực hành quyền công tố tại phiên tòa phát biểu luận tội; sau khi đưa ra các chứng cứ, phân tích tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội, nhân thân, các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo; đã đề nghị Hội đồng xét xử giữ nguyên tội danh của các bị cáo như Cáo trạng đã truy tố và đề nghị: Áp dụng: Khoản 1 Điều 201; điểm i,s khoản 1 Điều 51; Điều 36; Điều 47 – BLHS; Điều 106 – BLTTHS: Điều 131,468 - BLDS *Về hình phạt: Xử phạt: Bị cáo Kh từ: 08 – 10 tháng cải tạo không giam giữ; Bị cáo Mạnh từ: 06 đến 08 tháng cải tạo không giam giữ; Giao các bị cáo cho chính quyển nơi cư trú để giám sát giáo dục trong thời gian cải tạo không giam giữ; *Về trách nhiệm dân sự: Buộc bị cáo Kh trả lại cho 46 người vay khoản tiền lãi bất hợp pháp mà bị cáo đã thu của những người vay. Ghi nhận sự tự nguyện của 8 người vay đã nộp số tiền tại Cơ quan điều tra để trả khoản tiền gốc đã vay (chưa phát sinh lãi). Nhưng tạm giữ số tiền này để đảm bảo thi hành án *Về xử lý phương tiện phạm tội: Truy thu của bị cáo Kh: Số tiền gốc người vay đã trả liên quan đến khoản lãi bị truy tố là 101.000.000đồng; Số tiền lãi hợp pháp người vay đã trả 3.313.307đồng. Truy thu số tiền gốc từ những người vay chưa trả cho bị cáo Kh (tiền gốc liên quan đến tiền lãi bị truy tố) là: 27.500.000đồng. *Xử lý công cụ phạm tội: Chiếc máy tính cầm tay nhãn hiệu FLEXIO vẫn còn giá trị sử dụng nên tịch thu sung công quỹ nhà nước. *Xử lý vật chứng: Với số tiền 23.000.000đồng của 11 người vay đã tự nguyện trả gốc qua Cơ quan điều tra: Tịch thu sung công quĩ nhà nước 8.500.000đồng của 3 người; Còn lại 14.500.000đồng trả lại cho bị cáo nhưng tạm giữ để đảm bảo thi hành án. Vật chứng liên quan đến chứng minh tội phạm: Lưu tại hồ sơ vụ án; Vật chứng là công cụ liên quan đến việc phạm tội không còn giá trị sử dụng: Tịch thu tiêu hủy; Vật chứng liên quan trách nhiệm dân sự: Trả lại cho bị cáo Khải chiếc xe máy của anh Vi Văn Chín để tự giải quyết quan hệ vay tài sản: Vật chứng liên quan đến khoản tiền gốc đã cho vay đã phát sinh thu lãi (Người vay chưa trả hết gốc): Trả lại cho người vay giấy tờ tùy thân. Vật chứng liên quan đến khoản tiền gốc đã cho vay nhưng chưa thu lãi (không liên quan đến hành vi bị truy tố) gồm giấy vay tiền và giấy tờ tùy thân của người vay: Trả lại cho bị cáo để tự giải quyết quan hệ vay tài sản với người vay.

NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy: [1] Tội danh và hình phạt: Trần Đức Kh thuê nhà tại thôn Đ, xã H, huyện Tiên Du, tỉnh Bắc Ninh để mở cửa hàng "Hỗ trợ tài chính công nhân" Kh thuê Nguyễn Khắc M giúp việc và trả lương cho Mạnh hàng tháng. Đối tượng cho vay chủ yếu là công nhân. Người vay, nếu đặt giấy tờ tùy thân thì mức lãi suất là 8.000đ/1 triệu/1 ngày. Nếu đặt tài sản đảm bảo thì lãi suất là 5.000đ/1 triệu/ 1 ngày. Theo quy định tại K1 Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015: Lãi suất vay do các bên thỏa thuận. Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác". Như vậy, lãi suất mà Kh và M thỏa thuận với người vay với mức lãi suất thấp nhất là 5.000đ/1 triệu/1 ngày, cao nhất là 8.000 đồng/1 triệu/1 ngày tương đương với suất từ 15% đến 24% /tháng, 180% đến 288%/năm. Gấp hơn 9 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự (1,666%/tháng, 20%/năm). Trong khoảng thời gian từ tháng 10 năm 2018 đến ngày 15/5/2019, Kh và M đã cho 80 người vay với số tiền 199.350.000 đồng. Trong đó 46 người đã trả lãi với tổng số tiền lãi là 43.576.000 đồng. Trong đó, số tiền lãi trong phạm vi 20%/năm/số tiền vay (gọi tắt là lãi hợp pháp) là 3.313.073 đồng; Số tiền lãi vượt quá phạm vi 20%/năm/số tiền vay (gọi tắt là lãi bất hợp pháp) là 40.262.928 đồng. Như vậy, hành vi của bị cáo Kh, M cho người khác vay tiền, thu lãi suất cao gấp 9 lần lãi suất cao nhất mà Bộ luật Dân sự đã quy định, thu lời bất chính số tiền 40.262.928 đồng, đã thỏa mãn quy định tại khoản 1 Điều 201 – BLHS về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” như Cáo trạng của VKSND huyện Tiên Du truy tố là đúng người, đúng tội Hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội. Hành vi này không những xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ mà còn gây ra những thiệt hại về vật chất, trực tiếp gây thiệt hại cho người vay, làm cho người vay phải chịu mức lãi suất quá cao. Nhưng do nhu cầu sử dụng nên vẫn phải chấp nhận. Do vậy, cần phải xử phạt bị cáo thật nghiêm khắc mới có tác dụng giáo dục riêng và phòng ngừa chung. Xét vai trò của các bị cáo trong vụ án: Đây là vụ án đồng phạm, nhưng là đồng phạm giản đơn. Bị cáo Kh giữ vai trò chính. Là người bỏ tiền ra cho vay, thu lãi cao và sử dụng số tiền thu lợi bất chính. M chỉ là người làm thuê, được trả lương, chứ không được hưởng lợi từ việc thu lời bất chính. Do vậy, Kh sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự nặng hơn. Xét về nhân thân và tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Các bị cáo chưa có tiền án, tiền sự, đều phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng. Tại phiên tòa hôm nay cũng như tại cơ quan điều tra, bị cáo đã khai báo thành khẩn, ăn năn hối cải về hành vi của mình nên được hưởng tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm i, s khoản 1 Điều 51 –BLHS; Từ những phân tích, đánh giá như trên, HĐXX xét thấy: Các bị cáo có nơi cư trú rõ ràng cần áp dụng hình phạt cải tạo không giam giữ đối với các bị cáo là tương xứng với tính chất, mức độ cũng như hậu quả mà các bị cáo đã gây ra. Các bị cáo sẽ bị khấu trừ một phần thu nhập trong thời gian thi hành hình phạt cải tạo không giam giữ. Bị cáo Kh phạm tội có tính chất vụ lợi, ngoài hình phạt chính, cần áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền. Đối với bị cáo M là người làm thuê, không được hưởng lợi nên không áp dụng hình phạt bổ sung. Tuy nhiên, bị cáo Kh không có nghề nghiệp ổn định, không có thu nhập, lại bị truy thu số tiền tương đối lớn (sẽ đề cập ở phần sau). Nếu áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền sẽ không có tính khả thi. Nên HĐXX không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền. [2] Xử lý số tiền là phương tiện phạm tội: Bị cáo Kh đã sử dụng đồng tiền Việt Nam (VNĐ) làm phương tiện phạm tội, thông qua việc cho người khác vay rồi thu lãi cao. Cáo trạng của VKSND huyện Tiên Du truy tố các bị cáo về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” trên số tiền lãi bất hợp pháp mà người vay đã trả cho bị cáo là: 40.262.928 đồng từ số tiền gốc mà Khải đã cho những người vay. Số tiền lãi hợp pháp bị cáo đã thu được từ người vay là 3.313.073 đồng Tổng số tiền gốc Kh đã bỏ ra cho vay là: 199.350.000đồng. Trong đó:

- Số tiền gốc đã thu về (đã được người vay trả cả gốc và trả lãi) là 101.000.000đồng;

- Số tiền gốc người vay chưa trả có liên quan đến việc trả lãi (do người vay chỉ trả lãi mà chưa trả gốc) là: 36.000.000đồng. Nhưng có 3 người đã tự nguyện trả gốc là 8.500.000đồng,

- Số tiền gốc người vay chưa trả (chưa phát sinh lãi): 62.350.000đồng. Nhưng có 8 người đã tự nguyện trả gốc là 14.500.000đồng. Đối với số tiền gốc bị cáo đã thu về 101.000.000đồng và số tiền lãi hợp pháp 3.313.073 đồng mà bị cáo đã được người vay trả; HĐXX xác định đây là số tiền mà bị cáo sử dụng làm phương tiện phạm tội. Nên cần truy thu số tiền này của bị cáo để sung công quĩ Nhà nước. Đối với số tiền gốc người vay chưa trả nhưng có liên quan đến việc trả lãi (do người vay chỉ trả lãi mà chưa trả gốc) là: 36.000.000đồng. Cần được truy thu từ những người vay (Có 3 người đã tự nguyện nộp là Nguyễn Quang Bảy, Hoàng Duy Dũng, Hoàng Thị Anh Đài với tổng số tiền 8,5 triệu). Còn phải truy thu từ những người vay 27.500.000đồng. [3] Trách nhiệm dân sự: *Đối với số tiền lãi bất hợp pháp bị cáo Kh đã thu của người vay, đã gây thiệt hại cho họ. Về trách nhiệm dân sự thì cần buộc bị cáo phải trả cho họ số tiền này, tổng số tiền là 40.262.928 đồng (của 46 người đã nộp lãi). *Đối với số tiền gốc người vay chưa trả cả gốc và lãi (chưa phát sinh lãi là: 62.350.000đồng. Bị cáo không bị truy tố về những khoản vay này. Trong đó có khoản vay của anh Vi Văn Chín với số tiền 5.000.000đ. Khi vay, anh Chín cầm cố chiếc xe máy nhãn hiệu Sirius, màu đen – bạc, BKS: 35N7-8007, số khung 088107, số máy 088107 xác và đăng ký xe mang tên anh Vi Văn Chín. Đây là quan hệ dân sự giữa bị cáo Kh và anh Chín. Cần trả lại cho bị cáo chiếc xe máy cùng giấy tờ xe để bị cáo và anh Chín tự giải quyết. Đã có 8 người đã tự nguyện trả gốc cho bị cáo và được lấy lại giấy tờ đã đặt cho bị cáo khi vay. Tổng số tiền đã nộp cho Cơ quan điều tra là 14.500.000đồng. Bao gồm:

Nguyễn Văn Dũng : 1.000.000đồng; Lương Văn Dương:

2.000.000đồng; Cao Trọng Đạo: 1.000.000đồng; Nông Hoàng Duẩn: 2.000.000đồng; Hà Văn Cương: 5.000.000đồng; Nông Thành Tuân: 1.000.000đồng; Nguyễn Thị Nhung: 1.500.000đồng; Lữ Văn Lĩnh: 1.000.000đồng; Số tiền này được trả cho bị cáo. Nhưng cần tạm giữ để đảm bảo thi hành án. Số tiền còn lại mặc dù người vay chưa trả cho bị cáo, nhưng có liên quan đến những loại giấy tờ tùy thân mà người vay đã đặt lại cho bị cáo để vay tiền (đã được cơ quan điều tra thu giữ). Đây là quan hệ dân sự giữa bị cáo với người vay nên cần trả lại toàn bộ giấy vay tiền, giấy tờ người vay đã đặt cho bị cáo. Để bị cáo làm căn cứ yêu cầu những người vay trả lại khoản tiền đã vay. [4] Về vật chứng của vụ án: [4.1] Vật chứng Cơ quan điều tra thu giữ theo biên bản thu giữ vật chứng gồm:

- 01 máy tính cầm tay (bỏ túi) nhãn hiệu FLEXIO

- 01 bút đánh dấu màu vàng nhãn hiệu Halo Big.

- 02 hộp mực dấu màu đỏ nhãn hiệu Horse.

- 02 tập giấy vay tiền mẫu chưa sử dụng ( 80 tờ ).

- 01 tập giấy hợp đồng vay tiền mẫu chưa sử dụng (30 tờ ).

- 01 tập giấy than (25 tờ ).

- 01 bút bi màu xanh nhãn hiệu TL-027.

- 01 quyển sổ bìa màu đen bên mặt ngoài ghi chữ “Vay” gồm: 23 trang đã được ghi chữ và số, các trang này có chữ ký xác nhận của Trần Đức Khải và Nguyễn Khắc Mạnh.

- 01 quyển sổ bìa màu đen bên ngoài ghi chữ “Thu” gồm: 17 trang đã được ghi chữ và số, các trang này có chữ ký xác nhận của Trần Đức Khải và Nguyễn Khắc Mạnh.

- 01 điện thoại iphone 6 Plus màu xám, số IMEI: 354391069032451.

- 01 điện thoại Lenovo màu đen, số IMEI: 867721025483839.

- 01 chiếc xe máy nhãn hiệu Honda Blade, màu đen – vàng – đồng, BKS: 36D1-519.32, số khung 3652GY024530, số máy JA36E0491618.

- 01 chiếc xe máy nhãn hiệu Sirius, màu đen – bạc, BKS: 35N7- 8007, số khung 088107, số máy 088107.

- 01 chiếc xe máy nhãn hiệu Yamaha Excite, màu Trắng – đỏ - đen, BKS 19G1- 359.76, số khung 1010JY067450, số máy: G3D4E833584.

- Trần Đức Khải tự nguyện giao nộp 102 bộ hồ sơ, giấy tờ, tài sản của những người vay tiền tại cửa hàng “Hỗ trợ tài chính công nhân” cho Cơ quan điều tra. Xử lý như sau: *Vật chứng là công cụ phạm tội, nhưng còn giá trị và giá trị sử dụng cần tịch thu sung công quỹ nhà nước: 01 máy tính cầm tay nhãn hiệu FLEXIO; *Những vật chứng là công cụ liên quan đến việc phạm tội, cần tịch thu tiêu hủy gồm:

- 01 bút đánh dấu màu vàng nhãn hiệu Halo Big;

- 02 hộp mực dấu màu đỏ nhãn hiệu Horse;

- 02 tập giấy vay tiền mẫu chưa sử dụng (80 tờ);

- 01 tập giấy hợp đồng vay tiền mẫu chưa sử dụng (30 tờ);

- 01 tập giấy than (25 tờ);

- 01 bút bi màu xanh nhãn hiệu TL-027. *Vật chứng liên quan đến việc chứng minh tội phạm và giải quyết trách nhiệm dân sự được lưu tại hồ sơ vụ án gồm:

- 01 quyển sổ bìa màu đen bên mặt ngoài ghi chữ “Vay” gồm: 23 trang đã được ghi chữ và số, các trang này có chữ ký xác nhận của Trần Đức Kh và Nguyễn Khắc M.

- 01 quyển sổ bìa màu đen bên ngoài ghi chữ “Thu” gồm: 17 trang đã được ghi chữ và số, các trang này có chữ ký xác nhận của Trần Đức Kh và Nguyễn Khắc M. *Vật chứng không liên quan đến việc phạm tội: Chiếc điện thoại nhãn hiệu Iphone 6 Plus mầu xám là của Kh và chiếc điện thoại Lenovo mầu đen là của M. Các bị cáo khai nhận chỉ sử dụng để liên lạc hàng ngày. Kiểm tra 02 chiếc điện thoại trên không phát hiện có nội dung liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Do vậy, cần trả lại cho các bị cáo, nhưng cần tạm giữ để đảm bảo thi hành án. *Vật chứng liên quan đến trách nhiệm dân sự:

- Chiếc xe mô tô nhãn hiệu Yamaha Exciter BKS 19G1-359.76 là xe mô tô của anh Hà Văn Cương, đã cầm cố tại cửa hàng của Khải để vay số tiền 5.000.000đồng. Ngày 24/6/2019, anh Cương đã tự nguyện nộp số tiền nợ gốc đã vay của Khải.

- Chiếc xe mô tô nhãn hiệu Honda Airblade BKS 36D1-519.32 là xe mô tô của anh Lê Ngọc Anh, đã cầm cố tại cửa hàng của Khải để vay số tiền 8.200.000đồng. Cuối tháng 5/2019, anh Ngọc Anh đã trả hết số tiền nợ gốc đã vay cho Khải. Cơ quan CSĐT công an huyện Tiên Du đã trả lại cho anh Cương, anh Ngọc Anh những tài sản trên. Họ đã nhận lại tài sản và không có ý kiến gì, nên HĐXX không giải quyết.

- 01 chiếc xe máy nhãn hiệu Sirius, màu đen – bạc, BKS: 35N7- 8007, số khung 088107, số máy 088107 xác định chủ sở hữu là của anh Vi Văn Chín. Vật chứng này cần trả lại cho bị cáo để bị cáo giải quyết quan hệ vay tài sản với anh Vi Văn Chín. [4.2] Vật chứng cơ quan điều tra thu giữ là giấy vay tiền và giấy tờ tùy thân của những người vay (chưa trả được tiền gốc) Những người vay chưa trả khoản tiền gốc cho bị cáo gồm có:

- 47 hồ sơ vay tiền (của 47 người); Cơ quan điều tra đã tách do không làm việc được với những người này.

- Tiền gốc đã vay lần đầu tiên: Có 30 hồ sơ của những người vay lần đầu tiên; Kèm theo những biên nhận này là giấy tờ tùy thân (Chứng minh nhân dân, bằng lái xe, sổ hộ khẩu…người vay đã đặt để vay tiền). Do đây là quan hệ dân sự giữa bên cho vay và người vay, không giải quyết trong vụ án này mà trả lại cho bị cáo Kh: Giấy vay tiền và giấy tờ khi người vay đã đặt cho bị cáo, để tự giải quyết quan hệ vay tài sản với người vay.

- Tiền gốc vay chưa trả (nhưng đã có lãi): Có 15 bộ hồ sơ được giải quyết trong vụ án này (Giấy vay tiền lưu trong hồ sơ, giấy tờ tùy thân trả lại cho người vay). Khoản tiền gốc này, liên quan đến việc thu lãi đã được truy thu từ người vay để sung công quĩ nhà nước.

- Có 11 hồ sơ mà người đã tự nguyện nộp tiền cho cơ quan điều tra. Giấy vay tiền được lưu hồ sơ. Giấy tờ tùy thân đã được Cơ quan điều tra trả lại. [5] Những tình tiết khác liên quan đến vụ án: *Căn cứ quyển sổ “Vay” đã thu giữ được thể hiện có 485 lượt người vay tiền của Khải. CQĐT đã làm việc được với 80 lượt người (đã được giải quyết trong vụ án này liên quan đến trách nhiệm hình sự của bị cáo, trách nhiệm dân sự, xử lý vật chứng…). Số người còn lại chưa làm việc được do: Sổ vay chỉ ghi tên người vay tiền mà không có địa chỉ cụ thể; Hoặc chỉ ghi số điện thoại nhưng không liên lạc được. Cơ quan điều tra không xác định được con người cụ thể, khi nào làm rõ được sẽ xử lý sau. * Trong số biên nhận nợ và giấy tờ tùy thân của người vay đặt tại cửa hàng “Hỗ trợ tài chính công nhân” được Cơ quan điều tra thu giữ của 47 người vay (ngoài 80 người vay đã được làm việc với cơ quan điều tra); Đối chiếu với sổ “Thu”. Có 20 người vay đã trả tiền gốc, tiền lãi cho bị cáo (liên quan đến hành vi bị truy tố). Cơ quan Điều tra đã triệu tập để làm việc. Tuy nhiên, không liên lạc bằng điện thoại với những người này. Kết quả xác minh họ không có mặt tại địa phương nơi có hộ khẩu thường trú. Do vậy, Cơ quan Điều tra đã tách hồ sơ tài liệu này ra để tiếp tục điều tra, khi nào làm rõ sẽ xử lý sau. Với 27 người còn lại, không có tên trong sổ “Thu”, chưa thể hiện họ đã trả tiền cho bị cáo chưa. Cơ quan điều tra cũng không làm việc được với họ, Cơ quan Điều tra đã tách hồ sơ tài liệu này ra để tiếp tục điều tra, khi nào làm rõ sẽ được xử lý sau. *Số tiền dùng vào việc cho vay, Kh khai nhận có một phần tiền là của Kh làm ăn có được. Kh vay của anh Lâm, anh Quyết, mỗi người 200.000.000 đồng. Khải không biết rõ họ, tên đầy đủ và địa chỉ của hai người này nên không xác minh, làm rõ được. *Đối với tên “Phạm Văn Hải” ghi trên giấy vay tiền, Khải khai nhận: Thời điểm trước Khải có quen anh Hải có giấy phép hoạt động cho vay của Công ty Đại An. Khải đã xin 01 tờ giấy vay tiền của Công ty Đại An mang về. Khải thay 02 số điện thoại trên giấy vay tiền là của Khải và địa chỉ của cửa hàng, rồi in ra nhiều bản và vẫn giữ tên “Phạm Văn Hải” ở phần người cho vay. CQĐT xác định anh Hải không liên quan gì đến hoạt động cho vay tiền của Kh. * Bà Nguyễn Thị Lan cho Kh thuê nhà để mở cửa hàng “Hỗ trợ tài chính công nhân”. Bà Lan không biết Khải có hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao nên không xử lý là phù hợp. [6] Án phí: Các bị cáo Kh, M phải chịu án phí Hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật. Bị cáo Khải phải chịu án phí Dân sự sơ thẩm trên số tiền lãi bất hợp pháp phải trả lại cho người vay (40.262.928 đồng). Vì các lẽ trên: