Bản án 86/2023/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Ngày 23/12/2022, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an thành phố Hải Phòng nhận được đơn của ông Trịnh Xuân Hải (sinh năm 1972, trú tại số 524 Lô 22 đường Lê Hồng Phong, Đông Khê, Ngô Quyền, Hải Phòng) tố giác Đàm Hoàng N có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự dẫn đến việc con gái ông là chị Trịnh Thị Thanh H (sinh năm 1999, cùng cư trú tại địa chỉ trên) vay tiền của Nam nhưng do lãi suất quá cao nên không có khả năng chi trả. Ngày 24/12/2022, Đàm Hoàng N đến Phòng Cảnh sát Hình sự Công an thành phố Hải Phòng đầu thú.

Quá trình điều tra xác định: Do có nhu cầu vay tiền, thông qua bạn bè giới thiệu, từ tháng 4 đến tháng 5/2022, chị Huyền đã nhiều lần vay tiền của Đàm Hoàng N dưới hình thức vay họ góp và lãi ngày với lãi suất từ 365%/năm đến 36.500%/năm. Việc thỏa thuận vay lãi được thực hiện qua nhắn tin trên ứng dụng Messenger, tài khoản của chị Huyền là “Trịnh Thanh H”, tài khoản của Nam là “Nam Hoàng”. Mọi giao dịch cho vay, trả nợ đều được thực hiện qua hình thức chuyển khoản ngân hàng từ các tài khoản ngân hàng của chị Huyền số 19032078128666 mở tại ngân hàng Techcombank, số 9904101999 mở tại ngân hàng MB Bank, số 90825296123 mở tại ngân hàng TP Bank đến tài khoản ngân hàng của Nam số 0919267738 mở tại ngân hàng MB Bank; các tài khoản ngân hàng số 0783124929 mở tại ngân hàng MB Bank, số 32310000545744 mở tại ngân hàng BIDV đều mang tên Đàm Thị Thanh Thanh (sinh năm 1993, trú tại: số 143 Đà Nẵng, Lạc Viên, Ngô Quyền, Hải Phòng là em gái Nam); tài khoản ngân hàng số 2540106373002 mang tên Hoàng Thị Quỳnh Nga (sinh năm 1969, trú tại: số 19/46 Lạch Tray, Hàng Kênh, Lê Chân, Hải Phòng là mẹ đẻ Nam).

Chị Huyền giao nộp 01 điện thoại Iphone để phục vụ điều tra. Kết quả trích xuất dữ liệu tin nhắn trên ứng dụng Messenger trong điện thoại của chị Huyền xác định được Nam đã cho chị Huyền vay 36 khoản tiền cụ thể như sau:

1. Ngày 13/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 30.000.000 đồng, trả góp mỗi ngày 1.000.000 đồng trong 50 ngày thành 50.000.000 đồng, lãi suất 487%/năm, nhằm thu lợi bất chính 19.178.075 đồng.

2. Ngày 13/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 2.000.000 đồng, hẹn ngày 14/4/2022 trả 4.000.000 đồng, lãi suất 18.250%/năm, nhằm thu lợi bất chính 1.997.808 đồng.

3. Ngày 14/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 5.000.000 đồng, hẹn ngày 18/4/2022 trả 8.000.000 đồng, lãi suất 4380%/năm, nhằm thu lợi bất chính 2.986.301 đồng.

4. Ngày 15/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 5.000.000 đồng, hẹn 21/4/2022 trả 10.000.000 đồng, lãi suất 5214%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.980.822 đồng.

5. Ngày 15/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 3.000.000 đồng, hẹn 16/4/2022 trả 5.000.000 đồng, lãi suất 12.167%/năm, nhằm thu lợi bất chính 1.996.712 đồng.

6. Ngày 17/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 13.000.000 đồng, hẹn ngày 19/4/2022 trả 15.000.000 đồng, lãi suất 1.872%/năm, nhằm thu lợi bất chính 1.978.630 đồng.

7. Ngày 17/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 1.500.000 đồng, hẹn trả 2.500.000 đồng trong ngày, lãi suất 24.333%/năm, nhằm thu lợi bất chính 999.178 đồng.

8. Ngày 18/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 2.000.000 đồng, hẹn ngày 19/4/2022 trả 4.000.000 đồng, lãi suất 18.250%/năm, nhằm thu lợi bất chính 1.997.808 đồng.

9. Ngày 19/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 10.000.000 đồng, hẹn trả thành 15.000.000 đồng trong 15 ngày, tương đương lãi suất 1.217%/năm, thu lợi bất chính 4.917.808 đồng.

10. Ngày 20/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 23.000.000 đồng, hẹn ngày 25/4/2022 trả 25.000.000 đồng, lãi suất 529%/năm, nhằm thu lợi bất chính 1.924.383 đồng.

11. Ngày 21/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 20.000.000 đồng, hẹn trong 10 ngày trả thành 30.000.000 đồng, lãi suất 1.825%/năm, nhằm thu lợi bất chính 9.890.410 đồng.

12. Ngày 21/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 5.000.000 đồng, hẹn ngày 22/4/2022 trả 6.000.000 đồng, lãi suất 3.650%/năm, nhằm thu lợi bất chính 994.521 đồng.

13. Ngày 22/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 10.000.000 đồng, hẹn trong ngày trả 12.000.000 đồng, lãi suất 7.300%/năm, nhằm thu lợi bất chính 1.994.521 đồng.

14. Ngày 22/4//2022, Nam cho chị Huyền vay 5.000.000 đồng, hẹn ngày 24/4/2022 trả 10.000.000 đồng, lãi suất 12.167%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.991.781 đồng.

15. Ngày 22/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 10.000.000 đồng, hẹn ngày 23/4/2022 trả 15.000.000 đồng, lãi suất 9.125%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.989.041 đồng.

16. Ngày 23/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 14.500.000 đồng, hẹn trong ngày trả 17.000.000 đồng, lãi suất 6.293%/năm, nhằm thu lợi bất chính 2.492.055 đồng.

17. Ngày 23/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 20.000.000 đồng, hẹn ngày 24/4/2022 trả 25.000.000 đồng, lãi suất 4.563%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.978.082 đồng.

18. Ngày 24/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 30.000.000 đồng, hẹn ngày 26/4/2022 trả 40.000.000 đồng, lãi suất 4.056%/năm, nhằm thu lợi bất chính 9.950.685 đồng.

19. Ngày 24/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 10.000.000 đồng, hẹn trong 20 ngày trả 15.000.000 đồng, lãi suất 913%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.890.410 đồng.

20. Ngày 25/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 45.000.000 đồng, hẹn trong ngày trả 55.000.000 đồng, lãi suất 8.111%/năm, nhằm thu lợi bất chính 9.975.342 đồng.

21. Ngày 25/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 20.000.000 đồng, hẹn trong 25 ngày trả 25.000.000 đồng, lãi suất 1095%/năm, nhằm thu lợi bất chính 14.726.025 đồng.

22. Ngày 25/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 53.000.000 đồng, hẹn ngày 07/5/2022 trả 100.000.000 đồng, lãi suất 2.490%/năm, nhằm thu lợi bất chính 46.626.462 đồng.

23. Ngày 26/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 20.000.000 đồng, hẹn trong 15 ngày trả 30.000.000 đồng, tương đương 1.217%/năm, nhằm thu lợi bất chính 9.835.615 đồng.

24. Ngày 27/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 15.000.000 đồng, hẹn ngày 28/4/2022 trả 20.000.000 đồng, lãi suất 6.083%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.983.562 đồng.

25. Ngày 28/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 35.000.000 đồng, hẹn ngày 30/4/2022 trả 55.000.000 đồng, lãi suất 6.952%/năm, nhằm thu lợi bất chính 19.942.465 đồng.

26. Ngày 28/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 15.000.000 đồng, hẹn ngày 03/5/2022 trả 20.000.000 đồng, lãi suất 2.028%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.950.685 đồng.

27. Ngày 29/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 10.000.000 đồng, hẹn ngày 03/5/2022 trả 20.000.000 đồng, lãi suất 7.300%/năm, nhằm thu lợi bất chính 9.972.603 đồng.

28. Ngày 29/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 25.000.000 đồng, hẹn ngày 02/5/2022 trả 40.000.000 đồng, lãi suất 5.475%/năm, nhằm thu lợi bất chính 14.945.205 đồng.

29. Ngày 30/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 15.000.000 đồng, đến ngày 01/5/2022 trả thành 30.000.000 đồng, lãi suất 18.250%/năm, nhằm thu lợi bất chính 14.983.562 đồng.

30. Ngày 30/4/2022, Nam cho chị Huyền vay 15.000.000 đồng, hẹn 10 ngày trả thành 25.000.000 đồng, lãi suất 2.433%/năm, nhằm thu lợi bất chính 9.917.808 đồng.

31. Ngày 01/5/2022, Nam cho chị Huyền vay 20.000.000 đồng, đến ngày 5/5/2022 trả thành 25.000.000 đồng, lãi suất 1.825%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.945.205 đồng.

32. Ngày 02/5/2022, Nam cho chị Huyền vay 12.000.000 đồng, đến ngày 4/5/2022 trả thành 22.000.000 đồng, lãi suất 10.139%/năm, nhằm thu lợi bất chính 9.980.274 đồng.

33. Ngày 04/5/2022, Nam cho chị Huyền vay 5.000.000 đồng, vay trong ngày trả thành 10.000.000 đồng, lãi suất 36.500%/năm, nhằm thu lợi bất chính 4.997.260 đồng.

34. Ngày 11/5/2022, Nam cho chị Huyền vay 10.000.000 đồng, hẹn trong 12 ngày trả thành 20.400.000 đồng, lãi suất 3.163%/năm, nhằm thu lợi bất chính 10.334.246 đồng.

35. Ngày 13/5/2022, Nam cho chị Huyền vay 1.000.000 đồng, đến ngày hôm sau trả thành 2.000.000 đồng, lãi suất 18.250%/năm, nhằm thu lợi bất chính 998.904 đồng.

36. Ngày 26/5/2022, Nam cho chị Huyền vay 2.500.000 đồng, đến ngày 27/5/2022 trả thành 4.000.000 đồng, lãi suất 10.950%/năm, nhằm thu lợi bất chính 1.497.260 đồng.

Như vậy, Nam đã cho chị Huyền vay tổng số tiền là 537.500.000 đồng, nhằm thu lợi bất chính số tiền 281.737.511 đồng. Tuy nhiên, chị Huyền còn chưa trả được các gốc và lãi khoản vay số 19, 22, 28, 30, 33. Do đó, tổng số tiền Nam thu được là 631.900.000 đồng. Trong đó tiền gốc là 429.500.000 đồng, số tiền lãi là 202.400.000 đồng, lãi cho phép là 2.035.634 đồng, số tiền thu lời bất chính thực tế là 200.364.366 đồng. Chị Huyền còn nợ Nam 108.000.000 đồng tiền gốc.

Tại Cơ quan điều tra, Đàm Hoàng N khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như nêu trên. Lời khai của bị can, phù hợp với lời khai của chị Huyền, phù hợp với tài liệu kiểm tra tin nhắn điện thoại, sao kê các tài khoản ngân hàng và các tài liệu chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án.

Vật chứng của vụ án: Đối với 01 chiếc điện thoại Iphone, Cơ quan điều tra đã trả lại cho chị Trịnh Thị Thanh H.

Về trách nhiệm dân sự: Chị Huyền yêu cầu giải quyết theo quy định của pháp luật.

Tại Cáo trạng số 81/CT-VKSHP-P3 ngày 12 tháng 4 năm 2023, Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng truy tố bị cáo Đàm Hoàng N về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Tại phiên toà, bị cáo Đàm Hoàng N khai nhận hành vi phạm tội như nội dung bản Cáo trạng đã nêu. Bị cáo khai số tiền bị cáo cho vay là của bị cáo và của một số người cho bị cáo vay nhưng những người đó không biết bị cáo sử dụng tiền để cho vay lãi nặng, bị cáo đề nghị Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng, phân tích hành vi phạm tội, đánh giá tính chất vụ án, xét các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, bổ sung thay đổi quyết định truy tố về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: bị cáo không phải chịu tình tiết phạm tội 02 lần trở lên theo quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự và đề nghị Hội đồng xét xử:

- Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; Điều 38 Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo Đàm Hoàng N từ 06 đến 09 tháng tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Miễn hình phạt bổ sung cho bị cáo.

- Tịch thu sung ngân sách nhà nước số tiền gốc và tiền lãi cho phép.

- Đối với hai khoản vay tổng là 30.000.000 đồng thông qua tài khoản ngân hàng của bà Nga, chị Thanh nhưng không xác định được lãi suất nên không tính vào khối lượng buộc tội, tài liệu điều tra thể hiện việc vay nợ là có thật, tại phiên tòa bị cáo Nam yêu cầu chị Huyền phải trả cho bị cáo 30.000.000 đồng. Xét yêu cầu của bị cáo là có căn cứ chấp nhận: chị Huyền phải trả lại số tiền vay 30.000.000 đồng cho bị cáo, đối trừ với số tiền bị cáo trả lại cho chị Huyền là 200.364.366 đồng, buộc bị cáo trả lại cho chị Huyền 170.364.366 đồng.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng truy tố bị cáo Đàm Hoàng N về tội danh và điều khoản như nội dung bản Cáo trạng và nội dung thay đổi bổ sung là hoàn toàn có căn cứ pháp luật.

phạm đến quyền sở hữu về tài sản của người khác, gây mất trật tự trị an xã hội nên cần thiết phải xét xử nghiêm để giáo dục cải tạo các bị cáo và răn đe, phòng ngừa tội phạm chung.

Bà Hoàng Thị Quỳnh Nga, chị Đàm Thị Thanh Thanh cho Nam vay tiền và sử dụng tài khoản ngân hàng nhưng không biết Nam dùng tiền và tài khoản cho chi Huyền vay lãi nên Cơ quan điều tra không xử lý. Ngoài ra, Nam còn cho chị Huyền vay 02 khoản 15.000.000, tổng là 30.000.000 đồng thông qua tài khoản ngân hàng của bà Nga, chị Thanh nhưng không xác định được lãi suất nên không có căn cứ xử lý.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

- Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 38 Bộ luật Hình sự, xử phạt: Bị cáo Đàm Hoàng N 06 (sáu) tháng tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày tạm giữ 24/12/2022.

- Căn cứ điểm a Điều 47 Bộ luật Hình sự, điểm a khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự:

+ Buộc bị cáo Đàm Hoàng N phải trả lại chị Trịnh Thị Thanh H số tiền 200.364.366 đồng (hai trăm triệu ba trăm sáu mươi tư nghìn ba trăm sáu mươi sáu đồng).

+ Buộc bị cáo Đàm Hoàng N phải nộp lại số tiền 431.535.634 đồng, chị Trịnh Thị Thanh H phải nộp lại số tiền 108.000.000 đồng để sung ngân sách nhà nước.

- Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Toà án, buộc bị cáo Đàm Hoàng N phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

- Về quyền kháng cáo: Bị cáo, được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt, được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc từ ngày bản án được niêm yết.

Kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật và người được thi hành án có đơn yêu cầu thi hành án cho đến khi thi hành xong khoản tiền phải thi hành trên, hàng tháng bị cáo còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 357 Bộ luật Dân sự tương ứng với thời gian và số tiền chưa thi hành án.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thoả thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a và 9 Luật thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.