Bản án 84/2026/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Trong khoảng thời gian từ ngày 05/8/2025 đến ngày 05/02/2026 bị cáo Hoàng Văn T không làm nghề cầm đồ, không cộng tác với ngân hàng nhưng đã dùng tiền của mình để thực hiện hành vi cho 04 người khác vay tiền để lấy lãi nặng từ 170%/năm đến 182%/năm, gấp 8,5 đến 9,1 lần của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, với mục đích thu lời bất chính, cụ thể như sau:

1/ Chị Nguyễn Thị N, sinh năm 1975, nơi cư trú: Thôn N, xã Đ, tỉnh Hưng Yên.

Ngày 07/08/2025, chị Nguyễn Thị N đến nhà bị cáo Hoàng Văn T hỏi vay bị cáo T số tiền 25.000.000 đồng, T đồng ý và cho chị N vay số tiền 25.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 3.500.000 đồng/01 tháng (tương ứng 170%/năm, gấp 8,5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) 01 tháng trả tiền lãi suất 01 lần, không thỏa thuận thời gian trả gốc, khi cho chị N vay tiền bị cáo T khấu trừ luôn tiền lãi suất của 01 tháng đầu là 3.500.000 đồng và đưa tiền mặt cho chị N 21.500.000 đồng không có hợp đồng, không có giấy tờ biên nhận, chị N sử dụng 02 tài khoản ngân hàng để trả tiền lãi suất cho bị cáo T, gồm tài khoản ngân hàng TMCP Q (M) số tài khoản 9190919756666, tên chủ tài khoản NGUYỄN THỊ N và tài khoản ngân hàng TMCP C, số tài khoản 0916765362, tên chủ tài khoản NGUYỄN THỊ N để chuyển tiền vào ngân hàng TMCP N1, số tài khoản 1014746929 tên chủ tài khoản HOÀNG VĂN THIỆN. Từ ngày 07/08/2025 đến tháng 11/2025 chị N đã trả cho bị cáo T 04 tháng tiền lãi suất, tổng là 14.000.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 1.643.835 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 12.356.164 đồng, đến cuối tháng 11/2025 chị N trả cho bị cáo T số tiền gốc là 15.000.000 đồng, số tiền gốc chị N còn nợ lại bị cáo T là 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi suất số tiền vay là 1.500.000 đồng/tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) thỏa thuận 01 tháng trả tiền lãi suất 01 lần, không thỏa thuận thời gian trả tiền nợ gốc, từ tháng 12/2025 đến tháng 01/2026 chị N đã trả cho bị cáo T số tiền lãi suất của 02 tháng là 3.000.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 328.767 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 2.671.232 đồng. Sau đó, chị N gặp khó khăn về kinh tế nên không thể tiếp tục trả lãi cho T được, ngày 16/3/2026 chị N đã trả cho T số tiền gốc 10.000.000 đồng và bị cáo T cũng trả cho chị N số tiền thu lợi bất chính là 15.027.396 đồng, chị N không có yêu cầu gì thêm và xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo T.

2/ Chị Lê Thị H, sinh năm 1980, nơi cư trú: Thôn S, xã T, tỉnh Hưng Yên

Ngày 05/9/2025, chị Lê Thị H đến nhà bị cáo Hoàng Văn T hỏi vay số tiền 40.000.000 đồng để chi tiêu cho cá nhân, do có quan hệ quen biết với chị H nên bị cáo T đồng ý cho chị H vay số tiền 40.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 6.000.000 đồng/tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) thời hạn trả tiền lãi suất là 01 tháng trả 01 lần vào thời điểm đầu tháng, không thỏa thuận về thời gian trả tiền gốc, chị H sử dụng 02 tài khoản ngân hàng để trả tiền lãi suất cho bị cáo T, gồm: Tài khoản ngân hàng TMCP Q (M) số 0912611155, tên chủ tài khoản LÊ THỊ H và tài khoản ngân hàng TMCP C số 0912611155, tên chủ tài khoản LÊ THỊ H chuyển tiền trả cho bị cáo T vào số tài khoản 1014746929 tại ngân hàng TMCP N1, mang tên chủ tài khoản là HOÀNG VĂN T, ngoài ra có một số lần do tài khoản ngân hàng không đủ tiền nên chị H trả tiền lãi suất cho bị cáo T bằng tiền mặt, ngày 05/10/2025 chị H trả cho T 01 tháng tiền lãi suất là 6.000.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 657.534 đồng, thu lợi bất chính 5.342.465 đồng và trả cho bị cáo T số tiền gốc là 6.000.000 đồng, số tiền gốc chị H còn nợ lại bị cáo T là 34.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất 01 tháng là 5.100.000 đồng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) 01 tháng trả lãi suất 01 lần, không thỏa thuận thời gian trả tiền gốc, đến ngày 06/11/2025, chị H trả cho bị cáo T 01 tháng tiền lãi suất là 5.100.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 566.666 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 4.533.333 đồng và trả số tiền gốc cho bị cáo T là 14.600.000 đồng, số tiền gốc chị H còn nợ lại bị cáo T là 19.400.000 đồng; nhưng sau đó trong tháng 11/2025 chị H lại vay thêm bị cáo T số tiền 14.600.000 đồng, tổng số tiền gốc còn nợ và số tiền vay thêm là 34.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 5.100.000 đồng/tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) đến ngày 06/12/2025, chị H trả cho T 01 tháng tiền lãi suất là 5.100.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 566.666 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 4.533.333 đồng và trả số tiền gốc cho bị cáo T là 20.300.000 đồng, số tiền gốc chị H còn nợ lại bị cáo T là 13.700.000 đồng; ngay sau đó chị H lại vay thêm bị cáo T số tiền 9.300.000 đồng, tổng số tiền gốc còn nợ và số tiền vay thêm là 23.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 3.450.000 đồng 01 tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) đến ngày 30/12/2025, chị H đã trả cho bị cáo T 01 tháng tiền lãi suất là 3.450.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 378.082 đồng, thu lợi bất chính 3.071.917 đồng và trả số tiền gốc cho bị cáo T là 10.200.000 đồng, số tiền gốc chị H còn nợ lại bị cáo T là 12.800.000 đồng, do gặp khó khăn về kinh tế, chị H xin không trả tiền lãi suất cho bị cáo T nữa, chị H hẹn khi có tiền sẽ trả hết số tiền nợ gốc, bị cáo T đồng ý. Trong thời gian từ ngày 07/01/2026 đến ngày 31/01/2026, chị H đã chuyển khoản trả cho T 16 lần tiền nợ gốc với tổng số tiền là 12.500.000 đồng, còn nợ lại bị cáo T số tiền gốc là 300.000 đồng, đến ngày 15/3/2026 chị H đã trả cho bị cáo T số tiền gốc 300.000 đồng và bị cáo T đã trả lại số tiền thu lợi bất chính cho chị H là 17.481.048 đồng, chị H không có yêu cầu gì thêm và xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo T.

3/ Anh Lê Trọng D, sinh năm 1986; nơi cư trú: Thôn T, xã T, tỉnh Hưng Yên.

Đầu tháng 08/2025, anh Lê Trọng D đến nhà hỏi vay bị cáo T số tiền là 10.000.000 đồng để chi tiêu cá nhân, do có quan hệ quen biết với anh D nên bị cáo T đồng ý cho anh D vay số tiền 10.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 1.500.000 đồng/tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) thời hạn trả tiền lãi suất là 1 tháng trả 01 lần vào thời điểm cuối tháng, không thỏa thuận thời gian trả tiền gốc, khi cho anh D vay tiền bị cáo Thiện trừ luôn số tiền lãi 01 tháng là 1.500.000 đồng chỉ đưa cho anh D số tiền 8.500.000 đồng, sau đó anh D trả tiền lãi suất cho bị cáo T theo hình thức chuyển khoản từ số tài khoản 3400000969161326 mở tại ngân hàng H1, tên chủ tài khoản LÊ TRỌNG D chuyển tiền vào số tài khoản 1014746929 mở tại ngân hàng TMCP N1, tên chủ tài khoản HOÀNG VĂN T, từ tháng 8/2025 đến tháng 02/2026, anh D đã trả cho bị cáo T 06 tháng tiền lãi suất là 9.000.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 987.000 đồng thu lợi bất chính số tiền là 8.013.000 đồng, ngày 14/3/2026 anh D đã trả cho bị cáo T số tiền gốc 10.000.000 đồng và bị cáo T đã trả cho anh D số tiền thu lợi bất chính là 8.013.000 đồng, anh D không có yêu cầu gì thêm và xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo T.

4/ Anh Nguyễn Ngọc T3, sinh năm 1993, nơi cư trú: Thôn H, xã T, tỉnh Hưng Yên.

Ngày 05/8/2025, anh Nguyễn Ngọc T3 đến nhà bị cáo T hỏi vay số tiền 10.000.000 đồng, do có quan hệ quen biết với anh T3 nên bị cáo T đồng ý cho anh T3 vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 1.500.000 đồng 01 tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) thời hạn trả tiền lãi suất 01 tháng trả 01 lần vào thời điểm đầu tháng, không thỏa thuận về thời gian trả tiền gốc, anh T3 trả tiền lãi suất cho bị cáo T theo hình thức chuyển khoản từ số tài khoản 0914759293, mở tại Ngân hàng N2 và phát triên nông thôn Việt Nam, tên chủ tài khoản NGUYỄN NGỌC T3 trả tiền vào số tài khoản 0914759293 mở tại ngân hàng TMCP C và số tài khoản 1014746929 mở tại ngân hàng TMCP N1, tên chủ tài khoản HOÀNG VĂN T, đến ngày 01/9/2025, anh T3 đã chuyển khoản trả cho bị cáo T số tiền là 11.500.000 đồng (gồm 10.000.000 đồng tiền gốc và 1.500.000 đồng tiền lãi suất 01 tháng) lãi suất 20% của số tiền vay là 164.383 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 1.335.616 đồng. Ngày 28/9/2025 anh T3 đến nhà T vay 5.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 750.000 đồng 01 tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) 01 tháng trả tiền lãi suất 01 lần vào thời gian đầu tháng, không thỏa thuận thời gian trả tiền gốc, bị cáo Thiện trừ luôn số tiền lãi suất 01 tháng của số tiền vay là 750.000 đồng và chuyển khoản cho anh T3 số tiền là 4.250.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 82.191 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 667.809 đồng, từ ngày 28/10/2025 đến ngày 05/11/2025 anh T3 tiếp tục trả cho bị cáo T số tiền lãi suất 02 tháng là 1.500.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 164.382 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 1.335.618 đồng; ngày 04/12/2025, anh T3 đến nhà bị cáo T vay thêm 5.000.000 đồng, tổng số tiền số tiền gốc còn nợ và số tiền vay thêm là 10.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất của số tiền vay là 1.500.000 đồng/tháng (tương ứng 182%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) đến ngày 05/02/2026, anh T3 trả cho bị cáo T số tiền lãi suất 02 tháng là 3.000.000 đồng, lãi suất 20% của số tiền vay là 328.766 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 2.671.232 đồng, ngày 05/02/2025 anh T3 trả cho bị cáo T 5.000.000 đồng tiền gốc, số tiền gốc anh T3 còn nợ bị cáo T là 5.000.000 đồng, ngày 17/3/2026, anh T3 đã trả cho bị cáo T số tiền gốc 5.000.000 đồng và bị cáo T đã trả cho anh T3 số tiền thu lợi bất chính là 6.010.275 đồng, anh T3 không có yêu cầu gì thêm và xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo T.

Bản Cáo trạng số 27/CT-VKSHYN-KV ngày 21/4/2026 của Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6 - Hưng Yên đã truy tố bị cáo Hoàng Văn T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017, 2024, 2025 (sau đây viết tắt là BLHS).

Tại phiên tòa sơ thẩm, bị cáo Hoàng Văn T thành khẩn khai nhận về hành vi phạm tội của mình phù hợp với nội dung bản Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6 – Hưng Yên truy tố đối với bị cáo.

Kiểm sát viên - Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6 - Hưng Yên đề nghị Hội đồng xét xử (sau đây viết tắt là HĐXX):

- Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Hoàng Văn T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”

- Về hình phạt: Áp dụng khoản 1 Điều 201, các điểm b, i và s khoản 1 và khoản 2 Điều 51, Điều 50 và Điều 35 của BLHS. Xử phạt bị cáo Hoàng Văn T từ 55.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng, không áp dụng hình phạt bổ sung quy định tại khoản 3 Điều 201 của BLHS đối với bị cáo T.

- Về xử lý vật chứng: Áp dụng các Điều 46, 47 và 48 của BLHS; Điều 106 của Bộ luật Tố tụng Hình sự (sau đây viết tắt là BLTTHS) đề nghị HĐXX:

+ Tịch thu sung quỹ Nhà nước khoản tiền bị cáo T dùng để cho vay trong vụ án này và khoản tiền tương ứng với mức lãi suất 20%/năm của khoản tiền cho vay.

+ Chấp nhận sự tự nguyện của bị cáo T về việc trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án, khoản tiền thu lợi bất chính tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm.

+ Tịch thu hóa giá sung quỹ Nhà nước 01 chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 16 Pro Max màu xám titan, số máy MYWY3VN/A, số sê ri: C7XW2V7VTX, IMEI1: 354868699974350, IMEI2: 354868699611002 đã qua sử dụng thu được của các bị cáo T.

- Về án phí: Áp dụng Điều 136 của BLTTHS và điểm a điểm c khoản 1 Điều 23, Điều 26 và Điều 27 của Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội. Đề nghị HĐXX buộc bị cáo T phải chịu án phí hình sự sơ thẩm.

- Về quyền kháng cáo: Áp dụng Điều 331 và Điều 333 BLTTHS, đề nghị tuyên quyền kháng cáo bản án trong thời hạn luật định đối với bị cáo T, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án. Bị cáo T không có ý kiến tranh luận; bị cáo T nói lời sau cùng: Bị cáo rất ân hận về hành vi phạm tội của bị cáo đã gây ra, bị cáo đã tự nguyện khắc phục thiệt hại do hành vi phạm tội của bị cáo đã gây ra, xin HĐXX cho bị cáo được hưởng mức án tháp nhất.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, HĐXX nhận định như sau:

Điều 201: Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

…

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ vào: Khoản 1 Điều 201, các điểm b, s và i khoản 1 và khoản 2 Điều 51, Điều 35, Điều 47 và Điều 50 của Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017, 2024, 2025. Điều 106, Điều 136, Điều 292, Điều 331 và Điều 333 của Bộ luật tố tụng Hình sự. Điểm a điểm c khoản 1 Điều 23, Điều 26 và Điều 27 của Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội, quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án.

2. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Hoàng Văn T phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

3. Về hình phạt: Xử phạt bị cáo Hoàng Văn T 55.000.000 đồng để nộp ngân sách Nhà nước.

5. Về xử lý vật chứng: Buộc bị cáo Hoàng Văn T nộp lại số tiền dùng để cho vay là 118.900.000 đồng và nộp lại khoản tiền tương ứng với mức 20%/năm của khoản tiền cho vay là 5.868.272 đồng để tịch thu sung quỹ Nhà nước. Chấp nhận việc bị cáo Hoàng Văn T đã trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án, khoản tiền thu lợi bất chính tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm, cụ thể: Ngày 16/3/2026 trả chị Nguyễn Thị N số tiền 15.027.396 đồng, ngày 15/3/2026 trả chị Lê Thị H số tiền 17.481.048 đồng, ngày 14/3/2026 trả anh Lê Trọng D số tiền 8.013.000 đồng và ngày 17/3/2026 trả anh Nguyễn Ngọc T3 6.010.275 đồng. Tịch thu hoá giá sung quỹ Nhà nước 01 chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 16 Pro Max màu xám titan đã qua sử dụng (Theo Biên bản về việc giao nhận vật chứng, tài sản giữa Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh H và Phòng Thi hành án dân sự khu vực 6 – Hưng Yên ngày 23/4/2026).

6. Về án phí: Bị cáo Hoàng Văn T phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

7. Về quyền kháng cáo: Bị cáo Hoàng Văn T có mặt tại phiên toà có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án phần liên quan tới mình trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.