Bản án 82/2026/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Từ tháng 6/2024 đến tháng 01/2026, bị cáo Đ đã cho 05 người vay tiền với 11 khoản vay với tổng số tiền cho vay là 126.000.000 đồng. Mức lãi suất theo thỏa thuận từ 8,67%/tháng đến 12,73%/tháng, tương đương từ 104 đến 152,7%/năm, cao gấp từ 5,2 đến 7,63 lần so với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự (20%/năm). Tổng số tiền lãi theo thỏa thuận là 75.096.569 đồng, thu lợi bất chính là 62.981.640 đồng. Các khoản vay cụ thể như sau:

- Ngày 30/06/2024, bị cáo cho chị P vay 11.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi là 1.400.000 đồng/tháng, tương đương 12,73%/tháng, 152,7%/năm, cao gấp 7,63 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Ngày 30/09/2024 chị P trả cho bị cáo 1.000.000 đồng nợ gốc và 03 tháng tiền lãi là 4.200.000 đồng. Số tiền lãi theo thoả thuận là 4.200.000 đồng, trong đó số tiền lãi hợp pháp là 550.000 đồng, số tiền bị cáo thu lợi bất chính là 3.650.000 đồng. Số tiền 10.000.000 đồng nợ gốc còn lại, bị cáo và chị P thoả thuận lãi là 900.000 đồng/tháng, tương đương 09%/tháng, 108%/năm, cao gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 30/09/2024 đến 23/01/2026 là 15 tháng 23 ngày, chị P đã thanh toán cho bị cáo 11.700.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 14.190.000 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 2.627.777 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 11.562.223 đồng. Chị P đã trả tiền nợ gốc cho bị cáo.

- Ngày 25/03/2025, bị cáo cho anh V vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 900.000 đồng/tháng, tương đương 9%/tháng, 108%/năm, gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ ngày 25/03/2025 đến ngày 23/01/2026 là 09 tháng 28 ngày, anh V đã trả cho bị cáo là 3.450.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 8.940.000 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 1.655.555 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 7.284.445 đồng. Tiền gốc anh V đã trả cho bị cáo.

- Ngày 15/04/2025, bị cáo cho anh V vay 9.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 900.000 đồng/tháng, tương đương 10%/tháng, 120%/năm, cao gấp 06 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ ngày 15/4/2025 đến ngày 23/01/2026 là 09 tháng 28 ngày, anh V đã trả cho bị cáo 2.550.000đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 8.340.000 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 1.390.000 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 6.950.000 đồng. Tiền gốc anh V đã trả cho bị cáo.

- Ngày 24/04/2025, bị cáo cho anh T1 vay 18.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 2.200.000 đồng/tháng, tương đương 12,22%/tháng, 146,6%/năm, cao gấp 7,33 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 24/04/2025 đến 24/10/2025 là 06 tháng, anh T1 đã trả cho bị cáo 8.800.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 13.200.000 đồng, số tiền lãi hợp pháp là 1.800.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 11.400.000 đồng. Tiền gốc anh T1 đã trả cho bị cáo.

- Ngày 26/09/2025, bị cáo cho anh M vay 20.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 2.000.000 đồng/tháng, tương đương 10%/tháng, 120%/năm, cao gấp 06 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 26/09/2025 đến 24/10/2025 là 28 ngày, anh M đã trả cho bị cáo 2.000.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 1.866.648 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 311.111 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 1.688.889 đồng. Tiền gốc anh M đã trả cho bị cáo.

- Ngày 03/03/2025, bị cáo cho chị T2 vay 15.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 1.400.000 đồng/tháng, tương đương 9,33%/tháng, 111,96%/năm, cao gấp 5,59 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 03/03/2025 đến 22/04/2025 là 01 tháng 19 ngày, chị T2 đã trả cho bị cáo 2.300.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 2.286.634 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 408.333 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 1.891.667 đồng. Tiền gốc chị T2 đã trả cho bị cáo.

- Ngày 28/03/2025, bị cáo cho chị T2 vay 8.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 800.000 đồng/tháng, tương đương 10%/tháng, 120%/năm, cao gấp 06 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 28/03/2025 đến 22/04/2025 là 24 ngày, chị T2 đã trả cho bị cáo 800.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 639.984 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 106.666 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 693.334 đồng. Tiền gốc chị T2 đã trả cho bị cáo.

- Ngày 22/4/2025, bị cáo cho chị T2 vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 1.000.000 đồng/tháng, tương đương 10%/tháng, 120%/năm, cao gấp 06 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 22/04/2025 đến 08/09/2025 là 04 tháng 16 ngày, chị T2 đã trả cho bị cáo 2.600.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 4.533.328 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 755.555 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 3.777.773 đồng. Tiền gốc chị T2 đã trả cho bị cáo.

- Ngày 03/05/2025, bị cáo cho chị T2 vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 1.000.000 đồng/tháng, tương đương 10%/tháng, 120%/năm, cao gấp 06 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 03/05/2025 đến 23/01/2026 là 08 tháng 20 ngày, chị T2 đã trả cho bị cáo 6.000.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 8.666.660 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 1.444.444 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 7.222.216 đồng. Tiền gốc chị T2 đã trả cho bị cáo.

- Ngày 12/07/2025, bị cáo cho chị T2 vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 1.000.000 đồng/tháng, tương đương 10%/tháng, 120%/năm, cao gấp 06 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 12/07/2025 đến 23/01/2026 là 06 tháng 11 ngày, chị T2 đã trả cho bị cáo 2.000.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 6.366.663 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 1.061.111 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 5.305.552 đồng. Tiền gốc chị T2 đã trả cho bị cáo.

- Ngày 01/10/2025, bị cáo cho chị T2 vay 5.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 500.000 đồng/tháng, tương đương 10%/tháng, 120%/năm, cao gấp 06 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật dân sự. Từ 01/10/2025 đến 23/01/2026 là 03 tháng 22 ngày, chị T2 chưa thanh toán tiền lãi cho bị cáo. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 1.866.652 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 311.111 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 1.555.541 đồng. Tiền gốc chị T2 đã trả cho bị cáo.

Quá trình điều tra vụ án xác định, ngoài những lần cho vay trên, Đ còn cho anh Đoàn Chí V và chị Đinh Thị T3 vay 03 khoản vay nữa cụ thể là:

Ngày 02/12/2023, bị cáo cho chị T3 vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 900.000 đồng/tháng, tương đương 9%/tháng, 108%/năm, cao gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 02/12/2023 đến 29/11/2024 là 11 tháng 27 ngày, chị T3 đã trả cho bị cáo 9.700.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 10.710.000 đồng, số tiền lãi hợp pháp là 1.983.333 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 8.726.667 đồng. Tiền gốc chị T3 đã trả cho bị cáo.

Ngày 22/12/2023, bị cáo cho anh V vay 5.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi 450.000 đồng/tháng, tương đương 9%/tháng, 108%/năm, cao gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 22/12/2023 đến 03/08/2024 là 07 tháng 11 ngày, anh V đã trả cho bị cáo 3.150.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 3.315.000; số tiền lãi hợp pháp là 613.888 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 2.725.556 đồng. Tiền gốc anh V đã trả cho bị cáo.

Ngày 06/04/2024, bị cáo cho anh V vay 15.000.000 đồng, thỏa thuận trả lãi là 1.300.000 đồng/tháng, tương đương 8,67%/tháng, 104%/năm, cao gấp 5,2 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Từ 06/04/2024 đến 16/07/2024 là 03 tháng 10 ngày, anh V đã trả cho bị cáo 3.900.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi theo thỏa thuận là 4.333.330 đồng; số tiền lãi hợp pháp là 833.333 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 3.499.997 đồng. Tiền gốc anh V đã trả cho bị cáo.

Vật chứng của vụ án: 01 điện thoại nhãn hiệu Redmi 9C vỏ màu đen có dung lượng 64GB, IMEI 1: 865233052463; IMEI2: 865233052463412 đã qua sử dụng, được lắp thẻ sim số 0389340783, đã chuyển đến Phòng thi hành án dân sự khu vực 6, tỉnh Hưng Yên để quản lý theo quy định.

Cáo trạng số 22/CT-VKSKX ngày 31/3/2026, Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6 - Hưng Yên truy tố bị cáo Nguyễn Văn Đ về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo đã khai nhận hành vi của mình như nội dung bản Cáo trạng đã nêu.

Tại phiên toà, Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6 - Hưng Yên giữ nguyên truy tố đối với bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử:

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Nguyễn Văn Đ phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”

2. Về hình phạt:

2.1. Áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm b, s khoản 1, 2 Điều 51; Điều 35, Điều 50 Bộ luật hình sự: Xử phạt bị cáo Nguyễn Văn Đ 60 triệu đến 70 triệu nộp ngân sách nhà nước. Không áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bị cáo.

3. Áp dụng điểm Điều 47, Điều 48 Bộ luật hình sự; khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự,

3.1. Buộc bị cáo Đ phải nộp số tiền 126.000.000đồng tiền gốc những người vay đã trả cho bị cáo để nộp ngân sách nhà nước.

3.2. Buộc bị cáo Đ phải nộp số tiền 12.421.663đồng là số tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự mà bị cáo đã thu của những người vay để nộp ngân sách nhà nước.

3.3. Tịch thu nộp ngân sách nhà nước.01 điện thoại nhãn hiệu Redmi 9C vỏ màu đen có dung lượng 64GB, IMEI 1: 865233052463.

3.4. Tịch thu tiêu thủy 01 thẻ sim số 0389340783.

4. Về trách nhiệm dân sự: Chấp nhận việc bị cáo đã trả chị T3, chị P, anh T1, anh M và anh V tiễn thu lợi bất chính.

5. Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định.

Bị cáo đồng ý với tội danh mà Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6- Hưng Yên đã truy tố, không tranh luận gì.

Bị cáo nói lời sau cùng: Bị cáo rất ân hận về hành vi phạm tội của mình, đề nghị Hội đồng xét xử cho bị cáo được hưởng mức án nhẹ nhất.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

…

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Bị cáo là người có nhân thân tốt chưa có tiền án, tiền sự, có nơi cư trú cụ thể, rõ ràng, ngoài hành vi phạm tội lần này thì bị cáo không có vi phạm pháp luật nào khác. Hội đồng xét xử xét thấy bị cáo có khả năng tự cải tạo và việc để bị cáo cải tạo ngoài xã hội không ảnh hưởng xấu đến cuộc đấu tranh phòng chống tội phạm. Vì vậy, cần xem xét giảm nhẹ một phần hình phạt cho bị cáo, không cần cách ly bị cáo ra khỏi đời sống xã hội, cần áp dụng Điều 35 Bộ luật Hình sự cho bị cáo tự cải tạo ngoài xã hội, tạo điều kiện để bị cáo cải tạo và sửa chữa sai lầm, sớm trở thành người công dân có ích cho xã hội là phù hợp với quy định của pháp luật, chính sách khoan hồng của Đảng và Nhà nước ta hiện nay.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Áp dụng khoản 1 Điều 201; Điều 35, Điều 50; điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm a khoản 1 Điều 46; điểm a, b khoản 1 Điều 47, Điều 48, Điều 50 Bộ luật hình sự; điểm a, c khoản 2 Điều 106, 135, 136 Bộ luật tố tụng hình sự; các Điều 21, 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án.

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Nguyễn Văn Đ phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

2. Về hình phạt: Xử phạt bị cáo Nguyễn Văn Đ 60.000.000đồng nộp ngân sách nhà nước.

3. Về xử lý vật chứng:

3.1. Buộc bị cáo Nguyễn Văn Đ phải nộp số tiền 126.000.000 đồng tiền gốc những người vay đã trả cho bị cáo để nộp ngân sách nhà nước.

3.2. Buộc bị cáo Nguyễn Văn Đ phải nộp số tiền 12.421.663 đồng tiền lãi mà bị cáo đã thu của những người vay để nộp ngân sách nhà nước.

3.3. Tịch thu nộp ngân sách nhà nước 01 điện hoại nhãn hiệu Redmi 9C vỏ màu đen có dung lượng 64GB, IMEI 1: 865233052463 đã qua sử dụng.

3.4. Tịch thu tiêu hủy 01 thẻ sim số 0389.340.783.

4. Về án phí: Bị cáo Nguyễn Văn Đ phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người phải thi hành án dân sự có quyền tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 7, 7a, 9 Luật thi hành án dân sự; Thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.

5. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm. Những người liên quan vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết./