Bản án 82/2019/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Khoảng tháng 3/2018, Hoàng Văn M nảy sinh ý định mở quán cầm đồ để cho người khác vay tiền lấy lãi nên đã thuê nhà số 23 đường H, khu dân cư T, phường Sao Đỏ, thành phố C của bà Trần Thị L để mở quán cầm đồ “Hùng Mạnh” kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay tín chấp trả góp. M thuê Đặng Việt C trực tiếp trông coi, quản lý và đứng tên trong giấy đăng ký kinh doanh, M trả lương cho C mỗi tháng từ 5 đến 7 triệu đồng. M và C thống nhất với nhau về cách thức cho những người có nhu cầu vay tiền như sau: Khi có khách đến hỏi vay tiền thì C kiểm tra giấy tờ tùy thân, xác định tên, tuổi, địa chỉ, nơi làm việc, nơi sinh sống, điều kiện kinh tế và khả năng trả nợ sau đó C điện thoại cho M, nếu M đồng ý kho khách hàng vay tiền thì C sẽ yêu cầu khách hàng viết giấy vay tiền theo mẫu in sẵn của quán thống nhất ngày vay và số tiền vay với khách. Nội dung trên giấy vay tiền chỉ thể hiện số tiền gốc mà khách hàng vay, không thể hiện số tiền lãi. Khi khách hàng đến vay tiền, M yêu cầu C ghi chép lại vào “Sổ thu họ”. Sổ này do M lập để theo dõi, mức lãi suất cho vay từ 271,79% đến 336,12%/năm, sau đó, tính tổng lãi của khoản tiền vay khách phải trả rồi chia đều cho số ngày vay (40 ngày) thì ra số tiền lãi và gốc khách phải trả mỗi ngày. M là người đưa tiền cho C để cho khách hàng vay, số tiền gốc và lãi thu được của khách hàng C sẽ chuyển lại cho M. Trong thời gian từ tháng 3/2018 đến tháng 8/2018, quán cầm đồ “Hùng Mạnh” đã cho 13 khách hàng vay tiền với 42 lần vay, tổng số tiền gốc cho vay là 375.000.000 đồng, tổng số tiền lãi thu được là 73.400.000 đồng, trong đó, 02 trường hợp vay với mức lãi suất 271,79%/năm, 40 trường hợp vay với mức lãi suất 336,12%/năm. Cụ thể như sau:

1. Anh Phạm Đức L, trú tại khu dân cư N, phường S, thành phố C vay 04 lần với lãi suất 336,12%/năm, trong đó:

- Ngày 08/3/2018, vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 150.000 đồng, tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 1.000.000 đồng.

- Ngày 14/4/2018, vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 150.000 đồng, tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 1.000.000 đồng.

- Ngày 27/4/2018, vay số tiền 7.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 210.000 đồng, tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 1.400.000 đồng.

- Ngày 07/6/2018, vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 150.000 đồng, tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 1.000.000 đồng.

Tổng số tiền anh L đã vay là 22.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh L phải trả là 4.400.000 đồng. Anh L đã trả hết số tiền gốc và lãi đã vay.

2. Anh Nguyễn Văn P trú tại khu dân cư T, phường S, thành phố C vay 05 lần trong các ngày 09/3/2018, 08/4/2018, 05/5/2018, 06/6/2018 và 29/6/2018, mỗi lần vay số tiền 10.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 300.000 đồng, lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền anh P đã vay là 50.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh P phải trả cho các khoản vay là 10.000.000 đồng. Anh P đã trả hết số tiền gốc và lãi đã vay.

3. Anh Phạm Xuân M trú tại khu dân cư C, phường C, thành phố C vay 02 lần, lãi suất 336,12%/năm, trong đó:

- Ngày 09/3/2018, vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 150.000 đồng, tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 1.000.000 đồng.

- Ngày 19/4/2018, vay số tiền 6.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi lãi 180.000 đồng, tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 1.200.000 đồng.

Tổng số tiền anh M đã vay là 11.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh M phải trả cho khoản vay là 2.200.000 đồng. Anh M đã trả hết số tiền gốc và lãi đã vay.

4. Chị Trần Thị T trú tại khu dân cư H, phường S, thành phố C vay 04 lần, trong đó 02 lần lãi suất 271,79%, cụ thể ngày 17/3/2018 và ngày 11/4/2018 mỗi lần vay số tiền 20.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 580.000 đồng, tổng số tiền lãi phải trả cho mỗi khoản vay là 3.200.000 đồng.

- Ngày 27/5/2018, vay số tiền 10.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 300.000 đồng, lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 2.000.000 đồng.

- Ngày 30/6/2018, vay số tiền 15.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 450.000 đồng, lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 3.000.000 đồng.

Tổng số tiền chị T đã vay là 65.000.000 đồng, tổng số tiền lãi chị T phải trả là 11.400.000 đồng. Chị T đã trả hết số tiền gốc và lãi đã vay.

5. Anh Lương Văn H trú tại khu dân cư T, phường S, thành phố C vay 03 lần trong các ngày 19/3/2018, 18/4/2018 và 11/5/2018, mỗi lần vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 150.000 đồng, lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền anh H đã vay là 15.000.000 đồng. Tổng số tiền lãi anh H phải trả là 3.000.000 đồng. Anh Hđã trả hết số tiền gốc và lãi đã vay.

6. Anh Hoàng Văn H trú tại khu dân cư C, phường C, thành phố C, tỉnh Hải Dương vay 04 lần, lãi suất 336,12%/năm, trong đó:

- Ngày 29/3/2018 vay số tiền 15.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 450.000 đồng. Tổng số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 3.000.000 đồng.

- Trong các ngày 25/4/2018, 01/6/2018 và 01/7/2018 anh H vay thêm 03 lần, mỗi lần vay số tiền 10.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 300.000 đồng.

Tổng số tiền anh H đã vay là 45.000.000 đồng. Tổng số tiền lãi anh H phải trả cho khoản vay là 9.000.000 đồng. Anh đã trả hết số tiền gốc và tiền lãi đã vay.

7. Chị Nguyễn Thị T trú tại khu dân cư T, phường S, thành phố C vay 01 lần vào ngày 29/3/2018 với số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền 150.000 đồng, lãi suất 336,12%/năm. Số tiền lãi phải trả cho khoản vay là 1.000.000 đồng. Chị Ty đã trả hết tiền gốc và tiền lãi đã vay.

8. Anh Đào Văn A trú tại khu trung cư P, huyện M, tỉnh Hưng Yên vay 03 lần trong các ngày 02/4/2018, 29/4/2018 và 18/5/2018, mỗi lần vay số tiền 10.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 300.000 đồng, lãi suất 226,12%/năm. Tổng số tiền anh A đã vay là 30.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh An phải trả là 6.000.000 đồng. Anh A dã trả hết tiền gốc và tiền lãi đã vay.

9. Anh Mạc Văn H trú tại khu dân cư V, phường C, thành phố C vay 03 lần trong các ngày 02/4/2018, 22/5/2018 và 03/7/2018, mỗi lần vay số tiền 15.000.000 đồng, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 450.000 đồng, tương ứng với lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền anh H đã vay là 45.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh H phải trả là 9.000.0000 đồng. Anh H đã trả hết tiền gốc và tiền lãi đã vay.

10. Anh Nguyễn Hải P trú tại khu dân cư H, phường S, thành phố C vay 04 lần trong các ngày 03/4/2018, 03/5/2018, 29/5/2018 và 29/6/2018, mỗi lần vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 150.000 đồng, tương ứng với lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền anh P đã vay là 20.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh Phú phải trả là 4.000.000 đồng. Anh P đã trả hết tiền gốc và tiền lãi đã vay.

11. Anh Vũ Văn H trú tại thôn T, xã T, huyện Y, tỉnh Hưng Yên vay 03 lần, với lãi suất 336,12%/năm, trong đó:

- Ngày 07/4/2018, vay số tiền 2.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phả trả số tiền gốc và lãi là 60.000 đồng.

- Ngày 09/5/2018, vay số tiền 3.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 90.000 đồng.

- Ngày 18/6/2018, vay số tiền 2.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 60.000 đồng.

Tổng số tiền anh H đã vay là 7.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh Hưu phải trả cho các khoản vay là 1.400.000 đồng. Anh H đã trả hết tiền gốc và tiền lãi đã vay.

12. Anh Nguyễn Văn H cư trú tại số 18 đường N, phường S, thành phố C vay 03 lần trong các ngày 06/4/2018, 14/5/2018 và 30/6/2018, mỗi lần vay số tiền 5.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 150.000 đồng, tương ứng với lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền anh H đã vay là 15.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh H phải trả là 3.000.000 đồng. Anh H đã trả hết tiền gốc và tiền lãi đã vay.

13. Anh Nguyễn Bá T cư trú tại khu dân cư N, phường S, thành phố C vay 03 lần trong các ngày 08/5/2018, 30/5/2018 và 26/5/2018, mỗi lần vay số tiền 15.000.000 đồng, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày phải trả số tiền gốc và lãi là 450.000 đồng, tương ứng với lãi suất 336,12%/năm. Tổng số tiền anh T đã vay là 45.000.000 đồng, tổng số tiền lãi anh T phải trả là 9.000.000 đồng. Anh T đã trả hết tiền gốc và tiền lãi đã vay.

Ngày 02/12/2018, Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương đã kiểm tra quán cầm đồ “Hùng Mạnh”, Đặng Việt C đã tự nguyện giao nộp quyển “Sổ thu họ” do C tự viết ra thể hiện số tiền cho vay và số tiền khách hàng đã trả nợ từ thời điểm tháng 3/2018 đến tháng 8/2018.

Tại bản kết luận giám định số 28/KLGĐ ngày 22/3/2018 của Phòng kỹ thuật hình sự Công an tỉnh Hải Dương kết luận: Trên sổ thu họ trừ phần chữ viết có nội dung “Hải Dương ngày 02/12/2018” và chữ ký đứng tên Hoàng Văn M, các phần chữ viết, chữ ký còn lại với chữ viết, chữ ký đứng tên Đặng Việt C trên các tài liệu mẫu so sánh là do cùng một người viết ra.

Tại Cáo trạng số 60/CT - VKS - CL ngày 29/5/2019, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Chí Linh, tỉnh Hải Dương đã truy tố các bị cáo Hoàng Văn M và Đặng Việt C về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Tại phiên toà: Các bị cáo khai nhận toàn bộ hành vi như đã nêu trên, thừa nhận việc truy tố của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Chí Linh đối với mình là đúng và đều xin giảm nhẹ hình phạt. Đại diện Viện kiểm sát tham gia phiên toà bổ sung nội dung bản cáo trạng về việc truy tố các bị cáo với số tiền thu lợi bất chính là 69.172.673 đồng, giữ nguyên quyết định truy tố đối với các bị cáo về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự. Đề nghị Hội đồng xét xử: Tuyên bố các bị cáo Hoàng Văn M và Đặng Việt C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Áp dụng khoản 1, khoản 3 Điều 201, điểm i, s khoản 1 Điều 51, Điều 17, Điều 58, Điều 36 Bộ luật hình sự. Xử phạt bị cáo Hoàng Văn M từ 17 đến 19 tháng cải tạo không giam giữ. Xử phạt bị cáo Đặng Việt C từ 13 đến 15 tháng cải tạo không giam giữ. Khấu trừ từ 5% đến 7% thu thập hàng tháng của các bị cáo trong thời gian cải tạo không giam giữ sung quỹ Nhà nước. Giao bị cáo Hoàng Văn M cho UBND phường C; giao bị cáo Đặng Việt C cho UBND phường S, thành phố C, tỉnh Hải Dương để giám sát, giáo dục trong thời gian cải tạo không giam giữ; về hình phạt bổ sung: Cấm các bị cáo thực hiện các hoạt động cho vay tài sản trong thời gian cải tạo không giam giữ kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật; về xử lý vật chứng và biện pháp tư pháp: Áp dụng điểm a, b khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự; điểm a, b khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự. Truy thu của bị cáo Hoàng Văn M số tiền 448.400.000 đồng sung quỹ Nhà nước; về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 135, khoản 2 Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự; Luật phí và lệ phí; Nghị quyết số 326/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án. Buộc các bị cáo Hoàng Văn M và Đặng Việt C mỗi bị cáo phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Đối với số tiền gốc 375.000.000 đồng, là tiền của bị cáo M dùng để cho 13 người vay, đây là số tiền các bị cáo sử dụng vào việc phạm tội, các khoản vay đã được thanh toán xong nên cần truy thu của bị cáo M số tiền này để nộp vào ngân sách Nhà nước.

Đối với số tiền các bị cáo thu lời bất chính của 13 người vay tiền là 69.172.673 đồng vượt quá mức lãi suất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự. Số tiền này cần buộc bị cáo M phải trả lại cho 13 người vay tiền, nhưng cả 13 người vay tiền đều không yêu cầu được nhận lại nên cần truy thu của bị cáo M số tiền này để nộp ngân sách Nhà nước.

Đối với số tiền lãi 4.227.327 đồng các bị cáo thu của 13 người vay, tuy không vượt quá 20%/năm của các khoản vay theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự nhưng đây là khoản tiền phát sinh từ việc phạm tội nên cần truy thu của bị cáo M để nộp ngân sách Nhà nước.

Đối với 02 chiếc điện thoại di động của bị cáo M và bị cáo C dùng để liên lạc cho nhau và liên lạc với những người vay tiền, các bị cáo đã làm mất, quá trình điều tra không thu giữ được nên không đặt ra xử lý.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Tuyên bố các bị cáo Hoàng Văn M và Đặng Việt C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Áp dụng khoản 1 Điều 201, điểm i, s khoản 1 Điều 51, Điều 17, Điều 58, Điều 36 Bộ luật hình sự.

Về hình phạt chính:

Xử phạt bị cáo Hoàng Văn M 18 (Mười tám) tháng cải tạo không giam giữ, thời hạn tính từ ngày Ủy ban nhân dân phường C, thành phố C, tỉnh Hải Dương nhận được quyết định thi hành án và bản sao bản án.

Xử phạt bị cáo Đặng Việt C 15 (Mười lăm) tháng cải tạo không giam giữ, thời hạn tính từ ngày Ủy ban nhân dân phường S, thành phố C, tỉnh Hải Dương nhận được quyết định thi hành án và bản sao bản án.

Khấu trừ 5% thu nhập hàng tháng của các bị cáo trong thời gian cải tạo không giam giữ sung quỹ Nhà nước.

Giao Hoàng Văn M cho Ủy ban nhân dân phường C, thành phố C, tỉnh Hải Dương giám sát, giáo dục. Gia đình người bị kết án có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban nhân dân phường C, thành phố Chí Linh, tỉnh Hải Dương trong việc giám sát, giáo dục.

Giao bị cáo Đặng Việt C cho Ủy ban nhân dân phường S, thành phố C, tỉnh Hải Dương giám sát, giáo dục. Gia đình người bị kết án có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban nhân dân phường S, thành phố C, tỉnh Hải Dương trong việc giám sát, giáo dục.

Về hình phạt bổ sung: Áp dụng khoản 3 Điều 201 Bộ luật hình sự. Cấm bị cáo Hoàng Văn M thực hiện các hoạt động cho vay tài sản trong thời hạn 18 (Mười tám) tháng kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật. Cấm bị cáo Đặng Việt C thực hiện các hoạt động cho vay tài sản trong thời hạn 15 (Mười lăm) tháng kể từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật.

Về biện pháp tư pháp và xử lý vật chứng: Áp dụng điểm a, b khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự; điểm a, b khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự: Truy thu của bị cáo Hoàng Văn M số tiền 448.400.000 đồng sung quỹ Nhà nước.

Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 135, khoản 2 Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự; Luật phí, lệ phí ; Nghị quyết số 326/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án. Buộc các bị cáo Hoàng Văn M và Đặng Việt C mỗi bị cáo phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

Về quyền kháng cáo: Các bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án. Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo phần bản án có liên quan đến quyền lợi, nghĩa vụ của mình trong hạn 15 ngày, kể từ nhận được bản án hoặc ngày bản án được niêm yết.