Bản án 675/2026/DS-PT — Các tranh chấp khác

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Tại đơn khởi kiện, bản tự khai được bổ sung tại phiên tòa, Đại diện theo ủy quyền của nguyên đơn ông Nguyễn Huỳnh M – ông Trần Hoàng P trình bày:

Phần đất tranh chấp có nguồn gốc do cha, mẹ của ông Lê Văn H (còn gọi là Lê Thanh T) khai phá và cho lại ông H từ năm 1981. Đến năm 2000 ông H kê khai đăng ký, được UBND thành phố C cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng ngày 31/8/2000 với diện tích 1.050 m², tại thửa số 0064 tờ bản đồ số 06, tọa lạc tại ấp T, xã L, thành phố C, tỉnh Cà Mau. Đến năm 1990, ông Lê Thanh H2 chuyển nhượng lại cho ông Nguyễn Huỳnh M một phần đất để My cất nhà ở với diện tích 270 m², với giá trị là 3,5 lượng vàng 24k, khi nhận chuyển nhượng có hai bên có lập giấy tay nhưng nay đã bị thất lạc. Sau khi nhận chuyển nhượng phần đất nêu trên, ông M đã quản lý, sử dụng ổn định, lâu dài, liên tục từ trước ngày 15/10/1993 và đã có xây dựng nhà ở vào năm 2001 đến nay đủ điều kiện công nhận hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất. Ông Nguyễn Huỳnh M nhận chuyển nhượng, quản lý và sử dụng phần đất ngay tình, ổn định, liên tục trên 23 năm, sau khi ông M xây cất nhà, ông M được lập thủ tục chuyển hộ khẩu từ ấp M, xã T, huyện Đ, tỉnh Cà Mau vào năm 2015 nhập hộ khẩu, được Công an thành phố C cấp Sổ hộ khẩu số 120303672, ngày 03 tháng 11 năm 2015 cư trú ổn định tại địa điểm nhà ở ấp T, xã L, thành phố C, tỉnh Cà Mau đến nay. Phần đất Nguyễn Huỳnh M nhận chuyển nhượng của ông H2 nêu trên chưa được tách thửa vì chưa đủ diện tích tách thửa theo quy định. Tuy nhiên, đến năm 2022, ông Lê Thanh H2 lập thủ tục chuyển quyền sử dụng đất cho con là Lê Vũ L diện tích đất là 778,8m², được Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh C cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số DG 545800, ngày 22 tháng 7 năm 2022. Khi ông M biết việc Ngân hàng yêu cầu phát mãi có liên quan đến phần đất ông đã nhận chuyển nhượng nên phía gia đình bị đơn có lập lại Văn bản xác nhận có chuyển nhượng đất theo “Giấy chuyển nhượng đất” ký ngày 23/12/2024.

Nay ông M yêu cầu Tòa án công nhận hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất giữa ông Lê Văn H (Lê Thanh T), cùng vợ là bà Phạm Thanh T1 với Nguyễn Huỳnh M vào năm 1990, được thiết lập lại bằng “Giấy chuyển nhượng đất” ký ngày 23/12/2024 có hiệu lực thi hành. Phần đất được công nhận có diện tích 270m², tọa lạc tại ấp T, xã L, thành phố C, tỉnh Cà Mau, có tứ cận: Hướng Đông là hậu đất, giáp với Sông Gành H3, chiều ngang 4,5 mét; Hướng Tây là mặt tiền, giáp với lộ, có chiều ngang 4,5 mét; Hướng Nam, giáp với đất còn lại của ông Lê Thanh T, có chiều dài 60 mét; Hướng B, giáp với đất của bà Lê Thị M1, có chiều dài 60 mét.

Theo đơn khởi kiện được bổ sung tại phiên tòa, đại diện Ngân hàng TMCP S trình bày:

Ngày 09 tháng 08 năm 2022, Ngân hàng TMCP S, với ông Lê Vũ L, bà Lê Huỳnh N ký kết Hợp đồng cấp hạn mức vay vốn số 0041/2022/HDHM-CN/SHB.131601, với nội dung chính như sau: Hạn mức vay vốn: 1.700.000.000 đồng, Mục đích vay: Bổ sung vốn kinh doanh nhà thuốc tây. Thời hạn cấp hạn mức: 12 tháng, kể từ ngày 09/08/2022 đến ngày 09/08/2023; Trả nợ gốc: Cuối kỳ; Trả lãi: Hàng tháng; Lãi suất vay trong hạn: Được quy định cụ thể tại từng Khế ước nhận nợ; Lãi suất chậm trả lãi: Bằng 50% lãi suất cho vay trong hạn và không vượt quá 10% và được tính trên số dư lãi chậm trà tương ứng với số ngày thực tế chậm trả lãi; Lãi suất cho vay quá hạn: Bằng 150% lãi suất cho vay trong hạn tại thời điểm chuyển nợ quá hạn và được tính trên dư nợ gốc bị quá hạn tương ứng số ngày thực tế chậm trà gốc. Khế ước nhận nợ số 03 - 0041/2022/HĐHM-CN/SHB.131601 ngày 08/08/2023, số tiền vay là: 1.650.000.000 đồng, Mục đích vay: Cho vay bổ sung vốn kinh doanh nhà thuốc tây, Thời hạn vay: 06 tháng, kể từ ngày 09/08/2023 đến ngày 08/02/2024, Trả nợ gốc: Gốc trả cuối kỳ vào ngày 08/02/2024, Trả lãi: Vào ngày 05 hàng tháng, lãi trả trên dư nợ thực tế, kỳ trả lãi đầu tiên là ngày 05/09/2023, Lãi suất cho vay: Lãi suất cho vay trong hạn kể từ ngày 08/08/2023 đến ngày 08/02/2024 là 14%/năm. Ngoài ra ông Lê Vũ L có mở tại Ngân hàng Thẻ Tín dụng quốc tế: Theo Đề nghị phát hành thẻ tín dụng quốc tế SHB (Thẻ cá nhân) ngày 25/8/2022: Khách hàng đề nghị mở Hạn mức thẻ tín dụng số tiền 30.000.000 đồng và đang có dư nợ tạm tính đến ngày sao kê 05/09/2024 là 33.239.408 đồng.

Để đảm bảo tiền vay Bên bảo đảm đồng ý thế chấp cho Ngân hàng TMCP S theo Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 0041/2022/HĐTC-CN/SHB.131601 ngày 09/8/2022; Số công chứng: 5688, quyền số 03/2022 TP/CC-SCC/HĐGD ngày 09/8/2022 tại Văn phòng công chứng Đất Mũi tỉnh C. Đồng thời đăng ký giao dịch bảo đảm tại Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai thành phố C, tỉnh Cà Mau ngày 09/8/2022 là tài sản sau: Quyền sử dụng 778,8 m² đất (Trong đó: đất ở tại nông thôn 300,0 m², đất trồng cây lâu năm 478,8 m²) và các tài sản gắn liền với đất tại Thửa đất số: 13; tờ bản đồ số: 24; Địa chỉ: A, xã L, thành phố C, tỉnh Cà Mau; Diện tích: 778,8m². Theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số DG545800, số vào sổ cấp GCN: CS06079 do Văn phòng đăng ký đất đai TUQ.Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh C cấp ngày 22/07/2022 cho ông Lê Vũ L.

Tính đến ngày 05/09/2024, ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh N đã thanh toán cho Ngân hàng tổng cộng 36.963.521 đồng, trong đó: nợ gốc: 0 đồng; nợ lãi: 36.760.149 đồng; nợ lãi chậm trả: 203.972 đồng. Quá trình thực hiện Hợp đồng tín dụng ông L, đã vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ trả nợ gốc, lãi cho SHB nên toàn bộ khoản vay trên bị chuyển nợ quá hạn từ ngày 16/11/2023. Sau nhiều lần yêu cầu nhưng ông L và bà N vẫn không thực hiện nghĩa vụ trả nợ nên Ngân hàng S1 khởi kiện yêu cầu Tòa án giải quyết các vấn đề sau:

- Buộc ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh N phải trả Ngân hàng TMCP S số tiền nợ cấp hạn mức tạm tính đến ngày 09/6/2026 là: 2.553.173.437 đồng, trong đó: Nợ gốc: 1.650.000.000 đồng, N3 lãi: 903.173.437 đồng và lãi phát sinh đến khi thanh toán xong khoản nợ.

- Buộc ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh N phải trả Ngân hàng TMCP S số tiền nợ thẻ tín dụng Quốc tế tạm tính đến ngày 09/6/2026 là 47.714.043 đồng và lãi phát sinh đến khi thanh toán xong khoản nợ.

- Trường hợp ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh Như K thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ trả nợ nêu trên thì Ngân hàng TMCP S được yêu cầu cơ quan thi hành án có thẩm quyền kê biên, phát mãi toàn bộ các tài sản bảo đảm cho khoản vay để thu hồi nợ cho ngân hàng, cụ thể là: Quyền sử dụng 778,8 m² đất (Trong đó: đất ở tại nông thôn 300,0 m2, đất trồng cây lâu năm 478,8 m²) và các tài sản gắn liền với đất tại Thửa đất số: 13; tờ bản đồ số: 24; Địa chỉ: Ấp T, xã L, thành phố C, tỉnh Cà Mau; Diện tích: 778,8m². Theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số DG545800, số vào sổ cấp GCN: CS06079 do Văn phòng đăng ký đất đai TUQ.Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh C cấp ngày 22/07/2022 cho ông Lê Vũ L.

Ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh N trình bày: Ông L và bà N thừa nhận việc vay tiền Ngân hàng và còn nợ là đúng như Ngân hàng trình bày, ông L và bà N đồng ý thanh toán nợ cho Ngân hàng, đồng ý phát mãi quyền sử dụng đất thu hồi nợ cho Ngân hàng. Tuy nhiên, ông L và bà N thống nhất công nhận quyền sử dụng đất của ông M đã nhận chuyển nhượng, yêu cầu đối trừ không phát mãi phần đất ông M đang quản lý sử dụng thực tế theo đo đạc có diện tích 243,9m2.

Từ nội dung trên, tại bản án dân sự sơ thẩm số 165/2026/DS-ST ngày 10 tháng 6 năm 2026 của Tòa án nhân dân Khu vực 1 - Cà Mau đã quyết định:

1. Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của ông Nguyễn Huỳnh M về việc yêu cầu công nhận hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất giữa ông Lê Văn H (Lê Thanh T), bà Phạm Thanh T1 với Nguyễn Huỳnh M vào năm 1990, được thiết lập lại thành “Giấy chuyển nhượng đất” ký ngày 23/12/2024 đối với phần đất có diện tích theo đo đạc thực tế 243,9m2 tọa lạc tại khóm T, phường L, tỉnh Cà Mau. (Điểm M1 – M2 – M5 – M6, Bản vẽ hiện trạng này 10/12/2025 của Công ty P1).

2. Chấp nhận một phần yêu cầu khởi kiện của Ngân hàng TMCP S. Buộc ông Lê Vũ L, bà Lê Huỳnh N có trách nhiệm thanh toán Ngân hàng TMCP S số tiền còn nợ tính đến ngày 09/06/2026 tổng cộng là 2.600.887.480 đồng (Hai tỷ sáu trăm triệu tám trăm tám mươi bảy nghìn bốn trăn tám mươi đồng). Trong đó, Hợp đồng cấp hạn mức nợ gốc 1.650.000.000 đồng, nợ lãi: 903.173.437 đồng; Thẻ tín dụng quốc tế nợ gốc 30.000.000 đồng, nợ lãi 17.714.043 đồng. Không chấp nhận yêu cầu của Ngân hàng TMCP S về việc được quyền yêu cầu cơ quan có thẩm quyền phát mãi phần đất có diện tích 243,9m2 của ông Nguyễn Huỳnh M đang quản lý, sử dụng để thu hồi nợ cho Ngân hàng.

Kể từ ngày tiếp theo của ngày 09/6/2026 ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh N còn phải tiếp tục chịu khoản tiền lãi phát sinh theo mức lãi suất mà các bên thỏa thuận trong hợp đồng cho đến khi thanh toán xong nợ. Trường hợp hợp đồng tín dụng các bên thỏa thuận về việc điều chỉnh lãi suất cho vay theo từng thời kỳ của Ngân hàng cho vay thì lãi suất mà khách hành vay phải tiếp tục thanh toán cho Ngân hàng cho vay theo quyết định của Tòa án cũng sẽ được điều chỉnh cho phù hợp với sự điều chỉnh lãi suất của Ngân hàng cho vay.

Trường hợp ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh Như K tự nguyện thanh toán nợ, Ngân hàng TMCP S có quyền yêu cầu cơ quan có thẩm quyền xử lý tài sản thế chấp để thu hồi nợ theo Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 0041/2022/HĐTC-CN/SHB.131601 ngày 09/8/2022 đối với Thửa đất số 13; Tờ bản đồ số 24; Tọa lạc tại ấp T, xã L, thành phố C, tỉnh Cà Mau (nay là Khóm Thạnh Đ, phường L, tỉnh Cà Mau); Theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số DG545800, số vào sổ cấp GCN: CS06079 do Văn phòng đăng ký đất đai TUQ.Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh C cấp cho ông Lê Vũ L ngày 22/07/2022. Khi phát mãi có đối trừ phần đất có diện tích 243,9m2 của ông Nguyễn Huỳnh M (Bản vẽ hiện trạng này 10/12/2025 của Công ty P1).

Ông Nguyễn Huỳnh M có quyền liên hệ cơ quan Nhà nước có thẩm quyền để được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất theo quy định của pháp luật về đất đai.

Ngoài ra, án sơ thẩm còn tuyên về chi phí tố tụng, án phí, quyền yêu cầu thi hành án và quyền kháng cáo của các đương sự theo quy định của pháp luật.

- Ngày 19 tháng 6 năm 2026, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Ngân hàng TMCP S (S1) kháng cáo, yêu cầu cấp phúc thẩm sửa một phần bản án sơ thẩm theo hướng chấp nhận toàn bộ yêu cầu của Ngân hàng S1 về việc được phát mãi toàn bộ tài sản thế chấp của ông Lê Vũ L là diện tích đất 778,8m2 theo hợp đồng thế chấp để thu hồi nợ nếu người vay không trả nợ đúng hạn. Bác đơn yêu cầu của ông M về việc công nhận hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất giữa ông M với ông H.

Tại phiên tòa phúc thẩm, ngân hàng giữ nguyên nội dung kháng cáo.

Quan điểm Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Cà Mau tại phiên tòa:

- Về việc chấp hành pháp luật tố tụng: Từ khi thụ lý đến khi xét xử phúc thẩm, Thẩm phán và Hội đồng xét xử phúc thẩm đã thực hiện đúng các quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự, các đương sự cũng đã chấp hành đúng các quy định.

- Về quan điểm giải quyết vụ án: Đại diện Viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử căn cứ khoản 1 Điều 308 Bộ luật Tố tụng dân sự, không chấp nhận kháng cáo của Ngân hàng S1, giữ nguyên bản án dân sự sơ thẩm số 165/2026/DS-ST ngày 10 tháng 6 năm 2026 của Tòa án nhân dân Khu vực 1 - Cà Mau.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Sau khi nghiên cứu các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án được thẩm tra tại phiên toà và căn cứ vào kết quả tranh luận tại phiên tòa phúc thẩm; sau khi nghị án. Hội đồng xét xử nhận định:

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ khoản 1 Điều 308 Bộ luật Tố tụng dân sự: Không chấp nhận kháng cáo của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Ngân hàng TMCP S (S1); giữ nguyên bản án dân sự sơ thẩm số 165/2026/DS-ST ngày 10 tháng 6 năm 2026 của Tòa án nhân dân Khu vực 1 - Cà Mau.

Căn cứ Điều 26, 35, 39, 147, 227, 228 của Bộ luật tố tụng dân sự;

Áp dụng Điều 127 của ;

Căn cứ Điều 116, khoản 2 Điều 129, 463, 466 và 468 Bộ luật dân sự;

Căn cứ Điều 106 Luật Đất đai năm 2003;

Căn cứ Điều 91 và 98 Luật các tổ chức tín dụng.

Căn cứ Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí tòa án.

Tuyên xử:

1. Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của ông Nguyễn Huỳnh M về việc yêu cầu công nhận hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất giữa ông Lê Văn H (Lê Thanh T), bà Phạm Thanh T1 với Nguyễn Huỳnh M vào năm 1990, được thiết lập lại thành “Giấy chuyển nhượng đất” ký ngày 23/12/2024 đối với phần đất có diện tích theo đo đạc thực tế 243,9m2 tọa lạc tại khóm T, phường L, tỉnh Cà Mau. (Điểm M1 – M2 – M5 – M6, Bản vẽ hiện trạng này 10/12/2025 của Công ty P1).

Ông Nguyễn Huỳnh M có quyền liên hệ cơ quan Nhà nước có thẩm quyền để được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đối với diện tích đất được công nhận tại hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất nêu trên theo quy định của pháp luật về đất đai. 2. Chấp nhận một phần yêu cầu khởi kiện của Ngân hàng TMCP S. 2.1. Buộc ông Lê Vũ L, bà Lê Huỳnh N có trách nhiệm thanh toán Ngân hàng TMCP S số tiền còn nợ tính đến ngày 09/06/2026 tổng cộng là 2.600.887.480 đồng (Hai tỷ sáu trăm triệu tám trăm tám mươi bảy nghìn bốn trăn tám mươi đồng). Trong đó, Hợp đồng cấp hạn mức nợ gốc 1.650.000.000 đồng, nợ lãi: 903.173.437 đồng; Thẻ tín dụng quốc tế nợ gốc 30.000.000 đồng, nợ lãi 17.714.043 đồng. 2.2. Không chấp nhận yêu cầu của Ngân hàng TMCP S về việc được quyền yêu cầu cơ quan có thẩm quyền phát mãi phần đất có diện tích 243,9m2 của ông Nguyễn Huỳnh M đang quản lý, sử dụng để thu hồi nợ cho Ngân hàng.

2.3. Kể từ ngày tiếp theo của ngày 09/6/2026 ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh N còn phải tiếp tục chịu khoản tiền lãi phát sinh theo mức lãi suất mà các bên thỏa thuận trong hợp đồng cho đến khi thanh toán xong nợ. Trường hợp hợp đồng tín dụng các bên thỏa thuận về việc điều chỉnh lãi suất cho vay theo từng thời kỳ của Ngân hàng cho vay thì lãi suất mà khách hành vay phải tiếp tục thanh toán cho Ngân hàng cho vay theo quyết định của Tòa án cũng sẽ được điều chỉnh cho phù hợp với sự điều chỉnh lãi suất của Ngân hàng cho vay.

2.4. Trường hợp ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh Như K tự nguyện thanh toán nợ, Ngân hàng TMCP S có quyền yêu cầu cơ quan có thẩm quyền xử lý tài sản thế chấp để thu hồi nợ theo Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 0041/2022/HĐTC-CN/SHB.131601 ngày 09/8/2022 đối với Thửa đất số 13; Tờ bản đồ số 24; Tọa lạc tại ấp T, xã L, thành phố C, tỉnh Cà Mau (nay là Khóm Thạnh Đ, phường L, tỉnh Cà Mau); Theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số DG545800, số vào sổ cấp GCN: CS06079 do Văn phòng đăng ký đất đai TUQ.Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh C cấp cho ông Lê Vũ L ngày 22/07/2022. Khi phát mãi có đối trừ phần đất có diện tích 243,9m2 của ông Nguyễn Huỳnh M (Bản vẽ hiện trạng này 10/12/2025 của Công ty P1).

3. Chi phí tố tụng: Chi phí đo đạc và thẩm định giá tài sản tổng cộng 15.378.000 đồng, ông Nguyễn Huỳnh M tự chịu (Đã thanh toán xong).

4. Về án phí:

4.1. Về án phí dân sự sơ thẩm:

- Án phí dân sự sơ thẩm không có giá ngạch: Ông Lê Văn H (Lê Thanh T) và ông Lê Vũ L phải nộp 300.000 đồng. Ngân hàng TMCP S phải nộp 300.000 đồng. Ông Nguyễn Huỳnh M đã nộp tạm ứng án phí số tiền 300.000 đồng tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Cà Mau, tỉnh Cà Mau theo biên lai số 0010551 ngày 26/3/2025, ông M được nhận lại toàn bộ 300.000 đồng.

- Án phí dân sự sơ thẩm có giá ngạch: Buộc ông Lê Vũ L và bà Lê Huỳnh N phải nộp 84.017.000 đồng (chưa nộp). Ngân hàng TMCP S không phải chịu án phí. Ngày 25/12/2025, ngân hàng đã nộp tạm ứng án phí số tiền 35.493.000 đồng tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Cà Mau, tỉnh Cà Mau theo biên lai số 0009362, sau khi đối trừ số tiền án phí dân sự sơ thẩm không có giá ngạch 300.000 đồng thì ngân hàng được nhận lại 35.193.000 đồng.

4.2. Án phí dân sự phúc thẩm: Ngân hàng TMCP S phải chịu án phí dân sự phúc thẩm. Ngày 29/6/2026, ngân hàng đã nộp tạm ứng án phí số tiền 300.000 đồng (Ba trăm nghìn đồng) theo biên lai thu số 0008616 của cơ quan Thi hành án dân sự tỉnh Cà Mau, được chuyển thu án phí toàn bộ.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại Điều Điều 4, 7, 8, 34, 36 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 34 Luật thi hành án dân sự.

Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.

THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ

THẨM PHÁN

CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Đ1