Bản án 47/2026/HSST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Trong thời gian từ tháng 6/2025 đến tháng 12/2025, Trần Thị T sử dụng tiền của mình trực tiếp cho các cá nhân là: Trần Thị H1, sinh năm 1989, trú tại xóm Y, xã D, tỉnh Nghệ An; Nguyễn Hồng S, sinh năm 1989, trú tại khối B, xã D, tỉnh Nghệ An; Hoàng Thị H2, sinh năm 1976, trú tại xóm N, xã D, tỉnh Nghệ An và Phan Thị H3, sinh năm 1981, trú tại xóm B, xã D, tỉnh Nghệ An vay tiền với mức lãi 3.000 đồng/ 1.000.000đ/01ngày, tương đương lãi suất 182.5%/ 01 năm, cao gấp hơn 9,1 lần so với mức thu lãi hợp pháp là không vượt quá 20%/1 năm (Điều 468 Bộ luật dân sự 2015). Cụ thể như sau:

1. Đối với khoản vay của chị Trần Thị H1: Ngày 24/6/2025, Trần Thị T cho Trần Thị H1 vay số tiền 20.000.000 đồng với lãi suất 3.000.000 đồng/30 ngày, tương đương với mức lãi suất 0,5%/ngày và tương đương với mức lãi suất 182,5%/ năm. Sau khi trừ tiền lãi kỳ đầu, Trần Thị H1 nhận 17.000.000đồng (mười bảy triệu đồng tiền mặt). Tính đến ngày 30/12/2025, chị H1 phải trả cho Trần Thị T số tiền lãi là (07 lần x 3.000.000 đồng) = 21.000.000 đồng (Hai mươi mốt triệu đồng). Đến ngày 01/12/2025, đối với khoản vay này, Trần Thị T đã thu của Trần Thu H4 là 06 lần tiền lãi, mỗi lần 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng), tổng là 18.000.000 đồng (Mười tám triệu đồng). Chị H4 trả tiền lãi bằng hình thức đưa tiền mặt trực tiếp và chuyển qua số tài khoản 100879999936 Ngân hàng V1 của T. Hiện H4 còn nợ Trần Thị T 23.000.000 đồng (Hai mươi ba triệu đồng) bao gồm 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng) tiền nợ gốc và 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) tiền lãi vay lần thứ 07. Số tiền lãi tối đa Trần Thị T thu được theo quy định là 2.301.369 đồng (Hai triệu ba trăm linh một nghìn ba trăm sáu chín đồng). Vậy, đối với khoản vay chị H4 vay của Trần Thị T thì Trần Thị T đã thu lợi bất chính số tiền: 18.698.630 đồng (mười tám triệu sáu trăm chín mươi tám nghìn sau trăm ba mươi đồng).

2. Đối với khoản vay của anh Nguyễn Hồng S Ngày 11/8/2025 Trần Thị T cho Nguyễn Hồng S vay số tiền 20.000.000 đồng trong 30 ngày với lãi suất 3.000.000 đồng tương đương với mức lãi suất 0,5%/ ngày và tương đương với mức lãi suất 182,5%/ năm. Trong ngày 12/8/2025, T cho S vay 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng) nhưng trừ trước 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) tiền lãi, T sử dụng số tài khoản 100879999936 Ngân hàng V1 của T chuyển số tiền 17.000.000 đồng (Mười bảy triệu đồng) đến số tài khoản 59442997799 Ngân hàng M của anh S tên Nguyên Hồng S1. Đến ngày 30/12/2025, anh S1 phải trả cho Trần Thị T số tiền lãi là (05 lần x 3.000.000 đồng) = 15.000.000 đồng (Mười lăm triệu đồng). Đến ngày 17/12/2025, anh S1 đã trả đủ tiền lãi 5 lần cho T dưới hình thức bị khấu trừ ban đầu và chuyển khoản vào số tài khoản 100879999936 Ngân hàng V1 của T và hiện nay anh S1 còn nợ Trần Thị T tiền gốc là 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng). Số tiền lãi tối đa Trần Thị T thu được theo quy định là 1.643.835 đồng (Một triệu sáu trăm bốn mươi ba nghìn tám trăm ba mươi lăm đồng).

Vậy, đối với các khoản vay của anh S1 thì Trần Thị T đã thu lợi bất chính số tiền 13.356.164 đồng (Mười ba triệu ba trăm năm mươi sáu nghìn một trăm sáu mươi tư đồng).

3. Đối với khoản vay của chị Hoàng Thị H2 ngày 04/11/2025, Trần Thị T cho Hoàng Thị H2 vay số tiền 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng) trong thời gian 30 ngày với lãi suất 3.000.000 đồng tương đương với mức lãi suất 0,5%/ ngày và tương đương với mức lãi suất 182,5%/ năm. Sau khi trừ đi tiền lãi kỳ đầu, Hoàng Thị H2 nhận 17.000.000 đồng (Mười bảy triệu đồng) tiền mặt từ Trần Thị T. Tính đến ngày 02/01/2026, chị H2 phải trả cho Trần Thị T số tiền lãi là 02 lần x 3.000.000 đồng = 6.000.000 đồng (Sáu triệu đồng). Đến ngày 29/12/2025, chị H2 đã trả đủ tiền lãi là 6.000.000 đồng (Sáu triệu đồng) dưới hình thức khấu trừ ban đầu và hình thức chuyển khoản từ số tài khoản 19767777 Ngân hàng E mang tên Hoàng Thị H2 vào số tài khoản 100879999936 Ngân hàng V1 của T và hiện nay chị H2 còn nợ Trần Thị T số tiền gốc là 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng).

Số tiền lãi tối đa Trần Thị T thu được theo quy định là 657.534 đồng (Sáu trăm năm mươi bảy nghìn năm trăm ba mươi tư đồng). Tổng số tiền lãi Trần Thị T thu được từ chị Hoàng Thị H2 là 6.000.000 đồng (Sáu triệu đồng).

Vậy, xác định số tiền Trần Thị T thu lợi bất chính đối với khoản vay này là 5.342.466 (năm triệu ba trăm ba mươi ba nghìn ba trăm ba mươi ba đồng).

4. Đối với khoản vay của chị Phan Thi H5 ngày 21/12/2025, Trần Thị T cho chị Phan Thị H3 vay số tiền 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng) trong 30 ngày với mức lãi suất 3.000.000 đồng (ba triệu đồng) tương đương với mức lãi suất 0,5%/ ngày và tương đương với mức lãi suất 182,5%/ năm. T trừ trước 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) tiền lãi và trừ 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) tiền chị H3 nợ trước đó, T chuyển khoản bằng số tài khoản 100879999936 Ngân hàng V1 của T số tiền 10.000.000 đồng (Mười triệu đồng) đến số tài khoản 120681869 Ngân hàng VIB của chị H3 và đưa chị H3 5.000.000 đồng (Năm triệu đồng) tiền mặt. Tổng số tiền T đưa cho H3 là 15.000.000 đồng (Mười lăm triệu đồng). Tính đến ngày 18/01/2026, T thu của chị H3 số tiền lãi là 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng). Ngày 21/12/2025, chị H3 đã trả đủ một lần tiền lãi và hiện nay còn nợ Trần Thị T số tiền gốc là 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng). Số tiền lãi tối đa Trần Thị T được thu theo quy định là 328.767 đồng (Ba trăm hai mươi tám nghìn bảy trăm sáu mươi bảy đồng). Tổng số tiền lãi Trần Thị T thu được từ chị H3 là 3.000.000 đồng. Vậy, xác định số tiền Trần Thị T thu lợi bất chính đối với khoản vay này là 2.671.233 đồng (hai triệu sáu trăm bảy mươi mốt nghìn hai trăm ba ba đồng)

Như vậy, từ ngày 24/6/2025 đến ngày 30/12/2025, Trần Thị T đã liên tục cho 04 (bốn) người vay tổng số tiền là 80.000.000 đồng (T mươi triệu đồng) với mức lãi suất 182,5%/năm vượt quá 5 lần mức lãi suất được Bộ luật dân sự quy đinh, qua đó thu 45.000.000 đồng (Bốn mươi lăm triệu đồng) tiền lãi, thu lời bất chính với tổng số tiền 40.068.493 đồng (Bốn mươi triệu không trăm sáu mươi tám nghìn bốn trăm chín mươi ba đồng).

Ngày 30/12/2025 anh Nguyễn Hồng S gửi đơn trình báo về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” của Trần Thị T đến Công an xã D, tỉnh Nghệ An.

Ngày 30/12/2025, Trần Thị T đã đến trụ sở Công an xã D, tỉnh Nghệ An để đầu thú về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Tại bản cáo trạng số 04/CT-VKS-KV3 ngày 11/3/2026 của Viện kiểm sát nhân dân Khu vực 3 – Nghệ An đã truy tố bị cáo Trần Thị T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Tại phiên toà đại diện Viện kiểm sát nhân dân Khu vực 3 Nghệ An giữ nguyên quan điểm như Cáo trạng truy tố về tội danh và đề nghị Hội đồng xét xử: Căn cứ khoản 1 Điều 201, khoản 1,2 Điều 51, Điều 35 Bộ luật hình sự.

Xử phạt tiền bị cáo từ 50 đến 55 triệu đồng về tội“Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Áp dụng khoản 5 Điều 65 Bộ luật hình sự buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt 03 năm tù về tội “Đánh bạc” tại Bản án hình sự sơ thẩm số 03/2022/HSST ngày 13/01/2022 Tòa án nhân dân tỉnh Nghệ An. Thời hạn tù tính từ ngày bắt thi hành án nhưng được trừ thời gian tạm giam từ ngày 03/2/2021 đến ngày 15/4/2021 tại bản án trên.

Về xử lý vật chứng và áp dụng biện pháp tư pháp;

01 (Một) cuốn sổ tay, kích thước (10x15) cm, bìa bọc da, trên mặt bìa có in dòng chứ Diary D3-160, đã qua sử dụng chuyển thành tài liệu của vụ án

01 (một) Thẻ sim số thuê bao 0337.719.518 nhà mạng Viettel, trên có in dãy số 898404800 và 0950488703 thu giữ của Trần Thị T không có trị nên tịch thu tiêu hủy.

Đối với số tiền gốc mà bị cáo Trần Thị T dùng để cho Nguyễn Hồng S vay 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng); cho Phan Thị H3 vay 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng), cho Trần Thị H1 vay 20.000.000đ hai mươi triệu đồng) và cho Hoàng Thị H2 vay 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng). Hiện tại những người này chưa trả tiền gốc cho bị cáo. Đây là số tiền liên quan đến hành vi phạm tội nên phải truy lại tại những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan để sung quỹ nhà nước.

Đối với số tiền lãi 4.931.507đồng (Bốn triệu chín trăm ba mốt nghìn năm trăm linh bảy đồng) tương ứng với mức lãi suất 20%/năm mà những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đã trả cho bị cáo liên quan đến hành vi phạm tội tịch thu sung nộp vào ngân sách Nhà nước.

Về án phí: bị cáo phải chịu án phí sơ thẩm theo quy định tại khoản 2 Điều 136 của Bộ luật tố tụng hình sự và Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14.

Về quyền kháng cáo: bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.

Lời nói sau cùng Bị cáo xin Hội đồng xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Tình tiết giảm nhẹ: bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, sau khi phạm tội đã ra đầu thú, tự nguyện khắc phục hậu quả, bị cáo có chồng là Nguyễn Văn V được nhà nước trao tặng Huân chương chiến sỹ vẻ vang hạng Ba, Huân chương Chiến công hạng Ba ở Lào đây các tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm b,s khoản 1 khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự nên áp dụng điều 35 của Bộ luật hình sự 2015 phạt tiền bị cáo thể hiện chính sách khoan hồng của pháp luật.

Tình tiết tăng nặng: bị cáo phạm tội thuộc trường hợp tái phạm quy định tại điểm h khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự, phạm tội trong thời gian thử thách nên cần áp dụng khoản 5 Điều 65 Bộ luật hình sự, buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt 03 năm tù về tội “Đánh bạc” tại Bản án hình sự sơ thẩm số13/2022/HS-ST ngày 13/01/2022 của Tòa án nhân dân tỉnh Nghệ An. Thời hạn tù tính từ ngày bắt thi hành án nhưng được trừ thời gian tạm giữ, tạm giam tại bản án trên.

01 (Một) cuốn sổ tay, kích thước (10x15) cm, bìa bọc da, trên mặt bìa có in dòng chứ Diary D3-160, đã qua sử dụng chuyển thành tài liệu của vụ án.

01 (một) Thẻ sim số thuê bao 0337.719.518 nhà mạng Viettel, trên có in dãy số 898404800 và 0950488703 thu giữ của Trần Thị T không còn giá trị sử dụng tịch thu tiêu hủy.

Tại phiên tòa người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan anh Nguyễn Hồng S, chị Phan Thị H3, chị Trần Thị H1 và chị Hoàng Thị H2 đều vắng mặt trong quá trình điều tra bị cáo Trần Thi T1 đã tự nguyện trả lại số tiền thu lợi bất chính cho Nguyễn Hồng S, Phan Thị H3, Trần Thị H1 và Hoàng Thị H2. Hiện tại không có ai yêu gì thêm nên miễn xét.

Đối với số tiền gốc mà bị cáo Trần Thị T dùng để cho Nguyễn Hồng S vay 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng); cho Phan Thị H3 vay 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng), cho Trần Thị H1 vay 20.000.000đ hai mươi triệu đồng) và cho Hoàng Thị H2 vay 20.000.000đ ( hai mươi triệu đồng). Hiện tại những người này chưa trả tiền gốc cho Trần Thị T. Đây là số tiền liên quan đến hành vi phạm tội nên phải truy lại tại những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan để sung quỹ nhà nước thu sung quỹ nhà nước.

Đối với số tiền lãi 4.931.507đồng (Bốn triệu chín trăm ba mốt nghìn năm trăm linh bảy đồng) tương ứng với mức lãi suất 20%/năm là số tiền lãi hợp pháp những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đã trả cho bị cáo liên quan đến hành vi phạm tội cần truy thu sung quỹ nhà nước.

Vì các lẽ trên.

QUYẾT ĐỊNH:

1. Về tội danh và hình phạt:

Tuyên bố bị cáo Trần Thị T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Căn cứ khoản 1, Điều 201, khoản 1, 2, Điều 51, Điều 35 Bộ luật hình sự.

Xử phạt bị cáo Trần Thị T 50 (năm mươi) triệu đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Áp dụng khoản 5 Điều 65 Bộ luật hình sự: Buộc bị cáo Trần Thị T chấp hành hình phạt 03 (Ba) năm tù về tội “Đánh bạc” tại Bản án hình sự sơ thẩm số 03/2022/HSST ngày 13/01/2022 Tòa án nhân dân tỉnh Nghệ An. Thời hạn tù tính từ ngày bắt thi hành án nhưng được trừ thời gian tạm giữ, tạm giam từ ngày 03/2/2021 đến ngày 15/4/2021 tại bản án hình sự sơ thẩm số 03/2022/ HSST ngày 13/01/2022 của Tòa án nhân dân tỉnh Nghệ An.

2. Xử lý vật chứng và Biện pháp tư pháp: Căn cứ điều 47 Bộ luật hình sự; điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015.

Tịch thu tiêu hủy 01 (một) Thẻ sim số thuê bao 0337.719.518 nhà mạng Viettel, trên có in dãy số 898404800 và 0950488703 thu giữ của Trần Thị T.

Truy thu nộp ngân sách nhà nước tại bị cáo Trần Thị T số tiền 4.931.507 đồng (Bốn triệu chín trăm ba mốt nghìn năm trăm linh bảy đồng) liên quan đến hành vi phạm tội.

Truy thu nộp ngân sách nhà nước số tiền 80.000.000 đồng (tám mươi triệu đồng) liên quan đến hành vi phạm tội mà người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan chưa trả cho bị cáo, cụ thể:

Anh Nguyễn Hồng S 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng), chị Phan Thị H3 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng), chị Trần Thị H1 20.000.000 đồng (Hai mươi triệu đồng) và chị Hoàng Thị H2 20.000.000 đồng (hai mươi triệu đồng).

3. Án phí: Căn cứ điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự; điểm a, khoản 1, Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Uỷ ban thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Toà án.

Buộc bị cáo Trần Thị T phải nộp 200.000 (Hai trăm ngàn) đồng án phí hình sự sơ thẩm.

4. Quyền kháng cáo: Bị cáo Trần Thị T có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án.

Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết hợp lệ.