Bản án 47/2024/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Nhận được nguồn tin báo tố giác của Quần chúng nhân dân đối với bị cáo Nguyễn Văn Q có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đối với một số người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay) trên địa bàn huyện T, tỉnh Trà Vinh. Vào ngày 14/01/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện T tiến hành kiểm tra, xác minh làm rõ nguồn tin tố giác và mời bị cáo Q làm việc. Tại Cơ quan Công an, bị cáo đã thừa nhận cho 11 người vay tiền với nhiều gói vay khác nhau từ khoảng tháng 7 năm 2023 cho đến nay, cụ thể như sau:

1. Bị cáo cho anh Thạch P, sinh ngày 01/01/1984 nơi thường trú: ấp B, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 03 lần.

Lần thứ nhất: Vào ngày 31/10/2023, vay số tiền 2.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Anh P đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 100.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 2.000.000 đồng/25 ngày = 80.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 2.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho anh P vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 1.096 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 27.397 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 100.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 100.000 đồng - 80.000 đồng = 20.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Anh P đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 2.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 500.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 27.397 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 500.000 đồng - 27.397 đồng = 472.603 đồng.

Lần thứ hai: Vào ngày 24/11/2023, vay số tiền 2.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Anh P đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 100.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 2.000.000 đồng/25 ngày = 80.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 2.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho anh P vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 1.096 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 27.397 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 100.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 100.000 đồng - 80.000 đồng = 20.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Anh P đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 2.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 500.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 27.397 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 500.000 đồng - 27.397 đồng = 472.603 đồng.

Lần thứ ba: Vào ngày 19/12/2023, vay số tiền 3.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Anh P đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 150.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 3.000.000 đồng/25 ngày = 120.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 3.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho anh P vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 1.118 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 27.945 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 120.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 150.000 đồng - 120.000 đồng = 30.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Anh P đã đóng được cho bị cáo 17 ngày với tổng số tiền gốc là 2.040.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 510.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 27.945 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 510.000 đồng - 27.945 đồng = 482.055 đồng. Số tiền gốc anh P còn nợ chưa trả cho bị cáo là 960.000 đồng.

2. Bị cáo cho chị Thạch Thị Sa R, sinh ngày 01/01/1979 nơi thường trú: ấp B, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 05 lần.

Lần thứ nhất: Vào ngày 17/10/2023, vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị Sa R đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị Sa R vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng

- 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị Sa R đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ hai: Vào ngày 31/10/2023, vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị Sa R đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị Sa R vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng

- 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị Sa R đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ ba: Vào ngày 14/11/2023, vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị Sa R đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị Sa R vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng

- 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị Sa R đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ tư: Vào ngày 28/11/2023, vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị Sa R đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị Sa R vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng

- 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị Sa R đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ năm: Vào ngày 22/12/2023, vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị Sa R đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị Sa R vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng

- 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị Sa R đã đóng được cho bị cáo 23 ngày với tổng số tiền gốc là 3.680.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 920.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 50.411 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 920.000 đồng - 50.411 đồng = 869.589 đồng. Số tiền gốc chị Sa R còn nợ chưa trả cho bị cáo là 320.000 đồng.

3. Bị cáo cho chị Thạch Thị Ngọc L, sinh ngày 01/01/1985 nơi thường trú: ấp S, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 06 lần.

Lần thứ nhất: Vào khoảng tháng 7 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 10.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 30 ngày. Chị L đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 400.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 10.000.000 đồng/30 ngày = 333.333 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 10.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 5.479 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 30 ngày, không quá 164.384 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 400.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 400.000 đồng - 333.333 đồng = 66.667 đồng/1 ngày (gấp 12,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 243%/năm).

Chị L đã đóng đủ cho bị cáo 30 ngày với tổng số tiền gốc là 10.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 2.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 164.384 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 2.000.000 đồng - 164.384 đồng = 1.835.616 đồng.

Lần thứ hai: Vào khoảng tháng 8 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 5.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 30 ngày. Chị L đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 5.000.000 đồng/30 ngày = 166.667 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 5.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.740 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 30 ngày, không quá 82.192 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 166.667 đồng = 33.333 đồng/1 ngày (gấp 12,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 243%/năm).

Chị L đã đóng đủ cho bị cáo 30 ngày với tổng số tiền gốc là 5.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 82.192 đồng = 917.808 đồng.

Lần thứ ba: Vào khoảng tháng 9 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 5.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 30 ngày. Chị L đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 5.000.000 đồng/30 ngày = 166.667 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 5.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.740 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 30 ngày, không quá 82.192 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 166.667 đồng = 33.333 đồng/1 ngày (gấp 12,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 243%/năm).

Chị L đã đóng đủ cho bị cáo 30 ngày với tổng số tiền gốc là 5.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 82.192 đồng = 917.808 đồng.

Lần thứ tư: Vào khoảng tháng 10 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 5.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 30 ngày. Chị L đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 5.000.000 đồng/30 ngày = 166.667 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 5.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.740 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 30 ngày, không quá 82.192 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 166.667 đồng = 33.333 đồng/1 ngày (gấp 12,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 243%/năm).

Chị L đã đóng đủ cho bị cáo 30 ngày với tổng số tiền gốc là 5.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 82.192 đồng = 917.808 đồng.

Lần thứ năm: Vào khoảng tháng 11 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 5.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 30 ngày. Chị L đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 5.000.000 đồng/30 ngày = 166.667 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 5.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.740 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 30 ngày, không quá 82.192 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 166.667 đồng = 33.333 đồng/1 ngày (gấp 12,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 243%/năm).

Chị L đã đóng đủ cho bị cáo 30 ngày với tổng số tiền gốc là 5.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 82.192 đồng = 917.808 đồng.

Lần thứ sáu: Vào khoảng tháng 12 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 5.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 30 ngày. Chị L đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 5.000.000 đồng/30 ngày = 166.667 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 5.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.740 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 30 ngày, không quá 82.192 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 166.667 đồng = 33.333 đồng/1 ngày (gấp 12,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 243%/năm).

Chị L đã đóng được cho bị cáo 24 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 800.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 65.753 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 800.000 đồng - 65.753 đồng = 734.247 đồng. Số tiền gốc chị L còn nợ chưa trả cho bị cáo là 1.000.000 đồng.

4. Bị cáo cho anh Thạch N1, sinh ngày 01/01/1965 nơi thường trú: ấp B, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 04 lần.

Lần thứ nhất: Vào khoảng tháng 8 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 24 ngày. Anh N1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/24 ngày = 166.667 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho anh N1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 24 ngày, không quá 52.603 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng

- 166.667 đồng = 33.333 đồng/1 ngày (gấp 15,2 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 304%/năm).

Anh N1 đã đóng đủ cho bị cáo 24 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 800.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 52.603 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 800.000 đồng - 52.603 đồng = 747.397 đồng.

Lần thứ hai: Vào khoảng tháng 8 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 24 ngày. Anh N1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/24 ngày = 166.667 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho anh N1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 24 ngày, không quá 52.603 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng

- 166.667 đồng = 33.333 đồng/1 ngày (gấp 15,2 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 304%/năm).

Anh N1 đã đóng đủ cho bị cáo 24 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 800.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 52.603 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 800.000 đồng - 52.603 đồng = 747.397 đồng.

Lần thứ ba: Vào khoảng tháng 10 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 9.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 24 ngày. Anh N1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 450.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 9.000.000 đồng/24 ngày = 375.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 9.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho anh N1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 4.932 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 24 ngày, không quá 118.356 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 450.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 450.000 đồng

- 375.000 đồng = 75.000 đồng/1 ngày (gấp 15,2 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 304%/năm).

Anh N1 đã đóng đủ cho bị cáo 24 ngày với tổng số tiền gốc là 9.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.800.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 118.356 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.800.000 đồng - 118.356 đồng = 1.681.644 đồng.

Lần thứ tư: Vào khoảng tháng 10 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 9.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 24 ngày. Anh N1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 450.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 9.000.000 đồng/24 ngày = 375.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 9.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho anh N1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 4.932 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 24 ngày, không quá 118.356 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 450.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 450.000 đồng

- 375.000 đồng = 75.000 đồng/1 ngày (gấp 15,2 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 304%/năm).

Anh N1 đã đóng đủ cho bị cáo 12 ngày với tổng số tiền gốc là 4.500.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 900.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 59.178 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 900.000 đồng - 59.178 đồng = 840.822 đồng. Số tiền gốc anh N1 còn nợ chưa trả cho bị cáo là 4.500.000 đồng.

5. Bị cáo cho chị Thạch Thị Bé P1, sinh ngày 12/11/1998 nơi thường trú: ấp S, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 05 lần.

Lần thứ nhất: Vào khoảng tháng 7 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị P1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị P1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị P1 đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ hai: Vào khoảng tháng 8 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị P1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị P1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị P1 đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ ba: Vào khoảng tháng 9 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị P1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị P1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị P1 đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ tư: Vào khoảng tháng 10 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị P1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị P1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị P1 đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ năm: Vào khoảng tháng 11 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị P1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị P1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị P1 đã đóng đủ cho bị cáo 21 ngày với tổng số tiền gốc là 3.360.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 840.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 46.027 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 840.000 đồng - 46.027 đồng = 793.973 đồng. Số tiền gốc chị P1 còn nợ chưa trả cho bị cáo là 640.000 đồng.

6. Bị cáo cho chị Dương Thị Ngọc C (tên thường gọi N2), sinh ngày 06/12/1991 nơi thường trú: ấp C, xã L, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 06 lần.

Lần thứ nhất: Vào ngày 28/4/2023, vay số tiền 15.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 31 ngày. Chị C đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 600.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 15.000.000 đồng/31 ngày = 483.871 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 15.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị C vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 8.220 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 31 ngày, không quá 254.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 600.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 600.000 đồng - 483.871 đồng = 116.129 đồng/1 ngày (gấp 14,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 283%/năm).

Chị C đã đóng đủ cho bị cáo 31 ngày với tổng số tiền gốc là 15.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 3.600.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 254.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 3.600.000 đồng - 254.795 đồng = 3.345.205 đồng.

Lần thứ hai: Vào ngày 29/5/2023, vay số tiền 15.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 31 ngày. Chị C đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 600.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 15.000.000 đồng/31 ngày = 483.871 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 15.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị C vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 8.220 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 31 ngày, không quá 254.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 600.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 600.000 đồng - 483.871 đồng = 116.129 đồng/1 ngày (gấp 14,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 283%/năm).

Chị C đã đóng đủ cho bị cáo 31 ngày với tổng số tiền gốc là 15.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 3.600.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 254.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 3.600.000 đồng - 254.795 đồng = 3.345.205 đồng.

Lần thứ ba: Vào ngày 10/11/2023, vay số tiền 15.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 31 ngày. Chị C đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 600.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 15.000.000 đồng/31 ngày = 483.871 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 15.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị C vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 8.220 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 31 ngày, không quá 254.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 600.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 600.000 đồng - 483.871 đồng = 116.129 đồng/1 ngày (gấp 14,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 283%/năm).

Chị C đã đóng đủ cho bị cáo 31 ngày với tổng số tiền gốc là 15.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 3.600.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 254.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 3.600.000 đồng - 254.795 đồng = 3.345.205 đồng.

Lần thứ tư: Vào ngày 24/11/2023, vay số tiền 15.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 31 ngày. Chị C đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 600.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 15.000.000 đồng/31 ngày = 483.871 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 15.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị C vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 8.220 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 31 ngày, không quá 254.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 600.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 600.000 đồng - 483.871 đồng = 116.129 đồng/1 ngày (gấp 14,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 283%/năm).

Chị C đã đóng đủ cho bị cáo 31 ngày với tổng số tiền gốc là 15.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 3.600.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 254.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 3.600.000 đồng - 254.795 đồng = 3.345.205 đồng.

Lần thứ năm: Vào ngày 08/12/2023, vay số tiền 15.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 31 ngày. Chị C đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 600.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 15.000.000 đồng/31 ngày = 483.871 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 15.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị C vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 8.220 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 31 ngày, không quá 254.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 600.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 600.000 đồng - 483.871 đồng = 116.129 đồng/1 ngày (gấp 14,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 283%/năm).

Chị C đã đóng đủ cho bị cáo 31 ngày với tổng số tiền gốc là 15.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 3.600.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 254.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 3.600.000 đồng - 254.795 đồng = 3.345.205 đồng.

Lần thứ sáu: Vào ngày 22/12/2023, vay số tiền 15.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 31 ngày. Chị C đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 600.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 15.000.000 đồng/31 ngày = 483.871 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 15.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị C vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 8.220 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 31 ngày, không quá 254.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 600.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 600.000 đồng - 483.871 đồng = 116.129 đồng/1 ngày (gấp 14,15 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 283%/năm).

Chị C đã đóng được cho bị cáo 19 ngày với tổng số tiền gốc là 9.193.548 đồng, tổng số tiền lãi suất là 2.206.452 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 156.164 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 2.206.452 đồng - 156.164 đồng = 2.050.287 đồng. Số tiền gốc chị C còn nợ chưa trả cho bị cáo là 5.806.452 đồng.

7. Bị cáo cho chị Thái Thị Ngọc M, sinh ngày 19/9/1982 nơi thường trú: ấp C, xã T, huyện C, tỉnh Trà Vinh vay 04 lần.

Lần thứ nhất: Vào khoảng tháng 9 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị M đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị M vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị M đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ hai: Vào khoảng tháng 10 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị M đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị M vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị M đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ ba: Vào khoảng tháng 11 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị M đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị M vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị M đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ tư: Vào khoảng tháng 12 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị M đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị M vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị M đã đóng đủ cho bị cáo 07 ngày với tổng số tiền gốc là 1.120.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 280.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 15.342 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 280.000 đồng - 15.342 đồng = 264.658 đồng. Số tiền gốc chị M còn nợ chưa trả cho bị cáo là 2.880.000 đồng.

8. Bị cáo cho chị Đinh Thị S, sinh ngày 01/01/1963 nơi thường trú: ấp T, xã P, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 04 lần.

Lần thứ nhất: Vào khoảng tháng 9 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị S đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị S vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị S đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ hai: Vào khoảng tháng 10 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị S đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị S vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị S đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ ba: Vào khoảng tháng 11 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị S đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị S vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị S đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 4.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 1.000.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 54.795 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 1.000.000 đồng - 54.795 đồng = 945.205 đồng.

Lần thứ tư: Vào khoảng tháng 12 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 4.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị S đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 200.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 4.000.000 đồng/25 ngày = 160.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 4.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị S vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 2.192 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 54.795 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 200.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 200.000 đồng - 160.000 đồng = 40.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị S đã đóng được cho bị cáo 09 ngày với tổng số tiền gốc là 1.440.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 360.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 19.726 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 360.000 đồng - 19.726 đồng = 340.274 đồng. Số tiền gốc chị S còn nợ chưa trả cho bị cáo là 2.560.000 đồng.

9. Bị cáo cho chị Thạch Thị L1, sinh ngày 01/01/1979 nơi thường trú: ấp B, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 03 lần.

Lần thứ nhất: Vào khoảng tháng 10 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 2.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị L1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 100.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 2.000.000 đồng/25 ngày = 80.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 2.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 1.096 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 27.397 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 100.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 100.000 đồng - 80.000 đồng = 20.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị L1 đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 2.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 500.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 27.397 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 500.000 đồng - 27.397 đồng = 472.603 đồng.

Lần thứ hai: Vào khoảng tháng 11 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 2.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị L1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 100.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 2.000.000 đồng/25 ngày = 80.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 2.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 1.096 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 27.397 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 100.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 100.000 đồng - 80.000 đồng = 20.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị L1 đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 2.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 500.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 27.397 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 500.000 đồng - 27.397 đồng = 472.603 đồng.

Lần thứ ba: Vào khoảng tháng 12 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 2.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị L1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 100.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 2.000.000 đồng/25 ngày = 80.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 2.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị L1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 1.096 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 27.397 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 100.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 100.000 đồng - 80.000 đồng = 20.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị L1 đã đóng được cho bị cáo 19 ngày với tổng số tiền gốc là 1.520.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 380.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 20.822 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 380.000 đồng - 20.822 đồng = 359.178 đồng. Số tiền gốc chị L1 còn nợ chưa trả cho bị cáo là 480.000 đồng.

10. Bị cáo cho chị Thạch Thị T, sinh ngày 25/10/1974 nơi thường trú: ấp B, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 02 lần.

Lần thứ nhất: Vào khoảng tháng 11 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 1.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị T đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 50.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 1.000.000 đồng/25 ngày = 40.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 1.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị T vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 548 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 13.699 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 50.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 50.000 đồng - 40.000 đồng = 10.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị T đã đóng đủ cho bị cáo 25 ngày với tổng số tiền gốc là 1.000.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 250.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 13.699 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 250.000 đồng - 13.699 đồng = 236.301 đồng.

Lần thứ hai: Vào khoảng tháng 12 năm 2023 (không nhớ ngày cụ thể), vay số tiền 1.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị T đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 50.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 1.000.000 đồng/25 ngày = 40.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 1.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị T vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 548 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 13.699 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 50.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 50.000 đồng - 40.000 đồng = 10.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị T đã đóng đủ cho bị cáo 09 ngày với tổng số tiền gốc là 360.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 90.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 4.932 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 90.000 đồng - 4.932 đồng = 85.068 đồng. Số tiền gốc chị T còn nợ chưa trả cho bị cáo là 640.000 đồng.

11. Bị cáo cho chị Thạch Thị H1, sinh ngày 12/5/1984 nơi thường trú: ấp B, xã T, huyện T, tỉnh Trà Vinh vay 01 lần.

Vào ngày 10/01/2024, vay số tiền 3.000.000 đồng (không thu phí vay), kỳ hạn vay là 25 ngày. Chị H1 đóng tiền gốc và lãi suất mỗi ngày là 150.000 đồng (trong đó, số tiền gốc phải trả trong một ngày là 3.000.000 đồng/25 ngày = 120.000 đồng/1 ngày).

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì mức lãi suất cao nhất đối với khoản tiền vay 3.000.000 đồng/1 lần không quá 20%/năm. Bị cáo Q cho chị H1 vay thời hạn trả tính theo ngày nên lãi suất không quá 1.644 đồng/1 ngày, tổng tiền lãi suất 25 ngày, không quá 41.100 đồng/1 lần vay. Bị cáo Q thu tiền gốc và lãi suất mỗi ngày 150.000 đồng nên số tiền lãi suất mà bị cáo thu được là 150.000 đồng

- 120.000 đồng = 30.000 đồng/1 ngày (gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định của Bộ luật Dân sự, bằng 365%/năm).

Chị H1 đã đóng được cho bị cáo 03 ngày với tổng số tiền gốc là 360.000 đồng, tổng số tiền lãi suất là 90.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 4.932 đồng. Như vậy, số tiền bị cáo Q thu lợi bất chính là 90.000 đồng - 4.932 đồng = 85.068 đồng.

Như vậy, số tiền thu lợi bất chính mà bị cáo đã thu lãi của 11 người nêu trên là 47.674.123 đồng, với mức lãi suất cho vay từ 243% đến 365%/năm (cao gấp 12,15 lần đến 18,25 lần so với mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự mà Nhà nước quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Số tiền gốc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan còn nợ chưa trả cho bị cáo là 22.426.452 đồng.

* Về việc thu giữ, tạm giữ tài liệu, đồ vật, xử lý vật chứng:

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện T ra Quyết định tạm giữ tài sản đồ vật, tài liệu của bị cáo gồm:

+ 01 (một) thẻ ngân hàng A1, đứng tên Nguyễn Văn Q, số thẻ: 9704053034675636.

+ 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu NOKIA, bàn phím, màu đen, đã qua sử dụng, số seri 1: 354184103094540; số seri 2: 354184104094549, có gắn sim số: 0379821622.

+ 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu SAMSUNG, màu đen, màn hình cảm ứng, đã qua sử dụng, số IMEL 1: 354050730332761; số IMEL 2: 355962510332762, có gắn sim số: 0976622981.

+ 01 (một) xe môtô, nhãn hiệu HONDA, số loại Wave, màu đen, biển số: 84H1

- 205.14, đã qua sử dụng.

+ Tiền Việt Nam: 28.000.000 đồng (Hai mươi tám triệu đồng).

+ 01 (một) xe môtô, nhãn hiệu HONDA, số loại Wave, màu đỏ đen bạc, biển số: 84B1 - 508.66, đã qua sử dụng. Đối với xe mô tô này, xét thấy không có liên quan đến vụ án. Ngày 13/3/2024, Cơ quan cảnh sát điều tra đã trả lại cho bị cáo nhận để quản lý.

Đối với 01 điện thoại di động, nhãn hiệu NOKIA, bàn phím, màu đen, đã qua sử dụng, có gắn sim số 0379821622 và 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu SAMSUNG, màu đen, màn hình cảm ứng, đã qua sử dụng, có gắn sim số 0976622981 đây là tài sản thuộc quyền sở hữu của bị cáo. Bị cáo sử dụng các điện thoại nêu trên để liên lạc với những người vay tiền nhằm mục đích cho vay tiền, thu tiền gốc và lãi từ người vay. Đồng thời, để xem lịch những ngày mà những người vay tiền chưa góp cho bị cáo.

Đối với 01 xe môtô, nhãn hiệu HONDA, số loại Wave, biển số: 84H1 - 205.14. Bị cáo khai nhận mua của một người đàn ông (không rõ tên, địa chỉ) tại thành phố T, với giá 12.000.000 đồng cách đây khoảng 6 năm (không rõ thời gian cụ thể) và sử dụng phương tiện nêu trên vào việc cho vay và thu tiền lãi.

Đối với thẻ ngân hàng A1 đứng tên Nguyễn Văn Q chủ sở hữu, số thẻ 9704053034675636 và có số tài khoản ngân hàng G. Qua quá trình điều tra, người vay chị Thạch Thị Bé P1 thừa nhận có đóng tiền gốc và lãi vay bằng hình thức chuyển khoản vào số tài khoản nêu trên cho bị cáo. Đồng thời, bị cáo thừa nhận có nhận tiền thông qua tài khoản ngân hàng nêu trên từ chị P1.

Đối với số tiền 28.000.000 đồng, bị cáo không có sử dụng số tiền nêu trên để cho vay và thu tiền lãi suất từ người vay.

Ngoài những người mà bị cáo cho vay tiền, Cơ quan điều tra đã chứng minh và làm rõ thì trước đó bị cáo còn có cho một số người khác vay tiền cụ thể như chị Sau R1, địa chỉ xã N, huyện T; chị H2 và chị D cùng địa chỉ thị trấn C, huyện C, tỉnh Trà Vinh; chị N2, chị S1 và chị H3 cùng địa chỉ xã M, huyện C, tỉnh Trà Vinh; chị A địa chỉ xã T, huyện C, tỉnh Trà Vinh; chị L2 địa chỉ xã M, huyện C, tỉnh Trà Vinh; chị N3 địa chỉ xã T, huyện T. Tất cả những người vay nêu trên bị cáo đều không biết họ, tên và địa chỉ cụ thể vì tại thời điểm cho vay và thu tiền gốc, lãi chỉ gặp nhau ở ngoài đường, quán nước giải khát (bị cáo không nhớ rõ tên quán) hoặc chỉ liên lạc qua điện thoại. Cơ quan điều tra đã ra thông báo truy tìm người có liên quan trên các phương tiện truyền thông nhưng không có kết quả. Do bị cáo không cung cấp được thông tin chính xác về người vay nêu trên nên Cơ quan điều tra không thể triệu tập làm việc và xác minh làm rõ, sẽ tiếp tục xác minh xem xét xử lý sau.

Tại Cáo trạng số 37/CT-VKS-HS, ngày 12 tháng 4 năm 2024 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Trà Cú, truy tố bị cáo Nguyễn Văn Q về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Tại phiên tòa, bị cáo Nguyễn Văn Q trình bày: Thừa nhận hành vi cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vay tiền với thời gian cho vay, số tiền vay từng lần, mức lãi suất từng lần vay và số tiền lãi thực tế đã nhận đúng như nội dung cáo trạng của Viện kiểm sát đã truy tố. Trong quá trình điều tra, bị cáo có được đối chiếu với những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án và ký xác nhận về số tiền vay, lãi suất, tiền lãi nên bị cáo không thay đổi lời khai.

Tại phiên toà, bà Thạch Thị Ngọc L, bà Đinh Thị S, bà Thạch Thị L1 và bà Thạch Thị H1 có lời khai đúng như nội dung cáo trạng của Viện kiểm sát truy tố, khớp về thời gian vay, hạn trả nợ, số tiền đã vay, mức lãi suất thoả thuận, tiền nợ gốc đã trả, tiền lãi đã thanh toán và số tiền nợ gốc của từng người chưa thanh toán. Bà L, bà S, bà L1 và bà H1 yêu cầu bị cáo Nguyễn Văn Q có nghĩa vụ nộp số tiền thu lãi vượt 20%/năm (thu lợi bất chính) để trả cho họ.

Phần luận tội, sau khi phân tích các yếu tố cấu thành tội phạm, nhân thân, điều kiện, hoàn cảnh, tính chất mức độ hành vi của bị cáo, các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, Kiểm sát viên giữ quyền công tố giữ nguyên quyết định truy tố và đề nghị tuyên bố bị cáo Nguyễn Văn Q phạm tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đề nghị áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) xử phạt bị cáo Nguyễn Văn Q từ 70.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng.

Các biện pháp tư pháp: Áp dụng khoản 1 Điều 46, khoản 1 Điều 48 Bộ luật Hình sự, đề nghị Hội đồng xét xử:

- Buộc những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan (người vay) phải nộp số tiền nợ gốc đã vay của bị cáo Nguyễn Văn Q mà chưa trả cho bị cáo để bị cáo nộp sung vào ngân sách nhà nước với tổng số tiền là 22.426.452 đồng (Trong đó, ông Thạch P 960.000 đồng, bà Thạch Thị Sa R 320.000 đồng, bà Thạch Thị Ngọc L 1.000.000 đồng, ông Thạch N1 4.500.000 đồng, bà Thạch Thị Bé P1 640.000 đồng, bà Dương Thị Ngọc C 5.806.452 đồng, bà Thái Thị Ngọc M 2.880.000 đồng, bà Đinh Thị S 2.560.000 đồng, bà Thạch Thị L1 480.000 đồng, bà Thạch Thị T 640.000 đồng và bà Thạch Thị H1 2.640.000 đồng).

- Buộc bị cáo Nguyễn Văn Q có nghĩa vụ nộp số tiền thu lãi vượt 20%/năm (thu lợi bất chính) để trả cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan (người vay) với tổng số tiền là 47.674.123 đồng (Trong đó, ông Thạch P 1.427.260 đồng, bà Thạch Thị Sa R 4.650.411 đồng, bà Thạch Thị Ngọc L 6.241.096 đồng, ông Thạch N1 4.017.260 đồng, bà Thạch Thị Bé P1 4.574.795 đồng, bà Dương Thị Ngọc C 1.877.6315 đồng, bà Thái Thị Ngọc M 3.100.274 đồng, bà Đinh Thị S 3.175.890 đồng, bà Thạch Thị L1 1.304.384 đồng, bà Thạch Thị T 321.370 đồng và bà Thạch Thị H1 85.068 đồng).

- Buộc bị cáo Nguyễn Văn Q có nghĩa vụ nộp số tiền gốc 241.000.000 đồng và tiền lãi 20% không vượt quá lãi suất quy định trong Bộ luật dân sự 2015 số tiền 3.352.329 đồng mà bị cáo đã cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vay để sung vào ngân sách nhà nước với tổng số tiền 244.352.329 đồng, được trừ đi số tiền 22.426.452 đồng. Số tiền còn lại bị cáo phải nộp là 221.925.877 đồng.

* Về vật chứng vụ án: Áp dụng khoản 1 Điều 46, Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự đề nghị:

- Tịch thu lưu giữ hồ sơ vụ án 01 (một) thẻ ngân hàng A1, đứng tên Nguyễn Văn Q, số thẻ: 9704053034675636.

- Tịch thu nộp ngân sách nhà nước: 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu NOKIA, bàn phím, màu đen, đã qua sử dụng, số seri 1: 354184103094540; số seri 2: 354184104094549, có gắn sim số: 0379821622; 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu SAMSUNG, màu đen, màn hình cảm ứng, đã qua sử dụng, số IMEL 1: 354050730332761; số IMEL 2: 355962510332762, có gắn sim số: 0976622981 và 01 (một) xe môtô, nhãn hiệu HONDA, số loại Wave, màu đen, biển số: 84H1 - 205.14, đã qua sử dụng.

- Tiếp tục quản lý số tiền 28.000.000 đồng của bị cáo Nguyễn Văn Q đảm bảo thi hành án về hình phạt chính cho bị cáo Nguyễn Văn Q.

* Về án phí: Đề nghị áp dụng Điều 136 và Nghị quyết số 326 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội buộc bị cáo nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

Bị cáo Nguyễn Văn Q tự bào chữa và nói lời nói sau cùng: Xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

- Ông Thạch P 960.000 đồng, bà Thạch Thị Sa R 320.000 đồng, bà Thạch Thị Ngọc L 1.000.000 đồng, ông Thạch N1 4.500.000 đồng, bà Thạch Thị Bé P1 640.000 đồng, bà Dương Thị Ngọc C 5.806.452 đồng, bà Thái Thị Ngọc M 2.880.000 đồng, bà Đinh Thị S 2.560.000 đồng, bà Thạch Thị L1 480.000 đồng, bà Thạch Thị T 640.000 đồng, bà Thạch Thị H1 2.640.000 đồng).

- Buộc bị cáo Nguyễn Văn Q có nghĩa vụ nộp số tiền thu lãi vượt 20%/năm (thu lợi bất chính) để trả cho những người vay với tổng số tiền 47.674.123 đồng, gồm: Ông Thạch P 1.427.260 đồng, bà Thạch Thị Sa R 4.650.411 đồng, bà Thạch Thị Ngọc L 6.241.096 đồng, ông Thạch N1 4.017.260 đồng, bà Thạch Thị Bé P1 4.574.795 đồng, bà Dương Thị Ngọc C 1.877.6315 đồng, bà Thái Thị Ngọc M 3.100.274 đồng, bà Đinh Thị S 3.175.890 đồng, bà Thạch Thị L1 1.304.384 đồng, bà Thạch Thị T 321.370 đồng, bà Thạch Thị H1 85.068 đồng).

- Buộc bị cáo Nguyễn Văn Q có nghĩa vụ nộp số tiền gốc 241.000.000 đồng và tiền lãi 20% không vượt quá lãi suất quy định trong Bộ luật dân sự 2015 số tiền 3.352.329 đồng mà bị cáo đã cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vay để sung vào ngân sách nhà nước với tổng số tiền 244.352.329 đồng, nhưng được trừ đi số tiền 22.426.452 đồng. Số tiền còn lại bị cáo phải nộp là 221.925.877 đồng.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35 của Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017);

Tuyên bố bị cáo Nguyễn Văn Q phạm tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự’’.

Xử phạt bị cáo Nguyễn Văn Q 70.000.000 (bảy mươi triệu) đồng là hình phạt chính sung vào ngân sách nhà nước.

Các biện pháp tư pháp: Căn cứ khoản 1 Điều 46, khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017);

- Buộc những người vay phải nộp số tiền nợ gốc đã vay chưa trả cho bị cáo Nguyễn Văn Q để bị cáo nộp sung vào ngân sách nhà nước tổng số tiền chung bằng 22.426.452 đồng, bao gồm những người có tên và số tiền như sau: Ông Thạch P 960.000 đồng, bà Thạch Thị Sa R 320.000 đồng, bà Thạch Thị Ngọc L 1.000.000 đồng, ông Thạch N1 4.500.000 đồng, bà Thạch Thị Bé P1 640.000 đồng, bà Dương Thị Ngọc C 5.806.452 đồng, bà Thái Thị Ngọc M 2.880.000 đồng, bà Đinh Thị S 2.560.000 đồng, bà Thạch Thị L1 480.000 đồng, bà Thạch Thị T 640.000 đồng, bà Thạch Thị H1 2.640.000 đồng).

- Buộc bị cáo Nguyễn Văn Q có nghĩa vụ nộp số tiền thu lãi vượt 20%/năm (thu lợi bất chính) để trả cho những người vay với tổng số tiền 47.674.123 đồng, gồm: Trả cho ông Thạch P 1.427.260 đồng, bà Thạch Thị Sa R 4.650.411 đồng, bà Thạch Thị Ngọc L 6.241.096 đồng, ông Thạch N1 4.017.260 đồng, bà Thạch Thị Bé P1 4.574.795 đồng, bà Dương Thị Ngọc C 1.877.6315 đồng, bà Thái Thị Ngọc M 3.100.274 đồng, bà Đinh Thị S 3.175.890 đồng, bà Thạch Thị L1 1.304.384 đồng, bà Thạch Thị T 321.370 đồng, bà Thạch Thị H1 85.068 đồng).

- Buộc bị cáo Nguyễn Văn Q có nghĩa vụ nộp số tiền gốc cho vay và tiền lãi 20% không vượt quá lãi suất quy định trong Bộ luật dân sự 2015 bằng 221.925.877 đồng sung vào ngân sách nhà nước. * Đối với số tiền 47.674.123 đồng: Khi án có hiệu lực pháp luật và kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án được Cơ quan thi hành án dân sự có thẩm quyền ra quyết định thi hành án đúng theo quy định của pháp luật về thi hành án dân sự cho đến khi thi hành án xong, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu lãi của số tiền chậm trả theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 Bộ luật dân sự 2015 tương ứng với thời gian chưa thi hành án.

Về vật chứng: Căn cứ vào Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:

- Tịch thu lưu hồ sơ vụ án 01 (một) thẻ ngân hàng A1, đứng tên Nguyễn Văn Q, số thẻ: 9704053034675636.

- Tịch thu sung vào ngân sách nhà nước 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu NOKIA, bàn phím, màu đen, đã qua sử dụng, số seri 1: 354184103094540; số seri 2: 354184104094549, có gắn sim số: 0379821622 và 01 (một) điện thoại di động, nhãn hiệu SAMSUNG, màu đen, màn hình cảm ứng, đã qua sử dụng, số IMEL 1: 354050730332761; số IMEL 2: 355962510332762, có gắn sim số: 0976622981; 01 (một) xe môtô, nhãn hiệu HONDA, số loại Wave, màu đen, biển số: 84H1 - 205.14, đã qua sử dụng.

- Tiếp tục quản lý số tiền 28.000.000 đồng của bị cáo Nguyễn Văn Q đảm bảo thi hành án về hình phạt chính cho bị cáo Nguyễn Văn Q.

Về án phí: Buộc bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm

Về quyền kháng cáo: Bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án có mặt tại phiên toà gồm bà Thạch Thị Ngọc L, bà Đinh Thị S, bà Thạch Thị L1 và bà Thạch Thị H1 có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án. Đối với những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án còn lại vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án niêm yết công khai hợp lệ để yêu cầu Tòa án nhân dân tỉnh Trà Vinh xét xử phúc thẩm.

“Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7, 7a, 7b và 9 Luật T hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thihành án dân sự”.