Bản án 341/2026/HS-ST — Hình sự

NHÂN DANH

NƯỚC!CỘNG!HÒA!XÃ!HỘI!CHỦ!NGHĨA!VIỆT!NAM

TÒA!ÁN!NHÂN!DÂN!KHU!VỰC!3 - THÀNH!PHỐ!HỒ!CHÍ!MINH

- Thành"phần"Hội"đồng"xét"xử"sơ"thẩm"gồm"có:

Thẩm"phán"- Chủ"tọa"phiên"tòa:!Bà!Nguyễn!Thị!Thùy!Liên.!!

Các"Hội"thẩm"nhân"dân: Bà Đinh!Thị!Mỹ!Duyên.

Ông!Nguyễn!Hữu!Hà.

- Thư"ký"phiên"tòa: Bà!Nguyễn!Thị!Ngọc!Đức!- Thư!ký!Tòa!án!nhân!dân! Khu!vực!3!- Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.

- Đại"diện"Viện"kiểm"sát"nhân"dân"Khu"vực"3 - Thành"phố"Hồ"Chí"Minh tham gia phiên tòa: Bà!Nguyễn!Thị!Thanh!Hà!- Kiểm!sát!viên.

Ngày 11 tháng 9 năm!2026,!tại!trụ!sở!Tòa!án!nhân!dân!Khu!vực!3!- Thành phố!Hồ!Chí!Minh!xét!xử!sơ!thẩm!công! khai!vụ!án! hình!sự!sơ!thẩm!thụ!lý!số:! 398/2026/TLST-HS ngày 20 tháng 8 năm!2026!theo!Quyết!định!đưa!vụ!án!ra!xét! xử!số:!475/2026/QĐXXST-HS ngày 27 tháng 8 năm!2026!đối!với!bị!cáo:!

Lê Chí H1 (bị!cáo!khai!tên!thường!gọi!là!Th1); Sinh ngày: 21/8/1991;!Tại:! Tỉnh!Long!An!(nay!là!tỉnh!Tây Ninh); Nơi thường!trú và!thực!tế!cư!trú: G14/3!ấp! C (cũ! là! ấp! E), xã BL , Thành! phố! Hồ! Chí! Minh;! Nghề! nghiệp:! Kinh doanh; Trình độ!văn!hóa: 12/12; Dân!tộc:!Kinh; Giới!tính: Nam; Tôn giáo: Không; Quốc! tịch:!Việt!Nam;!Con ông: Lê!Văn!H2 và bà: Trần!Thị!Ngọc!T; Có!vợ:!Không!và! con: Không; Tiền!án:!Không;!Tiền!sự:!Không;!Bị!cáo!tại!ngoại.

(bị!cáo!có!mặt!tại!phiên!tòa)!

- Người"có"quyền"lợi,"nghĩa"vụ"liên"quan"đến"vụ"án:

1. Ông Danh Tiêu K1;!Sinh!năm:!1998;!Thường!trú:!Ấp!Z, xã BA,!huyện! KL,!tỉnh!Kiên!Giang!(nay!là!Ấp!Z, xã KL,!tỉnh!An!Giang); Tạm!trú: 750 LLBC, ấp!10!(cũ!là!G14/5!ấp!33), xã BL, Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

(vắng!mặt)

2. Bà Tô!Thị!Nguyệt!K2;!Sinh!năm:!1970;!Thường!trú:!Khu!phố!3,!phường! 1,!thành!phố!Tây!Ninh!(nay!là!khu!phố!Y,!phường!TN),!tỉnh!Tây!Ninh;!Chỗ!ở:!76! đường!J nối!dài,!phường!TN,!tỉnh!Tây!Ninh.

(vắng!mặt)

3. Ông Trần!Văn!Q1;!Sinh!năm:!1995; Thường!trú:!Tổ!2,!ấp!HP,!phường! TC, tỉnh!An!Giang;!Chỗ!ở:!G14/5!ấp!33,!xã!BL, Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.

(vắng!mặt)

4. Ông Trần! Văn! H3;! Sinh! năm:! 1977;! Trú tại: G13/15E! ấp! 10, xã BL, Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.

(vắng!mặt)

5. Ông Danh! Đ1! (Mực);! Sinh! năm:! 1999;! Thường! trú:! Tổ! 02,! ấp! HP, phường!TC,!tỉnh!An!Giang;!Tạm!trú: 750 LLBC,!ấp!10!(cũ!là!G14/5!ấp!33),!xã! BL,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.

(vắng!mặt)

6. Ông Dương!Bé!Đ2;!Sinh!năm:!1993;!Thường!trú:!Ấp!XA,!phường!TC, tỉnh!An!Giang;!Chỗ!ở:!Khu!phố ĐB, DT, ĐKPQ,!tỉnh!An!Giang.

(vắng!mặt)

7. Bà Trương!Thúy!Ng; Sinh!năm:!1999;!Thường!trú:!208/11/6!đường!số! 9,!phường!AHĐ,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh;!Chỗ!ở:!561/23!đường!PVC, phường! AHĐ,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.

(vắng!mặt)

8. Ông Nguyễn! Thanh! M;!Sinh!năm:!2000;!Thường!trú:!Tổ!37,! khu!phố! CXM, xã KL,!tỉnh!An!Giang;!Chỗ!ở:!G14/5!ấp!33,!xã! BL,!Thành!phố!Hồ!Chí! Minh.

(vắng!mặt)

9. Ông Nguyễn!Văn!Th2;!Sinh!năm:!1990; Trú tại: G13/36 ấp!10!(cũ!là!ấp! 33), xã BL,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.

(vắng!mặt)

10. Bà Nguyễn!Thị!Thảo!Q2;!Sinh!năm:!2003;!Thường!trú:!232/81!ấp!PĐ, xã PP,!tỉnh!Vĩnh!Long.

(vắng!mặt)

NỘI!DUNG!VỤ!ÁN:

Theo!các!tài!liệu!có!trong!hồ!sơ!vụ!án!và!diễn!biến tại!phiên!tòa,!nội!dung! vụ!án!được!tóm!tắt!như!sau:!

Vào lúc 22 giờ!40 phút ngày 16/11/2025, tổ!công!tác!363 thuộc!Công!an! Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!trên!đường!tuần!tra, phát!hiện!Lê Chí H1 điều!khiển!xe! gắn!máy!biển!số!XXX chở!bà!Nguyễn!Thị!Thảo!Q2 chạy!đến!trước!khu!vực!nhà! số!837!đường Y,!phường!F,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!có!biểu!hiện!nghi!vấn!nên! yêu!cầu!dừng!xe!kiểm!tra.!Qua!kiểm!tra,!đã!thu!giữ!của!H1 01!chiếc!điện!thoại!di! động!hiệu!Iphone!16!Pro!Max!chứa!nhiều!thông!tin!liên!quan!đến!việc!cho!người! khác!vay!tiền!với!lãi!suất!cao,!nên!đã!đưa!H1 cùng!vật!chứng!nêu!trên!cho!Cơ! quan!Cảnh!sát!điều!tra!Công!an!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!giải!quyết.!

Tại!Cơ!quan!điều!tra,!Lê Chí H1 khai: Bắt!đầu!từ!khoảng!tháng!11/2024, H1 đã!cho!nhiều!người vay!tiền,!trong!đó!số!tiền!cho!vay!thấp!nhất!là!2.000.000 đồng, số!tiền!cho!vay!nhiều!nhất!là!50.000.000 đồng!với!lãi!suất!từ!7,78%!đến! 10%/tháng!(tương!đương!93,36%!đến!120%/năm); hình!thức!vay!«tiền!đứng»!(trả! tiền!lãi,!nợ!tiền!gốc).!Người!cần!vay!tiền!sẽ!liên!lạc!với!H1 qua tài!khoản!zalo!tên «H1» hoặc!tài!khoản! Messenger tên «Lê H1» hoặc!gặp! trực! tiếp.!Sau!khi!thỏa! thuận!số!tiền,!hình!thức!vay!và!lãi!suất!cho!vay,!H1 sẽ!giao!tiền!mặt!hoặc!chuyển! tiền!vào!tài!khoản!ngân!hàng!của!người!vay!(việc!cho!vay!tiền!giữa!H1 và!người! vay!không!viết!giấy!vay!mượn,!không!thế!chấp!tài!sản!nào!khác).!Những!người! vay!tiền!của!H1 sẽ!trả!tiền lãi!bằng!các!hình!thức!như: Đưa!tiền!mặt!trực!tiếp!cho! H1 hoặc!chuyển!tiền!vào!tài!khoản!của!H1 mở!tại!Ngân hàng TMCPKTVN(số!tài! khoản!,!chủ!tài!khoản!Lê Chí H1).

Trong!khoảng!thời!gian!từ!tháng!11/2024 đến!tháng!11/2025, H1 đã!thực! hiện!cho!10 người!vay!tiền;!trong!đó!có!08!người!vay!tiền! với!tổng!số!25 hợp! đồng!vay!với!mức!lãi!suất!cho!vay!là!10%/tháng!(tương!đương!120%/năm)!- vượt! quá!05!lần!trở!lên!của!mức!lãi!suất!cao!nhất!quy!định!trong!Bộ!luật!dân!sự.

1. Ông Danh Tiêu K1 vay 03 hợp!đồng!(đã!kết!thúc)!và tổng!số!tiền!lãi!H1 đã thực!nhận trên 03 hợp!đồng!này!là!9.000.000 đồng (trong!đó!tiền!lãi!bất!hợp! pháp là 7.520.548 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!1.479.452 đồng). Cụ!thể:!

- Ngày 04/01/2025, ông K vay 5.000.000!đồng, thời!hạn!vay!01!tháng!(từ! ngày! 04/01/2025! đến! ngày! 05/02/2025),! lãi! suất! là! 500.000! đồng/tháng! (tương! ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng). Tính!đến!ngày!05/02/2025,!ông!K trả lãi!được!01! tháng,! tương! đương! số! tiền! 500.000! đồng! (trong! đó, tiền! lãi! bất! hợp! pháp! là! 417.808!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!82.192 đồng).

- Ngày 07/02/2025, ông K1 vay!5.000.000!đồng!và!cả!hai!thỏa!thuận!nhập! khoản!vay!ngày!04/01/2025!với!khoản!vay!lần!này,!tổng!cộng!là!10.000.000!đồng,! thời!hạn!vay!04!tháng!(từ!ngày!07/02/2025!đến!ngày!07/6/2025),!mỗi!tháng!trả!lãi! 1.000.000!đồng!(tương ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!07/6/2025,! ông K trả!lãi!được!04!tháng,!tương!đương!số!tiền!4.000.000!đồng!(trong!đó, tiền!lãi! bất!hợp!pháp!là!3.342.466!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!657.534!đồng).!

- Ngày 27/7/2025, ông K1 vay!4.000.000!đồng; cả!hai!thỏa!thuận!nhập!02! khoản!vay!ngày!04/01/2025, ngày 07/02/2025 và!1.000.000!đồng!ông!K1 nợ!tiền! mua!hàng!tạp!hóa,!chơi!bida!với!khoản!vay!lần!này,!tổng!cộng!là!15.000.000!đồng,! thời!hạn!vay!03!tháng!(từ!ngày!27/7/2025!đến!ngày!10/11/2025),!mỗi!tháng!trả!lãi! 1.500.000!đồng!(tương!ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!10/11/2025, ông K trả!lãi!được!03 tháng,!tương!đương!số!tiền!4.500.000!đồng!(trong!đó, tiền!lãi! bất!hợp!pháp!là!3.760.274!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!739.726 đồng).!

Sau ngày H1 bị!bắt!(ngày!16/11/2025),!ông!K1 đã!trả!đủ!số!tiền!vay!tổng! cộng!là!15.000.000!đồng!cho!H1.

2. Tô!Thị!Nguyệt!K2 vay 02 hợp!đồng!(đã!kết!thúc)!và!tổng!số!tiền!lãi!H1 đã!thực!nhận!trên 02 hợp!đồng!này!là!3.465.000 đồng!(trong!đó!tiền!lãi!bất!hợp! pháp là 2.917.056 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!547.944 đồng).!Cụ!thể:!

- Ngày 27/8/2025, bà K2 vay 50.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!13!ngày!(từ!ngày! 27/8/2025!đến!ngày!09/9/2025),!lãi!suất!là!5.000.000!đồng/tháng!(tương!ứng!mức!lãi! suất!10%/tháng).!Đến!ngày!09/9/2025, bà K2 đã!trả!đủ!số!tiền!vay!50.000.000!đồng! và!tiền!lãi của 13 ngày,!tương!đương!số!tiền!là 2.300.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất! hợp!pháp!là!1.943.836 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!356.164 đồng).!

- Ngày 14/10/2025, bà K2 vay 50.000.000!đồng (H1 dùng!50.000.000!đồng! của! khoản! vay! ngày 27/8/2025 để! cho! vay), thời! hạn! vay! 07! ngày! (từ! ngày! 14/10/2025!đến!ngày!20/10/2025),!lãi!suất!là!5.000.000!đồng/tháng!(tương!ứng!mức! lãi!suất!10%/tháng). Đến!ngày!20/10/2025, bà K2 đã!trả!đủ!số!tiền!vay!50.000.000 đồng!và!tiền!lãi của 07 ngày,!tương!đương!số!tiền!1.165.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi! bất!hợp!pháp!là!973.220 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!191.780 đồng).!

3. Ông Trần!Văn!Q1 vay 06 hợp!đồng!(đã!kết!thúc)!và!tổng!số!tiền!lãi!H1 đã!thực!nhận!trên 06 hợp!đồng!này!là!17.590.000 đồng!(trong!đó!tiền!lãi!bất!hợp! pháp là 14.698.497 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!2.891.503 đồng).!Cụ!thể:!

- Ngày 12/12/2024, ông Q1 vay 10.000.000!đồng, thời!hạn!vay!01!tháng! (từ! ngày! 12/12/2024! đến! ngày! 12/01/2025),! lãi! suất! là! 3.000.000! đồng/tháng! (tương!ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!10/01/2025, ông Q1 trả!lãi! được!01!tháng,!tương!đương!số!tiền! 1.000.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp! pháp là 835.617 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!164.383 đồng).!

- Ngày 23/12/2024, ông Q1 vay 3.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!17!ngày!(từ! ngày! 23/12/2024! đến! ngày! 10/01/2025),! lãi! suất! là! 300.000! đồng/tháng! (tương! ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!10/01/2025, ông Q1 trả!lãi!được!17 ngày,! tương! đương! số! tiền! 170.000! đồng! (trong! đó,! tiền! lãi! bất! hợp! pháp! là! 142.055 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!27.945 đồng).!

Ngày 10/01/2025, H1 và ông Q1 thỏa! thuận! nhập! 02! khoản! vay! ngày! 12/12/2024 và ngày 23/12/2024 thành!khoản!vay!13.000.000!đồng,!thời!hạn!vay! 01! tháng! (từ! ngày! 10/01/2025! đến! ngày! 10/02/2025),! lãi! suất! là! 1.300.000! đồng/tháng!(tương!ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng). Đến!ngày 08/02/2025, ông Q1 trả! 8.000.000!đồng!tiền! vay! (còn! nợ!5.000.000!đồng)!và! tiền! lãi của! 01 tháng, tương!đương!số!tiền!1.300.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp!pháp!là!1.086.302 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!213.698 đồng).!

- Ngày 21/02/2025, ông Q1 vay!5.000.000!đồng (H1 dùng!5.000.000!đồng! của! khoản! vay! ngày! 10/01/2025! để! cho! vay), thời! hạn! vay! 18! ngày! (từ! ngày! 21/02/2025!đến!ngày!10/3/2025),!lãi!suất!là!500.000!đồng/tháng!(tương!ứng!mức! lãi! suất! 10%/tháng).! Tính! đến! ngày! 10/3/2025,! ông! Q1 trả! lãi! được! 18! ngày,! tương!đương!số!tiền! 300.000!đồng!(trong!đó,!tiền! lãi!bất!hợp!pháp! là! 250.685! đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!49.315!đồng).!

- Ngày 23/02/2025, ông Q1 vay 6.000.000! đồng (trong! đó! có! 3.000.000 đồng!của!khoản!vay!ngày!10/01/2025), thời!hạn!vay!16!ngày!(từ!ngày!23/02/2025! đến! ngày! 10/3/2025),! lãi! suất! là! 600.000! đồng/tháng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng).!Tính!đến!ngày!10/3/2025,!ông!Q1 trả!lãi!được!16 ngày,!tương!đương! số!tiền! 320.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp!pháp!là!267.398 đồng,!tiền!lãi! hợp!pháp!là!52.602 đồng).!

Ngày 10/3/2025, H1 và ông Q1 thỏa! thuận! nhập! 02! khoản! vay! ngày! 21/02/2025,! ngày! 23/02/2025! và! khoản! vay! 5.000.000! đồng! còn! nợ! của! ngày! 10/01/2025!thành! khoản! vay! 16.000.000!đồng, thời!hạn! vay! 03!tháng! (từ!ngày! 10/3/2025! đến! ngày! 10/6/2025),! mỗi! tháng! trả! lãi! 1.600.000! đồng! (tương! ứng! mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!10/6/2025, ông Q1 trả!lãi!được!03 tháng, tương!đương!số!tiền!4.800.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp!pháp!là!4.010.959 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!789.041 đồng).!

- Ngày 10/6/2025, ông Q1 vay!7.000.000!đồng!và!cả!hai!thỏa!thuận!nhập! khoản!vay!ngày!10/3/2025!với!khoản!vay!lần!này,!tổng!cộng!là!23.000.000!đồng,! thời!hạn!vay!02!tháng!(từ!ngày!10/6/2025!đến!ngày!09/8/2025),!mỗi!tháng!trả!lãi! 2.300.000!đồng!(tương!ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!09/8/2025, ông Q1 trả!lãi!được!02 tháng,!tương!đương!số!tiền!4.600.000!đồng!(trong!đó,!tiền! lãi!bất!hợp!pháp!là!3.843.836!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!756.164!đồng).!

- Ngày 29/7/2025, ông Q1 vay!2.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!15!ngày!(từ! ngày!29/7/2025!đến!ngày!09/8/2025),!lãi!suất!là!200.000!đồng/tháng!(tương!ứng! mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!09/8/2025, ông Q1 trả!lãi!được!15 ngày, tương! đương! số! tiền! 100.000! đồng! (trong! đó,! tiền! lãi! bất! hợp! pháp! là! 83.562 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!16.438 đồng).!

Ngày 09/8/2025, H1 và ông Q1 thỏa! thuận! nhập! khoản! vay! 23.000.000! đồng!còn!nợ!của!ngày!10/6/2025!với!khoản!vay!của!ngày!29/7/2025!thành!khoản! vay! 25.000.000! đồng,! thời! hạn! vay! 03! tháng! (từ! ngày! 09/8/2025! đến! ngày! 10/11/2025), mỗi! tháng! trả! lãi! 2.500.000! đồng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng).! Tính! đến! ngày! 12/11/2025, ông Q1 trả! lãi! được! 02 tháng,! tương! đương!số!tiền!5.000.000 đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp!pháp!là!4.178.083 đồng,! tiền!lãi!hợp!pháp!là!821.917 đồng).!

Sau ngày H1 bị!bắt!(ngày!16/11/2025),!ông!Q1 đã!trả!đủ!số!tiền!vay!tổng! cộng!là!25.000.000!đồng!cho!H1.

4. Ông Trần!Văn!H3 vay!01!hợp!đồng!vào!ngày!27/10/2025 (đã!kết!thúc), số! tiền! vay! 10.000.000! đồng,! thời! hạn! vay! 01! tháng! (từ! ngày! 27/10/2025! đến! ngày! 27/11/2025),! lãi! suất! là! 1.000.000! đồng/tháng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng). Ông H3 chưa!trả!tiền!lãi!cho!H1 thì ngày 16/11/2025, H1 đã!bị!phát! hiện!bắt!giữ và sau ngày H1 bị!bắt,!ông!H3 đã!trả!đủ số!tiền!vay!10.000.000!đồng! cho H1.

5. Ông Danh!Đ1 vay!02!hợp!đồng!(đã!kết!thúc)!và!tổng!số!tiền!lãi!H1 đã! thực!nhận!trên!02!hợp!đồng!này!là!8.300.000 đồng!(trong!đó!tiền!lãi!bất!hợp!pháp! là 6.935.618 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!1.364.382 đồng).!Cụ!thể:!

- Ngày!09/12/2024,!ông!Đ1 vay!10.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!01!tháng! (từ! ngày! 09/12/2024! đến! ngày! 09/01/2025),! lãi! suất! là! 1.000.000! đồng/tháng! (tương!ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!09/01/2025,!ông!Đ1 trả!lãi! được!01!tháng,!tương!đương!số!tiền!1.000.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp! pháp!là!835.617!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!164.383!đồng).!

- Ngày!25/12/2024,!ông!Đ1 vay!2.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!15!ngày!(từ! ngày! 25/12/2024! đến! ngày! 09/01/2025),! lãi! suất! là! 200.000! đồng/tháng! (tương! ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tính!đến!ngày!09/01/2025,!ông!Đ1 trả!lãi!được!15! ngày,! tương! đương! số! tiền! 100.000! đồng! (trong! đó,! tiền! lãi! bất! hợp! pháp! là! 83.562!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!16.438!đồng).!

Ngày 09/01/2025, H1 và!ông!Đ1 thỏa!thuận!nhập!02!khoản!vay!trên!thành! khoản!vay!12.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!09!tháng!(từ!ngày!09/01/2025!đến!ngày! 09/10/2025), mỗi! tháng! trả! lãi! 1.200.000! đồng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng). Đến!ngày!09/10/2025,!ông!Đ1 trả!lãi!được!06!tháng,!tương!đương!số! tiền!7.200.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp!pháp!là!6.016.439!đồng,!tiền!lãi! hợp!pháp!là!1.183.561!đồng).!

Sau ngày H1 bị!bắt!(ngày!16/11/2025),!ông!Đ1 đã!trả!đủ!số!tiền!vay!tổng! cộng!là!12.000.000!đồng!cho!H1.

6. Ông Dương! Bé! Đ2 vay! 01! hợp! đồng! vào! ngày! 01/01/2025,! số! tiền! 20.000.000! đồng,! thời! hạn! vay! 10! tháng! (từ! ngày! 01/01/2025! đến! ngày! 13/11/2025),! mỗi! tháng! trả! lãi! 2.000.000! đồng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng). Đến!ngày!13/11/2025, ông Đ2 đã!trả!đủ số!tiền!vay 20.000.000!đồng và!tiền!lãi của!10!tháng,!tương!đương!số!tiền!20.000.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi! bất!hợp!pháp!là!16.712.329 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!3.287.671 đồng).!

7. Bà Trương!Thúy!Ng vay!03!hợp!đồng!(đã!kết!thúc)!và!tổng!số!tiền!lãi! H1 đã!thực!nhận!trên!03!hợp!đồng!này!là!9.900.000 đồng!(trong!đó!tiền!lãi!bất! hợp!pháp!là!8.272.604 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!1.627.396 đồng).!Cụ!thể:!

- Ngày 23/7/2025, bà Ng vay 8.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!03!tháng!(từ!ngày! 23/7/2025!đến!ngày!23/10/2025),!mỗi!tháng!trả!lãi!là!800.000!đồng!(tương!ứng!mức! lãi!suất!10%/tháng).!Đến!ngày!23/10/2025, bà!Ng!đã!trả!đủ!tiền!vay!8.000.000!đồng! và!tiền!lãi!của!03 tháng,!tương!đương!số!tiền!2.400.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất! hợp!pháp!là!2.005.480 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!394.520 đồng).!

- Ngày 10/8/2025, bà Ng vay 25.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!03!tháng!(từ! ngày 10/8/2025! đến! ngày! 10/11/2025),! mỗi! tháng! trả! lãi! là! 2.500.000! đồng! (tương!ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Đến!ngày!10/11/2025,!bà!Ng!đã!trả!tiền!vay! là 15.000.000!đồng!và!tiền!lãi!của!03!tháng,!tương!đương!số!tiền!7.500.000!đồng! (trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp!pháp!là!6.267.124 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!1.232.876 đồng).!Bà!Ng!còn!nợ!lại!số!tiền!vay!là!10.000.000!đồng.

- Ngày!13/10/2025,!bà!Ng!vay!5.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!01!tháng!(từ! ngày! 13/10/2025! đến! ngày! 12/11/2025),! lãi! suất! là! 500.000! đồng/tháng! (tương! ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Tuy!nhiên,!đến!hạn!01!tháng!bà!Ng!chưa!trả!tiền! vay! và! tiền! lãi! cho! H1.! Như! vậy,! số! tiền! lãi! được! xác! định! tính! đến! ngày! 12/11/2025!là!500.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp!pháp!là!417.809!đồng,!tiền! lãi!hợp!pháp!là!82.191!đồng).!

Sau ngày H1 bị!bắt!(ngày!16/11/2025),!bà!Ng!đã!trả! đủ!số!tiền!vay!tổng! cộng!là!15.000.000!đồng!cho!H1.

8. Ông Nguyễn!Thanh!M vay!07!hợp!đồng!(đã!kết!thúc)!và!tổng!số!tiền!lãi! H1 đã!thực!nhận trên!07!hợp!đồng!này!là!3.933.333 đồng!(trong!đó!tiền!lãi!bất! hợp!pháp!là!3.286.761 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!646.572 đồng).!Cụ!thể:!

- Ngày 29/4/2025, ông M vay 3.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!01 tháng!(từ! ngày 29/4/2025!đến!ngày!29/5/2025), lãi!suất!là 300.000!đồng/tháng (tương!ứng! mức!lãi!suất!10%/tháng).!Đến!ngày!02/6/2025, ông M đã!trả!đủ!tiền!vay!3.000.000! đồng!và!tiền!lãi!của!01 tháng,!tương!đương!số!tiền!300.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi! bất!hợp!pháp!là!250.685 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!49.315 đồng).!

- Cùng ngày 02/6/2025,!ông!M!vay!10.000.000!đồng (trong!đó!có!3.000.000! đồng!của! khoản!vay!ngày!29/4/2025),!thời!hạn!vay!10!ngày!(từ!ngày!02/6/2025! đến! ngày! 11/6/2025),! lãi! suất! là! 1.000.000! đồng/tháng (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng). Đến!ngày!11/6/2025, ông M!đã!trả!đủ!số!tiền!vay!10.000.000!đồng!và! tiền!lãi!của!10!ngày,!tương!đương!số!tiền!333.333 đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp! pháp là 278.539 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!54.794 đồng).!

- Ngày 15/6/2025, ông M vay 5.000.000!đồng (H1 dùng!5.000.000!đồng!của! khoản!vay!ngày!02/6/2025!để!cho!vay),!thời!hạn!vay!01 tháng (từ!ngày!15/6/2025 đến! ngày! 15/7/2025),! lãi! suất! là! 500.000! đồng/tháng (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng).!Đến!ngày!15/7/2025, ông M đã!trả!đủ!số!tiền!vay!5.000.000!đồng!và! tiền!lãi!của!01 tháng,!tương!đương!số!tiền!500.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp! pháp là 417.809 đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!82.191 đồng).!

- Ngày 22/6/2025,!ông!M!vay!2.000.000!đồng (H1 dùng!2.000.000!đồng!của! khoản! vay! ngày! 02/6/2025! để! cho! vay),! thời! hạn! vay! 01! tháng! ngày! (từ! ngày! 22/6/2025!đến!ngày!22/7/2025),!lãi!suất!là!200.000!đồng/tháng (tương!ứng!mức!lãi! suất!10%/tháng).!Đến!ngày!22/7/2025,!ông!M!đã!trả!đủ!số!tiền!vay!2.000.000!đồng! và!tiền!lãi!của!01!tháng,!tương!đương!số!tiền!200.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất! hợp!pháp!là!167.124!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!32.876!đồng).!

- Ngày!12/8/2025,!ông!M!vay!3.000.000!đồng (H1 dùng!3.000.000!đồng!của! khoản!vay!ngày!02/6/2025!để!cho!vay),!thời!hạn!vay!02!tháng!(từ!ngày!12/8/2025! đến! ngày! 11/10/2025),! lãi! suất! là! 300.000! đồng/tháng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng). Đến!ngày!11/10/2025, ông M đã!trả!đủ!số!tiền!vay!3.000.000!đồng!và! tiền!lãi!của!02!tháng,!tương!đương!số!tiền!600.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất!hợp! pháp!là!501.370!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!98.630!đồng).!

- Ngày!26/8/2025,!ông!M!vay!10.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!01!tháng!(từ! ngày!26/8/2025!đến!ngày!25/9/2025),!lãi!suất!là!1.000.000!đồng/tháng!(tương!ứng! mức!lãi!suất!10%/tháng).!Đến!ngày!27/9/2025,!ông!M!đã!trả!đủ!tiền!vay!10.000.000! đồng!và!tiền!lãi!của!01!tháng,!tương!đương!số!tiền!1.000.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi! bất!hợp!pháp!là!835.617!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!164.383!đồng).!

- Ngày 14/9/2025,!ông!M!vay!10.000.000!đồng,!thời!hạn!vay!01!tháng!(từ! ngày 14/9/2025!đến! ngày! 14/10/2025),!lãi!suất!là!1.000.000!đồng/tháng! (tương! ứng!mức!lãi!suất!10%/tháng).!Đến!ngày!14/10/2025, ông M đã!trả!đủ!số!tiền!vay! 10.000.000!đồng!và!tiền!lãi!của!01!tháng,!tương!đương!số!tiền!1.000.000!đồng! (trong!đó,!tiền! lãi!bất!hợp!pháp! là! 835.617!đồng,!tiền! lãi!hợp!pháp! là! 164.383! đồng).!

9.!Ông!Nguyễn!Văn!Th2 vay!01!hợp!đồng!vào!ngày!15/10/2025,!số!tiền! vay! 9.000.000! đồng,! thời! hạn! vay! 01! tháng! (từ! ngày! 15/10/2025! đến! ngày! 15/11/2025),! lãi! suất! là! 700.000 đồng/tháng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 7,78%/tháng).!Đến!ngày!15/11/2025,!ông!Th2 đã!trả!tiền!vay!là!4.000.000!đồng! và!tiền!lãi!của!01!tháng,!tương!đương!số!tiền!700.000!đồng!(trong!đó,!tiền!lãi!bất! hợp!pháp!là!552.055!đồng,!tiền!lãi!hợp!pháp!là!147.945!đồng).!Ông!Th2còn!nợ! lại!số!tiền!vay!là!5.000.000!đồng.!

Ngoài ra, H1 còn!cho!một!người!có!tài!khoản!Facebook!tên!«Chú Dũng! Qvinh!SD»!vay!01!hợp!đồng!vào!ngày!21/6/2025,!số!tiền!vay!2.000.000!đồng,! thời!hạn!01!tháng!(từ!ngày!21/6/2025!đến!ngày!21/7/2025),!lãi!suất!là!200.000! đồng/tháng! (tương! ứng! mức! lãi! suất! 10%/tháng).! Tuy! nhiên,! sau! khi! vay! tiền! người!này!bỏ!đi!khỏi nơi!cư!trú, H1 không liên lạc!được nên!chưa!thu!được!tiền! vay!và!tiền!lãi.

Cơ!quan!Cảnh!sát!điều!tra!Công!an!Quận!6!tiến!hành!cho!các!ông,!bà!Danh Tiêu K1, Tô!Thị!Nguyệt!K2, Trần!Văn!Q1, Trần!Văn!H3,!Danh!Đ1, Dương!Bé! Đ2, Trương!Thúy!Ng, Nguyễn!Thanh!M,!Nguyễn!Văn!Th2 nhận!dạng!người!qua! hình!ảnh.! Các!ông,!bà!này! đều!xác!định! Lê Chí H1 chính!là! người!đã!cho! các! ông,!bà!vay!tiền!với!lãi!suất!cao!(phù!hợp!lời!khai!và!nhận!dạng!người!qua!hình! ảnh!của!Lê Chí H1).

Ngày!27!tháng!3!năm!2026,!Cơ!quan!Cảnh!sát!điều!tra!Công!an!Thành!phố! Hồ! Chí! Minh! ra! quyết! định! khởi! tố! vụ! án! hình! sự! (Quyết! định! số:! 179/QĐ-CSHS);!khởi!tố!bị!can!đối!với! Lê Chí H1 về!tội!«Cho!vay!lãi!nặng!trong!giao! dịch!dân!sự»!(Quyết!định!số:218/QĐ-CSHS).

Tại! Cáo! trạng! số: 138/CT-VKS-KV3! ngày! 18! tháng! 8! năm! 2026,! Viện! kiểm!sát!nhân!dân!Khu!vực!3!- Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!đã!truy!tố!bị!cáo!Lê Chí H1 về!tội!«Cho!vay!lãi!nặng!trong!giao!dịch!dân!sự»!theo!quy!định!tại!khoản!1! Điều!201!của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025.!!!!!

Tại!phiên!tòa:!Bị!cáo!Lê Chí H1 khai!nhận!chính!bị!cáo!đã!thực!hiện!hành! vi!cho!vay!lãi!nặng!như!nội!dung!bản!cáo!trạng!nêu.!Và!bị!cáo!xác!nhận!lời!khai! của!bị!cáo!tại!Biên!bản!hỏi!cung!bị!can!ngày!13/7/2026 (bút!lục!từ!số!228 đến!số! 232)!được!Hội!đồng!xét!xử!công!bố!tại!phiên!tòa!là!chính!xác,!đúng!với!toàn!bộ! diễn!biến!sự!việc!liên!quan!đến!việc!cho!vay!lãi!nặng!giữa!bị!cáo!và!các!ông,!bà! Danh Tiêu K1, Tô!Thị!Nguyệt!K2, Trần!Văn!Q1, Trần!Văn!H3,!Danh!Đ1, Dương! Bé! Đ2, Trương! Thúy! Ng, Nguyễn! Thanh! M trong! khoảng! thời! gian! từ! tháng! 11/2024 đến!tháng!11/2025.!Ngoài!ra,!bị!cáo!xác!nhận!tổng!số!tiền!mà!bị!cáo!đã! bỏ!ra!để!cho!các!ông,!bà!có!tên!trên!vay!tổng!cộng!là 200.000.000!đồng!và!các! ông,!bà!này!đã!trả!đủ!số!tiền!đã!vay!cho!bị!cáo.

Đại!diện!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!Khu!vực!3!- Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!giữ! nguyên!quyết!định!truy!tố!bị!cáo!Lê Chí H1 như!bản!cáo!trạng!và!sau!khi!phân! tích!tính!chất,!mức!độ!hành!vi!phạm!tội,!nhân!thân!của!bị!cáo!cùng!các!tình!tiết! giảm!nhẹ!trách!nhiệm!hình!sự!đối!với!bị!cáo,!đã!đề!nghị!Hội!đồng!xét!xử:!!

Phạt! bị! cáo! Lê Chí H1 từ! 50.000.000 đồng! đến! 60.000.000 đồng! về! tội! «Cho vay!lãi!nặng!trong!giao!dịch!dân!sự»!theo!khoản!1!Điều!201;!điểm!i,!điểm!s! khoản!1,!khoản!2!Điều!51;!Điều!35!của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,! bổ!sung!năm!2025.!!!!!!

Về!biện!pháp!tư!pháp:!Buộc!bị!cáo!Lê Chí H1 nộp!lại!số!tiền!211.844.920 đồng!(trong!đó,!tiền!bị!cáo!dùng!để!cho!vay!là! 200.000.000 đồng;!tiền!lãi!tương! ứng!mức!lãi!suất!cao!nhất!theo!quy!định!của!Bộ!luật!dân!sự!là!11.844.920 đồng)!để! sung!vào!ngân!sách!nhà!nước. Cấn!trừ!số!tiền!40.000.000!đồng!mà!bị!cáo!đã!tự! nguyện!khắc!phục,!còn!lại!bị!cáo!phải!nộp!là!171.844.920 đồng.

Buộc!bị!cáo!Lê Chí H1 trả!lại!ông!Danh Tiêu K1 7.520.548!đồng;!trả!lại!bà! Tô!Thị!Nguyệt!K2 2.917.056!đồng;!trả!lại!ông!Trần!Văn!Q1 14.698.497!đồng;!trả! lại!ông!Danh!Đ16.935.618!đồng;!trả!lại!ông!Dương!Bé!Đ2 16.712.329!đồng;!trả! lại!bà!Trương!Thúy!Ng 8.272.604!đồng;!trả!lại!ông!Nguyễn!Thanh!M 3.286.761 đồng.

Về!xử!lý!vật!chứng:!Tịch!thu!sung!vào!ngân!sách!nhà!nước!01!chiếc!điện! thoại!di!động!hiệu!Iphone!16 Pro Max 256Gb, màu vàng,!số!seri:!MVNJJRXMX6 (đã!qua!sử!dụng) và!số!tiền!40.000.000!đồng.

Lời!nói!sau!cùng,!bị!cáo!Lê Chí H1 nhận!thức!được!hành!vi!của!bị!cáo!là! sai,!là!vi!phạm!pháp!luật!nên!không!tranh!luận!mà!chỉ!xin!Hội!đồng!xét!xử!phạt!bị! cáo hình!phạt nhẹ!nhất!để!bị!cáo!có!cơ!hội!làm!lại!cuộc!đời.

NHẬN!ĐỊNH!CỦA!HỘI!ĐỒNG!XÉT!XỬ:

Trên!cơ!sở!nội!dung!vụ!án,!căn!cứ!vào!các!tài!liệu!trong!hồ!sơ!vụ!án!đã! được!tranh!tụng!tại!phiên!tòa,!Hội!đồng!xét!xử!nhận!định!như!sau:

[1]!Về!hành!vi!và!quyết!định!tố!tụng!của!Cơ!quan!Cảnh!sát!điều!tra!Công! an!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh; Điều!tra!viên; Viện!kiểm!sát!nhân!dân!Khu!vực!3 - Thành!phố!Hồ!Chí!Minh; Kiểm!sát!viên!trong!quá!trình!điều!tra,!truy!tố!đã!thực! hiện!đúng!về!thẩm!quyền,!trình!tự,!thủ!tục!quy!định!của!Bộ!luật!tố!tụng!hình!sự.! Quá!trình!điều!tra!và!tại!phiên!tòa,!bị!cáo; người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan! đến! vụ!án; người!làm!chứng!không!có! người!nào! có! ý!kiến! hoặc!khiếu nại!về! hành!vi,!quyết!định!của!Cơ!quan!tiến!hành!tố!tụng,!người!tiến!hành!tố!tụng.!Do! đó,!các!hành!vi,!quyết!định!tố!tụng!của!Cơ!quan!tiến!hành!tố!tụng,!của!người!tiến! hành!tố!tụng!đã!thực!hiện!đều!hợp!pháp.

[2]!Quy!định!chung!về!thủ!tục!tố!tụng:!Tại!phiên!tòa,!người!có!quyền!lợi,! nghĩa!vụ!liên!quan!đến!vụ!án!đều!vắng!mặt.!Tuy!nhiên,!xét!thấy!sự!vắng!mặt!của! những!người!này!không!ảnh!hưởng,!không!gây!trở!ngại!gì!đến!việc!giải!quyết!vụ! án.!Mặt!khác,!những!người!này!cũng!đã!có!lời!khai!tại!Cơ!quan!điều!tra,!do!đó! Hội!đồng!xét!xử!vẫn!tiến!hành!xét!xử!vụ!án!theo!quy!định!tại!Điều!292!của!Bộ! luật!tố!tụng!hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025!(viết tắt!là!Bộ!luật! tố!tụng!hình!sự năm!2015).

[3] Đối!chiếu lời!khai!của!bị!cáo!Lê Chí H1 tại!phiên!tòa!là!phù!hợp!với! Biên!bản!tạm!giữ!tài!sản,!đồ!vật,!tài!liệu; Biên!bản!làm!việc!ngày!16/11/2025 về! việc!kiểm!tra!chiếc!điện!thoại!di!động!thu!giữ!của!bị!cáo (nội!dung!liên!quan!đến! việc!cho!vay!tiền); Sao!kê!tài!khoản!của!bị!cáo!do!Ngân hàng TMCPKTVNcung cấp;!lời!khai!của!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!đến!vụ!án!Danh Tiêu K1, Tô! Thị! Nguyệt! K2, Trần! Văn! Q1, Trần! Văn! H3,! Danh! Đ1, Dương! Bé! Đ2, Trương!Thúy!Ng, Nguyễn!Thanh!M và!của!người!làm!chứng!tại!Cơ!quan!điều!tra! cùng!những!tài!liệu,!chứng!cứ,!lời!khai!khác!có!trong!hồ!sơ,!nên Hội!đồng!xét!xử! có! đủ! cơ! sở! kết! luận: Trong! khoảng thời! gian! từ! tháng 11/2024 đến! tháng! 11/2025, bị!cáo!Lê Chí H1 đã!thực!hiện!cho!các!ông,!bà!Danh Tiêu K1, Tô!Thị! Nguyệt!K2, Trần!Văn!Q1, Trần!Văn!H3,!Danh!Đ1, Dương!Bé!Đ2, Trương!Thúy! Ng, Nguyễn! Thanh! M vay! tiền! với!tổng!số! 25 hợp!đồng,!tổng!số!tiền! cho! vay! (tiền!gốc)!là 200.000.000!đồng, tổng!tiền!lãi!thu!được!là!72.188.333 đồng,!tương! ứng!mức!lãi!suất!cho!vay!là 10%/tháng (tương!đương!120%/năm) - vượt!quá!05! lần!trở!lên!của!mức!lãi!suất!cao!nhất!quy!định!trong!Bộ!luật!dân!sự!(mức!lãi!suất! cao! nhất! quy! định! tại! khoản! 1! Điều! 468! của! Bộ! luật! dân! sự! năm! 2015! là! 20%/năm); trong!đó!tiền!lãi!theo! quy!định!của!Bộ!luật!dân!sự!2015! mà! bị!cáo! thực!nhận!(tương!ứng!mức!lãi!suất!20%/năm)!là!11.844.920 đồng, tiền!thu!lợi!bất! chính!từ!việc!cho!vay!lãi!nặng!mà!bị!cáo!thực!nhận!(tương!ứng!với!mức!lãi!suất! trên!20%/năm)!là!60.343.413 đồng. Hành!vi!của!bị!cáo!không!những!xâm!phạm! đến!quy!định!của!Nhà!nước!về!quản!lý!các!hoạt!động!tín!dụng,!tài!chính!ngân! hàng,!kinh!doanh!tiền!tệ!được!pháp!luật!bảo!vệ; gây!mất!an!ninh,!trật!tự!tại!địa! phương!mà!còn!xâm!phạm!lợi!ích!của!công!dân,!làm!cho!người!vay!tiền!có!thể! lâm!vào! hoàn! cảnh! khó!khăn,! điêu! đứng. Hành! vi!này! đủ!yếu! tố!cấu!thành!tội! «Cho!vay!lãi!nặng!trong!giao!dịch!dân!sự»!thuộc!trường!hợp!«thu!lợi!bất!chính!từ! 30.000.000!đồng! đến! dưới!100.000.000!đồng»!theo! quy!định!tại!khoản! 1 Điều! 201 của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025 (viết!tắt!là!Bộ! luật!hình!sự!năm!2015).!Do!đó,!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!Khu!vực!3 - Thành!phố! Hồ!Chí!Minh!truy!tố!bị!cáo!với!tội!danh!và!điều!luật!nêu!trên,!là!có!căn!cứ,!đúng! người,!đúng!tội,!đúng!quy!định!pháp!luật.

Bị!cáo!Lê Chí H1 là!người!có!đầy!đủ!năng!lực!trách!nhiệm!hình!sự,!bị!cáo! hoàn toàn nhận! thức được! hành! vi! cho! vay! lãi! nặng! trong! giao! dịch! dân! sự! là hành!vi!vi!phạm!pháp!luật, bị!nhà!nước!nghiêm!cấm, nhưng!vì!động!cơ!vụ!lợi mà bị!cáo!đã!bất!chấp!pháp!luật,!lợi!dụng!người!lao!động!có!nhu!cầu!vay!tiền,!bị!cáo! đã!cố!tình!cho!vay!với!mức!lãi!suất!cao!vượt!quá!05!lần!trở!lên!của!mức!lãi!suất! cao!nhất!quy!định!trong!Bộ!luật!dân!sự! để!thu!lợi!bất!chính,!do!đó!bị!cáo!phải! chịu!trách!nhiệm!hình!sự!về!hành!vi!phạm!tội!của!mình.

[4] Xét!tính!chất,!mức!độ!hành!vi!phạm!tội!của!bị!cáo!Lê Chí H1, Hội!đồng! xét!xử!thấy!cần!phạt!bị!cáo!một!mức!án!nghiêm!khắc!tương!xứng!mới!có!tác!dụng! giáo!dục!đối!với!bị!cáo!và!để!phòng!ngừa!chung.!Tuy!nhiên,!xét!bị!cáo!phạm!tội! lần!đầu!và!thuộc!trường!hợp!ít!nghiêm!trọng;!tại!Cơ!quan!điều!tra!cũng!như!tại! phiên!tòa!đều!có!thái!độ!thành!khẩn!khai!báo,!ăn!năn!hối!cải.!Sau!sự!việc!xảy!ra,! bị!cáo!đã!tự!nguyện!nộp!lại!một!khoản!thu!lợi!bất!chính!từ!việc!phạm!tội!để!khắc! phục!hậu!quả, nên!Hội!đồng!xét!xử!xem!xét!giảm!nhẹ!một!phần!trách!nhiệm!hình! sự!đối!với!bị!cáo!khi!lượng!hình!theo!quy!định!tại!điểm!i, điểm!s!khoản!1,!khoản! 2 Điều!51!của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015. Và!qua!xem!xét!đánh!giá!toàn!diện!hồ! sơ!vụ!án,!hoàn!cảnh!gia!đình,!điều!kiện!kinh!tế!của!bị!cáo,!Hội!đồng!xét!xử!thấy! cần!áp! dụng!hình!phạt!tiền!là! hình!phạt!chính!đối!với!bị!cáo!theo! quy!định!tại! Điều!35!của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015!vẫn!đảm!bảo!tính!răn!đe,!giáo!dục!đối!với! bị!cáo.!

[5]!Những!nhận!định!trên!cũng!là!căn!cứ!để!chấp!nhận!quan!điểm!luận!tội! của!đại!diện!Viện!kiểm!sát!tại!phiên!tòa.!

[6]!Về!hình!phạt!bổ!sung:!Theo!quy!định!tại!khoản!3!Điều!201!của!Bộ!luật! hình!sự!năm!2015,!bị!cáo!Lê Chí H1 còn!có!thể!bị!phạt!tiền!từ!30!triệu!đồng!đến! 100!triệu!đồng.!Tuy!nhiên,!do!Hội!đồng!xét!xử!đã!áp!dụng!hình!phạt!tiền!là!hình! phạt!chính!đối!với!bị!cáo,!nên!không!áp!dụng!hình!phạt!bổ!sung!là!phạt!tiền!đối! với!bị!cáo.

[7]!Về!biện!pháp!tư!pháp:

[7.1] Tổng! số! tiền! mà bị! cáo! Lê Chí H1 dùng! để! cho vay (tiền! gốc)! là 200.000.000 đồng (tại!phiên!tòa,!bị!cáo!xác!nhận!đã!nhận!đủ!số!tiền!trên). Xét đây!là!phương!tiện!phạm!tội,!nên!Hội!đồng!xét!xử!buộc!bị!cáo!nộp!lại!để!sung! vào!ngân!sách!nhà!nước. Cấn!trừ!số!tiền!40.000.000!đồng!mà!bị!cáo!đã!tự!nguyện! khắc!phục,!số!tiền!còn!lại!bị!cáo!phải!nộp!là!160.000.000 đồng.

[7.2]!Tổng!số!tiền!lãi!mà!bị!cáo!Lê Chí H1 đã!thực!nhận!của!các!ông,!bà! Danh Tiêu K1, Tô! Thị! Nguyệt! K2, Trần! Văn! Q1,! Danh! Đ1, Dương! Bé! Đ2, Trương! Thúy! Ng, Nguyễn! Thanh! M theo! quy! định! của! Bộ! luật! dân! sự! 2015! (tương!ứng!mức!lãi!suất!20%/năm)!là!11.844.920!đồng.!Số!tiền!này!tuy!không!bị! tính!khi!xác!định!trách!nhiệm!hình!sự,!nhưng!xét!đây!cũng!là!khoản!tiền!phát!sinh! từ!việc!phạm!tội,!do!đó!Hội!đồng!xét!xử!buộc!bị!cáo!nộp!lại!để!sung,!nộp!vào! ngân!sách!nhà!nước.!

[7.3] Quá! trình!điều! tra,! các! ông,!bà! Danh Tiêu K1, Tô!Thị!Nguyệt!K2, Trần!Văn!Q1, Trần!Văn!H3,!Danh!Đ1, Dương!Bé!Đ2, Trương!Thúy!Ng, Nguyễn! Thanh M khai!sử!dụng!vốn!vay!nhằm!mục!đích!chi!tiêu!sinh!hoạt!cá!nhân.!Do!đó,! Hội!đồng!xét!xử!buộc!bị!cáo!Lê Chí H1 trả!lại!ông K 7.520.548!đồng, trả!lại!bà! K2 2.917.056!đồng, trả! lại!ông! Q1 14.698.497!đồng, trả! lại!ông!Đ1 6.935.618 đồng, trả!lại!ông!Đ2 16.712.329!đồng, trả!lại!bà!Ng 8.272.604!đồng, trả!lại!ông!M 3.286.761!đồng, là khoản!tiền!thu!lợi!bất!chính!từ!việc!cho!vay!lãi!nặng!mà!bị!cáo! thực!tế!đã!thu!của!các!ông,!bà!này!(khoản!tiền!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi suất!trên 20%/năm).

[8]!Việc!xử!lý!vật!chứng:!

[8.1]!Phương!tiện!mà!bị!cáo!Lê Chí H1 dùng!vào!việc!phạm!tội!là 01 chiếc! điện! thoại! di! động! hiệu! Iphone! 16! Pro! Max! 256Gb,! màu! vàng,! số! seri: MVNJJRXMX6!(đã!qua!sử!dụng),!Hội!đồng!xét!xử!tịch!thu,!sung!vào!ngân!sách! nhà! nước! cùng! với! số!tiền! 40.000.000! đồng! mà bị! cáo!tự! nguyện! giao! nộp! để! khắc!phục!hậu!quả theo!quy!định!tại!điểm!a,!điểm!b khoản!1!Điều!47!của!Bộ!luật! hình!sự!năm!2015!và!điểm!a,!điểm!b khoản!2!Điều!106!của!Bộ!luật!tố!tụng!hình! sự năm!2015.

(theo Phiếu nhập!kho!vật!chứng!số:!3961/PNK!ngày!25!tháng!8!năm!2026! của!Công!an!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh;!Giấy!nộp!tiền!ngày!28/7/2026!của!Ngân! hàng TMCPNTVN- Chi nhánh HV)

[8.2]!Đối!với!chiếc!xe!gắn!máy!biển!số!59N1-999.09!thu!giữ!của!bị!cáo! Lê Chí H1, Cơ!quan!điều!tra!đã!chuyển!giao!Phòng!Cảnh!sát!giao!thông!Công!an! Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!xử!lý!theo!thẩm!quyền,!do!đó!Hội!đồng!xét!xử!không!đề! cập!xử!lý.!!

[9] Các!vấn!đề!khác:!

[9.1]!Đối!với!số!tiền!9.000.000!đồng!mà!bị!cáo!Lê Chí H1 cho!ông!Nguyễn! Văn! Th2 vay với! lãi! suất! 7,78%/tháng! (tương! ứng! 93,36%/năm), là! chưa! vượt! quá!05!lần!trở!lên!của!mức!lãi!suất!cao!nhất!quy!định!trong!Bộ!luật!dân!sự!để!thu! lợi!bất!chính,!nên!không!đủ!căn!cứ!truy!cứu!trách!nhiệm!hình!sự đối!với!khoản! vay này, do!đó!Hội!đồng!xét!xử!không!xem!xét!giải!quyết.

[9.2]! Đối! với! số! tiền! mà! bị! cáo! Lê Chí H1 cho! một! người! có! tài! khoản! Facebook!tên!«Chú!Dũng!Qvinh!SD»!vay,!hiện!chưa!xác!định!được.!Tại!phiên! tòa!đại!diện!Viện!kiểm!sát!đề!nghị!lúc!nào!Cơ!quan!điều!tra!xác!minh,!làm!rõ,!nếu! đủ!căn!cứ!xử!lý!sau,!do!đó!Hội!đồng!xét!xử!không!đề!cập!xử!lý.!!

[9.3]!Đối!với!bà!Nguyễn!Thị!Thảo!Q2 (bạn!gái!của!bị!cáo!Lê Chí H1), quá trình!điều!tra!xác!định!không!liên!quan!gì!đến!hành!vi!của!bị!cáo!trong!việc!cho! vay!tiền,!nên!không!có!cơ!sở!để!truy!cứu!trách!nhiệm!hình!sự,!do!đó!Hội!đồng!xét! xử!không!đề!cập!giải!quyết.

[10] Về!án!phí:!Bị!cáo!Lê Chí H1 phải!chịu!án!phí!hình!sự!sơ!thẩm!theo! quy!định!tại!khoản!2!Điều!135!của!Bộ!luật!tố!tụng!hình!sự!năm!2015!và!điểm!a! khoản!1!Điều!23!Nghị!quyết!số:!326/2016/UBTVQH14!ngày!30!tháng!12!năm! 2016!của!Ủy!ban! Thường!vụ!Quốc! hội!quy!định!về!mức!thu,!miễn,! giảm,!thu,! nộp,!quản!lý!và!sử!dụng!án!phí,!lệ!phí!Tòa!án.

Vì!các!lẽ!trên,!!!!!

QUYẾT!ĐỊNH:

- Căn!cứ!khoản!1!Điều!201;!điểm!i,!điểm!s!khoản!1,!khoản!2 Điều!51;!Điều! 35 và!Điều!50!của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025.

- Xử!phạt!bị!cáo! Lê Chí H1 (Th1) số!tiền!50.000.000!(năm!mươi!triệu) đồng!về!tội!«Cho!vay!lãi!nặng!trong!giao!dịch!dân!sự».

Bị! cáo! Lê Chí H1 có! nghĩa! vụ! thi! hành! số! tiền! 50.000.000! (năm! mươi! triệu)!đồng!để!sung,!nộp!vào!ngân!sách!nhà!nước!ngay!sau!khi!bản!án!có!hiệu!lực! pháp!luật.

- Căn!cứ!điểm!b khoản!1,!khoản!2 Điều!47!của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015! được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025!và điểm!b khoản!2!Điều!106!của!Bộ!luật!tố!tụng! hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025.

Buộc! bị!cáo! Lê Chí H1 nộp!lại!số!tiền! 211.844.920 (hai!trăm!mười! một! triệu!tám!trăm!bốn!mươi!bốn!ngàn chín trăm!hai mươi)!đồng!(bao!gồm!tiền!bị!cáo! dùng!để!cho!vay!và tiền!lãi!tương!ứng!mức!lãi!suất!cao!nhất!theo!quy!định!của!Bộ! luật!dân!sự) để!sung!vào!ngân!sách!nhà!nước.!Cấn!trừ!số!tiền!40.000.000!(bốn! mươi!triệu)!đồng!mà!bị!cáo!đã!tự!nguyện!khắc!phục,!số!tiền!còn!lại!bị!cáo!phải! nộp!là!171.844.920 (một!trăm!bảy!mươi!mốt triệu!tám!trăm!bốn!mươi!bốn ngàn chín trăm!hai mươi)!đồng.

Buộc!bị!cáo!Lê Chí H1 trả!lại!ông Danh Tiêu K1 7.520.548 (bảy!triệu!năm! trăm!hai!mươi!ngàn!năm!trăm!bốn!mươi!tám)!đồng;!trả!lại!bà!Tô!Thị!Nguyệt!K2 2.917.056 (hai!triệu!chín!trăm!mười!bảy!ngàn!không!trăm!năm!mươi!sáu)!đồng;! trả! lại! ông! Trần! Văn! Q1 14.698.497 (mười! bốn! triệu! sáu! trăm! chín! mươi! tám! ngàn! bốn!trăm!chín!mươi!bảy)! đồng;!trả!lại!ông! Danh! Đ 16.935.618 (sáu!triệu! chín!trăm!ba!mươi!lăm!ngàn!sáu!trăm!mười!tám)!đồng;!trả!lại!ông!Dương!Bé!Đ2 16.712.329 (mười!sáu!triệu!bảy!trăm!mười!hai!ngàn!ba!trăm!hai!mươi!chín)!đồng;! trả!lại!bà!Trương!Thúy!Ng 8.272.604 (tám!triệu!hai!trăm!bảy!mươi!hai!ngàn!sáu! trăm!lẻ!bốn)!đồng;!trả!lại!ông!Nguyễn!Thanh!M 3.286.761 (ba!triệu!hai trăm!tám mươi!sáu ngàn bảy trăm!sáu mươi!mốt) đồng.

Kể!từ!ngày!các!ông,!bà!Danh Tiêu K1, Tô!Thị!Nguyệt!K2, Trần!Văn!Q1, Danh!Đ1, Dương!Bé!Đ2, Trương!Thúy!Ng, Nguyễn!Thanh!M có!đơn!yêu!cầu!thi! hành!án!mà!bị!cáo!Lê Chí H1 không thực hiện hoặc thực hiện!không!đầy!đủ việc! trả!số!tiền!nêu!trên!thì!hàng!tháng,!bị!cáo!Lê Chí H1 còn!phải!trả!các!ông,!bà!có tên trên khoản!lãi!đối!với!số!tiền!chậm!trả!tương!ứng!với!thời!gian!chậm!trả!theo! mức!lãi!suất!quy!định!tại!Điều!357, Điều!468!của!Bộ!luật!dân!sự!năm!2015.

- Căn!cứ!điểm!a,!điểm!b khoản!1!Điều!47!của!Bộ!luật!hình!sự!năm!2015! được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025 và điểm!a,!điểm!b khoản!2!Điều!106!của!Bộ!luật! tố!tụng!hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,!bổ!sung!năm!2025.

Tịch!thu!sung!vào!ngân!sách!nhà!nước 01!(một)!chiếc!điện!thoại!di!động! hiệu!Iphone!16!Pro!Max!256Gb,!màu!vàng,!số!seri:!MVNJJRXMX6!(đã!qua!sử! dụng) và!số!tiền!40.000.000!(bốn!mươi!triệu)!đồng.

(theo Phiếu!nhập!kho!vật!chứng!số:!3961/PNK!ngày 25 tháng 8 năm!2026!của! Công!an!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh;!Giấy!nộp!tiền!ngày!28 tháng 7 năm!2026!của!Ngân! hàng TMCPNTVN- Chi nhánh HV )

- Căn!cứ!khoản!2!Điều!135!của!Bộ!luật!tố!tụng!hình!sự!năm!2015!được!sửa!đổi,! bổ!sung!năm!2025 và!điểm!a!khoản!1!Điều!23!Nghị!quyết!số:!326/2016/UBTVQH14! ngày!30!tháng!12!năm!2016!của!Ủy!ban!Thường!vụ!Quốc!hội.

Bị!cáo!Lê Chí H1 phải!chịu!200.000!(hai!trăm!ngàn)!đồng!án!phí!hình!sự! sơ!thẩm.

Trường!hợp!bản!án,!quyết!định!được!thi!hành!theo!quy!định!tại!Điều!2!của! Luật!Thi!hành!án!dân!sự!thì!người!được!thi!hành!án!dân!sự,!người!phải!thi!hành! án!dân!sự!có!quyền!thỏa!thuận!thi!hành!án,!quyền!yêu!cầu!thi!hành!án,!tự!nguyện! thi!hành!án!hoặc!bị!cưỡng!chế!thi!hành!án!theo!quy!định!tại!các!điều!6,!7,!34,!36! và!71!của!Luật!Thi!hành!án!dân!sự!năm!2025;!thời!hiệu!yêu!cầu!thi!hành!án!được! thực!hiện!theo!quy!định!tại!Điều!34!Luật!Thi!hành!án!dân!sự!năm!2025.

- Bị! cáo! Lê Chí H1 có! quyền! kháng! cáo! trong! thời! hạn! 15 (mười! lăm) ngày,!kể!từ!ngày!tuyên!án.!Đối!với!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!đến!vụ! án!vắng!mặt!tại!phiên!tòa!có!quyền!kháng!cáo!trong!thời!hạn!15!(mười!lăm)!ngày,! kể!từ!ngày!được!tống!đạt!hoặc!niêm!yết!bản!án. Nơi"nhận:

TM.!HỘI!ĐỒNG!XÉT!XỬ!SƠ!THẨM

- VKSND!Khu!vực!3 - Tp.!Hồ!Chí!Minh;!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

Thẩm!phán!- Chủ!tọa!phiên!tòa

- TAND!Tp.!Hồ!Chí!Minh;

- VKSND!Tp.!Hồ!Chí!Minh;

- Cơ!quan!CSĐT!Công!an!Tp.!Hồ!Chí!Minh;!

- Phòng!PV06!Công!an!Tp.!Hồ!Chí!Minh;

- THADS!Tp.!Hồ!Chí!Minh;

- Bị!cáo;

- Người!có!QLNVLQ!đến!vụ!án.

Nguyễn!Thị!Thùy!Liên