Bản án 33/2023/HS-ST — Hình sự

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TOÀ ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ YÊN BÁI, TỈNH YÊN BÁI

- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Tạ Thị Kim Anh

Các Hội thẩm nhân dân: Ông Trần Văn H, bà Nguyễn Thị Kim Lý.

- Thư ký phiên tòa: Bà Phan Hoàng Thùy Linh - Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Yên Bái, tỉnh Yên Bái.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Yên Bái tham gia phiên tòa: Bà Lê Thu Hằng và bà Nguyễn Thị Thu Phượng - Kiểm sát viên.

Ngày 25 tháng 5 năm 2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Yên Bái, tỉnh Yên Bái xét xử sơ thẩm công khai V1 án hình sự thụ lý số: 35/2023/HS-ST ngày 11 tháng 4 năm 2023, theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 37/2023/QĐXXST-HS ngày 09 tháng 5 năm 2023, đối với các bị cáo:

1. Trịnh Công Đ; tên gọi khác: Không; sinh ngày: 22 tháng 12 năm 1997 tại tỉnh Yên Bái; giới tính: Nam; nơi cư trú: Tổ x, ĐT, YB, YB; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa 12/12; dân tộc: Kinh; quốc tịch: Việt Nam; tôn giáo: Không; con ông: Trịnh Công x, sinh năm 196x và bà: Nguyễn Thị x, sinh năm: 196x; vợ: Phạm Thị Thùy D1, sinh năm 199x; con: Có 02 con, lớn sinh năm 201x, nhỏ sinh năm 202x; tiền án, tiền sự: Không. Bị cáo đang được áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú. Có mặt.

2. Đặng Xuân L; tên gọi khác: Không; sinh ngày: 2x tháng x năm 200x tại tỉnh Yên Bái; giới tính: Nam; nơi cư trú: Tổ dân phố số x, thị trấn CP, huyện TY, tỉnh YB; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ văn hóa: 12/12; dân tộc: Kinh; quốc tịch: Việt Nam; tôn giáo: Không; con ông: Đặng Xuân K, sinh năm: 197x và bà: Nguyễn Thị H3, sinh năm 198x; vợ, con: Chưa có; tiền án, tiền sự: Không; Nhân thân: Năm 2020, bị Công an tỉnh Yên Bái xử phạt vi phạm hành chính về hành vi: Đánh bạc trái phép bằng hình thức mua các số lô, số đề theo Quyết định số 12/QĐ-XPHC ngày 28-02-2020. Bị cáo đang được áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú. Có mặt.

3. Nguyễn Mạnh T; tên gọi khác: Không; sinh ngày: 1x tháng x năm 199x tại tỉnh Yên Bái; giới tính: Nam; nơi cư trú: Tổ x, thị trấn YB, huyện YB, tỉnh YB; nghề nghiệp: Không; trình độ văn hóa: 09/12; dân tộc: Kinh; quốc tịch: Việt Nam; tôn giáo: Không; con ông: Nguyễn Văn x (đã chết) và bà: Lê Thị x, sinh năm 197x; vợ: Phạm Thị Như x, sinh năm 199x; con: Có 01 con, sinh năm 202x; tiền án, tiền sự: Không; nhân thân: Năm 2013, bị Công an tỉnh Yên Bái xử phạt vi phạm hành chính về hành vi: Đánh nhau gây mất trật tự tại Quyết định số 50/QĐ-XPHC ngày 06-02-2013. Bị cáo đang được áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú. Có mặt.

* Người có quyền lợi, nghĩa V1 liên quan:

- Ông Nguyễn Trung K. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Anh Trần Xuân T. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Anh Hoàng Văn N.Vắng mặt.

- Ông PH Quang H. Vắng mặt.

- Chị Phan Thanh H1. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Anh Cát Tiến D. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Anh Nguyễn Văn H2. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Chị Nguyễn Thị Thu H3. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Chị Nguyễn Thanh V. Vắng mặt.

- Ông Nguyễn Quý V1. Vắng mặt.

- Chị Nguyễn Thị Thu H3. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Chị Nguyễn Ngọc H4. Vắng mặt (đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt).

- Chị Phạm Thị Thùy D1. Có mặt.

* Người làm chứng:

- Anh Lương Hữu L. Vắng mặt.

- Anh Phan Hải H. Vắng mặt.

NỘI DUNG V1 ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Trịnh Công Đ, Đặng Xuân L và Nguyễn Mạnh T có mối quan hệ bạn bè thân thiết. Bản thân Đ thực hiện Hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cho Đặng Xuân L, Nguyễn Mạnh T vay tiền để L và T cho một số người khác vay tiền với lãi suất cao. Tuy nhiên, khi cho L và T vay tiền, Đ không biết họ đã sử dụng tiền của mình để cho vay với lãi suất cao và cũng không biết những người vay tiền của T và L là ai.

Trong thời gian từ đầu tháng 07-2021 đến tháng 10-2022, Đ, L, T đã cho nhiều người vay lãi suất cao, cụ thể:

* Trịnh Công Đ đã cho 02 người vay tiền với lãi suất cao từ 102,7% đến 108,4%, gấp 5,1 lần đến 5,42 lần mức quy định của Bộ luật dân sự (mức lãi suất tối đa pháp luật cho phép là 20%/năm) với tổng số tiền cho vay là 170.000.000 đồng, cụ thể:

1. Ông Nguyễn Trung K: Ngày 21-7-2021, Đ cho ông k vay số tiền 100.000.000 đồng với lãi suất thỏa thuận là 3.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày, thu tiền lãi theo tháng, mỗi tháng ông K phải trả cho Đ 9.000.000 đồng. Trong thời gian 157 ngày (từ 21-7-2021 đến 24-12-2021), ông K đã trả cho Đ đủ 05 tháng tiền lãi = 45.000.000 đồng, với lãi suất 2.866 đồng/ngày = 104,6%/năm (gấp 5,2 lần mức quy định), ông K chưa trả được tiền gốc. Để nhanh chóng thu hồi được tiền gốc đã cho vay, đầu tháng 01-2022, Đ đã thỏa thuận với ông K tăng mức lãi suất cho vay lên 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày, mỗi tháng ông K phải trả cho Đ 15.000.000 đồng; tuy nhiên ông K không thực hiện đúng như thỏa thuận. Trong thời gian từ 25-12-2021 đến 22-10-2022 (302 ngày), ông K đã trả cho Đ được 90.000.000 đồng tiền lãi với mức lãi suất cho vay 2.980 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 108,4%/năm (gấp 5,42 lần mức quy định), trong đó có 07 lần ông K chuyển khoản trả tiền vào tài khoản Techcombank mang tên Trịnh Công Đ; 01 lần Đ nhờ Đặng Xuân L nhận trực tiếp số tiền 10.000.000 đồng và 01 lần Đ nhờ L đến nhà ông K để nhận 10.000 viên gạch (Đ và ông K thỏa thuận có giá trị tương đương 10.000.000 đồng). Đến cuối tháng 10-2022, Đ và ông K đã thống nhất, Đ chỉ thu số tiền gốc ông K đã vay và cho ông K số tiền lãi còn lại là 60.000.000 đồng.

Khi cho ông K vay tiền với lãi suất cao, Đ đã thu lợi bất chính số tiền là: (45.000.000 đồng - 100.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 157 ngày) + (90.000.000 đồng - 100.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 302 ngày) = 36.397.260 đồng + 73.452.055 đồng = 109.849.315 đồng.

2. Anh Trần Xuân T vay tiền của Đ 02 lần, lãi suất vay thỏa thuận cả 02 lần là 3.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày, thu tiền lãi theo tháng, không thỏa thuận thời hạn vay.

Lần 1: Ngày 18-8-2021, anh T vay số tiền 20.000.000 đồng. Đến ngày 18-9-2021 (32 ngày), anh T đã trả trực tiếp cho Trịnh Công Đ đủ số tiền gốc vay và tiền lãi của một tháng vay là 1.800.000 đồng, với lãi suất là 2.813 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 102,7%/năm, gấp 5,1 lần mức quy định.

Lần 2: Ngày 30-9-2021, anh T tiếp tục vay của Đ số tiền 50.000.000 đồng. Đến ngày 30-10-2021 (31 ngày), anh T đã trả đủ số tiền gốc vay của Đ và số tiền lãi trong một tháng vay là 4.500.000 đồng, với lãi suất 2.903 đồng/ 1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 106%/năm, gấp 5,3 lần mức quy định.

Trong 02 lần cho anh Trần Xuân T vay tiền với lãi suất cao, Trịnh Công Đ đã thu lợi bất chính số tiền là: (1.800.000 đồng - 20.000.000 đồng x 20%/365 x 32 ngày) + (4.500.000 đồng - 50.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 31 ngày) = 5.100.000 đồng.

Tổng số tiền Trịnh Công Đ đã thu lợi bất chính khi cho hai người nêu trên vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là: 109.849.315 đồng + 5.100.000 đồng = 114.949.315 đồng.

* Đặng Xuân L đã thực hiện cho 02 người vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trong năm 2022 với số tiền 40.000.000 đồng, cụ thể như sau:

1. Anh Hoàng Văn N: Ngày 01-01-2022, L cho anh N vay số tiền 20.000.000 đồng, mỗi tháng anh N phải trả cho L 3.000.000 đồng tiền lãi. Từ ngày 01-01-2022 đến ngày 16-6-2022 (167 ngày), anh N đã trả cho L 16.700.000 đồng tiền lãi với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 182,5%/năm (gấp 9,1 lần mức quy định). Anh N đã đủ số tiền gốc đã vay cho L. Số tiền L đã thu lợi bất chính khi cho anh N vay tiền lãi suất cao là: 16.700.000 đồng - 20.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 167 ngày = 14.869.863 đồng.

2. Ông PH Quang H: Ngày 31-8-2022, ông H đã vay của L số tiền 20.000.000 đồng, mỗi tháng ông H phải trả cho L 2.400.000 đồng tiền lãi. Đến ngày 29-10-2022 (60 ngày), ông H đã trả cho L được tiền lãi là 4.800.000 đồng với lãi suất 4.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/01 ngày = 146%/năm, gấp 7,3 lần mức quy định. Ông H chưa trả số tiền gốc cho L. Số tiền L đã thu lợi bất chính khi cho ông H vay tiền với lãi suất cao là: 4.800.000 đồng - 20.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 60 ngày = 4.142.466 đồng.

Số tiền L đã thu lợi bất chính khi cho anh N và ông H vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là: 14.869.863 đồng + 4.142.466 đồng = 19.012.329 đồng.

Quá trình điều tra xác định, Đặng Xuân L đã giúp Trịnh Công Đ đi thu tiền lãi và nhắc ông Nguyễn Trung K trả lãi cho Đ, số tiền ông K vay Đ là 100.000.000 đồng, lãi suất vay 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày. Tuy nhiên ông K mới chỉ thanh toán được 90.000.000 đồng tiền lãi cho Đ, đến cuối tháng 10-2022, Đ và ông K đã thống nhất với nhau: Đ chỉ thu số tiền gốc đã cho ông K vay và cho ông K số tiền lãi còn lại là 60.000.000 đồng. Trong thời gian L đi thu nợ và nhắc lãi ông K hộ Đ, từ ngày 04-3-2022 đến ngày 22-10-2022 (233 ngày), ông K đã trả cho Đ số tiền lãi là 75.000.000 đồng. Trong đó: 01 lần Đ nhờ Đặng Xuân L nhận trực tiếp số tiền 10.000.000 đồng và 01 lần Đ nhờ L đến nhà ông K để nhận 10.000 viên gạch (Đ và ông K thỏa thuận có giá trị tương đương 10.000.000 đồng), còn lại ông K tự chuyển tiền vào tài khoản của Đ sau khi được L đến nhắc nộp lãi. Số tiền lãi L đã giúp Đ thu của ông K là 75.000.000 đồng, tương đương với lãi suất 3.219 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 117,5%/năm, gấp 5,9 lần mức quy định. Số tiền L giúp Đ thu lợi bất chính khi cho ông K vay là 75.000.000 đồng - 100.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 233 ngày = 62.232.877 đồng.

Tổng số tiền thu lợi bất chính mà L phải chịu trách nhiệm hình sự là 81.245.205 đồng. Trong đó, số tiền thu lợi bất chính L tự cho vay là 19.012.329 đồng và số tiền L giúp Đ thu lợi bất chính là 62.232.877 đồng.

* Nguyễn Mạnh T đã thực hiện cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đối với 07 người từ tháng 6-2019 đến tháng 11-2022 với tổng số tiền cho vay là 137.500.000 đồng. Cụ thể:

1. Chị Phan Thanh H1 vay tiền của T 05 lần dưới hình thức vay lãi ngày và vay “bốc bát họ” với tổng số tiền vay là 33.000.000 đồng, cụ thể như sau:

Lần 1: T cho chị H1 vay số tiền 10.000.000 đồng, thỏa thuận thu lãi theo tháng. Từ ngày 01-6-2019 đến ngày 23-8-2020, chị H1 đã trả cho T 15 tháng (450 ngày) tiền lãi = 22.500.000 đồng, tương ứng với lãi suất là 5.000 đồng /1.000.000 đồng tiền vay/ngày= 182,5%/01 năm, gấp 9,1 lần mức quy định. Đến tháng 9-2022, chị H1 xin và được T đồng ý không thu lãi của khoản vay này, chỉ thu tiền gốc.

Lần 2: T cho chị H1 vay 10.000.000 đồng, thu lãi theo tháng. Từ ngày 01-9-2019 đến ngày 22-01-2021, chị H1 đã trả cho T được 17 tháng (510 ngày) tiền lãi = 25.500.000 đồng, tương ứng với lãi suất là 5.000 đồng /1.000.000 đồng tiền vay/ngày= 182,5%/năm, gấp 9,1 lần mức quy định. Lần vay này đến tháng 02-2022, chị H1 cũng xin T không thu lãi và được T đồng ý.

Cả hai khoản vay này, chị H1 đều chưa trả tiền gốc cho T.

Lần 3: Chị H1 vay T số tiền 4.000.000 đồng vào ngày 16-10-2022, hình thức vay “bốc họ”, lãi suất thỏa thuận 7.500 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 273,7%/năm, gấp 13,7 lần mức quy định; thời hạn vay trong 50 ngày, chị H1 phải trả cả gốc và lãi cho T là 5.500.000 đồng, trong đó có 1.500.000 đồng tiền lãi. Đối với khoản vay này, T mới thu được 3.300.000 đồng của 06 lần trả họ (mỗi lần 550.000 đồng). Số tiền còn lại (của 04 lần trả họ) là 2.200.000 đồng, chị H1 chưa trả cho T thì ngày 20-11-2022 (36 ngày) Cơ quan Công an phát hiện Hành vi vi phạm của T. Số tiền lãi thực tế T đã thu của chị H1 là 900.000 đồng, tương ứng với lãi suất 6.250 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 228,1%/năm, gấp 11,4 lần mức quy định.

Lần 4: Chị H1 vay T 5.000.000 đồng vào ngày 27-10-2022, cũng với hình thức “bốc bát họ”, lãi suất thỏa thuận 6.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 219%/năm, gấp 10,95 lần mức quy định, vay trong 50 ngày phải trả tiền lãi là 1.500.000 đồng và trả đủ tiền gốc. T thu tiền thành 10 lần, mỗi lần 650.000 đồng. Chị H1 mới trả cho T được 04 lần = 2.600.000 đồng, còn 06 lần = 3.900.000 đồng, chị H1 chưa trả thì ngày 20-11-2022 (25 ngày) T bị phát hiện Hành vi vi phạm. Số tiền lãi thực tế T đã thu của chị H1 là 600.000 đồng, tương ứng với lãi suất 4.800 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 175,2%/năm, gấp 8,8 lần mức quy định.

Lần 5: Ngày 10-11-2022, T cho chị H1 vay 4.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày= 109,5%/năm, gấp 5,47 lần mức quy định, thời hạn vay trong 10 ngày số tiền lãi phải trả là 120.000 đồng nhưng chị H1 chưa trả thì ngày 20-11-2022 (10 ngày) T bị cơ quan Công an phát hiện Hành vi vi phạm.

Đối với việc cho chị H1 vay tiền T phải chịu trách nhiệm hình sự về số tiền thu lợi bất chính là: (22.500.000 đồng - 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 450 ngày) + (25.500.000 đồng - 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 510 ngày) + (1.500.000 đồng - 4.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 50 ngày) + (1.500.000 đồng

- 5.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 50 ngày) + (120.000 đồng - 4.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 10 ngày) = 45.591.233 đồng. Tuy nhiên, thực tế thì T mới chỉ thu lợi bất chính được số tiền là: (22.500.000 đồng - 10.000.000 đồng x 20%/ 365 ngày x 450 ngày) + (25.500.000 đồng - 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 510 ngày) + (900.000 đồng - 4.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 36 ngày) + (600.000 đồng - 5.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 25 ngày) + 0 = 44.092.329 đồng, do lần thứ 3 và thứ 4 cho chị H1 vay tiền T chưa thu đủ số tiền lãi như mong muốn thì đã bị phát hiện.

2. Anh Cát Tiến D vay tiền của T 03 lần đều với hình thức “bốc bát họ”, thời gian vay trong 50 ngày, lãi suất thỏa thuận là 6.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày.

Lần 1: T cho anh D vay số tiền 5.000.000 đồng. Từ ngày 01-9-2022 đến ngày 28-9-2022 (28 ngày), anh D đã trả cho T 1.500.000 đồng tiền lãi, tương ứng với lãi suất 10.714 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày= 391,1%/năm, gấp 19,6 lần mức quy định.

Lần 2: T cho anh D vay số tiền 5.000.000 đồng. Từ ngày 28-9-2022 đến ngày 18-11-2022 (52 ngày), anh D đã trả cho T số tiền lãi là 1.500.000 đồng, tương ứng với lãi suất 5.769 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ ngày = 210,6%/năm, gấp 10,5 lần mức quy định.

Lần 3: T cho anh D vay số tiền 5.000.000 đồng. Từ ngày 18-11-2022, T mới thu được số tiền 650.000 đồng (do trừ luôn lần đóng họ đầu tiên của anh D khi vay tiền) thì 03 ngày sau (ngày 20-11-2022), T bị phát hiện Hành vi vi phạm. Số tiền lãi thực tế T đã thu của anh D là 150.000 đồng, tương ứng với lãi suất 10.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 365%/năm, gấp 18,3 lần mức quy định.

Cả 03 lần vay, anh D đều đã trả đủ cho T số tiền gốc là 15.000.000 đồng.

Đối với việc cho anh D vay tiền T phải chịu trách nhiệm hình sự về số tiền thu lợi bất chính là: 1.500.000 đồng x 3 - (5.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 50 ngày) x 3 = 4.089.041 đồng. Tuy nhiên, thực tế thì T mới chỉ thu lợi bất chính được số tiền là: 1.500.000 đồng - (5.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 28 ngày) + 1.500.000 đồng - (5.000.000đ x 20%/365 ngày x 52 ngày) + 150.000 đồng - (5.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 03 ngày) = 2.922.603 đồng.

3. Anh Nguyễn Văn H2 vay tiền của T 02 lần với tổng số tiền là 14.500.000 đồng, cụ thể:

Lần 1: Khoảng tháng 7-2022, T cho anh H2 vay số tiền 6.500.000 đồng, mỗi tháng anh H2 phải trả cho T 975.000 đồng tiền lãi. Anh H2 đã trả cho T được 03 tháng tiền lãi = 2.925.000 đồng, tương ứng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày = 182,5%/năm, gấp 9,1 lần mức quy định. Khi trả lãi tháng thứ 3 (90 ngày) thì anh H2 xin không phải trả tiền lãi các tháng tiếp theo nữa và được T đồng ý.

Lần 2: Ngày 15-8-2022, T cho anh H2 vay 8.000.000 đồng. Anh H2 đã trả cho T được 02 tháng tiền lãi = 2.400.000 đồng, tương ứng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày = 182,5%/năm, gấp 9,1 lần mức quy định. Khi trả lãi tháng thứ 2 (60 ngày) thì anh H2 xin không phải trả tiền lãi các tháng tiếp theo nữa, T đồng ý.

Cả hai lần vay tiền, anh H2 đều chưa trả tiền gốc cho Nguyễn Mạnh T. T đã thu lợi bất chính khi cho anh H2 vay tiền lãi suất cao là: (2.925.000 đồng - 6.500.000 đồng x 20%/365 ngày x 90 ngày) + (2.400.000 đồng - 8.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 60 ngày) = 4.741.438 đồng.

4. Chị Nguyễn Thị Thu H3 vay tiền của T 02 lần với tổng số tiền là 30.000.000 đồng, cụ thể:

Lần đầu tiên vào ngày 29-9-2022, T cho chị H3 vay số tiền 20.000.000 đồng dưới hình thức “bốc bát họ”, trong 50 ngày, chị H3 phải trả đủ cho T 20.000.000 đồng tiền gốc và 4.000.000 đồng tiền lãi, lãi suất thỏa thuận là 6.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày = 219%/năm, gấp 10,95 lần mức quy định. Chị H3 đã trả cho T được số tiền 9.600.000 đồng, bao gồm 8.000.000 đồng tiền gốc và 1.600.000 đồng tiền lãi. Ngày 16-11-2022 (49 ngày), chị H3 gặp T và xin chuyển 14.400.000 đồng là tiền của những lần đóng họ còn lại sang thực hiện trả lãi ngày với lãi suất thỏa thuận là 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày. Tuy nhiên chị H3 chưa trả cho T được lần nào thì T bị Cơ quan Công an phát hiện Hành vi vi phạm. Số lãi thực tế T đã thu của chị H3 là 1.600.000 đồng, tương ứng với lãi suất 1.633 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 59,6%/ năm, gấp 3,0 lần mức quy định.

Lần hai, ngày 10-10-2022, T cho chị H3 vay 10.000.000 đồng với lãi suất là 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày. Chị H3 đã trả cho T 01 tháng tiền lãi (30 ngày) là 1.500.000 đồng = 182,5%/01 năm, gấp 9,1 lần mức quy định. Chị H3 chưa trả tiền gốc cho T.

Đối với việc cho chị H3 vay tiền T phải chịu trách nhiệm hình sự về số tiền thu lợi bất chính là: (4.000.000 đồng +1.500.000 đồng) - (20.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 50 ngày + 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 30 ngày) = 4.787.671 đồng. Tuy nhiên, thực tế thì T mới chỉ thu lợi bất chính được số tiền là: (1.600.000 đồng + 1.500.000 đồng) - (20.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 49 ngày + 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 30 ngày) = 2.398.630 đồng.

5. Chị Nguyễn Thanh V vay tiền T 01 lần vào ngày 20-08-2022, số tiền vay là 10.000.000 đồng với mức lãi suất thỏa thuận là 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày. Sau 02 tháng (60 ngày), chị V đã trả được 4.500.000 đồng tiền lãi, tương ứng với mức lãi suất 7.500 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 273,8%/ năm, gấp 13,7 lần mức quy định. Chị V đã trả đủ tiền gốc cho T.

Nguyễn Mạnh T đã thu lợi bất chính khi cho chị Nguyễn Thanh V vay tiền lãi suất cao là: 4.500.000 đồng - 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 60 ngày = 4.171.233 đồng.

6. Ông Nguyễn Quý V1 vay tiền T 01 lần vào ngày 16-9-2022 số tiền 10.000.000 đồng với mức lãi suất thỏa thuận là 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày. Đến ngày 17-11-2022 (63 ngày), ông V1 đã trả được số tiền lãi là 4.500.000 đồng, tương ứng với mức lãi suất là 7.143 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 260,7%/năm, gấp 13 lần mức quy định. Ông V1 đã trả đủ tiền gốc cho T.

Nguyễn Mạnh T đã thu lợi bất chính khi cho ông Nguyễn Quý V1 vay tiền lãi suất cao là: 4.500.000 đồng - 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x 63 ngày = 4.154.795 đồng.

7. Chị Nguyễn Thị Thu H3 vay tiền T 03 lần:

Lần thứ nhất: Vào tháng 03-2022, T cho chị H3 vay 10.000.000 đồng. Chị H3 đã trả cho T 03 tháng (90 ngày) tiền lãi = 4.500.000 đồng, tương ứng với mức lãi suất là 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 182,5%/năm, gấp 9,1 lần mức quy định. Chị H3 đã trả đủ tiền gốc cho T.

Lần thứ hai: Vào ngày 28-6-2022, chị H3 tiếp tục hỏi vay T số tiền 10.000.000 đồng. Chị H3 đã trả cho T được 04 tháng (120 ngày) tiền lãi là 6.000.000 đồng, với mức lãi suất là 5.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 182,5%/năm, gấp 9,1 lần mức quy định. Lần vay này, chị H3 chưa trả tiền gốc cho T.

Lần thứ ba: T cho chị H3 vay với hình thức “bốc bát họ”, số tiền vay là 5.000.000 đồng. Sau 50 ngày (từ ngày 27-10-2022 đến ngày 15-12-2022) chị H3 phải trả cho T đủ số tiền gốc và 1.500.000 đồng tiền lãi, với mức lãi suất thỏa thuận là 6.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 219%/năm, gấp 10.95 lần mức quy định nhưng chị H3 mới trả cho T 05 lần “họ” tương đương số tiền 3.250.000 đồng còn nợ là 3.250.000 đồng thì ngày 20-11-2022 (25 ngày từ khi cho chị H3 vay tiền) T bị Cơ quan Công an phát hiện Hành vi vi phạm. Số tiền lãi thực tế T đã nhận được là 750.000 đồng, tương ứng với mức lãi suất 6.000 đồng/1.000.000 đồng tiền vay/ngày = 219%/ năm, gấp 10.95 lần mức quy định.

Đối với việc cho chị H3 vay tiền T phải chịu trách nhiệm hình sự về số tiền thu lợi bất chính là: (4.500.000 đồng + 6.000.000 đồng) - 10.000.000 đồng x 20%/365 ngày x (120 + 90) ngày) + (1.500.000 đồng - 5.000.000đ x 20%/365 ngày x 50 ngày) = 10.712.329 đồng. Tuy nhiên, thực tế thì T mới chỉ thu lợi bất chính được số tiền là: (4.500.000 đồng + 6.000.000 đồng + 750.000 đồng) - (20%/365 ngày x 10.000.000 đồng x 210 ngày) - (20%/365 ngày x 5.000.000 đồng x 25 ngày) = 10.030.822 đồng.

Tổng số tiền Nguyễn Mạnh T phải chịu trách nhiệm hình sự khi thu lợi bất chính khi cho 07 người nêu trên vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là: 45.591.233 đồng + 4.089.041 đồng + 4.741.438 đồng + 4.787.671 đồng + 4.171.233 đồng + 4.154.795 đồng + 10.712.329 đồng = 78.247.740 đồng. Tuy nhiên, thực tế T đã thu lợi bất chính được số tiền là: 44.092.329 đồng + 2.922.603 đồng + 4.741.438 đồng + 2.398.630 đồng + 4.171.233 đồng + 4.154.795 đồng + 10.030.822 đồng = 72.511.850 đồng.

* Đồ vật, tài liệu thu giữ của Trịnh Công Đ: Số tiền 52.610.000 đồng thu giữ trong két sắt tại phòng ở của Đ khi thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp và số tiền 10.000.000 đồng Đ tự nguyện giao nộp trong quá trình điều tra.

* Đồ vật, tài liệu thu giữ của Nguyễn Mạnh T: 01 xe mô tô nhãn H2 Airblade đã cũ, biển kiểm soát 21V8-4779, số khung: 18088Y839789, số máy: F18E-5449170, màu sơn trắng - đen; 01 đăng ký môtô, xe máy số 004871, mang tên Nguyễn Ngọc H4, biển số đăng ký: 21V8-4779; 02 nhẫn đeo tay bằng kim loại màu vàng, trong đó 01 nhẫn có gắn mặt đá màu xanh, 01 nhẫn có gắn mặt đá màu trắng; 02 đôi hoa tai bằng kim loại màu vàng, trong đó 01 đôi hoa tai có gắn mặt đá màu xanh, 01 đôi hoa tai có gắn mặt đá màu trắng và số tiền 10.000.000 đồng T tự nguyện giao nộp cho Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Yên Bái.

Bản Cáo trạng số 33/CT-VKS-TP ngày 10-4-2023 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Yên Bái truy tố bị cáo Trịnh Công Đ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự; truy tố bị cáo Đặng Xuân L và bị cáo Nguyễn Mạnh T về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa:

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Yên Bái giữ nguyên nội dung Cáo trạng đã truy tố, đề nghị Hội đồng xét xử:

* Về tội danh:

Tuyên bố bị cáo Trịnh Công Đ phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự;

Tuyên bố bị cáo Đặng Xuân L và bị cáo Nguyễn Mạnh T phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

* Về hình phạt:

- Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 35 của Bộ luật Hình sự, phạt bị cáo Trịnh Công Đ từ 200.000.000 đồng đến 220.000.000 đồng. Không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với bị cáo.

- Áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm, i, s khoản 1 Điều 51; Điều 35 của Bộ luật Hình sự, phạt bị cáo Đặng Xuân L từ 70.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng. Không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với bị cáo.

- Áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 35 của Bộ luật Hình sự, phạt bị cáo Nguyễn Mạnh T từ 60.000.000 đồng đến 70.000.000 đồng. Không áp dụng hình phạt bổ sung là hình phạt tiền đối với bị cáo.

* Về vật chứng, tài sản thu giữ và biện pháp tư pháp: Căn cứ Điều 47, Điều 48 Bộ luật Hình sự; Điều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 357, Điều 468 Bộ luật dân sự.

- Đối với bị cáo Đạt:

+ Tịch thu của bị cáo số tiền gốc những người vay tiền là 70.000.000 đồng và số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà bị cáo đã thu được của người vay là 26.350.685 đồng để nộp vào Ngân sách NHÀ nước.

+ Buộc bị cáo phải trả số tiền thu lợi bất chính cho 02 người vay: Ông Nguyễn Trung Khoản: 109.849.315 đồng; anh Trần Xuân Tình: 5.100.000 đồng.

+ Tịch thu từ ông Nguyễn Trung Khoản phải nộp số tiền 100.000.000 đồng (là số tiền gốc ông K chưa trả cho bị cáo) để nộp vào Ngân sách NHÀ nước.

+ Xác nhận bị cáo đã nộp 10.000.000 đồng để đảm bảo thi hành án.

- Đối với bị cáo L:

+ Tịch thu của bị cáo số tiền gốc những người vay tiền đã trả là 20.000.000 đồng và số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà bị cáo đã thu được của người vay là 2.487.671 đồng để nộp vào Ngân sách NHÀ nước.

+ Buộc bị cáo phải trả số tiền thu lợi bất chính cho 02 người vay: Anh Hoàng Văn Nối: 14.869.863 đồng; ông Phùng Quang Hùng: 4.142.466 đồng.

+ Buộc ông Phùng Quang Hùng phải nộp số tiền 20.000.000 đồng để nộp vào Ngân sách NHÀ nước.

- Đối với bị cáo T:

+ Tịch thu của bị cáo số tiền gốc những người vay tiền đã là 59.900.000 đồng và số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà bị cáo đã thu được của người vay là 8.813.151 đồng để nộp vào Ngân sách nhà nước.

+ Buộc bị cáo phải trả số tiền thu lợi bất chính cho 07 người vay: Chị Phan Thanh H: 44.092.329 đồng; anh Cát Tiến D: 2.922.603 đồng; anh Nguyễn Văn H: 4.741.438 đồng; chị Nguyễn Thị Thu H: 2.398.630 đồng; ông Nguyễn Quý V: 4.154.795 đồng; chị Nguyễn Thanh V: 4.171.233 đồng và chị Nguyễn Thị Thu H: 10.030.822 đồng.

+ Buộc: Chị Phan Thanh H1 phải nộp số tiền 28.600.000 đồng; anh Nguyễn Văn H2 phải nộp số tiền 14.500.000 đồng; chị Nguyễn Thị Thu H3 phải nộp số tiền 22.000.000 đồng; chị Nguyễn Thị Thu H3 phải nộp số tiền 12.500.000 đồng vào Ngân sách NHÀ nước.

+ Xác nhận bị cáo đã nộp 10.000.000 đồng để đảm bảo thi hành án.

- Trả lại cho chị Phạm Thị Thuỳ D1 số tiền: 52.610.000 đồng là tiền thu giữ khi khám xét, không liên quan đến Hành vi phạm tội của bị cáo Đ.

- Trả lại cho chị Nguyễn Ngọc H4 01 xe môtô nhãn H2 AIR BLADE, màu sơn trắng đen, biển kiểm soát 21V8-4779, xe cũ đã qua sử dụng và 01 đăng ký môtô, xe máy số: 004871, tên chủ xe Nguyễn Ngọc H4, biển số đăng ký 21V8-4779, cấp ngày 12-6-2009 không liên quan đến Hành vi phạm tội.

* Về án phí và quyền kháng cáo: Các bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm là 200.000 đồng; Các bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa V1 liên quan được quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.

Tại phiên tòa, các bị cáo thành khẩn khai nhận Hành vi phạm tội như đã nêu trên, không tranh luận gì và đề nghị Hội đồng xét xử xem xét cho hưởng mức hình phạt thấp nhất.