- Tranh chấp gì? Tranh chấp hợp đồng vay tài sản — án dân sự — "Tranh chấp hợp đồng tín dụng giữa Ngân hàng VNTV VÀ BÙI THẾ V"
- Tòa quyết gì? Căn cứ Điều 299, khoản 7 Điều 323 Bộ luâ ̣t dân sự;
- Căn cứ chính? Nghị quyết số 01/2019/NQ-HĐTP Hướng dẫn áp dụng một số quy đ…; NGHỊ QUYẾT SỐ 326/2016/NQ-UBTVQH14 QUY ĐỊNH VỀ MỨC THU, MIỄN…; Điều 155 Bộ luật Tố tụng dân sự
| TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN XUÂN LỘC TỈNH ĐỒNG NAI | CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc |
| Bản án số: 33/2022/DS-ST Ngày: 26 - 7 -2022 V/v “tranh chấp hợp đồng tín dụng” |
NHÂN DANH
NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
TÒA ÁN NHÂN DÂN HUYỆN XUÂN LỘC, TỈNH ĐỒNG NAI
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Hồ Thị Sương
Các Hội thẩm nhân dân:
Ông Nguyễn Lương Khoa
Ông Hồ Phi Công
- Thư ký phiên tòa: Bà Ngô Thi ̣ Châu Loan - Thư ký Tòa án nhân dân huyện Xuân Lộc, tỉnh Đồng Nai.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Xuân Lộc, tỉnh Đồng Nai: Bà Pha ̣m Thi ̣ Lý – Kiểm sát viên.
Vào ngày 26 tháng 7 năm 2022, tại trụ sở Toà án nhân dân huyện Xuân Lộc xét xử sơ thẩm công khai vụ án dân sự thụ lý số: 57/2021/TLST- DS ngày 09 tháng 3 năm 2021 về “Tranh chấp hợp đồng tin dụng” theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số:
́ 28/2022/QĐXXST-DS ngày 27 tháng 5 năm 2022; Quyết đi ̣nh hoãn phiên tòa số 141/2022/QĐST-DS ngày 28/6/2022 giữa các đương sự:
- Nguyên đơn: Ngân hàng Thương mại cổ phần VNTV.
Trụ sở chinh: 89, phướ
̀ ng L, quâ ̣n Đ, Thành phố Hà Nội.
Ngườ i đại diện hợp phá p của nguyên đơn:
Ông Huỳnh Minh Tr – Chứ c vụ: Chuyên viên xử lý nợ.
Đi ̣a chi liên hê ̣̉
: Tầng M, số 96 C, Phườ ng B, Quâ ̣n B, Thành phố Hồ Chi Minh.́ (Văn bản ủy quyền số 6245/2020/UQ-VPB ngày 03/8/2020)
- Bị đơn: Ông Bùi Thế V, sinh năm 1987
ĐKTT: ấp H, xa X, huyện X, tỉnh Đồng Nai.̃
́
Nơi cư trú: Âp M, xã X, huyê ̣n X, tinh Đổ
̀ng Nai.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Theo đơn khởi kiện, bản tự khai và trong quá trình giải quyết vụ án, đại diện hợp phá p của nguyên đơn là ông Huỳ nh Minh Tr trình bày:
Ngày 05/5/2017, Ngân hàng Thương ma ̣i cổ phần VNTV – Chi nhánh Sài Gò n – Phòng Giao di ̣ch Chợ Lớ n (gọi tắt là Ngân hàng) và ông Bùi Thế V ký kết Hợp đồng cho vay số: LN1704210036039/CLN/HĐTD (gọi tắt là Hợp đồng tin dụ́
ng). Theo Hợp đồng tin dụ́
ng, Ngân hàng cho ông Bùi Thế V vay số tiền 384.000.000 đồng (Ba trăm tám mươi bốn triê ̣u đồng); mục đich để mua xe Ô tô CHEVROLET,
́
mớ i 100%; Thờ i ha ̣n vay 83 tháng từ ngày 05/5/2017 đến 05/4/2024. Lãi suất ta ̣i thờ i điểm giải ngân 8.3% cố đi ̣nh trong 12 tháng kể từ ngày nhâ ̣n nợ. Mứ c lãi suất được điều chỉnh đi ̣nh kỳ 03 tháng/01 lần. Phương thứ c thanh toán: Trả gốc phân kỳ và lãi hàng tháng. Cùng ngày, Ngân hàng đa giã ̉i ngân toàn bộ số tiền trên cho ông V theo Khế ướ c nhâ ̣n nợ lần 01 số LN1704210036039/CLN/HĐTD ngày 05/5/2017 (gọi tắt là Khế ướ c nhâ ̣n nợ). Để đảm bảo khoản vay trên, ông V thế chấp tài sản là 01 xe ô tô nhãn hiệu CHEVROLET, biển kiểm soát số 60A-384.40, có số khung: RLLSF69YDHH944654, số máy F14D317020441; giấy chứng nhận đăng ký số 042964 do Phòng cảnh sát giao thông- Công an tỉnh Đồng Nai cấp ngày 04/5/2017 cho ông Bù i Thế V theo Hợp đồng thế chấp xe ô tô số LN1704210036039/CNL/HĐTCSP ngày 05/5/2017 (gọi tắt là Hợp đồng thế chấp). Chứ ng nhâ ̣n giao di ̣ch đảm bảo hợp đồng, thông báo về viê ̣c kê biên tài sản thi hành án hiê ̣u lực đăng ký lúc 10 giờ 10 phút, số đăng ký: 1247808335 ký ngày 05/5/2017 ta ̣i Trung tâm đăng ký giao di ̣ch tài sản Thành phố Hồ Chi Minh.́
Quá trinh trà
̉ nợ, tinh đế
́n hết ngày 12/01/2021 ông V còn nợ số tiền gốc là 277.226.866 đồng, nợ lãi quá ha ̣n là 102.566.736 đồng. Do ông V vi pha ̣m hợp đồng tin dụ́
ng nên phia Ngân há
̀ng đã nhiều lần yêu cầu ông V trả nợ, tuy nhiên ông V vẫn cố tinh dây dưa không chi ̣u trả, do vâ ̣y, Ngân hàng đã chuyển toàn bộ nợ gốc nêu trên
̀ sang nợ quá ha ̣n và khở i kiê ̣n yêu cầu ông V trả cho Ngân hàng tổng số tiền nợ gốc và nợ lãi theo thỏa thuâ ̣n đa kỹ ́ kết vào ngày 05/5/2017.
Nay Ngân hàng yêu cầu ông Bùi Thế V phải trả cho Ngân hàng TMCP VNTV (VPBank) số tiền nợ gốc là 277.226.866 đồng, tiền lãi ta ̣m tinh đế
́n ngày 12/5/2022 gồ m: lãi trong hạn là 110.102.990 đồng, lãi quá hạn là 55.051.495 đồng, tổng cộng là 165.154.485 đồng; tổng số tiền nợ gốc và nợ lãi là 442.381.351 đồng (Bốn trăm bốn mươi hai triệu ba trăm tá m mươi mốt ngà n ba trăm năm mươi mốt đồng) và tiền lãi quá ha ̣n theo thỏa thuâ ̣n của Hợp đồng tin dụng phát sinh kể từ ngày 13/5/2022 cho
́
đến khi thanh toán hết nợ.
Trườ ng hợp ông V không thực hiê ̣n hoă ̣c thực hiê ̣n không đúng nghia vụ̃
trả nợ thi VPBank có quyền yêu cầu cơ quan Thi hành án dân sự có thẩm quyền áp dụng ̀ biê ̣n pháp kê biên, phát ma ̣i tài sản thế chấp là xe Ô tô con nhãn hiệu CHEVROLET, biển kiểm soát số 60A-384.40, có số khung: RLLSF69YDHH944654, số máy F14D317020441; giấy chứng nhận đăng ký số 042964 do Phòng cảnh sát giao thông-Công an tỉnh Đồng Nai cấp ngày 04/5/2017 cho ông Bùi Thế V để thu hồi nợ.
- Tại bản tự khai, Biên bản lấy lờ i khai ông Bù i Thế V trinh bà y: Ông có ký kết
̀ hợp đồng tin dụ́
ng vớ i Ngân hàng và vay vốn số tiền 384.000.000 đồng và có thế chấp tài sản theo hợp đồng tín dụng như trên. Quá trinh trà
̉ nợ, trong năm đầu ông V trả vốn và gốc theo đi ̣nh kỳ đầy đủ, tuy nhiên, sau đó, do kinh tế gă ̣p khó khăn nên ông V không có khả năng trả nợ. Nay ông V đồng ý trả số tiền nợ gốc là 277.226.866 đồng theo yêu cầu của Ngân hàng, còn tiền lãi thi xin Ngân hà
̀ng miễn hoă ̣c giảm vi điề ̀u kiê ̣n kinh tế đang gă ̣p khó khăn, không có khả năng trả lãi.
* Ý kiến của Viện kiểm sát tại phiên tòa:
- Về thủ tục tố tụng: Từ khi thụ lý vụ án đến nay, Thẩm phán, Hội đồng xét xử, Thư ký phiên tòa chấp hành đúng thủ tục tố tụng theo quy định pháp luật. Nguyên đơn chấp hành đúng quyền, nghĩa vụ của mình khi tham gia tố tụng; bi ̣ đơn không chấp hành đúng quyền, nghĩa vụ của mình khi tham gia tố tụng.
- Về nội dung vụ án: căn cứ vào Điều 95 BLTTDS, Điều 299, khoản 7 Điều 323 Bộ luâ ̣t dân sự; khoản 2 Điều 91, Khoản 2 Điều 95, điểm a khoản 3 Điều 98 Luật các tổ chứ c tin dụng năm 2010, đề nghị Hội đồng xét xử chấp nhận yêu cầu của
́ nguyên đơn, buộc ông Bùi Thế V phải trả cho Ngân hàng TMCP VNTV số tiền nợ gốc là nợ gốc là 277.226.866 đồng, nợ lãi theo quy đi ̣nh pháp luâ ̣t.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Về thủ tục xét xử vắng mặt: Tại phiên tòa hôm nay, đại diện nguyên đơn có đơn đề nghị xét xử vắng mặt; bị đơn là ông Bùi Thế V đã được Tòa án triệu tập hợp hợp lệ lần thứ hai nhưng vẫn vắng mă ̣t không có lý do, căn cứ quy định tại Điều 227, Điều 228 của Bộ luật tố tụng dân sự xét xử vắng mă ̣t các đương sự ta ̣i phiên tòa là phù hợp.
Về quan hệ pháp luật: Ông Bùi Thế V ký kết hợp đồng tín dụng với Ngân hàng TMCP VNTV vớ i mục đích vay tiền là để mua xe ô tô, ông V không có đăng ký kinh doanh, vì vậy, tranh chấp phát sinh giữa ngân hàng và ông V trong hợp đồng tín dụng nêu trên là “Tranh chấp hợp đồng tin dụng” thuộc thẩm quyền giải quyết của
́
Tòa án theo quy định tại khoản 3 Điều 26 Bộ luật tố tụng dân sự.
Về thẩm quyền giải quyết vụ án: Bị đơn có nơi cư trú tại huyện Xuân Lộc, các bên tranh chấp hợp đồng tin dụ́
ng, nên vụ án thuộc thẩm quyền giải quyết của Tòa án nhân dân huyện Xuân Lộc theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 35 và điểm a khoản 1 Điều 39 của Bộ luâ ̣t Tố tụng dân sự.
Về yêu cầu khở i kiê ̣n của nguyên đơn nhâ ̣n thấy:
Căn cứ Hợp đồng cho vay số: LN1704210036039/CLN/HĐTD (gọi tắt là Hợp đồng) thi ông Bù
̀i Thế V vay của Ngân hàng số tiền 384.000.000 đồng (Ba trăm tám mươi bốn triê ̣u đồng); mục đich để mua xe Ô tô CHEVROLET, mớ i 100%; Thờ i
́ ha ̣n vay 83 tháng từ ngày 05/5/2017 đến 05/4/2024. Lãi suất ta ̣i thờ i điểm giải ngân 8.3% cố đi ̣nh trong 12 tháng kể từ ngày nhâ ̣n nợ. Mứ c lãi suất được điều chinh đi ̣̉
nh kỳ 03 tháng/01 lần. Phương thứ c thanh toán: Trả gốc phân kỳ và lãi hàng tháng. Cùng ngày, Ngân hàng đã giải ngân số tiền trên cho ông V theo Khế ướ c nhâ ̣n nợ lần 01 số LN1704210036039/CLN/HĐTD ngày 05/5/2017. Để đảm bảo khoản vay trên, ông V thế chấp tài sản là 01 xe ô tô nhãn hiệu CHEVROLET, biển kiểm soát số 60A-384.40, có số khung: RLLSF69YDHH944654, số máy F14D317020441; giấy chứng nhận đăng ký số 042964 do Phòng cảnh sát giao thông - Công an tỉnh Đồng Nai cấp ngày 04/5/2017 cho ông Bùi Thế V theo Hợp đồng thế chấp xe ô tô số LN1704210036039/CNL/HĐTCSP ngày 05/5/2017. Chứ ng nhâ ̣n giao di ̣ch đảm bảo hợp đồng, thông báo về viê ̣c kê biên tài sản thi hành án hiê ̣u lực đăng ký lúc 10 giờ 10 phút, số đăng ký: 1247808335 ký ngày 05/5/2017 ta ̣i Tr tâm đăng ký giao di ̣ch tài sản Thành phố Hồ Chi Minh. Theo Bá
̉ng li ̣ch sử thanh toán và bảng tinh lá
̃i ngày 12/5/2022 của khách hàng Bùi Thế V, tinh đế
́n ngày 22/7/2019, ông V đa thanh toã
́n cho Ngân hàng được tổng số tiền nợ gốc là 106.773.134 đồng, tiền lãi là 58.332.201 đồng, tổng số tiền đa thanh toã
́n là 165.105.335 đồng; ông V còn nợ số tiền gốc là 277.226.866 đồng; tiền lãi ta ̣m tinh đế
́n ngày 12/5/2022 gồ m: lãi trong hạn là 110.102.990 đồng, lãi quá hạn là 55.051.495 đồng, tổng cộng là 165.154.485 đồng. Ông V thừ a nhâ ̣n viê ̣c ký kết hợp đồng tín dụng như trên và viê ̣c vay số tiền 384.000.000 đồng của Ngân hàng; sau khi vay, thờ i gian đầu ông có trả nợ gốc và lãi theo đi ̣nh kỳ đầy đủ, tuy nhiên, do kinh tế gă ̣p khó khăn nên ông không tiếp tục trả nợ được. Ông V đồng ý trả số tiền nợ gốc theo yêu cầu của Ngân hàng, về tiền lãi xin Ngân hàng miễn cho ông V.
Sau khi xem xét số liệu tại bảng kê, thấy việc tính dư nợ gốc còn lại, viê ̣c chuyển toàn bộ khoản vay sang nợ quá ha ̣n, viê ̣c tinh lãi trong ha ̣n và lãi quá ha ̣n chưa
́
thanh toán như trên là phù hợp với những điều khoản thỏa thuận về lãi suất trong Hợp đồng tín dụng và Khế ướ c nhâ ̣n nợ. Do vậy, có đủ căn cứ xác nhận ông V còn nợ ngân hàng tiền gốc là 277.226.866 đồng, tiền lãi ta ̣m tính đến ngày 12/5/2022 gồ m: lãi trong hạn là 110.102.990 đồng, lãi quá hạn là 55.051.495 đồng, tổng số tiền nợ gốc và lãi là 442.381.351 đồng.
Trong quá trình thực hiện nghĩa vụ thanh toán khoản tiền đã vay cho ngân hàng, ông V đã không thực hiện trả gốc và lãi đúng theo nội dung các bên bên thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng, nên ông V đã vi phạm nghĩa vụ thanh toán. Do đó, căn cứ vào Điều 7 Hợp đồng tín dụng được ký kết giữa các bên, Hội đồng xét xử chấp nhận yêu cầu của ngân hàng về việc yêu cầu ông V thanh toán trước hạn toàn bộ số tiền dư nợ gốc và nợ lãi nêu trên, cụ thể buộc ông V phải trả cho ngân hàng nợ gốc là 277.226.866 đồng, tiền lãi ta ̣m tinh đế
́n ngày 12/5/2022 gồ m: lãi trong hạn là 110.102.990 đồng, lãi quá hạn là 55.051.495 đồng, tổng cộng là 165.154.485 đồng; tổng số tiền nợ gốc và nợ lãi là 442.381.351 đồng (Bốn trăm bốn mươi hai triệu ba trăm tá m mươi mốt ngà n ba trăm năm mươi mốt đồng) và tiền lãi quá ha ̣n phát sinh kể từ ngày 13/5/2022 cho đến khi thanh toán xong theo mứ c lãi suất thỏa thuâ ̣n trong hợp đồng tin dụ́
ng.
Về tài sản thế chấp là xe ô tô con có biển kiểm soát số 60A-384.40, giấy chứng nhận đăng ký số 042964 do Phòng cảnh sát giao thông - Công an tỉnh Đồng Nai cấp ngày 04/5/2017 cho ông Bùi Thế V, ta ̣i văn bản số 249/PC08-ĐKK ngày 06/7/2022 của Phòng cảnh sát giao thông - Công an tinh Đổ
̀ng Nai xác đi ̣nh xe Ô tô nhãn hiê ̣u CHEVROLET, biển kiểm soát số 60A-384.40 chủ xe đứ ng tên từ khi đăng ký chủ sở hữu ông Bù i Thế V cho đến nay và có thế chấp ta ̣i Ngân hàng.
Căn cứ vào Điều 7 Hợp đồng tín dụng và Hợp đồng thế chấp xe ô tô được ký kết giữa các bên, do ông V vi pha ̣m nghia vụ̃
trả nợ nên Ngân hàng có quyền yêu cầu cơ quan Thi hành án dân sự có thẩm quyền áp dụng biê ̣n pháp kê biên, phát mại tài sản thế chấp là xe ô tô nhãn hiệu CHEVROLET, biển kiểm soát số 60A-384.40, có số khung: RLLSF69YDHH944654, số máy F14D317020441; giấy chứng nhận đăng ký số 042964 do Phòng cảnh sát giao thông- Công an tỉnh Đồng Nai cấp ngày 04/5/2017 cho ông Bùi Thế V để thu hồi nợ.
Về chi phí tố tụng: Ngày 27/12/2021, Ngân hàng đa nô ̣̃ p ta ̣m ứ ng số tiền 3.000.000 đồng chi phi xem xét, thẩm đi ̣nh ta ̣i chỗ (go ̣i tắt là chi phi tố
́
́ tu ̣ng). Yêu cầu khở i kiê ̣n của Ngân hàng được chấp nhâ ̣n nên bi ̣ đơn ông Bùi Thế V phải phải chi ̣u toàn bộ tiền chi phi tố ́ tụng, do đó, ông V có nghia vụ̃
thanh toán la ̣i cho Ngân hàng số tiền là 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng).
Về án phí: Yêu cầu khởi kiện của ngân hàng được chấp nhận, nên ông Bùi Thế V phải chịu án phí dân sự sơ thẩm có giá ngạch đối với số tiền phải thanh toán cho ngân hàng là 21.695.254 đồng (Hai mươi mốt triệu sá u trăm chin mươi lăm ngà n
́ hai trăm năm mươi bốn đồng) (20.000.000 đồng + 42.381.351 đồng x 4%).
Xét ý kiến của đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Xuân Lộc phù hợp với nhận định của Hội đồng xét xử, nên chấp nhận.
Vì các lẽ trên,
QUYẾT ĐỊNH:
- Căn cứ Điều 26, Điều 35, Điều 39, Điều 227 và Điều 228 của Bộ luật Tố tụng dân sự;
- Căn cứ Điều 299, khoản 7 Điều 323 Bộ luâ ̣t dân sự;
- Căn cứ các Điều 90, 91, 95 và Điều 98 Luâ ̣t Các tổ chứ c tin dụng;
́
- Căn cứ Nghi ̣ quyết 01/2019/NQ-HĐTP ngày 11/01/2019 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao;
- Căn cứ Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí lệ phí Tòa án.
Tuyên xử:
1. Chấp nhâ ̣n toàn bộ yêu cầu khở i kiê ̣n của nguyên đơn Ngân hàng Thương ma ̣i cổ phần VNTV đối vớ i bi ̣ đơn là ông Bùi Thế V về viê ̣c “Tranh chấp hợp đồng tin
́ dụng”.
Buộc ông Bù i Thế V phải trả cho Ngân hàng Thương ma ̣i cổ phần VNTV số tiền nợ gốc là 277.226.866 đồng, tiền lãi ta ̣m tinh đế
́n hết ngày 12/5/2022 gồ m: lãi trong hạn là 110.102.990 đồng, lãi quá hạn là 55.051.495 đồng, tổng cộng là 442.381.351 đồng (Bốn trăm bốn mươi hai triệu, ba trăm tá m mươi mốt ngà n, ba trăm năm mươi mốt đồng) và tiền lãi quá ha ̣n phát sinh kể từ ngày 13/5/2022 cho đến khi thanh toán xong theo mứ c lãi suất thỏa thuâ ̣n trong hợp đồng tin dụ́
ng.
Trườ ng hợp ông V không thực hiê ̣n hoă ̣c thực hiê ̣n không đúng nghia vụ̃
trả nợ thi Ngân hàng có quyền yêu cầu cơ quan Thi hành án dân sự có thẩm quyền áp dụng ̀ biê ̣n pháp kê biên, phát ma ̣i tài sản thế chấp là xe ô tô nhãn hiệu CHEVROLET, biển kiểm soát số 60A-384.40, có số khung: RLLSF69YDHH944654, số máy F14D317020441; giấy chứng nhận đăng ký số 042964 do Phòng cảnh sát giao thông-Công an tỉnh Đồng Nai cấp ngày 04/5/2017 cho ông Bùi Thế V để thu hồi nợ.
2. Về chi phi tố ́ tụng: Căn cứ Điều 155, 156; 157; 163; 164; 165 của Bộ luật Tố tụng dân sự;
- Buộc ông Bùi Thế V phải thanh toán cho Ngân hàng Thương ma ̣i cổ phần VNTV số tiền là 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng) chi phi xem xét, thẩm đi ̣nh ta ̣i chỗ.
́
3. Về án phí: Ông Bùi Thế V phải nộp án phí dân sự sơ thẩm là 21.695.254 đồng (Hai mươi mốt triệu sá u trăm chin mươi lăm ngà n hai trăm năm mươi bốn
́
đồng).
Hoàn trả cho Ngân hàng thương mại cổ phần VNTV số tiền tạm ứng án phí đã nộp là 9.495.000 đồng (Chin triệu bốn trăm chin mươi lăm ngà n đồng) theo biên lai
́
́
thu số 0004760 ngày 24 tháng 02 năm 2021 của Chi cục Thi hành án dân sự huyện Xuân Lộc.
Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.
Các đương sự được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhâ ̣n được bản án hoă ̣c bản án được niêm yết.
| Nơi nhận: - TAND tỉnh Đồng Nai; - VKSND tỉnh Đồng Nai; - VKSND huyện Xuân Lộc; - Chi cục THADS huyện Xuân Lộc; - Các đương sự; - Hồ sơ; - Án văn. | TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TOÀ Hồ Thi ̣ Sương |