Bản án 32/2025/KDTM-PT — Tranh chấp hợp đồng tín dụng

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH ĐỒNG NAI

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa: Ông Lê Viết Hoà

Các Thẩm phán:

Ông Nguyễn Văn Nhân

Ông Trần Văn Nhum

- Thư ký phiên tòa: Ông Trần Lê Minh - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai: Bà Nguyễn Thị Thanh Huyền - Kiểm sát viên.

Trong các ngày 28 tháng 8 và 04 tháng 9 năm 2025 tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai - Cơ sở 2 xét xử phúc thẩm công khai vụ án kinh doanh thương mại phúc thẩm thụ lý số 02/2024/TLPT- KDTM ngày 01 tháng 4 năm 2025 về việc “Tranh chấp hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp tài sản và hợp đồng bảo lãnh”. Do Bản án kinh doanh thương mại sơ thẩm số 02/2025/KDTM-ST ngày 17/01/2025 của Tòa án nhân dân thành phố Đ, tỉnh Bình Phước (Nay là Toà án nhân dân khu vực A - Đồng Nai) bị kháng cáo. Theo quyết định đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm số 03/2025/QĐXX-PT ngày 06/6/2025, giữa các đương sự:

Nguyên đơn: Ngân hàng Thương mại Cổ phần C (V). Người đại diện theo pháp luật: Ông Trần Minh B - Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Người đại diện theo uỷ quyền tham gia tố tụng: Bà Nguyễn Thị Mai H - Chức vụ: Phó Giám đốc Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 (có mặt) và ông Trương Đức Dũng H1 - Chức vụ: Phó phòng Tổng hợp Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 (có mặt). Địa chỉ: Số H Hồ T, phường M, quận C, Thành phố Hà Nội (Nay là Số H Hồ T, phường T, Thành phố Hà Nội).

Bị đơn: Công ty Cổ phần T4.

Người đại diện theo pháp luật: Ông Mai Văn H2 - Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng quản trị (vắng mặt). Địa chỉ: Số C đường N, khu phố S, phường T, thành phố Đ, tỉnh Bình Phước (Nay là Số C đường N, khu phố S, phường B, tỉnh Đồng Nai).

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

1. Ủy ban nhân dân tỉnh Đ.

Người đại diện theo pháp luật: Ông Võ Tấn Đ - Chủ tịch UBND tỉnh Đ.

Người đại diện theo uỷ quyền: Ông Lê Văn N - Chức vụ: Phó Giám đốc Văn phòng Đăng ký đất đai tỉnh Đ (có đơn xin xét xử vắng mặt).

2. Ủy ban nhân dân tỉnh L.

Người đại diện theo uỷ quyền tham gia tố tụng: Ông Nguyễn Văn T - Chức vụ: Quyền Giám đốc Sở Nông nghiệp và Môi trường tỉnh L (có đơn xin xét xử vắng mặt).

3. Công ty Cổ phần T5.

Địa chỉ: Khu công nghiệp T, phường B, thành phố Đ, tỉnh Quảng Bình (Nay là Khu công nghiệp T, phường Đ, tỉnh Quảng Trị).

Người đại diện theo pháp luật: Ông Mai Văn H2 - Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng quản trị (vắng mặt).

4. Công ty Cổ phần Đ1 2

Địa chỉ: Thôn C, xã H, huyện H, tỉnh Quảng Trị (Nay là Thôn C, xã H, tỉnh Quảng Trị).

Người đại diện theo pháp luật: bà Tống Như Q - Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng quản trị (vắng mặt).

Người đại diện theo uỷ quyền: Ông Nguyễn Trọng A, sinh năm 1999, địa chỉ: D, đường N, Tổ C, phường P, thành phố Hà Nội; Địa chỉ liên hệ: B Đường T, Phường P, thành phố Hà Nội (có mặt).

Người bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp của Công ty Cổ phần Đ1 2: Luật sư Nguyễn Văn H3 - thuộc Công ty L3 và Anh em, địa chỉ: LK04-111, số E đường G, Khu đô thị M - G, phường H, thành phố Hà Nội (vắng mặt).

5. Ông Mai Văn H2, sinh năm: 1975, địa chỉ: A - 20.03, Số B đường T, phường B, Quận A, Thành phố Hồ Chí Minh (Nay là A2 - 20.03, Số B đường T, phường S, thành phố Hồ Chí Minh) - vắng mặt.

6. Ông Mai Văn L, sinh năm: 1981, địa chỉ: Số C B, Khu phố B, phường B, quận B, thành phố Hồ Chí Minh (Nay là Số C B, khu phố B, phường B, thành phố Hồ Chí Minh) - vắng mặt.

7. Ông Ma Thế T1, sinh năm 1958, địa chỉ: Số E H, Phường I, Quận H, Thành phố Hồ Chí Minh (Nay là Số E H, phường B, thành phố Hồ Chí Minh) - có đơn xin xét xử vắng mặt.

Người kháng cáo: Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan Công ty Cổ phần Đ1.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo đơn khởi kiện, trong quá trình giải quyết vụ án và tại phiên tòa, đại diện theo ủy quyền của nguyên đơn trình bày: Ngày 03/7/2017, Công ty Cổ phần T4 (sau đây gọi tắt là Công ty T6) ký hợp đồng tín dụng số: 36/2017-HĐTDDA/NHCT146-TSBP; Văn bản sửa đổi, bổ sung Hợp đồng tín dụng số: 01/2019-HĐTDDA-SĐBS01/NHCT146-TSBP, ngày 11/10/2019 (nội dung sửa đổi, bổ sung: lịch trả nợ gốc được chia làm 48 kỳ); Văn bản sửa đổi, bổ sung Hợp đồng tín dụng số: 01/2020-HĐCV-SĐBS02/NHCT146-TSBP, ngày 24/11/2020 (nội dung sửa đổi, bổ sung: số tiền cam kết cho vay, thời hạn giải ngân, thời hạn cho vay, thanh toán lãi, thanh toán nợ gốc, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, nợ quá hạn, biện pháp bảo đảm, nghĩa vụ bên vay…), (sau đây gọi chung là Hợp đồng tín dụng) để vay vốn dự án đầu tư với Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 (sau đây gọi tắt là Ngân hàng), cụ thể: số tiền vay: 1.246.000.000.000 (một nghìn, hai trăm bốn mươi sáu tỷ) đồng; mục đích vay: thanh toán chi phí đầu tư hợp pháp, hợp lý, hợp lệ (bao gồm cả VAT, không giải ngân bù đắp các chi phí mà bên vay đã tham gia vào dự án trước thời điểm ký Hợp đồng tín dụng); lãi suất thỏa thuận: lãi vay trong hạn (9%/ năm và 10,5%/năm) bằng (=) ∑ (dư nợ gốc trong hạn thực tế nhân (x) lãi suất cho vay trong hạn (%/ngày) nhân (x) số ngày vay thực tế); lãi đối với dư nợ gốc bị quá hạn (bằng 150% lãi suất trong hạn) bằng (=) ∑ (dư nợ gốc thực tế bị chuyển nợ quá hạn nhân (x) lãi suất áp dụng đối với dư nợ gốc bị chuyển nợ quá hạn (%/ngày) nhân (x) số ngày quá hạn); lãi chậm trả lãi (10%/năm) bằng (=) ∑ (số tiền lãi chậm trả nhân (x) lãi suất chậm trả lãi (%/ngày) nhân (x) số ngày chậm trả lãi thực tế). Trong đó, lãi suất cho vay được thông báo dưới định dạng %/năm, được xác định trên cơ sở một năm có 365 ngày, bên vay đầu tư vào Dự án Thủy điện Đ2 tại huyện B, tỉnh Bình Phước và huyện C, tỉnh Lâm Đồng; phương thức thanh toán nợ gốc chia làm 48 kỳ, kỳ đầu thanh toán vào ngày 15/10/2019, kỳ cuối cùng thanh toán vào ngày 21/7/2031; nợ lãi thanh toán định kỳ hàng tháng.

Sau khi ký hợp đồng tín dụng, Ngân hàng thực hiện đầy đủ nghĩa vụ của mình theo thỏa thuận. Cụ thể, đã giải ngân tiền vay cho Công ty T6 29 lần, với tổng số tiền: 961.727.565.054 (chín trăm sáu mươi mốt tỷ, bảy trăm hai mươi bảy triệu, năm trăm sáu mươi lăm nghìn, không trăm năm mươi tư) đồng.

Nhằm bảo đảm cho khoản vay, Công ty T6 ký hợp đồng thế chấp tài sản cho Ngân hàng, cụ thể các hợp đồng sau:

1/ Công ty Cổ phần T4 ký hợp đồng thế chấp tài sản số: 44/2017-HĐTCTSHTTTL/NHCT146-TSBP-ĐS, ngày 07/7/2017 do Văn Phòng C1 tại tỉnh Bình Phước công chứng số: 00002261, quyển số: 01TP/CC-SCC/HĐGD, do Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản Thành phố Hà Nội chứng nhận ngày 10/7/2017, tài sản thế chấp:

(i) Toàn bộ động sản hình thành thuộc Dự án (bao gồm: các máy móc, hệ thống đường dây, trang thiết bị, công cụ dụng cụ và các động sản khác thuộc Dự án đầu tư xây dựng Nhà máy Đ2 tại huyện B, tỉnh Bình Phước và huyện C, tỉnh Lâm Đồng của Công ty T6 theo Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư mã số dự án: 3787517372 do Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Bình Phước cấp lần đầu ngày 06/01/2016.

(ii) Tất cả các quyền tài sản (không giới hạn: quyền thụ hưởng số tiền bảo hiểm, lợi ích, các khoản bồi hoàn và thanh toán khác) liên quan đến tài sản (i) nêu trên.

2/ Công ty Cổ phần T4 ký hợp đồng thế chấp tài sản số: 43/2017-HĐTCTSHTTTL/NHCT146-TSBP-BĐS-BP, ngày 07/7/2017 do Văn Phòng C1 tại tỉnh Bình Phước công chứng số: 00002262, quyển số: 01TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm ngày 07/7/2017 tại Văn phòng đăng ký đất đai tỉnh Bình Phước, tài sản thế chấp:

(i) Toàn bộ tài sản gắn liền với đất được xây dựng và/hoặc tọa lạc trên các khu đất của Dự án Nhà máy Đ2 tại tỉnh Bình Phước theo 02 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số: CG 436863 và số: CG 436864 do UBND tỉnh B cấp cùng ngày 31/5/2017 cho Công ty Cổ phần T4 đứng tên.

(ii) Tất cả các quyền tài sản (không giới hạn, bao gồm: quyền thụ hưởng số tiền bảo hiểm, lợi ích, các khoản bồi hoàn và khoản thanh toán khác) liên quan đến tài sản (i) nêu trên.

3/ Công ty Cổ phần T4 ký hợp đồng thế chấp tài sản số: 42/2017-HĐTCTSHTTTL/NHCT146-TSBP-BĐSLĐ, ngày 07/7/2017 do Phòng C2 tỉnh Lâm Đồng công chứng số: 2976, quyển số: 03TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm ngày 07/7/2017 tại Văn phòng đăng ký đất đai tỉnh L, tài sản thế chấp:

(i) Toàn bộ tài sản gắn liền với đất được xây dựng và/hoặc tọa lạc trên các khu đất của Dự án tại tỉnh Lâm Đồng thuộc thửa đất số 62, tờ bản đồ số 17, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số: CD 464943 do UBND tỉnh L cấp ngày 05/10/2016 cho Công ty Cổ phần T4 đứng tên.

(ii) Tất cả các quyền tài sản (không giới hạn về: quyền thụ hưởng số tiền bảo hiểm, lợi ích, các khoản bồi hoàn và khoản thanh toán khác) liên quan đến tài sản (i) nêu trên.

Các Cổ đông của Công ty T6 đồng thuận dùng tài sản thuộc quyền sở hữu của mình (Cổ phần) tại Công ty T6 thế chấp bảo đảm cho khoản vay của Công ty T6 tại Ngân hàng thông qua các hợp đồng:

1. Hợp đồng thế chấp tài sản số: 41/2017-HĐTC/NHCT146-MAIVANLONG, ngày 03/7/2017 do Văn phòng C3 tại Thành phố Đà Nẵng công chứng số: 001297, quyển số: 07/TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm tại Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản tại Thành phố Hà Nội ngày 10/7/2017; tài sản thế chấp: toàn bộ quyền sở hữu đối với cổ phần và toàn bộ quyền tài sản phát sinh từ cổ phần (840.000 cổ phần) của ông Mai Văn L tại Công ty T6 (Sổ chứng nhận sở hữu cổ phần mã số cổ đông: 002 ngày 06/01/2016).

2. Hợp đồng thế chấp tài sản số: 40/2017-HĐTC/NHCT146-MATHETOAN, ngày 03/7/2017 do Văn phòng C3 tại Thành phố Đà Nẵng công chứng số: 001288, quyển số: 07/TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm tại Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản tại Thành phố Hà Nội ngày 10/7/2017; tài sản thế chấp: toàn bộ quyền sở hữu đối với cổ phần và toàn bộ quyền tài sản phát sinh từ cổ phần (840.000 cổ phần) của ông Ma Thế T1 tại Công ty T6 (Sổ chứng nhận sở hữu cổ phần mã số cổ đông: 003 ngày 06/01/2016).

3. Hợp đồng thế chấp tài sản số: 39/2017-HĐTC/NHCT146-CTCPTCTTANHOANCAU, ngày 03/7/2017 do Văn phòng C3 tại Thành phố Đà Nẵng công chứng số: 001293, quyển số: 07/TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm tại Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản tại Thành phố Hà Nội ngày 10/7/2017; tài sản thế chấp: toàn bộ cổ phần của Công ty Cổ phần T5 và toàn bộ quyền tài sản phát sinh từ cổ phần (30.320.000 cổ phần) tại Công ty Cổ phần T4 (Sổ chứng nhận sở hữu Cổ phần mã số cổ đông: 001 ngày 22/11/2016).

Khoản nợ của Công ty Cổ phần T4 tại V Chi nhánh T3 còn được Bảo lãnh trả nợ thay của các cá nhân, tổ chức theo các Văn bản bảo lãnh (03 Văn bản bảo lãnh) sau:

1/ Bảo lãnh vay vốn của Công ty Cổ phần T5 (Bên bảo lãnh) cho toàn bộ nghĩa vụ nợ của Công ty Cổ phần T4 (Văn bản bảo lãnh số: 01/VBBL- THC ngày 17/11/2020), cụ thể:

- Phạm vi bảo lãnh: toàn bộ nghĩa vụ trả nợ đầy đủ và đúng hạn (bao gồm: nợ gốc, lãi, phí, tiền phạt, tiền bồi thường thiệt hại và các nghĩa vụ tài chính khác) phát sinh từ tất cả các Hợp đồng cấp tín dụng (bao gồm nhưng không giới hạn bởi: hợp đồng cho vay (hợp đồng tín dụng), hợp đồng cấp bảo lãnh, hợp đồng chiết khấu, hợp đồng bao thanh toán, văn bản liên quan đến việc phát hành L1, hợp đồng mua bán trái phiếu, hợp đồng cấp tín dụng khác và các văn bản sửa đổi, bổ sung (nếu có) mà Công ty Cổ phần T4 (Bên được bảo lãnh) ký với Ngân hàng (Bên nhận bảo lãnh) trước, cùng và/hoặc sau thời điểm bên bảo lãnh ký văn bản.

- Điều kiện thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh: Bên bảo lãnh cam kết không hủy ngang và vô điều kiện, sẽ thực hiện nghĩa vụ trả nợ thay toàn bộ phần nghĩa vụ được bảo lãnh đến hạn mà chưa thanh toán trong vòng 05 ngày làm việc, kể từ ngày Bên bảo lãnh nhận được Văn bản yêu cầu thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của Bên nhận bảo lãnh.

2/ Bảo lãnh vay vốn của ông Mai Văn H2 cho toàn bộ nghĩa vụ nợ của Công ty Cổ phần T4 (Văn bản bảo lãnh ngày 19/11/2020), cụ thể:

- Phạm vi bảo lãnh: toàn bộ nghĩa vụ trả nợ đầy đủ và đúng hạn (bao gồm: nợ gốc, lãi, phí, tiền phạt, tiền bồi thường thiệt hại và các nghĩa vụ tài chính khác) phát sinh từ tất cả các Hợp đồng cấp tín dụng (bao gồm nhưng không giới hạn bởi: hợp đồng cho vay (hợp đồng tín dụng), hợp đồng cấp bảo lãnh, hợp đồng chiết khấu, hợp đồng bao thanh toán, văn bản liên quan đến việc phát hành L1, hợp đồng mua bán trái phiếu, hợp đồng cấp tín dụng khác và các văn bản sửa đổi, bổ sung (nếu có) mà Công ty Cổ phần T4 (Bên được bảo lãnh) ký với Ngân hàng (Bên nhận bảo lãnh) trước, cùng và/hoặc sau thời điểm bên bảo lãnh ký văn bản.

- Điều kiện thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh: Bên bảo lãnh cam kết không hủy ngang và vô điều kiện, sẽ thực hiện nghĩa vụ trả nợ thay toàn bộ phần nghĩa vụ được bảo lãnh đến hạn mà chưa thanh toán trong vòng 05 ngày làm việc, kể từ ngày Bên bảo lãnh nhận được Văn bản yêu cầu thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của Bên nhận bảo lãnh.

3/ Bảo lãnh vay vốn của Công ty Cổ phần Đ1 cho toàn bộ nghĩa vụ nợ của Công ty Cổ phần T4 (Văn bản bảo lãnh số: 03/VBBL-ĐGHL2 ngày 19/11/2020), cụ thể:

- Phạm vi bảo lãnh: toàn bộ nghĩa vụ trả nợ đầy đủ và đúng hạn (bao gồm: nợ gốc, lãi, phí, tiền phạt, tiền bồi thường thiệt hại và các nghĩa vụ tài chính khác) phát sinh từ tất cả các Hợp đồng cấp tín dụng (bao gồm nhưng không giới hạn bởi: hợp đồng cho vay (hợp đồng tín dụng), hợp đồng cấp bảo lãnh, hợp đồng chiết khấu, hợp đồng bao thanh toán, văn bản liên quan đến việc phát hành L1, hợp đồng mua bán trái phiếu, hợp đồng cấp tín dụng khác và các văn bản sửa đổi, bổ sung (nếu có) mà Công ty Cổ phần T4 (Bên được bảo lãnh) ký với Ngân hàng (Bên nhận bảo lãnh) trước, cùng và/hoặc sau thời điểm bên bảo lãnh ký văn bản.

- Điều kiện thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh: Bên bảo lãnh cam kết không hủy ngang và vô điều kiện, sẽ thực hiện nghĩa vụ trả nợ thay toàn bộ phần nghĩa vụ được bảo lãnh đến hạn mà chưa thanh toán trong vòng 05 ngày làm việc, kể từ ngày Bên bảo lãnh nhận được Văn bản yêu cầu thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của Bên nhận bảo lãnh.

Quá trình thực hiện hợp đồng, Công ty Cổ phần T4 đã thanh toán nhiều lần cho Ngân hàng được tổng số tiền nợ gốc: 9.100.000.000 đồng, trong quá trình Tòa án đang giải quyết vụ án thì đến ngày 15/10/2023 cá nhân ông Mai Văn H2 thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của mình thanh toán cho ngân hàng được số tiền: 1.913.223.759 đồng. Như vậy, tổng nợ gốc Công ty T6 đã thanh toán cho Ngân hàng tính đến ngày xét xử được: 11.013.223.759 đồng; nợ lãi đã thanh toán được: 226.397.549.963 đồng (trong đó giải ngân để thanh toán tiền lãi: 91.406.003.363 đồng). Ngoài ra, Công ty T6 không còn thanh toán cho Ngân hàng được khoản tiền nào khác mặc dù toàn bộ số tiền dư nợ đã chuyển nợ quá hạn, Ngân hàng nhiều lần yêu cầu nhưng đại diện Công ty T6 vẫn cố tình né tránh.

Quá trình thực hiện hợp đồng tín dụng, Công ty Cổ phần T4 đã vi phạm điểm (l) mục 1.07 Điều 1 của Văn bản sửa đổi, bổ sung Hợp đồng tín dụng số: 01/2020-HĐCV-SĐBS02/NHCT146-TSBP ngày 24/11/2020, cụ thể: chậm nhất đến ngày 30/9/2021 phát sinh dòng tiền thu được từ việc chuyển nhượng Dự án/cổ phần tại Dự án Điện gió Hướng L và Dự án Điện gió H về tài khoản Bên cho vay; chậm nhất đến ngày 30/6/2022 đáp ứng điều kiện:“tổng số tiền Công ty Cổ phần Tổng Công ty T5 và Bên vay chuyển về tài khoản Bên cho vay (tính từ thời điểm phê duyệt) để Bên cho vay thực hiện quản lý tham gia vào dự án tối thiểu 408 tỷ đồng. Đến ngày 30/6/2022, Công ty Cổ phần T4 và Bên bảo lãnh không thực hiện được các điều kiện đã cam kết tại Văn bản sửa đổi, bổ sung Hợp đồng tín dụng nêu trên. Do đó, toàn bộ dư nợ của Công ty T6 chuyển qua nợ quá hạn quy định tại khoản 4.1 (l) Điều 4 của Hợp đồng tín dụng từ ngày 01/7/2022. V Chi nhánh T3 dừng phương án cơ cấu và thực hiện thu nợ theo lịch trả nợ quy định tại Văn bản sửa đổi, bổ sung Hợp đồng tín dụng số: 01/2019-HĐCV-SĐBS01/NHCT146-TSBP ngày 11/10/2019.

Nay, Ngân hàng Thương mại Cổ phần C yêu cầu Tòa án giải quyết, cụ thể như sau:

1/ Buộc Công ty Cổ phần T4 thanh toán cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 tổng số tiền dư nợ tính đến ngày 17/01/2025 (ngày xét xử) là: 1.489.151.357.008 (một nghìn, bốn trăm tám mươi chín tỷ, một trăm năm mươi mốt triệu, ba trăm năm mươi bảy nghìn, không trăm linh tám) đồng. Trong đó: dư nợ gốc 950.714.341.295 đồng, dư nợ lãi 538.437.015.713 đồng (Hợp đồng tín dụng số: 36/2017-HĐTDDA/NHCT146-TSBP, ngày 03/7/2017; Văn bản sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng số: 01/2019-HĐCV-SĐBS01/NHCT146-TSBP, ngày 11/10/2019; Văn bản sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng số: 01/2020-HĐCV-SĐBS02/NHCT146-TSBP, ngày 24/11/2020).

Ngoài ra, Công ty Cổ phần T4 còn phải tiếp tục thanh toán các khoản tiền lãi (trong hạn, quá hạn, lãi phạt) phát sinh từ ngày 18/01/2025 theo lãi suất đã thỏa thuận tại Hợp đồng tín dụng; các Văn bản sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng, các khoản phí, chi phí khác phát sinh cho đến khi thanh toán xong các khoản nợ nêu trên cho Ngân hàng.

2/ Trường hợp Công ty Cổ phần T4 không thanh toán hoặc thanh toán không đầy đủ, đúng hạn nợ cho Ngân hàng thì đề nghị Cơ quan Thi hành án dân sự có thẩm quyền kê biên, phát mại tài sản bảo đảm theo các Hợp đồng thế chấp (06 hợp đồng) để thu hồi nợ cho ngân hàng.

3/ Yêu cầu Công ty Cổ phần T5, Công ty Cổ phần Đ1 và ông Mai Văn H2 (thông qua 03 Văn bản bảo lãnh nêu trên) liên đới thanh toán thay khoản nợ của Công ty T6 cho Ngân hàng.

Tại Công văn số: 145/2023/CV-TSBP ngày 19/6/2023 của Công ty Cổ phần T4 về việc “đề nghị cơ cấu lại thời hạn trả nợ cho dự án nhà máy Đ2” đại diện theo pháp luật của Công ty Cổ phần T4 trình bày:

Căn cứ hợp đồng tín dụng số: 36/2017-HĐTDDA/NHCT146-TSBP ngày 03/7/2017 ký giữa Công ty Cổ phần T4 và Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3; Căn cứ Thông tư số: 02/2023/TT-NHNN ngày 23/4/2023 quy định về việc Tổ chức tín dụng, Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nguyên nhóm nợ nhằm hỗ trợ khách hàng gặp khó khăn. Căn cứ tình hình thực tế thi công tại Dự án Thủy điện Đ2 19 diễn ra phức tạp, dự án phát sinh nhiều yếu tố khách quan dẫn đến tiến độ thi công chậm, tổng mức đầu tư tăng, nên chủ đầu tư đã tạm dừng việc thi công dự án để thu xếp nguồn vốn kể từ tháng 9/2020.

Với việc dự án tạm dừng thi công do không thu xếp được nguồn tài chính trong khi hàng tháng Công ty phải trả thêm khoản lãi vay của dự án nên Công ty ngày càng khó khăn. Do đó, đề nghị V Chi nhánh T3 xem xét phương án xóa lãi vay hàng tháng, cơ cấu lại nguồn vốn vay cho dự án để Công ty T7 trong việc tìm nguồn đầu tư mới thực hiện thi công, sớm đưa dự án vào hoạt động và có nguồn thu trả nợ cho Ngân hàng.

Tại Công văn số: 3526/STNMT-CCQLĐĐ ngày 18/11/2024 của Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh B về việc ý kiến tranh chấp giữa Công ty Cổ phần T4 với V, đại diện theo ủy quyền của Ủy ban nhân dân tỉnh B trình bày: Công ty Cổ phần T4 được UBND tỉnh B cho thuê đất, tiền thuê đất trả hàng năm để thực hiện dự án “Nhà máy Đ2” theo Quyết định số: 983/QĐ-UBND ngày 26/4/2017 về việc thu hồi đất do Hạt Kiểm lâm huyện B quản lý, cho phép chuyển mục đích sử dụng đất, đồng thời cho Công ty Cổ phần T4 thuê đất để xây dựng Nhà máy Đ2 và cấp 02 GCNQSD đất số: CG 436863 (diện tích 9.311 m2) và số: CG 436864 (10.642,6m2) ngày 31/5/2017 theo Quyết định số:1325/QĐ-UBND ngày 31/5/2017 về việc cấp GCNQSD đất cho Công ty Cổ phần T4 để xây dựng Nhà máy Đ2; Khu đất tọa lạc tại: xã T, huyện B, tỉnh Bình Phước, Công ty T6 ký Hợp đồng thuê đất số: 85/HĐTĐ ngày 19/5/2017 với Sở T, Công ty T6 được UBND tỉnh B cho thuê đất trả tiền hàng năm nên Công ty có quyền, nghĩa vụ theo quy định tại Điều 34 của Luật Đất đai năm 2024 (Điều 175 của Luật Đất đai năm 2013).

Tại Công văn số: 3182/STNMT-VPĐKĐĐ ngày 01/12/2023 của Sở Tài Nguyên và Môi trường tỉnh L về việc trình bày ý kiến và cung cấp hồ sơ, Đại diện theo ủy quyền của Ủy ban nhân dân tỉnh L trình bày: Công ty Cổ phần T4 được UBND tỉnh L cho thuê đất tại huyện C để thực hiện dự án Nhà máy Đ2 theo Quyết định số: 2156/QĐ-UBND ngày 30/9/2016; ngày 05/10/2016, Giám đốc Sở Tài nguyên và Môi trường tỉnh L (thừa ủy quyền của Chủ tịch UBND tỉnh) ký cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số: CD 464243 cho Công ty Cổ phần T4 (thửa đất số 62, tờ bản đồ số 17, thuộc xã P, huyện C, diện tích 57.964,5 m2, mục đích sử dụng: đất công trình năng lượng, thời hạn sử dụng: đến ngày 06/01/2066, nguồn gốc sử dụng: Nhà nước cho thuê đất trả tiền hàng năm). Ngày 07/7/2017, Văn phòng Đăng ký đất đai tỉnh L xác nhận tại trang bổ sung của Giấy chứng nhận số: CD 464943 “thế chấp bằng tài sản hình thành trong tương lai gắn liền với đất thuê tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3; địa chỉ: Số H, đường H, phường M, quận C, Thành phố Hà Nội theo hồ sơ số: 610, quyền số 01, ngày 07/7/2017”.

Trong trường hợp Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 phát mại tài sản thế chấp theo Hợp đồng thế chấp số: 42/2017-HĐTCTSHTTTLNHCT146-TSBP-BĐSLĐ được Văn phòng C4, tỉnh Lâm Đồng công chứng số: 2976, quyền số: 03TP/CC-SCC/HĐGD ngày 07/7/2017 thì đối tượng nhận phát mại (người mua tài sản gắn liền với đất thuê) phải đảm bảo các điều kiện quy định tại các Điều 56, 58 và Điều 189 của Luật Đất đai năm 2013.

Tại Văn bản ngày 25/5/2023, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: ông Ma Thế T1 trình bày: Ông Ma Thế T1 nguyên là Tổng Giám đốc, người đại diện theo pháp luật của Công ty Cổ phần T4. Vì lý do sức khỏe nên ông đã nghỉ việc tại Công ty T6 từ lâu và không còn là người đại diện theo pháp luật của Công ty T6; hiện nay ông Mai Văn H2 - Chủ tịch Hội đồng quản trị làm người đại diện theo pháp luật của Công ty Cổ phần T4 và toàn bộ số Cổ phần của ông T1 trong Công ty đã sang tên chuyển nhượng cho ông Mai Văn H2. Dự án xây dựng Nhà máy Đ2 tại huyện B, tỉnh Bình Phước đã tạm dừng từ ngày có dịch Covit 19 diễn ra do nhiều nguyên nhân trong đó có sự thiếu vốn bổ sung cho dự án.

Nay, Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 yêu cầu thanh toán nợ gốc và lãi đến hạn. Do chưa hoàn thành công trình để phát điện nên Công ty không có thu nhập thanh toán nợ cho Ngân hàng. Ông T1 là Tổng Giám đốc làm thuê chỉ lãnh lương, lại bị nhiều bệnh nền, tuổi già, sức yếu nên không thể giải quyết vấn đề nhưng đứng trên cương vị Lãnh đạo trong thời gian qua ông T1 đồng ý với phương án của Ngân hàng là phát mại toàn bộ tài sản đảm bảo theo các hợp đồng thế chấp để thanh toán nợ cho Ngân hàng theo đúng quy định của pháp luật.

Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan Công ty Cổ phần T5, Công ty Cổ phần Đ1, ông Mai Văn H2 và ông Mai Văn L không có bản lời khai.

Tại Bản án kinh doanh thương mại sơ thẩm số 02/2025/KDTM-ST ngày 17/01/2025 của Tòa án nhân dân thành phố Đ, tỉnh Bình Phước đã quyết định:

1/ Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của Nguyên đơn Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, về việc: “Tranh chấp hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp tài sản và hợp đồng bảo lãnh”. Buộc Công ty Cổ phần T4 thanh toán cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 tổng số tiền dư nợ tính đến ngày 17/01/2025 (ngày xét xử), là: 1.489.151.357.008 (một nghìn, bốn trăm tám mươi chín tỷ, một trăm năm mươi mốt triệu, ba trăm năm mươi bảy nghìn, không trăm linh tám) đồng. Trong đó: dư nợ gốc: 950.714.341.295 đồng, dư nợ lãi: 538.437.015.713 đồng (Hợp đồng tín dụng số: 36/2017-HĐTDDA/NHCT146-TSBP ngày 03/7/2017; Văn bản sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng số: 01/2019-HĐTDDA-SĐBS01/NHCT146-TSBP ngày 11/10/2019 và Văn bản sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng số: 01/2020-HĐCV-SĐBS02/NHCT146-TSBP ngày 24/11/2020).

Công ty Cổ phần T4 còn phải tiếp tục thanh toán tiền lãi phát sinh cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 kể từ ngày 18/01/2025 theo mức lãi suất thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng số: 36/2017-HĐTDDA/NHCT146-TSBP ngày 03/7/2017; Văn bản sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng số: 01/2019-HĐTDDA-SĐBS01/NHCT146-TSBP ngày 11/10/2019 và Văn bản sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng số: 01/2020-HĐCV-SĐBS02/NHCT146-TSBP ngày 24/11/2020 cho đến khi trả hết nợ cho Ngân hàng.

Sau khi Công ty Cổ phần T4 hoàn tất nghĩa vụ thanh toán nợ nêu trên cho Ngân hàng thì Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 trả lại toàn bộ bản chính giấy tờ liên quan đến tài sản thế chấp cho bên thế chấp.

Trường hợp Công ty Cổ phần T4 không thanh toán hoặc thanh toán không đủ các khoản nợ trên thì Ngân hàng Thương mại Cổ phần C có quyền yêu cầu Cơ quan Thi hành án dân sự có thẩm quyền phát mại tài sản thế chấp để thu hồi nợ cho Ngân hàng, theo các hợp đồng thế chấp tài sản (06 hợp đồng) sau:

1/ Hợp đồng thế chấp tài sản số: 44/2017-HĐTCTSHTTTL/NHCT146-TSBP-ĐS ngày 07/7/2017, do Văn Phòng C1 tại tỉnh Bình Phước công chứng số: 00002261, quyển số: 01TP/CC-SCC/HĐGD, Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản tại Thành phố Hà Nội chứng nhận ngày 10/7/2017.

2/ Hợp đồng thế chấp tài sản số: 43/2017-HĐTCTSHTTTL/NHCT146-TSBP-BĐS-BP ngày 07/7/2017 do Văn Phòng C1 tại tỉnh Bình Phước công chứng số: 00002262, quyển số: 01TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm ngày 07/7/2017 tại Văn phòng đăng ký đất đai tỉnh Bình Phước.

3/ Hợp đồng thế chấp tài sản số: 42/2017-HĐTCTSHTTTL/NHCT146-TSBP-BĐSLĐ ngày 07/7/2017 do Phòng C2 tỉnh Lâm Đồng công chứng số: 2976, quyển số: 03TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm ngày 07/7/2017 tại Văn phòng đăng ký đất đai tỉnh L.

4/ Hợp đồng thế chấp tài sản số: 41/2017-HĐTC/NHCT146-MAIVANLONG ký ngày 03/7/2017 do Văn phòng C3 tại Thành phố Đà Nẵng công chứng số: 001297, quyển số: 07/TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm tại Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản tại Thành phố Hà Nội ngày 10/7/2017.

5/ Hợp đồng thế chấp tài sản số: 40/2017-HĐTC/NHCT146-MATHETOAN ký ngày 03/7/2017 do Văn phòng C3 tại Thành phố Đà Nẵng công chứng số: 001288, quyển số: 07/TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm tại Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản tại Thành phố Hà Nội ngày 10/7/2017.

6/ Hợp đồng thế chấp tài sản số: 39/2017-HĐTC/NHCT146-CTCPTCTTANHOANCAU ký ngày 03/7/2017 do Văn phòng C3 tại Thành phố Đà Nẵng công chứng số: 001293, quyển số: 07/TP/CC-SCC/HĐGD, đăng ký giao dịch bảo đảm tại Trung tâm đăng ký giao dịch, tài sản tại Thành phố Hà Nội ngày 10/7/2017.

Số tiền thu được sau khi phát mại tài sản nếu không đủ để thanh toán nợ cho Ngân hàng thì Công ty Cổ phần T4 có trách nhiệm tiếp tục trả nợ cho Ngân hàng cho đến khi hết số nợ nêu trên.

Trường hợp sau khi phát mại tài sản của Công ty Cổ phần T4 không đủ thanh toán nợ cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần C, Chi nhánh T3 thì Công ty Cổ phần T5, Công ty Cổ phần Đ1 và ông Mai Văn H2 phải có nghĩa vụ liên đới thanh toán thay số tiền dư nợ còn lại của Công ty Cổ phần T4 cho Ngân hàng theo các Văn bản bảo lãnh (03 Văn bản) sau: Văn bản bảo lãnh số: 01/VBBL-THC ngày 17/11/2020; Văn bản bảo lãnh ngày 19/11/2020 và Văn bản bảo lãnh số: 03/VBBL-ĐGHL2 ngày 19/11/2020.

Ngoài ra, Bản án còn quyết định về nghĩa vụ thi hành án và quyền kháng cáo của các đương sự theo luật định.

Sau khi xét xử sơ thẩm, ngày 27/02/2025, Công ty Cổ phần Đ1 2 có đơn kháng cáo đề nghị Tòa án cấp phúc thẩm sửa Bản án sơ thẩm theo hướng huỷ bỏ nghĩa vụ bảo lãnh, Công ty Cổ phần Đ1 không có nghĩa vụ liên đới thanh toán thay số tiền dư nợ còn lại của Công ty Cổ phần T4. Ngày 16/6/2025 Công ty Cổ phần Đ1 có đơn sửa đổi nội dung kháng cáo đề nghị Tòa án cấp phúc thẩm sửa Bản án sơ thẩm theo hướng trường hợp Công ty Cổ phần Đ1 không thực hiện hoặc không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ bảo lãnh thì các thành viên trong Hội đồng cổ đông Công ty Cổ phần Đ1 2 tại thời điểm thông qua Biên bản họp Đại hội đồng cổ đông số 03/BBH/HĐCĐ/HL2 (gồm ông Lê Hữu L2, ông Nguyễn Trung T2, Công ty Cổ phần T5) phải liên đới trả nợ thay nghĩa vụ bảo lãnh của Công ty Cổ phần Đ1.

Tại phiên tòa phúc thẩm:

Nguyên đơn vẫn giữ nguyên yêu cầu khởi kiện.

Người đại diện theo uỷ quyền của Công ty Cổ phần Đ1 2 ông Nguyễn Trọng A giữ nguyên yêu cầu kháng cáo, đề nghị Hội đồng xét xử sửa Bản án sơ thẩm.

Quan điểm của đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai:

- Về việc tuân thủ pháp luật tố tụng: Quá trình giải quyết vụ án của Tòa án từ khi thụ lý đến khi xét xử phúc thẩm của Thẩm phán, Thư ký Tòa án, Hội đồng xét xử và các đương sự đã tuân thủ đúng theo quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự.

- Về nội dung giải quyết vụ án: Đề nghị HĐXX căn cứ vào khoản 1 Điều 308 Bộ luật Tố tụng dân sự, không chấp nhận kháng cáo của Công ty Cổ phần Đ1. Giữ nguyên Bản án kinh doanh thương mại sơ thẩm số 02/2025/KDTM-ST ngày 17/01/2025 của Tòa án nhân dân thành phố Đ, tỉnh Bình Phước (Nay là Toà án nhân dân khu vực A - Đồng Nai).