Bản án 27/2022/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Nguyễn Xuân T, sinh năm 1970, trú tại tổ 13, phường P, thành phố Tuyên Quang, tỉnh Tuyên Quang cùng với vợ là chị Đào Thị Kim L hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ tại nhà từ năm 2009 đến nay. Năm 2016 (không xác định được thời gian cụ thể), T cho anh Trần Hồng S, trú tại xóm 2, xã K, thành phố Tuyên Quang vay 150.000.000 đồng, với lãi suất thoả thuận là 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tương đương lãi suất 109,5%/năm, cao gấp 5,475 lần so với mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự); anh S viết giấy vay tiền và đưa cho T cùng với Bằng tốt nghiệp đại học của mình để làm tin. Sau đó, anh S trả tiền lãi cho T bằng cách chuyển khoản và trả tiền mặt, nhưng do không trả đủ tiền lãi theo thoả thuận, nên anh S không nhớ được số tiền lãi đã trả cho T là bao nhiêu. Quá trình điều tra, chỉ xác định được trong năm 2018, anh S đã trả cho T 55.000.000 đồng tiền lãi, trong đó 06 lần chuyển khoản trong các ngày 08/6, 28/6, 31/8, 09/9, 09/10, và 18/10, với tổng số tiền là 25.500.000 đồng vào tài khoản số 34110000994445 của chị L (vợ của T), mở tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển. Đến ngày 24/12/2018 anh S nhờ bố đẻ là ông Trần Hồng L trả cho T 49.500.000 đồng tiền mặt và T đã nhờ anh trai là Nguyễn Trường T, trú tại tổ 3, phường P, thành phố Tuyên Quang đến nhà ông L nhận số tiền trên rồi về đưa hết cho T. Sau đó vài ngày, anh S đến nhà T cùng thống nhất đối với số tiền 49.500.000 đồng mà ông L đã trả cho T, trong đó trừ 20.000.000 đồng vào tiền gốc và 29.500.000 đồng trả tiền lãi.

Tính đến ngày 24/12/2018, anh S còn nợ T tiền gốc là 130.000.000 đồng và lãi suất vẫn tính là 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày. Từ ngày 24/12/2018 đến ngày 21/10/2019, anh S đã trả tiền lãi đầy đủ cho T theo thoả thuận bằng cách chuyển tiền vào tài khoản số 8106205068335 của T mở tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn, Chi nhánh tỉnh Tuyên Quang, hoặc các tài khoản của chị L (vợ T) số 34110000994445 mở tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển; số 105001301699 mở tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương, với số tiền là 29.900.000 đồng (thời gian chuyển tiền vào các ngày 16/4, 11/6, 08/8, 01/9 và 21/10/2019). Ngoài ra, anh S còn nhiều lần trả tiền lãi cho T bằng tiền mặt, với số tiền là 87.100.000 đồng. Tổng số tiền lãi mà T đã thu của anh S là 117.000.000 đồng.

Như vậy, trong khoảng thời gian từ ngày 24/12/2018 đến ngày 21/10/2019 (300 ngày), Nguyễn Xuân T đã cho anh Trần Hồng S vay 130.000.000 đồng, với lãi suất là 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày; tổng số tiền lãi T đã thu của anh S là 117.000.000 đồng, trong đó tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự là 21.369.863 đồng; T hưởng lợi bất chính số tiền là 95.630.137 đồng.

Sau thời điểm ngày 21/10/2019, anh S đã xin T giảm lãi suất đối với khoản vay trên từ 3.000 đồng xuống 1.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tương đương lãi suất 36,5%/năm), T nhất trí. Đến ngày 30/12/2021, anh S đã trả xong cho T cả tiền gốc và tiền lãi của khoản vay này, trong đó 130.000.000 đồng tiền gốc và 93.000.000 đồng tiền lãi (tương đương với lãi suất 1.900 đồng/1.000.000 đồng/ ngày, 69,35%/năm); anh S tự nguyện trả tiền lãi cho T với mức lãi xuất trên.

Bản Cáo trạng số 30/CT-VKSTQ-P1 ngày 26 tháng 7 năm 2022 của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Tuyên Quang đã truy tố bị cáo Nguyễn Xuân T về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa đại diện Viện kiểm sát thực hành quyền công tố giữ nguyên quyết định truy tố đối với bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo Nguyễn Xuân T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Về hình phạt: Áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; Điều 35 Bộ luật Hình sự. Đề nghị xử phạt tiền đối với bị cáo Nguyễn Xuân T từ 100.000.000đ (Một trăm triệu đồng) đến 120.000.000đ (Một trăm hai mươi triệu đồng).

Về các biện pháp tư pháp, xử lý vật chứng: Đề nghị căn cứ khoản 1, khoản 2 Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:

Tịch thu của bị cáo Nguyễn Xuân T số tiền gốc 130.000.000 đồng và số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự là 21.369.863 đồng, tổng cộng là 151.369.863 đồng (Một trăm năm mươi mốt triệu ba trăm sáu mươi chín nghìn tám trăm sáu mươi ba đồng) để sung vào ngân sách nhà nước.

Buộc bị cáo Nguyễn Xuân T có nghĩa vụ hoàn trả cho anh Trần Hồng S số tiền 95.630.137 đồng (Chín mươi lăm triệu sáu trăm ba mươi nghìn một trăm ba mươi bảy đồng).

Trả lại cho bị cáo số tiền 389.000.000 đồng (Ba trăm tám mươi chín triệu đồng) do không liên quan đến hành vi phạm tội, nhưng tạm giữ để đảm bảo việc thi hành án.

Ngoài ra, đại diện Viện kiểm sát còn đề nghị Hội đồng xét xử quyết định về án phí và tuyên quyền kháng cáo bản án theo quy định của pháp luật.

Bị cáo không tranh luận với bản luận tội của đại diện Viện kiểm sát.

Kết thúc phần tranh luận, bị cáo Nguyễn Xuân T nói lời sau cùng: Bị cáo đã nhận thức được hành vi của mình là vi phạm pháp luật, bị cáo rất ăn năn, hối cải về hành vi phạm tội, xin Hội đồng xét xử xem xét cho bị cáo được hưởng mức án thấp nhất.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Từ ngày 24/12/2018 đến ngày 21/10/2019, Nguyễn Xuân T, sinh năm 1970, trú tại tổ 13, phường P, thành phố Tuyên Quang, tỉnh Tuyên Quang đã sử dụng 130.000.000 đồng để cho anh Trần Hồng S, trú tại xóm 2, xã K, thành phố Tuyên Quang vay, với lãi suất là 3.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tương đương lãi suất 109,5%/năm, cao gấp 5,475 lần so với mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự), hưởng lợi bất chính số tiền là 95.630.137 đồng.

Như vậy, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Tuyên Quang truy tố đối với bị cáo là đúng người, đúng tội. Hội đồng xét xử đủ căn cứ quy kết bị cáo Nguyễn Xuân T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

- Đối với số tiền gốc 130.000.000 mà bị cáo T sử dụng cho vay. Đây là số tiền bị cáo sử dụng vào việc phạm tội nên cần truy thu nộp vào ngân sách Nhà nước theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 47 của Bộ luật Hình sự.

- Đối với khoản tiền lãi 95.630.137 đồng mà bị cáo Nguyễn Xuân T đã thu của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan anh Trần Hồng S vượt quá mức lãi suất tối đa quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự. Số tiền trên theo quy định tại khoản 2 Điều 47 của Bộ luật Hình sự, thì cần trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp. Như vậy, bị cáo Nguyễn Xuân T phải trả cho anh Trần Hồng S số tiền 95.630.137 đồng

- Đối với khoản tiền lãi 21.369.863 đồng không vượt quá mức lãi suất tối đa quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự mà bị cáo T đã thu của người vay. Đây là số tiền bị cáo Nguyễn Xuân T thu lợi bất chính từ việc phạm tội nên cần truy thu nộp vào ngân sách Nhà nước theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 47 của Bộ luật Hình sự.

- Đối với số tiền 389.000.000 đồng đã thu giữ của bị cáo trong quá trình điều tra, xét thấy không liên quan đến hành vi phạm tội cần trả lại cho bị cáo nhưng tạm giữ để đảm bảo thi hành án.

- Đối với khoản vay 130.000.000 đồng, từ sau ngày 21/10/2019, anh S đã xin T giảm lãi suất từ 3.000 đồng xuống 1.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tương đương lãi suất 36,5%/năm) và T nhất trí. Đến ngày 30/12/2021, anh S trả cho T 130.000.000 đồng tiền gốc và 93.000.000 đồng tiền lãi (tương đương với lãi suất 1.900 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày, 69,35%/năm). Mức lãi suất này chưa vượt quá 05 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự, nên không đề cập xử lý.

- Ngoài ra, quá trình điều tra xác định bị cáo T còn cho 05 cá nhân khác vay tiền, các khoản vay trên T thu lãi chưa vượt quá 05 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự (hoặc người vay không nhớ được thời gian trả tiền lãi và số tiền lãi đã trả cho T là bao nhiêu); người vay không phải cầm cố, thế chấp tài sản gì. Do đó, hành vi của T chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm và không đủ căn cứ để xem xét, xử lý.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51 và Điều 35 Bộ luật Hình sự.

Tuyên bố: Bị cáo Nguyễn Xuân T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Phạt tiền bị cáo Nguyễn Xuân T 100.000.000đ (Một trăm triệu đồng) để sung vào ngân sách nhà nước.

2. Về các biện pháp tư pháp: Căn cứ điểm a, điểm b khoản 1, khoản 2 Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự.

Truy thu của bị cáo Nguyễn Xuân T số tiền gốc 130.000.000 đồng và số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự là 21.369.863 đồng, tổng cộng là 151.369.863 đồng (Một trăm năm mươi mốt triệu ba trăm sáu mươi chín nghìn tám trăm sáu mươi ba đồng) để sung vào ngân sách nhà nước.

Buộc bị cáo Nguyễn Xuân T có nghĩa vụ trả lại cho anh Trần Hồng S, trú tại thôn 2, xã K, thành phố Tuyên Quang, tỉnh Tuyên Quang số tiền 95.630.137 đồng (Chín mươi lăm triệu sáu trăm ba mươi nghìn một trăm ba mươi bảy đồng)

Trả lại cho bị cáo Nguyễn Xuân T số tiền 389.000.000 đồng (Ba trăm tám mươi chín triệu đồng) đã thu giữ trong quá trình điều tra (hiện đã được chuyển đến tài khoản số 3949.0.1054495.00000 của Cục Thi hành án dân sự tỉnh Tuyên Quang theo Ủy nhiệm chi số 02/220803_1006751_2461002 lập ngày 03/8/2022), nhưng tạm giữ lại để đảm bảo thi hành án.

3. Về án phí: Áp dụng Điều 135, 136 Bộ luật Tố tụng hình sự, Nghị quyết số 326 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội.

Bị cáo Nguyễn Xuân T phải chịu 200.000 đồng (Hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.

4. Về quyền kháng cáo: Căn cứ: Điều 331, 333 Bộ luật Tố tụng hình sự;

Bị cáo; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan (được kháng cáo phần có liên quan) có mặt tại phiên tòa được quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa (được kháng cáo phần có liên quan) trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc ngày bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.

“Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự, thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự”./. Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

- TAND cấp cao tại Hà Nội

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- VKSND cấp cao tại Hà Nội;

- VKSND tỉnh Tuyên Quang;

- Cục THADS tỉnh T. Quang;

- Công an tỉnh Tuyên Quang (CQCSĐT + Phòng hồ sơ);

(đã ký)

- Sở Tư pháp tỉnh T.Quang;

- Bị cáo;

- Người có QLNVLQ;

- Văn phòng TAND tỉnh;

- Lưu HS + Toà án.

Ma Hồng Thắng