Bản án 26/2025/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Vào khoảng 16 giờ 30 phút ngày 22/10/2024, Đ Công an quận T kiểm tra phát hiện Châu Văn H đang thực hiện hành vi cho anh Đinh Văn L vay tiền tại quán nước trước vỉa hè phòng vé V, số F T, Phường B, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh nên đã mời H và anh L về làm việc. Tại Cơ quan điều tra, Châu Văn H khai nhận về hình thức cho vay với 02 hình thức như sau:

- Hình thức vay góp là người vay tiền sẽ trả nợ dần theo từng kỳ hạn (thường là hàng tháng) với số tiền trả góp cố định, bao gồm cả gốc và lãi.

- Hình thức vay đứng là người vay tiền sẽ đóng tiền lãi mỗi ngày theo thỏa thuận khi nào trả tiền vay gốc thì kết thúc việc vay nợ.

Quá trình điều tra xác định từ tháng 11/2019 đến ngày 22/10/2024, Châu Văn H cho 05 người vay tiền với lãi suất cao để thu lợi bất chính, gồm:

1. Đinh Văn L: Từ tháng 8/2024 đến ngày 22/10/2024, anh Đinh Văn L đã 03 lần vay tiền của Châu Văn H, số tiền vay mỗi lần là 2.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày trả tiền gốc và lãi là 100.000 đồng, với mức lãi suất 304%/năm. Đối với 02 lần vay đầu tiên, anh L đã trả xong. Lần vay thứ 03, anh L mới góp được 03 ngày. Ngày 22/10/2024, anh L đang đưa tiền góp ngày thứ 4 cho H tại quán nước trước vỉa hè phòng vé V, số F T, Phường B, quận T thì bị Cơ quan Công an phát hiện mời làm việc. Tổng số tiền anh L vay của H là 6.000.000 đồng và anh L đã đóng lãi cho H 850.000 đồng, trong đó số tiền thu lợi hợp pháp là 55.890 đồng, số tiền thu lợi bất chính là 794.110 đồng. Hiện anh L còn nợ H tiền góp 21 ngày là 2.100.000 đồng gồm tiền gốc 1.750.000 đồng và 350.000 đồng tiền lãi.

2. Lê Thị Thanh H1: Từ khoảng tháng 01/2023 đến 10/2024, bà Lê Thị Thanh H1 vay tiền góp của Châu Văn H tổng cộng 22 lần, với mức lãi suất 304%/năm, cụ thể:

- Vào tháng 01/2023, bà H1 vay của H số tiền 2.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp cả tiền gốc và lãi là 100.000 đồng. Bà H1 đã góp đủ 24 ngày cho H với số tiền góp là 2.400.000 đồng.

- Vào tháng 02/2023, bà H1 vay của H số tiền 3.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp cả tiền gốc và lãi là 150.000 đồng. Bà H1 đã góp đủ 24 ngày cho H với số tiền góp là 3.600.000 đồng.

- Vào tháng 3/2023, bà H1 vay của H số tiền 5.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp cả tiền gốc và lãi là 250.000 đồng. Bà H1 đã góp đủ 24 ngày cho H với số tiền góp là 6.000.000 đồng.

- Từ tháng 4/2023 đến tháng 9/2024, bà H1 vay của H tổng cộng 18 lần, mỗi lần vay số tiền 8.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp cả tiền gốc và lãi là 400.000 đồng. Những lần vay này, bà H1 đều đã trả đủ tiền góp cho H với tổng số tiền góp mỗi lần là 9.600.000 đồng.

- Vào tháng 10/2024, bà H1 vay của H số tiền 8.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày góp cả tiền gốc và lãi là 400.000 đồng. Bà H1 đã góp được 05 ngày với số tiền 2.000.000 đồng.

Tổng số tiền mà H cho bà H1 vay là 162.000.000 đồng. Bà H1 đã trả cho H 155.666.667 đồng tiền gốc và 31.133.333 đồng tiền lãi. H thu lợi hợp pháp là 2.047.123 đồng và số tiền thu lợi bất chính là 29.086.210 đồng. Hiện bà H1 còn nợ H tiền góp 19 ngày là 7.600.000 đồng trong đó tiền gốc 6.333.333 đồng và 1.266.667 đồng tiền lãi.

3. Nguyễn Văn T2: Từ tháng 11/2019 đến tháng 10/2024, ông Nguyễn Văn T2 vay của Châu Văn H tổng cộng 21 lần, gồm vay tiền đứng và vay tiền góp, cụ thể:

- Từ tháng 11/2019 đến ngày 22/10/2024 (1815 ngày), ông T2 vay của H số tiền 4.000.000 đồng, hình thức vay đứng, đóng tiền lãi mỗi ngày là 40.000 đồng, với mức lãi suất 365%/năm và chưa trả tiền vay gốc. Ông T2 đã trả lãi cho H số tiền là 72.600.000 đồng, trong đó lãi suất hợp pháp 3.978.082 đồng và thu lợi bất chính là 68.621.918 đồng.

- Từ tháng 01/2024 đến tháng 10/2024, ông T2 vay tiền H 20 lần với số tiền vay mỗi lần là 5.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày trả tiền gốc và lãi là 250.000 đồng, với mức lãi suất 304%/năm. Tổng số tiền ông T2 vay góp của H là 100.000.000 đồng, tổng số tiền lãi ông T2 đã trả cho H là 19.250.000 đồng (trong đó tiền lãi hợp pháp là 1.265.753 đồng và tiền thu lợi bất chính là 17.984.247 đồng). Riêng lần vay thứ 20, ông T2 đã góp được 06 ngày với số tiền 1.500.000 đồng và còn nợ 18 ngày góp với số tiền 4.500.000 đồng (gồm 3.750.000 đồng tiền gốc và 750.000 đồng tiền lãi).

Tổng số tiền mà H cho ông T2 vay là 104.000.000 đồng. Ông T2 đã trả 96.250.000 đồng tiền vay gốc và 91.850.000 đồng tiền lãi. H thu lợi hợp pháp là 5.243.836 đồng và thu lợi bất chính là 86.606.164 đồng. Ông T2 còn nợ 7.750.000 đồng tiền vay gốc của H.

4. Nguyễn Phương H2: Từ khoảng tháng 01/2023 đến 21/10/2024, ông Nguyễn Phương H2 có vay tiền của Châu Văn H nhiều lần, cụ thể:

- Vào tháng 01/2023, ông H2 vay của H số tiền 30.000.000 đồng với hình thức vay đứng, đóng tiền lãi mỗi ngày là 100.000 đồng, với mức lãi suất 122%/năm, khi nào ông H2 có tiền để trả tiền nợ gốc thì kết thúc việc vay mượn. Từ tháng 01/2023 đến ngày 21/10/2024, ông H2 đã trả lãi 660 ngày cho H với số tiền 66.000.000 đồng (trong đó tiền lãi hợp pháp là 10.849.351 đồng và tiền thu lợi bất chính là 55.150.685 đồng), chưa trả tiền gốc 30.000.000 đồng tiền vay cho H.

- Từ tháng 8/2024 đến tháng 9/2024, ông H2 vay tiền của H tổng cộng 03 lần, mỗi lần vay 2.000.000 đồng, góp trong vòng 24 ngày, mỗi ngày trả tiền gốc và lãi là 100.000 đồng, với mức lãi suất 304%/năm, ông H2 đã trả góp đủ số tiền vay cho 03 lần vay, tổng cộng là 7.200.000 đồng.

Tổng số tiền mà H cho ông H2 vay là 36.000.000 đồng. Ông H2 đã trả cho H 6.000.000 đồng tiền vay gốc và 67.200.000 đồng tiền lãi. H thu lợi hợp pháp là 10.928.219 đồng và thu lợi bất chính là 56.271.781 đồng. Ông H2 còn nợ H 30.000.000 đồng tiền vay gốc.

5. Nguyễn Thành N: Từ tháng 01/2020 đến tháng 4/2021, ông Nguyễn Thành N vay tiền của Châu Văn H tổng cộng 16 lần, mỗi lần vay 5.000.000 đồng, góp trong 28 ngày, mỗi ngày góp cả tiền gốc và lãi là 200.000 đồng, với mức lãi suất 156%/năm. Tổng số tiền ông N vay của H là 80.000.000 đồng. Ông N đã trả cho H 80.000.000 đồng tiền vay gốc và 9.600.000 đồng tiền lãi. H thu lợi hợp pháp là 1.227.397 đồng và số tiền thu lợi bất chính là 8.372.603 đồng.

Như vậy, Châu Văn H đã cho anh Đinh Văn L, bà Lê Thị Thanh H1, ông Nguyễn Văn T2, ông Nguyễn Phương H2 và ông Nguyễn Thành N vay tiền với tổng số là 388.000.000 đồng, với mức lãi suất cho vay từ 122% đến 365%/01 năm. Tổng số tiền 05 người vay đã trả cho H tiền vay gốc là 342.166.667 đồng và tiền lãi là 200.633.333 đồng, trong đó số tiền thu lợi hợp pháp là 19.502.465 đồng và số tiền thu lợi bất chính là 181.130.868 đồng.

Vật chứng thu giữ: 01 (một) điện thoại di động N1 – 1375 thu giữ của Châu Văn H.

Bản cáo trạng số 43/CT-VKSTB ngày 19 tháng 02 năm 2025, Viện kiểm sát nhân dân quận Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh truy tố bị cáo Châu Văn H về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Tại phiên tòa, sau khi phân tích, đánh giá tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội cũng như xem xét đến các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự của bị cáo, đại diện Viện kiểm sát nhân dân quận Tân Bình vẫn giữ nguyên quyết định truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo Châu Văn H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Áp dụng khoản 2 Điều 201, điểm s khoản 1 Điều 51 và điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), xử phạt bị cáo Châu Văn H từ 01 năm đến 02 năm tù.

Về hình phạt bổ sung: Đề nghị miễn hình phạt bổ sung cho bị cáo.

Về xử lý vật chứng: Đề nghị tịch thu sung quỹ nhà nước 01 (một) điện thoại di động Nokia TA – 1375.

Về biện pháp tư pháp: Đề nghị Hội đồng xét xử xem xét buộc bị cáo nộp lại số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất theo quy định bị cáo đã thu của khách hàng vay là 19.502.465 đồng và tiền gốc bị cáo đã cho vay là 342.166.667 đồng để sung quỹ nhà nước; đồng thời buộc những người vay nộp lại số tiền vay gốc chưa trả để sung quỹ nhà nước, theo đó buộc anh Đinh Văn L nộp lại số tiền 1.750.000 đồng, bà Lê Thị Thanh H1 nộp số tiền 6.333.333 đồng, ông Nguyễn Văn T2 nộp số tiền 7.750.000 đồng và ông Nguyễn Phương H2 nộp số tiền 30.000.000 đồng. Đối với tiền lãi bị cáo đã thu vượt quá quy định 181.130.868 đồng, do những người vay không yêu cầu bị cáo hoàn trả lại nên đề nghị Hội đồng xét xử ghi nhận không xem xét khoản tiền lãi này.

Bị cáo trình bày lời bào chữa: Bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội của mình như nội dung bản cáo trạng đã nêu, bị cáo không bào chữa hay tranh luận gì với ý kiến luận tội của đại diện Viện kiểm sát.

Lời nói sau cùng của bị cáo: Bị cáo rất ăn năn hối hận về hành vi của mình, chỉ mong Hội đồng xét xử xem xét chiếu cố giảm nhẹ hình phạt và cho bị cáo được hưởng mức án thấp nhất để bị cáo có cơ hội được sớm trở về gia đình.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[8.1] Về vật chứng: Cơ quan Công an thu giữ 01 (một) điện thoại di động Nokia TA – 1375 là phương tiện bị cáo liên lạc dùng vào việc phạm tội, căn cứ điểm a khoản 1 Điều 47 Bộ luật Hình sự và điểm a khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự cần tịch thu nộp vào ngân sách nhà nước.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ vào khoản 2, khoản 3 Điều 201; Điều 38; điểm a khoản 1 Điều 47; điểm s khoản 1 Điều 51 và điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017);

Căn cứ vào điểm a khoản 2 Điều 106; Điều 135; khoản 2 Điều 136; khoản 1, khoản 3 Điều 329 và Điều 333 Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015;

Căn cứ vào Luật phí và lệ phí năm 2015;

Căn cứ vào Luật Thi hành án dân sự năm 2008 sửa đổi, bổ sung năm 2014;

Căn cứ vào khoản 1 Điều 21 và điểm a khoản 1 Điều 23 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án.

1. Tuyên bố: Bị cáo Châu Văn H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Xử phạt bị cáo Châu Văn H 01 (một) năm tù. Thời hạn tù tính từ ngày 31/10/2024.

Tiếp tục tạm giam bị cáo Châu Văn H với thời hạn 45 ngày để bảo đảm thi hành án, theo quyết định tạm giam của Hội đồng xét xử.

2. Về hình phạt bổ sung: Phạt tiền bị cáo Châu Văn H 40.000.000đ (Bốn mươi triệu) đồng để nộp ngân sách nhà nước.

3. Về các biện pháp tư pháp:

3.1. Tịch thu nộp vào ngân sách nhà nước 01 (một) điện thoại di động Nokia TA – 1375 theo Biên bản về việc giao nhận vật chứng, tài sản số 74/BB/2025 ngày 14 tháng 3 năm 2025 của Chi cục Thi hành án dân sự quận Tân Bình và Công an quận T, Thành phố Hồ Chí Minh.

3.2. Truy thu đối với bị cáo Châu Văn H khoản tiền gốc dùng để cho vay là 342.166.667đ (Ba trăm bốn mươi hai triệu một trăm sáu mươi sáu nghìn sáu trăm sáu mươi bảy) đồng.

3.3. Truy thu đối với bị cáo Châu Văn H khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà bị cáo đã thu của những người vay là 19.502.465đ (Mười chín triệu năm trăm lẻ hai nghìn bốn trăm sáu mươi lăm) đồng.

3.4. Truy thu từ những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là anh Đinh Văn L số tiền 1.750.000đ (Một triệu bảy trăm năm mươi nghìn) đồng, bà Lê Thị Thanh H1 số tiền 6.333.333đ (Sáu triệu ba trăm ba mươi ba nghìn ba trăm ba mươi ba) đồng, ông Nguyễn Văn T2 số tiền 7.750.000đ (Bảy triệu bảy trăm năm mươi nghìn) đồng và ông Nguyễn Phương H2 số tiền 30.000.000đ (Ba mươi triệu) đồng để sung quỹ nhà nước.

3.5. Ghi nhận sự tự nguyện của anh Đinh Văn L, bà Lê Thị Thanh H1, ông Nguyễn Văn T2, ông Nguyễn Phương H2 và ông Nguyễn Thành N không yêu cầu bị cáo Châu Văn H trả lại khoản tiền lãi tương ứng mức lãi suất trên 20%/năm đã thu của người vay (trong đó của anh Đinh Văn L là 794.110 đồng, của bà Lê Thị Thanh H1 là 29.086.210 đồng, của ông Nguyễn Văn T2 là 86.606.164 đồng, của ông Nguyễn Phương H2 là 56.271.781 đồng và của ông Nguyễn Thành N là 8.372.603 đồng).

4. Về án phí hình sự sơ thẩm: Bị cáo Châu Văn H phải chịu 200.000đ (Hai trăm nghìn) đồng án phí hình sự sơ thẩm.

5. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Đối với người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt tại phiên tòa thì thời hạn kháng cáo là 15 ngày tính từ ngày họ nhận được bản án hoặc ngày bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.

Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a, 7b và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự./.