Bản án 26/2023/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Khoảng đầu tháng 5 năm 2022, Tô TNnh Đ và Nguyễn Trọng D bàn nhau góp tiền để cùng nhau thực hiện việc cho người dân trên địa bàn huyện Tân Phú và huyện Định Quán vay tiền với lãi suất cao. Cách thức cho vay của Đ và D là khi có người vay tiền thì sẽ cho vay trả góp theo ngày gồm cả tiền lãi và tiền gốc hoặc trả tiền lãi từng ngày, tiền gốc thì giữ nguyên đến lúc nào trả hết tiền gốc thì không còn phải trả tiền lãi (vay đứng). Đối với hình thức cho vay tiền góp cách thức cho vay là người vay trả góp gồm cả gốc và lãi theo ngày, thời gian góp tùy theo thỏa thuận của hai bên đến khi trả hết cả gốc, số tiền phải trả mỗi ngày tùy thuộc vào số tiền vay, lãi suất theo đó tương ứng mỗi ngày là từ 0,33% đến 1% /số tiền gốc/01 ngày. Đối với hình thức cho vay đứng thì mỗi ngày người vay sẽ phải trả một số tiền lãi nhất định dựa trên số tiền gốc đã vay. Khi kết thúc việc vay tiền thì người vay phải trả toàn bộ tiền gốc đã vay, lãi suất theo đó tương ứng mỗi ngày là từ 0,16% đến 3,75%/số tiền gốc/01 ngày. Tính đến thời điểm bị bắt, Tô Thành Đ và Nguyễn Trọng D thực hiện hành vi cho vay tiền với lãi suất cao của những người sau:

Đối với hình thức cho vay tiền góp theo ngày gồm 14 người:

1. Lê Thị P vay 5.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 3.000.000 đồng trong thời gian 12 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi là 600.000 đồng. Mức lãi suất hợp pháp trong giao dịch dân sự giữa cá nhân với nhau theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015 là 20% /năm (tương ứng là 0,055%/ ngày). Mức lãi suất thực tế gấp: 1,0% : 0,055% = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 12 ngày là: 5.000.000 đồng x 0,055% x 12 ngày = 33.000 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: 600.000 đồng – 33.000 đồng = 567.000 đồng.

2. Nguyễn Thị Tuyết M vay 5.000.000 đồng trong thời hạn 30 ngày, đã trả gốc và lãi 6.200.000 đồng trong thời gian 30 ngày với lãi suất 6,667%/01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 1.200.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (6,667% : 0,055%) = 121,21 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 30 ngày là: (5.000.000 đồng x 0,055% x 30 ngày) = 82.500 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (1.200.000 đồng – 82.500 đồng) = 1.117.500 đồng.

3. M Kim R vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 3.000.000 đồng trong thời gian 19 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 720.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 19 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 19 ngày) = 31.350 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (720.000 đồng – 31.350 đồng) = 688.650 đồng.

4. Trần Thị Hồng Q vay 10.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 9.500.000 đồng trong thời gian 18 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 2.300.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 18 ngày là: (10.000.000 đồng x 0,055% x 18 ngày) = 99.000 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (2.300.000 đồng – 99.000 đồng) = 2.201.000 đồng.

5. Nguyễn Thị Cẩm V (ngụ xã Phú Thịnh) vay 5.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 5.500.000 đồng trong thời gian 21 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 1.300.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 21 ngày là: (5.000.000 đồng x 0,055% x 21 ngày) = 57.750 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (1.300.000 đồng – 57.750 đồng) = 1.242.250 đồng.

6. Nguyễn Thị Cẩm V (ngụ thị trấn Tân Phú) vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 2.700.000 đồng trong thời gian 17 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 660.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 17 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 17 ngày = 28.050 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (660.000 đồng – 28.050 đồng) = 631.950 đồng.

7. Lê Thị Y vay 03 lần, mỗi lần vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 60 ngày. Lần thứ nhất, đã trả gốc và lãi 3.600.000 đồng trong thời gian 60 ngày với lãi suất 0,33% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 600.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (0,33% : 0,055%) = 6 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 60 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 60 ngày) = 99.000 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (600.000 đồng – 98.630 đồng) = 501.000 đồng. Lần thứ hai, tương tự lần thứ nhất, Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền 501.000 đồng. Lần thứ ba, đã trả gốc và lãi 300.000 đồng trong thời gian 5 ngày với lãi suất 0,33% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 50.000 đồng. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 5 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 5 ngày) = 8.250 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (50.000 đồng – 8.250 đồng) = 41.750 đồng. Tổng thu lợi bất chính là 1.043.750 đồng.

8. Nguyễn Thị Đ vay 5.000.000 đồng trong thời hạn 22 ngày, đã trả gốc và lãi 4.250.000 đồng trong thời gian 16 ngày với lãi suất 0,455% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 613.636 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (0,455% : 0,055%) = 8,27 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 16 ngày là: (5.000.000 đồng x 0,055% x 16 ngày) = 44.000 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (613.636 đồng – 44.000) đồng = 569.636 đồng.

9. Võ Chí P vay 02 lần. Lần thứ nhất vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 3.900.000 đồng trong thời gian 25 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 900.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 25 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 25 ngày) = 41.250 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (900.000 đồng – 41.250 đồng) = 858.750 đồng. Lần thứ hai vay 2.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 2.600.000 đồng trong thời gian 25 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 600.000 đồng. Như vậy, mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 25 ngày là: (2.000.000 đồng x 0,055% x 25 ngày) = 27.500 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (600.000 đồng – 27.500 đồng) = 572.500 đồng. Tổng thu lợi bất chính là 1.431.250 đồng.

10. Trần Thị N vay 02 lần, mỗi lần vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 23 ngày. Lần thứ nhất, đã trả gốc và lãi 3.600.000 đồng trong thời gian 23 ngày với lãi suất 0,652% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 600.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (0,652% : 0,055%) = 11,85 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 23 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 23 ngày) = 37.950 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (600.000 đồng – 37.950 đồng) = 562.050 đồng. Lần thứ hai đã trả gốc và lãi 2.250.000 đồng trong thời gian 14 ngày với lãi suất 0,652% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 423.913 đồng. Như vậy, mức lãi suất thực tế gấp: (0,652% : 0,055%) = 11,85 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 14 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 14 ngày) = 23.100 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (423.913 đồng – 23.100 đồng) = 400.813 đồng. Tổng thu lợi bất chính là 962.863 đồng.

11. Trương Thị Mỹ L và Trần Thị TH vay 02 lần, mỗi lần vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày. Lần thứ nhất, đã trả gốc và lãi 3.900.000 đồng trong thời gian 25 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 900.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 25 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 25 ngày) = 41.250 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (900.000 đồng – 41.250 đồng) = 858.750 đồng. Lần thứ hai, đã trả gốc và lãi 300.000 đồng trong thời gian 1 ngày với lãi suất 1,0% / 01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 180.000 đồng. Như vậy, mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 1 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 1 ngày) = 1.650 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (180.000 đồng – 1.650 đồng) = 178.350 đồng. Tổng thu lợi bất chính là 1.037.100 đồng.

12. Đỗ Thị Kim C vay 20.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 17.000.000 đồng trong thời gian 17 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 3.400.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 17 ngày là: (20.000.000 đồng x 0,055% x 17 ngày) = 187.000 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (3.400.000 đồng – 186.301 đồng) = 3.213.000 đồng.

13. Lý Thị O vay 02 lần, mỗi lần vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 23 ngày. Lần thứ nhất, đã trả gốc và lãi 3.600.000 đồng trong thời gian 23 ngày với lãi suất 0,652% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 600.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (0,652% : 0,055%) = 11,85 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 23 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 23) ngày = 37.950 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (600.000 đồng – 37.950 đồng) = 562.050 đồng. Lần thứ hai đã trả gốc và lãi 1.200.000 đồng trong thời gian 7 ngày với lãi suất 0,652% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 286.957 đồng. Như vậy, mức lãi suất thực tế gấp: (0,652% : 0,055%) = 11,85 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 7 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 7 ngày) = 11.550 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (286.957 đồng – 11.550 đồng) = 275.407 đồng. Tổng thu lợi bất chính là 837.457 đồng.

14. Nguyễn Thị Ngọc T vay 3.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, đã trả gốc và lãi 300.000 đồng trong thời gian 2 ngày với lãi suất 1,0% /01 ngày, trong đó tiền lãi và phí vay tiền là 60.000 đồng. Mức lãi suất thực tế gấp: (1,0% : 0,055%) = 18,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 2 ngày là: (3.000.000 đồng x 0,055% x 2 ngày) = 3.300 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (60.000 đồng – 3.300 đồng) = 56.700 đồng.

Đối với hình thức cho vay đứng gồm 3 người:

1. Lê Thị H vay tiền từ ngày 05/6/2022 đến ngày 30/6/2022 với số tiền cho vay là 40.000.000 đồng, Đ và D đã thu số tiền lãi và phí vay tiền là 20.000.000 đồng, như vậy lãi suất tương ứng là 1,92%/ số tiền gốc/01 ngày. Như vậy, mức lãi suất thực tế đã gấp: (1,92% : 0,055%) = 34,9 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 26 ngày là: (40.000.000 đồng x 0,055% x 26 ngày) = 572.000 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (20.000.000 đồng – 572.000 đồng) = 19.428.000 đồng.

2. Tạ Ngọc B vay tiền từ ngày 04/6/2022 đến ngày 04/7/2022 với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng, Đ và D đã thu số tiền lãi và phí vay tiền là 250.000 đồng, như vậy lãi suất tương ứng là 0,16%/ số tiền gốc/01 ngày. Như vậy, mức lãi suất thực tế đã gấp: (0,16% : 0,055%) = 2,9 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 31 ngày là: (5.000.000 đồng x 0,055% x 31 ngày) = 85.250 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (250.000 đồng – 85.250 đồng) = 164.750 đồng.

3. Trần Quang H vay tiền từ ngày 26/6/2022 đến ngày 29/6/2022 với số tiền cho vay là 5.000.000 đồng, Đ và D đã thu số tiền lãi và phí vay tiền là 750.000 đồng, như vậy lãi suất tương ứng là 3,75%/ số tiền gốc/01 ngày. Như vậy, mức lãi suất thực tế đã gấp: (3,75% : 0,055%) = 68,18 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Số tiền lãi hợp pháp được hưởng trong 4 ngày là: (5.000.000 đồng x 0,055% x 4 ngày) = 11.000 đồng. Đ và D đã thu lợi bất chính số tiền là: (750.000 đồng – 11.000 đồng) = 739.000 đồng.

Như vậy, đối với 02 hình thức cho vay tiền góp và vay đứng nêu trên thì Đ và D đã thu lợi bất chính với số tiền 35.931.856 đồng (Ba mươi lăm triệu chín trăm ba mươi mốt nghìn tám trăm năm mươi sáu nghìn đồng).

Quá trình mở rộng điều tra vụ án, cơ quan điều tra còn làm rõ được trong quá trình thực hiện việc cho vay lãi nặng thì Tô TNnh Đ có cho bà Nguyễn Thị Cẩm V (ngụ tại khu 8, thị trấn Tân Phú) vay số tiền 3.000.000 đồng vào ngày 01/6/2022. Quá trình trả tiền góp theo ngày, bà V còn nợ Đ số tiền 1.350.000 đồng. Lúc này do hoàn cảnh kinh tế khó khăn nên bà V có xin khất nợ nhưng Đ không đồng ý mà thường xuyên sử dụng điện thoại di động có số 0373.611.651 nhắn tin và gọi điện đe dọa bà V nhằm mục đích để bà V phải trả cho Đ khoản tiền nợ là 1.350.000 đồng. Buổi Cều ngày 27/6/2022, Đ đi mua 02 hộp sơn và 01 bịch mắm tôm mục đích để sử dụng vào việc ném vào nN bà V làm cho bà V phải hoang mang, lo sợ. Đến khoảng 23 giờ ngày 27/6/2022, Tô TNnh Đ rủ đối tượng tên Thanh (hiện chưa rõ lai lịch) chở Đ đến nN bà V thực hiện việc ném sơn và mắm tôm vào nN bà V tại khu 8, thị trấn Tân Phú mục đích uy hiếp tinh thần bà V và gia đình để đòi nợ số tiền 1.350.000 đồng. Vụ việc sau đó được bà V trình báo đến cơ quan công an và cHển đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hện Tân Phú giải quyết theo thẩm quyền.

Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra – Công an Hện Tân Phú, các bị cáo Tô TNnh Đ, Ngyễn Trọng D đã khai nhận toàn bộ Nnh vi phạm tội.

Vật chứng thu giữ: Số tiền 1.600.000 đồng; 01 xe mô tô loại trắng đen số máy 5C64764356, số khung RLCS5C640CY764351, nhãn hiệu Yamaha Sirus, biển số 60C1-247.00 kèm theo 01 Giấy đăng ký xe mô tô số 040523 mang tên Nguyễn Ngọc Thái; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone Pro 11; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia bàn phím màu đen; 500 tờ giấy A4 có in chữ “CHO VAY MƯỢN TIỀN GÓP-0708.522.226”; 01 hộp sơn màu đỏ hiệu Bạch Tuyết; 01 hộp sơn EXPO; 01 cây sắt màu đen dạng chữ “T” dài 60 cm; 06 cây tuýp sắt màu trắng dài 87 cm, đường kính 2,5 cm; 01 con dao mã tấu.

Tại Cáo trạng số 154/QĐ-VKSTP-ĐN ngày 10 tháng 11 năm 2022 Viện kiểm sát nhân dân Hện Tân Phú đã truy tố:

+ Bị cáo Tô TNnh Đ về tội “Cưỡng đoạt tài sản” và tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 170, khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự;

+ Bị cáo Nguyễn Trọng D về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa: Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Hện Tân Phú tham gia phiên tòa trình bày luận tội và giữ nguyên quyết định truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử xử phạt bị cáo, cụ thể như sau:

Áp dụng khoản 1, Điều 170; khoản 1, Điều 201; Điều 35; Điều 38;điểm s khoản 1, khoản 2, Điều 51;Điều 58 của Bộ luật hình sự năm 2015 đã được sửa đổi bổ sung năm 2017: xử phạt bị cáo Tô TNnh Đ từ 50.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và xử phạt từ 01 năm đến 01 năm 06 tháng tù giam về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.

Áp dụng khoản 1, Điều 201; Điều 35; điểm i, s khoản 1, khoản 2, Điều 51; Điều 58 của Bộ luật hình sự năm 2015 đã được sửa đổi bổ sung năm 2017: xử phạt bị cáo Nguyễn Trọng D từ 50.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng

Về vật chứng vụ án và các vấn đề khác:

- Đối với số tiền 1.600.000 đồng; 01 xe mô tô loại trắng đen số máy 5C64764356, số khung RLCS5C640CY764351, nhãn hiệu Yamaha Sirus, biển số 60C1-247.00 kèm theo 01 Giấy đăng ký xe mô tô số 040523 mang tên Nguyễn Ngọc Thái; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone Pro 11; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia bàn phím màu đen là tang vật và phương tiện dùng vào việc phạm tội nên tịch thu, nộp ngân sách nN nước.

- Đối với 500 tờ giấy A4 có in chữ “CHO VAY MƯỢN TIỀN GÓP-0708.522.226”; 01 hộp sơn màu đỏ hiệu Bạch Tuyết; 01 hộp sơn EXPO; 01 cây sắt màu đen dạng chữ “T” dài 60 cm; 06 cây tuýp sắt màu trắng dài 87 cm, đường kính 2,5 cm; 01 con dao mã tấu, là vật chứng liên quan đến Nnh vi phạm tội, xét không có giá trị sử dụng nên tịch thu tiêu hủy.

- Quá trình điều tra xác định được, Nguyễn Trọng D không biết và không tham gia cùng Tô TNnh Đ trong việc cưỡng đoạt tài sản của bà Nguyễn Thị Cẩm V. Đối với đối tượng tên Thanh (hiện chưa rõ lai lịch), cơ quan điều tra tiếp tục xác minh, khi nào làm rõ xử lý sau.

- Tô TNnh Đ, Nguyễn Trọng D còn cho một số người cho vay tiền nhưng không xác định được địa chỉ cụ thể để tiến Nnh làm việc nên chưa đủ cơ sở để xác định về số tiền gốc, tiền lãi, lãi suất. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hện Tân Phú tiếp tục xác minh làm rõ, khi nào có đủ cơ sở sẽ xử lý sau.

- Đối với số tiền 35.931.856 đồng thu được từ việc cho vay lãi nặng (khoản lãi vượt quá mức quy định 0.055%/ngày) là khoản tiền các bị cáo thu lợi bất chính của người vay nên xem xét buộc các bị cáo trả lại cho người vay tiền là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

- Đối với số tiền 1.914.650 đồng là số tiền lãi mà các bị cáo thu được theo quy định của Bộ luật dân sự là khoản tiền phát sinh từ tội phạm nên buộc các bị cáo phải có nghĩa vụ nộp lại để tịch thu, nộp ngân sách nN nước.

- Đối với số tiền 63.705.494 đồng người vay đã vay (tiền gốc) chưa trả cho các bị cáo là phương tiện phạm tội nên xem xét buộc những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan phải có nghĩa vụ nộp lại để tịch thu, nộp ngân sách nN nước.

Tại phiên tòa: Các bị cáo thừa nhận Nnh vi phạm tội, thống nhất về tội danh, các tình tiết tăng năng giảm nhẹ và mức hình phạt mà đại diện Viện kiểm sát vừa đề nghị áp dụng đối với các bị cáo, thống nhất về xử lý vật chứng và không có ý kiến hay tranh luận gì khác.

Lời nói sau cùng của các bị cáo: Các bị cáo xin giảm nhẹ hình phạt và xin được hưởng án treo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Từ những nhận định nêu trên, Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ phần nào hình phạt cho các bị cáo khi lượng hình để thể hiện tính nhân đạo của pháp luật.

- Đối với số tiền 1.600.000 đồng; 01 xe mô tô loại trắng đen số máy 5C64764356, số khung RLCS5C640CY764351, nhãn hiệu Yamaha Sirus, biển số 60C1-247.00 kèm theo 01 Giấy đăng ký xe mô tô số 040523 mang tên Nguyễn Ngọc Thái; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone Pro 11; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia bàn phím màu đen là tang vật và phương tiện dùng vào việc phạm tội nên tịch thu, nộp ngân sách nN nước.

- Đối với số tiền 35.931.856 đồng thu được từ việc cho vay lãi nặng (khoản lãi vượt quá mức quy định 0.055%/ngày) là khoản tiền các bị cáo thu lợi bất chính của người vay nên xem xét buộc các bị cáo trả lại cho người vay tiền là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

- Đối với số tiền 1.914.650 đồng là số tiền lãi mà các bị cáo thu được theo quy định của Bộ luật dân sự là khoản tiền phát sinh từ tội phạm nên buộc các bị cáo phải có nghĩa vụ nộp lại để tịch thu, nộp ngân sách nN nước.

- Đối với số tiền 63.705.494 đồng người vay đã vay (tiền gốc) chưa trả cho các bị cáo là phương tiện phạm tội nên xem xét buộc những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan phải có nghĩa vụ nộp lại để tịch thu, nộp ngân sách nN nước.

- Đối với 500 tờ giấy A4 có in chữ “CHO VAY MƯỢN TIỀN GÓP-0708.522.226”; 01 hộp sơn màu đỏ hiệu Bạch Tuyết; 01 hộp sơn EXPO; 01 cây sắt màu đen dạng chữ “T” dài 60 cm; 06 cây tuýp sắt màu trắng dài 87 cm, đường kính 2,5 cm; 01 con dao mã tấu, là vật chứng liên quan đến Nnh vi phạm tội, xét không có giá trị sử dụng nên tịch thu tiêu hủy.

- Quá trình điều tra xác định được, bị cáo Nguyễn Trọng D không biết và không tham gia cùng Tô TNnh Đ trong việc cưỡng đoạt tài sản của bà Nguyễn Thị Cẩm V nên cơ quan cảnh sát điều tra không khởi tố đối với bị cáo D về tội “cưỡng đoạt tài sản” là có căn cứ.

- Đối với đối tượng đi cùng bị cáo Tô TNnh Đ trong vụ án „Cưỡng đoạt tài sản” tên Thanh (hiện chưa rõ lai lịch), cơ quan điều tra tiếp tục xác minh, khi nào làm rõ xử lý sau.

- Các bị cáo Tô TNnh Đ, Nguyễn Trọng D còn cho một số người cho vay tiền nhưng không xác định được địa chỉ cụ thể để tiến Nnh làm việc nên chưa đủ cơ sở để xác định về số tiền gốc, tiền lãi, lãi suất. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hện Tân Phú tiếp tục xác minh làm rõ, khi nào có đủ cơ sở sẽ xử lý sau.

Tại phiên tòa, bị hại cũng như người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt. Những người này cũng không có yêu cầu gì khác, nhưng Tòa án căn cứ theo quy định để buộc các bị cáo phải có trách nhiệm liên đới hoàn trả lại đối với những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đối với số tiền lãi mà các bị cáo đã thu vượt quá mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Tuyên bố các bị cáo:

+ Tô TNnh Đ (tên gọi khác: Đô) phạm tội “Cưỡng đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 1 Điều 170 và tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự;

+ Nguyễn Trọng D (tên gọi khác: D Lắc) phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự;

Căn cứ khoản 1, Điều 170; khoản 1, Điều 201;Điều 36; Điều 38; điểm s khoản 1, khoản 2, Điều 51;Điều 55; Điều 58 của Bộ luật hình sự năm 2015 đã được sửa đổi bổ sung năm 2017;

- Xử phạt bị cáo Tô TNnh Đ (tên gọi khác: Đô) 01(một) năm 06 (sáu) tháng cải tạo không giam giữ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và xử phạt01(một) năm 06 (sáu) thángtù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Tổng hợp hình phạt chung cho cả 02 tội, buộc bị cáo phải chấp Nnh hình phạt chung là 02 (hai) năm tù.Thời hạn tù tính từ ngày bị bắt đi thi Nnh án (được trừ đi thời gian tạm giữ, tạm giữ từ ngày 01/7/2022 tới ngày 12/8/2022).

- Miễn khấu trừ thu nhập đối với bị cáo.

Căn cứ khoản 1 Điều 201; Điều 36; điểm i, s khoản 1, khoản 2, Điều 51 của Bộ luật hình sự năm 2015 đã được sửa đổi bổ sung năm 2017;

- Xử phạt bị cáo Nguyễn Trọng D (tên gọi khác: D Lắc) 01(một) năm 06 (sáu) tháng cải tạo không giam giữ.

- Miễn khấu trừ thu nhập đối với bị cáo.

Giao bị cáo Nguyễn Trọng D (tên gọi khác: D Lắc) về cho Ủy ban nhân dân xã Đắk Lua, Hện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai giám sát giáo dục. Thời hạn cải tạo không giam giữ được tính kể từ ngày Ủy ban nhân dân xã Đắk Lua, Hện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai nhận được bản án và quyết định thi Nnh án.

Căn cứ Điều 48 của Bộ luật hình sự; các Điều 468, 584, 586, 587, 589 của Bộ luật dân sự năm 2015;

- Buộc các bị cáo Tô TNnh Đ và Nguyễn Trọng D phải liên đới nộp lại số tiền 35.931.856 đồng (Ba mươi lăm triệu chín trăm ba mươi mốt nghìn tám trăm năm mươi sáu nghìn đồng) để hoàn trả cho: Bà Lê Thị P số tiền 567.000 đồng, bà Nguyễn Thị Tuyết M số tiền 1.117.500 đồng, ông M Kim R số tiền 688.650 đồng, bà Trần Thị Hồng Q số tiền 2.201.000 đồng, bà Nguyễn Thị Cẩm V (ngụ xã Phú Thịnh) số tiền 1.242.250 đồng, bà Nguyễn Thị Cẩm V (ngụ thị trấn Tân Phú) số tiền 631.950 đồng, bà Lê Thị Y số tiền 1.043.750 đồng, bà Nguyễn Thị Đ số tiền 569.636 đồng, ông Võ Chí P số tiền 1.431.250 đồng, bà Trần Thị N số tiền 962.863 đồng, bà Trương Thị Mỹ L và bà Trần Thị TH số tiền 1.037.100 đồng, bà Đỗ Kim C số tiền 3.213.000 đồng, bà Lý Thị O số tiền 837.457 đồng, bà Nguyễn Thị Ngọc T số tiền 56.700 đồng, bà Lê Thị H số tiền 19.428.000 đồng, bà Tạ Ngọc B 164.750 đồng, ông Trần Quang H 739.000 đồng.

Trường hợp bên có nghĩa vụ chậm trả tiền thì bên đó phải trả lãi đối với số tiền chậm trả tương ứng với thời gian chậm trả. Lãi suất phát sinh do chậm trả tiền được xác định theo thỏa thuận của các bên nhưng không được vượt quá mức lãi suất được quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật dân sự nếu không có thỏa thuận thì thực hiện theo quy định tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật dân sự.

Căn cứ vào khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự năm 2015; Điều 106 của Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015; Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự và việc xét xử vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao.

- Buộc các bị cáo Tô TNnh Đ và Nguyễn Trọng D phải nộp lại số tiền 1.107.248 đồng để tịch thu, nộp ngân sách NN nước.

- Tịch thu, nộp ngân sách NN nước Số tiền 1.600.000 đồng; 01 xe mô tô loại trắng đen số máy 5C64764356, số khung RLCS5C640CY764351, nhãn hiệu Yamaha Sirus, biển số 60C1-247.00 kèm theo 01 Giấy đăng ký xe mô tô số 040523 mang tên Nguyễn Ngọc Thái; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone Pro 11; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Nokia bàn phím màu đen.

- Tịch thu tiêu hủy: 500 tờ giấy A4 có in chữ “CHO VAY MƯỢN TIỀN GÓP-0708.522.226”; 01 hộp sơn màu đỏ hiệu Bạch Tuyết; 01 hộp sơn EXPO; 01 cây sắt màu đen dạng chữ “T” dài 60 cm; 06 cây tuýp sắt màu trắng dài 87 cm, đường kính 2,5 cm; 01 con dao mã tấu.

(Toàn bộ vật chứng nêu trên hiện đang tạm giữ tại C cục Thi Nnh án dân sự Hện Tân Phú để đảm bảo cho việc thi Nnh án theo biên bản giao nhận vật chứng, tài sản ngày 27/02/2023 và biên lai thu tiền số 0000099 ngày 27/02/2023).

- Căn cứ vào Điều 136 của Bộ luật tố tụng hình sự; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án;

- Bị cáo phải phải chịu 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm và 300.000 đồng án phí dân sự sơ thẩm.

- Các bị cáo có mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án.

- Các đương sự vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết công khai.