Bản án 25/2025/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Trần Đình H không có đăng ký kinh doanh trong lĩnh vực cho vay tín dụng nhưng từ tháng 11/2022 đến tháng 10/2024, H đã cho 03 người dân trên địa bàn huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình vay tổng số tiền 65.000.000 đồng với mức lãi suất từ 3.000 đồng/1.000.000đ/01 ngày đến 4.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày, tương ứng từ 109,5%/năm đến 146%/năm, gấp từ 5,475 lần đến 7,3 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự là 20%/năm. Khi vay các bên đều không viết giấy nhận nợ, không quy định thời gian trả gốc mà thống nhất khi nào có thì trả. H quy định ngày trả lãi hàng tháng trùng với ngày vay, tháng thừa bù tháng thiếu để tiền lãi hàng tháng tương ứng với 30 ngày, hình thức trả tiền có thể bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản ngân hàng, cụ thể:

1. Đối với anh Nguyễn Bỉnh Kh, sinh năm 1989, trú tại Thôn Đ, xã M, huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình

Trong thời gian từ ngày 06/11/2022 đến ngày 06/10/2024 H cho anh Kh đã vay 15.000.000 đồng, lãi suất 4.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, tương ứng 1.800.000 đồng/tháng. Trong 700 ngày, anh Kh đã sử dụng tài khoản 104870192840 của Ngân hàng Vietinbank mang tên anh Kh chuyển khoản trả tiền lãi cho H trong các tháng 12/2022, tháng 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12/2023, tháng 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9/2024 tổng số tiền lãi 39.600.000 đồng. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự mà H được phép thu đối với khoản vay trên là (15.000.000 đồng × 20%/365 ngày) × 700 ngày = 5.753.425 đồng. Số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh Kh vay tiền bị xem xét xử lý trách nhiệm hình sự là 39.600.000 đồng – 5.753.425 đồng = 33.846.575 đồng. Đến nay, anh Kh đã trả xong cho H 15.000.000 đồng tiền gốc.

2. Đối với anh Trần Văn Ch, sinh năm 1986, trú tại Thôn Đ, xã M, huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình

Trong thời gian từ ngày 11/01/2023 đến ngày 11/6/2023 H cho anh Ch vay 10.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/ ngày, tương ứng với 900.000 đồng/tháng. Trong 151 ngày, anh Ch đã sử dụng tài khoản 2280180189999 của ngân hàng MBBank mang tên anh Ch chuyển khoản trả tiền lãi cho H trong các tháng 2, 3, 4, 5, 6/2023 tổng tiền lãi 4.500.000 đồng. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự mà H được phép thu đối với khoản vay trên là (10.000.000 đồng × 20%/365 ngày) × 151 ngày = 827.397 đồng. Số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh Ch vay tiền bị xem xét xử lý trách nhiệm hình sự là 4.500.000 đồng - 827.397.260 đồng = 3.672.603 đồng.

Đến ngày 11/6/2023, anh Ch tiếp tục vay thêm của H 10.000.000 đồng nâng tổng số tiền anh Ch vay H là 20.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/ ngày, tương ứng với 1.800.000 đồng/ tháng. Từ ngày 11/6/2023 đến ngày 11/9/2023 (92 ngày), anh Ch đã chuyển khoản trả tiền lãi cho H trong các tháng 7, 8, 9/2023 (92 ngày) là 5.400.000 đồng. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự mà H được phép thu đối với khoản vay trên là (20.000.000 đồng × 20%/365 ngày) × 92 ngày = 1.008.219 đồng. Số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh Ch vay tiền bị xem xét xử lý trách nhiệm hình sự là 5.400.000 đồng – 1.008.219 đồng = 4.391.781 đồng.

Tổng số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh Ch vay tiền bị xem xét xử lý hình sự là 8.064.384 đồng. Đến ngày 27/9/2023, anh Ch đã trả cho H xong 20.000.000 đồng tiền gốc.

3. Đối với anh Nguyễn Văn D, sinh năm 1989, trú tại thôn Đ, xã M, huyện Đông Hưng tỉnh Thái Bình

Trong thời gian từ ngày 15/11/2022 đến ngày 15/01/2023,H cho anh D vay 10.000.000 đồng và ngày 15/01/2024, anh D vay H 20.000.000 đồng với lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày. Hàng tháng anh D phải trả cho H tiền lãi khoản vay đầu là 900.000 đồng/tháng và khoản vay thứ 2 tiền lãi là 1.800.000đồng/tháng cụ thể:

Đối với khoản vay thứ nhất, trong khoảng thời gian từ ngày 15/11/2022 đến ngày 15/02/2023 (92 ngày), anh D vay 10.000.000 đồng của H, anh D đã đưa tiền mặt trả tiền lãi cho H trong các tháng 12/2022; tháng 1/2023 và tháng 2/2023 là 2.700.000 đồng. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự mà H được phép thu đối với khoản vay trên là (10.000.000 đồng × 20%/365 ngày) × 92 ngày = 504.109 đồng. Số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh D vay tiền bị xem xét xử lý trách nhiệm hình sự là 2.700.000 đồng - 504.109 đồng = 2.195.891 đồng. Anh D đã trả xong cho H 10.000.000 đồng tiền gốc.

Đối với khoản vay thứ hai, trong khoảng thời gian từ ngày 15/3/2023 đến ngày 15/01/2024 (306 ngày), anh D vay 20.000.000 đồng của H. Trong 306 ngày, anh D đã sử dụng tài khoản 3405205227750 ngân hàng Agribank của D chuyển khoản trả tiền lãi cho H trong các tháng 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12/2023 và tháng 1/2024 tổng tiền lãi 18.000.000 đồng. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự mà H được phép thu đối với khoản vay trên là (20.000.000 đồng × 20%/365 ngày) × 306 ngày = 3.353.424 đồng. Số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh D vay tiền bị xem xét xử lý trách nhiệm hình sự là 18.000.000 đồng – 3.353.424 đồng = 14.646.576 đồng. Đến nay, anh D đã trả xong cho H 20.000.000 đồng tiền gốc.

Tổng số tiền H đã thu lời bất chính từ việc cho anh D vay hai khoản của anh D là 16.842.467 đồng.

Tổng số tiền H cho Nguyễn Bỉnh Kh, Trần Văn Ch, Nguyễn Văn D vay là 65.000.000 đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính bị xem xét xử lý trách nhiệm hình sự là 58.753.426 đồng.

Khám xét khẩn cấp chỗ ở của Trần Đình H tại thôn Đ, xã M, huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình không phát hiện thu giữ gì.

- Lời khai của những người liên quan: anh Nguyễn Bỉnh Kh, anh Trần Văn Ch và anh Nguyễn Văn D phù hợp với lời khai của bị cáo về số tiền gốc đã vay và việc trả lãi cho bị cáo, đồng thời anh Kh, Ch, D đã nhận đủ số tiền lãi bị cáo thu vượt quá quy định của Nhà nước.

Bản Cáo trạng số 17/CT - VKSĐH ngày 25/02/2025 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Đông Hưng đã truy tố Trần Đình H về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự

Tại phiên tòa bị cáo H thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như nội dung Cáo trạng đã kết luận và bị cáo không có khiếu nại gì về hành vi, quyết định tố tụng của người tiến hành tố tụng, cơ quan tiến hành tố tụng.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đông Hưng giữ nguyên quan điểm truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử.

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Trần Đình H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

2. Về hình phạt: Áp dụng khoản 1 Điều 201, điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, Điều 35, Điều 50 Bộ luật Hình sự. Xử phạt tiền bị cáo Trần Đình H từ 60.000.000 đồng đến 70.000.000 đồng để sung quỹ nhà nước. Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo Trần Đình H.

3. Các biện pháp tư pháp: Áp dụng Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 5 Nghị Quyết 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao. Buộc bị cáo Trần Đình H phải nộp số tiền gốc 65.000.000 đồng mà bị cáo dùng để cho vay lãi nặng và số tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự bị cáo đã thu của anh Kh 5.753.425 đồng, anh Ch 1.835.616 đồng, anh D 3.857.534 đồng , tổng số tiền H phải nộp: 76.446.575 đồng để tịch thu sung công quỹ Nhà nước

4. Về án phí: Bị cáo Trần Đình H phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo luật

Bị cáo không có ý kiến tranh luận với luận tội của Kiểm sát viên.

Bị cáo nói lời sau cùng: Bị cáo ân hận về hành vi phạm tội của bị cáo, bị cáo đề nghị Hội đồng xét xử xử phạt bị cáo mức án nhẹ nhất để bị cáo có cơ hội sửa chữa sai phạm.

NHẬN ĐỊNH CỦA TOÀ ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên toà.

Tội phạm và hình phạt được quy định như sau:

Điều 201. Tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xoá án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

...

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Trần Đình H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

2. Về hình phạt: Áp dụng khoản 1 Điều 201 Điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, khoản 1, 3 Điều 35, Điều 50 Bộ luật Hình sự. Xử phạt tiền bị cáo Trần Đình H 60.000.000( Sáu mươi triệu) đồng để sung quỹ nhà nước.

3. Các biện pháp tư pháp: Áp dụng Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 5 Nghị Quyết 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao. Truy thu sung quỹ Nhà nước của bị cáo Trần Đình H số tiền 76.446.575 đồng( trong đó gốc 65.000.000 đồng bị cáo dùng để cho vay lãi nặng và số tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự bị cáo đã thu 11.446.575 đồng để tịch thu sung công quỹ Nhà nước).

Kể từ khi bản án, quyết định có H lực pháp luật( đối với các trường hợp cơ quan thi hành án có quyền chủ động ra quyết định thi hành án) hoặc kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án( đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, tất cả các khoản tiền, hàng tháng phải thi hành án còn phải chịu khoản lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 Bộ luật Dân sự.

4. Về trách nhiệm Dân sự: Chấp nhận việc bị cáo đã tự nguyện trả lại số tiền thu lời bất chính trong giai đoạn điều tra truy tố cho: anh Nguyễn Bỉnh Kh 33.846.575 đồng, anh Trần Văn Ch 8.064.384 đồng, anh Nguyễn Văn D 16.842.467 đồng.

5. Về án phí: Áp dụng khoản 2 điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự 2015; khoản 1 điều 21; điểm a khoản 1 điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.

Bị cáo Trần Đình H phải nộp 200.000 đồng tiền án phí hình sự sơ thẩm.

6. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết hợp lệ.

- Nơi nhận;