Bản án 23/2023/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án, trong quá trình xét h i và tranh luận tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Từ tháng 12 năm 2021 đến ngày 05 tháng 5 năm 2023, Tr n Văn T cho người khác vay tiền với lãi suất 108%/01 năm, tr lãi theo từng tháng (Mỗi tháng tính 30 ngày), cao gấp 5,4 l n so với mức lãi suất cho vay tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự.

hương thức, thủ đoạn của T là người có nhu c u vay tiền s trực tiếp gặp để th a thuận số tiền vay và mức lãi. Khi th a thuận được kho n vay và lãi suất, Tuấn đưa tiền mặt hoặc chuyển kho n ngân hàng cho người vay thông qua tài kho n số 100893938888 Ngân hàng Vietibank và tài kho n số1007799999 ngân hàng Vietcombank mang tên Tr n Văn T . Hình thức tr lãi thường là cắt tiền lãi trước tháng đ u tiên hoặc đến cuối tháng thì tr tiền lãi bằng tiền mặt hoặc chuyển kho n vào tài kho n ngân hàng trên.

Tuấn đã cho 03 người dân vay tiền thu lợi bất chính, cụ thể như sau:

Người thứ 1: chị han Thị L, sinh năm 1972, trú tại phường Thu Th , thị xã Cửa L , tỉnh Nghệ A.

Ngày 14/12/2020, chị L vay số tiền 40.000.000đ với lãi suất 3.000 đ/01 triệu/01 ngày (3.600.000 đồng/01 tháng), tương đương 108%/01 năm. Chị L đã tr 19 tháng tiền lãi đến ngày 14/7/2022 là 68.400.000đ, chưa tr tiền gốc. Sau đó, do khó khăn về kinh tế, chị L th a thuận với T không tr tiền lãi nữa, T đồng ý. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 12.666.666đ và số tiền thu lợi bất chính là 55.733.334đ (Năm mư i lăm tri u, bảy trăm ba mư i ba nghìn, ba trăm ba mư i tư đồng)

Người thứ 2: chị Tr n Thị T , sinh năm 1988, trú tại khối H i Gi 2, hường Nghi H , Thị xã Cửa L, tỉnh Nghệ A

Ngày 02/01/2021, chị T vay số tiền 100.000.000đ với 3.000 đ/01 triệu/01 ngày (9.000.000đ/tháng) tương đương 108%/năm. Chị T đã tr tiền lãi 09 tháng đến tháng 9/2021, trong đó có 02 tháng tr lãi chậm (tháng 4 và tháng 5) Tuấn yêu c u tr thêm m i tháng 1.000.000 đ với t ng số tiền 83.000.000 đ. Sau đó, do khó khăn về kinh tế, chị T không tr tiền lãi và tiền gốc cho T, T nhiều l n liên lạc với chị T nhưng không được, từ đó T xác định định không thu tiền lãi suất của chị T nữa mà chỉ yêu c u chị T tr tiền gốc. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 15.000.000 đ và số tiền thu lợi bất chính là 68.000.000 đ.

Người thứ 3: anh hạm Bá Kh , sinh năm 1993, trú tại phường Nghi T, Thị xã Cửa L, tỉnh Nghệ A

Kho ng đ u tháng 02/2022 anh hạm Bá Kh vay Tr n Văn T số tiền 80.000 000đ, do là bạn bè nên T không tính lãi. Đến ngày 02/4/2022, Kh tr cho Tuấn 50.000.000đ, còn lại 30.000.000đ, Kh muốn vay thời gian dài nên T và Kh thống nhất tính lãi suất 3.000đ/01 triệu/01 ngày, tương đương 108%/năm, theo đó m i tháng Kh ph i tr cho T 2.700.000đ. Số tiền lãi Kh ph i tr tính đến ngày 05/5/2023 (13 tháng 03 ngày) là 35.370.000đ. Số tiền lãi tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự là 6.550.000đ và số tiền thu lợi bất chính là 28.820.000đ.

T ng số tiền Tr n Văn T cho vay lãi nặng đối với 03 người vay trên là 170.000.000đ , số tiền lãi buộc những người vay ph i tr là 186.770.000đ. Theo quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 quy định mức lãi suất hợp pháp cao nhất là 20%/năm đối với kho n tiền vay. Số tiền lãi hợp pháp T được phép thu từ việc cho vay là 34.216.666 đ. Như vậy, t ng số tiền thu lợi bất chính mà Tr n Văn T ph i chịu trách nhiệm hình sự là 152.553.334đ (Một trăm năm mư i hai tri u năm trăm năm mư i ba nghìn ba trăm ba mư i tư đồng).

Vật chứng, tài s n thu giữ:

- 01 (Một) diện thoại di động Iphone 6S plus, màu hồng, đã qua sử dụng, có số Imei: 354991075700809, bên trong có lắp sim số 0949377777, thu giữ của Tr n Văn Tuấn.

- 01 tập sao kê tài kho n số 108893938888 ngân hàng Vietinbank mang tên Tr n Văn Tuấn.

- 01 tập sao kê tài kho n số1007799999 ngân hàng Vietcombank mang tên Tr n Văn Tuấn.

- 01 giấy thông báo phát hành thẻ số 108893938888 của ngân hàng Vietcombank mang tên Tr n Văn T .

- 01 giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh số 27Q-00005816, mang tên Nguyễn Bá H , trú tại xóm 1, xã Nghi Th , huyện Nghi L , tỉnh Nghệ A. Hiện nay anh Hoàng không có mặt tại địa phương nên chưa làm rõ được để xử lý.

- 01 giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh số 27Q-00005738, mang tên Nguyễn Văn D , trú tại xóm 3, xã Nghi h , huyện Nghi L , tỉnh Nghệ A. Hiện nay anh D không kinh doanh nữa nên không nhận lại.

Các tài liệu được lưu tại hồ sơ vụ án,

- 01 thẻ căn cước công dân số 040093004318, mang tên Tr n Văn T đã tr lại cho chủ sở hữu.

Về dân sự: Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan yêu c u xử lý theo quy định của pháp luật.

Tại b n cáo trạng số 24/CT-VKS-CL ngày 18/9/2023 của Viện kiểm sát nhân dân Thị xã Cửa L đã truy tố bị cáo Tr n Văn T về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự " quy định tại kho n 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự .

Tại phiên tòa, đại diện viện kiểm sát giữ quyền công tố, giữ nguyên quan điểm truy tố về tội danh, đề nghị hội đồng xét xử: Căn cứ vào kho n 2, kho n 3 Điều 201; điểm b; s kho n 1, kho n 2 Điều 51, điểm g kho n 1 Điều 52, Điều 65 Bộ luật Hình sự năm 2015. Xử phạt bị cáo Tr n Văn T từ 09 đến 12 tháng tù, thời gian thử thách 18 đến 24 tháng. Về hình phạt b sung: xử phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng.

Về vật chứng: Căn cứ Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điểm a, b kho n 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự; đề nghị:

Tịch thu nộp ngân sách nhà nước:

- 01 (một) diện thoại di động Iphone 6S plus, màu hồng, đã qua sử dụng, có số Imei: 354991075700809, bên trong có lắp sim số 0949377777, thu giữ của Tr n Văn T (Vật chứng hi n lưu tại kho chi cục thi hành án dân sự Thị xã Cửa L, theo biên bản giao nhận ngày 18/9/2023).

Về xử lý số tiền liên quan trực tiếp đến tội phạm:

- Buộc Tr n Văn T ph i tr lại cho người vay tiền thu lợi bất chính (Số tiền lãi vượt mức 20%/năm), do chị L không yêu c u về dân sự do vậy không xem xét. cụ thể:

+ Tr cho chị Tr n Thị T số tiền 68.000.000đ(Sáu mư i tám tri u đồng).

+ Tr cho anh hạm Bá Kh số tiền 28.820.000đ( Hai mư i tám tri u, tám trăm hai mư i ngàn đồng).

- Tịch thu sung quỹ nhà nước số tiền Tr n Văn T dùng để cho vay, là 170.000.000đ (Một trăm bảy mư i tri u đồng). Cụ thể:

+ Truy thu từ chị han Thị L số tiền 40.000.000đ (Bốn mư i tri u đồng).

+ Truy thu từ chị Tr n Thị T số tiền 100.000.000đ (Một trăm tri u đồng)

+ Truy thu từ anh hạm Bá Kh số tiền 30.000.000đ (Ba mư i tri u đồng).

- Tịch thu nộp ngân sách nhà nước tiền lãi tương ứng mức cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà Tr n Văn T đã thu của những người vay, là: 34.216.666đ (Ba mư i tư tri u, hai trăm mười sáu ngàn, sáu trăm sáu mư i sáu đồng)

Tại phiên tòa bị cáo nhận tội, không tranh luận gì mà chỉ xin Hội đồng xét xử xem xét gi m nh hình phạt.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Tại phiên toà hôm nay, bị cáo đã khai nhận T bộ hành vi phạm tội của mình đúng như cáo trạng truy tố. Xét lời khai của bị cáo tại phiên toà phù hợp với lời khai tại cơ quan điều tra; phù hợp với lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và các chứng cứ, tài liệu khác có tại hồ sơ vụ án thì đã có đủ cơ sở để kết luận:

Từ tháng 12 năm 2020 đến ngày 05 tháng 5 năm 2023, Tr n Văn T đã cho người khác vay tiền với lãi suất vay 108%/01 năm, cao gấp 5,4 l n so với mức lãi suất cho vay tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự. Cụ thể: Tuấn đã cho han Thị L vay 40.000.000 đồng, chị Tr n Thị T vay 100.000.000 đồng, anh hạm Bá Kh vay 30.000.000 đ ng. T ng số tiền Tr n Văn T cho 03 người vay là 170.000.000 đồng, để thu số tiền lãi 186.770.000 đồng, số tiền thu lợi bất chính mà Tr n Văn T ph i chịu trách nhiệm hình sự là 152.553.334đ (Một trăm năm mư i hai tri u năm trăm năm mư i ba nghìn ba trăm ba mư i tư đồng).

Tr n văn T đã cho nhiều người vay tiền với mức lãi suất vượt quá 05 l n trở lên mức lãi suất cao nhất quy định tại kho n 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự , với số tiền thu lợi bất chính với số tiền là 152.553.334đ , do vậy đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại kho n 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Cáo trạng truy tố bị cáo là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.

Vụ án thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; hành vi phạm tội của bị cáo gây nguy hiểm lớn cho xã hội; đã xâm phạm đếntrật tự qu n lý của nhà nước trong lĩnh vực hoạt động tín dụng ngân hàng nói chung và lĩnh vực tài chính nói riêng, xâm phạm đến trật tự qu n lý kinh tế của nhà nước nói chung; gây hoang mang trong qu n chúng nhân dân, nh hưởng đến tình hình trị an trên địa bàn; do đó c n ph i xét xử bị cáo mức án đủ nghiêm tương xứng với hành vi phạm tội của bị cáo mới có tác dụng răn đe, giáo dục đối với bị cáo và phòng ngừa chung.

Về tình tiết tăng nặng: bị cáo Tr n Văn T thực hiện nhiều l n hành vi cho vay lãi nặng, trong đó có 02 l n thu lợi bất chính số tiền trên 30.000.000 đồng, nên c n áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội 02 l n trở lên” quy định tại điểm g, kho n 1 Điều 52 của BLHS.

Về tình tiết gi m nh : Xét quá trình điều tra và tại phiên toà bị cáo khai báo thành khẩn, ăn năn hối c i, bị cáo phạm tội l n đ u thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, bị cáo có công trong công tác cứu hộ cứu nạn đã cứu người gặp nguy hiểm khi tắm biển và đã có công trong công tác phòng cháy, chữa cháy. Ngày 27/9/2023 bị cáo đã tự nguyện nộp số tiền 50.000.000đ vào chi cục thi hành án nhằm khắc phục hậu qu . Đây là các tình tiết được quy định tại điểm b; i; s kho n 1; 2 Điều 51 BLHS. C n xem xét áp dụng để gi m nh một ph n hình phạt cho bị cáo. Xét thấy bị cáo có nhân thân tốt từ trước tới nay không vi phạm pháp luật, không có tiền án, tiền sự và có nhiều tình tiết gi m nh , nghĩ chưa c n ph i cách ly bị cáo mà cho bị cáo hưởng án treo c i tạo tại địa phương cũng đủ giáo dục bị cáo (Điều 65 BLHS).

- Đối với 01 (Một) diện thoại di động Iphone 6S plus, màu hồng, đã qua sử dụng, có số Imei: 354991075700809, bên trong có lắp sim số 0949377777, thu giữ của Tr n Văn Tuấn. là phương tiện mà bị cáo dùng để liên lạc liên quan đến việc phạm tội nên c n tịch thu nộp ngân sách nhà nước.

- Tại phiên tòa chị han Thị L có đơn xin xét xử vắng mặt và không yêu c u về dân sự nên hội đồng không xem xét. Buộc bị cáo Tr n Văn T ph i tr lại cho người vay số tiền thu lợi bất chính (Số tiền lãi vượt mức 20%/năm), cụ thể:

+ Tr lại cho chị Tr n Thị T số tiền 68.000.000đ (Sáu mư i tám tri u đồng).

+ Tr lại cho anh hạm Bá Kh số tiền 28.820.000đ ( Hai mư i tám tri u, tám trăm hai mư i ngàn đồng).

- Tịch thu nộp ngân sách nhà nước số tiền Tr n Văn T dùng để cho vay, là 170.000.000đ (Một trăm bảy mư i tri u đồng). Cụ thể:

+ Truy thu từ chị han Thị L số tiền 40.000.000đ (Bốn mư i tri u đồng).

+ Truy thu từ chị Tr n Thị T số tiền 100.000.000đ (Một trăm tri u đồng)

+ Truy thu từ anh hạm Bá Kh số tiền 30.000.000đ (Ba mư i tri u đồng).

- Tịch thu nộp ngân sách nhà nước tiền lãi tương ứng mức cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà Tr n Văn T đã thu của những người vay, là: 34.216.666đ (Ba mư i tư tri u, hai trăm mười sáu ngàn, sáu trăm sáu mư i sáu đồng)

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ vào:

- Kho n 2, 3 Điều 201; điểm b; i; s kho n 1 và 2 Điều 51; điểm g kho n 1 Điều 52; Điều 65 Bộ luật Hình sự:

- Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điểm a, b kho n 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự

- Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự; điểm a, kho n 1 Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Uỷ ban thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, gi m, thu nộp, qu n lý và sử dụng án phí và lệ phí Toà án.

1. Xử phạt Tr n Văn T 06 (Sáu) tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách 12 tháng, thời gian thử thách tính từ ngày tuyên án sơ thẩm. Giao bị cáo Tr n Văn T cho UBND phường Thu Th, Thị xã Cửa L, Nghệ A qu n lý và giáo dục trong thời gian thử thách.

Trong thời gian thử thách nếu bị cáo cố ý vi phạm nghĩa vụ 02 l n trở lên, thì Tòa án có thể quyết định buộc bị cáo ph i chấp hành hình phạt tù của b n án đã cho hưởng án treo ( Điều 65 BLHS). Trong trường hợp người được hưởng án treo thay đ i nơi cư trú thì ph i thực hiện theo quy định Luật thi hành án hình sự.

Về phạt b sung: hạt bị cáo Tr n Văn T số tiền 30.000.000 đ (Ba mư i tri u đồng).

2. Về xử lý vật chứng:

- Tịch thu nộp ngân sách nhà nước: 01 (Một) diện thoại di động Iphone 6S plus, màu hồng, đã qua sử dụng, có số Imei: 354991075700809, bên trong có lắp sim số 0949377777, thu giữ của Tr n Văn Tuấn (Vật chứng hi n lưu tại kho chi cục thi hành án dân sự Thị xã Cửa L, theo biên bản giao nhận ngày 18/9/2023).

3. Về xử lý tiền liên quan trực tiếp đến tội phạm:

- Buộc Tr n Văn T ph i tr lại cho người vay tiền thu lợi bất chính (Số tiền lãi vượt mức 20%/năm), cụ thể:

+ Tr lại cho chị Tr n Thị T số tiền 68.000.000đ (Sáu mư i tám tri u đồng).

+ Tr lại cho anh hạm Bá Kh số tiền 28.820.000đ ( Hai mư i tám tri u, tám trăm hai mư i ngàn đồng).

- Tịch thu nộp ngân sách nhà nước số tiền Tr n Văn T dùng để cho vay, là 170.000.000đ - Cụ thể:

+ Truy thu từ chị han Thị L số tiền 40.000.000đ (Bốn mư i tri u đồng).

+ Truy thu từ chị Tr n Thị T số tiền 100.000.000đ (Một trăm tri u đồng)

+ Truy thu từ anh Phạm Bá Kh số tiền 30.000.000đ (Ba mư i tri u đồng).

- Tịch thu nộp ngân sách nhà nước tiền lãi tương ứng mức cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà Tr n Văn T đã thu của những người vay, là: 34.216.666đ (Ba mư i tư tri u, hai trăm mười sáu ngàn, sáu trăm sáu mư i sáu đồng)

Kể từ ngày có đơn yêu c u thi hành án của người được thi hành án cho đến khi thi hành án xong, bên ph i thi hành án còn ph i chịu kho n tiền lãi của số tiền còn ph i thi hành án theo mức lãi suất quy định tại kho n 2, Điều 468 của Bộ luật Dân sự năm 2015.

Trường hợp b n án, quyết định được thi hành theo quy định tại điều 2 Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người ph i thi hành án dân sự có quyền tho thuận thi hành án, quyền yêu c u thi hành án, tự nguyện thi hành án, hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại điều 6, điều 7 và điều 9 Luật thi hành án dân sự. Thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại điều 30 Luật thi hành án dân sự.

4. Về án phí:. Buộc bị cáo tr n Văn T ph i chịu 200.000 đồng (Hai trăm ngàn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.

5. Bị cáo có quyềm kháng cáo trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được b n án hoặc b n án được niêm yết./.