- Tranh chấp gì? án hình sự — "Nguyễn Tiến D - phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (điều 201 Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của BLHS năm 2015)"
- Tòa quyết gì? Tu ên ố: B cáo Ngu ễn Ti n D phạm tội “Cho va lãi nặng trong giao d ch dân sự”.
| TÒA ÁN NHÂN DÂN TP. VŨNG TÀU TỈNH BÀ RỊA - VŨNG TÀU | CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc |
| Bản án số: 19/2024/HSST Ngày 17-01-2024 |
NHÂN DANH
NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ VŨNG TÀU, TỈNH BÀ RỊA - VŨNG
TÀU
- Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Văn Kiên
Các Hội thẩm nhân dân: Ông Đặng Song Hoàn
Ông Hồ Sỹ Tiến
- Thư ký phiên tòa: Ông Khuất Cao Hoàng - Thư ký Tòa án nhân dân thành phố Vũng Tàu.
- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Vũng Tàu, tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu tham gia phiên tòa: Bà Phạm Thị Thanh T – Kiểm sát viên
Ngà 1 tháng 01 n m 2024 tại tr s Tòa án nhân dân thành phố Vũng Tàu t nh Bà a – Vũng Tàu t sơ th m c ng khai v án h nh sự th lý số 3 /2023/HSST ngà 12 tháng 12 n m 2023 th o Qu t nh ưa v án ra t số 3 /2023/HSST-QĐXX ngà 2 tháng 12 n m 2023 ối v i cáo:
Nguyễn Tiến D sinh n m: 19 tại t nh Hòa B nh ; nơi ng ký hộ kh u thường trú: 12 /1 ường X phường T TP . t nh Bà a - Vũng Tàu; chỗ hiện tại: A ường X phường T TP . t nh Bà a - Vũng Tàu; nghề nghiệp: Lao ộng Tự do; tr nh ộ v n hoá: 12/12; quốc t ch: Việt Nam; dân tộc: Kinh; gi i tính: Nam; Bố: Ngu ễn Sỹ T1 và mẹ: Ngu ễn Th S; vợ: Cao Th Mỹ H và có 01 con sinh n m 2019; tiền án: Kh ng; tiền sự: Kh ng; Nhân thân: Ngày 07/11/2013, Công an T3 t nh Bà a – Vũng Tàu ra qu t nh phạt vi phạm hành chính về an ninh trật tự số: 1 3/QĐ-XPHC số tiền 2.000.000 ồng do ã có hành vi vi phạm hành chính trên lĩnh vực an ninh trật tự ã nộp phạt ong ngà 11/11/2013; áp d ng iện pháp ng n chặn Cấm i khỏi nơi cư trú hiện trú tại: A ường X phường T TP . t nh Bà a - Vũng Tàu . (Có mặt)
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:
1. Ch Trần Th Tu t N sinh n m: 19 0 trú tại: A ường N phường D TP . t nh Bà a - Vũng Tàu. (Vắng mặt có ơn in t vắng mặt)
2. Anh Trần V n B sinh n m: 1990 trú tại: 1 ường H phường G TP . t nh Bà a - Vũng Tàu. (Vắng mặt có ơn in t vắng mặt)
NỘI DUNG VỤ ÁN:
Th o các tài liệu có trong hồ sơ v án và diễn i n tại phiên tòa nội dung v án ược tóm tắt như sau:
Do quen i t và có nhu cầu va tiền nên ch Trần Th Tu t N ã gọi iện thoại cho cáo Ngu ễn Ti n D ể thoả thuận va tiền 0 lần. C thể:
- Lần 01: Ngà 19/3/2023 va số tiền 0.000.000 ồng trả góp mỗi ngà
2.000.000 ồng trong vòng 30 ngà thu trư c 01 ngà là 2.000.000 ồng. Số tiền còn lại 4 .000.000 ồng cáo D chu ển khoản cho ch N. Khi va tiền th cáo D và ch N có vi t giấ va mượn tiền. Ch N ã thanh toán ong. Số tiền lãi cáo D thu ược là 10.000.000 ồng trong ó tiền thu lợi ất chính là 9.1 .0 2 ồng.
- Lần 02: Ngà 0 /4/2023 va số tiền 0.000.000 ồng trả góp mỗi ngà
2.000.000 ồng trong vòng 30 ngà thu trư c 01 ngà là 2.000.000 ồng và tr tiền nợ cũ. Số tiền còn lại 2 .000.000 ồng cáo D chu ển khoản cho ch N. Ch N ã thanh toán ong. Số tiền lãi cáo D thu ược là 10.000.000 ồng trong ó tiền thu lợi ất chính là 9.1 .0 2 ồng.
- Lần 03: Ngà 20/4/2023 va số tiền 0.000.000 ồng trả góp mỗi ngà
2.000.000 ồng trong vòng 30 ngà thu trư c 01 ngà là 2.000.000 ồng và tr tiền nợ cũ. Số tiền còn lại 14.000.000 ồng cáo D chu ển khoản cho ch N. Ch N ã thanh toán ong. Số tiền lãi cáo D thu ược là 10.000.000 ồng trong ó tiền thu lợi ất chính là 9.1 .0 2 ồng.
- Lần 04: Ngà 29/4/2023 va số tiền 0.000.000 ồng trả góp mỗi ngà
2. 00.000 ồng trong vòng 2 ngà thu trư c 02 ngà là .000.000 ồng và 2.000.000 ồng của lần thứ 03 (ngà 20/4/2023). Số tiền còn lại 43.000.000 ồng cáo D chu ển khoản cho ch N. Ch N ã thanh toán ong. Số tiền lãi cáo D thu ược là 12. 00.000 ồng trong ó tiền thu lợi ất chính là 11. 1 .0 ồng.
- Lần 05: Ngà 04/ /2023 va số tiền 0.000.000 ồng trả góp mỗi ngà
2.000.000 ồng trong vòng 30 ngà thu tiền 01 ngà của lần thứ 04 (ngà 29/4/2023) số tiền là 2. 00.000 ồng và tr số tiền nợ cũ của lần thứ 03 (ngà 20/4/2023). Số tiền còn lại 13. 00.000 ồng cáo D chu ển khoản cho ch N. Ch N ã thanh toán ong. Số tiền lãi cáo D thu ược là 10.000.000 ồng trong ó tiền thu lợi ất chính là 9.1 .0 2 ồng.
- Lần 06: Ngà 1 / /2023 va số tiền 100.000.000 ồng trả góp mỗi ngà
.000.000 ồng trong vòng 24 ngà thu tiền 02 ngà ầu v i số tiền là 10.000.000 ồng tr số tiền nợ cũ của lần thứ 04 (ngà 29/4/2023) và lần thứ 0 (ngà 04/ /2023) còn lại số tiền là 32.000.000 ồng cáo D chu ển khoản cho ch N. Sau khi va tiền ch N ã trả ược tổng số tiền 4 . 00.000 ồng còn lại tiền nợ gốc và tiền lãi 1. 00.000 ồng. Số tiền lãi cáo D thu ược là .0 3.333 ồng trong ó tiền thu lợi ất chính là . 1. 2 ồng.
Qua sao kê tài khoản ngân hàng của Trần Th Tu t N và Ngu ễn Ti n D thể hiện việc chu ển tiền cho va và tiền trả nợ giữa ch N và D.
Như vậ tổng số tiền lãi D ã thu của ch N trong 0 lần va như ã nêu trên là 60.583.333 ồng. Trong ó số tiền lãi thu th o qu nh là 4. 04.110 ồng và số tiền thu lợi ất chính là: .0 9.223 ồng v i lãi suất t 0
n 1%/ngà cao gấp 12,17 đến 18,25 lần so v i mức lãi suất cao nhất do Bộ luật dân sự qu nh (20%/n m = 0 0 4 %/ngà ). Cách tính mức lãi suất, tiền lãi, thu lợi bất chính cụ thể như sau:
- Tiền lãi th o qu nh pháp luật = Mức lãi suất cao nhất th o qu nh pháp luật (20%/n m) số tiền va số ngà trả.
- Tiền lãi vượt qu nh của pháp luật (T2 thu lợi ất chính) = Tiền lãi ã thu – Tiền lãi th o qu nh pháp luật.
B cáo Ngu ễn Ti n D khai nhận: Số tiền vốn của cáo D trong quá trình cho ch N va là khoảng 100.000.000 ồng trong ó có số tiền cáo D mượn của anh Trần V n B vào khoảng cuối tháng 03/2023 là 40.000.000 ồng. Sau ó cáo D cho ch Trần Th Tu t N va trả góp th o ngà chu kỳ va t 24 n 30 ngà v i lãi suất t 0
n 1%/ngà . Khi cho va tiền th giữa D v i ch N có làm giấ va tiền trong lần va ầu tiên và lần va cuối cùng. Sau khi làm giấ va tiền ngà 1 / /2023 cáo D ưa lại cho B nhờ cất giữ giùm (lý do nhờ B cất giấ va tiền là v cáo D có việc i ngoài ường sợ C ng an phát hiện). Khi cáo D hỏi mượn số tiền 40.000.000 ồng nhưng B kh ng có ủ tiền ưa cho cáo D một lần nên ã ưa cho D 02 (hai) lần (lần ầu chu ển khoản số tiền 24. 00.000 ồng; lần sau ưa 1 . 00.000 ồng tiền mặt). Sau ó hàng tháng cáo D có trả cho B số tiền lãi (có lần 00.000 ồng và cũng có lần 1.000.000 ồng) số tiền lãi nà ược cáo D chu ển qua số tài khoản ngân hàng của B và có cả ưa tiền mặt. Tu nhiên khi B ưa tiền cho cáo D va th cáo D ch nói là va ể cho người khác va lấ lãi nhưng kh ng àn ạc c thể v i B là cho ai va và cho va v i lãi suất như th nào n chia v i nhau ra sao.
- Việc thu giữ tạm giữ tài liệu ồ vật vật chứng trong v án: Không.
- Về trách nhiệm dân sự: Người có qu ền lợi nghĩa v liên quan và cáo kh ng có êu cầu g .
Bản cáo trạng số 363/CT-VKSVT ngày 30-11-2023 Viện Kiểm sát nhân dân Tp.Vũng Tàu ã tru tố cáo Ngu ễn Ti n D về tội “Cho va lãi nặng trong giao d ch dân sự” qu nh tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật h nh sự.
Đối v i ối tượng Trần V n B cho cáo Ngu ễn Ti n D va tiền sau ó cáo D góp thêm vào tiền của B ể cho ch Trần Th Tu t N va trả góp th o ngà . C n cứ vào những tài liệu chứng cứ ã thu thập ược ác nh kh ng có cơ s ể lý h nh sự ối v i Trần V n B ồng phạm v i cáo D về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” qu nh tại Điều 201 Bộ luật h nh sự.
Tại phiên tòa:
B cáo Ngu ễn Ti n D ã khai nhận về toàn ộ hành vi của m nh như ã nêu trên. B cáo ã thấ việc làm của m nh là vi phạm pháp luật tỏ ra n n n hối cải và in ược giảm nhẹ h nh phạt.
Đại diện Viện kiểm sát giữ qu ền c ng tố tại phiên tòa vẫn giữ ngu ên quan iểm ã tru tố ối v i cáo Ngu ễn Ti n D về tội “Cho va lãi nặng trong giao d ch dân sự”. Đề ngh Hội ồng t : Áp d ng khoản 1 Điều 201 iểm i s khoản 1 Điều 1 và Điều 3 Bộ luật h nh sự
phạt cáo Ngu ễn Ti n D t 0.000.000 ồng n 0.000.000 ồng ể sung vào ngân sách Nhà nư c. Về trách nhiệm dân sự: Kh ng êu cầu nên kh ng m t. Buộc cáo Ngu ễn Ti n D phải nộp lại số tiền gốc cho va và số tiền lãi th o qu nh của Pháp luật ã nhận là 104. 04.110 ồng ể sung vào ngân sách Nhà nư c.
NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ:
Trên cơ s nội dung v án c n cứ vào các tài liệu trong hồ sơ v án ã ược tranh t ng tại phiên tòa Hội ồng t nhận nh như sau:
Về hành vi qu t nh tố t ng của Cơ quan iều tra Điều tra viên Viện kiểm sát Kiểm sát viên trong quá tr nh iều tra tru tố ã thực hiện úng về th m qu ền tr nh tự thủ t c qu nh của Bộ luật Tố t ng h nh sự. Quá tr nh iều tra và tại phiên tòa cáo kh ng có ý ki n hoặc khi u nại về hành vi qu t nh của Cơ quan ti n hành tố t ng người ti n hành tố t ng. Do ó các hành vi qu t nh tố t ng của Cơ quan ti n hành tố t ng người ti n hành tố t ng ã thực hiện ều hợp pháp. Đối v i sự vắng mặt của người có qu ền lợi nghĩa v liên quan tại phiên tòa: X t thấ người có qu ền lợi nghĩa v liên quan vằng mặt hồ sơ v án ã có ầ ủ lời khai của những người nà sự vắng mặt của những người nà kh ng ảnh hư ng n quá tr nh t và nội dung v án. C n cứ Điều 292 Bộ luật tố t ng h nh sự Hội ồng t ti n hành t vắng mặt những người nà .
Về hành vi phạm tội của cáo: Tại phiên tòa cáo Ngu ễn Ti n D ã khai nhận toàn ộ hành vi phạm tội của m nh. Đối chi u lời khai nhận của các cáo v i lời khai của những người có qu ền lợi nghĩa v liên quan và các chứng cứ tài liệu ã thu thập có trong hồ sơ v án là hoàn toàn phù hợp Hội ồng t có ủ cơ s ể ác nh:
Trong khoảng thời gian t ngà 19/3/2023 n ngà 1 / /2023 cáo Ngu ễn Ti n D ã cho ch Trần Th Tu t N va 0 lần tiền v i số tiền gốc là 100.000.000 ồng lãi suất th o ngà t 0 % n 1%/ngà cao gấp t 12 1 n 1 2 lần so v i lãi suất cao nhất do Bộ luật dân sự qu
nh (20%/n m= 0,0548%/ngày). Tổng số tiền lãi cáo ã thu của ch N trong 0 lần va là 0. 3.333 ồng trong ó số tiền lãi th o qu nh của pháp luật là 4. 04.110 ồng và số tiền lãi ất chính (tiền lãi vượt quá mức lãi suất cao nhất th o qu nh của pháp luật) là: .0 9.223 ồng
Hành vi cho va v i mức lãi suất cao gấp t 12 1 n 1 2 lần mức lãi suất cao nhất mà Bộ luật dân sự n m 201 qu nh và thu lợi ất chính số tiền .0 9.224 ồng mà cáo Ngu ễn Ti n D ã thực hiện ủ u tố cấu thành tội “Cho va lãi nặng trong giao d ch dân sự” qu nh tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật h nh sự.
Về tính chất mức ộ nghiêm trọng ối v i hành vi phạm tội của cáo: X t tính chất mức ộ do hành vi phạm tội của cáo ã gâ ra là ngu hiểm cho ã hội; ã âm phạm n lĩnh vực hoạt ộng tín d ng Ngân hàng do Nhà nư c trực ti p quản lý; gâ mất an ninh trật tự tại a phương và ã hội nên cần phải lý nghiêm áp d ng mức h nh phạt tương ứng v i tính chất mức ộ ngu hiểm ối v i hành vi phạm tội của cáo nhằm giáo d c riêng và r n
phòng ng a chung về tội phạm ã hội.
Về t nh ti t t ng nặng giảm nhẹ trách nhiệm h nh sự:
B cáo kh ng có t nh ti t t ng nặng trách nhiệm h nh sự:
B cáo ã thành kh n khai áo n n n hối cải về hành vi phạm tội của m nh
phạm tội lần ầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng là t nh ti t giảm nhẹ trách nhiệm h nh sự qu nh tại iểm i s khoản 1 Điều 1 Bộ luật h nh sự.
[ ] Về h nh phạt: B cáo có nhiều t nh ti t giảm nhẹ trách nhiệm h nh sự
kh ng có t nh ti t t ng nặng trách nhiệm h nh sự nên áp d ng h nh phạt tiền qu nh tại Điều 3 Bộ luật h nh sự cũng ủ r n và giáo d c cáo.
[ ] Về trách nhiệm dân sự: Người có qu ền lợi nghĩa v liên quan và cáo kh ng êu cầu nên kh ng m t.
[ ] Về các iện pháp tư pháp: Buộc cáo Ngu ễn Ti n D phải nộp lại số tiền gốc ã cho va là 100.000.000 ồng và số tiền lãi th o mức lãi suất cao nhất th o qu nh của Pháp luật mà cáo ã nhận là 4. 04.110 ồng ể sung vào ngân sách Nhà nư c v â là c ng c phạm tội và do hành vi phạm tội mà có.
[ ] Về án phí: B cáo phải nộp án phí h nh sự sơ th m và án phí dân sự sơ th m th o qu nh của pháp luật.
Vì các lẽ trên;
QUYẾT ĐỊNH:
1. Tu ên ố: B cáo Ngu ễn Ti n D phạm tội “Cho va lãi nặng trong giao d ch dân sự”.
Áp d ng khoản 1 Điều 201; iểm i s khoản 1 Điều 1 và Điều 3 Bộ luật h nh sự.
X phạt cáo Ngu ễn Ti n D số tiền 0.000.000 (Sáu mươi triệu ồng) ể sung vào ngân sách Nhà nư c.
2. Về trách nhiệm dân sự: Kh ng êu cầu nên kh ng m t.
3. Về các iện pháp tư pháp: Áp d ng Điều 4 Bộ luật H nh sự.
Buộc cáo Ngu ễn Ti n D phải nộp lại số tiền 104. 04.110 (Một tr m lẻ ốn triệu n m tr m lẻ ốn ngàn một tr m mười ồng) ể sung vào ngân sách Nhà nư c.
4. Về án phí h nh sự sơ th m: B cáo Ngu ễn Ti n D phải nộp 200.000 (Hai tr m ngàn ồng)
. Về qu ền kháng cáo: B cáo ược qu ền kháng cáo ản án trong thời hạn 1 ngà kể t ngà tu ên án ể êu cầu Tòa án nhân dân t nh Bà a – Vũng Tàu t th o thủ t c phúc th m. Người có qu ền lợi nghĩa v liên quan vắng mặt thời hạn 1 ngà ược tính t ngà nhận ược ản án hoặc ản án ược niêm t c ng khai th o qu nh của pháp luật.
| Nơi nhận: - TAND t nh Bà a – Vũng Tàu; - VKSND t nh Bà a – Vũng Tàu; - C ng an t nh Bà a – Vũng Tàu (PV2 ); - S Tư pháp t nh Bà a – Vũng Tàu; - VKSND Tp.Vũng Tàu; - C ng An Tp.Vũng Tàu; - Chi c c THADS Tp.Vũng Tàu; - B cáo người có QLNVLQ; - Lưu hồ sơ v án. | TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM THẨM PHÁN–CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Nguyễn Văn Kiên |