Bản án 17/2022/HS-PT — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Năm 2019, Lê Văn C cùng vợ là Bùi Thị Khánh L thành lập Công ty “TNHH CTL Kết nối tạo thành công” làm dịch vụ tư vấn tài chính và môi giới khách hàng vay tiền qua các công ty cho vay tín chấp và làm dịch vụ mua bán và cho thuê xe mô tô, ô tô; địa chỉ trụ sở chính tại số nhà 236, đường Trần Đăng Ninh, tổ 9, phường T, thành phố SL, tỉnh SL theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, mã số doanh nghiệp 5500596051, đăng ký lần đầu ngày 14/10/2019 do Phòng đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Sơn La cấp, tuy nhiên trên thực tế là hoạt động cho vay tiền với lãi xuất cao. Để che dấu hành vi phạm tội, Lê Văn C và Bùi Thị Khánh L đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng thông qua 03 hình thức:

Một: Khi người có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán, trong đó người vay bán xe mô tô, ô tô thuộc quyền sở hữu của mình cho C và L, số tiền mua bán xe mô tô, ô tô là số tiền vay gốc. Sau đó C và Lsẽ lập một hợp đồng thuê xe để người vay thuê lại chính chiếc xe của mình vừa bán, số tiền thuê xe được tính theo tháng và chính là số tiền lãi mà người vay phải trả. Đối với hình thức này, người vay phải để lại các giấy tờ liên quan đến xe mô tô, ô tô và các giấy tờ về nhân thân cho C và L.

Hai: Khi người có nhu cầu vay tiền không có tài sản để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua trả góp xe mô tô, ô tô (thông tin của xe trong hợp đồng mua bán do C và L tự thêm vào, không có việc mua bán diễn ra trong thực tế), trong đó người vay là người mua trả góp, C và L là người bán xe mô tô, ô tô. Số tiền trả góp lần đầu (thể hiện trong hợp đồng) chính là số tiền vay gốc. Số tiền trả góp hàng tháng là số tiền lãi mà người vay phải trả.

Ba: Khi người có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán xe mô tô, ô tô (tương tự như hình thức một). Sau đó, người vay sẽ để lại xe ô tô, mô tô của mình tại kho của C và L và bị tính phí lưu kho hàng tháng. Trong hình thức này, số tiền vay gốc là tiền xe mô tô, ô tô, tiền lãi mà người vay phải trả được xác định bằng phí lưu kho hàng tháng.

Trong quá trình thực hiện, người vay sẽ trả tiền lãi hàng tháng thông qua việc chuyển khoản trực tiếp vào số tài khoản Ngân hàng của Lê Văn C (Bao gồm các số tài khoản: 41110000530609 của Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển; 7900205116273 của Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn; 1988685888858 của Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội; 99975888858 của Ngân hàng thương mại cổ Việt Nam Thịnh Vượng), trả tiền trực tiếp tại công ty hoặc trả tiền cho nhân viên do C cử đến. Đối với việc trả tiền cho nhân viên, người vay có thể trả trực tiếp cho nhân viên hoặc chuyển khoản trực tiếp vào số tài khoản Ngân hàng của các nhân viên này (Trong đó bao gồm số tài khoản 7900205218324 của Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn do bị cáo Lò Văn P là chủ tài khoản). Việc cho vay sẽ kết thúc khi người vay trả được toàn bộ tiền nợ gốc và lãi phát sinh hàng tháng tính đến thời điểm trả nợ cuối cùng, nếu người vay không có khả năng trả nợ thì các bị cáo tiến hành thu tài sản của người vay. Với hình thức và thủ đoạn này, Lê Văn C là người tổ chức, điều hành toàn bộ hoạt động cho vay. Trong trường hợp người vay gặp trực tiếp Lê Văn C tại công ty thì Lê Văn C sẽ quyết định việc cho vay, số tiền cho vay sau khi đánh giá giá trị của xe mô tô, ô tô do người vay mang tới. Trong trường hợp người vay không gặp trực tiếp Lê Văn C tại công ty thì Bùi Thị Khánh L cùng các nhân viên trong công ty sẽ chụp ảnh xe ô tô, mô tô và gửi cho C thông qua ứng dụng mạng xã hội FACEBOOK và ZALO để C quyết định việc cho vay và số tiền vay. Bùi Thị Khánh L với vai trò là người thực hành, tham gia cùng Lê Văn C trong toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng, trong đó hoạt động chính của Bùi Thị Khánh L là thực hiện hỗ trợ việc tư vấn cho người có nhu cầu vay tiền, làm hợp đồng, ghi chép sổ sách, theo dõi việc trả lãi và đôn đốc điều hành việc thu lãi. Để quản lý hoạt động này, Bùi Thị Khánh L đã mở 06 sổ theo dõi gồm 01 sổ năm 2019, 03 sổ năm 2020 và 02 sổ năm 2021.

Để phục vụ hoạt động cho vay lãi nặng, C đã thuê chị Nguyễn Thị Thu H, sinh năm 1987, trú tại: tiểu khu 20, thị trấn Hát Lót, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La; chị Lê Như Hoa, sinh năm 1991, trú tại tổ 3, phường Chiềng Cơi, thành phố Sơn La; chị Tòng Thị N, sinh năm 1997, trú tại bản Chiềng Tè, thị trấn Ít Ong, huyện Mường La, tỉnh Sơn La; chị Trần Nhật L, sinh năm 1998, trú tại xóm 4, xã Mường Giàng, huyện Quỳnh Nhai, tỉnh Sơn La; chị Hoàng Thị V, sinh năm 1998, trú tại tiểu khu 18, thị trấn Hát Lót, huyện Mai Sơn, tỉnh Sơn La; chị Vũ Thị Huyền T, sinh năm 1986, trú tại tổ 6, phường Chiềng Sinh, thành phố Sơn La và Lò Văn P, sinh năm 1981, trú tại Bản Phiêng Ngùa, xã Chiềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La làm nhân viên tư vấn cho các khách hàng tìm đến công ty và thu tiền lãi hàng tháng của các khoản vay. Toàn bộ hoạt động cho vay tiền do C và L trực tiếp điều hành, theo dõi, quản lý và ghi chép sổ sách, quản lý tiền, giấy tờ, sổ sách cá nhân, không kê khai quyết toán vào hệ thống sổ sách của Công ty. Trong thời gian từ năm 2019 đến năm 2021, dưới vỏ bọc là hoạt động của công ty trong lĩnh vực hỗ trợ tài chính và mua, cho thuê, bán trả góp xe mô tô, ô tô, C cùng vợ là L đã có hành vi trá hình cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với 347 cá nhân trên địa bàn tỉnh Sơn La.

Ngày 05/10/2021, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Sơn La tiếp nhận tố giác về tội phạm của anh Nguyễn Việt D, sinh năm 1993, trú tại tổ 3, phường T, thành phố SL, tỉnh SL.; anh Nguyễn Thành Dương, sinh năm 1982, trú tại tổ 10, phường q, thành phố SL, tỉnh SL; anh Trần Văn Tùng, sinh năm 1993, trú tại tổ 10 phường T, thành phố SL, tỉnh SL và chị Trần Thị Vân, sinh năm 1986, trú tại tổ 2, phường T, thành phố SL, tỉnh SL với nội dung: Tố giác C và L có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Quá trình xử lý tin báo tố giác, sau khi xác định có căn cứ hành vi phạm tội, cơ quan điều tra đã tiến hành kiểm tra, khám xét nơi ở, nơi làm việc của vợ chồng C, quá trình khám xét đã thu giữ:

- 365 bộ Hợp đồng mua bán tài sản, cho thuê tài sản (của 347 người vay); Hợp đồng lao động kèm theo các giấy tờ cá nhân khác (Chứng minh thư nhân dân, Căn cước công dân, Giấy chứng nhận đăng ký xe, sổ hộ khẩu ...);

- 08 bộ case máy tính;

- 03 xe ô tô các loại gồm: 01 xe ô tô nhãn hiệu HYUNDAI, số loại: SANTAFE, biển kiểm soát: 90A - 136.41, đã qua sử dụng; 01 xe ô tô nhãn hiệu HYUNDAI, Số loại: TUCSON, biển kiểm soát: 90A - 136.13, Màu sơn trắng, đã qua sử dụng; 01 xe ô tô nhãn hiệu KIA, số loại: RONDO, biển kiểm soát: 90A - 048.79 Màu sơn trắng, đã qua sử dụng;

- 37 xe máy các loại gồm: 01 xe máy nhãn hiệu Nouvo LX, biển kiểm soát: 26B1 - 261.59, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu ShapphireBella, biển kiểm soát: 26B1 - 306.29, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honđa Wave, biển kiểm soát: 26B2 - 039.71, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Nouvo LX, biển kiểm soát: 26B1 - 325.88, không có gương phải, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Lead, biển kiểm soát: 26K6 - 1906, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Airblade, biển kiểm soát: 26K4 - 6678, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Wave RSX, biển kiểm soát: 26K6 - 3114, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Future 125, biển kiểm soát: 26B1 - 835.95, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Wave 110, biển kiểm soát: 29D1 - 650.17, không có gương phải, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Nouvo LX, biển kiểm soát: 89C1 - 019.03, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu SH 150i, biển kiểm soát: 26B1 - 887.99, Số máy: KF14E,0042033, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu SH 150i, biển kiểm soát: 26K1 - 116.66, Số máy: JF42E1048383, không có gương phải, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Exciter 150, biển kiểm soát: 26B2 - 56186, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu PCX, biển kiểm soát: 29Y3 - 183.99, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Piago Vsspa LX, biển kiểm soát: 30M9 - 7933, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Liberty 125, biển kiểm soát: 26B1 - 79879, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda RSX AT, biển kiểm soát: 26K8 - 4890, Số máy: JA80E0002298, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Prago Zip, biển kiểm soát: 29M1 - 445.79, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Dream II, biển kiểm soát: 26F1 - 6284, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Dream II, biển kiểm soát: 29H2 - 1456, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha Jupiter, biển kiểm soát: 33N2 - 1410, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Arblad, biển kiểm soát: 26K7 - 7497, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Sirius, biển kiểm soát: 26H8 - 6381, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Jupiter, biển kiểm soát: 26K1 - 6433, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Wave, biển kiểm soát: 28L1 - 0200, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Vespaly, biển kiểm soát: 88K2 - 9006, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Bella, biển kiểm soát: 26K8 - 9998, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Dream, biền kiểm soát: 36B4 - 585.60, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Sirius, biển kiểm soát: 26B1 - 466.32, đã qua sử dụng; 01 xe đạp điện nhãn hiệu Xmen, biển kiểm soát: 26/01 - 091.98,đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Dream, biển kiểm soát: 98K5 - 2380,đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu SH Mode, biển kiểm soát: 26B1 - 803.62,đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha Sirius R, biển kiểm soát: 26KG-9285, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha Jupiter V, biện kiểm soát: 16L1 - 3571, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Wave RS, biển kiểm soát: 26B1 - 699.70, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha Sirius RC, biển kiểm soát 26K1 - 114.91, đã qua sử dụng; 01 xe máy nhãn hiệu Honda Wave, biển kiểm soát: 26M1 - 087.29, đã qua sử dụng.

- 09 quyển sổ ghi chép tính toán các giao dịch liên quan gồm: 01 sổ ghi chép năm 2019; 03 Sổ ghi chép năm 2020; 02 Sổ ghi chép năm 2021; 03 sổ ghi chép khác.

- 03 điện thoại di động gồm: 01 điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 12 Pro Max của Lê Văn C; 01 điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 8 Plus của Bùi Thị Khánh L; 01 điện thoại di động nhãn hiệu Samsung Galaxy A10 của Lò Văn Phương.

Quá trình điều tra, anh Trần Quý N, sinh năm 1983, trú tại tổ 6, phường Chiềng Sinh, thành phố Sơn La giao nộp cho cơ quan điều tra03 chiếc xe gồm:01 xe máy nhãn hiệu SH Mode biển kiểm soát: 37B2-499.92; 01 chiếc xe ôtô nhãn hiệu FORD TRANSIT, biển kiểm soát: 26A-001.87 và 01 chiếc xe máy nhãn hiệu SH Mode biển kiểm soát: 26B1 - 803.62; đều đã qua sử.

Trong quá trình điều tra vụ án, cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh làm rõ được 65 người vay tiền của C và L, còn đối với việc vay tiền của 282 người vay tiền còn lại do thiếu thông tin về danh tính, địa chỉ nên Cơ quan điều tra đã tiến hành thông báo công khai truy tìm người vay trong vụ án cho vay lãi nặng qua phương tiện thông tin đại chúng trên địa bàn tỉnh để nhân dân và người người vay biết, tố giác tội phạm, phối hợp điều tra làm rõ vụ án. Tuy nhiên hiện 282 cá nhân trên chưa liên hệ với Cơ quan điều tra để tố giác hành vi phạm tội của C và L, phối hợp giải quyết vụ án.

C và L đã sử dụng số tiền 934.300.000,đ cho 65 người vay tiền, trong đó có 54 trường hợp đã trả cho C và L tổng số tiền lãi là 698.400.000,đ và 14 trường hợp sau khi vay tiền chưa phát sinh lãi. Cụ thể như sau:

* Đối với 54 người vay tiền đã phát sinh lãi:

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

3.000.000

Từ

HOÀNG THỊ H

Tương

29/7/2021

1

8.000.000

68

đương: 228

298.082

2.701.918

Sinh năm 1966, trú tại:

đến

%/năm

Bản G, tỉnh SL

05/10/2021

7.500.000

Từ

15/7/2020

Tương

153

586.849

6.913.151

đến

đương: 261

ĐỖ TUẤN A

15/12/2020

%/năm 2

7.000.000

Sinh năm 1992, trú tại:

9.000.000

Bản p, TP SL

Từ

15/12/2020

Tương

274

1.050.959

7.949.041

đến

đương: 174

15/9/2021

%/năm

27.000.000

Từ

QUÀNG VĂN K

24/8/2020

Tương 3

15.000.000

273

2.243.836 24.756.164

Sinh năm 1982, trú tại:

đến

đương: 243

Bản L, SM

24/5/2021

%/năm

200.000

Từ

14/3/2021

Tương

3.000.000

10

16.438

183.562

đến

đương: 243

LÒ VĂN H

24/3/2021

%/năm 4

Sinh năm 1988, trú tại:

700.000

Bản N, TC

Từ

30/4/2021

Tương

5.000.000

20

54.795

645.205

đến

đương: 256

20/5/2021

%/năm

32.900.000

Từ

02/12/2020

Tương

20.000.000

237

2.597.260 30.302.740

đến

đương: 256

ĐÀO THỊ VÂN A

27/7/2021

%/năm 5

Sinh năm 1983, trú tại:

54.000.000

Tiểu khu HL, MS

Từ

12/01/2021

Tương

50.000.000

260

7.123.288 46.876.712

đến

đương: 183

29/9/2021

%/năm

16.800.000

Từ

LÒ THỊ THU D

21/4/2021

Tương 6

20.000.000

153

1.676.712 15.123.288

Sinh năm 1984, trú tại:

đến

đương: 256

Bản P, SL

21/9/2021

%/năm

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

54.000.000

Từ

11/8/2020

Tương

20.000.000

365

4.000.000 50.000.000

đến

đương: 274

TRẦN THỊ PH

11/8/2021

%/năm 7

Sinh năm 1996, trú tại:

ĐB

Từ

02/9/2021

20.000.000

33

0

0

0

đến

05/10/2021

22.200.000

Từ

LÒ THỊ HỒNG H

20/3/2021

Tương 8

15.000.000

185

1.520.548 20.679.452

Sinh năm 1978, trú tại:

đến

đương: 341

QT, SL

21/9/2021

%/năm

3.600.000

Từ

21/7/2021

Tương

8.000.000

62

271.781

3.328.219

đến

đương: 274

LỪ THANH B

21/9/2021

%/năm 9

Sinh năm 1998, trú tại:

2.400.000

QT, SL

Từ

25/8/2021

Tương

12.000.000

38

249.863

2.150.137

đến

đương: 243

02/10/2021

%/năm

Từ

5.800.000

BÙI THỊ THANH H

08/6/2021

Tương 10

10.000.000

92

504.110

5.295.890

Sinh năm 1977, trú tại:

đến

đương: 243

QT, SL

08/9/2021

%/năm

14.900.000

Từ

TÒNG VĂN D

21/01/2021

Tương 11

10.000.000

254

1.391.781 13.508.219

Sinh năm 1990, trú tại:

đến

đương: 243

MB, MS

02/10/2021

%/năm

500.000

Từ

LÊ VĂN N

02/9/2021

Tương 12

8.000.0000

01

4.384

495.616

Sinh năm 1990, trú tại:

đến

đương: 274

NT,MC

03/9/2021

%/năm

1.200.000

Từ

LÒ THỊ H

23/8/2021

Tương 13

6.000.000

31

101.918

1.098.082

Sinh năm 1996, trú tại:

đến

đương: 243

MS

23/9/2021

%/năm

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

3.600.000

Từ

LƯỜNG VĂN K

10/5/2021

Tương 14

4.000.000

123

269.589

3.330.411

Sinh năm 1994, tại: BL,

đến

đương: 274

TC

10/9/2021

%/năm

3.000.000

Từ

LỪ VĂN D

18/6/2021

Tương 15

5.000.000

92

252.055

2.747.945

Sinh năm 2000, trú tại:

đến

đương: 243

VL, YC

18/9/2021

%/năm

3.150.000

Từ

LƯỜNG THỊ B H

08/6/2021

Tương 16

5.000.000

92

252.055

2.897.945

Sinh năm: 1991, trú tại:

đến

đương: 256

CL, TC

08/9/2021

%/năm

8.700.000

Từ

LÒ VĂN V

18/3/2021

Tương 17

8.000.000

194

850.411

7.849.589

Sinh năm 1990, trú tại:

đến

đương: 319

TP, SL

28/9/2021

%/năm

7.100.000

Từ

LÒ VĂN Q

23/01/2021

Tương 18

5.000.000

243

665.753

6.434.247

Sinh năm 1988, trú tại:

đến

đương: 243

TP, SL

23/9/2021

%/năm

2.000.000

Từ

NGUYỄN THỊ THU H

19/8/2021

Tương 19

10.000.000

31

169.863

1.830.137

Sinh năm 1988, trú tại:

đến

đương: 243

QT, SL

19/9/2021

%/năm

3.000.000

Từ

TRẦN TRUNG K

10/5/2021

Tương 20

4.000.000

129

282.740

2.717.260

Sinh năm 1978, trú tại:

đến

đương: 228

CL, SL

16/9/2021

%/năm

6.000.000

Từ

QUÀNG VĂN T

15/6/2021

Tương

10.000.000

99

542.466

5.457.534

Sinh năm 1998, trú tại:

đến

21

đương: 243

CC, SL

22/9/2021

%/năm

3.000.000

Từ

LÈO VĂN H

27/6/2021

Tương 22

5.000.000

94

257.534

2.742.466

Sinh năm 1988, trú tại:

đến

đương: 243

HL, SL

29/9/2021

%/năm

Từ

LÒ THỊ KIM T

4.000.000 23

10.000.000

62

339.726

3.660.274

11/7/2021

Sinh năm 1993, trú tại:

Tương

đến

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

Bản Hôm, xã Chiềng Cọ,

11/9/2021

đương: 243

CC, SL

%/năm

1.800.000

Từ

NGÔ THỊ A

07/6/2021

Tương

Sinh năm 1970, trú tại:

đến

24

3.000.000

92

đương: 243

151.233

1.648.767

Bản Áng, xã Chiềng MS

07/9/2021

%/năm

Từ

7.400.000

NGUYỄN DUY P

22/5/2021

Tương 25

10.000.000

123

673.973

6.726.027

Sinh năm 1992, trú tại:

đến

đương: 256

TP

22/9/2021

%/năm

10.100.000

Từ

NGUYỄN THỊ H

26/4/2021

Tương 26

10.000.000

155

849.315

9.250.685

Sinh năm 1972, trú tại:

đến

đương: 243

TP

28/9/2021

%/năm

5.200.000

Từ

TÒNG VĂN M

11/01/2021

Tương 27

5.000.000

151

413.699

4.786.301

Sinh năm 1997, trú tại:

đến

đương: 243

SM

11/6/2021

%/năm

500.000

Từ

23/02/2021

Tương

3.000.000

7

11.507

488.493

đến

đương: 203

02/3/2021

%/năm 28

ĐÀO QUANG H

1.000.000

Từ

02/3/2021

Sinh năm 1985,trú tại:

Tương

2.000.000

31

84.932

915.068

đến

MS

đương: 243

02/4/2021

%/năm

2.800.000

Từ

29/7/2021

Tương

10.000.000

68

372.603

2.427.397

đến

đương: 243

TÒNG VĂN H

05/10/2021

%/năm 29

Sinh năm 1984, trú tại:

1.800.000

Bản Ót Luông, xã TP

Từ

29/7/2021

Tương

8.000.000

68

298.082

1.501.918

đến

đương: 274

5/10/2021

%/năm

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

1.000.000

Từ

LƯỜNG THỊ M

30/8/2021

Tương 30

5.000.000

31

84.932

915.068

Sinh năm 1987, trú tại:

đến

đương: 243

CN, SL

30/9/2021

%/năm

2.100.000

Từ

TÒNG VĂN T

20/8/2021

Tương 31

10.000.000

169.863

1.930.137

Sinh năm 1996, trú tại:

đến

31

đương: 256

CX, SL

20/9/2021

%/năm

2.500.000

Từ

HÀ VĂN H

12/8/2021

Tương 32

12.000.000

31

203.836

2.296.164

Sinh năm 1988, trú tại:

đến

đương: 253

CM, SL

12/9/2021

%/năm

3.000.000

Từ

HOÀNG VĂN D

21/6/2021

Tương 33

5.000.000

93

254.795

2.745.205

Sinh năm 1980, trú tại:

đến

đương: 243

CM, SL

22/9/2021

%/năm

2.250.000

Từ

27/4/2020

Tương

5.000.000

288

789.041

1.460.959

đến

đương: 292

TỐNG VĂN K

09/02/2021

%/năm 34

Sinh năm 1985, trú tại:

1.250.000

QT, SL

Từ

31/7/2020

Tương

5.000.000

193

528.767

721.233

đến

đương: 292

09/02/2021

%/năm

23.950.000

Từ

NGUYỄN THỊ T H

25/8/2020

Tương 35

20.000.000

386

4.230.137 19.719.863

Sinh năm 1958, trú tại:

đến

đương: 243

TH, SL

15/9/2021

%/năm

2.000.000

Từ

04/7/2021

Tương

10.000.000

29

158.904

1.841.096

đến

đương: 243

02/8/2021

NGUYỄN VIỆT D

%/năm 36

Sinh năm 1993, trú tại:

6.000.000

TH, SL

Từ

02/8/2021

Tương

15.000.000

61

501.370

5.498.630

đến

đương: 243

02/10/2021

%/năm

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

10.000.000

Từ

TRẦN THỊ V

27/7/2021

Tương 37

25.000.000

62

849.315

9.150.685

Sinh năm 1986, trú tại:

đến

đương: 243

QT, SL

27/9/2021

%/năm

20.600.000

Từ

NGUYỄN NGỌC T

04/2/2021

Tương 38

20.000.000

150

1.643.836 18.956.164

Sinh năm 1982, trú tại:

đến

đương: 256

QT, SL

04/7/2021

%/năm

11.500.000

Từ

TRẦN ĐỨC H

08/4/2020

Tương 39

10.000.000

535

2.931.507

8.568.493

Sinh năm 1984, trú tại:

đến

đương: 183

QT, SL

25/9/2021

%/năm

25.000.000

Từ

LÊ NHƯ H

28/01/2021

Tương 40

25.000.000

151

2.068.493 22.931.507

Sinh năm 1979, trú tại:

đến

đương: 243

ST, SL

28/6/2021

%/năm

5.400.000

Từ

CẦM VĂN T

18/3/2021

Tương 41

9.000.000

92

453.699

4.946.301

Sinh năm 1970, trú tại:

đến

đương: 243

ST, SL

18/6/2021

%/năm

5.000.000

Từ

NGUYỄN THANH H

27/10/2020

Tương 42

5.000.000

151

413.699

4.586.301

Sinh năm 1976, Trú tại:

đến

đương: 243

TP, SL

27/3/2021

%/năm

14.700.000

Từ

LÒ VĂN T

07/10/2020

Tương 43

15.000.000

151

1.241.096 13.458.904

Sinh năm 1979, trú tại:

đến

đương: 243

CA, SL

07/3/2021

%/năm

900.000

Từ

LÒ VĂN D

03/3/2020

Tương 44

4.000.000

31

67.945

832.055

Sinh năm 1987, trú tại:

đến

đương: 274

CM, SL

03/4/2020

%/năm

4.000.000

Từ

QUÀNG THỊ HỒNG L

30/5/2021

Tương 45

5.500.000

128

385.753

3.614.247

Sinh năm 1999, trú tại:

đến

đương: 221

TP

05/10/2021

%/năm

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

LÒ THỊ N

8.700.000

Từ

01/3/2021

Sinh năm 1983, trú tại:

Tương 46

10.000.000

199

1.090.411

7.609.589

đến

Tổ 3, phường CC, thành

đương: 243

16/9/2021

phố SL

%/năm

NGUYỄN THỊ HỒNG H

28.000.000

Từ

20/9/2020

Sinh năm 1972, trú tại:

Tương 47

70.000.000

241

9.243.836 18.756.164

đến

Tổ 8, phường T, thành

đương: 130

19/5/2021

phố SL

%/năm

2.400.000

Từ

03/8/2021

Tương

12.000.000

31

203.836

2.196.164

đến

đương: 243

03/9/2021

TRẦN VĂN T

%/năm

Sinh năm 1993, trú tại: 48

Tổ 10, phường Q, thành

phố SL

1.500.000

Từ

28/8/2021

Tương

8.000.000

31

135.890

1.364.110

đến

đương: 228

28/9/2021

%/năm

20.000.000

Từ

18/10/2020

Tương

27.000.000

148

2.189.589 17.810.411

đến

đương: 225

ĐỖ THU H (Tên thật là

15/3/2021

%/năm

Nguyễn Thị H) 49

Sinh năm 1979, trú tại:

Tổ 11, phường Q, thành

5.300.000

Từ

phố SL

26/10/2020

Tương

10.000.000

128

701.370

4.598.630

đến

đương: 243

03/3/2021

%/năm

27.000.000

Từ

18/12/2019

Tương

5.000.000

653

1.789.041 25.210.959

đến

đương: 365

NGUYỄN THÀNH D

01/10/2021

%/năm

Sinh năm: 1982, trú tại: 50

Tổ 10, phường Q, thành

phố SL

Từ

01/10/2021

35.000.000

4

0

0

0

đến

05/10/2021

Mức lãi thu

Tổng Tiền lãi và

Mức lãi

Tiền vay

Thời gian

lời bất STT

Người vay tiền

ngày lãi suất thực hợp pháp

gốc (Đồng)

vay

chính

vay

tế (Đồng)

(Đồng)

(Đồng)

NGUYỄN THỊ TRANG

17.500.000

Từ

N

11/7/2020

Tương 51

26.500.000

437

6.345.479 11.154.521

Sinh năm 1983, trú tại:

đến

đương: 262

Tổ 9, phường CL, thành

21/9/2021

%/năm

phố SL

24.000.000

Từ

14/6/2020

Tương

10.000.000

395

2.164.384 21.835.616

đến

đương: 243

14/7/2021

%/năm

27.900.000

Từ

14/6/2020

Tương

10.000.000

476

2.608.219 25.291.781

đến

đương: 243

03/10/2021

%/năm

HOÀNG HÀ LÊ C

Sinh năm 1994, trú tại: 52

Tổ 6, phường CL, thành

27.900.000

phố SL

Từ

14/7/2020

Tương

10.000.000

446

2.443.836 25.456.164

đến

đương: 243

03/10/2021

%/năm

27.900.000

Từ

14/7/2020

Tương

10.000.000

446

2.443.836 25.456.164

đến

đương: 243

03/10/2021

%/năm

LA THANH X

3.000.000

Từ

25/5/2021

Sinh năm 1979, trú tại:

Tương 53

8.000.000

61

267.397

2.732.603

đến

Tổ 3, phường CA, thành

đương: 228

25/7/2021

phố SL

%/năm

ĐỖ THỊ D

6.300.000

Từ

20/6/2021

Sinh năm 1978, trú tại:

Tương 54

10.000.000

92

504.110

5.795.890

đến

Tổ 2, phường CL, thành

đương: 256

20/9/2021

phố SL

%/năm

TỔNG SỐ

821.000.000

698.400.000 79.538.357 618.861.643

* Đối với 11 người vay tiền chưa phát sinh lãi:

Ngày vay

Lãi suất theo thỏa

Tiền vay gốc

tiền

thuận STT

Người vay tiền

(Đồng)

(Đồng/tháng)

BÙI THỊ H

20.000 1

22/9/2021

2.000.000

Sinh năm 1988, trú tại: Tổ 7, phường

Tương đương

C, thành phố SL

365%/năm

TÒNG VĂN M

50.000 2

13/9/2021

7.000.000

Sinh năm 1996, trú tại: Bản Ngoại,

tương đương

xã CC, thành phố SL

261%/năm

LƯỜNG THỊ TH

35.000 3

26/9/2021

5.000.000

Sinh năm 1987, trú tại: Bản V, xã C,

tương đương

huyện MS

256%/năm

LÒ THỊ D

70.000 4

09/9/2021

10.000.000

Sinh năm 1994, trú tại: Tổ 2, phường

tương đương

Q, thành phố SL

256%/năm

ĐỖ THỊ T

40.000 5

22/9/2021

6.000.000

Sinh năm 1960, trú tại: Tổ 01,

tương đương

phường Q, TP SL

243%/năm

HOÀNG HỮU K

40.000 6

21/9/2021

6.000.000

Sinh năm 1990, trú tại: Tổ 6, phường

tương đương

Q, thành phố SL

243%/năm

NGUYỄN VĂN T 7

21/9/2021

10.000.000

70.000

Sinh năm 1991, trú tại: Tổ 7, phường

Q, thành phố SL

LÒ VĂN N

100.000 8

02/10/2021 20.000.000

Sinh năm 1995, trú tại: Bản Nưa, xã

tương đương

CL, huyện TC

183%/năm

LÈO VĂN S

30.000 9

09/01/2020

5.300.000

Sinh năm 1979, trú tại: Bản C, xã H,

tương đương lãi suất

thành phố SL

207%/năm

TRỊNH LÊ T

120.000 10

24/9/2021

30.000.000

Sinh năm 1987, trú tại: Tổ 8, phường

tương đương

Q, thành phố SL

146%/năm

Ngày vay

Lãi suất theo thỏa

Tiền vay gốc

tiền

thuận STT

Người vay tiền

(Đồng)

(Đồng/tháng)

20.000 11

Bị cáo LÒ VĂN P

22/9/2021

4.000.000

tương đương

183%/năm

Tổng

105.300.000

Ngoài 11 cá nhân trên ra, còn xác định thêm được 03 trường hợp vay tiền của C và L nhưng chưa phát sinh lãi, gồm có:

+ Trần Thị P số tiền 20.000.000,đ;

+ Trần Văn T số tiền 8.000.000,đ;

+ Nguyễn Thành D số tiền 35.000.000,đ.

Tổng cộng có 14 trường hợp vay tiền của vợ chồng C và L nhưng chưa phát sinh lãi với tổng số tiền là 168.300.000,đ (Một trăm sáu mươi tám triệu, ba trăm ngàn đồng).

Như vậy, C và L đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đối với 65 cá nhân, trong đó 54 cá nhân đã phát sinh lãi, tổng số tiền cho vay lãi nặng đối với 54 cá nhân là 821.000.000 đồng, tổng số tiền lãi đã thu là 698.400.000 đồng. Đối với các khoản vay và thời hạn vay nêu trên,theo quy định của Bộ luật Dân sự thì tổng số tiền lãi hợp pháp là 79.538.357 đồng (Tương đương mức 20%/năm). Số tiền C và L đã thu lợi bất chính là 618.861.643 đồng (Sáu trăm mười tám triệu tám trăm sáu mươi mốt nghìn sáu trăm bốn mươi ba đồng).

Trong vụ án, vợ chồng C và L đã thu giữ 03 chiếc xe mô tô gồm: 01 xe nhãn hiệu HONDA FUTURE, màu xanh, biển kiểm soát 89H2 - 4881 của anh Lò Văn Thịnh; 01 xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH125, màu đỏ đen, biển kiểm soát 26B2- 055.03 của chị Lò Thị Nghĩa; 01 xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH mode, màu ghi xám, biển kiểm soát 26B2 - 171.26 của Nguyễn Thị Trang Nhung là những người vay tiền do không trả được lãi. 03 chiếc xe này hiện vợ chồng C và L đã bán cho 03 người khác nhau và không xác minh được những người đã mua. Cơ quan điều tra đã tiến hành định giá 03 chiếc xe trên và tại Kết luận định giá tài sản trong tố tụng hình sự số 41/KL-HĐĐGTS, ngày 20/12/2020 của Hội đồng định giá đã xác định được như sau:

+ Trị giá 01 chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA FUTURE, màu xanh, biển kiểm soát 89H2 - 4881 của Lò Văn T là 17.000.000,đ.

+ Trị giá 01 xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH125, màu đỏ đen, biển kiểm soát 26B2 - 055.03 của Lò Thị Ng là 47.000.000,đ.

+ Trị giá 01 xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH mode, màu ghi xám, biển kiểm soát 26B2 - 171.26 của Nguyễn Thị Trang N là 40.000.000,đ.

- Quá trình điều tra và tại phiên tòa sơ thẩm, C cho rằng mình không phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, bị cáo chỉ thực hiện việc cho thuê tài sản, việc thuê tài sản đều do sự tự nguyện, thỏa thuận giữa người vay và bị cáo, chứ bị cáo không phạm tội như cáo trạng đã truy tố.

- Quá trình điều tra và tại phiên tòa sơ thẩm, Bùi Thị Khánh L khai nhận hành vi phạm tội như sau: Bùi Thị Khánh Llà vợ của Lê Văn C, vào năm 2019, vợ chồng bị cáo thành lập Công ty “TNHH CTL Kết nối tạo thành công” làm dịch vụ tư vấn tài chính và môi giới khách hàng vay tiền qua các công ty cho vay tín chấp và làm dịch vụ mua bán và cho thuê xe mô tô, ô tô, địa chỉ trụ sở chính tại số nhà 236, đường Trần Đăng Ninh, tổ 9, phường Quyết Tâm, thành phố Sơn La theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, mã số doanh nghiệp 5500596051, đăng ký lần đầu ngày 14/10/2019 do Phòng đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư Sơn La cấp, trong quá trình hoạt động, theo sự chỉ đạo của Lê Văn C đã có hành vi cho nhiều người vay lãi nặng, những người muốn vay tiền đều phải đồng ý với dưới hình thức mua bán, thuê tài sản, để che dấu hành vi cho vay nặng lãi, theo sự chỉ đạo của Lê Văn C, bị cáo L đã đồng phạm giúp sức cho vay dưới ba hình thức sau:

Một: Khi người vay có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán trong đó người vay bán xe mô tô, ô tô thuộc quyền sở hữu của mình cho vợ chồng bị cáo, số tiền mua bán xe mô tô, ô tô là số tiền vay gốc. Sau đó vợ chồng bị cáo sẽ lập một hợp đồng thuê xe để người vay thuê lại chính chiếc xe của mình vừa bán, số tiền thuê xe được tính theo tháng và chính là số tiền lãi mà người vay phải trả.

Hai: Khi người có nhu cầu vay tiền không có tài sản để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua trả góp xe mô tô, ô tô (thông tin của xe trong hợp đồng mua bán do vợ chồng bị cáo tự thêm vào, không có việc mua bán diễn ra trong thực tế), trong đó người vay là người mua trả góp, vợ chồng bị cáo là người bán xe mô tô, ô tô. Số tiền trả góp lần đầu (thể hiện trong hợp đồng) chính là số tiền vay gốc. Số tiền trả góp hàng tháng là số tiền lãi mà người vay phải trả.

Ba: Khi người có nhu cầu vay tiền mang tài sản là xe mô tô, ô tô đến công ty để thế chấp cho khoản vay, việc cho vay lãi nặng được thể hiện bằng hợp đồng mua bán xe mô tô, ô tô (Tương tự như hình thức một). Sau đó, người vay sẽ để lại xe ô tô, mô tô của mình tại kho của các bị cáo và bị tính phí lưu kho hàng tháng. Trong hình thức này, số tiền vay gốc là tiền xe mô tô, ô tô, tiền lãi mà người vay phải trả được xác định bằng phí lưu kho hàng tháng.

Trong quá trình thực hiện thì Bùi Thị Khánh L là người trực tiếp nhận hồ sơ vay vốn và lập hợp đồng mua bán xe, hợp đồng cho thuê xe, sao chụp, gửi thông tin tài sản cho Lê Văn C để quyết định khoản tiền cho vay, nhận thanh toán các khoản gốc và lãi xuất của người vay, các khoản lãi xuất mà người vay trả đều cao hơn nhiều lần mức lãi xuất theo Ngân hàng Nhà nước quy định.

- Quá trình điều tra và tại phiên tòa sơ thẩm, Lò Văn Ph khai nhận hành vi phạm tội như sau: Lò Văn Ph là nhân viên hợp đồng làm thuê cho vợ chồng bị cáo C và L với công việc chính là lái xe và làm việc văn phòng, tuy nhiên kể từ khi đến làm việc, Phương được bị cáo C trực tiếp chỉ đạo đi thu các khoản tiền cho thuê tài sản (ô tô, xe máy) và thu hồi tài sản khi đã đến hạn thanh toán, nhưng thực chất đó là đi thu tiền vay và tiền lãi xuất của các khoản vay lãi nặng, Phương đã nhiều lần theo sự chỉ đạo của bị cáo C đi thu hồi nợ của nhiều người, trong đó qua điều tra xác minh làm rõ thu được là 47.850.000 đồng, giúp vợ chồng bị cáo C và L thu lợi bất chính 43.933.456 đ (Bốn mươi ba triệu chính trăm ba mươi ba nghìn bốn trăm năm sáu đồng). Bản thân bị cáo P là người làm thuê cho vợ chồng bị cáo C và cũng vay của vợ chồng bị cáo C số tiền 4.000.000,đ dưới hình thức phải lập hợp đồng bán xe máy của mình (trị giá thực tế khoảng 40.000.000,đ) cho vợ chồng bị cáo C rồi làm hợp đồng thuê lại chính chiếc xe của bị cáo đã bán cho vợ chồng bị cáo C và L. Số tiền đi thu hồi nợ tiền thuê tài sản cho vợ chồng bị cáo C đều là đi thu tiền cho vay lãi nặng, cao gấp nhiều lần lãi xuất của Ngân hàng Nhà nước quy định. Trong quá trình đi thu tiền nợ, tiền lãi cho vợ chồng bị cáo C thì bị cáo có thu được của một số người liên quan trong ngày 05/10/2021 với số tiền là 6.800.000,đ nhưng bị cáo chưa kịp chuyển cho vợ chồng bị cáo C thì vợ chồng bị cáo C bị tạm giữ để điều tra, hiện nay bị cáo đang giữ khoản tiền này nhưng không nhớ thu của những người nào, trường hợp xác minh làm rõ bị cáo sẽ trả lại số tiền trên cho những người đã thu.

- Quá trình điều tra, 06 nhân viên làm việc cho bị cáo C và L gồm: Lê Như Hoa, Tòng Thị N, Trần Nhật L, Nguyễn Thị Thu H, Hoàng Thị V và Vũ Thị Huyền T đều khai nhận việc nhận thức được hành vi của C và L là hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, trung bình lãi xuất từ 180% đến 360%/năm và được C và L nhiều lần dặn là không được nói gì về việc cho vay tiền, mà chỉ được nói đây là giao dịch mua bán và cho thuê xe.

- Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án đều khẳng định: Khi đến gặp C và L các cá nhân chỉ có nhu cầu vay tiền, không có ý định mua bán xe ô tô, mô tô với C và L. Việc ký kết các hợp đồng mua bán, cho thuê xe, mua trả góp xe ô tô, mô tô chỉ là phương thức để hợp thức hóa khoản vay nặng lãi thành giao dịch dân sự mà bị cáo C và L buộc những người muốn vay tiền phải thực hiện.

* Tại bản Cáo trạng số: 30/CT-VKSTP, ngày 27/01/2022 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La đã truy tố C và L phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 2 điều 201 Bộ luật Hình sự. Truy tố Lò Văn P về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 điều 201 Bộ luật Hình sự.

* Tại Bản án Hình sự sơ thẩm số: 67/2022/HS-ST, ngày 19/04/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La đã xét xử và Quyết định:

- Căn cứ khoản 2, khoản 3 Điều 201; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 38; Điều 58 Bộ luật Hình sự. Tuyên bố các bị cáo Lê C và L, P phạm tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Xử phạt bị cáo C 32 (Ba mươi hai) tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày tạm giữ, tạm giam (ngày 06/10/2021).

Phạt bổ sung (phạt tiền) bị cáo C 60.000.000đ.

- Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 17; Điều 38 Bộ luật hình sự: Xử phạt bị cáo Bùi Thị Khánh L 06 (Sáu) tháng 13 (Mười ba) ngày tù.

Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo Bùi Thị Khánh L.

- Căn cứ khoản 5 Điều 328 Bộ luật Tố tụng Hình sự: Trả tự do cho bị cáo Bùi Thị Khánh L ngay tại phiên tòa nếu bị cáo L không bị tạm giữ, tạm giam về một tội phạm khác.

- Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 17; Điều 36 Bộ luật hình sự: Xử phạt bị cáo Lò Văn P 06 (Sáu) tháng cải tạo không giam giữ. Thời gian cải tạo không giam giữ được tính từ ngày Ủy ban nhân dân xã Chiềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La nhận được Quyết định thi hành bản án và bản sao bản án của Tòa án.

Giao bị cáo Lò Văn P cho Ủy ban nhân dân xã Chiềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La giám sát, giáo dục. Gia đình bị cáo có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban nhân dân xã Chiềng Xôm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La giám sát và giáo dục bị cáo.

Ngoài ra, Tòa án cấp sơ thẩm còn tuyên về phần trách nhiệm dân sự, xử lý vật chứng, án phí và tuyên quyền kháng cáo cho các bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt tại phiên tòa được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc niêm yết bản án theo quy định của pháp luật.

* Sau khi xét xử sơ thẩm, các bị cáo Bùi Thị Khánh L, Lò Văn Pvà những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không kháng cáo.

Ngày 20/04/2022, bị cáo Lê Văn C có đơn kháng cáo đối với Bản án Hình sự sơ thẩm số 67/2022/HS-ST, ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La. Bị cáo cho rằng mình không phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án nhân dân thành phố Sơn La có dấu hiệu thông đồng, bao che cho nhau, dùng quyền lực ép vợ chồng bị cáo phải khai theo ý của cán bộ điều tra. Cán bộ điều tra thông đồng với khách hàng của bị cáo khai theo ý của các cán bộ điều tra, mục đích hãm hại vợ chồng bị cáo, đề nghị Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La xét xử phúc thẩm xem xét lại vụ án theo đúng quy định của pháp luật.

* Tại phiên tòa phúc thẩm:

- Bị cáo Lê Văn C không nhất trí với quyết định của bản án sơ thẩm, giữ nguyên nội dung đơn kháng cáo, đề nghị Tòa án nhân dân tỉnh Sơn La xét xử phúc thẩm xem xét lại vụ án theo đúng quy định của pháp luật và từ chối các Luật sư bào chữa cho bị cáo.

- Bị cáo Bùi Thị Khánh L và bị cáo Lò Văn P khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình và giữ nguyên lời khai tại cơ quan điều tra cũng như tại phiên tòa sơ thẩm; nhất trí với tội danh, hình phạt tại Bản án Hình sự sơ thẩm số 67/2022/HS-ST ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La; đề nghị Hội đồng xét xử vụ án theo quy định của pháp luật.

- Những người tham gia tố tụng khác có mặt tại phiên toà khai nhận và giữ nguyên lời khai tại cơ quan điều tra, không có ý kiến bổ sung.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Sơn La phát biểu ý kiến về nội dung kháng cáo, quan điểm về việc giải quyết vụ án và đề nghị Hội đồng xét xử:

+ Về hình phạt: Bản án số: 67/2019/HSST ngày 19/4/20121 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La đã tuyên bố các bị cáo Lê Văn C, Bùi Thị Khánh L, phạm tội: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự; bị cáo Lò Văn P theo quy định khoản 1 Điều 201 BLHS là người, đúng tội, không oan, sai.

Căn cứ khoản 2, 3 Điều 201; điểm g khoản 1 Điều 52, Điều 17, 38, 58 Bộ luật hình sự: Xử phạt bị cáo Lê Văn C 32 tháng tù. Thời hạn tính từ ngày 06/10/2021. Phạt bổ sung bị cáo 60.000.000đ.

+ Về trách nhiệm dân sự: Căn cứ Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao Hướng dẫn áp dụng Điều 201 Bộ luật hình sự về việc xét xử các vụ án hình sự về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đề nghị Hội đồng xét xử sửa bản án hình sự sơ thẩm về phần nhận định xác định mức lãi xuất của 50 người (có danh sách kèm theo) theo đúng quy định.

Căn cứ Điều 123 Bộ luật dân sự: Buộc 18 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan (có danh sách kèm theo) phải có trách nhiệm trả cho vợ chồng bị cáo C và L số tiền là: 201.300.000đ.

Căn cứ khoản 2 Điều 47 Bộ luật hình sự; khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự. Buộc vợ chồng bị cáo Lê Văn C và bị cáo Bùi Thị Khánh L phải có trách nhiệm trả lại cho những người vay (50 người) số tiền là: 578.200.273đ.

+ Về vật chứng: Tiếp tục tạm giữ: 03 chiếc xe ô tô gồm: Xe ôtô Hyundai Tucson BKS: 90A - 136.13; Xe ôtô Hyundai Santafe BKS: 90A - 13641; Xe ôtô Kia Rondo BKS: 90A - 048.79 (kèm theo 03 chìa khóa xe của 03 xe, đã niêm phong cửa xe, cốp xe, không kiểm tra máy móc bên trong và tình trạng của xe); 01 chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA WAVE, màu đỏ đen BKS 26M1-087.29; 01 xe máy nhãn hiệu Vespa LX màu trắng, BKS 30M9 - 7933, các xe mô tô đều đã cũ qua sử dụng, để đảm bảo thi hành án về dân sự đối với bị cáo.

+ Về án phí: Bị cáo Lê Văn C phải chịu án phí hình sự phúc thẩm do kháng cáo không được chấp nhận.

+ Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không bị kháng nghị, có hiệu lực kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.

- Bị cáo Lê Văn C từ chối Luật sư bào chữa cho bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử phúc thẩm xem xét lại tội danh theo đúng quy định của pháp luật.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo Lê Văn C có ý kiến khiếu nại về hành vi của Điều tra viên đã đe dọa, ép cung bị cáo. Trong quá trình xét xử, Hội đồng xét xử đã triệu tập Điều tra viên giải quyết vụ án để đối chất với bị cáo về hành vi Điều tra viên ép cung, đe dọa bị cáo. Tuy nhiên, qua đối chất không có căn cứ chứng minh bị cáo bị Điều tra viên ép cung, dùng nhục hình. Tại phiên tòa Kiểm sát viên đã công bố tài liệu chứng cứ bằng hình ảnh, các tài liệu lời khai của bị cáo Lê Văn C để chứng minh đánh giá hành vi phạm tội của bị cáo là có căn cứ, đúng quy định của pháp luật.

Tại phần thủ tục phiên tòa sơ thẩm, bị cáo Lê Văn Ccó ý kiến khiếu nại việc Kiểm sát viên, Thẩm phán không vô tư khách quan trong quá trình giải quyết vụ án, bị cáo đề nghị thay đổi Kiểm sát viên và Thẩm phán chủ tọa phiên tòa. Sau khi tiếp nhận ý kiến của bị cáo, Hội đồng xét xử đã vào phòng nghị án thảo luận. Qua thảo luận tại phòng nghị án, Hội đồng xét xử nhận thấy không có căn cứ cho rằng Kiểm sát viên và Thẩm phán không vô tư khách quan trong khi làm nhiệm vụ. Kiểm sát viên giữ quyền công tố tại phiên tòa và Thẩm phán chủ tọa phiên tòa không thuộc trường hợp phải từ chối hoặc thay đổi người tiến hành tố tụng theo quy định tại Điều 49 của Bộ luật Tố tụng Hình sự, Hội đồng xét xử biểu quyết 3/3 nhất trí Kiểm sát viên tiếp tục giữ quyền công tố tại phiên tòa và Thẩm phán tiếp tục tham gia Hội đồng xét xử sơ thẩm vụ án.

Đối với những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan; người làm chứng đã được Tòa án triệu tập hợp lệ đến phiên tòa nhưng một số người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và người làm chứng vắng mặt. Tại phiên tòa, những người tham gia tố tụng có mặt cũng như đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố tại phiên tòa không yêu cầu phải có mặt đầy đủ những người tham gia tố tụng. Xét thấy, những người tham gia tố tụng vắng mặt đã có ý kiến, lời khai đầy đủ trong hồ sơ vụ án; các ý kiến, bản tự khai của những người vắng mặt được công bố, trình chiếu công khai tại phiên tòa, việc vắng mặt của những người tham gia tố tụng không làm ảnh hưởng đến việc giải quyết vụ án. Căn cứ Điều 293 Bộ luật Tố tụng hình sự, Hội đồng xét xử vẫn tiến hành xét xử vắng mặt họ.

- Biên bản sao kê giao dịch chuyển, nhận tiền tài khoản Ngân hàng của Lê Văn C tại Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Agribank, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV, Ngân hàng Thương mại cổ phần Quân đội MBbank, Ngân hàng cổ phần Việt Nam Thịnh vượng VPbank ghi chi tiết các giao dịch khách hàng trả tiền lãi hàng tháng qua hình thức chuyển khoản cho Lê Văn C.

- Biên bản sao kê giao dịch nhận tiền của Lò Văn Ptại Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Agribank ghi chi tiết các giao dịch khách hàng trả nợ lãi khi Lò Văn P đi thu theo chỉ đạo của C và L.

- 06 (Sáu) cuốn sổ thu giữ của Bùi Thị Khánh L gồm: 01 Sổ ghi chép năm 2019; 03 Sổ ghi chép năm 2020; 02 sổ ghi chép năm 2021. Đây là các cuốn sổ ghi chi tiết tên, địa chỉ, số điện thoại, số tiền vay, các lần trả nợ gốc, nợ lãi của từng cá nhân đến vay tiền của C và L từ năm 2019 đến 2021.

- 01 (Một) cuốn sổ bìa da màu đen do Lò Văn P giao nộp. Đây là cuốn sổ ghi chép chi tiết tên, địa chỉ, số tiền mà Lò Văn P đã đi thu của các cá nhân vay tiền khi đến hạn trả nợ theo sự chỉ đạo của C và L.

- 66 (Sáu sáu) tập hồ sơ gồm: Các hợp đồng mua bán, hợp đồng cho thuê xe mô tô, ô tô; các hợp đồng mua trả góp và các giấy tờ về nhân thân, phương tiện của các cá nhân (là những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án) vay tiền của C và L đã được cơ quan điều tra chứng minh, làm rõ.

Từ các tài liệu, chứng cứ thu thập hợp pháp trong hồ sơ vụ án, có đủ căn cứ chứng minh hành vi phạm tội của bị cáo Lê Văn C cùng các đồng phạm đã thỏa mãn 04 yếu tố cấu thành tội phạm về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Thứ nhất, Các bị cáo đã xâm phạm quy định của Nhà nước trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ, gây thiệt hại cho lợi ích của 54 người vay tiền đã phát sinh lãi suất là 821.000.000đ, tổng số tiền lãi mà các bị cáo đã thu là 698.400.000đ (có danh sách kèm theo); 18 người vay tiền chưa phát sinh lãi suất với số tiền là 201.300.000đ (có danh sách kèm theo). Theo quy định của Bộ luật Dân sự thì số tiền lãi suất hợp pháp (tương đương mức 20%/ năm) là 59.699.727đ. Số tiền các bị cáo C và L thu lợi bất chính là 578.200.268đ.

Thứ hai, Từ năm 2019 đến năm 2021, các bị cáo Lê Văn C và Bùi Thị Khánh L đã sử dụng số tiền 649.500.000đ cho 61 cá nhân (đây là những trường hợp những người vay tiền đã được cơ quan điều tra làm rõ) vay dưới hình thức lập hợp đồng thuê tài sản với lãi suất từ 113,2%/ năm đến 2281,3%/ năm (cao gấp 5,66 lần đến 114,07 lần so với mức lãi suất tối đa trong giao dịch dân sự được quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự) với tổng số lãi đã thu là 637.900.000đ, trong đó có 578.200.268đ là số tiền thu lợi bất chính (là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất tối đa theo quy định) và 59.699.732đ là tiền lãi tương ứng với mức lãi suất tối đa theo quy định.

Điều 468 Bộ luật dân sự quy định: “1) Lãi suất vay do các bên thỏa thuận. Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/ năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất. Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực. 2) Trường hợp các bên có thỏa thuận về việc trả lãi, nhưng không xác định rõ lãi suất và có tranh chấp về lãi suất thì lãi suất được xác định bằng 50% mức lãi suất giới hạn quy định tại khoản 1 Điều này tại thời điểm trả nợ”.

Thứ ba, Các bị cáo C và L và Lò Văn P đều là người có năng lực trách nhiệm hình sự.

Thứ tư, Các bị cáo nhận thức được việc làm của mình là vi phạm pháp luật nhưng vẫn cố ý thực hiện với động cơ phạm tội là vụ lợi, nhằm thu lợi bất chính, được thể hiện tại các bản cung nhận tội trong quá trình điều tra.

Căn cứ các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án; lời khai của các bị cáo L, P và những người tham gia tố tụng tại phiên toà, xét thấy cấp sơ thẩm đã xét xử các bị cáo C và L phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự; bị cáo Lò Văn P phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự là có căn cứ. Tại phiên toà phúc thẩm, các bị cáo L, P đều nhận tội và cho rằng Toà án cấp sơ thẩm xét xử các bị cáo về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là đúng người, đúng tội, không oan sai. Riêng bị cáo không thừa nhận hành vi phạm tội nên Viện kiểm sát đã công bố tài liệu chứng cứ bằng hình ảnh lời khai của bị cáo C đã ghi âm ghi hình trong quá trình điều tra để chứng minh mà cấp sơ thẩm truy tố xét xử bị cáo về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, là có căn cứ đúng quy định của pháp luật.

Ngày

Lãi suất cấp

Lãi suất cấp

Người vay Thời gian vay

Tiền gốc Tiền lãi đã trả

T

vay

phúc thẩm tính sơ thẩm tính

Từ 29/7/2021 1 Hoàng Thị H

68

8.000.000

3.000.000

201%

228%

đến 05/10/2021

Từ 15/7/2020

153

7.500.000

256%

261%

đến 15/12/2020 2

Đỗ Tuấn

7.000.000

Từ 15/12/2020

274

9.000.000

171%

174%

đến 15/9/2021

Quàng Văn

Từ 24/8/2020 3

273 15.000.000

27.000.000

241%

243%

Kiêm

đến 24/5/2021

Từ 02/12/2020

237 20.000.000

29.400.000

253%

256%

đến 27/7/2021

Đào Thị Vân 4

A

Từ 12/01/2021

260 50.000.000

54.000.000

152%

183%

đến 29/9/2021

Từ 21/4/2021 5 Lò Thị Thu D

153 20.000.000

16.800.000

200%

256%

đến 21/9/2021

Từ 11/8/2020 6 Trần Thị P

365 20.000.000

54.000.000

270%

274%

đến 11/8/2021

Lò Thị Hồng Từ 02/9/2021 7

185 15.000.000

22.200.000

292%

341%

H

đến 05/10/2021

Từ 20/3/2021

62

8.000.000

3.600.000

265%

274%

đến 21/9/2021 8 Lừ Thanh B

Từ 21/7/2021

38 12.000.000

2.400.000

192%

243%

đến 21/9/2021

Bùi Thị

Từ 25/8/2021 9

92 10.000.000

5.800.000

230%

243%

Thanh H

đến 02/10/2021

Từ 08/6/2021 10 Tòng Văn D

254 10.000.000

14.900.000

214%

243%

đến 08/9/2021 11 Lê Văn N

01 8.000.0000

500.000

2281%

274%

Từ 21/01/2021

đến 02/10/2021

Từ 02/9/2021 12 Lò Thị H

31

6.000.000

1.200.000

236%

243%

đến 03/9/2021

Từ 23/8/2021 13 Lường Văn K

123 4.000.000

3.600.000

267%

274%

đến 23/9/2021

Từ 10/5/2021 14 Lừ Văn D

92

5.000.000

3.000.000

238%

243%

đến 10/9/2021

Lường Thị

Từ 18/6/2021 15

92

5.000.000

3.150.000

250%

256%

Ban H

đến 18/9/2021

Từ 08/6/2021 16 Lò Văn V

194 8.000.000

8.700.000

205%

319%

đến 08/9/2021

Từ 18/3/2021 17 Lò Văn Q

243 5.000.000

7.100.000

213%

243%

đến 28/9/2021

Nguyễn Thị Từ 23/01/2021 18

31 10.000.000

2.000.000

236%

243%

Thu H

đến 23/9/2021

Trần Trung

Từ 19/8/2021 19

129 4.000.000

3.000.000

212%

228%

Kiên

đến 19/9/2021

Từ 10/5/2021 20 Quàng Văn T

99 10.000.000

6.000.000

221%

243%

đến 16/9/2021

Từ 15/6/2021 21 Lèo Văn H

94

5.000.000

3.000.000

233%

243%

đến 22/9/2021

Từ 27/6/2021 22 Lò Thị Kim T

62 10.000.000

4.000.000

236%

243%

đến 29/9/2021

Từ 11/7/2021 23 Ngô Thị A

92

3.000.000

1.800.000

238%

243%

đến 11/9/2021

Nguyễn Duy Từ 07/6/2021 24

123 10.000.000

7.400.000

220%

256%

P

đến 07/9/2021

Nguyễn Thị

Từ 22/5/2021 25

155 10.000.000

10.100.000

238%

243%

H

đến 22/9/2021

Từ 26/4/2021 26 Tòng Văn M

151 5.000.000

5.200.000

251%

243%

đến 28/9/2021

Từ 11/01/2021

7

3.000.000

500.000

869%

203%

đến 11/6/2021 27 Đào Quang H

Từ 23/02/2021

31

2.000.000

1.000.000

236%

243%

đến 02/3/2021

Từ 02/3/2021

68 10.000.000

2.800.000

150%

243%

đến 02/4/2021 28 Tòng Văn H

Từ 29/7/2021

68

8.000.000

1.800.000

121%

274%

đến 05/10/2021

Từ 29/7/2021 29 Lường Thị M

31

5.000.000

1.000.000

236%

243%

đến 5/102021

Từ 30/8/2021 30 Tòng Văn Th

31 10.000.000

2.100.000

247%

256%

đến 30/9/2021

Từ 20/8/2021 31 Hà Văn H

31 12.000.000

2.500.000

245%

253%

đến 20/9/2021

Từ 12/8/2021 32 Hoàng Văn D

93

5.000.000

3.000.000

236%

243%

đến 12/9/2021

Từ 21/6/2021

288 5.000.000

2.250.000

57%

292%

đến 22/9/2021 33 Tống Văn K

Từ 27/4/2020

193 5.000.000

1.250.000

47%

282%

đến 09/02/2021

Nguyễn Thị

Từ 31/7/2020 34

386 20.000.000

23.950.000

113%

243%

Thu H

đến 09/02/2021

Từ 25/8/2020

29 10.000.000

2.000.000

252%

243%

đến 15/9/2021

Nguyễn Việt 35

D

Từ 04/7/2021

61 15.000.000

6.000.000

239%

243%

đến 02/8/2021

Từ 02/8/2021 36 Trần Thị V

62 25.000.000

4.000.000

236%

243%

đến 02/10/2021

Nguyễn Ngọc Từ 27/7/2021 37

150 20.000.000

20.600.000

251%

256%

T

đến 27/9/2021

Từ 04/2/2021 38 Trần Đức H

535 10.000.000

11.500.000

78,5%

183%

đến 04/7/2021

Từ 08/4/2020 39 Lê Như H

151 25.000.000

17.000.000

242 %

243%

đến 25/9/2021

Từ 28/01/2021 40 Cầm Văn T

92

9.000.000

5.400.000

238 %

243%

đến 28/6/2021

Nguyễn

Từ 18/3/2021 41

151 5.000.000

5.000.000

242 %

243%

Thanh H

đến 18/6/2021

Từ 27/10/2020 42 Lò Văn T

151 15.000.000

14.700.000

237 %

243%

đến 27/3/2021

Từ 07/10/2020 43 Lò Văn D

31

4.000.000

900.000

265 %

274%

đến 07/3/2021

Quàng Thị

Từ 03/3/2020 44

128 5.500.000

4.000.000

207 %

221%

Hồng L

đến 03/4/2020

Từ 30/5/2021 45 Lò Thị N

199 10.000.000

8.700.000

160 %

243%

đến 05/10/2021

Nguyễn Thị

Từ 01/3/2021 46

241 70.000.000

28.000.000

61 %

130%

Hồng H

đến 16/9/2021

Từ 20/9/2020

31 12.000.000

2.400.000

236 %

243%

đến 19/5/2021 47 Trần Văn T

Từ 03/8/2021

31

8.000.000

1.500.000

221 %

228%

đến 03/9/2021

Từ 28/8/2021 48 Đỗ Thu H

148 27.000.000

20.000.000

183 %

225%

đến 28/9/2021

(Nguyễn Thị

H)

Từ 18/10/2020

128 10.000.000

5.300.000

151 %

243%

đến 15/3/2021

Nguyễn

Từ 26/10/2020 49

653 5.000.000

27.000.000

302 %

365%

Thành D

đến 03/3/2021

Nguyễn Thị Từ 18/12/2019 50

437 26.500.000

17.500.000

55 %

262%

Trang N

đến 01/10/2021

Từ 01/10/2021

395 10.000.000

24.000.000

222 %

243%

đến 05/10/2021

Từ 11/7/2020

476 10.000.000

27.900.000

214 %

243%

đến 21/9/2021

Hoàng Hà Lê 51

C

Từ 14/6/2020

446 10.000.000

27.900.000

228 %

243%

đến 14/7/2021

Từ 14/6/2020

446 10.000.000

27.900.000

228 %

243%

đến 03/10/2021

Từ 14/7/2020 52 La Thanh X

61

8.000.000

3.000.000

224 %

228%

đến 03/10/2021

Từ 14/7/2020 53 Đỗ Thị D

92 10.000.000

6.300.000

250 %

256%

đến 03/10/2021

Đối với 53 trường hợp nêu trên, Toà án cấp sơ thẩm tính sai về lãi suất nêu trên có 04 trường hợp lãi suất dưới 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS gồm:

- Tống Văn K: Đợt 1 vay số tiền 10.000.000đ từ ngày 27/4/2020 đến ngày 09/02/2021 (535 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi xuất 20% là 789.041đ; số tiền thu lợi bất chính là 1.460.959đ; tiền lãi đã trả là 2.250.000đ; lãi xuất theo năm 57% (chưa quá 100%). Đợt 2 vay số tiền 5.000.000 từ ngày 31/7/2020 đến ngày 09/02/2021. Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 7.528.767đ; số tiền thu lợi bất chính là 721.233đ; tiền lãi đã trả 1.250.000đ; lãi xuất theo năm 47,3% (chưa quá 100%).

- Trần Đức H vay số tiền 10.000.000đ từ ngày 08/4/2020 đến ngày 25/9/2021 (535 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 2.931.507đ; số tiền thu lợi bất chính là 8.568.493đ; tiền lãi đã trả 11.500.000đ; lãi suất theo năm 78,5% (chưa quá 100%).

- Nguyễn Thị Hồng H vay số tiền 70.000.000đ từ ngày 20/9/2020 đến ngày 19/4/2021 (241 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 9.243.836; số tiền thu lợi bất chính là 18.575.416đ; tiền lãi đã trả 28.000.000đ; lãi suất theo năm 60,6% (chưa quá 100%).

- Nguyễn Thị Trang N vay số tiền 26.500.000đ từ ngày 11/7/2020 đến ngày 21/9/2021 (437 ngày). Tiền lãi tương ứng lãi suất 20% là 6.345.479đ; số tiền thu lợi bất chính là 11.154.521đ; tiền lãi đã trả 17.500.000đ; lãi suất theo năm 55,2 % (chưa quá 100%).

Như vậy, lãi suất mà các bị cáo C và L cho 04 trường hợp trên vay tiền chưa quá gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự (20%), tức là chưa quá 100%. Do đó 04 trường hợp trên chỉ là giao dịch dân sự. Cấp sơ thẩm buộc các bị cáo phải chịu trách nhiệm với số tiền 40.661.370đ của 04 trường hợp trên là bất lợi cho các bị cáo. Tuy nhiên số tiền thực tế các bị cáo thu lãi hợp pháp, thu lời bất chính tuy có thay đổi nhưng không đáng kể. Do đó, cấp phúc thẩm cần sửa về lãi suất, số tiền thu lợi bất chính đối với 04 trường hợp trên theo đúng quy định của pháp luật (618.861.638đ - 40.661.370đ = 578.200.268đ).

Qua nghiên cứu hồ sơ vụ án, nhận thấy có 04 trường hợp vay tiền chưa phát sinh lãi suất gồm: Bùi Thị Thanh H, số tiền vay là 5.000.000đ; Lê Văn N, số tiền vay là 8.000.000đ; Lò Thị H, số tiền vay là 10.000.000đ; Quàng Văn T, số tiền vay là 10.000.000đ. Để vụ án được giải quyết toàn diện, đảm bảo quyền lợi cho các bị cáo, cần sửa bản án. Buộc 18 người vay phải trả cho các bị cáo C và L tổng số tiền là 201.300.000đ. Cụ thể như sau: T

T

Người vay

Ngày vay

Vay

Người vay

Ngày vay

Vay T

T

1

Nguyễn Thành D

01/10/2021 35.000.000 11

Lò Văn Phương

22/09/2021 4.000.000 2

Tòng Văn M

13/09/2021 7.000.000 12

Trần Văn Tùng

05/09/2021 8.000.000 3

Lường Thị T

26/09/2021 5.000.000 13

Trần Thị Phương

02/09/2021 20.000.000 4

Lò Thị D

09/09/2021 10.000.000 14 Bùi Thị Thanh Hương 20/09/2021 5.000.000 5

Đỗ Thị T

22/09/2021 6.000.000 15

Lê Văn Ngát

11/09/2021 8.000.000 6

Hoàng Hữu Kh

21/09/2021 6.000.000 16

Lò Thị Hồng

30/09/2021 10.000.000 7

Nguyễn Văn T

25/10/2021 10.000.000 17 Quàng Văn Thành 01/09/2021 10.000.000 8

Lò Văn N

02/10/2021 20.000.000 18

Bùi Thị Hồng

22/09/2021 2.000.000 9

Lèo Văn S

09/01/2020 5.300.000

Tổng

201.300.000 10

Trịnh Lê Tu

24/09/2021 30.000.000

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 355; Điều 356 Bộ luật Tố tụng hình sự:

Không chấp nhận kháng cáo của bị cáo C; giữ nguyên Quyết định về tội danh và hình phạt đối với bị cáo Lê Văn C tại Bản án hình sự sơ thẩm số 67/2022/HS-ST, ngày 19/4/2022 của Tòa án nhân dân thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La, sửa một phần về trách nhiệm dân sự, biện pháp tư pháp của vụ án như sau:

Căn cứ khoản 2, khoản 3 Điều 201; điểm g khoản 1 Điều 52; Điều 17; Điều 38 Bộ luật Hình sự. Tuyên bố bị cáo Lê Văn C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Xử phạt bị cáo Lê Văn C 32 (Ba mươi hai) tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày tạm giữ, tạm giam (ngày 06/10/2021). Phạt bổ sung bị cáo Lê Văn C60.000.000đ (Sáu mươi triệu đồng).

2. Về vật chứng vụ án: Căn cứ điểm a, b khoản 1, khoản 2 điều 47 Bộ luật Hình sự; điểm a, b khoản 2, khoản 3 điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:

2.1. Tịch thu sung công quỹ Nhà nước:

- 01 Chiếc điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 12 Pro Max và 01 xe máy nhãn hiệu Yamaha màu đỏ BKS: 33N2 - 1410 và 01 chiếc xe máy nhãn hiệu Honda AirBlade BKS: 26K4 - 6678 của Lê Văn C (đều đã cũ qua sử dụng).

- 01 Chiếc điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 8 Plus của Bùi Thị Khánh L (đã cũ qua sử dụng).

- 01 Chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Samsung Galaxy A10 của Lò Văn Phương (đã cũ qua sử dụng).

(Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).

2.2. Tạm giữ để đảm bảo cho công tác thi hành án:

- 01 (Một) Chiếc xe ôtô nhãn hiệu Hyundai Tucson, biển kiểm soát 90A-13613;

- 01 (Một) Chiếc xe ôtô nhãn hiệu Hyundai Santafe, biển kiểm soát 90A - 13641;

- 01 (Một) Chiếc xe ôtô Kia Rondo, biển kiểm soát 90A - 048.79;

(Kèm theo 03 chìa khóa xe ô tô của 03 xe, đã niêm phong cửa xe, cốp xe, không kiểm tra máy móc bên trong và tình trạng của xe);

- 08 Cây máy tính (trong đó có 05 cây nhãn hiệu DELL màu đen, 01 cây nhãn hiệu SÂM màu đen, 02 cây không rõ nhãn hiệu màu đen, không kiểm tra bên trong và tình trạng hoạt động của máy);

- 01 (Một) Chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA WAVE, màu đỏ đen, biển kiểm soát 26M1-087.29;

- 01 (Một) Chiếc xe mô tô nhãn hiệu Vespa LX màu trắng, biển kiểm soát 30M9 - 7933, các xe mô tô đều đã cũ qua sử dụng, nhưng cần tạm giữ để đảm bảo thi hành án về dân sự.

(Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).

2.3. Trả lại cho người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan những tài sản sau:

1. Bị cáo Lò Văn P 01 Chứng minh thư nhân dân số 050542725 mang tên Lò Văn P và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy số 027723 mang tên Lò Văn P.

2.Tòng Thị N 01 Căn cước công dân số 014197000233.

3. Hoàng Thị H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050254070 mang tên Hoàng Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 046272 mang tên Nguyễn Thị H.

4. Đỗ Tuấn A 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050798064 mang tên Đỗ Tuấn A.

6. Quàng Văn K 01 Giấy phép lái xe số 140040006799 mang tên Quàng Văn K và 01 Chứng nhận đăng ký mô tô xe máy số 062876 mang tên Quàng Thị H và 01 Hộ chiếu số C8581326 mang tên Quàng Văn K.

5. Đào Thị Vân A 01 Giấy chứng nhận kiểm định xe BKS 26A- 062.94; 01 Giấy phép lái xe số 141048000602 mang tên Đào Thị Vân A; 01 Giấy chứng nhận bảo hiểm bắt buộc xe BKS 26A-062.94 và Giấy biên nhận giữ bản chính giấy chứng nhận đăng ký phương tiện giao thông đang thế chấp của ngân hàng VPBank và giấy tờ kèm theo (gồm 08 tờ giấy).

6. Lò Thị Thu D 01 Giấy phép lái xe số X011593 mang tên Lò Thị Thu D và 01 chứng nhận đăng ký mô tô, xe máy số 077257 mang tên Lò Thị Thu D.

7. Trần Thị P 01 Giấy chứng minh nhân dân số 040482624 mang tên Trần Thị Phương và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 110655 mang tên Trần Thị P.

8. Thị Thu D 01 Giấy phép lái xe số X011593 mang tên Lò Thị Thu D và 01 chứng nhận đăng ký mô tô, xe máy số 077257 mang tên Lò Thị Thu D.

9. Trần Thị P 01 Giấy chứng minh nhân dân số 040482624 mang tên Trần Thị P và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô. xe máy số 110655 mang tên Trần Thị P.

10. Thị Hồng H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050393314 mang tên Lò Thị Hồng H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 014132 mang tên Lò Thị Hồng H.

11. Lừ Thanh B 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051031649 mang tên Lừ Thanh B; 01 Đăng ký mô tô, xe máy số 000122 mang tên Lò Thị T; 01 Căn cước công dân số 014198002369 mang tên Lừ Thanh B và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 089067 mang tên Hà Văn Q.

12. Bùi Thị Thanh H 01 Giấy phép lái xe số P511552 mang tên Bùi Thị Thanh H; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 047190 mang tên Lèo Văn H; 01 Căn cước công dân số 014177001332 mang tên Bùi Thị Thanh H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 067263 mang tên Phạm Tiến D.

13. Tòng Văn D 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050707246 mang tên Tòng Văn D và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 004165 mang tên Tòng Văn D.

14. Lê Văn N 01 Căn cước công dân số 038090025083 mang tên Lê Văn Ngát và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 004933 mang tên Hà Văn Hoàn.

15. Lò Thị H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051025029 mang tên Lò Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 089322 mang tên Lò Thị H.

16. Lường Văn K01 Giấy chứng minh nhân dân số 050857611 mang tên Lường Văn K và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 057315 mang tên Lường Văn H.

17. Lừ Văn D 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 007398 mang tên Lừ Văn T và 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051099223 mang tên Lừ Văn D.

18. Lường Thị Ban H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050592718 mang tên Lường Thị Ban H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 031829 mang tên Lường Thị Ban H.

19. Lò Văn V 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050598351 mang tên Lò Văn V và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 017669 mang tên Nguyễn Thanh T.

20. Lò Văn Q 01 Đăng ký mô tô, xe máy số 067866 mang tên Phạm Tiến Đ.

21. Nguyễn Thị Thu H 01 Căn cước công dân số 040188005082 mang tên Nguyễn Thị Thu H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 063515 mang tên Nguyễn Thị Thu H.

22. Trần Trung 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 049792 mang tên Nguyễn Thị Th và 01 Giấy chứng minh nhân dân số 0503511441 mang tên Trần Trung K.

23. Quàng Văn T 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 005269 mang tên Lò Văn A; 01 Căn cước công dân số 014098001461 mang tên Quàng Văn T và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 070103 mang tên Quàng Văn T.

24. Bùi Thị H01 Giấy chứng minh nhân dân số 051027814 mang tên Bùi Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 035632 mang tên Bùi Thị H.

25. Lèo Văn H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050638372 mang tên Lèo Văn H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 011176 mang tên Hoàng Thị P.

26. Lò Thị Kim Th 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050871483 mang tên Lò Thị Kim Thiên và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 001694 mang tên Lê Thị Hồng T.

27. Ngô Thị A 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 035439 mang tên Nguyễn Mạnh Hvà 01 Giấy phép lái xe số 141032001516 mang tên Ngô Thị A.

28. Nguyễn Duy P01 Giấy chứng minh nhân dân số 050831269 mang tên Nguyễn Duy P và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 045675 mang tên Lò Văn D.

29. Nguyễn Thị Hinh 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051119016 mang tên Nguyễn Thị Hinh và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 031212 mang tên Nguyễn Văn H.

30. Tòng Văn M 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051007688 mang tên Tòng Văn M và 01 Đăng ký mô tô, xe máy số 067252 mang tên Nguyễn Thái H.

31. Đào Quang H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050454401 mang tên Đào Quang H và 01 Đăng ký môtô, xe máy số 070123 mang tên Bùi Thị Ngọc H.

32. Tòng Văn H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050671156 mang tên Tòng Văn H; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 038661 mang tên Tòng Văn H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 056770 mang tên Lò Văn S.

33. Tòng Văn M 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050818592 mang tên Tòng Văn M và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 004460 mang tên Tòng Văn H.

34. Lường Thị T 01 Căn cước công dân số 014187014403 mang tên Lường Thị Th và 01 Chứng nhận đăng ký xe số 063853 mang tên Lò Văn D.

35. Lò Thị D 01 Căn cước công dân số 014194002262 mang tên Lò Thị D và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số: 038857 mang tên Lò Thị D.

36. Lường Thị M 01 Căn cước công dân số 014187005011 mang tên Lường Thị M và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 000518 mang tên Lường Thị Ng.

37. Tòng Văn T 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 019086 mang tên Lường Văn Thoảng 1980 và 01 Căn cước công dân số 014096002184 mang tên Tòng Văn T.

38. Hà Văn H 01 Căn cước công dân số 014088005466 mang tên Hà Văn H và 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô xe gắn máy số 26009594 mang tên Lò Văn Đ.

39. Đỗ Thị T 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050443038 mang tên Đỗ Thị T và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 037750 mang tên Đỗ Thị T.

40. Hoàng Hữu K 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050696639 mang tên Hoàng Hữu K và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 094697 mang tên Nguyễn Thị H.

41. Nguyễn Văn T 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050587532 mang tên Nguyễn Văn T và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô xe máy số 019625 mang tên Trịnh Thị Quỳnh N.

42. Hoàng Văn Dươm 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050436387 mang tên Hoàng Văn Dươm và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô xe máy số 006107 mang tên Hoàng Văn Dươm.

43. Tống Văn K01 Giấy phép lái xe hạng A2, A3 số 140070001566 mang tên Tống Văn K; 01 Giấy phép lái xe hạng B2 số 140070001566 mang tên Tống Văn K và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 027614 mang tên Bùi Thu T.

44. Nguyễn Thị Thu H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050389958 mang tên Nguyễn Thị Thu H.

45. Lò Văn N 01 Chiếc xe môtô nhãn hiệu YAMAHA EXCITER, màu xám đen cam, biển kiểm soát 26B2-561.86, đã qua sử dụng (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La) và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 26009970 mang tên Lò Văn Núi.

46. Nguyễn Việt D 01 Giấy phép lái xe mang tên Nguyễn Việt D và 01 chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy BKS 26B2 - 454.01 mang tên Nguyễn Văn S.

47. Trần Thị V 01 Giấy phép lái xe; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy BKS 26B2 - 320.45; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 005224 và 01 Căn cước công dân (đều mang tên Trần Thị Vân).

48. Nguyễn Ngọc T 01 Chiếc xe ô tô nhãn hiệu FORD TRANSITS, biển kiểm soát 26B - 001.87 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La); 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050482932 mang tên Nguyễn Ngọc Tấn và 01 Chứng nhận đăng ký xe ô tô số 015663 mang tên CTY TNHH du lịch và TM Phú An.

49. Trần Đức H 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050416129 mang tên Trần Đức H và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy số 018564 mang tên Trần Đức H.

50. Lèo Văn S 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050427184 mang tên Lèo Văn S; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 005590 mang tên Lèo Văn S và 01 Chiếc xe môtô nhãn hiệu HONDA WAVE, biển kiểm soát 26B1-699.70 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).

51. Trịnh Lê T01 Chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH150, màu xanh đen, biển kiểm soát 26B1-887.99 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La); 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy số 090240 mang tên Nguyễn Anh T và 01 Giấy chứng nhận bảo hiểm tự nguyện xe máy mang tên Nguyễn Anh T.

52. Lê Như Hoa 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 083439 mang tên Trần Trọng Đạt; 01 Giấy phép lái xe số AN254790 mang tên Lê Thị H và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 051905 mang tên Mè Thị T.

53. Cầm Văn T01 chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA WAVE, màu đỏ đen, biển kiểm soát 26B2-039.71 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La) và 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 005857.

54. Nguyễn Thanh H 01 Giấy phép lái xe số 000160 mang tên Lý Việt Hảo; 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 009254 mang tên Nguyễn Thị Ngọc H và 01 Chiếc xe mô tô nhãn hiệu PIAGGIO ZIP, màu trắng, biển kiểm soát 29M1-445.79 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).

55. Lò Văn T 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050389661 mang tên Lò Văn Thịnh.

56. Lò Văn D 01 Chiếc xe mô tô nhãn hiệu YAMAHA, màu xanh, biển kiểm soát 26H8- 6381 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La); 01 Giấy phép lái xe số 140084002171 mang tên Lò Văn D và 01 Chứng nhận đăng ký xe môtô, xe máy, biển kiểm soát 26H8 - 6381 mang tên Lò Văn B.

57. Quàng Thị Hồng L 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051027645 mang tên Quàng Thị Hồng L và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 046764 mang tên Quàng Thị Hồng L.

58. Lò Thị N 01 Giấy phép lái xe số AA843116 mang tên Lò Thị N và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy số 029772 mang tên Lò Thị N.

59. Nguyễn Thị Hồng H01 Giấy biên nhận thế chấp của Ngân hàng TMCP Quân đội chi nhánh Sơn La; 01 Giấy chứng minh nhân dân số 051086688 mang tên Nguyễn Thị Hồng H; 01 Giấy phép lái xe số 141950000172 mang tên Nguyễn Thị Hồng H; 01 Giấy chứng nhận kiểm định số 4923766 của xe ô tô BKS 26A- 068.66; 01 Giấy chứng nhận bảo hiểm tự nguyện xe ôtô số 0001007398 của xe BKS 26A-06866 và 01 chiếc xe máy nhãn hiệu HONDA SH MODE, biển kiểm soát 26B1-803.62 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).

60. Trần Văn T 01 Giấy phép lái xe số 140196008887 mang tên Trần Văn T; 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 033884 mang tên Lò Văn B; 01 Căn cước công dân mang tên Trần Văn T và 01 Chứng nhận đăng ký xe mô tô, xe máy mang tên Vũ Thị Đ.

61. Nguyễn Thành D 01 Giấy chứng minh nhân dân số 050662654 mang tên Nguyễn Thành D; 01 Chứng nhận đăng ký xe máy số 006230 mang tên CTY TNHH BẢO LINH và 01 Chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA SH125i, màu đen, biển kiểm soát 26K1-116.66 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).

62. Hoàng Hà Lê C 01 Giấy phép lái xe số 141142001217 mang tên Hoàng Hà Lê C và 01 đăng ký môtô, xe máy số 018429 mang tên Cầm Văn H.

63. La Thanh X 01 Giấy phép lái xe số 330213013949 mang tên La Thanh Xvà 01 chiếc xe mô tô nhãn hiệu HONDA LEAD, màu bạc đen, biển kiểm soát 26K6-1906 (Theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/02/2022 giữa Công an thành phố Sơn La và Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Sơn La).

64. Đỗ Thị D01 Giấy phép lái xe số 141022000608 mang tên Đỗ Thị D.

3. Về trách nhiện dân sự: Căn cứ Điều 123 Bộ luật Dân sự.

3.1. Buộc các bị cáo C và L phải bồi thường giá trị xe mô tô đã bán cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan gồm:

+ Anh Lò Văn T là 17.000.000,đ (Mười bảy triệu đồng).

+ Chị Lò Thị N là 47.000.000,đ (Bốn mươi bảy triệu đồng).

+ Chị Nguyễn Thị Trang N là 40.000.000,đ (Bốn mươi triệu đồng).

3.2. Buộc bị cáo Lê Văn C phải trả lại cho:

- Bà Nguyễn Thị Thsố tiền 200.000.000,đ (Hai trăm triệu đồng)

- Anh Trần Quý Ng số tiền 360.000.000,đ (Ba trăm sáu mươi triệu đồng).

- Bà Nguyễn Thị T phải trả lại cho bị cáo Lê Văn C số tiền 18.000.000,đ (Mười tám triệu đồng).

- Anh Trần Quý N phải trả lại cho bị cáo Lê Văn C số tiền 4.500.000,đ (Bốn triệu năm trăm ngàn đồng).

3.3.Truy thu nộp ngân sách Nhà nước của bị cáo Lê Văn C và Bùi Thị Khánh L số tiền 99.000.000,đ (Chín mươi chín triệu đồng) là số tiền gốc mà các bị cáo C và L đã nhận của những người vay và 59.699.732 đ (Năm mươi chín triệu, sáu trăm chín mươi chín nghìn, bảy trăm ba mươi hai đồng) là số tiền lãi không vượt quá mức lãi suất tối đa theo quy định mà các bị cáo C và L đã nhận của người vay.

3.4. Truy thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền gốc của những người vay tiền chưa trả cho các bị cáo C và L, cụ thể như sau:

1. Hoàng Thị H số tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).

2. Đỗ Tuấn A số tiền 7.000.000,đ (Bảy triệu đồng).

3. Quàng Văn K số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).

4. Đào Thị Vân A số tiền 50.000.000,đ (Năm mươi triệu đồng).

5. Lò Thị Thu D số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng)

6. Lò Thị Hồng H số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).

7. Lừ Thanh B số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).

8. Bùi Thị Thanh H số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).

9. Tòng Văn D số tiền 10.000000,đ (Mười triệu đồng).

10. Lường Văn K số tiền 4.000.000,đ (Bốn triệu đồng).

11. Lừ Văn D số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

12. Lường Thị Ban H số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

13. Lò Văn Vsố tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).

14. Lò Văn Q số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

15. Nguyễn Thị Thu H số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).

16. Trần Trung K số tiền 4.000.000,đ (Bốn triệu đồng).

17. Quàng Văn Th số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).

18. Lèo Văn Hsố tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

19. Lò Thị Kim T số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).

20. Ngô Thị A số tiền 3.000.000,đ (Ba triệu đồng).

21. Nguyễn Duy P số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).

22. Nguyễn Thị H số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).

23. Tòng Văn M số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

24. Đào Quang H số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

25. Tòng Văn Hsố tiền 18.000.000,đ (Mười tám triệu đồng).

26. Lường Thị M số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

27. Tòng Văn T số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).

28. Hà Văn H số tiền 12.000.000,đ (Mười hai triệu đồng).

29. Hoàng Văn D số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

30. Nguyễn Thị Thu H số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).

31. Nguyễn Ngọc T số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).

32. Nguyễn Việt D số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).

33. Trần Thị V số tiền 25.000.000,đ (Hai mươi lăm triệu đồng).

34. Lê Như H số tiền 25.000.000,đ (Hai mươi lăm triệu đồng).

35.Cầm Văn T số tiền 9.000.000,đ (Chín triệu đồng).

36. Nguyễn Thanh H số tiền 5.000.000,đ (Năm triệu đồng).

37. Lò Văn T số tiền 15.000.000,đ (Mười lăm triệu đồng).

38. Lò Văn D số tiền 4.000.000,đ (Bốn triệu đồng).

39. Quàng Thị Hồng L số tiền 5.500.000,đ (Năm triệu, năm trăm ngàn đồng).

40. Lò Thị N số tiền số tiền 10.000.000,đ (Mười triệu đồng).

41. Nguyễn Thị H số tiền 37.000.000,đ (Ba mươi bảy triệu đồng).

42. Trần Văn T số tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).

43. Hoàng Hà Lê C số tiền 30.000.000,đ (Ba mươi triệu đồng).

44. La Thanh X số tiền 8.000.000,đ (Tám triệu đồng).

45. Đỗ Thị D số tiền 10.000.000 đồng ( Mười triệu đồng).

3.5. Buộc các bị cáo C và L phải trả số tiền 578.200.268 đồng cho những người vay tiền (là số tiền lãi các bị cáo thu lợi bất chính của những người vay tiền), cụ thể trả như sau:

1. Nguyễn Việt D 7.339.726,đ (Bảy triệu ba trăm ba chín ngàn bảy trăm hai sáu đồng).

2. Nguyễn Thành Dương 25.210.959,đ (Hai mươi lăm triệu hai trăm mười ngàn chín trăm năm chín đồng).

3. Trần Văn Tùng 3.560.274,đ (Ba triệu năm trăm sáu mươi ngàn hai trăm bảy tư đồng).

4.Trần Thị V 9.150.685,đ (Chín triệu một trăm năm mươi ngàn sáu trăm tám lăm đồng).

5. Hoàng Thị Hsố tiền 2.701.918,đ (Hai triệu bảy trăm linh một ngàn chín trăm tám mươi đồng).

6. Đỗ Tuấn A 14.862.192,đ (Mười bốn triệu tám trăm sáu mươi hai ngàn một trăm chín mươi hai đồng).

7. Quàng Văn K 24.756.164,đ (Hai mươi tư triệu bảy trăm năm mươi sáu ngàn một trăm sáu mươi tư đồng).

8. Lò Văn H 828.767,đ (Tám trăm hai mươi tám ngàn bảy trăm sáu mươi bảy đồng).

9. Đào Thị Vân A 77.179.452,đ (Bảy mươi bảy triệu một trăm bảy chín ngàn bốn trăm năm hai đồng).

10. Lò Thị Thu D 15.123.288,đ (Mười lăm triệu một trăm hai mươi ba ngàn hai trăm tám tám đồng).

11. Trần Thị P 50.000.000,đ (Năm mươi triệu đồng).

12. Lò Thị Hồng H 20.679.452,đ (hai mươi triệu sáu trăm bảy mươi chín ngàn bốn trăm năm hai đông).

13. Lừ Thanh B5.478.356,đ (Năm triệu bốn trăm bảy mươi tám ngàn ba trăm năm mươi sáu đồng).

14. Bùi Thị Thanh H 5.295.890,đ (Năm triệu hai trăm chín mươi ngàn tám trăm chín mươi đồng).

15.Tòng Văn D 13.508.219,đ (Mười ba triệu năm trăm linh tám ngàn hai trăm mười chín đồng).

16. Lê Văn N 495.616,đ (Bốn trăm chín mươi lăm ngàn sáu trăm mười sáu đồng).

17. Lò Thị H 1.098.082,đ (Một triệu không trăm chín mươi tám ngàn không trăm tám mươi hai đồng).

18. Lường Văn K 3.330.411,đ (Ba triệu ba trăm ba mươi ngàn bốn trăm mười một đồng).

19. Lừ Văn D 2.747.945,đ (Hai triệu bảy trăm bốn bảy ngàn chín trăm bốn lăm đồng).

20. Lường Thị Ban H 2.897.945,đ (Hai triệu tám trăm chín bảy ngàn chín trăm bốn lăm đồng)

21. Lò Văn V 7.849.589,đ (Bảy triệu tám trăm bốn mươi chín ngàn năm trăm tám chín đồng).

22. Lò Văn Quân 6.434.247,đ (Sáu triệu bốn trăm ba mươi bốn ngàn hai trăm bốn bảy đồng).

23. Nguyễn Thị Thu H 1.830.137,đ (Một triệu tám trăm ba mươi ngàn một trăm ba mươi bảy đồng).

24. Trần Trung K 2.717.260,đ (Hai triệu bảy trăm mười bảy ngàn hai trăm sáu mươi đồng).

25. Quàng Văn T 5.457.534,đ (Năm triệu bốn trăm năm mươi bảy ngàn năm trăm ba tư đồng).

26. Lèo Văn H 2.742.466,đ (Hai triệu bảy trăm bốn hai ngàn bốn trăm sáu sáu đồng).

27. Lò Thị Kim T 3.660.274,đ (Ba triệu sáu trăm sáu mươi ngàn hai trăm bảy tư đồng).

28. Ngô Thị A 1.648.767,đ (Một triệu sáu trăm bốn tám ngàn bảy trăm sáu bảy đồng).

29. Nguyễn Duy P 6.726.027,đ (Sáu triệu bảy trăm hai sáu ngàn không trăm hai bảy đồng).

30. Nguyễn Thị H 9.250.685,đ (Chín triệu hai trăm năm mươi ngàn sáu trăm tám lăm đồng).

31. Tòng Văn M4.786.301,đ (Bốn triệu bảy trăm tám sáu ngàn ba trăm linh một đồng).

32. Đào Quang H 1.403.561,đ (Một triệu bốn trăm linh ba ngàn năm trăm sáu mươi mốt đồng).

33. Tòng Văn H 3.929.315,đ (Ba triệu chín trăm hai mươi chín ngày ba trăm mười lăm đồng).

34. Lường Thị M 915.068,đ (Chín trăm mười lăm ngàn không trăm sáu tám đồng).

35. Tòng Văn T 1.930.137,đ (Một triệu chín trăm ba mươi ngàn một trăm ba bảy đồng).

36. Hà Văn H 2.296.164,đ (Hai triệu hai trăm chín sáu ngàn một trăm sáu tư đồng).

37. Hoàng Văn D 2.745.205,đ (Hai triệu bảy trăm bốn mươi lăm ngàn hai trăm linh năm đồng).

38. Nguyễn Thị Thu H 19.719.863,đ (Mười chín triệu bảy trăm mười chín ngàn tám trăm sáu ba đồng).

39. Nguyễn Ngọc T 18.956.164,đ (Mười tám triệu chín trăm năm sáu ngàn một trăm sáu tư đồng).

40. Lê Như H 22.931.507,đ (Hai mươi hai triệu chín trăm ba mốt ngàn năm trăm linh bảy đồng).

41. Cầm Văn T4.946.301,đ (Bốn triệu chín trăm bốn sáu ngàn ba trăm linh một đồng)

42. Nguyễn Thanh H4.586.301,đ (Bốn triệu năm trăm tám sáu ngàn ba trăm linh một đồng).

43. Lò Văn T 13.458.904,đ (Mười ba triệu bốn trăm năm tám ngàn chín trăm linh bốn đồng).

44. Lò Văn D832.055,đ (Tám trăm ba hai ngàn không trăm năm năm đồng).

45. Quàng Thị Hồng L 3.614.247,đ (Ba triệu sáu trăm mười bốn ngàn hai trăm bốn bảy đồng).

46. Lò Thị N 7.609.589,đ (Bảy triệu sáu trăm linh chín ngàn năm trăm tám chín đồng).

47. Nguyễn Thị H 22.409.041,đ (Hai mươi hai triệu bốn trăm linh chín ngàn một trăm sáu tư đồng).

48. Hoàng Hà Lê C 98.039.725,đ (Chín mươi tám triệu không trăm ba mươi chín ngàn bảy trăm hai lăm đồng).

49. La Thanh X 2.732.603,đ (Hai triệu bảy trăm ba mươi hai ngàn sáu trăm linh ba đồng).

50. Đỗ Thị D 5.795.890,đ (Năm triệu bảy trăm chín lăm ngàn tám trăm chín mươi đồng).

3.6. Buộc những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan phải trả lại số tiền vay gốc (nhưng chưa phát sinh lãi xuất) cho bị cáo C và L, cụ thể như sau:

1. Trần Thị Psố tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).

2. Bùi Thị H số tiền 2.000.000,đ (Hai triệu đồng).

3. Tòng Văn M số tiền 7.000.000,đ (Báy triệu đồng).

4. Lường Thị T số tiền 5.000.000đ (Năm triệu đồng).

5. Lò Thị D số tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng).

6. Đỗ Thị T số tiền 6.000.000đ (Sáu triệu đồng).

7. Hoàng Hữu Ksố tiền 6.000.000đ (Sáu triệu đồng).

8. Nguyễn Văn Tsố tiền 10.000.000đ (Mười triệu đồng).

9. Lò Văn N số tiền 20.000.000,đ (Hai mươi triệu đồng).

10. Lèo Văn S số tiền 5.300.000đ (Năm triệu ba trăm ngàn đồng).

11. Trịnh Lê T số tiền 30.000.000đ (Ba mươi triệu đồng).

12. Trần Văn T số tiền 8.000.000đ (Tám triệu đồng).

13. Nguyễn Thành D số tiền 35.000.000đ (Ba lăm triệu đồng).

14. Bị cáo Lò Văn P số tiền 4.000.000đ (Bốn triệu đồng).

15. Bùi Thị Thanh H số tiền 5.000.000đ ( Năm triệu đồng)

16. Lê Văn N, số tiền 8.000.000đ ( Tám triệu đồng).

17. Lò Thị H số tiền 10.000.000đ ( Mười triệu đồng).

18. Quàng Văn T số tiền 10.000.000đ ( Mười triệu đồng).

4. Về án phí phúc thẩm: Căn cứ khoản 2 Điều 135 Bộ luật Tố tụng Hình sự; khoản 2 Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án.

Bị cáo Lê Văn C phải chịu 200.000đ (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự phúc thẩm.

5. Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, không bị kháng nghị, có hiệu lực kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.

Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án (16/9/2022).

“Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 26 của Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án tại các Điều 6, 7, 7ª, 7b và 9 của Luật thi hành án dân sự; Thời hiệu thi hành án dược thực hiện theo quy định tại Điều 30 của Luật thi hành án”

THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ

THẨM PHÁN

CHỦ TOẠ PHIÊN TOÀ Cầm Văn Thanh

Đỗ Tuấn Long

Phạm Tuấn Minh Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ PHÚC THẨM

- VKSND tỉnh Sơn La;

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- TAND thành phố Sơn La.

- Chi cục THADS thành phố Sơn La

- Sở Tư pháp tỉnh Sơn La;

- Bị cáo;

- Những người tham gia tố tụng khác;

- Phòng KTNV- THA;

Phạm Tuấn Minh

- Lưu hô sơ.

THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ

THẨM PHÁN

CHỦ TOẠ PHIÊN TOÀ Cầm Văn Thanh

Đỗ Tuấn Long

Phạm Tuấn Minh