Bản án 16/2024/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Do có nhu cầu kiếm thêm thu nhập nên Nguyễn Thị Lan H đã nảy sinh ý định cho những người có nhu cầu vay tiền theo hình thức bốc bát họ, thu lãi gốc theo ngày, thu lãi và gốc trong vòng 60 ngày. Trong khoảng thời gian từ tháng 11/2022 đến tháng 10/2023, Nguyễn Thị Lan H đã dùng tổng số tiền 215.000.000 đồng cho 6 người vay với lãi suất 3.333 đồng/triệu/ngày tương đương với lãi suất 121,6%/năm. Số tiền H thu lãi là 43.000.000 đồng, trong đó: tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 7.072.792 đồng; tiền thu lợi bất chính là: 35.927.208 đồng. Cụ thể như sau:

1. Anh Vũ Duy T vay của Nguyễn Thị Lan H 02 lần đều bằng hình thức bốc bát họ cụ thể:

- Từ ngày 01/11/2022 đến ngày 01/01/2023 (dương lịch) H cho anh Thể vay số tiền 20.000.000đồng, anh Thể đã trả đủ cho H 20.000.000 đồng tiền gốc và 4.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 3.342.066 đồng.

- Từ ngày 18/3/2023 đến ngày 18/5/2023 (dương lịch), H cho anh Thể vay số tiền là 15.000.000 đồng. Anh Thể đã trả đủ cho H 15.000.000 đồng tiền gốc và 3.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 2.506.549 đồng.

Tổng cộng H đã cho anh Thể vay 35.000.000 đồng và thu được tổng số tiền lãi là 7.000.000 đồng, bị cáo thu lợi bất chính là 5.848.615 đồng.

2. Chị Nguyễn Thị Minh H vay của H 05 lần đều bằng hình thức bốc bát họ, cụ thể:

- Từ ngày 24/5/2023 đến ngày 24/7/2023 (âm lịch) tức ngày 11/7/2023 đến ngày 11/9/2023 (dương lịch) H cho chị H vay 10.000.000 đồng, chị H đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

- Từ ngày 01/6/2023 đến ngày 01/8/2023 (âm lịch) tức ngày 18/7/2023 đến ngày 18/9/2023 (dương lịch) H cho chị H vay 10.000.000 đồng, chị H đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

- Từ ngày 20/6/2023 đến ngày 20/8/2023 (âm lịch) tức ngày 04/8/2023 đến ngày 04/10/2023 (dương lịch), H cho chị H vay 5.000.000 đồng, chị H đã trả cho H đủ 5.000.000 đồng tiền gốc và 1.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 835.516 đồng.

- Từ ngày 16/7/2023 đến ngày 16/9/2023 (âm lịch) tức ngày 30/8/2023 đến ngày 30/10/2023 (dương lịch), H cho chị H vay 10.000.000 đồng, chị H đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

- Từ ngày 21/7/2023 đến ngày 21/9/2023 (âm lịch) tức ngày 04/9/2023 đến ngày 04/11/2023 (dương lịch), H cho chị H vay 10.000.000 đồng, chị H đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

Tổng cộng H đã cho chị H vay 45.000.000 đồng, thu được tổng số tiền lãi là 9.000.000 đồng, bị cáo đã thu lợi bất chính là 7.519.648 đồng.

3. Chị Nguyễn Thị B vay của H 04 lần đều bằng hình thức bốc bát họ cụ thể:

- Từ ngày 13/5/2023 đến ngày 13/7/2023 (âm lịch) tức ngày 28/6/2023 đến ngày 28/8/2023 (dương lịch), H cho chị Bé vay 5.000.000 đồng, chị Bé đã trả cho H đủ 5.000.000 đồng tiền gốc và 1.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 835.516 đồng.

- Từ ngày 18/5/2023 đến ngày 18/7/2023 (âm lịch) tức ngày 02/7/2023 đến ngày 02/9/2023 (dương lịch), H cho chị Bé vay 10.000.000 đồng, chị Bé đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

- Từ ngày 23/5/2023 đến ngày 23/7/2023 (âm lịch) tức ngày 07/7/2023 đến ngày 07/9/2023 (dương lịch), H cho chị Bé vay 5.000.000 đồng, chị Bé đã trả cho H đủ 5.000.000 đồng tiền gốc và 1.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 835.516 đồng.

- Từ ngày 04/6/2023 đến ngày 04/8/2023 (âm lịch). Tức ngày 18/7/2023 đến ngày 18/9/2023 (dương lịch), H cho chị Bé vay 10.000.000 đồng, chị Bé đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

Tổng cộng H đã cho chị Bé vay 30.000.000 đồng thu được tổng số tiền lãi là 6.000.000 đồng, bị cáo đã thu lợi bất chính là 5.013.099 đồng.

4. Chị Trần Thị Thanh H vay của H 02 lần đều bằng hình thức bốc bát họ cụ thể như sau:

- Từ ngày 22/5/2023 đến ngày 22/7/2023 (âm lịch) tức ngày 06/7/2023 đến ngày 06/9/2023 (dương lịch), H cho chị Hà vay số tiền 20.000.000 đồng, chị Hà đã trả cho H đủ 20.000.000 đồng tiền gốc và 4.000.000 đồng tiền lãi, H thu lợi bất chính là 3.342.066 đồng.

- Từ ngày 11/7/2023 đến ngày 11/9/2023 (âm lịch) tức ngày 25/8/2023 đến ngày 25/10/2023 (dương lịch), H cho chị Hà vay số tiền 20.000.000 đồng, chị Hà đã trả cho H đủ 20.000.000 đồng tiền gốc và 4.000.000 đồng tiền lãi, H thu lợi bất chính là 3.342.066 đồng.

Tổng cộng H đã cho chị Hà vay 40.000.000 đồng, thu được tổng số tiền lãi là 8.000.000 đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính là 6.684.132 đồng.

5. Chị Đinh Thị M vay của H 03 lần đều bằng hình thức bốc bát họ, trả lãi gốc theo ngày trong vòng 60 ngày cụ thể như sau:

- Từ ngày 15/5/2023 đến ngày 15/7/2023 (âm lịch) tức ngày 30/6/2023 đến ngày 30/8/2023 (dương lịch), H cho chị M vay số tiền 20.000.000 đồng, chị M đã trả cho H đủ 20.000.000 đồng tiền gốc và 4.000.000 đồng tiền lãi, H thu lợi bất chính là 3.342.066 đồng.

- Từ ngày 06/6/2023 đến ngày 06/8/2023 (âm lịch) tức ngày 20/7/2023 đến ngày 20/9/2023 (dương lịch), H cho chị M vay 5.000.000 đồng, chị M đã trả cho H đủ 5.000.000 đồng tiền gốc và 1.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 835.516 đồng.

- Từ ngày 01/7/2023 đến ngày 01/9/2023 (âm lịch) tức ngày 15/8/2023 đến ngày 15/10/2023 (dương lịch), H cho chị M vay số tiền 20.000.000 đồng, chị M đã trả cho H đủ 20.000.000 đồng tiền gốc và 4.000.000 đồng tiền lãi, H thu lợi bất chính là 3.342.066 đồng.

Tổng cộng H đã cho chị M vay 45.000.000 đồng, thu được tổng số tiền lãi là 9.000.000 đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính là 7.519.648 đồng.

6. Chị Nguyễn Thị Bích T vay của H 02 lần đều bằng hình thức bốc bát họ, trả lãi gốc theo ngày trong vòng 60 ngày cụ thể như sau:

- Từ ngày 25/6/2023 đến ngày 25/8/2023 (âm lịch) tức ngày 09/8/2023 đến ngày 09/10/2023 (dương lịch) H cho chị T vay số tiền 10.000.000 đồng, chị T đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

- Từ ngày 04/7/2023 đến ngày 04/9/2023 (âm lịch), tức ngày 18/8/2023 đến ngày 18/10/2023 (dương lịch) H cho chị T vay số tiền 10.000.000 đồng, chị T đã trả cho H đủ 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, H đã thu lợi bất chính là 1.671.033 đồng.

Tổng cộng H đã cho chị T vay 20.000.000 đồng và thu được tổng số tiền lãi là 4.000.000 đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính là 3.342.066 đồng.

Quá trình điều tra, truy tố bị cáo Nguyễn Thị Lan H đã thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình như đã nêu trên.

Cáo trạng số 13/CT-VKSTPTB ngày 10/01/2024 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thái Bình, tỉnh Thái Bình đã truy tố Nguyễn Thị Lan H về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa:

- Bị cáo Nguyễn Thị Lan H khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như đã nêu trong bản Cáo trạng.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thái Bình, tỉnh Thái Bình vẫn giữ nguyên quan điểm truy tố đối với bị cáo Nguyễn Thị Lan H và đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đề nghị áp dụng khoản 1 Điều 201; các điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 50; Điều 35 Bộ luật Hình sự: Xử phạt bị cáo Nguyễn Thị Lan H bằng hình thức phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng.

Ngoài ra, còn đề nghị về xử lý vật chứng, trách nhiệm dân sự và nghĩa vụ nộp án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

- Bị cáo không có ý kiến tranh luận với ý kiến luận tội của đại diện Viện kiểm sát. Bị cáo nói lời sau cùng đề nghị Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo để bị cáo có điều kiện thi hành án.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:

- Bản sao kê tài khoản ngân hàng của Nguyễn Thị Lan H (bút lục số: 47

- 124).

- Bản sao kê tài khoản ngân hàng của anh Vũ Duy T (bút lục số: 143-178).

- Bản sao kê tài khoản ngân hàng của chị Trần Thị Thanh H (bút lục số: 127 - 140).

- Bản sao kê tài khoản ngân hàng của chị Nguyễn Thị Minh H (bút lục số: 181 - 197).

Cùng các tài liệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án.

Do đó có đủ căn cứ kết luận: Trong khoảng thời gian từ tháng 11 năm 2022 đến tháng 10 năm 2023, Nguyễn Thị Lan H đã dùng tổng số tiền 215.000.000 đồng cho 6 người vay theo hình thức bốc bát họ, thu lãi, gốc theo ngày, thu lãi và gốc trong vòng 60 ngày thông qua hình thức chuyển khoản và trực tiếp bằng tiền mặt với lãi suất 3.333 đồng/triệu/ngày tương đương với lãi suất 121,6%/năm (gấp 6,08 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự). 06 người vay đã trả toàn bộ nợ gốc 215.000.000 đồng và tiền lãi 43.000.000 đồng, số tiền Nguyễn Thị Lan H đã thu lợi bất chính là: 35.927.208 đồng.

Hành vi của bị cáo Nguyễn Thị Lan H đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” với tình tiết định khung quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự:

Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Như vậy Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Thái Bình, tỉnh Thái Bình đã truy tố bị cáo Nguyễn Thị Lan H với tội danh, điều khoản nêu trên là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.

Hành vi cho vay với lãi suất gấp 6,08 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự mà bị cáo Nguyễn Thị Lan H đã thực hiện là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, làm lũng đoạn chính sách tín dụng của Nhà nước, gây mất trật tự trị an tại địa pH. Trong tình hình hiện nay, hoạt động tín dụng đen đang bùng phát, gây mất ổn định xã hội và tạo ra những hậu quả khó lường cho người vay lẫn người cho vay. Đây cũng là một trong những nguyên nhân làm phát sinh nhiều tội phạm khác. Do vậy, cần kịp thời đưa ra xét xử và lên một mức án nhất định nhằm cải tạo, giáo dục đối với bị cáo nói riêng và phòng ngừa tội phạm chung.

Về tình tiết tăng nặng: Bị cáo không phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự nào.

Về nhân thân và các tình tiết giảm nhẹ: Bị cáo có nhân thân tốt, thành khẩn khai báo, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng. Bị cáo đã tự nguyện khắc phục toàn bộ hậu quả đối với những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và nộp trước một phần số tiền sử dụng vào việc phạm tội tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Thái Bình. Ngoài ra bố đẻ của bị cáo là tH binh, được Nhà nước tặng thưởng Huân cH chiến sĩ giải phóng. Do đó bị cáo được xét hưởng các tình tiết giảm nhẹ quy định tại các điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

Từ những phân tích, nhận định nêu trên, đối chiếu với các quy định của Bộ luật Hình sự, Hội đồng xét xử thấy cần áp dụng hình phạt tiền là hình phạt chính đối với bị cáo như mức đề nghị của đại diện Viện kiểm sát tại phiên toà phù hợp.

Đối với số tiền 215.000.000 đồng là tiền bị cáo dùng để cho 06 người liên quan vay và khoản tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 7.072.792 đồng, tổng cộng là: 222.072.792 đồng là công cụ dùng vào việc phạm tội và do phạm tội mà có nên cần tịch thu nộp ngân sách nhà nước. Do bị cáo đã nộp tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Thái Bình 30.000.000 đồng nên bị cáo còn phải nộp tiếp số tiền là 192.072.792 đồng.

Đối với số tiền thực tế bị cáo đã thu lợi bất chính của 06 người liên quan là 35.927.208 đồng, tính đến ngày 26/12/2023 bị cáo đã hoàn trả đầy đủ số tiền trên cho 06 người này. Cả 06 người liên quan không có yêu cầu đề nghị gì thêm nên cần ghi nhận.

Đối với 01 chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 8 màu ghi do Nguyễn Thị Lan H sử dụng để thực hiện giao dịch cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, H khai sau khi những người liên quan trả hết toàn bộ số tiền nợ gốc và lãi H đã xóa toàn bộ các cuộc gọi, tin nhắn chuyển tiền giữa H và những người liên quan. Sau đó chiếc điện thoại này của H bị hỏng nên H đã vứt đi, do đó Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Thái Bình không thu giữ được chiếc điện thoại để xử lý theo quy định của pháp luật.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Tuyên bố bị cáo Nguyễn Thị Lan H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao

dịch dân sự”.

2. Về hình phạt: Áp dụng khoản 1 Điều 201; các điểm b, i, s khoản 1 khoản 2 Điều 51; Điều 50 và Điều 35 Bộ luật Hình sự:

- Xử phạt bị cáo Nguyễn Thị Lan H 50.000.000 đồng (năm mươi triệu đồng) nộp ngân sách nhà nước.

3. Về xử lý vật chứng: Áp dụng khoản 1 Điều 47 Bộ luật Hình sự; khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự:

Tịch thu nộp ngân sách nhà nước số tiền bị cáo Nguyễn Thị Lan H dùng để cho vay là 215.000.000 đồng (hai trăm mười lăm triệu đồng) và toàn bộ khoản tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự là 7.072.792 đồng (bảy triệu không trăm bảy mươi hai nghìn bảy trăm chín mươi hai đồng), tổng là: 222.072.792 đồng (hai trăm hai mươi hai triệu không trăm bảy mươi hai nghìn bảy trăm chín mươi hai đồng). Bị cáo đã nộp 30.000.000 đồng (ba mươi triệu đồng) tại Chi cục Thi hành án dân sự thành phố Thái Bình theo Biên lai thu tiền số 0000541 ngày 05/01/2024. Bị cáo còn phải nộp tiếp số tiền là 192.072.792 đồng (một trăm chín mươi hai triệu không trăm bảy mươi hai nghìn bảy trăm chín mươi hai đồng).

4. Về trách nhiệm dân sự: Ghi nhận việc bị cáo Nguyễn Thị Lan H đã hoàn trả số tiền thu lợi bất chính cho 06 người liên quan gồm: Anh Vũ Duy T: 5.848.615 đồng; chị Nguyễn Thị Minh H: 7.520.000 đồng (đã làm tròn); Chị Nguyễn Thị B: 5.013.000 đồng (đã làm tròn); chị Trần Thị Thanh H: 6.684.000 đồng (đã làm tròn); chị Đinh Thị M: 7.520.000 đồng (đã làm tròn); chị Nguyễn Thị Bích Thuỷ: 3.342.000 đồng (đã làm tròn).

5. Về án phí: Áp dụng Điều 135, khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; khoản 1 Điều 21, điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án, bị cáo Nguyễn Thị Lan H phải nộp 200.000đ (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.

5. Về quyền kháng cáo: Bị cáo Nguyễn Thị Lan H có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án (01/02/2024). Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa, có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc niêm yết hợp lệ bản án./.