Bản án 158/2025/HS-PT — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên toà, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Khoảng giữa năm 2024, do không có việc làm ổn định, Nguyễn Quang L1 sử dụng trang Facebook cá nhân đăng nhập vào trang “tuyển cộng tác viên hoạt động cho vay tiền” với mục đích là để làm cộng tác viên cho các nhóm hoạt động cho người dân vay tiền lấy lãi suất cao. Sau khi đăng nhập, L1 sử dụng M để nhắn tin trao đổi thì được hướng dẫn phải lập tài khoản T4 để kết bạn với tài khản T4 có tên “Meo Meo” của Lưu Thị Hoài L để trao đổi hoạt động cho vay tiền. Sau đó, L1 sử dụng số điện thoại 0944997983 đăng ký một tài khoản Telegram, tên tài khoản thì L1 sử dụng chữ viết Trung Quốc để đặt tên (chữ viết này L1 copy trên mạng, không rõ ý nghĩa là gì) rồi kết bạn với tài khoản trên T4 có tên “Meo Meo” được đăng ký bởi số điện thoại 0984070245. Quá trình bàn bạc trao đổi với nhau thì L yêu cầu L1 vào hoạt động cho vay tiền góp tại tỉnh Đắk Lắk, mọi thứ như nhà ở, phương tiện đi lại, ăn uống hàng ngày, tiền xăng xe sẽ do L chuẩn bị, lương thì được hứa hẹn sẽ trả từ 20.000.000đ đến 30.000.000đ/01 tháng, cuối năm sẽ tổng kết và tính tiền một lần. Công việc của L1 là tìm người tham gia hoạt động cho vay tiền cùng L1 để đi tìm người vay tiền trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk. Sau khi có người vay thì L1 cho đồng bọn xuống gặp để xác minh nhà cửa, thông báo về cách thức cho vay, cụ thể là người vay sẽ phải chịu tiền phí từ 5 - 10% so với số tiền vay, bị thu trước hai ngày đầu và cuối, số ngày vay thì tùy theo thỏa thuận với người vay, cụ thể nếu vay 5.000.000đ thì khi đóng xong một kỳ số tiền cả gốc và lãi sẽ thành 6.000.000đ, trong đó có 5.000.000đ tiền gốc và 1.000.000đ tiền lãi, nếu thời gian vay 30 ngày thì mỗi ngày người vay phải đóng 200.000đ, nếu vay trong 40 ngày thì mỗi ngày người vay phải đóng 150.000đ.

Đến đầu tháng 7/2024, L thông báo đã thuê được một căn nhà ở địa chỉ số A N, P.T, TP . và chuẩn bị cho L1 04 xe mô tô để làm phương tiện đi lại và yêu cầu L1 vào ở để hoạt động cho vay tiền. Khoảng hai ngày sau thì có Dương Hoàng M1 vào ở cùng L1 để hoạt động cho vay tiền. Lúc này, M1 nói nhiệm vụ là chạy quảng cáo việc cho vay tiền trên Facebook.

Để đảm bảo hoạt động cho vay, L1 liên hệ với Nguyễn Trung K1 vào cùng nhau cho vay. Để quản lý hoạt động cho vay L1 đã lập nhóm T4 có tên “Ưng tổ” gồm 04 thành viên (L1, K1, M1 và L). Sau đó M1 dùng số điện thoại 0326838550 để chạy quảng cáo việc cho vay tiền trên Facebook và sử dụng sim điện thoại số 0326838550 vào để nghe cuộc gọi của người vay, khi có khách gọi tới hỏi vay tiền thì L1 hoặc M1 nghe máy và hỏi thông tin người vay rồi L1 giao cho K1 thông tin đó để đến nhà người muốn vay tiền kiểm tra, quay video, chụp ảnh và giữ giấy tờ (Căn cước công dân, giấy phép lái xe…) của người vay, nếu thấy nhà người đó có khả năng trả nợ thì K1 thông báo lên nhóm “Ưng tổ”, lúc này L sẽ kiểm tra người vay một lần nữa nếu được thì sẽ chuyển tiền cho người vay theo thỏa thuận, sau khi thấy người vay đã nhận được tiền thì K1 sẽ đi về.

Do lượng khách gọi điện đến xin vay tiền ngày một tăng nên trong thời gian từ tháng 8 đến tháng 10/2024, L1 đã thuê thêm 07 người vào làm cùng, gồm 03 bị cáo: Nguyễn Hoàng P, Nguyễn Văn T5, Nguyễn Việt C và 04 đối tượng Bùi Văn N3 (sinh năm 2002, trú tại: Thôn I, xã I, huyện C, tỉnh Gia Lai), Nguyễn Quốc T6 (sinh ngày 28/8/2008, trú tại: Buôn T, xã E, TP .), Nguyễn Đình T7 (sinh năm 2000, trú tại: Thôn B, xã T, huyện K, tỉnh Hưng Yên), Nguyễn Trung Đ (sinh năm 2002, trú tại: Thôn Đ, xã Đ, huyện Â, tỉnh Hưng Yên). Khi nhận vào làm L1 đều thông báo về cách thức hoạt động cho vay tiền của nhóm, từ việc thời gian góp tiền trong ngày, số tiền lãi phải trả cho từng khoản vay… còn tiền lương thì cuối năm công ty sẽ trả không dưới 10.000.000đ/01 tháng và nếu làm được nhiều khách và công ty T27 được lợi nhuận cao thì sẽ nhận được nhiều tiền hoa hồng của công ty, ngoài ra cứ 10 ngày phía công ty sẽ hỗ trợ 500.000đ tiền xăng xe, khoản tiền này do M1 trực tiếp đưa cho các nhân viên. Nhiệm vụ cụ thể là sau khi L1 nhận được cuộc gọi của người vay để xin vay tiền thì L1 sẽ đưa số điện thoại của người vay cho 01 trong 03 nhóm trưởng là K1, P hoặc C để những người này trực tiếp hoặc phân công cho các thành viên trong nhóm đi xác minh nhà ở, quay video, chụp hình và giữ các loại giấy tờ của người vay. Ngoài ra, để quảng cáo việc cho vay tiền nhóm bị cáo còn đặt nhiều khăn lạnh có in nội dung: “TIỀN XANH - 0326838550 - CẦM CỐ GIẤY TỜ BẤT ĐỘNG SẢN; UY TÍN * Cầm cố giấy tờ đất; * Vay qua Icloud; * Góp ngày”, rồi các thành viên trong nhóm đi rải tại các tiệm cơm, quán ăn… Bên cạnh đó, khi có người vay không đóng tiền đúng hạn thì L1 cùng đồng bọn đến gặp người vay để thu hồi nợ.

Để đảm bảo hoạt động cho vay tiền, L yêu cầu L1 không được sử dụng tên thật của các thành viên để đặt tên cho tài khoản T4 mà phải đặt các biệt danh khác nhau, nên L1 đã đặt tên cho đồng bọn cụ thể như sau: Nguyễn Trung K1 sử dụng tên “Hỏa Ưng”; Dương Hoàng M1 sử dụng tên “Méo kiểu”; Bùi Văn N3 sử dụng tên “Tiểu hổ”; Nguyễn Hoàng P, sử dụng tên “Ban hổ”; Nguyễn Quốc T6, sử dụng tên “Tiểu mãnh”; Nguyễn Đình T7, sử dụng tên “Hắc hổ”; Nguyễn Trung Đ, sử dụng tên “Đại hổ”; Nguyễn Văn T5, sử dụng tên “Tiểu ưng”; Nguyễn Việt C, sử dụng tên “Hát chán”.

Đồng thời, để quản lý và phân công công việc được thuận lợi thì L1 tạo nhiều nhóm Telegram để trao đổi, khi các thành viên vào các nhóm khác nhau thì L1 tiếp tục đổi tên của các thành viên trong từng nhóm, gồm những nhóm sau:

- Nhóm “Out Ban Mê T8 Ưng tổ” bao gồm 08 thành viên: “Hỏa Ưng”, “Su Híp”, “Cò”, T9 bằng”, “Meo Meo”, “Xoixeng”, “明光大正” do L1 làm trưởng nhóm.

- Nhóm “V2 công vụ” bao gồm 25 thành viên: “Hỏa Ưng”, “Su Híp”, “Cò”, T9 bằng”, “Meo Meo”, “Xoixeng”, “明光大正”, “Xuanhung Nguyen”, “Hổ Tiểu”, “Ban hổ”, Ducchanhhy251120”, “Mãnh Tiểu”, “Đại Hổ”, “Buôn Mê”, “Cô lô nhuê”, “Accountant”, “Hắc hổ”, “Looky”, “Học sinh Cá biệt”, “VC VN” và 06 tài khoản “Tài khoản đã xóa” do L1 là trưởng nhóm.

- Nhóm “V2/Ch1_Công vụ” bao gồm 12 thành viên: “Hỏa Ưng”, “Su Híp”, “Cò”, “Hổ Tiểu”, “Tiểu bằng”, “Meo Meo”, “Xoixeng”, “明光大正”, “Đại Hổ”, “Accountant”, “Hắc hổ”, “Ban hổ” do L1 là trưởng nhóm.

- Nhóm “Out Ban Mê T8 Ưng tổ 2” bao gồm 08 thành viên: “Hỏa Ưng”, “Su Híp”, “Cò”, T9 bằng”, “Meo Meo”, “Accountant”, “Xoixeng”, “明光大正” do L1 là trưởng nhóm.

- Nhóm “Wanted V2” bao gồm 20 thành viên: “Hỏa Ưng”, “Su Híp”, “Cò”, “Tiểu bằng”, “Meo Meo”, “Xoixeng”, “明光大正”, “Xuanhung Nguyen”, “Hổ Tiểu”, “Ban hổ”, “Mãnh Tiểu”, “Đại Hổ”, “Cô lô nhuê”, “Accountant”, “Hắc hổ”, “Looky”, và 04 tài khoản “Tài khoản đã xóa” do L1 là trưởng nhóm.

- Nhóm “Ưng tổ cv” gồm 06 thành viên: “Hỏa Ưng”, “Cò”, T9 bằng”, “Accountant”, “Xoixeng”, “明光大正” do L1 là trưởng nhóm.

- Nhóm “Bill buôn ma thuột” gồm 12 thành viên: “Hỏa Ưng”, “Su Híp”, “Tiểu bằng”, “Hổ Tiểu”, “Mãnh Tiểu”, “Meo Meo”, “Xoixeng”, “明光大正”, “Đại Hổ”, “Accountant”, “Hắc hổ”, “Ban hổ” do “Meo Meo” là trưởng nhóm.

- Nhóm “XUẤT BMT” gồm 06 thành viên: “Tiểu bằng”, “Accountant”, “Meo Meo”, “Su Híp”, “Ban hổ” “Xoixeng”, “明光大正”. Trong đó “Meo Meo” là trưởng nhóm.

Để quản lý khách hàng của các thành viên và tránh việc lẫn lộn khách của nhau thì L1 đã lập 03 nhóm Telegram, gồm:

- Nhóm 1: K1 (nhóm trưởng) và T5 đặt tên nhóm là “Ưng tổ”;

- Nhóm 2: P (nhóm trưởng), Đình T7, Quốc T6, Đ và N3 đặt tên nhóm là “Hổ tổ”;

- Nhóm 3: C (nhóm trưởng) và M1 đặt tên nhóm là “Xôi thịt”.

Từ tháng 8/2024 đến tháng 10/2024, các bị cáo và người liên quan đã cho 55 người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay tiền với lãi suất cao vượt quá mức quy định của Nhà nước, cụ thể:

1. Đối với nhóm “Ưng tổ”: Gồm 02 thành viên Nguyễn Trung K1 và Nguyễn Văn T5 do K1 làm nhóm trưởng đã cho tổng cộng 23 người dân vay tiền, trong đó K1 trực tiếp cho vay 08 người, T5 trực tiếp cho vay 06 người, K1 và T5 cùng với nhau cho vay 09 người, cụ thể:

- Người vay của Nguyễn Trung K1:

1.1. Bà Phan Thị B, sinh năm 1969, nơi cư trú: Số A P, xã C, thành phố B vay 01 khoản: Ngày 27/8/2024, bà B vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà B đã đóng 38 ngày, với số tiền 11.400.000đ, trong đó tiền gốc là 9.500.000đ, tiền lãi là 1.900.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 208.219đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 1.900.000đ + 1.000.000đ - 208.219đ = 2.691.781đ. Hiện, bà B còn nợ tiền gốc là 500.000đ.

1.2. Bà Nguyễn Thị H, sinh năm 1992, nơi cư trú: TDP G, phường T, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 26/9/2024, bà H vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà H đã đóng đủ 30 ngày, với số tiền 6.000.000đ, trong đó tiền gốc là 5.000.000đ, tiền lãi 1.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước 82.192đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 1.000.000đ + 500.000đ - 82.192đ = 1.417.808đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 10/10/2024, bà H vay số tiền 7.500.000đ, thời hạn vay 30 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 375.000đ. Khoản vay này bà H đã đóng được 10 ngày, với số tiền 3.000.000đ, trong đó tiền gốc 2.500.000đ, tiền lãi 500.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 41.096đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 500.000đ + 375.000đ - 41.096đ = 833.904đ. Hiện, bà H còn nợ tiền gốc là 5.000.000đ.

Tổng số tiền K1 cho bà H vay là 12.500.000đ, K1 đã thu lợi bất chính số tiền 2.251.712đ. Hiện, bà H còn nợ tiền gốc là 5.000.000đ.

1.3. Bà Huỳnh Thị Vy K2, sinh năm 1981, nơi cư trú: Số F L, phường T, thành phố B vay 02 khoản (K1 và T5 cùng cho vay):

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 16/9/2024, bà K2 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà K2 đã đóng đủ 41 ngày, với số tiền 12.300.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.300.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 224.658đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 2.300.000đ + 1.000.000đ - 224.658đ = 3.075.342đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 07/10/2024, bà K2 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà K2 đã đóng được 17 ngày với số tiền 5.100.000đ, trong đó tiền gốc 4.146.341đ, tiền lãi 953.659đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 93.151đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 953.659đ + 500.000đ - 93.151đ = 1.360.508đ.

Tổng số tiền K1 cùng T5 cho bà K2 vay là 20.000.000đ, thu lợi bất chính số tiền 4.435.850đ. Hiện, Bà K2 còn nợ tiền gốc là 5.853.659đ.

1.4. Ông Lưu Hoàng P1, sinh năm 1984, nơi cư trú: Số C L, phường E, thành phố B vay 01 khoản (K1 và T5 cùng cho vay): Ngày 09/10/2024, ông P1 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này ông P1 đã đóng được 14 ngày, với số tiền 2.800.000đ, trong đó tiền gốc 2.258.065đ, tiền lãi suất 541.935đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 38.356đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 541.935đ + 500.000đ - 38.356đ = 1.003.579đ. Hiện, ông P1 còn nợ tiền gốc là 2.741.935đ.

1.5. Ông Nguyễn Văn T5, sinh năm 1988, nơi cư trú: Số A N, phường T, thành phố B vay 02 khoản (K1 và T5 cùng cho vay):

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 22/9/2024, ông T5 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này ông T5 đã đóng đủ 31 ngày, với số tiền 6.200.000đ, trong đó tiền gốc 5.000.000đ, tiền lãi 1.200.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 84.932đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.200.000đ + 500.000đ - 84.932đ = 1.615.068đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 13/10/2024, ông T5 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 250.000đ. Khoản vay này K1 đã thu được 11 ngày với số tiền 2.200.000đ, trong đó tiền gốc là 1.774.194đ, tiền lãi là 425.806đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 30.137đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 425.806đ + 250.000đ - 30.137đ = 645.669đ.

Tổng số tiền K1 cùng T5 cho ông T5 vay là 10.000.000đ, thu lợi bất chính số tiền 2.260.737đ. Hiện, ông T5 còn nợ số tiền gốc là 3.225.806đ.

1.6. Bà Trần Thị Mỹ N4, sinh năm 1976, nơi cư trú: Tổ dân phố I, phường T, thành phố B vay 01 khoản (K1 và T5 cùng cho vay): Ngày 10/10/2024, bà N4 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày đóng 400.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà N4 đã đóng được 15 ngày, với số tiền 6.000.000đ, trong đó tiền gốc 4.838.710đ, tiền lãi 1.161.290đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ, nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.161.290đ + 1.000.000đ - 82.192đ = 2.079.098đ. Hiện, bà N4 còn nợ tiền gốc là 5.161.290đ.

1.7. Bà Trương Thị Anh Đ1, sinh năm 1989, nơi cư trú: Số B P, phường T, TP ., tỉnh Đắk Lắk vay 04 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 13/8/2024, bà Đ1 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà Đ1 đã đóng đủ 30 ngày, với số tiền 6.000.000đ, trong đó tiền gốc 5.000.000đ, tiền lãi 1.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ, nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 1.000.000đ + 500.000đ - 82.192đ = 1.417.808đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 30/8/2024, bà Đ1 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà Đ1 đã đóng đủ 40 ngày với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 219.178đ, nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 1.000.000đ - 219.178đ = 2.780.822đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 20/9/2024, bà Đ1 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà Đ1 đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 219.178đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 500.000đ - 219.178đ = 2.780.822đ.

- Khoản vay thứ tư: Ngày 09/10/2024, bà Đ1 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà Đ1 đã đóng 15 ngày, với số tiền 4.500.000đ, trong đó tiền gốc 3.750.000đ, tiền lãi 750.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ, nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 750.000đ + 500.000đ – 82.192đ = 1.167.808đ.

Tổng số tiền K1 cho bà Đ1 vay là 35.000.000đ, thu lợi bất chính số tiền 8.147.260đ. Hiện, bà Đ1 còn nợ tiền gốc là 6.250.000đ.

1.8. Bà Đàm Thị T10, sinh năm 1982, nơi cư trú: Số I N, phường T, thành phố B vay 03 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 15/8/2024, bà T10 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà T10 đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 219.178đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 1.000.000đ - 219.178đ = 2.780.822đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 31/8/2024, bà T10 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà T10 đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 219.178đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 500.000đ - 219.178đ = 2.280.822đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 21/9/2024, bà T10 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà T10 đã đóng được 21 ngày, với số tiền 6.300.000đ, trong đó tiền gốc 5.520.000đ, tiền lãi 1.050.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 115.068đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 1.050.000đ + 500.000đ - 115.068đ = 1.434.932đ.

Tổng số tiền K1 cho bà T10 vay là 30.000.000đ, K1 thu lợi bất chính số tiền: 6.496.576đ. Hiện, bà T10 còn nợ tiền gốc là 4.480.000đ.

1.9. Bà Nguyễn Thị G, sinh năm 1956, nơi cư trú: Thôn A, xã C, thành phố B vay 03 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 27/08/2024, bà G vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà G đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 219.178đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 1.000.000đ - 219.178đ = 2.780.822đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 17/09/2024, bà G vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà G đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 219.178đ, nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 500.000đ

- 219.178đ = 2.280.822đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 10/10/2024, bà G vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà G đã đóng được 13 ngày, với số tiền 3.900.000đ, trong đó tiền gốc 3.250.000đ, tiền lãi 650.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 71.233đ, nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 650.000đ + 500.000đ - 71.233đ = 1.078.767đ.

Tổng số tiền K1 cho bà G vay là 30.000.000đ, K1 thu lợi bất chính số tiền: 6.140.411đ. Hiện, bà G còn nợ tiền gốc là 6.750.000đ.

1.10. Bà Trần Thị L2, sinh năm 1972, nơi cư trú: TDP H, phường K, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk vay 02 khoản (K1 và T5 cùng cho vay):

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 28/9/2024, bà L2 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà L2 đã đóng được 31 ngày, với số tiền 6.200.000đ, trong đó tiền gốc 5.000.000đ, tiền lãi 1.200.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 84.932đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.200.000đ + 500.000đ – 84.932đ = 1.615.068đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 18/10/2024, bà L2 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay với số tiền 250.000đ. Khoản vay này bà L2 đã đóng được 06 ngày, với số tiền 1.200.000đ, trong đó tiền gốc 967.742đ, tiền lãi 232.258đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 16.438đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 232.258đ + 250.000đ - 16.438đ = 465.820đ.

Tổng số tiền K1 cùng T5 cho bà L2 vay là 10.000.000đ, K1, T5 thu lợi bất chính số tiền: 2.080.888đ. Hiện, bà L2 còn nợ tiền gốc là 4.032.258đ.

1.11. Bà Bùi Hương G1, sinh năm 1991, nơi cư trú: 368 Đường C, xã C, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 11/8/2024, bà G1 vay số tiền 7.500.000đ, thời hạn vay 30 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 750.000đ. Khoản vay này bà G1 đã đóng đủ 30 ngày, với số tiền 9.000.000đ, trong đó tiền gốc 7.500.000đ, tiền lãi 1.500.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 123.288đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 1.500.000đ + 750.000đ - 123.288đ = 2.126.712đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 25/8/2024, bà G1 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay bà G1 đã đóng được 15 ngày, với số tiền 4.500.000đ, trong đó tiền gốc 3.658.537đ, tiền lãi 841.463đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 841.463đ + 1.000.000đ – 82.192đ = 1.759.271đ.

Tổng số tiền K1 cho bà G1 vay là 17.500.000đ, K1 thu lợi bất chính số tiền 3.885.983đ. Hiện, bà G1 còn nợ tiền gốc là 6.341.463đ.

1.12. Bà Nguyễn Thị Hoài H1, sinh năm 1991, nơi cư trú: Thôn D, xã E, huyện C, tỉnh Đắk Lắk vay 04 khoản:

- Khoản vay thứ nhất (khoản vay này bà H1 vay của Nguyễn Quang L1): Ngày 18/8/2024, bà H1 vay L1 số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày đóng 600.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 2.000.000đ. Khoản vay này bà H1 đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 24.000.000đ, trong đó tiền gốc 20.000.000đ, tiền lãi 4.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 438.356đ nên L1 thu lợi bất chính số tiền: 4.000.000đ + 2.000.000đ - 438.356đ = 5.561.644đ.

Sau khi vay khoản thứ nhất, bà H1 đề nghị L1 tiếp tục cho vay tiền thì L1 nói bà H1 liên hệ với Nguyễn Trung K1, bà H1 tiếp tục vay tiền K1 thêm 03 khoản, cụ thể:

- Khoản vay thứ hai: Ngày 08/9/2024, bà H1 vay K1 số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà H1 đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 24.000.000đ, trong đó tiền gốc là 20.000.000đ, tiền lãi là 4.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 438.356đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 4.000.000đ + 1.000.000đ - 438.356đ = 4.561.644đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 29/9/2024, bà H1 vay K1 số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà H1 đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 24.000.000đ, trong đó tiền gốc 20.000.000đ, tiền lãi 4.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 438.356đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 4.000.000đ + 1.000.000đ - 438.356đ = 4.561.644đ.

- Khoản vay thứ tư: Ngày 20/10/2024, bà H1 vay K1 số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà H1 đã đóng được 03 ngày, với số tiền 1.800.000đ, trong đó tiền gốc 1.500.000đ, tiền lãi 300.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 32.877đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 300.000đ + 1.000.000đ - 32.877đ = 1.267.123đ.

Tổng số tiền L1 và K1 cho bà H1 vay là 80.000.000đ, thu lợi bất chính số tiền 15.952.055đ. Hiện bà H1 còn nợ tiền gốc là 18.500.000đ.

1.13. Bà Phạm Thị B1, sinh năm 1972, nơi cư trú: Số F L, phường T, thành phố B vay 01 khoản (K1 và T5 cùng cho vay): Ngày 24/9/2024, bà B1 vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 160.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà B1 đã đóng được 27 ngày, với số tiền 5.400.000đ, trong đó, tiền gốc 4.354.839đ, tiền lãi 1.045.161đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 73.973đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.045.161đ + 500.000đ – 73.973đ = 1.471.188đ. Hiện, bà B1 còn nợ tiền gốc là 645.161đ.

1.14. Anh Y Cơ N5, sinh năm 1992, nơi cư trú: Số D Y, phường T, thành phố B vay 02 khoản (K1 và T5 cùng cho vay):

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 26/9/2024, anh Y C2 vay số tiền 4.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 160.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 680.000đ. Khoản vay này anh Y C2 đã đóng đủ 31 ngày với số tiền 4.960.000đ, trong đó tiền gốc 4.000.000đ, tiền lãi 960.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 64.945đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 960.000đ + 680.000đ – 64.945đ = 1.572.055đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 19/10/2024, anh Y C2 vay số tiền 4.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 160.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 400.000đ. Khoản vay này anh Y C2 đóng được 05 ngày với số tiền 800.000đ, trong đó tiền gốc 645.161đ, tiền lãi 154.839đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 10.959đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 154.839đ + 400.000đ – 10.959đ = 543.880đ.

Tổng số tiền K1 cùng T5 cho anh Y Cơ N5 vay là 8.000.000đ, thu lợi bất chính số tiền 2.115.935đ. Hiện, anh Y C2 còn nợ tiền gốc là 3.354.839đ.

1.15. Chị Phan Thị Hồng T11, sinh năm 2006, nơi cư trú: Thôn A, xã H, thành phố B vay 03 khoản (K1 và T5 cùng cho vay):

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 22/8/2024, chị T11 vay số tiền 3.000.000đ, đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 120.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 300.000đ. Khoản vay này chị T11 đã đóng đủ 30 ngày với số tiền 3.600.000đ, trong đó tiền gốc 3.000.000đ, tiền lãi 600.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 49.315đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 600.000đ + 300.000đ – 49.315đ = 850.685đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 09/9/2024, chị T11 vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 250.000đ. Khoản vay này chị T11 đã đóng đủ 30 ngày với số tiền 6.000.000đ, trong đó tiền gốc 5.000.000đ, tiền lãi 1.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.000.000đ + 250.000đ – 82.192đ = 1.167.808đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 04/10/2024, chị T11 vay số tiền 4.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 160.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 680.000đ. Khoản vay này chị T11 đã đóng được 20 ngày với số tiền 3.200.000đ, trong đó, tiền gốc 2.580.645đ, tiền lãi 619.355đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 43.836đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 619.355đ + 680.000đ – 43.836đ = 1.255.519đ.

Tổng số tiền K1 cùng T5 cho chị T11 vay là 12.000.000đ, thu lợi bất chính số tiền 3.274.012đ. Hiện, chị T11 còn nợ tiền gốc là 1.419.355đ.

1.16. Anh Lìu Minh P2, sinh năm 2002, nơi cư trú: Số A N, phường T, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk vay 02 khoản (K1 và T5 cùng cho vay):

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 19/9/2024, anh P2 vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay 600.000đ. Khoản vay này anh P2 đã đóng đủ 5.000.000đ tiền gốc và 1.200.000đ tiền lãi. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 84.932đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.200.000đ + 600.000đ – 84.932đ = 1.715.068đ

- Khoản vay thứ hai: Ngày 09/10/2024, anh P2 vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay 600.000đ. Khoản vay này anh P2 đã đóng được 15 ngày, với số tiền 3.000.000đ, trong đó, tiền gốc 2.419.355đ, tiền lãi 580.645đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 41.096đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 580.645đ + 600.000đ – 41.096đ = 1.139.549đ.

Tổng số tiền K1 cùng T5 cho anh P2 vay là 10.000.000đ, thu lợi bất chính số tiền 2.404.617đ. Hiện, anh P2 còn nợ tiền gốc là 2.580.645đ.

1.17. Bà Nguyễn Thị Hồng Linh T12, sinh năm 1977, nơi cư trú: Số A N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 19/9/2024, bà T12 vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà T12 đã đóng đủ 30 ngày với số tiền 6.000.000đ, trong đó 5.000.000đ tiền gốc và 1.000.000đ tiền lãi. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 1.000.000đ + 500.000đ – 82.192đ = 1.417.808đ.

Tổng số tiền K1 cho 17 người vay nêu trên là 310.000.000đ, tổng tiền lãi đã thu là 48.666.412đ, tổng tiền phí đã thu là 24.635.000đ, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 4.741.918đ, nên K1 thu lợi bất chính số tiền: 48.666.412đ + 24.635.000đ – 4.741.918đ = 68.559.494đ.

- Người vay của Nguyễn Văn T5:

1.18. Bà Phạm Thị C3, sinh năm 1962, nơi cư trú: 3 Đường A, P, thành phố B, vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 12/9/2024, bà C3 vay số tiền 10.000.000đ, đóng trong 41 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà C3 đã đóng đủ 10.000.000đ tiền gốc và 2.300.000đ tiền lãi. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 224.658đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 2.300.000đ + 1.000.000đ – 224.658đ = 3.075.342đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 03/10/2024, bà C3 vay số tiền 10.000.000đ, đóng trong 41 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này, bà C3 đã đóng được 15 ngày, với số tiền 4.500.000đ. Trong đó, tiền gốc 3.658.537đ, tiền lãi 841.463đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 841.463đ + 500.000đ – 41.096đ = 1.259.271đ.

Tổng số tiền T5 cho bà C3 vay là 20.000.000đ, T5 thu lợi bất chính số tiền 4.334.613đ. Hiện bà C3 còn nợ tiền gốc là 6.341.463đ.

1.19. Bà Bùi Thị N6, nơi cư trú: Thôn B, xã H, thành phố B, vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Tháng 9/2024, bà N6 vay số tiền 10.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 400.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà N6 đã đóng đủ 10.000.000đ tiền gốc và 2.400.000đ tiền lãi. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 169.863đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 2.400.000đ + 1.000.000đ – 169.863đ = 3.230.137đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 09/10/2024, bà N6 vay số tiền 10.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 400.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà N6 đã đóng được 14 ngày, với số tiền 5.600.000đ, trong đó tiền gốc 4.516.129đ, tiền lãi 1.083.871đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 76.712đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.083.871đ + 500.000đ – 76.712đ = 1.507.159đ.

Tổng số tiền T5 cho bà N6 vay là 20.000.000đ, T5 thu lợi bất chính số tiền 4.737.296đ. Hiện bà N6 còn nợ tiền gốc là 5.483.871đ.

1.20. Bà Phạm Thị Thanh T13, sinh năm 1987, nơi cư trú: Số A N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 03/10/2024, bà T13 vay số tiền 3.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 120.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 300.000đ. Khoản vay này, bà T13 đóng được 21 ngày, với số tiền 2.520.000đ, trong đó tiền gốc 2.032.258đ, tiền lãi 487.742đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 34.521đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 487.742đ + 300.000đ – 34.521đ = 753.221đ. Hiện bà T13 còn nợ tiền gốc là 967.742đ.

1.21. Ông Cấn Đình C4, sinh năm 1965, nơi cư trú: Số E N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 08/10/2024, ông C4 vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 31 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này ông C4 đã đóng được 16 ngày, với số tiền 3.200.000đ, trong đó, tiền gốc 2.580.645đ, tiền lãi 619.355đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 43.836đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 619.355đ + 500.000đ – 43.836đ = 1.075.519đ. Hiện, ông C4 còn nợ tiền gốc là 2.419.355đ.

1.22. Bà Nguyễn Thị Hồng D, sinh năm 1982, nơi cư trú: 192/15/5 V, phường K, thành phố B, vay 03 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 10/9/2024, bà D vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà D đã đóng đủ 30 ngày với số tiền 5.000.000đ tiền gốc và 1.000.000đ tiền lãi. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.000.000đ + 500.000đ – 82.192đ = 1.417.808đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 29/9/2024, bà D vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 250.000đ. Khoản vay này bà D đã đóng đủ 30 ngày với số tiền 5.000.000đ tiền gốc và 1.000.000đ tiền lãi. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 82.192đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.000.000đ + 250.000đ – 82.192đ = 1.167.808đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 16/10/2024, bà D vay số tiền 5.000.000đ, đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 250.000đ. Khoản vay này bà D đã đóng được 07 ngày, với số tiền 1.400.000đ, trong đó tiền gốc là 1.166.667đ, tiền lãi là 233.333đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 19.178đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 233.333đ + 250.000đ – 19.178đ = 464.155đ.

Tổng số tiền T5 cho bà D vay là 15.000.000đ, T5 thu lợi bất chính số tiền 3.049.771đ. Hiện bà D còn nợ tiền gốc là 3.833.333đ.

1.23. Bà Bùi Thị Bích H2, sinh năm 1962, nơi cư trú: Số B L, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 05/10/2024, bà H2 vay số tiền 10.000.000đ, đóng trong 41 ngày, mỗi ngày đóng 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà H2 đã đóng được 18 ngày, với số tiền 5.400.000đ, trong đó tiền gốc là 4.390.244đ, tiền lãi là 1.009.756đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 98.630đ nên T5 thu lợi bất chính số tiền: 1.009.756đ + 1.000.000đ – 98.630đ = 1.911.126đ. Hiện bà H2 còn nợ tiền gốc là 5.609.756đ.

Tổng số tiền T5 cho 06 người trên vay là 73.000.000đ, tổng tiền lãi đã thu 10.975.521đ, tổng tiền phí đã thu 5.800.000đ, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước 1.396.164đ, nên T5 thu lợi bất chính tổng số tiền: 10.975.521đ + 5.800.000đ – 1.396.164đ = 15.861.546đ.

Ngoài việc trực tiếp cho 06 người vay nêu trên, T5 còn hỗ trợ tích cực cho K1 trong quá trình cho người dân vay tiền lấy lãi suất cao, đồng thời quản lý giúp K1 09/17 người vay (anh Nguyễn Văn T5, chị Huỳnh Thị Vy K2, chị Trần Thị L2, anh Lưu Hoàng P1, chị Trần Thị Mỹ N4, chị Phạm Thị B1, anh Y Cơ N5, chị Phan Thị Hoài T14, anh Lìu Minh P2) với tổng số tiền cho 09 người vay là 52.000.000đ, tổng tiền lãi đã thu 10.208.387đ, tổng tiền phí đã thu 5.580.000đ, tổng lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 791.233đ, nên T5 thu lợi bất chính tổng số tiền: 10.208.387đ + 5.580.000đ – 791.233đ = 14.997.154đ.

Như vậy, với việc trực tiếp cho 06 người vay và cùng K1 cho 09 người vay (T5 cho 15/23 người vay) với tổng số tiền cho vay là 125.000.000đ, tổng số tiền T5 thu lợi bất chính trong việc cho vay nêu trên là 15.861.546đ + 14.997.154đ = 30.858.700đ.

Tổng số tiền bị cáo Nguyễn Trung K1 và bị cáo Nguyễn Văn T5 đã cho 23 người dân vay tiền trên là 383.000.000đ, tổng tiền lãi đã thu là 59.641.933đ, tổng tiền phí đã thu là 30.435.000đ, tổng lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 5.655.890đ nên K1 và T5 thu lợi bất chính số tiền: 59.641.933đ + 30.435.000đ – 5.655.890đ = 84.421.043đ.

2. Đối với nhóm “Hổ tổ”: Gồm 05 thành viên Nguyễn Hoàng P, Nguyễn Quốc T6, Vũ Chung Đ2, Nguyễn Đình T7 do P làm nhóm trưởng đã cho tổng cộng 26 người dân vay tiền, trong đó P trực tiếp cho vay 24 người, Nguyễn Quốc T6 trực tiếp cho vay 02 người, Đ2 và Nguyễn Đình T7 không trực tiếp cho vay:

- Người vay của Nguyễn Hoàng P (24 người vay):

2.1. Bà Bùi Thị Kim H3, sinh năm 1979, nơi cư trú: Số A N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 10/10/2024, bà H3 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay là 1.000.000đ. Khoản vay này bà H3 đã đóng được 14 ngày, với số tiền 4.200.000đ, trong đó tiền gốc 3.333.333đ, tiền lãi 866.667đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 76.712đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 866.667đ + 1.000.000đ - 76.712đ = 1.789.955đ. Hiện bà H3 còn nợ tiền gốc là 6.666.667đ.

2.2. Bà Lê Trung Thúy D1, sinh năm 1998, nơi cư trú: Số A N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 05/10/2024, bà D1 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 700.000đ. Khoản vay này bà D1 đã đóng được 19 ngày, với số tiền 2.850.000đ, trong đó tiền gốc 2.261.905đ, tiền lãi 588.095đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 52.055đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 588.095đ+ 700.000đ - 52.055đ = 1.236.040đ. Hiện bà D1 còn nợ tiền gốc là 2.738.095đ.

2.3. Ông Nguyễn Lê H4, sinh năm 1995, nơi cư trú: Số A G, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 03/10/2024, ông H4 vay số tiền 4.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 120.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 760.000đ. Khoản vay này ông H4 đã đóng được 29 ngày với số tiền 3.480.000đ, trong đó tiền gốc 2.761.905đ, tiền lãi 718.095đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 63.562đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 718.095đ + 760.000đ - 63.562đ = 1.414.533đ. Hiện, ông H4 còn nợ tiền gốc là 1.238.095đ.

2.4. Anh Nguyễn Văn T15, sinh năm 1999, nơi cư trú: Số B T, phường K, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 21/10/2024, anh T15 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tiền gốc và tiền lãi, thu phí khoản vay số tiền 700.000đ. Khoản vay này ông T15 đã đóng được 03 ngày với số tiền 450.000đ, trong đó tiền gốc 357.143đ, tiền lãi 92.857đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 8.219đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 92.857đ + 700.000đ - 8.219đ = 784.638đ. Hiện, ông T15 còn nợ tiền gốc là 4.642.857đ.

2.5. Bà Trần Thị Phương T16, sinh năm 1972, nơi cư trú: Số A Y, Tổ dân phố A, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 15/10/2024, bà T16 vay số tiền 30.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 900.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 3.200.000đ. Khoản vay này bà T16 đã đóng được 10 ngày, với số tiền 9.000.000đ, trong đó tiền gốc 7.142.857đ, tiền lãi 1.857.143đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 164.384đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 1.857.143đ + 3.200.000đ - 164.384đ = 4.892.759đ. Hiện bà T16 còn nợ tiền gốc là 22.857.143đ.

2.6. Chị Vũ Thị Thùy T17, sinh năm 2004, nơi cư trú: Số A N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 17/10/2024, chị T17 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 2.000.000đ. Khoản vay này chị T17 đã đóng được 07 ngày với số tiền 2.100.000đ, trong đó tiền gốc là 1.666.667đ, tiền lãi là 433.333đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 38.356đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 433.333đ + 2.000.000đ - 38.356đ = 2.394.977đ. Hiện chị T17 còn nợ tiền gốc là 8.333.333đ.

2.7. Ông Nguyễn Trọng Đ3, sinh năm 1962, nơi cư trú: Số B N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 23/9/2024, ông Đ3 vay số tiền 4.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 120.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 760.000đ. Khoản vay này ông Đ3 đã đóng được 32 ngày, với số tiền 3.840.000đ, trong đó tiền gốc 3.047.619đ, tiền lãi 792.381đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 70.137đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 792.381đ + 760.000đ - 70.137đ = 1.482.244đ. Hiện ông Đ3 còn nợ tiền gốc là 952.381đ.

2.8. Ông Lê Thanh V, sinh năm 1990, nơi cư trú: Buôn Đ, xã C, thành phố B, vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 07/10/2024, ông V vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 250.000đ. Khoản vay này ông V đã đóng được 17 ngày, với số tiền 2.550.000đ, trong đó tiền gốc 2.023.810đ, tiền lãi 526.190đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 46.575đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 526.190đ + 250.000đ - 46.575đ = 729.615đ. Hiện ông V còn nợ tiền gốc là 2.976.190đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 10/10/2024, ông V vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 250.000đ. Khoản vay này ông V đã đóng được 14 ngày, với số tiền 2.100.000đ, trong đó tiền gốc là 1.666.667đ, tiền lãi là 433.333đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 38.356đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 433.333đ + 250.000đ - 38.356đ = 644.977đ. Hiện, ông V còn nợ tiền gốc là 3.333.333đ.

Như vậy, với việc cho ông V vay tổng số tiền 10.000.000đ thì P đã thu lợi bất chính số tiền 1.374.592đ. Hiện ông V còn nợ tiền gốc là 6.309.523đ.

2.9. Ông Hồ Văn T18, sinh năm 1988, nơi cư trú: Số B P, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 05/10/2024, ông T18 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này ông T18 đã đóng được 18 ngày với số tiền 3.600.000đ, trong đó tiền gốc là 3.000.000đ, tiền lãi là 600.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 49.315đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 600.000đ + 500.000đ - 49.315đ = 1.050.685đ. Hiện ông T18 còn nợ tiền gốc là 2.000.000đ.

2.10. Bà Nguyễn Thị Uyên M2, sinh năm 1996, nơi cư trú: Số B đường A, Thôn C, xã H, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 29/9/2024, bà M2 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 2.000.000đ. Khoản vay này bà M2 đã đóng được 25 ngày với số tiền 7.500.000đ, trong đó tiền gốc 5.952.381đ, tiền lãi 1.547.619đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 136.986đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 1.547.619đ + 2.000.000đ - 136.986đ = 3.410.633đ. Hiện bà M2 còn nợ tiền gốc là 4.047.619đ.

2.11. Bà Lê Thị H5, sinh năm 1984, nơi cư trú: Số A V, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 09/10/2024, bà H5 vay số tiền 4.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 120.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 760.000đ. Khoản vay này bà H5 đã đóng được 32 ngày, với số tiền 3.840.000đ, trong đó tiền gốc 3.047.619đ, tiền lãi 792.381đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 70.137đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 792.381đ + 760.000đ - 70.137đ = 1.482.244đ. Hiện bà H5 còn nợ tiền gốc là 952.381đ.

2.12. Bà H Dơl N7, sinh năm 1988, nơi cư trú: Số A N, thành phố B, vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 22/9/2024, bà H D2 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà H D2 đã đóng đủ 42 ngày, với số tiền 6.300.000đ, trong đó tiền gốc 5.000.000đ, tiền lãi 1.300.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 115.068đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 1.300.000đ + 500.000đ - 115.068đ = 1.684.392đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 19/10/2024, bà H D2 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà H D2 đã đóng được 04 ngày, với số tiền 600.000đ, trong đó tiền gốc 474.190đ, tiền lãi 123.810đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 10.959đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 123.810đ + 500.000đ - 10.959đ = 612.851đ. Hiện bà H D2 còn nợ tiền gốc là 4.523.810đ.

Như vậy, P cho bà H Dơl vay tổng số tiền 10.000.000đ thì P đã thu lợi bất chính số tiền 2.297.243đ. Hiện bà H D2 còn nợ tiền gốc là 4.523.810đ.

2.13. Bà Lê Ngọc Huyền T19, sinh năm 1997, nơi cư trú: Hẻm B N, phường T, thành phố B, vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 24/9/2024, bà T19 vay số tiền 4.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 120.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 760.000đ. Khoản vay này bà T19 đã đóng được 42 ngày, với số tiền 5.040.000đ, trong đó tiền gốc 4.000.000đ, tiền lãi 1.040.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 92.055đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 1.040.000đ + 760.000đ - 92.055đ = 1.707.945đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 18/10/2024, bà T19 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 600.000đ. Khoản vay này bà T19 đã đóng được 07 ngày, với số tiền 1.400.000đ, trong đó tiền gốc 1.129.032đ, tiền lãi 270.968đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 19.178đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 270.968đ + 600.000đ - 19.178đ = 851.790đ. Hiện bà T19 còn nợ tiền gốc là 3.870.968đ.

Như vậy, P cho bà T19 vay tổng số tiền là 9.000.000đ thì P đã thu lợi bất chính số tiền 2.559.735đ. Hiện bà T19 còn nợ tiền gốc là 3.870.968đ.

2.14. Bà Lê Thị Mỹ D3, sinh năm 1975, nơi cư trú: Thôn F, xã E, huyện B, tỉnh Đắk Lắk vay 01 khoản: Ngày 21/10/2024, bà D3 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 600.000đ. Khoản vay này bà D3 đã đóng được 03 ngày, với số tiền 600.000đ, trong đó tiền gốc 483.871đ, tiền lãi 116.129đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 8.219đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 116.129đ + 600.000đ - 8.219đ = 707.910đ. Hiện bà D3 còn nợ tiền gốc là 4.516.129đ.

2.15. Ông Lê Bình T20, sinh năm 1992, nơi cư trú: Thôn T, E, huyện K, tỉnh Đắk Lắk vay 01 khoản: Ngày 11/10/2024, ông T20 vay số tiền 24.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 720.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 2.560.000đ. Khoản vay này ông T20 đã đóng được 13 ngày, với số tiền 9.360.000đ, trong đó tiền gốc 7.428.571đ, tiền lãi 1.931.429đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 170.959đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 1.931.429 + 2.560.000đ - 170.959đ = 4.320.470đ. Hiện, ông T20 còn nợ tiền gốc là 16.571.429đ.

2.16. Ông Nguyễn Thanh S, sinh năm 1993, nơi cư trú: Thôn C, E, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 01/10/2024, ông S vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày trả 150.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 150.000đ. Khoản vay này ông S đã đóng được 24 ngày, với số tiền 3.600.000đ, trong đó tiền gốc 3.000.000đ, tiền lãi 600.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 65.753đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 600.000đ + 150.000đ - 65.753đ = 684.247đ. Hiện ông S còn nợ tiền gốc là 2.000.000đ.

2.17. Ông Nguyễn Văn T21, sinh năm 1990, nơi cư trú: Tổ dân phố B, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 17/10/2024, ông T21 vay số tiền 18.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 540.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 3.000.000đ. Khoản vay này ông T21 đã trả được 06 ngày, với số tiền 3.240.000đ, trong đó tiền gốc 2.571.429đ, tiền lãi 668.571đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 59.178đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 668.571đ + 3.000.000đ - 59.178đ = 3.609.393đ. Hiện ông T21 còn nợ tiền gốc là 15.428.571đ.

2.18. Anh Lê Tiến T22, sinh năm 2002, nơi cư trú: Cụm H, xã H, thành phố B, vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 11/9/2024, anh T22 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 30 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này anh T22 đã đóng đủ 30 ngày, với số tiền 6.000.000đ, trong đó tiền gốc 5.000.000đ, tiền lãi 1.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 82.192đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 1.000.000đ + 500.000đ - 82.192đ = 1.417.808đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 19/10/2024, anh T22 vay số tiền 7.500.000đ, thời hạn vay 30 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 900.000đ. Khoản vay này anh T22 đã đóng được 13 ngày, với số tiền 3.900.000đ, trong đó tiền gốc 3.250.000đ, tiền lãi 650.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 53.425đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 650.000đ + 900.000đ - 53.425đ = 1.496.575đ. Hiện anh T22 còn nợ tiền gốc là 4.250.000đ.

Như vậy, P cho anh T22 vay tổng số tiền là 12.500.000đ thì P đã thu lợi bất chính số tiền 2.914.383đ. Hiện anh T22 còn nợ tiền gốc là 4.250.000đ.

2.19. Bà Võ Thị Trang C5, sinh năm 1973, nơi cư trú: Số A Y, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 03/10/2024, bà C5 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.400.000đ. Khoản vay này bà C5 đã đóng được 22 ngày, với số tiền 6.600.000đ, trong đó tiền gốc 5.238.095đ, tiền lãi 1.361.905đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 120.548đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 1.361.905đ + 1.400.000đ - 120.548đ = 2.641.357đ. Hiện bà C5 còn nợ tiền gốc là 4.761.905đ.

2.20. Bà Phạm Thị Ngọc D4, sinh năm 1987 nơi cư trú: Số B N, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 12/10/2024, bà D4 vay số tiền 12.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 360.000đ tiền gốc và lãi; thu phí khoản số tiền 1.280.000đ. Khoản vay này bà D4 đã đóng được 11 ngày, với số tiền 3.960.000đ, trong đó tiền gốc 3.142.857đ, tiền lãi 817.143đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 72.329đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 817.143đ + 1.280.000đ - 72.329đ = 2.024.814đ. Hiện bà D4 còn nợ tiền gốc là 8.857.143đ.

2.21. Ông Nguyễn Thanh T23, sinh năm 1978, nơi cư trú: Số A X, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 18/10/2024, ông T23 vay số tiền 5.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày trả 200.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này ông T23 đã đóng được 07 ngày, với số tiền 1.400.000đ, trong đó tiền gốc 1.129.032đ, tiền lãi 270.968đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 19.178đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 270.968đ + 500.000đ - 19.178đ = 751.790đ. Hiện ông T23 còn nợ tiền gốc là 3.870.968đ.

2.22. Ông Bùi Văn H7, sinh năm 1992, nơi cư trú: Tổ dân phố E, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 11/10/2024, ông H7 vay số tiền 6.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 180.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 640.000đ. Khoản vay này ông H7 đã đóng được 14 ngày với số tiền 2.520.000đ, trong đó tiền gốc 2.000.000đ, tiền lãi 520.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 46.027đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 520.000đ + 640.000đ - 46.027đ = 1.113.973đ. Hiện ông H7 còn nợ tiền gốc là 4.000.000đ.

2.23. Ông Hoàng Lâm Ngọc B2, sinh năm 2006, nơi cư trú: Số D V, phường T, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 16/10/2024, ông B2 vay số tiền 2.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày trả 80.000đ tiền gốc và lãi; thu phí khoản vay số tiền 240.000đ. Khoản vay này ông B2 đã đóng được 08 ngày với số tiền 640.000đ, trong đó tiền gốc 516.129đ, tiền lãi 123.871đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 8.767đ nên P thu lợi bất chính số tiền: 123.871đ + 240.000đ - 8.767đ = 355.104đ. Hiện, ông B2 còn nợ tiền gốc là 1.483.871đ.

2.24. Bà H Nguyệt K3, sinh năm 1995, địa chỉ: Thôn Đ, xã E, huyện E, tỉnh Đắk Lắk (Chỗ ở hiện nay A V, P. K, TP ., tỉnh Đắk Lắk) vay 01 khoản: Ngày 17/10/2024, bà H N8 vay số tiền 12.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 360.000đ tiền gốc và lãi, không thu phí khoản vay. Khoản vay này bà H N8 đã đóng được 12 ngày, với số tiền 4.320.000đ, trong đó tiền gốc 3.428.571đ, tiền lãi 891.429đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 78.904đ nên P thu lợi bất chính số tiền 891.429đ - 78.904đ = 812.525đ. Hiện, bà H N8 còn nợ tiền gốc là 8.571.429đ.

Như vậy, Nguyễn Hoàng P trực tiếp cho 24 người vay tiền với tổng số tiền cho vay là 227.500.000đ, tổng tiền lãi đã thu 20.934.316đ, tổng tiền phí đã thu 27.010.000đ, tổng lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 1.837.534đ nên P thu lợi bất chính số tiền 20.934.316đ + 27.010.000đ - 1.837.534đ = 46.106.782đ.

- Người vay của Nguyễn Quốc T6 (02 người vay):

2.25. Anh Phạm Quang H8, sinh năm 2005, nơi cư trú: Tổ dân phố G, thị trấn E, huyện E, tỉnh Đắk Lắk (thuê trọ tại địa chỉ 2 Đ, phường E, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk) vay 01 khoản: Ngày 18/10/2024, anh H8 vay số tiền 3.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày trả 120.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 360.000đ. Khoản vay này anh H8 đã đóng được 07 ngày, với số tiền 840.000đ, trong đó tiền gốc 677.419đ, tiền lãi 162.581đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 11.507đ nên T6 thu lợi bất chính số tiền 162.581đ + 360.000đ - 11.507đ = 511.074đ. Hiện anh H8 còn nợ tiền gốc là 2.322.581đ.

2.26. Anh Lê Hữu P3, sinh năm 2000, nơi cư trú: Số B A, phường E, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 17/10/2024, anh P3 vay số tiền 3.000.000đ, thời hạn vay 31 ngày, mỗi ngày trả 120.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 360.000đ. Khoản vay này anh P3 đã đóng được 08 ngày, với số tiền 960.000đ, trong đó tiền gốc 774.194đ, tiền lãi 185.806đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 13.151đ nên T6 thu lợi bất chính số tiền: 185.806đ + 360.000đ - 13.151đ = 532.656đ. Hiện anh P3 còn nợ tiền gốc là 2.225.806đ.

Tổng số tiền Nguyễn Quốc T6 cho 02 người vay là 6.000.000đ, tổng số tiền thu lợi bất chính là 1.043.730đ.

Nhóm người vay do Nguyễn Hoàng P phục trách đã cho 26 người dân vay tiền nêu trên là 233.500.000đ, tổng tiền lãi đã thu là 21.282.704đ, tổng tiền phí đã thu là 27.730.000đ, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 1.862.192đ nên thu lợi bất chính số tiền: 21.282.704đ + 27.730.000đ – 1.862.192đ = 47.150.512đ.

3. Đối với nhóm “Xôi thịt”: Gồm 03 thành viên là Nguyễn Việt C, Dương Hoàng M1, Bùi Văn N3 (N3 chuyển từ nhóm Hổ Tổ qua) do C làm nhóm trưởng đã cho trực tiếp 05 người vay, N3 trực tiếp cho 01 người vay tiền, cụ thể:

- Người vay của Nguyễn Việt C (05 người vay):

3.1. Bà Phạm Thị Hồng P4, sinh năm 1980, nơi cư trú: Số A A, P. T, TP . vay 03 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 11/9/2024, bà P4 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà P4 đã trả đủ 40 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 219.178đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 1.000.000đ - 219.178đ = 2.780.822đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 01/10/2024, bà P4 vay số tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 750.000đ. Khoản vay này bà P4 đã đóng đủ 41 ngày, với số tiền 18.450.000đ, trong đó tiền gốc 15.000.000đ, tiền lãi 3.450.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 336.986đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 3.450.000đ + 750.000đ - 336.986đ = 3.863.014đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 22/10/2024, bà P4 vay số tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 750.000đ. Khoản vay này bà P4 đóng được 02 ngày, với số tiền 900.000đ, trong đó tiền gốc 731.707đ, tiền lãi 168.293đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 16.438đ nên C thu lợi bất chính số tiền là: 168.293đ + 750.000đ - 16.438đ = 901.855đ.

Như vậy, với việc cho bà P4 vay số tiền là 40.000.000đ thì C đã thu lợi bất chính số tiền 7.545.691đ. Hiện bà P4 còn nợ tiền gốc là 14.268.293đ.

3.2. Bà Lê Thị Hoàng Y, sinh năm 1989, nơi cư trú: Số A N, TP ., vay 03 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 28/8/2024, bà Y vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà Y đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 219.178đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 2.000.000đ + 1.000.000đ - 219.178đ = 2.780.822đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 19/9/2024, bà Y vay số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà Y đã đóng đủ 41 ngày, với số tiền 24.600.000đ, trong đó tiền gốc 20.000.000đ, tiền lãi 4.600.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước là 449.315đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 4.600.000đ + 1.000.000đ - 449.315đ = 5.150.685đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 13/10/2024, vay số tiền 20.000.000đ, vay 41 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà Y đã đóng được 10 ngày, với số tiền 6.000.000đ, trong đó tiền gốc 4.878.049đ, tiền lãi 1.121.951đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 109.589đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 1.121.951đ + 1.000.000đ - 109.589đ = 2.012.362đ.

Như vậy, với việc cho bà Y vay tổng số tiền là 50.000.000đ thì C đã thu lợi bất chính tổng số tiền 9.943.869đ. Hiện, bà Y còn nợ tiền gốc là 15.121.951đ.

3.3. Ông Vũ Đức T24, sinh năm 1986, nơi cư trú: Số I P, thành phố B, vay 01 khoản: Ngày 21/10/2024, ông T24 vay số tiền 15.000.000đ, vay 41 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.500.000đ. Khoản vay này ông T24 đã đóng được 03 ngày, với số tiền 1.350.000đ, trong đó tiền gốc 1.097.561đ, tiền lãi 252.439đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 24.658đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 252.439đ + 1.500.000đ - 24.658đ = 1.727.781đ. Hiện ông T24 còn nợ tiền gốc là 13.902.439đ.

3.4. Bà Phan Thị T25, sinh năm 1985, nơi cư trú: Số G A, thành phố B, vay 02 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Đầu tháng 9/2024, bà T25 vay số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 40 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 2.000.000đ. Khoản vay này bà T25 đã đóng đủ 40 ngày, với số tiền 24.000.000đ, trong đó tiền gốc 20.000.000đ, tiền lãi 4.000.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 438.356đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 4.000.000đ + 2.000.000đ - 438.356đ = 5.561.644đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 03/10/2024, bà T25 vay số tiền 20.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày trả 600.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này đã bà T25 đã đóng được 20 ngày, với số tiền 12.000.000đ, trong đó tiền gốc 9.756.098đ, tiền lãi 2.243.902đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 219.178đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 2.243.902đ + 1.000.000đ - 219.178đ = 3.024.724đ. Hiện bà T25 còn nợ tiền gốc là 10.243.902đ.

Như vậy, với việc cho bà T25 vay tổng số tiền là 40.000.000đ thì C đã thu lợi bất chính số tiền 8.586.368đ. Hiện bà T25 còn nợ tiền gốc là 10.243.902đ.

3.5. Bà Võ Lưu Kim T26, sinh năm 1997, nơi cư trú: Số C H, thành phố B, vay 03 khoản:

- Khoản vay thứ nhất: Ngày 05/9/2024, bà T26 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này bà T26 đã đóng đủ 41 ngày, với số tiền 12.300.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.300.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 224.658đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 2.300.000đ + 1.000.000đ - 224.658đ = 3.075.342đ.

- Khoản vay thứ hai: Ngày 26/9/2024, bà T26 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 500.000đ. Khoản vay này bà T26 đã đóng được 41 ngày, với số tiền 12.300.000đ, trong đó tiền gốc 10.000.000đ, tiền lãi 2.300.000đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 224.658đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 2.300.000đ + 500.000đ - 224.658đ = 2.575.342đ.

- Khoản vay thứ ba: Ngày 16/10/2024, bà T26 vay số tiền 15.000.000đ, thời hạn vay 41 ngày, mỗi ngày trả 450.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.125.000đ. Khoản vay này bà T26 đã đóng được 06 ngày, với số tiền 2.700.000đ, trong đó tiền gốc 2.195.122đ, tiền lãi 504.878đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 49.315đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 504.878đ + 1.125.000đ - 49.315đ = 1.580.563đ. Hiện bà T26 còn nợ tiền gốc là 12.804.878đ.

Như vậy, với việc cho bà T26 vay tổng số tiền là 35.000.000đ thì C đã thu lợi bất chính số tiền: 7.231.247đ. Hiện bà T26 còn nợ tiền gốc là 12.804.878đ.

3.6. Ông Nguyễn Hữu H9, sinh năm 1988, nơi cư trú: Số nhà B, Thôn A, xã E, thành phố B, vay 01 lần (C và N3 cho vay): Ngày 21/10/2024, ông H9 vay số tiền 10.000.000đ, thời hạn vay 42 ngày, mỗi ngày trả 300.000đ tiền gốc và lãi, thu phí khoản vay số tiền 1.000.000đ. Khoản vay này đã thu được 02 ngày, với số tiền 600.000đ, trong đó tiền gốc 487.805đ, tiền lãi 112.195đ. Lãi suất cao nhất theo quy định của nhà nước 10.958đ nên C thu lợi bất chính số tiền: 112.195đ + 1.000.000đ - 10.958đ = 1.101.236đ. Hiện ông H9 còn nợ tiền gốc là 9.512.195đ.

Tổng số tiền Nguyễn Việt C đã cho 06 người dân vay tiền nêu trên là 190.000.000đ, tiền lãi đã thu là 25.053.659đ, tiền phí đã thu là 13.625.000đ, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 2.542.466đ nên Nguyễn Việt C thu lợi bất chính số tiền: 25.053.659đ + 13.625.000đ – 2.542.466đ = 36.136.193đ.

Trong khoảng thời gian từ ngày 08/8/2024 đến ngày 20/10/2024, các bị cáo, người liên quan đã cho 55 người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay tiền với lãi suất cao từ 183% đến 283%/năm với tổng số tiền cho vay là 806.500.000đ, tổng tiền lãi đã thu là 105.894.149đ, tổng tiền phí đã thu là 71.790.000đ, lãi suất cao nhất theo quy định của Nhà nước là 10.060.548đ, tổng số tiền thu lợi bất chính là 167.707.747đ.

Bản án hình sự sơ thẩm số 74/2025/HS-ST ngày 20/6/2025, Tòa án nhân dân tỉnh Đắk Lắk đã quyết định:

Tuyên bố: Bị cáo Lưu Thị Hoài L, Dương Hoàng M1, Nguyễn Quang L1, Nguyễn Trung K1, Nguyễn Việt C, Nguyễn Văn T5, Nguyễn Hoàng P phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

- Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, điểm a khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: bị cáo Lưu Thị Hoài L 7 tháng tù. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bị cáo đi chấp hành án, được khấu trừ thời gian bị cáo bị tạm giam từ ngày 18/12/2024 đến ngày 31/12/2024.

- Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51, điểm a khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: bị cáo Nguyễn Quang L1 10 tháng tù. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bị cáo đi chấp hành án, được khấu trừ thời gian bị cáo bị tạm giam từ ngày 26/10/2024 đến ngày 25/12/2024.

- Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1 Điều 51; điểm a khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: bị cáo Nguyễn Việt C 7 tháng tù. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bị cáo đi chấp hành án, được khấu trừ thời gian bị cáo bị tạm giam từ ngày 26/10/2024 đến ngày 25/12/2024.

Ngoài ra, bản án sơ thẩm còn quyết định về hình phạt đối với các bị cáo Nguyễn Trung K1, Nguyễn Văn T5, Dương Hoàng M1, Nguyễn Hoàng P, xử lý vật chứng và các biện pháp tư pháp khác, án phí và quyền kháng cáo theo quy định của pháp luật.

Ngày 20/6/2025, bị cáo Lưu Thị Hoài L và bị cáo Nguyễn Việt C có đơn kháng cáo với cùng nội dung xin được cải tạo không giam giữ hoặc hưởng án treo.

Ngày 04/7/2025, bị cáo Nguyễn Quang L1 có đơn kháng cáo xin được hưởng án treo.

Tại phiên tòa phúc thẩm, đại diện Viện Công tố và kiểm sát xét xử phúc thẩm tại Đà Nẵng đề nghị không chấp nhận kháng cáo của các bị cáo và giữ nguyên bản án sơ thẩm.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và quá trình tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Do đó, Bản án hình sự sơ thẩm 74/2025/HS-ST ngày 20/6/2025, Tòa án nhân dân tỉnh Đắk Lắk đã xét xử bị cáo Lưu Thị Hoài L, Nguyễn Quang L1, Nguyễn Việt C về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự là có căn cứ, đúng tội.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ điểm c khoản 1 Điều 351; điểm a khoản 1 Điều 355 và Điều 356 Bộ luật Tố tụng Hình sự: Không chấp nhận kháng cáo của các bị cáo Lưu Thị Hoài L, Nguyễn Quang L1, Nguyễn Việt C và giữ nguyên Bản án hình sự sơ thẩm.

2. Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, điểm a khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: bị cáo Lưu Thị Hoài L 07 (bảy) tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bị cáo đi chấp hành án, được khấu trừ thời gian bị cáo bị tạm giam từ ngày 18/12/2024 đến ngày 31/12/2024.

3. Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51, điểm a khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: bị cáo Nguyễn Quang L1 10 (mười) tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bị cáo đi chấp hành án, được khấu trừ thời gian bị cáo bị tạm giam từ ngày 26/10/2024 đến ngày 25/12/2024.

4. Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1 Điều 51; điểm a khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự. Xử phạt: bị cáo Nguyễn Việt C 07 (bảy) tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bị cáo đi chấp hành án, được khấu trừ thời gian bị cáo bị tạm giam từ ngày 26/10/2024 đến ngày 25/12/2024.

5. Án phí hình sự phúc thẩm: Các bị cáo Lưu Thị Hoài L, Nguyễn Quang L1, Nguyễn Việt C mỗi bị cáo phải chịu 200.000 (Hai trăm nghìn) đồng.

6. Các quyết định khác của Bản án sơ thẩm không bị kháng cáo, kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.

Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.