Bản án 15/2020/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Nguyễn Thị Minh H là giám đốc C ty TNHH phát triển dịch vụ giải trí Huy Hoàng Anh, được thành lập vào tháng 7/2016, địa chỉ trụ sở ở số 14/221 phường T, quận L, Hải Phòng, đăng ký kinh doanh 18 ngành nghề, trong đó có ngành hoạt động cấp tín dụng là dịch vụ cầm đồ với mã ngành 6492. Khoảng cuối năm 2017, do việc kinh doanh quán ăn tại số 97 Bạch Đằng, phường H, quận H kém lợi nhuận, H nảy sinh ý định và bàn với Nguyễn Thành C về việc cho vay lãi nặng dưới hình thức cho vay cầm đồ, cho vay tín chấp và cho vay họ góp nhằm thu lợi từ tiền lãi vay của khách hàng. C đồng ý và được H giao nhiệm vụ tìm, thuê địa điểm mở quán. Tháng 5/2018, C thuê nhà số 166 Lương Khánh Thiện, phường C, quận N, Hải Phòng làm địa điểm và treo biển, in card visit, dán quảng cáo với tên quán “Cho vay cầm đồ, hỗ trợ tài chính Đại An Phát”. Ngoài ra H, C còn sử dụng thêm 03 địa điểm gồm: Số 16 Ký Con, phường, quận H, Hải Phòng; số 97 Bạch Đằng, phường H, quận H, Hải Phòng (quán ăn của H) và số 5 Đoạn Xá, phường Đ, quận A, Hải Phòng (địa chỉ văn phòng Công ty vận tải của Phạm Ngọc H - chồng H, sinh năm: 1979, nơi cư trú: Số 6 Nguyễn Hồng Q, phường T, quận H, Hải Phòng) làm nơi giao dịch với khách hàng vay tiền (riêng địa điểm 16 Ký Con do C thuê từ đầu tháng 3/2019, nhưng đến ngày 19/3/2019 thì bị Công an phường kiểm tra nên đã dừng hoạt động). Để có nguồn vốn cho vay tiền, H bỏ ra 600.000.000 đồng là tiền tiết kiệm cá nhân, vay của Nguyễn Thu H, sinh năm:1978, ở số 09/288 Thiên Lôi, phường V, quận L, Hải Phòng số tiền 350.000.000 đồng, vay của Vũ Thị T, sinh năm: 1978, địa chỉ: Do Nha, xã T, huyện A, Hải Phòng số tiền 110.000.000 đồng và vay của nữ giới tên Thúy (bạn của H, chưa xác định được nhân thân lai lịch) số tiền 40.000.000 đồng, với lãi suất 3%/tháng.

Để thực hiện hoạt động cho vay nặng lãi, H giao cho C phụ trách chung, điều hành hoạt cho vay và quản lý nhân viên, với mức lương 6.000.000 đồng/tháng . Đồng thời thuê các nhân viên gồm: Nguyễn Ngọc A với mức lương 3.500.000 đồng/tháng và Trần Quốc Đ, sinh năm: 1987, nơi cư trú: số 33 Cao Thắng, Hạ Lý, Hồng Bàng, Hải Phòng với mức lương không cố định (do Đ đang làm và hưởng lương tại Công ty vận tải của chồng H); Trần Văn T, sinh năm: 2000, nơi cư trú: số 33/211 An Dương, Lê Chân, Hải Phòng với mức lương 3.500.000 đồng/tháng và Trần Anh T, sinh năm: 2000, nơi cư trú: số 20C7, phường T, quận H, Hải Phòng với mức lương 3.000.000 đồng/tháng. Ngoài ra thuê Đỗ Thị Phương M, sinh năm: 1976, nơi cư trú: số 1A/24/51 Phạm Tử Nghi, phường V, quận L, Hải Phòng làm kế toán với mức lương 2.000.000 đồng/tháng và nhờ Phạm Thị H, sinh năm: 1978, nơi cư trú: số 31/2 Hùng Duệ Vương, phường T, quận H, Hải Phòng (là chị chồng của H) kiểm soát số liệu thu, chi của các nhân viên. H sử dụng tài khoản zalo "Pham Ngoc H" tạo các nhóm chát trên ứng dụng zalo gồm các tài khoản zalo của C, A, T, T, H, M với tên nhóm: "Thu tiền 24h", "Cho vay tiền - số 16 Ký Con" và "166 Lương Khánh Thiện". Đồng thời H chỉ đạo M mua và đăng ký tài khoản mang tên "huyHnganh" trên phần mềm trực tuyến Mecash để quản lý việc cho vay lãi.

Hàng ngày, khi có khách đến vay tiền, C, A, T, T hoặc Đ đi xác minh nơi ở, nghề nghiệp của khách vay. Khi xác định khách có đủ điều kiện để vay tiền như có nơi ở rõ ràng, có nghề nghiệp đảm bảo việc trả tiền lãi, tiền họ thì C điện thoại hoặc nhắn tin thông báo để H quyết định. Sau đó, C hoặc Đ, A, T, T có nhiệm vụ làm hợp đồng cho khách vay. Hợp đồng được soạn sẵn, chỉ được lập 01 bản, do C giữ, khách hàng điền nội dung trong bản hợp đồng và ký tên xác nhận phía dưới. Thông tin khách, hình thức, số tiền vay được C, A, T, T nhắn tin lên các nhóm zalo để báo cáo H và để M nhập số liệu vào phần mềm Mecash với tên tài khoản “huyHnganh”. Buổi chiều, C, A, T, T, Đ ở quán hoặc đến các địa chỉ khách vay hẹn để thu tiền lãi, tiền họ, sau đó ghi lại ra giấy, tổng hợp số tiền thu, chi trong ngày rồi chụp ảnh gửi lên một trong các nhóm zalo trên để báo cáo H. Lúc này, H có nhiệm vụ cộng, soát tổng số liệu thu, chi xem nhân viên cộng, trừ có đúng không. Tiền lãi, tiền họ thu của khách vay hàng ngày được các nhân viên nộp lại cho H vào buổi tối hoặc sáng hôm sau. Do lương thấp, khoảng tháng 11/2018, tháng 12/2018 và đầu tháng 3/2019, Trần Quốc Đ, Trần Anh T, Trần Văn T nghỉ việc.

Để quảng cáo hoạt cho vay, C giao cho A nhiệm vụ đi dán các tờ quảng cáo của cửa hàng tại các nơi C cộng trên địa bàn thành phố Hải Phòng vào buổi tối. Tối ngày 28/3/2019, A điều khiển xe máy mang BKS:15B3-349.92 đi dán các tờ quảng cáo tại khu vực đường Thiên Lôi, Nghĩa Xá, Lê Chân, Hải Phòng thì bị Cơ quan Công an phát hiện, kiểm tra thu giữ các tang vật có liên quan. Cùng ngày, biết việc A bị bắt giữ, C đã tiêu hủy toàn bộ hợp đồng vay tiền của khách hàng và máy vi tính Mai sử dụng để nhập dữ liệu vào phần mềm Mecash để tại cửa hàng. H đã giải tán các nhóm “Thu tiền 24h”, “ Cho vay tiền - số 16 Ký Con” và “166 Lương Khánh Thiện” và xóa toàn bộ dữ liệu liên quan trên ứng dụng zalo.

Cơ quan điều tra đã trưng cầu giám định trích xuất những dữ liệu liên quan của tài khoản "huyHnganh" trên phần mềm Mecash. Tại kết luận giám định số 62 ngày 20/6/2019 của Phòng kỹ thuật hình sự C an thành phố Hải Phòng kết luận: Trích xuất toàn bộ tài khoản dữ liệu trong tài khoản “huyHnganh”, mật khẩu “16121979” trong phần mềm quản lý Mecash.vn gồm:

- Cầm đồ (Quản lý hợp đồng cầm đồ): Không có.

- Tín chấp (Quản lý vay lãi): 21 khách hàng.

- Trả góp (Quản lý vay họ): 47 khách hàng.

- Khách hàng: Danh sách khách hàng: 157 khách hàng; Khách hàng cần vay (Danh sách hồ sơ xin vay): 83 khách hàng.

- Quản lý cửa hàng: Tổng quát cửa hàng, chi tiết cửa hàng, cấu hình hàng hóa, danh sách cửa hàng, thông tin vốn …

- Quản lý thu chi: Thu hoạt động (thu bất thường): Thời gian từ 01/4/2018 đến 02/4/2019: 86 khách hàng. Chi hoạt động (chi tiêu): Thời gian từ 01/4/2018 đến 02/4/2019: 100 khách hàng.

- Thống kê:

+ Thu tiền lãi (báo cáo thu tiền lãi thời gian từ 01/4/2018 đến 01/4/2019): 928 khách hàng.

+ Thu tiền họ: Thời gian từ 01/5/2018 đến 30/6/2018: 34 khách hàng. Thời gian từ 01/7/2018 đến 30/8/2018: 615 khách hàng. Thời gian từ 01/9/2018 đến 30/10/2018: 756 khách hàng. Thời gian từ 01/11/2018 đến 30/12/2018: 591 khách hàng. Thời gian từ 01/01/2019 đến 02/4/2019: 809 khách hàng.

- Báo cáo:

+ Báo cáo đang cho vay: 68 khách hàng.

+ Báo cáo chuộc đồ, đóng hợp đồng (báo cáo hàng cầm đồ được chuộc thời gian từ ngày 01/4/2018 đến 02/4/2019): 40 khách hàng.

+ Tổng kết lợi nhuận (thời gian từ ngày 01/4/2018 đến 02/4/2019).

+ Báo cáo dòng tiền lưu chuyển theo ngày (thời gian từ 01/4/2018 đến 01/4/2019).

(Bút lục số 991 - 992). Có danh sách chi tiết kèm theo Kết luận giám định.

Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra đã làm rõ được 09 người vay tiền. Đối chiếu với thống kê tại phần mềm Mecash các bị cáo sử dụng để quản lý làm rõ được như sau:

1. Ngày 22/9/2018, anh Phạm Văn B, sinh năm: 1965, nơi cư trú: số 2E1/613 Lê Thánh Tông, phường V, quận N, Hải Phòng đến cửa hàng Hỗ trợ tài chính ở số 5 Đoạn Xá vay số tiền 10.000.000 đồng dưới hình thức vay họ góp, thỏa thuận trả trong 50 ngày, mỗi ngày trả 240.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương ứng lãi suất 146%/1năm. Anh B đã đóng được 28 ngày tương đương với số tiền 5.600.000 đồng tiền gốc và 1.120.000 đồng tiền lãi, trong đó tiền thu lợi bất chính là 967.000 đồng. Số tiền gốc anh B còn nợ lại là 4.400.000 đồng.

2. Ngày 30/6/2018, anh Bùi Văn H, sinh năm: 1980, nơi cư trú: thôn Thượng Trang, xã B, huyện A, Hải Phòng đến quán Hỗ trợ tài chính Đại An Phát ở số 166 Lương Khánh Thiện vay số tiền 10.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất là 3000 đồng/01 triệu/01 ngày, tương ứng 109,5%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 7.800.000 đồng, trong đó tiền thu lợi bất chính 7.657.534 đồng. Số tiền gốc anh H còn nợ lại là 10.000.000 đồng.

3. Ngày 12/3/2019, anh Lê Hải N, sinh năm: 1984, nơi cư trú: số 07 CT1 A9 Thái Phiên, Cầu Tre, Ngô Quyền, Hải Phòng đến quán Đại An Phát vay số tiền 30.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong 60 ngày, mỗi ngày trả số tiền 600.000 đồng (gồm tiền gốc và lãi), tương ứng lãi suất 121,667%/1năm. Thực tế anh Lê Hải N đã đóng được 11,5 ngày với số tiền 6.900.000 đồng. Trong đó trả gốc là 5.750.000 đồng, tiền lãi đã thu là 1.150.000 đồng, tiền thu lợi bất chính là 960.958 đồng. Số tiền gốc anh N còn nợ lại là 24.250.000 đồng.

4. Ngày 29/7/2018, chị Trần Thị Ngọc A, sinh năm: 1991, nơi cư trú: số 7C/110 Trại Chuối, Trại Chuối, Hồng Bàng, Hải Phòng đến quán Đại An Phát vay số tiền 3.000.000 đồng dưới hình thức trả góp, thỏa thuận trong 36 ngày, mỗi ngày trả 100.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương ứng lãi suất 243,33%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 600.000 đồng, trong đó tiền thu lợi bất chính 550.684 đồng.

Lần hai, ngày 27/8/2018, chị Ngọc A vay số tiền 5.000.000 đồng, thỏa thuận trong 50 ngày, mỗi ngày trả 120.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương đương lãi suất 146%/1năm. Tổng số tiền lãi đã thu là 1.000.000 đồng, trong đó tiền thu lợi bất chính là 863.013 đồng.

Lần ba, ngày 16/10/2018, chị Ngọc A vay 5.000.000 đồng, thỏa thuận trong 50 ngày, mỗi ngày trả 120.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương đương lãi suất 146%/1năm. Tổng số tiền lãi đã thu là 1.000.000 đồng, trong đó tiền thu lợi bất chính là 863.013 đồng.

Lần bốn, ngày 29/11/2018, chị Ngọc A vay 8.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong vòng 48 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương ứng lãi suất 152%/1năm. Chị Ngọc A đã trả được 34 ngày tương ứng với số tiền 6.800.000 đồng. Trong đó 5.666.666 đồng tiền gốc và 1.133.334 đồng tiền lãi, tiền thu lợi bất chính là 984.292 đồng. Số tiền gốc chị Ngọc A còn nợ lại là 2.333.334 đồng.

5. Ngày 12/10/2018, chị Hoàng Thị Kim A, sinh năm: 1989, nơi cư trú: số 8 Hai Bà Trưng, An Biên, Lê Chân, Hải Phòng đến cửa hàng Đại An Phát vay số tiền 5.000.000 đồng. Theo thỏa thuận, trong vòng 50 ngày, mỗi ngày chị Kim A phải trả 120.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương ứng lãi suất 146%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 1.000.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính là 863.013 đồng.

Lần hai, ngày 14/11/2018, chị Kim A vay 8.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong 48 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương ứng lãi suất 152,08%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 1.600.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính là 1.389.590 đồng.

Lần ba, ngày 11/12/2018, chị Kim A vay 8.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong vòng 48 ngày như lần 2, tương đương lãi suất 152,08%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 1.600.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính là 1.389.590 đồng.

Lần bốn, ngày 05/01/2019, chị Kim A vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong vòng 50 ngày, mỗi ngày trả 240.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương ứng lãi suất 146%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 2.000.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính 1.726.028 đồng.

Lần năm, ngày 15/02/2019, chị Kim A vay 10.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong vòng 50 ngày như lần 4, tương ứng lãi suất 146%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 2.000.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính 1.726.028 đồng.

Lần sáu, ngày 13/3/2019, chị Kim A vay số tiền 10.000.000 đồng, cũng thỏa thuận phương thức trả như lần 4, tương ứng lãi suất 146%/1năm. Chị Kim A đã đóng được 13 ngày tương ứng với số tiền 3.120.000 đồng. Trong đó 2.600.000 đồng tiền gốc và 520.000 đồng tiền lãi, tiền thu lợi bất chính 448.768 đồng. Số tiền gốc chị Kim A còn nợ lại là 7.400.000 đồng.

6. Ngày 28/12/2018, anh Nguyễn Đức T, sinh năm: 1984, nơi cư trú: số 442 Tô Hiệu, Trần Nguyên Hãn, Lê Chân, Hải Phòng đến quán Đại An Phát vay số tiền 10.000.000 đồng. Theo thỏa thuận, ngày 17/01/2019, anh Thịnh đã trả cả tiền gốc và lãi là 11.000.000 đồng, tương ứng lãi suất 182,5%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 1.000.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính 890.411 đồng.

Lần hai, ngày 12/02/2019, anh T vay 20.000.000 đồng, với lãi suất 4000 đồng/01 triệu/01 ngày, tương ứng 146%/1năm. Tổng số tiền lãi anh T đã đóng là 3.900.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính 3.365.754 đồng. Số tiền gốc 20.000.000 đồng anh T chưa trả lại cho các bị cáo.

7. Ngày 24/12/2018, anh Nguyễn Đình K, sinh năm: 2000, nơi cư trú: số 35/100 Hoàng Văn Thụ, Hoàng Văn Thụ, Hồng Bàng, Hải Phòng đến quán Đại An Phát vay số tiền 6.000.000 đồng. Theo thỏa thuận, trong 60 ngày, mỗi ngày anh K trả 120.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương đương lãi suất 121,67%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 1.200.000 đồng, trong đó tiền thu lợi bất chính là 1.002.740 đồng.

- Lần hai, ngày 18/02/2019, anh K vay 6.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong 60 ngày, mỗi ngày trả 120.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương đương lãi suất 121,67%/1năm. Anh K đã đóng được 36 ngày tương đương với số tiền 4.320.000 đồng. Trong đó tiền gốc là 3.600.000, tiền lãi là 720.000 đồng, tiền thu lợi bất chính là 601.644 đồng. Số tiền gốc anh Nguyễn Đình K chưa trả cho các bị cáo là 2.400.000 đồng.

8. Ngày 16/10/2018, chị Đặng Thị Khánh L, sinh năm: 1990, nơi cư trú: số 17/133 Lương Khánh Thiện, Cầu Đất, Ngô Quyền, Hải Phòng đến quán Đại An Phát vay số tiền 30.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong 60 ngày, mỗi ngày trả 600.000 đồng (gồm cả tiền gốc và tiền lãi), tương đương lãi suất 121,67%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 6.000.000 đồng, trong đó tiền thu lợi bất chính là 5.013.699 đồng.

- Lần hai, ngày 25/11/2018, chị L vay 30.000.000 đồng, thỏa thuận như lần 1, tương đương lãi suất 121,67%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 6.000.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính là 5.013.699 đồng.

- Lần ba, ngày 22/01/2019, chị L vay 30.000.000 đồng, thỏa thuận như lần 1, tương đương lãi suất 121,67%/1năm. Tổng tiền lãi đã thu là 6.000.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính là 5.013.699 đồng.

- Lần bốn, ngày 19/3/2019, chị L vay 60.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong 60 ngày, mỗi ngày trả 1.200.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương đương lãi suất 121,67%/1năm. Chị L đã trả được 09 ngày tương đương với số tiền 10.800.000 đồng. Trong đó tiền gốc là 10.000.000 đồng, tiền lãi đã thu là 800.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính là 504.109 đồng. Số tiền gốc chị Đặng Thị Khánh L chưa trả lại cho các bị cáo là 50.000.000 đồng.

9. Ngày 20/9/2018, chị Vũ Thị B, sinh năm: 1985, nơi cư trú: số 40/5 Phạm Phú Thứ, Hạ Lý, Hồng Bàng, Hải Phòng đến số 97 Bạch Đằng, Hạ Lý, Hồng Bàng, Hải Phòng vay số tiền 25.000.000 đồng. Theo thỏa thuận, trong vòng 75 ngày, mỗi ngày chị B trả 400.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương đương lãi suất 97,333%/1năm.

- Lần hai, ngày 25/3/2019, chị B vay 20.000.000 đồng, thỏa thuận trả trong 60 ngày, mỗi ngày trả 400.000 đồng (gồm cả tiền gốc và lãi), tương đương lãi suất 121,667%/1năm. Chị Bộ đã đóng được 03 ngày tương ứng với số tiền 1.200.000 đồng. Trong đó tiền gốc là 1.000.000 đồng, tiền lãi đã là 200.000 đồng, trong đó thu lợi bất chính là 167.124 đồng. Số tiền gốc chị Vũ Thị B chưa trả lại là 19.000.000 đồng.

Như vậy tổng số tiền các đối tượng cho 09 người trên vay là: 334.000.000 đồng. Số tiền gốc đã thu về là 194.216.666 đồng, số tiền gốc những người vay còn nợ lại là 139.783.334 đồng. Tổng số tiền lãi đã thu là 48.343.334 đồng, trừ đi tiền lãi hợp pháp 20%/năm theo quy định của pháp luật là 6.380.944 đồng, tổng số tiền lãi các đối tượng đã thu lợi bất chính là 41.962.390 đồng.

Tại bản Cáo trạng số 08/CT-VKS-P3 ngày 15 tháng 01 năm 2020, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng truy tố các bị cáo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành C và Nguyễn Ngọc A về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa, các bị cáo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành C và Nguyễn Ngọc A đều thừa nhận hành vi phạm tội của mình như bản cáo trạng đã truy tố. Các bị cáo H và C thống nhất khai nhận ngoài tiền lương hàng tháng, bị cáo C còn được hưởng 1000 đồng/1.000.000 đồng tiền cho vay. Bị cáo H tự nguyện chịu trách nhiệm trước pháp luật đối với khoản tiền mà C được hưởng lợi do C là người làm thuê và H không nhớ đã chia cho C bao nhiêu từ việc thu lợi bất chính. Ngoài ra H và C còn khai nhận gia đình có C với Cách mạng, tuy nhiên các bị cáo không xuất trình được tài liệu chứng cứ chứng minh cho lời khai trên của mình.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng vẫn giữ nguyên quan điểm truy tố các bị cáo như nội dung Cáo trạng và đề nghị Hội đồng xét xử: Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm i,s khoản 1 Điều 51, Điều 35; Điều 99 Bộ luật hình sự: Phạt tiền các bị cáo Nguyễn Thị Minh H từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng; bị cáo Nguyễn Thành C từ 70.000.000 đồng đến 90.000.000 đồng; bị cáo Nguyễn Ngọc A từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Căn cứ các Điều 47 Bộ luật Hình sự; Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự: Buộc bị cáo Nguyễn Thị Minh H phải nộp sung ngân sách Nhà nước số tiền 194.216.666 đồng tiền gốc dùng vào việc phạm tội và số tiền lãi 48.343.334 đồng thu lợi từ việc phạm tội mà có. Đồng thời, buộc những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan phải nộp số tiền vào ngân sách nhà nước cụ thể như sau: Anh Phạm Văn B phải nộp lại số tiền 4.400.000 đồng; anh Bùi Văn H phải nộp lại số tiền 10.000.000 đồng; anh Lê Hải N phải nộp lại số tiền 24.250.000 đồng; chị Trần Thị Ngọc A phải nộp lại số tiền 2.333.334 đồng; chị Hoàng Thị Kim A phải nộp lại số tiền 7.400.000 đồng; anh Nguyễn Đức T phải nộp lại số tiền 20.000.000 đồng; anh Nguyễn Đình K phải nộp lại số tiền 2.400.000 đồng; chị Đặng Thị Khánh L phải nộp lại số tiền 50.000.000 đồng; chị Vũ Thị B phải nộp lại số tiền 19.000.000 đồng.

Về xử lý vật chứng, án phí và quyền kháng cáo đề nghị theo quy định của pháp luật.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Về tố tụng

Về tội danh:

Về tình tiết định khung:

Về vai trò của các bị cáo:

Về nhân thân và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ:

Về hình phạt:

- Về xử lý vật chứng:

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ khoản 1 Điều 201; điểm i,s khoản 1 Điều 51, Điều 35; Điều 99 Bộ luật hình sự:

+ Phạt tiền bị cáo Nguyễn Thị Minh H 80.000.000 đồng (Tám mươi triệu đồng) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

+ Phạt tiền bị cáo Nguyễn Thành C 70.000.000 đồng (Bảy mươi triệu đồng) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

+ Phạt tiền bị cáo Nguyễn Ngọc A 40.000.000 đồng (Bốn mươi triệu đồng) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

2. Căn cứ Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 47 Bộ luật hình sự:

Buộc bị cáo Nguyễn Thị Minh H phải nộp sung ngân sách Nhà nước số tiền cho vay là 194.216.666 (Một trăm chín mươi tư triệu, hai trăm mười sáu nghìn, sáu trăm sáu mươi sáu) đồng và số tiền lãi 48.343.334 (Bôn mươi tám triệu, ba trăm bốn mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi tư) đồng thu lợi từ việc phạm tội mà có.

Buộc những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan phải nộp lại số tiền gốc đã vay của bị cáo H vào ngân sách nhà nước, cụ thể như sau:

+ Anh Phạm Văn B phải nộp lại số tiền 4.400.000 (Bốn triệu, bốn trăm nghìn) đồng;

+ Anh Bùi Văn H phải nộp lại số tiền 10.000.000 (Mười triệu) đồng;

+ Anh Lê Hải N phải nộp lại số tiền 24.250.000 (Hai mươi tư triệu, hai trăm năm mươi nghìn) đồng;

+ Chị Trần Thị Ngọc A phải nộp lại số tiền 2.333.334 (Hai triệu, ba trăm ba mươi ba nghìn, ba trăm ba mươi tư) đồng;

+ Chị Hoàng Thị Kim A phải nộp lại số tiền 7.400.000 (Bảy triệu, bốn trăm nghìn) đồng;

+ Anh Nguyễn Đức T phải nộp lại số tiền 20.000.000 (Hai mươi triệu) đồng;

+ Anh Nguyễn Đình K phải nộp lại số tiền 2.400.000 (Hai triệu, bốn trăm nghìn) đồng;

+ Chị Đặng Thị Khánh L phải nộp lại số tiền 50.000.000 (Năm mươi triệu) đồng;

+ Chị Vũ Thị B phải nộp lại số tiền 19.000.000 (Mười chín triệu) đồng.

Kể từ ngày Bản án có hiệu lực pháp luật cho đến khi thi hành án xong tất cả khoản tiền thu lợi bất chính thì hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, khoản 2 Điều 468 của Bộ luật Dân sự 2015 tương ứng với thời gian chậm thi hành án.

3. Về xử lý vật chứng: Căn cứ Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự; Điều 47 Bộ luật hình sự, tuyên:

- Tịch thu sung ngân sách Nhà nước 01 điện thoại di động Nokia vỏ màu đen số imei 354492099187537, 01 điện thoại di động Iphone 6 Plus màu ghi số imei 354393062568069 của Nguyễn Ngọc A và 01 điện thoại di động nhãn hiệu Samsung màu vàng số imei 358465090205744/01 của Đỗ Thị Phương Mai.

- Tịch thu tiêu hủy: 01 tập mẫu hợp đồng mua bán xe của C ty TNHH phát triển dịch vụ giải trí Huy Hoàng Anh; 01 tập mẫu giấy mượn tiền tín chấp có thỏa thuận hai bên; 01 tập card visit có in nội dung: Hỗ trợ tài chính – Đại An Phát; 01 tập giấy dán quảng cáo in nội dung “Đại An Phát cho vay tiền, điện thoại 0899266012”; 02 tờ giấy hợp đồng lao động, xác nhận bảng lương.

(Chi tiết được thể hiện trong Biên bản giao nhận vật chứng ngày 16/01/2020 tại Cục Thi hành án dân sự thành phố Hải Phòng).

4. Về án phí: Căn cứ khoản 2 Điều 135; khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; Căn cứ vào Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án: Buộc các bị cáo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành C và Nguyễn Ngọc A mỗi người phải nộp 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

5. Về quyền kháng cáo: Các bị cáo được quyền kháng cáo trong hạn 15 (mười lăm) ngày, kể từ ngày tuyên án.

Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan được quyền kháng cáo về vA đề trực tiếp liên quan đến quyền lợi, nghĩa vụ của mình trong hạn 15 (mười lăm) ngày kể từ ngày nhận được bản án hợp lệ hoặc kể từ ngày bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.

Trường hợp Bản án, Quyết định được thi hành theo Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thoả thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự./.