Bản án 14/2024/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Nguyễn Văn K đứng tên kinh doanh c sở t i khu phố 4, ph ờng L, đăng ký cấp phép: T vấn, hỗ trợ nhà đất, ô tô, xe máy, chuyển tiền 24/7. Từ tháng 10/2022, do biết đ ợc nhiều ng ời có nhu cầu vay tiền để làm ăn kinh doanh hoặc trả nợ, nên K đã dùng tiền của mình và vay thêm của ng ời thân để ho t động cho vay lãi nặng trên đ a bàn th xã B d ới hình thức lấy thăm (bốc bát họ). Quy đ nh mỗi bát bằng 10.000.000 đồng, vay trong vòng 50 ngày, cắt tiền lãi tr ớc là 2.000.000 đồng/1 bát. Đóng tiền theo hình thức 05 ngày bằng 1.000.000 đồng/1 bát hoặc 200.000 đồng/1 ngày/1 bát. K cho vay từ 1 bát, 1,5 bát, 2 bát hoặc đến 2,5 bát là tối đa, tính lãi suất là 4.000 đồng/1 triệu/1 ngày, t ng ứng với mức lãi suất 146%/năm, gấp 7,3 lần so với mức lãi suất cao nhất quy đ nh t i khoản 1 Điều 468 ộ luật dân sự (20%/năm). Khi trả đủ 50 ngày thì tất toán gói vay và ng ời vay có thể vay l i bát mới. Tuy nhiên, khi khách vay trả đ ợc từ 30 ngày trở lên thì có thể vay đảo bát, có nghĩa là ng ời vay đ ợc vay bát mới, nh ng khi nhận tiền thì phải trả luôn số tiền đang nợ của bát cũ.

Căn cứ cách tính lãi của 1 bát họ 10.000.000 đồng trong vòng 50 ngày, cắt lãi 2.000.000 đồng cho kết quả: Thu lợi của ng ời vay 1 ngày là: 40.000 đồng, trong đó: lãi hợp pháp là: (10.000.000 đồng x 20%/365) = 5.480 đồng; thu lợi bất chính là: (40.000 đồng - 5.480 đồng) = 34.520 đồng.

Nh vậy, đối với 1 bát họ đã tất toán (50 ngày): lãi hợp pháp là: (5.480 đồng x 50 ngày) = 274.000 đồng; thu lợi bất chính là: (34.520 đồng x 50 ngày) = 1.726.000 đồng.

Để quản lý việc cho vay, Nguyễn Văn K sử dụng 01 điện tho i di động nhãn hiệu Iphone XS max màu vàng, lắp sim số 0817.897.896, có số IMEI: 353098105780545 để liên l c, trao đổi với những ng ời vay và sử dụng 01 máy tính bảng nhãn hiệu Samsung “Tab A7 lite” có số IMEI: 351587326350999 đăng nhập tài khoản ngân hàng Vietinbank của Kiên số tài khoản 104870499882 và của Giang số tài khoản 106871862713, để Kiên sử dụng nhận tiền và chuyển tiền cho những ng ời vay.

Từ ngày 23/10/2022 đến ngày 23/10/2023, Nguyễn Văn K đã thực hiện cho vay lãi nặng đối với 04 ng ời vay (t ng ứng với 04 gói vay) sau:

1. Nguyễn Văn K cho ch Hoàng Th H, sinh năm 1981 trú t i khu phố 4, ph ờng B, th xã B vay tiền theo hình thức trên, từ ngày 23/10/2022 đến 22/10/2023 tổng là 20 bát họ, mỗi lần vay từ 01 bát, 1,5 bát hoặc 02 bát. Tổng số tiền đã vay đều nhận qua tài khoản ngân hàng đến ngày 22/10/2023 là 150.700.000 đồng, đã trả là 189.500.000 đồng, số tiền lãi thu đ ợc là 38.800.000 đồng đều trả qua tài khoản ngân hàng của K và G. Ngày 23/10/2023, ch vay 2,5 bát cuối bằng 25.000.000 đồng và đã tất toán hết bát thứ 20. Đến ngày 31/10/2023, đã trả đ ợc 4.500.000 đồng, trong đó có 2.000.000 đồng trả qua tài khoản ngân hàng, còn 2.500.000 đồng là đ a tiền mặt. Do vụ việc b Công an phát hiện tr ớc thời điểm tất toán, khi đó ch mới trả nợ đ ợc 9 ngày (từ 23-31/10/2023), số tiền còn l i ch a trả cho Kiên là 20.500.000 đồng. Nên đối với 2,5 bát cuối chỉ tính tiền thu lợi trong vòng 9 ngày, thu lợi đ ợc 899.000 đồng, trong đó, tiền lãi hợp pháp là: (5.480 đồng x 9 ngày x 2,5 bát) = 123.000 đồng, tiền thu lợi bất chính là: (34.520 đồng x 9 ngày x 2,5 bát) = 776.000 đồng.

Tổng số tiền K thu lợi đ ợc của gồm: (20 bát đã tất toán = 40.000.000 đồng) + (09 ngày của 2,5 bát cuối = 899.000 đồng) = 40.899.000 đồng, trong đó tiền lãi hợp pháp theo quy đ nh (20%/năm) là: (274.000 đồng x 20 + 123.000 đồng) = 5.603.000 đồng, tiền thu lợi bất chính là: (1.726.000 đồng x 20 + 776.000 đồng) = 35.296.000 đồng.

Đến nay, ch đã trả l i số tiền nợ gốc cho K và không yêu cầu K phải bồi th ờng số tiền đã thu lợi bất chính cho ch . Ngoài ra, ch có đ n xin giảm nhẹ hình ph t cho K và G.

2. Nguyễn Văn K cho ch Ngô Th A, sinh năm 1977, trú t i khu phố 7, ph ờng Đ, th xã vay tiền theo hình thức trên tổng là 02 bát họ, vào ngày 31/10/2022 vay 01 bát họ, sau đó đã trả hết nợ và tất toán gói vay này với Kiên; đến ngày 27/12/2022 vay 1 bát họ mới và sau đó cũng đã trả hết nợ và tất toán gói vay này. Kiểm tra tài khoản ngân hàng A đã trả cho K qua tài khoản là 15.300.000 đồng, còn l i đã đ a tiền mặt cho K là 4.700.000 đồng và hai bên đã tất toán với nhau. Số tiền Kiên thu lợi đ ợc của A là 4.000.000 đồng, trong đó tiền lãi hợp pháp theo quy đ nh (20%/năm) là 548.000 đồng, tiền thu lợi bất chính là 3.452.000 đồng. Ch Ngô Th A không yêu cầu K phải bồi th ờng số tiền đã thu lợi bất chính cho ch .

3. Nguyễn Văn K cho anh Nguyễn Thăng T, sinh năm 1983 trú t i khu phố 4, ph ờng L, th xã B vay tiền theo hình thức trên, từ ngày 08/11/2022 đến ngày 05/5/2023 tổng là 10 bát họ, chia làm 05 lần, mỗi lần vay 02 bát họ. Tổng số tiền nhận là 76.000.000 đồng. Đến ngày 25/5/2023, T đã trả đ ợc 80.000.000 đồng qua tài khoản ngân hàng, tr ớc khi b bắt về hành vi mua bán, tàng trữ trái phép chất ma túy, T đã trả thêm cho K đ ợc 4.000.000 đồng, còn nợ l i K là 12.000.000 đồng. Do đang phải chấp hành án nên T cam kết sẽ nhờ ng ời thân trong gia đình trả đủ cho K và đ ợc K đồng ý. Số tiền K thu lợi đ ợc của T là 20.000.000 đồng, trong đó lãi hợp pháp theo quy đ nh (20%/năm) là 2.740.000 đồng, tiền thu lợi bất chính là 17.260.000 đồng. Đến nay, anh T đã trả l i số tiền nợ gốc cho Kiên và không yêu cầu K phải bồi th ờng số tiền đã thu lợi bất chính cho anh.

4. Nguyễn Văn K cho ch Lê Th Q, sinh năm 1986 trú t i khu phố 5, ph ờng B , th xã B vay tiền theo hình thức trên, từ ngày 04/12/2022 đến ngày 23/8/2023 tổng là 23 bát họ, mỗi lần vay từ 01 đến 02 bát. Tổng số tiền nhận thực tế qua tài khoản ngân hàng là 117.000.000 đồng. Đến ngày 23/8/2023, đã trả hết cho K bao gồm cả tiền gốc và lãi qua tài khoản ngân hàng của Nguyễn Văn K và Lê Ngọc oàng G với tổng số tiền là 162.000.000 đồng và 1.000.000 đồng tiền mặt đ a cho G. Sau khi tất toán đã hủy giấy vay nợ với nhau. Số tiền K thu lợi đ ợc của Q là 46.000.000 đồng, trong đó tiền lãi hợp pháp theo quy đ nh (20%/năm) là 6.302.000 đồng, tiền thu lợi bất chính là 39.698.000 đồng. Ch Q không yêu cầu K phải bồi th ờng số tiền đã thu lợi bất chính cho ch . Ngoài ra, ch Q có đ n xin giảm nhẹ hình ph t cho K và G.

Tổng số tiền thu lợi bất chính mà K thu đ ợc từ 04 ng ời vay là: 95.706.000 đồng.

Đối với Lê Ngọc Hoàng G biết việc Nguyễn Văn K cho vay lãi nặng và đã thực hiện các hành vi giúp sức cho K cho vay lãi nặng đối với bốn ng ời vay ( , A, T, Q) đó là: đăng nhập tài khoản ngân hàng Vietinbank của G trên máy Ipad của K, đồng thời cung cấp mật khẩu vào tài khoản ngân hàng cho Kiên biết, mục đích để K sử dụng nhận tiền và chuyển tiền cho khách vay nợ của K; ngoài ra, G còn giúp K trong việc h ớng dẫn cho các ng ời vay viết giấy nợ, đảo bát, vay bát mới. Một số giấy tờ G trực tiếp cầm nh ng khách hết nợ nên G đã hủy (bằng hình thức xé), có một số lần cùng với K đi nhắc nợ và thu tiền của ng ời vay. Giang sử dụng 01 chiếc điện tho i di động nhãn hiệu Iphone XS màu vàng lắp sim số 0367.098.724 để trao đổi, liên l c với K khi K yêu cầu G làm việc giúp K ở các gói vay, đi thu tiền hay nhắc nợ.

Xác định số tiền cho vay theo phương thức “bốc bát họ”:

Đối với số tiền cho vay theo ph ng thức “bốc bát họ” là từ một số tiền gốc ban đầu cho vay ra của 1 gói vay (1 ng ời), sau khi thu cả gốc và lãi từ ng ời vay thì tiếp tục sử dụng số tiền gốc đó cho họ vay ở bát sau, nên đối với 1 gói vay cho 1 ng ời, chỉ cần bỏ ra một số tiền gốc ban đầu bằng đúng số tiền t ng ứng với số bát vay tối đa mà họ đã vay (từ 1 bát = 10.000.000 đồng, 1,5 bát = 15.000.000 đồng, 2 bát = 20.000.000 đồng hoặc 2,5 bát = 25.000.000 đồng) là có thể cho vay đ ợc bằng hình thức này.

Đối với 04 ng ời vay là ch Q, ch H, anh T, ch A đã vay tiền lãi nặng từ K, thì những ng ời này vay ở những thời điểm khác nhau, nhiều lần, liêp tiếp đảo bát hoặc vay mới nên số tiền mà K sử dụng cho vay với từng ng ời vay này là độc lập, số tiền gốc cần bỏ ra ban đầu t ng ứng với số bát tối đa mà họ vay của K.

Số tiền gốc thực tế K sử dụng dùng để cho vay ở 04 gói vay trên là: 20.000.000 đồng (Q) + 25.000.000 đồng (H) + 20.000.000 đồng (T) + 10.000.000 đồng (A) = 75.000.000 đồng (bảy m i lăm triệu đồng).

Vật chứng của vụ án gồm:

- 01 điện tho i di động nhãn hiệu Iphone XS max màu vàng, lắp sim số 0817.897.896, có số IMEI: 353098105780545, đã qua sử dụng và 01 máy tính bảng nhãn hiệu Samsung “Tab A7 lite” có số IMEI: 351587326350999, đã qua sử dụng, thu giữ của Nguyễn Văn K.

- 01 điện tho i di động nhãn hiệu Iphone XS màu vàng, lắp sim số 0367.098.724, có số IMEI: 357226094110707, đã qua sử dụng, b vỡ màn hình, vỡ mặt l ng sau, thu giữ của Lê Ngọc oàng G.

T i Cáo tr ng số 15/CT-VKSBS ngày 03/4 /2024 của Viện kiểm sát nhân dân th xã ỉm s n, tỉnh Thanh hóa đã truy tố Nguyễn Văn K và Lê Ngọc oàng G về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 BLHS. T i phiên tòa đ i diện Viện kiểm sát giữ nguyên quan điểm truy tố, đề ngh ĐXX áp dụng Khoản 1, khoản 3 điều 201; điểm s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 điều 52; điều 17, 58 Điều 36 BLHS đề ngh xử ph t Nguyễn Văn K từ 18 tháng đến 21 tháng cải t o không giam giữ, đ ợc trừ đi thời gian b cáo b t m giữ là 09 (chín) ngày, quy đổi thành 27 ngày cải t o không giam giữ. Về hình ph t bổ sung đề ngh áp dụng hình ph t tiền đối với b cáo buộc b cáo nộp ph t số tiền từ 30 đến 40 triệu đồng để sung công quỹ Nhà n ớc. Đề ngh áp dụng khoản 1 điều 201, điểm s khoản 1 và khoản 2 điều 51; điểm g khoản 1 điều 52; điều 17, 58 và khoản 1 điều 35 BLHS xử ph t b cáo Lê Nguyễn Hoàng G số tiền từ 50.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng để sung công quỹ Nhà n ớc.

Về các biện pháp t pháp: đề ngh áp dụng điểm a khoản 1 điều 46, điểm a, b khoản 1 điều 47 BLHS; điểm a, b khoản 2 điều 106 BLTTHS buộc b cáo Nguyễn Văn K phải nộp l i số tiền 90.193.000đ (Chín m i triệu, một trăm chín m i ba nghìn đồng) để sung công quỹ Nhà n ớc (trong đó số tiền gốc cho vay là 75.000.000đ và số tiền lãi t ng ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy đ nh của BLDS là: 15.193.000đ).

Về xử lý vật chứng: đề ngh áp dụng điểm a khoản 1 điều 47 BLHS; điểm a khoản 2 điều 106 BLTTHS t ch thu sung quỹ Nhà n ớc: 01 điện tho i có ghi chữ Iphone màu vàng, màn hình cảm ứng, máy cũ đã qua sử dụng và 01 điện tho i di động có ghi chữ Iphone màu vàng màn hình cảm ứng, 01 máy tính bảng ghi chữ Sam sung “ Tab A7 lite”. Ngoài ra đ i diện VKS còn đề ngh các b cáo nộp án phí HSST theo quy đ nh.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên c sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ s vụ án đã đ ợc tranh tụng t i phiên tòa, ĐXX nhận đ nh nh sau:

Đối với Lê Ngọc Hoàng G biết rõ việc Nguyễn Văn K cho vay lãi nặng trong giao d ch dân sự và đã có hành vi giúp sức cho K trong việc cho vay đối với 04 ng ời vay nêu trên nên hành vi của Lê Ngọc Hoàng G cấu thành tội: “Cho vay lãi nặng trong giao d ch dân sự” với vai trò đồng ph m là ng ời giúp sức. Vì vậy, hành vi ph m tội của các b cáo đã đủ yếu tố cấu thành tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 BLHS.

Trong vụ án này các b cáo thực hiện tội ph m với tính chất đồng ph m đ n giản, không có bàn b c câu kết chặt chẽ tuy nhiên cần đánh giá mức độ ph m tội của từng b cáo. Đối với Nguyễn Văn K là ng ời chủ m u trực tiếp thực hiện hành vi cho 4 ng ời vay lãi cao, Lê Ngọc Hoàng G là ng ời giúp sức đăng nhập tài khoản Vietinbank của G trên máy Ipad của K cung cấp mật khẩu vào tài khoản Ngân hàng cho Kiên, h ớng dẫn ng ời vay viết giấy vay, trong một số tr ờng nhận tiền và chuyển tiền cho các ng ời vay, nên khi l ợng hình mức hình ph t của Nguyễn Văn K phải cao h n so với Lê Nguyễn Hoàng G là phù hợp.

Về nhân thân: cáo K không có tiền án tiền sự, nh ng về nhân thân năm 2016 b Công an th xã xử vi ph m ph t hành chính về hành vi xâm h i sức khỏe của ng ời khác và tàng trữ trái phép đồ ch i nguy hiểm nay đến nay đã chấp hành xong. Đối với b cáo Lê Ngọc Hoàng G nhân thân tốt từ tr ớc đến nay ch a vi ph m pháp luật. Đối với b cáo K cần áp dụng hình ph t cải t o không giam giữ, giao b cáo cho chính quyền đ a ph ng nợi b cáo c trú giám sát giáo dục trong thời gian chấp hành hình ph t cũng đủ điều kiện để cải t o, giáo dục đối với b cáo.

cáo Lê Ngọc Hoàng G áp dụng hình ph t thấp h n b cáo K, cho b cáo mức hình ph t là ph t tiền là phù hợp.

Đối với b cáo Lê Ngọc Hoàng G áp dụng hình ph t chính là ph t tiền nên không áp dụng hình ph t bổ sung là hình ph t tiền đối với b cáo.

Đối với khoản tiền lãi b cáo K thu lời bất chính từ 4 ng ời vay những ng ời có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan không yêu cầu K phải trả nên không xét.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Tuyên bố: Các b cáo Nguyễn Văn K, Lê Ngọc Hoàng G đã ph m tội: “Cho vay lãi nặng trong giao d ch dân sự”.

* Áp dụng: Khoản 1, khoản 3 điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm g khoản 1 điều 52; điều 17, điều 58 Điều 36 BLHS.

Xử phạt: cáo Nguyễn Văn K 18 (m ời tám) tháng cải t o không giam giữ, đ ợc trừ đi 09 ngày b cáo đã b t m giữ, t ng đ ng với 27 ngày cải t o không giam giữ. Do đó, hình ph t còn l i của b cáo là: 17 (m ời bảy) tháng 03 ngày.

Giao b cáo Nguyễn Văn K cho U ND ph ờng P, th xã , tỉnh T là n i b cáo c trú giám sát, giáo dục, trong thời gian chấp hành hình ph t cải t o không giam giữ. Thời gian chấp hành hình ph t cải t o không giam giữ đ ợc tính từ khi C quan thi hành án hình sự nhận đ ợc bản án và quyết đ nh thi hành án.

Về hình phạt bổ sung: uộc b cáo Nguyễn Văn K nộp ph t số tiền 30.000.000 đồng (Ba m i triệu đồng) để sung công quỹ Nhà n ớc, số tiền này đ ợc nộp 01 lần sau khi bản án có hiệu lực pháp luật.

* Áp dụng: Khoản 1 điều 201, điểm s khoản 1, khoản 2 điều 51; điểm g khoản 1 điều 52; điều 17, điều 58 và điều 35 BLHS.

Xử phạt: Xử ph t b cáo Lê Ngọc Hoàng G số tiền 50.000.000 đồng (Năm m i triệu đồng).

Biện pháp tư pháp: áp dụng điểm a khoản 1 điều 46, điểm a, b khoản 1 điều 47 BLHS; điểm a, b khoản 2 điều 106 BLTTHS buộc b cáo Nguyễn Văn K phải nộp l i số tiền 90.193.000đ (Chín m i triệu, một trăm chín m i ba nghìn đồng) để sung công quỹ Nhà n ớc (trong đó số tiền gốc cho vay là 75.000.000đ và số tiền lãi t ng ứng với mức lãi suất cao nhất theo quy đ nh của BLDS là: 15.193.000đ)

Về xử lý vật chứng: áp dụng điểm a khoản 1 điều 47 BLHS; điểm a khoản 2 điều 106 BLTTHS t ch thu sung quỹ Nhà n ớc tang vật sau đây: 01 điện tho i có ghi chữ Iphone màu vàng, màn hình cảm ứng, máy cũ đã qua sử dụng và 01 điện tho i di động có ghi chữ Iphone màu vàng màn hình cảm ứng, 01 máy tính bảng ghi chữ Sam sung “Tab A7 lite”.

(Các tang vật nêu trên được bàn giao cho chi cục thi hành án dân sự Bỉm Sơn theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 03/4/2024)

Về án phí: Khoản 2 Điều 136 BLTTHS; khoản 1 Điều 21, điểm a khoản 1 Điều 23 Ngh Quyết số 326/2016/U TVQ 14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban th ờng vụ Quốc ội, buộc các b cáo Nguyễn Văn K và Lê Ngọc Hoàng G mỗi b cáo phải nộp án phí SST là: 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí HSST.

Trường hợp bản án này được thi hành theo quy định tại Điều

uật Thi hành án dân sự, thì người được thi hành án, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6,7,7a và 9 luật Thi hành án dân sự. Thời hiệu thi hành án dân sự được thực hiện theo quy định tại Điều 30 uật thi hành án dân sự.

Quyền kháng cáo các b cáo Nguyễn Văn K và Lê Ngọc oàng G đ ợc quyền kháng cáo bản án trong h n 15 ngày kể từ ngày tuyên án (08/5/2024). Những ng ời có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan ch Lê Th Q, ch oàng Th , anh Nguyễn Thăng T và ch Ngô Th A đ ợc quyền kháng cáo về phần có liên quan trong h n 15 ngày kể từ ngày nhận đ ợc bản án hoặc ngày niêm yết công khai bản án.