Bản án 1249/2025/DSPT — Tranh chấp hợp đồng vay tài sản

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo đơn khởi kiện ngày 14/3/2023 và trong quá trình giải quyết vụ án, nguyên đơn bà Huỳnh Mai P và người đại diện theo ủy quyền là bà Vũ Thị G trình bày:

Trước đây, bà Bùi Thị H là người quen với gia đình bà Huỳnh Mai P. Sau thời gian quen biết và hợp tác làm ăn, do tin tưởng nên bà P đã đồng ý cho bà H vay tiền để đầu tư kinh doanh, phục vụ nhu cầu sinh hoạt hàng ngày của bà H. Từ năm 2020, bà P đã nhiều lần cho bà H vay tiền bằng hình thức chuyển khoản ngân hàng. Do có quen biết nên khi cho vay tiền, bà P và bà H không làm hợp đồng vay tiền. Đối với các khoản tiền vay lúc đầu, bà H thường trả đúng hạn nên bà P rất tin tưởng.

Trong hai năm 2020-2021, bà P đã chuyển khoản cho bà H vay số tiền 14.148.930.000 đồng (Mười bốn tỷ, một trăm bốn mươi tám triệu, chín trăm ba mươi nghìn đồng) thông qua số tài khoản số xxxxxxxxxxxx của bà P tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Q - Chi nhánh C (N) và 10.977.304.200 đồng (Mười tỷ, chín trăm bảy mươi bảy triệu, ba trăm lẻ bốn nghìn, hai trăm đồng) thông qua số tài khoản số 000003102358 của bà P tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đ1, Chi nhánh C, Phòng G1 (S). Tổng cộng là 25.126.234.200 đồng (Hai mươi lăm tỷ, một trăm hai mươi sáu triệu, hai trăm ba mươi bốn nghìn, hai trăm đồng). Bà H đã hoàn trả cho bà P số tiền 13.603.488.550 đồng (Mười ba tỷ, sáu trăm lẻ ba triệu, bốn trăm tám mươi tám nghìn, năm trăm năm mươi đồng) và còn nợ số tiền 11.522.745.650 đồng (Mười một tỷ, năm trăm hai mươi hai triệu, bảy trăm bốn mươi lăm nghìn, sáu trăm năm mươi đồng).

Từ năm 2022 đến nay, bà P đã nhiều lần yêu cầu bà H trả tiền nhưng bà H không thực hiện. Nay bà P yêu cầu bà H phải thanh toán cho bà P số tiền vay còn thiếu là 11.522.745.650 đồng, thanh toán một lần ngay khi có bản án có hiệu lực pháp luật.

Tại phiên tòa sơ thẩm ngày 17/01/2025, đại diện theo ủy quyền của nguyên đơn bà Vũ Thị G trình bày: Sau khi kiểm tra, đối chiếu với tài liệu, chứng cứ do Ngân hàng Thương mại cổ phần Q – Chi nhánh C và Ngân hàng Thương mại cổ phần Đ1, Chi nhánh C, Phòng G1 cung cấp cho Tòa án, nguyên đơn xác nhận có một số giao dịch bà P chuyển tiền vào tài khoản người khác, không phải tài khoản của bà H (các giao dịch ngày 08, 10 và 20/6/2020 tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Q - Chi nhánh C) nên số tiền bà H vay của bà P là 24.714.784.200 đồng. Đồng thời, bà H đã thanh toán cho bà P số tiền tổng cộng là 14.526.488.550 đồng nên bà P thay đổi yêu cầu khởi kiện. Yêu cầu Tòa án buộc bà H thanh toán số tiền còn thiếu là 10.188.295.650 đồng, thanh toán một lần ngay sau khi bản án có hiệu lực pháp luật.

Tại biên bản lấy lời khai của đương sự ngày 19/4/2023 và trong quá trình giải quyết vụ án, bị đơn bà Bùi Thị H và người đại diện theo ủy quyền tại cấp sơ thẩm là bà Văn Thị Hồng V trình bày:

Bà Bùi Thị H không thực hiện việc vay mượn tiền của bà Huỳnh Mai P. Bà H và bà P cũng chưa từng gặp mặt nhau. Trước đây, bà P có góp tiền làm ăn chung với bà Phạm Hồng T (tên gọi khác là Emily P1, là dâu của bà H). Do không có tài khoản ngân hàng tại Việt Nam nên bà P và người quen của bà P đã nhờ bà H làm trung gian nhận tiền từ bà P để chuyển sang cho người quen ở nước ngoài đầu tư làm ăn và chuyển tiền lợi nhuận cho bà P. Khi tình hình kinh tế khó khăn, việc đầu tư kinh doanh không đạt kết quả dẫn tới làm ăn thua lỗ nên bà P và người bên nước ngoài đã không làm ăn chung nữa nên việc chuyển tiền, nhận tiền giữa hai bên đã chấm dứt.

Các khoản tiền mà bà P chuyển cho bà H đều nhằm mục đích “thông qua tài khoản bà H để chuyển tiền”. Bà H không biết, cũng không liên quan đến việc kinh doanh, làm ăn giữa hai bên. Việc bà P khởi kiện yêu cầu bà H trả số tiền 11.522.745.650 đồng là không có căn cứ nên bà H không chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của bà P.

Tại bản trình bày ý kiến và biên bản lấy lời khai của đương sự ngày 14/8/2024, bà Huỳnh Thị Mai H1 trình bày:

Bà là em ruột của bà Huỳnh Mai P. Trước đây, bà và bà Bùi Thị H quen biết nhau thông qua bạn bè giới thiệu. Vào cuối năm 2019, bà H có nhu cầu vay tiền để làm ăn nên bà đã giới thiệu bà Huỳnh Mai P để bà H liên hệ vay tiền và bà cũng thông báo cho bà H biết bà P là người cho vay tiền, không liên quan đến bà. Vì bận việc gia đình, bận việc làm ăn nên bà P không thuận tiện trong việc trao đổi trực tiếp với bà H. Do đó, khi cần vay tiền, bà H liên lạc với bà để thông báo số tiền cần vay, bà sẽ liên lạc với bà P, nếu đồng ý cho vay thì bà P trực tiếp thực hiện việc chuyển tiền vay vào tài khoản của bà H.

Theo bà được biết, những lần vay đầu bà H vẫn trả tiền đầy đủ cho bà P. Sau khi trả tiền cho bà P, bà H liên lạc với bà để thông báo đã trả tiền cho bà P. Khi nhận được thông tin, bà thông báo lại cho bà P để kiểm tra tài khoản. Toàn bộ số tiền bà P cho bà H vay đều được chuyển từ tài khoản của bà P đến tài khoản của bà H. Bà chỉ là người giới thiệu cho bà H biết bà P để vay tiền, bà không can thiệp và không liên quan gì đến việc vay và cho vay tiền giữa bà H và bà P. Bà cũng không chuyển tiền, không nhận tiền từ bà H hay bà P. Bà xác nhận, số tiền bà P cho bà H vay là tài sản của bà P, không liên quan đến bà. Đối với yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn, bà không có ý kiến vì việc vay mượn tiền giữa bà P và bà H không liên quan, không ảnh hưởng đến quyền lợi ích hợp pháp của bà.

Tại bản án dân sự sơ thẩm số: 10/2025/DS-ST ngày 17/01/2025 của Tòa án nhân dân Quận 4, Thành phố Hồ Chí Minh (nay là Tòa án nhân dân khu vực 1 – Thành phố Hồ Chí Minh) đã quyết định:

“Chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của bà Huỳnh Mai P

Buộc bà Bùi Thị H có trách nhiệm thanh toán cho bà Huỳnh Mai P số tiền 10.188.295.650 đồng (Mười tỷ, một trăm tám mươi tám triệu, hai trăm chín mươi lăm nghìn, sáu trăm năm mươi đồng).

Thi hành ngay sau khi bản án có hiệu lực pháp luật tại Cơ quan Thi hành án dân sự có thẩm quyền.

Kể từ ngày bà Huỳnh Mai P có đơn yêu cầu thi hành án, nếu bà Bùi Thị H không trả tiền thì hàng tháng còn phải chịu thêm tiền lãi đối với số tiền chậm trả tương ứng thời gian chậm trả theo mức lãi suất được quy định tại Điều 357, Điều 468 của Bộ luật dân sự có hiệu lực thi hành ngày 01/01/2017.”

Ngoài ra, án sơ thẩm còn tuyên về phần án phí, quyền kháng cáo theo quy định pháp luật.

Ngày 21/01/2025, bị đơn bà Bùi Thị H nộp đơn kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm, yêu cầu Tòa án cấp phúc thẩm sửa bản án sơ thẩm theo hướng không chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn.

Ngày 09/6/2025, phía bị đơn nộp cho Tòa án Đơn trình bày của bà Phạm Hồng T được chứng thực bởi T1 tại H-xtơn, Hoa Kỳ ngày 28/5/2025, trong đó bà cho rằng việc bà Huỳnh Mai P khởi kiện bà H là không đúng bản chất sự việc và bịa đặt nhằm chiếm đoạt tài sản. Theo bà T trình bày, từ cuối năm 2019, bà quen biết và cùng bà Huỳnh Thị Mai H1 thực hiện dịch vụ chuyển tiền từ Mỹ về Việt Nam bắt đầu từ đầu năm 2020. Do không có tài khoản tại Việt Nam, bà H1 sử dụng tài khoản của bà P, còn bà T nhờ mẹ là bà H mở tài khoản để sử dụng. Cách thức hoạt động là khi có người gửi tiền Đô la M cho bà T tại Mỹ thì bà H1 sẽ cho vay tiền ở Việt Nam bằng cách nhờ bà P chuyển tiền cho bà H, sau đó bà H chuyển tiền cho người nhận ở Việt Nam. Bà T cũng vay thêm tiền của bà H1 để đầu tư riêng và trả lại bằng nhiều hình thức khác nhau, trong đó có việc nhờ bà H chuyển tiền vào tài khoản bà P. Bà T khẳng định sự thật là bà P và bà H không hề quen biết nhau, chỉ thực hiện theo chỉ đạo từ Mỹ, và quá trình hợp tác này diễn ra từ đầu năm 2020 đến giữa năm 2021 thì dừng lại do mâu thuẫn, hiện chỉ còn tranh chấp về cách tính lãi giữa bà T và bà H1.

Tại phiên tòa phúc thẩm:

Các đương sự không thỏa thuận được với nhau về việc giải quyết toàn bộ vụ án.

Người đại diện hợp pháp của bị đơn trình bày đề nghị Hội đồng xét xử phúc thẩm chấp nhận kháng cáo của bị đơn, hủy bản án sơ thẩm bởi những lý do sau:

- Về vi phạm tố tụng: Tòa sơ thẩm vi phạm thẩm quyền xét xử vì bà Huỳnh Thị Mai H1 - người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đã xóa đăng ký thường trú ở Cần Thơ từ năm 2007 và hiện cư trú tại Hoa Kỳ, do đó thẩm quyền giải quyết phải thuộc về Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh chứ không phải Tòa án Quận D. Bên cạnh đó, Tòa sơ thẩm chưa thu thập chứng cứ đầy đủ và không tổ chức đối chất để làm rõ sự mâu thuẫn giữa lời trình bày của bà H1 và bà H về việc có quen biết nhau hay không, hai bên quen biết từ ai, có tài liệu nào chứng minh mối quan hệ quen biết, quan hệ vay mượn. Ngoài ra, bà H1 và bà T có mối quan hệ làm ăn từ bên Mỹ nên đề nghị đưa thêm người tham gia tố tụng là bà Phạm Hồng T, bà HUYNH MAI PHUONG, bà TRAN THI THANH THUY.

- Về chứng cứ: Bị đơn và nguyên đơn không quen biết hay đã từng gặp mặt, bị đơn và bà H1 không có quen biết gì. Tòa sơ thẩm đã tự tạo ra khái niệm mới rằng giao dịch chuyển tiền qua lại là hợp đồng vay tiền, trong khi bị đơn không thừa nhận điều này. Đặc biệt nghiêm trọng, nguyên đơn đã cung cấp 7 phiếu báo có (từ bút lục 358-364) với tổng số tiền 1,4 tỷ đồng và cho rằng đây là tiền bà H trả, nhưng thực tế các lệnh này đến từ tài khoản số xxxxxxxxxxxx của chủ tài khoản H2 chứ không phải từ tài khoản bà H. Ngoài ra, trong bảng kê còn có các khoản tiền từ TRAN THI THANH THUY với nội dung rõ ràng là “cho P vay” và “trả nợ vay”.

- Về nội dung vụ án: Đại diện bị đơn nhấn mạnh nguyên đơn và bị đơn không hề quen biết nhau, mọi giao dịch đều thông qua bà Huỳnh Thị Mai H1 ở Mỹ và nguyên đơn không cung cấp được chứng cứ nào chứng minh có thỏa thuận vay mượn tiền giữa hai bên, không có thỏa thuận giữa các bên về thời hạn vay, lãi suất vay, số tiền vay không giải thích được các giao dịch chuyển tiền nên việc chuyển tiền không đồng nghĩa là bên cho vay theo quy định tại Điều 385 Bộ luật Dân sự, các nội dung chuyển tiền theo sao kê ngân hàng do nguyên đơn cung cấp cũng không có nội dung vay, mượn.

Người đại diện hợp pháp của nguyên đơn trình bày: Tiếp tục khẳng định quan hệ vay mượn giữa hai bên hình thành từ trước năm 2019 và được thực hiện qua chuyển khoản từ năm 2020-2021 qua hai tài khoản của bà P số xxxxxxxxxxxx tại Ngân hàng TMCP Q, số 000003102358 tại Ngân hàng TMCP Đ1 đến tài khoản số 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 của bà H. Tại cấp phúc thẩm, Tòa án đã thu thập thêm sao kê ngân hàng cho thấy số tiền nguyên đơn chuyển nhiều hơn bị đơn trả lại. Bị đơn đã xác nhận tài khoản số 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 là của bị đơn và số tiền đã chuyển trả cho nguyên đơn là 14.148.361.000 đồng, do đó nguyên đơn chỉ yêu cầu số tiền chênh lệch còn lại là 10.188.295.650 đồng. Về việc đưa thêm người liên quan vào tham gia tố tụng là không cần thiết vì tranh chấp chỉ liên quan đến số tiền trên cơ sở tài khoản cá nhân của bà H, bà P chuyển cho nhau. Bị đơn có nhiều lời khai mâu thuẫn và đến giai đoạn phúc thẩm mới cung cấp lời trình bày của bà Phạm Hồng T là cố tình trốn tránh trách nhiệm. Đối với các bút lục từ 356-364, đây là các giao dịch trong tổng số giao dịch của tài khoản bà P, không nằm trong số tiền tranh chấp giữa hai bên. Trên cơ sở đó, đề nghị Hội đồng xét xử phúc thẩm bác đơn kháng cáo của nguyên đơn, giữ nguyên bản án sơ thẩm.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh phát biểu ý kiến:

- Về thủ tục tố tụng:

+ Về việc tuân theo pháp luật tố tụng trong quá trình giải quyết vụ án: Tòa án đã thực hiện đúng về thời hạn chuẩn bị xét xử. Thẩm phán, Hội đồng xét xử, đã chấp hành theo đúng quy định của pháp luật kể từ khi thụ lý vụ án cho đến trước thời điểm Hội đồng xét xử nghị án.

+ Việc chấp hành pháp luật của người tham gia tố tụng: Từ khi thụ lý vụ án cho đến phiên tòa hôm nay nguyên đơn, bị đơn, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đã thực hiện đúng các quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015. Đơn kháng cáo làm trong hạn luật định.

- Về việc giải quyết vụ án:

Căn cứ Công văn số 133/2024/CV-CTO ngày 04/9/2024 của Ngân hàng TMCP Q, Chi nhánh C và Công văn số 461/2024/CV-SBCT năm 2024 của Ngân hàng Thương mại cổ phần Đ1, Chi nhánh C cùng các tài liệu do Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh thu thập tại cấp phúc thẩm, có cơ sở xác định Bà Huỳnh Mai P là chủ tài khoản số xxxxxxxxxxxx tại Ngân hàng TMCP Q và số 000003102358 tại Ngân hàng TMCP Đ1, đồng thời tại biên bản lấy lời khai ngày 19/4/2023, bà Bùi Thị H xác định bà là chủ tài khoản số 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 (chi nhánh K2, Quận D). Tại phiên tòa, người đại diện theo ủy quyền của bị đơn xác nhận sau khi tài khoản bà H nhận tiền, bà đã chuyển khoản cho nhiều người khác nhau do bà P thực tế có góp tiền làm ăn chung với bà Phạm Hồng T (là con dâu của bà), và vì không có tài khoản ngân hàng tại Việt Nam nên bà P và người quen đã nhờ bà H làm trung gian nhận tiền từ bà P để chuyển sang cho người quen ở nước ngoài đầu tư làm ăn và chuyển tiền lợi nhuận cho bà P, tuy nhiên bà H lại không lý giải được số tiền bà chuyển cho bà P tổng cộng là 14.526.488.550 đồng mặc dù khẳng định không biết bà P là ai. Như vậy, có căn cứ xác định giữa nguyên đơn và bị đơn có việc giao nhận tiền dưới hình thức vay tài sản, mặc dù hai bên không lập thành văn bản và không có thỏa thuận về lãi suất nên được xác định là Hợp đồng vay không lãi suất theo quy định tại Điều 463 Bộ luật Dân sự. Mặc dù mọi giao dịch của bà P và bà H không làm hợp đồng nhưng được thông qua phương tiện điện tử, khi thực hiện giao dịch các bên có đầy đủ năng lực hành vi dân sự, thực hiện trên tinh thần tự nguyện, không vi phạm điều cấm nên đây là giao dịch dân sự phù hợp với quy định tại Điều 116, Điều 117 và khoản 1 Điều 119 Bộ luật Dân sự. Căn cứ vào Điều 463, khoản 1 Điều 466 của Bộ luật Dân sự quy định “Bên vay tài sản là tiền thì phải trả đủ tiền khi đến hạn; nếu tài sản là vật thì phải trả vật cùng loại đúng số lượng, chất lượng, trừ trường hợp có thỏa thuận khác”, do đó Tòa án cấp sơ thẩm chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà P về việc buộc bà H phải thanh toán số tiền 10.188.295.650 đồng (mười tỷ, một trăm tám mươi tám triệu, hai trăm chín mươi lăm nghìn, sáu trăm năm mươi đồng) là có cơ sở chấp nhận.

Do đó, đề nghị không chấp nhận kháng cáo của bị đơn bà Bùi Thị H. Giữ nguyên Bản án dân sự sơ thẩm số 10/2025/DS-ST ngày 17/01/2025 của Tòa án nhân dân Quận 4 (Nay là Tòa án nhân dân khu vực 1 – Thành phố Hồ Chí Minh).

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Sau khi nghiên cứu các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra tại phiên tòa, sau khi nghe các bên đương sự trình bày ý kiến, sau khi nghe Đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh phát biểu quan điểm, sau khi nghị án, Hội đồng xét xử nhận định:

Căn cứ biên bản lấy lời khai ngày 14/8/2024 đối với bà Huỳnh Thị Mai H1; lời trình bày giữa các đương sự và chứng cứ thu thập thì mối quan hệ chuyển khoản giữa nguyên đơn và bị đơn thì không có mối quan hệ với bà Huỳnh Thị Mai H1. Do vậy, bà Huỳnh Thị Mai H1 không thỏa mãn điều kiện để xem xét đưa tham gia tố tụng với tư cách là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan theo quy định tại khoản 4 Điều 68 Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015. Tòa án cấp sơ thẩm đưa bà Huỳnh Thị Mai H1 tham gia tố tụng với tư cách người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là chưa chính xác, nếu có bà H1 chỉ tham gia với tư cách là người làm chứng theo quy định tại Điều 77 Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015, cấp sơ thẩm cần rút kinh nghiệm trong vấn đề này.

- Bà Huỳnh Mai P là chủ tài khoản số xxxxxxxxxxxx tại Ngân hàng TMCP Q và số 000003102358 tại Ngân hàng TMCP Đ1. Bà Bùi Thị H là chủ tài khoản số 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1.

- Tồn tại các giao dịch chuyển khoản qua lại giữa các tài khoản của bà Huỳnh Mai P và bà Bùi Thị H như sau:

+ Giao dịch chuyển khoản từ tài khoản số xxxxxxxxxxxx tại Ngân hàng TMCP Q của bà Huỳnh Mai P đến tài khoản số 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 của bà Bùi Thị H với tổng cộng 83 lần giao dịch với số tiền là 17.398.908.000 đồng: STT

Ngày giao dịch

Số tiền

Nội dung 01

02/6/2020

100.000.000

Tang HMBH pos xxxxxxxxxxxx 02

02/6/2020

100.000.000

Hong ck 11 15k 03

05/6/2020

60.000.000

Tang HMBH Pos xxxxxxxxxxxx 04

08/6/2020

100.000.000

Hong ck 13 05

09/6/2020

50.000.000

Tang HMBH Pos xxxxxxxxxxxx 06

10/6/2020

100.000.000

Hong ck 13 07

10/6/2020

100.000.000

Hong ck 14 08

20/6/2020

828.000

Tran Quoc Tri chuyen khoan 09

21/6/2020

2.500.000

Thuc ck 10

04/7/2020

100.000.000

Hg ck 15 12 11

15/7/2020

300.000.000

Hg ck 35 11 12

15/7/2020

300.000.000

Hg ck 35 12 13

15/7/2020

211.650.000

Hg ck 35 13 14

17/7/2020

300.000.000

Hg ck 50 11 15

17/7/2020

300.000.000

Hg ck 50 12 16

17/7/2020

300.000.000

Hg ck 50 13 17

29/7/2020

300.000.000

Hg ck 15 11 18

29/7/2020

47.850.000

Hg ck 15 12 19

29/7/2020

231.900.000

Hg ck 10k 20

31/7/2020

300.000.000

Hg ck 20 11 21

03/8/2020

100.000.000

Hong ck 22

03/8/2020

69.570.000

Hg ck 23

05/8/2020

300.000.000

Hg ck 28 11 24

05/8/2020

300.000.000

Hg ck 28 12 25

05/8/2020

49.320.000

Hg ck 28 13 26

05/8/2020

115.950.000

Hg ck 5k 27

07/8/2020

231.900.000

Hg ck 10k 28

07/8/2020

231.900.000

Hg ck 10k 29

10/8/2020

231.900.000

Hg ck 10k 30

11/8/2020

300.000.000

Hg ck 20 11 31

11/8/2020

164.000.000

Hg ck 20 12 32

19/8/2020

231.900.000

Hg ck 10k 33

19/8/2020

115.950.000

Hg ck 5k 34

25/8/2020

300.000.000

Hg ck 25 11 35

25/8/2020

279.750.000

Hg ck 25 12 36

29/8/2020

300.000.000

Hg ck 25 11 37

29/8/2020

258.500.000

Hg ck 25 12 38

31/8/2020

22.000.000

Hg ck bs 25k 39

31/8/2020

280.500.000

Hg ck 25 12 40

01/9/2020

300.000.000

Hg ck 20 41

01/9/2020

164.200.000

Hg ck 20 12 42

03/9/2020

144.200.000

Hg ck 20 12 43

03/9/2020

20.000.000

Hg ck bs 20 44

07/9/2020

300.000.000

Hg ck 20 11 45

07/9/2020

164.000.000

Hg ck 20 12 46

18/9/2020

300.000.000

Hg ck 30 11 47

18/9/2020

300.000.000

Hg ck 30 12 48

18/9/2020

95.700.000

Hg ck 30 lan c uoi 49

30/9/2020

300.000.000

Hg ck 30 11 50

30/9/2020

300.000.000

Hg ck 30 12 51

30/9/2020

97.500.000

Hg ck 30 lan c uoi 52

03/10/2020

232.200.000

Hg ck 10 53

26/10/2020

116.150.000

Hg ck 5K 54

22/11/2020

300.000.000

Hg ck 30 11 55

22/11/2020

300.000.000

Hg ck 30 12 56

22/11/2020

96.900.000

Hg ck 30 12 57

03/12/2020

300.000.000

Hg ck 70 11 58

08/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 13 59

08/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 14 60

08/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 15 61

17/02/2020

232.300.000

Hg ck 20 lan cuoi 62

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 16 63

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 17 64

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 lan c uoi 65

28/12/2020

100.000.000

Hg ck 10 11 66

31/12/2020

116.150.000

Hg ck 67

11/01/2021

232.000.000

Hg ck 68

15/01/2021

300.000.000

Hg ck 70 12 69

15/01/2021

300.000.000

Hg ck 70 13 70

11/02/2021

15.740.000

Hg ckb cong Qua n giao tc 16 71

15/3/2021

300.000.000

tcv11 72

15/3/2021

300.000.000

tcv 12 73

15/3/2021

300.000.000

tcv 13 74

15/3/2021

300.000.000

tcv 14 75

15/3/2021

300.000.000

tcv 15 76

30/3/2021

300.000.000

tnv 77

30/3/2021

58.500.000

tnv 15 78

31/3/2021

300.000.000

tnv 13 79

31/3/2021

256.000.000

tnv lcuoi 80

08/5/2021

234.500.000

tnv10 81

10/5/2021

300.000.000

tnv20 11 82

10/5/2021

169.000.000

tnv20 lcuoi 83

15/5/2021

166.000.000

tnv20 Tổng

17.398.908.000

+ Giao dịch chuyển khoản từ tài khoản số 000003102358 tại Ngân hàng TMCP Đ1 của bà Huỳnh Mai P đến tài khoản số 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 của bà Bùi Thị H với 210 lần giao dịch với số tiền là 50.300.347.647 đồng: STT Ngày giao dịch

Số tiền

Nội dung

1

03/02/2020

232.000.000

Hong ck 10k. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG

2

24/02/2020

300.000.000

Hong ck 30 L1.Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG

3

24/02/2020

200.000.000

Hong ck 30 l2.Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG

4

28/02/2020

100.000.000

Hong ck 15k k1. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG

5

11/03/2020

300.000.000

Hong ck l1. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG

6

06/4/2020

237.800.000

Hong ck. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG

7

09/4/2020

236.900.000

Hong ck. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG

8

25/5/2020

240.299.000

Hong ck. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG

9

25/5/2020

240.299.000

Hong ck. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG 10

02/6/2020

232.800.000

Hong ck. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG 11

02/6/2020

149.200.000

Hong ck l3 15k. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 12

08/6/2020

300.000.000

Hong ck l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 13

08/6/2020

200.000.000

Hong ck l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 14

10/6/2025

300.000.000

Hong ck l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 15

10/6/2025

200.000.000

Hong ck l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 16

16/6/2020

232.300.000

Hong ck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 17

18/6/2020

232.300.000

Hong ck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 18

18/6/2020

185.680.000

Hong ck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 19

22/6/2020

300.000.000

Hong ck l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 20

22/6/2020

200.000.000

Hong ck l2.Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 21

22/6/2020

828.800.000

HONG CHUYEN KHOAN

.Nguoi chuyen :HUYNH MAI

PHUONG 22

22/6/2020

14.504

Chuyen tien di trong nuoc 23

22/6/2020

145.040

Chuyen tien di trong nuoc

FT20174032758093 24

24/6/2020

200.000.000

Hong ck 20k l1Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 25

24/6/2020

264.200.000

Hg ck 20 l2. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 26

29/6/2020

200.000.000

Hg ck. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG 27

02/7/2020

300.000.000

Hg ck l1. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG 28

02/7/2020

164.000.000

Hg ck l2. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG 29

06/7/2020

232.000.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 30

06/7/2020

248.000.000

Hg ck 15 l1. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 31

08/7/2025

300.000.000

Hg ck 25 l1. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 32

08/7/2020

200.000.000

Hg ck 25 l2. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 33

09/7/2020

231.900.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 34

31/7/2020

163.800.000

Hg ck 20 l2. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 35

03/8/2020

85.520.000

Hong ck. Nguoi chuyen:HUYNH

MAI PHUONG 36

04/8/2025

300.000.000

Hg ck 20 l1. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 37

04/8/2020

163.600.000

Hg ck 20 l2. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 38

31/8/2020

300.000.000

Hg ck 25 l1. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 39

03/9/2020

300.000.000

Hg ck 20 l1. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 40

21/9/2020

231.900.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 41

21/9/2020

300.000.000

Hg ck 20 l1. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 42

21/9/2020

163.800.000

Hg ck 20 lan cuoi. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 43

25/9/2020

232.300.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 44

02/10/2020

185.920.000

Hg ck 8. Nguoi chuyen :HUYNH

MAI PHUONG 45

08/10/2020

232.400.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen:HUYNH

MAI PHUONG 46

09/10/2020

300.000.000

Hg ck 15 l1. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 47

09/10/2020

48.450.000

Hg ck 15 lan cuoi. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 48

12/10/2020

300.000.000

Hg ck 60 l1. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 49

12/10/2020

300.000.000

Hg ck 60 l2. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 50

12/10/2020

300.000.000

Hg ck 60 l3. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 51

12/10/2020

300.000.000

Hg ck 60 l4.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 52

12/10/2020

192.000.000

Hg ck lan cuoi.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 53

16/10/2020

232.300.000

Hg ck.Nguoi chuyen:HUYNH

MAI PHUONG 54

19/10/2020

300.000.000

Hg ck 25 l1.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 55

19/10/2020

280.750.000

Hg ck 25 lan cuoi.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 56

19/10/2020

1.000.000

Hg ck bs. Nguoi chuyen:HUYNH

MAI PHUONG 57

19/10/2020

1.000.000

Hg ck bs 25. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 58

19/10/2020

46.540.000

Hg ck 2k.Nguoi chuyen:HUYNH

MAI PHUONG 59

19/10/2020

300.000.000

Hg ck 25 l1. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 60

19/10/2020

281.500.000

Hg ck 25 lan cuoi. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 61

21/10/2020

300.000.000

Hg ck 15 l1.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 62

21/10/2020

48.600.000

Hg ck 15 lan cuoi .Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 63

22/10/2020

116.100.000

Hg ck 5k. Nguoi chuyen

:HUYNH MAI PHUONG 64

26/10/2020

300.000.000

Hg ck 45 l1.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 65

26/10/2020

300.000.000

Hg ck 45 l2.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 66

26/10/2020

300.000.000

Hg ck 45 l3. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 67

26/10/2020

144.000.000

Hg ck 45 lan cuoi.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 68

26/10/2020

232.300.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen:HUYNH

MAI PHUONG 69

03/11/2020

300.000.000

Hg ck 30 l1.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 70

03/11/2020

300.000.00

Hg ck 30 l2. Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 71

03/11/2020

97.200.000

Hg ck 30 lan cuoi.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 72

06/11/2020

232.300.000

Hg ck 10k.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 73

09/11/2020

300.000.000

Hg ck 20 l1.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 74

09/11/2020

164.400.000

Hg ck 20 lan cuoi.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 75

23/11/2020

300.000.000

Hg ck 50 l1.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 76

23/11/2020

300.000.000

Hg ck 50 l2.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 77

23/11/2020

300.000.000

Hg ck 50 l3.Nguoi

chuyen:HUYNH MAI PHUONG 78

30/11/2020

300.000.000

Hg ck 25. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 79

30/11/2020

282.250.000 Hg ck 25 lan cuoi. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 80

30/11/2020

300.000.000

Hg ck 40 l1. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 81

30/11/2020

300.000.000

Hg ck 40 l2. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 82

30/11/2020

300.000.000

Hg ck 40 l3. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 83

30/11/2020

30.800.000

Hg ck 40 lan cuoi. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 84

01/12/2020

300.000.000

Hg ck 20 l1. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 85

01/12/2020

164.800.000 Hg ck 20 lan cuoi. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 86

03/12/2020

300.000.000

Hg ck 30 l1. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 87

03/12/2020

300.000.000

Hg ck 30 l2. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 88

03/12/2020

96.600.000

Hg ck 30 lan cuoi. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 89

03/12/2020

300.000.000

Hg ck 70 l2. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 90

03/12/2020

300.000.000

Hg ck 70 l3. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 91

03/12/2020

300.000.000

Hg ck 70 l4. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 92

03/12/2020

300.000.000

Hg ck 70 l5. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 93

03/12/2020

125.400.000 Hg ck 70 lan cuoi. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 94

09/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 l1. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 95

09/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 l2. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 96

09/12/2020

223.000.000

Hg ck 100 lan cuoi. Nguoi chuyen

: HUYNH MAI PHUONG 97

14/12/2020

300.000.000

Hg ck 40 l1. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 98

14/12/2020

300.000.000

Hg ck 40 l2. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 99

14/12/2020

300.000.000

Hg ck 40 l3. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 100

14/12/2020

29.200.000

Hg ck 40 lan cuoi. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 101

14/12/2020

69.690.000

Hg ck. Nguoi chuyen : HUYNH

MAI PHUONG 102

14/12/2020

162.610.000

Hg ck 7k. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 103

14/12/2020

300.000.000

Hg ck 15 l1. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 104

14/12/2020

48.450.000

Hg ck 15 lan cuoi. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 105

17/12/2020

300.000.000

Hg ck 40 l1. Nguoi chuyen :

HUYNH MAI PHUONG 106

17/12/2020

300.000.000

Hg ck 40 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 107

17/12/2020

300.000.000

Hg ck 40 l3. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 108

17/12/2020

29.200.000

Hg ck 40 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 109

17/12/2020

232.300.000

Hg ck 20 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 110

17/12/2020

300.000.000

Hg ck 27 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 111

17/12/2020

300.000.000

Hg ck 27 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 112

17/12/2020

27.210.000

Hg ck 27 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 113

23/12/2020

300.000.000

Hg ck 50 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 114

23/12/2020

300.000.000

Hg ck 50 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 115

23/12/2020

300.000.000

Hg ck 50 l3. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 116

23/12/2020

261.500.000

Hg ck 50 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 117

23/12/2020

300.000.000

Hg ck 35 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 118

23/12/2020

300.000.000

Hg ck 35 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 119

23/12/2020

213.050.000

Hg ck 35 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 120

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 50 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 121

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 50 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 122

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 50 l3. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 123

28/12/2020

261.500.000

Hg ck 50 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 124

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 125

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 126

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 l3. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 127

28/12/2020

300.000.000

Hg ck 100 l4. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 128

28/12/2020

223.000.000

Hg ck 100 l5. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 129

29/12/2020

300.000.000

Hg ck 60 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 130

29/12/2020

300.000.000

Hg ck 60 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 131

29/12/2020

300.000.000

Hg ck 60 l3. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 132

29/12/2020

300.000.000

Hg ck 60 l4. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 133

29/12/2020

193.800.000

Hg ck 60 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 134

05/01/2021

3

Hg ck 20 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 135

05/01/2021

300.000.000

Hg ck 20. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 136

05/01/2021

164.600.000

Hg ck 20 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 137

06/01/2021

300.000.000

Hg ck 50 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 138

06/01/2021

300.000.000

Hg ck 50 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 139

06/01/2021

300.000.000

Hg ck 50 l3. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 140

06/01/2021

261.500.000

Hg ck 50 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 141

06/01/2021

300.000.000

Hg ck 20. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 142

06/01/2021

164.600.000

Hg ck 20 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 143

07/01/2021

116.150.000

Hg ck 5k. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 144

07/01/2021

300.000.000

Hg ck 20 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 145

07/01/2021

164.600.000

Hg ck 20 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 146

11/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 147

11/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 148

11/01/2021

96.900.000

Hg ck 30 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 149

11/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 150

11/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 151

11/01/2021

96.900.000

Hg ck 30 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 152

12/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 153

12/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 154

12/01/2021

96.900.000

Hg ck 30 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 155

13/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 156

13/01/2021

300.000.000

Hg ck 30 l2. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 157

13/01/2021

96.900.000

Hg ck 30 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 158

15/01/2021

150.000.000

Hg ck 70 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 159

15/01/2021

300.000.000

Hg ck 70 l4. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 160

15/01/2021

300.000.000

Hg ck 70 l5. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 161

15/01/2021

276.100.000

Hg ck 70 lan cuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 162

18/01/2021

232.300.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 163

21/01/2021

232.300.000

Hg ck 10k. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 164

25/01/2021

32.300.000

Hg ck 10k lan cuoi. Nguoi

chuyen: HUYNH MAI PHUONG 165

25/01/2021

232.300.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 166

26/01/2021

232.300.000

Hg ck 10. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 167

27/01/2021

132.300.000

Hg ck 10k lan cuoi. Nguoi

chuyen: HUYNH MAI PHUONG 168

29/01/2021

232.300.000

Hg ck 10k. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 169

01/02/2021

100.000.000

Hg ck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 170

01/02/2021

300.000.000

Hg ck bs du 60k l1. Nguoi

chuyen: HUYNH MAI PHUONG 171

01/02/2021

125.580.000

Hg ck bs du 60k lan cuoi. Nguoi

chuyen: HUYNH MAI PHUONG 172

03/02/2021

296.900.000

Hg ck bs du 30k .Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 173

04/02/2021

232.300.000

Hg ck 10k. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 174

08/02/2021

300.000.000

Hg ck 40 l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 175

08/02/2021

300.000.000

Hg ck 40 l2 Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 176

08/02/2021

300.000.000

Hg ck 40 l3 Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 177

08/02/2021

292.000.000

Hg ck 40 lan cuoi Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 178

22/02/2021

98.450.000

Hg ck bs du 15k .Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 179

23/02/2021

300.000.000

Hg ck 15k l1. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 180

23/02/2021

48.450.000

Hg ck 15k lan cuoi. Nguoi

chuyen: HUYNH MAI PHUONG 181

23/02/2021

150.000.000

tvm. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 182

02/3/2021

300.000.000

chuyen di phi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 183

02/3/2021

300.000.000

chuyen di phi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 184

02/3/2021

300.000.000

chuyen di phi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 185

15/3/2021

173.000.000

tcv lcuoi. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 186

16/3/2021

300.000.000

hck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 187

16/3/2021

178.000.000

hck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 188

22/3/2021

300.000.000

tnv1. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 189

22/3/2021

300.000.000

tnv2. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 190

22/3/2021

258.000.000

tnv3. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 191

22/3/2021

119.500.000

tnv. Nguoi chuyen: HUYNH MAI

PHUONG 192

24/3/2021

300.000.000

hck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 193

24/3/2021

299.197.000

hck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 194

29/3/2021

300.000.000

tnv l1. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 195

29/3/2021

300.000.000

tnv l2. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 196

29/3/2021

117.000.000 tnv lcuoi. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 197

31/3/2021

200.000.000

tnv. Nguoi chuyen: HUYNH MAI

PHUONG 198

01/4/2021

236.572.000

tnv. Nguoi chuyen: HUYNH MAI

PHUONG 199

05/4/2021

235.916.000

hck. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 200

05/4/2021

119.500.000

tnv. Nguoi chuyen: HUYNH MAI

PHUONG 201

08/4/2021

300.000.000

tnv l1. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 202

08/4/2021

300.000.000

tnv l1. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 203

08/4/2021

117.000.000

tnv30 lcuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 204

13/4/2021

300.000.000

tnv l1. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 205

13/4/2021

300.000.000

tnv l2. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 206

13/4/2021

109.800.000

tnv30 lcuoi. Nguoi chuyen:

HUYNH MAI PHUONG 207

15/4/2021

300.000.000

tnv. Nguoi chuyen: HUYNH MAI

PHUONG 208

15/4/2021

73.654.200

tnv. Nguoi chuyen: HUYNH MAI

PHUONG 209

19/4/2021

237.100.000

tnv10. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG 210

17/5/2021

300.000.000

tnv20. Nguoi chuyen: HUYNH

MAI PHUONG Tổng:

50.300.347.647

- Giao dịch chuyển khoản từ tài khoản số 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 của bà Bùi Thị H đến tài khoản số xxxxxxxxxxxx tại Ngân hàng TMCP Q của bà Huỳnh Mai P với 04 lần giao dịch với tổng số tiền là 1.265.110.866 đồng. STT Ngày giao dịch

Số tiền

Nội dung

1

20/7/2020

300.000.000

Emily chuyen tien lan 1

FT202008340 59904

2

20/7/2020

300.000.000

Emily chuyen tien lan 2

FT202008842 03860

3

04/01/2021

321.055.433

Emily chuyen tien lan 1

FT21004302522474

4

04/01/2021

344.055.433

Emily chuyen tien lan 2

FT21004766436 7101 TỔNG :

1.265.110.866

- Giao dịch chuyển khoản từ tài khoản 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 của bà Bùi Thị H đến tài khoản 000003102358 tại Ngân hàng TMCP Đ1 của bà Huỳnh Mai P đến với 61 lần giao dịch với tổng số tiền là 14.148.361.000 đồng: STT Ngày giao dịch

Số tiền

Nội dung

1

05/02/2020

232.450.000

Emily ck 10 k FT20036987933790

2

06/02/2020

176.600.000

Emily ck 20 ngan usd lan 1

FT20037103806852

3

06/02/2020

300.000.000

Emily ck 20 ngan usd lan 2

FT200375 917661280

4

21/02/2020

300.000.000

Emily

ck

6200

usd

FT20052212300433

5

30/3/2020

176.600.000

Phuong

chuyen

tra

FT20090012021866

6

30/3/2020

300.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20090640207843

7

22/5/2020

300.000.000

Emily

ck

15

k

lan1

FT2014403130768

8

22/5/2020

49.650.000

Emily ck lan 2 du 15 k usd

FT2014455 7807018

9

25/5/2020

240.299.000

Emily

chuyen

tra

FT201465405584150

10

05/6/2020

300.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20157873608102

11

05/6/2020

981.000.000

Thuy ck FT201758308057234

12

08/6/2020

300.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20160377213304

13

09/6/2020

232.600.000

Emily

chuyen

tien

FT2016496737925

14

16/6/2020

300.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20168135068709

15

25/6/2020

100.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20178084562612

16

30/6/2020

164.100.000

Emily

chuyen

tien

lan1

FT20182062160512

17

30/6/2020

200.000.000

Emily

chuyen

tien

lan2

FT2018256991 0998

18

01/7/2020

300.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20183640963215

19

07/7/2020

300.000.000

Emily

ck

20

k

lan

FT20189008320991 3…

20

07/7/2020

164.000.000

Emily ck du 20 k usd lan 2

FT201897 72922105

21

20/7/2020

300.000.000

Emily chuyen tien lan 3

FT202001097 00079

22

21/8/2020

150.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20234605064930

23

19/10/2020

1.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20291871758041

24

17/11/2020

126.100.000

Emily

chuyen

tien

FT20322481518495

25

21/11/2020

300.000.000

Emily

chuyen

tien

FT20326306360315

26

21/11/2020

164.000.000

Emily chuyen tien lan 2

FT203263063 69144

27

07/12/2020

300.000.000

Emily

ck

30k

lan1

FT20340019409729

28

07/12/2020

300.000.000

Emily

ck

30k

lan2

FT20340201720563

29

07/12/2020

96.600.000

Emily ck 30k lan cuoi

FT20340460730 172

30

22/12/2020

300.000.000

Emily

ck

20k

lan1

FT2035737806708

31

22/12/2020

165.200.000

Emily ck 20k lan cuoi

FT20357385953 039

32

01/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan1

FT2100403253 9294

33

01/01/2021

200.000.000

Emily

chuyen

tien

lan2

FT2100486652 3539

34

04/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan1

FT2100426814 0007

35

04/01/2021

238.250.000

Emily

chuyen

tien

lan2

FT2100492180 0501

36

04/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan1

FT2100486607 8004

37

04/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan2

FT2100426749 6960

38

04/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan3

FT2100452101 1080

39

04/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan4

FT2100404371 8075

40

04/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan5

FT2100487660 0550

41

04/01/2021

300.000.000

Emily

chuyen

tien

lan6

FT2100457080 9158

42

04/01/2021

200.000.000

Emily

chuyen

tien

lan7

FT2100457080 4585

43

08/02/2021

232.300.000

Emily ck FT21039268465050

44

09/02/2021

232.300.000

Emily ck FT21040081013220

45

24/02/2021

60.000.000

Tck FT21055083815915

46

24/02/2021

90.000.000

Chuyen tra FT21055708324296

47

01/3/2021

300.000.000

Tck L1 FT21060203478490

48

01/3/2021

300.000.000

Tck L2 FT21060350040882

49

01/3/2021

300.000.000

Tck L3 FT21060665236155

50

01/3/2021

300.000.000

Tck L4 FT21060665245478

51

01/03/2021

300.000.000

Tck L5 FT21060031527633

52

01/3/2021

300.000.000

Tck L6 FT21060705408884

53

01/3/2021

200.000.000

Tck L7 FT21060171498520

54

03/3/2021

300.000.000

Tck L1 FT21062474393422

55

03/3/2021

300.000.000

Tck L2 FT21062451887640

56

03/3/2021

300.000.000

Tck L3 FT21062470394059

57

03/3/2021

100.000.000

Tck l cuoi FT21062946905290

58

17/3/2021

300.000.000

tcv 2 tuan L1 FT21076533043213

59

17/3/2021

300.000.000

tcv 2 tuan L2 FT21076256920066

60

17/3/2021

100.000.000

tcv 2 tuan L3 FT21076574882442

61

19/3/2021

225.000.000

tcv FT21078737585934 Tổng:

14.148.361.000

Căn cứ vào các tài liệu chứng cứ các Ngân hàng TMCP Q, Ngân hàng TMCP K1, Ngân hàng TMCP Đ1 về giao dịch giữa các tài khoản số: xxxxxxxxxxxx tại Ngân hàng TMCP Q, 000003102358 tại Ngân hàng TMCP Đ1, 19035404042016 tại Ngân hàng TMCP K1 thì xác định: Nguyên đơn đã chuyển khoản vào tài khoản của bị đơn với tổng số tiền 67.699.255.647 đồng và bị đơn đã chuyển khoản vào các tài khoản của nguyên đơn với tổng số tiền 15.413.471.866 đồng.

Bị đơn cho rằng đây là mối quan hệ giữa nguyên đơn và bà Phạm Hồng T (có tên gọi khác là Emily P1 là con dâu của bị đơn), việc chuyển khoản được thực hiện thông qua tài khoản của bị đơn. Tuy nhiên, trong quá trình giải quyết phúc thẩm, bà Phạm Hồng T có gửi Đơn trình bày được chứng thực tại T1 tại H

- xtơn, Hoa Kỳ có nội dung thừa nhận giữa bà T và bà Huỳnh Thị Mai H1 có mối quan hệ làm ăn và thực hiện thông qua tài khoản của nguyên đơn và bị đơn. Phía bị đơn nộp bổ sung chứng cứ trong giai đoạn phúc thẩm là bản chụp hình ảnh tin nhắn với cá nhân có tên “Chi Hong Hang Si”, không có lập vi bằng, không xác định được cá nhân “Chi Hong Hang Si” là ai, số điện thoại nào, có phải của cá nhân bà Huỳnh Thị Mai Hồng K.

Lời khai trong quá trình giải quyết sơ thẩm của bà Huỳnh Thị Mai H1 không thừa nhận mối quan hệ làm ăn nào với bà Phạm Hồng T hoặc bị đơn. Như vậy, lời khai giữa các đương sự là không thống nhất, cấp sơ thẩm đã tiến hành đối chất nhưng cũng không xác định được.

Nội dung chuyển khoản giữa nguyên đơn và bị đơn có nội dung “Hg ck”, “Hong ck”, “Emily chuyen tien”, “Tck”, “Tcv”, “Thuy ck”, “Thuy chuyen”, “Emily ck”. Các nội dung chuyển khoản này không rõ nghĩa, không xác định được danh tính người chuyển khoản hoặc người nhờ chuyển khoản hay nội dung chuyển khoản. Ngoài lời trình bày của các đương sự thì các đương sự không có tài liệu nào chứng minh cho lời trình bày của mình. Do đó, giao dịch giữa nguyên đơn và bị đơn thỏa mãn tính chất của hợp đồng mượn tài sản, nên các đương sự phải có nghĩa vụ trả lại cho nhau số tiền trên theo quy định tại Điều 494, 496, 499 Bộ luật Dân sự năm 2015. Như vậy, nguyên đơn đã chuyển khoản cho bị đơn số tiền là 67.699.255.647 đồng và bị đơn đã chuyển khoản cho nguyên đơn số tiền là 15.413.471.866 đồng. Như vậy, số tiền nguyên đơn chuyển cho bị đơn lớn hơn số tiền bị đơn chuyển khoản cho nguyên đơn là 52.285.783.781 đồng. Nay phía nguyên đơn xác định mối quan hệ vay mượn tài sản giữa nguyên đơn và bị đơn chỉ còn thiếu số tiền 10.188.295.650 đồng là có lợi cho phía bị đơn.

Bị đơn cho rằng yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn không có căn cứ, không thực hiện việc vay hay mượn tiền của nguyên đơn là phản đối yêu cầu nên có nghĩa vụ đưa ra chứng cứ để chứng minh nhưng bị đơn lại không cung cấp, giao nộp cho Tòa án tài liệu, chứng cứ để chứng minh cho sự phản đối của mình thì Tòa án giải quyết vụ án theo những chứng cứ đã thu thập được có trong hồ sơ vụ án theo quy định tại Điều 91 Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2025.

Phía nguyên đơn đã thông báo cho phía bị đơn yêu cầu trả lại tài sản khi thực hiện quyền khiếu nại, tố cáo tại cơ quan công an có thẩm quyền. Do đó, có đủ cơ sở xác định yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn về việc buộc bị đơn phải trả số tiền 10.188.295.650 đồng là phù hợp với quy định của pháp luật.

Tòa án cấp sơ thẩm chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn là có cơ sở.

Phía bị đơn trình bày tại bút lục từ 358 đến 364 thể hiện các giấy báo có của bà Huỳnh Mai P thể hiện chuyển khoản từ tài khoản tên HUYNH H2 chuyển đến tài khoản của bà P – nguyên đơn, là cấp sơ thẩm chưa thu thập rõ người chuyển khoản có phải chính bà P Nguyên đơn tự chuyển cho mình hay không, đồng thời theo các liệt kê của Ngân hàng TMCP Q – Chi nhánh C theo công văn số 133/2024/CV-CTO ngày 04/9/2024 có nội dung TRAN THI THANH THUY cho Phuong vay, TRAN THI THANH THUY TRA NO VAY cũng là cấp sơ thẩm chưa thu thập hai người liên quan như thế nào đến vụ án này, cần xác minh và đưa họ vào tham gia tố tụng trong vụ án này với tư cách là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

Tuy nhiên, căn cứ tài liệu hồ sơ thu thập thì xác định tại các bút lục 358 đến 364 có các giao dịch sau: STT Ngày giao dịch Số tiền

Nội dung Số chứng từ 1

05/4/2021

200.000.000

ck

FT21095P684P 2

05/4/2021

200.000.000

ck

FT21095RST2Y 3

09/3/2021

200.000.000

ct

FT21068R372S 4

09/3/2021

200.000.000

ct

FT21068FLZD7 5

09/3/2021

200.000.000

ct

FT21068XV056 6

09/3/2021

200.000.000

ct

FT21068K6NSK 7

09/3/2021

200.000.000

ck

FT21068RMH3N Tổng

1.400.000.000

Các khoản giao dịch này không nằm trong các lần chuyển tiền mà nguyên đơn khởi kiện bị đơn, hay bị đơn trả cho nguyên đơn. Mặt khác, các lần chuyển khoản từ tài khoản tên TRAN THI THANH THUY đến tài khoản số xxxxxxxxxxxx của nguyên đơn cũng không nằm trong số tiền chuyển khoản mà nguyên đơn và bị đơn thừa nhận và nội dung tranh chấp của vụ án nên yêu cầu đưa người tham gia tố tụng của bị đơn là không có cơ sở xem xét.

Bị đơn cho rằng đây là mối quan hệ giữa bà Huỳnh Thị Mai H1 và bà Phạm Hồng T, mối quan hệ giữa nguyên đơn và bị đơn chỉ là người thừa hành. Tuy nhiên, trong suốt quá trình giải quyết vụ án thì lời khai của bị đơn có sự thay đổi, không đồng nhất, giai đoạn xét xử sơ thẩm thì có lời khai đây là mối quan hệ vay mượn cho người khác, mối quan hệ giữa nguyên đơn và bà T. Tại cấp phúc thẩm lại thay đổi lời khai cho là mối quan hệ giữa bà H1 và bà T. Mặt khác, bà Huỳnh Thị Mai H1 không thừa nhận mối quan hệ làm ăn nào với bà Phạm Hồng T hoặc bị đơn. Như vậy, không có cơ sở chấp nhận yêu cầu của bị đơn về việc đưa bà T tham gia tố tụng.

Từ những lý lẽ đã viện dẫn, không có cơ sở để chấp nhận những yêu cầu kháng cáo của bị đơn.

Ý kiến của đại diện Viện Kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh tại phiên tòa hôm nay là có cơ sở, nên chấp nhận.

Án sơ thẩm có nhận định không đúng pháp luật, nhưng phần quyết định là đúng pháp luật, nên cần giữ nguyên phần quyết định của Bản án sơ thẩm.

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ Điều 91, khoản 1 Điều 148, khoản 1 Điều 308 của Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2025;

Căn cứ các Điều 494, 496, 499 Bộ luật Dân sự năm 2015;

Căn cứ Điều 29 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội ngày 30/12/2016 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí của Tòa án;

Căn cứ Luật thi hành án dân sự;

Tuyên xử:

1. Không chấp nhận kháng cáo của bà Bùi Thị H, giữ nguyên bản án sơ thẩm số 10/2025/DS-ST ngày 17/01/2025 của Tòa án nhân dân Quận 4, Thành phố Hồ Chí Minh (nay là Tòa án nhân dân khu vực 1 – Thành phố Hồ Chí Minh) đã quyết định như sau:

Chấp nhận toàn bộ yêu cầu khởi kiện của bà Huỳnh Mai P

Buộc bà Bùi Thị H có trách nhiệm thanh toán cho bà Huỳnh Mai P số tiền 10.188.295.650 đồng (Mười tỷ, một trăm tám mươi tám triệu, hai trăm chín mươi lăm nghìn, sáu trăm năm mươi đồng).

Thi hành ngay sau khi bản án có hiệu lực pháp luật tại Cơ quan Thi hành án dân sự có thẩm quyền.

Kể từ ngày bà Huỳnh Mai P có đơn yêu cầu thi hành án, nếu bà Bùi Thị H không trả tiền thì hàng tháng còn phải chịu thêm tiền lãi đối với số tiền chậm trả tương ứng thời gian chậm trả theo mức lãi suất được quy định tại Điều 357, Điều 468 của Bộ luật dân sự có hiệu lực thi hành ngày 01/01/2017.

2. Về án phí:

2.1. Án phí dân sự sơ thẩm:

Bà Bùi Thị H phải chịu án phí là 118.188.296đ (một trăm mười tám triệu, một trăm tám mươi tám nghìn, hai trăm chín mươi sáu đồng).

Hoàn trả số tiền tạm ứng án phí là 59.762.000đ (năm mươi chín triệu, bảy trăm sáu mươi hai nghìn đồng) cho bà Huỳnh Mai P đã nộp theo biên lai số AA/2022/0017748 ngày 03/4/2023 của Chi cục Thi hành án dân sự Quận 4 (nay là Phòng Thi hành án dân sự khu vực 1, Thành phố Hồ Chí Minh)

2.2. Về án phí dân sự phúc thẩm:

Bà Bùi Thị H phải chịu án phí dân sự phúc thẩm là 300.000 đ (Ba trăm nghìn đồng) được cấn trừ vào số tiền tạm ứng án phí phúc thẩm theo Biên lai số 0008505 ngày 21/01/2025 của Chi cục Thi hành án dân sự Quận 4 (nay là Phòng Thi hành án dân sự khu vực 1, Thành phố Hồ Chí Minh)

3. Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo qui định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thoả thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo qui định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo qui định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.

Bản án phúc thẩm có hiệu lực kể từ ngày tuyên án./.