Bản án 120/2025/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Từ tháng 5 năm 2024, Phạm Văn H và Trần Văn H bàn bạc và thống nhất với nhau về việc cho một số người dân trên địa bàn huyện Đức Trọng, tỉnh Lâm Đồng vay tiền trả góp để lấy lời. Khi có người cần vay tiền, Phạm Văn H giao Trần Văn H làm việc với người vay tiền về số tiền vay, số ngày vay, số tiền góp hằng ngày và tiền phí làm hồ sơ. Khi người vay đồng ý vay thì Hùng nói Hoà chuyển tiền cho người vay. Đến ngày thu tiền thì Hùng là người đi thu tiền góp, nếu người vay chuyển khoản thì Hùng nói người vay tiền chuyển khoản vào số tài khoản 1045596578, Ngân hàng Vietcombank đứng tên Trần Văn H nhưng do Phạm Văn quản lý, sử dụng, còn nếu đưa tiền mặt thì Hùng nhận rồi về chuyển vào tài khoản cho Hoà.

- Hình thức vay “Góp” ngày gồm 21 ngày và 25 ngày. Cụ thể:

+ Với gói vay 5.000.000đ góp 250.000đ/ngày đối với dây 25 ngày, nếu dây 21 ngày thì góp 300.000đ/ngày. Phí làm hồ sơ ban đầu là 250.000đ đến 300.000đ.

+ Với gói vay 7.000.000đ góp 350.000đ/ngày đối với dây 25 ngày, phí làm hồ sơ ban đầu là 300.000đ.

+ Với gói vay 10.000.000đ góp 500.000đ/ngày đối với dây 25 ngày, phí làm hồ sơ ban đầu là 500.000đ.

Nếu người vay không đủ tiền góp thì Hùng sẽ cho đáo dây mới. Khi đáo dây mới số tiền còn thiếu ở dây cũ sẽ được cấn trừ qua dây mới.

Căn cứ kết quả điều tra xác định: Từ tháng 5/2024 đến tháng 11/2024, Phạm Văn H, Trần Văn H đã cho Lìu Hý Dẩu, Đặng Quốc Bảo, Võ Tấn Lực, Phan Dao vay tiền cụ thể như sau:

1. Trần Văn H, Phạm Văn Hòa đã cho Lìu Hý Dẩu, sinh năm 1979, ở Liên Nghĩa, Đức Trọng, Lâm Đồng vay như sau.

+ Lần thứ 1: Vào ngày 04/10/2024, ông Dẩu vay số tiền 5.000.000đ theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Dẩu phải trả cho Hùng là 250.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 500.000 đồng, phí làm hồ sơ 250.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dẩu đóng được 20 ngày với số tiền là 5.000.000 đồng thì không đóng được nữa nên xin đáo để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hùng, Hoà thu được là 1.250.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 54.795đ đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính là 1.445.205 đồng. Do ông Dẩu đã đáo hạn khoản vay nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 2: Vào ngày 22/10/2024, ông Dẩu vay số tiền 7.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Dẩu phải trả cho Hùng là 350.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 700.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000đ. Đối với khoản vay này thì Dẩu đóng đủ được 25 ngày với số tiền là 8.750.000 đồng. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.750.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 95.890 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dẩu là 1.954.110 đồng. Do ông Dẩu đã đóng đủ 25 ngày nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 3: Vào ngày 15/11/2024, ông Dẩu vay số tiền 7.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày phải trả cho Hùng là 350.000 đồng, đóng trước 02 ngày là 700.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dẩu đóng được 17 ngày với số tiền 5.950.000đ thì không đóng được nữa nên xin đáo để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.750.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 65.205 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dẩu là 1.984.795 đồng. Do ông Dẩu đã đáo hạn khoản vay nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 4: Vào ngày 30/11/2024, ông Dẩu vay số tiền 7.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày phải đóng 350.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiên là 700.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dẩu đang đóng cho Hùng tổng cộng là được 19 ngày với số tiền 6.650.000 đồng. Như vậy, tiền lời Hùng, Hoà thu được là 1.330.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 72.877 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dẩu là 1.557.123 đồng. Do ông Dẩu còn nợ lại 06 ngày nên số tiền gốc ông Dẩu nợ Hùng, Hoà là 1.680.000 đồng.

+ Lần thứ 5: Vào ngày 20/11/2024, ông Dẩu vay số tiền 10.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Dẩu phải đóng 500.000 đồng, đóng trước là 02 ngày là 1.000.000 đồng, phí làm hồ sơ 500.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dẩu đóng được 21 ngày với số tiền 10.500.000 đồng thì không đóng được nữa nên xin đáo để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hùng, Hoà thu được là 2.500.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 115.068 đồng. Như vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dẩu là 2.884.932 đồng. Do ông Dẩu đã đáo hạn khoản vay nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 6: Vào ngày 09/12/2024, ông Dẩu vay số tiền 10.000.000đ theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Dẩu phải trả cho Hùng là 500.000đ, phí làm hồ sơ 500.000đ, đóng trước 02 ngày với số tiền là 1.000.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dẩu đóng được 09 ngày với số tiền là 4.500.000 đồng, còn nợ lại 16 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 900.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 49.315 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dẩu là 1.350.685 đồng. Do ông Dẩu còn nợ lại 16 ngày nên số tiền gốc ông Dẩu nợ Hùng là 6.400.000đ. Tổng số tiền Phạm Văn Hòa, Trần Văn H đã cho ông Lìu Hý Dẩu vay là 46.000.000đ, số tiền thu được là 41.350.000đ. Số tiền thu lợi bất chính là 11.176.850đ. Số tiền gốc Hoà, Hùng chưa thu được là 8.080.000đ.

2. Trần Văn H, Phạm Văn Hòa đã cho ông Đặng Quốc Bảo (ngụ tại: Liên Nghĩa, Đức Trọng, Lâm Đồng) vay cụ thể như sau:

Dây thứ nhất:

+ Lần thứ 1: Vào ngày 12/09/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng đủ 21 ngày với số tiền là 6.300.000 đồng. Như vậy, tiền lời Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hùng được hưởng tối đa là 57.534 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.542.466 đồng. Do ông Bảo đã đóng đủ 21 ngày nên không còn nợ gốc với Hùng.

+ Lần thứ 2: Vào ngày 03/10/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng còn nợ lại 4 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà,Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.553.425 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 3: Vào ngày 18/10/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải trả cho Hùng là 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng, còn nợ lại 4 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.553.425 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 4: Vào ngày 01/11/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải trả cho Hùng là 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng còn nợ lại 4 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.553.425 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 5: Vào ngày 16/11/2024, ông Bảo vay tiền với số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng và trả nợ số ngày còn thiếu của dây trước. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 16 ngày với số tiền là 4.800.000 đồng thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 43.836 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.556.164 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 6: Vào ngày 29/11/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 19 ngày với số tiền là 5.700.000 đồng còn nợ lại 2 ngày. Như vậy, tiền lời Hùng thu được là 1.176.190đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hùng được hưởng tối đa là 52.055 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.424.136 đồng. Do ông Bảo đang nợ 2 ngày chưa đóng nên số tiền gốc ông Bảo còn nợ Hùng là 476.190đ.

Dây thứ hai:

+ Lần thứ 1: Vào ngày 26/09/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000đ đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng, còn nợ lại 4 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.553.425 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 2: Vào ngày 10/10/2024, ông Bảo vay tiền số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000đ đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng còn nợ lại 04 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.553.425 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 3: Vào ngày 25/10/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng thì đáo hạn để vay tiếp, còn nợ lại 04 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.553.425 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 4: Vào ngày 08/11/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 16 ngày với số tiền là 4.200.000 đồng, còn nợ lại 05 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 43.836 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.556.164 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 5: Vào ngày 22/11/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Bảo là 1.553.425 đồng. Do ông Bảo đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 6: Vào ngày 06/12/2024, ông Bảo vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Bảo đóng được 11 ngày với số tiền là 3.300.000 đồng còn nợ lại 10 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 680.952đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 30.137 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính là 950.815 đồng. Do ông Bảo còn nợ 10 ngày chưa đóng nên số tiền gốc ông Bảo nợ Hoà, Hùng là 2.380.952đ.

Tổng số tiền Phạm Văn Hòa, Trần Văn H đã cho ông Đặng Quốc Bảo vay 12 (mười hai) khoản vay với tổng số tiền 60.000.000đ, số tiền thu được là 60.600.000đ (Sáu mươi triệu sáu trăm ngàn đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 17.903.718đ. Số tiền gốc Hoà, Hùng chưa thu được là 2.857.142đ.

3. Trần Văn H, Phạm Văn Hòa đã cho ông Võ Tấn Lực (Ngụ tại: Liên Nghĩa, Đức Trọng) vay cụ thể như sau:

+ Lần thứ 1: Vào ngày 26/09/2024, ông Lực vay số tiền 10.000.000đ theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Lực phải đóng 500.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 1.000.000 đồng, phí làm hồ sơ 500.000đ. Đối với khoản vay này ông Lực đóng được 16 ngày với số tiền là 8.000.000 đồng, còn nợ lại 09 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 2.500.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 87.671 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Lực là 2.912.329 đồng. Do ông Lực đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

.+ Lần thứ 2: Vào ngày 11/10/2024, ông Lực vay số tiền 10.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Lực phải đóng 500.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 1.000.000 đồng, phí làm hồ sơ 500.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Lực đóng được 22 ngày với số tiền là 11.000.000 đồng còn nợ lại 03 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 2.500.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 120.548 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Lực là 2.879.452 đồng. Do ông Lực đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 3: Vào ngày 31/10/2024, ông Lực vay số tiền 10.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Lực phải trả cho Hùng là 500.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 1.000.000 đồng, phí làm hồ sơ 500.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Lực đóng được 18 ngày với số tiền là 9.000.000 đồng thì đáo hạn để vay tiếp còn nợ lại 09 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 2.500.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 98.630 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Lực là 2.901.370 đồng. Do ông Lực đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 4: Vào ngày 15/11/2024, ông Lực vay số tiền 10.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Lực phải đóng 500.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 1.000.000 đồng, phí làm hồ sơ 500.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Lực đóng được 22 ngày với số tiền là 11.000.000 đồng, còn nợ lại 03 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 2.500.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 120.548 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Lực là 2.879.452 đồng. Do ông Lực đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 5: Vào ngày 06/12/2024, ông Lực vay số tiền 10.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 25 ngày, mỗi ngày ông Lực phải đóng 500.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 1.000.000 đồng, phí làm hồ sơ 500.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Lực đóng được 12 ngày với số tiền là 6.000.000 đồng. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.200.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 65.753 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Lực là 1.634.247 đồng. Do ông Lực còn nợ 13 ngày nên số tiền gốc Hoà, Hùng chưa thu được là 5.200.000 đồng.

Tổng số tiền Phạm Văn Hòa, Trần Văn H đã cho ông Lực vay là 50.000.000đ (Năm mươi triệu đồng), số tiền thu được là 44.000.000đ (Bốn mươi bốn triệu đồng). Số tiền thu lợi bất chính là 13.206.849đ. Số tiền gốc Hoà, Hùng chưa nhận được là 5.200.000 đồng.

4. Trần Văn H, Phạm Văn Hòa đã cho ông Phan Dao (ngụ tại: Liên nghĩa, Đức Trọng, Lâm Đồng) vay cụ thể như sau :

+ Lần thứ 1: Vào ngày 26/05/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Bảo phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000đ. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 16 ngày với số tiền là 4.800.000 đồng, còn nợ lại 05 ngày với số tiền là 1.500.000 đồng. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 43.836 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính là 1.556.164 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 2: Vào ngày 08/06/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 16 ngày với số tiền là 4.800.000 đồng còn nợ lại 05 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 43.836 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.556.164 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 3: Vào ngày 06/07/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 15 ngày với số tiền là 4.500.000 đồng, còn nợ lại 06 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 41.096 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.558.904 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 4: Vào ngày 20/07/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 19 ngày với số tiền là 5.700.000 đồng, còn nợ lại 02 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hùng được hưởng tối đa là 52.055 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.547.945 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hùng.

+ Lần thứ 5: Vào ngày 05/08/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 16 ngày với số tiền là 4.800.000 đồng, còn nợ lại 05 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hùng được hưởng tối đa là 43.836 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.556.164 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hùng.

+ Lần thứ 6: Vào ngày 19/08/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 15 ngày với số tiền là 4.500.000 đồng, còn nợ lại 06 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 41.096 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 11.558.904 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 7: Vào ngày 31/08/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 19 ngày với số tiền là 5.700.000 đồng, còn nợ lại 02 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 52.055 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.547.945 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 8: Vào ngày 16/09/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 18 ngày với số tiền là 5.400.000 đồng, còn nợ lại 03 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 49.315 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.550.685 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 9: Vào ngày 01/10/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng, còn nợ lại 04 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.553.425 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 10: Vào ngày 15/10/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 17 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng, còn nợ lại 04 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 46.575 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.553.425 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 11: Vào ngày 29/10/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 16 ngày với số tiền là 4.800.000 đồng còn nợ lại 05 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 43.836 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.556.164 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 12: Vào ngày 11/11/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 16 ngày với số tiền là 4.800.000 đồng còn nợ lại 05 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 43.836 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.556.164 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 13: Vào ngày 25/11/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải đóng 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 18 ngày với số tiền là 5.400.000 đồng, còn nợ lại 03 ngày thì đáo hạn để vay tiếp. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 1.300.000đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 49.315 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 1.550.685 đồng. Do ông Dao đã đáo hạn nên không còn nợ gốc với Hoà, Hùng.

+ Lần thứ 14: Vào ngày 10/12/2024, ông Dao vay số tiền 5.000.000 đồng theo hình thức vay trả góp trong vòng 21 ngày, mỗi ngày ông Dao phải trả cho Hùng là 300.000 đồng, đóng trước 02 ngày với số tiền là 600.000 đồng, phí làm hồ sơ 300.000 đồng. Đối với khoản vay này thì ông Dao đóng được 7 ngày với số tiền là 2.100.000 đồng, còn nợ lại 14 ngày. Như vậy, tiền lời Hoà, Hùng thu được là 433.333đ. Theo quy định của pháp luật thì số tiền lãi hợp pháp Hoà, Hùng được hưởng tối đa là 19.178 đồng. Vì vậy, số tiền Hoà, Hùng thu lợi bất chính từ ông Dao là 714.155 đồng. Do ông Dao còn nợ 14 ngày nên số tiền gốc ông Dao nợ Hoà, Hùng là 3.333.333đ.

Tổng số tiền Phạm Văn Hòa, Trần Văn H đã cho ông Dao vay 14 (Mười bốn) với tổng số tiền là 70.000.000đ (Bảy mươi triệu đồng), số tiền thu được là 67.500.000đ (Sáu mươi bảy triệu năm trăm ngàn đồng. Số tiền thu lợi bất chính là 20.916.895đ. Số tiền gốc Hoà, Hùng chưa thu được là 3.333.333đ.

- Tổng số tiền Hoà, Hùng đã cho ông Lìu Hý Dẩu, ông Đặng Quốc Bảo, ông Võ Tấn Lực, ông Phan Giao vay là 226.000.000 đồng.

- Tổng số tiền lãi suất cho phép được thu theo quy định tại Điều 468 Bộ Luật dân sự 2015 (không vượt quá 20%/năm) là 2.116.164đ.

- Tổng số tiền lãi Hoà, Hùng đã thu được là 52.870.476đ và phí hồ sơ là 12.450.000đ.

Như vậy, tổng số tiền Hoà, Hùng đã thu lợi bất chính là: 63.204.312đ.

Theo quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 thì lãi suất cho phép không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Như vậy, lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự cho phép trong 01 năm là: 5 x 20% = 100%/năm; trong 01 tháng là: 8,219%/tháng; trong 01 ngày là: 0,274%/ngày. Căn cứ số tiền lãi của từng dây vay mà Phạm Văn H và Trần Văn H đã thu được nói trên thì lãi suất cho vay dây thấp nhất là 365%/năm và dây cao nhất là 632.67%/năm. Như vậy, đã vượt quá 05 lần (100%/năm) mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự. Tổng số tiền Hoà, Hùng đã thu lợi bất chính là: 63.204.312đ.

- Tình tiết giảm nhẹ: Quá trình điều tra Phạm Văn H và Trần Văn H đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng.

- Vật chứng vụ án: Cơ quan CSĐT Công an huyện Đức Trọng đã tạm giữ điện thoại di động hiệu Apple Iphone XS của Trần Văn H.

Tại Bản cáo trạng số 105/CT-VKSĐT ngày 28 tháng 5 năm 2025 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Đức Trọng, tỉnh Lâm Đồng đã truy tố các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H về tội“Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đức Trọng vẫn giữ nguyên quyết định truy tố đối với các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H. Đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, Điều 51; Điều 35 của Bộ luật hình sự đối với các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H.

Đề nghị xử phạt đối với bị cáo Phạm Văn H số tiền 100.000.000đồng đến 150.000.000đồng sung quỹ Nhà nước.

Đề nghị xử phạt đối với bị cáo Trần Văn H số tiền 100.000.000đồng đến 150.000.000đồng sung quỹ Nhà nước.

Về biện pháp tư pháp: Đề nghị áp dụng điểm a, b khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự năm 2015; điểm a, b khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015.

1/ Đề nghị do các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H sử dụng số tiền là 226.000.000 đồng để cho những người liên quan vay, do những người liên quan chưa trả cho các bị cáo số tiền 19.470.475đồng nên buộc các bị cáo phải liên đới nộp số tiền 206.529.525đồng truy thu sung quỹ Nhà nước. Trong đó phần mỗi bị cáo bằng nhau và bằng 103.264.762,5đồng.

Đề nghị Buộc các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H phải liên đới nộp lại số tiền lãi suất cho phép được thu theo quy định tại Điều 468 Bộ Luật dân sự 2015 (không vượt quá 20%/năm) là 2.116.164đồng để truy thu sung quỹ Nhà nước. Trong đó phần mỗi bị cáo bằng nhau và bằng 1.058.082đồng.

Đền nghị buộc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay tiền) phải nộp số tiền 19.470.475đồng để truy thu sung quỹ Nhà nước trong đó: Buộc ông Lìu Hý Dẩu phải nộp lại số tiền là 8.080.000đ; Buộc ông Đặng Quốc Bảo phải nộp lại số tiền là 2.857.142đ; Buộc ông Võ Tấn Lực phải nộp lại số tiền là 5.200.000 đồng và buộc ông Phan Dao phải nộp lại số tiền là 3.333.333đ để truy thu sung quỹ Nhà nước.

Đề nghị buộc các bị cáo phải liên đới trả cho những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan số tiền thu lợi bất chính là 63.204.312đồng cụ thể. Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Lìu Hý Dẩu số tiền thu lợi bất chính là 11.176.850đ; Buộc các bị cáo liên đới trả lại cho ông Đặng Quốc Bảo số tiền thu lợi bất chính là 17.903.718đ; Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Võ Tấn Lực số tiền thu lợi bất chính là 13.206.849đ và buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Phan Dao số tiền thu lợi bất chính là 20.916.895đ. (Trong đó phần các bị cáo bằng nhau)

Đề nghị tuyên tịch thu sung ngân sách Nhà nước 01 điện thoại di động hiệu Apple Iphone XS của Trần Văn H.

Ý kiến của bị cáo: Bị cáo thừa nhận có hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 như Bản cáo trạng của Viện kiểm sát huyện Đức Trọng đã truy tố và mong Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

Ý kiến của người có quyền, nghĩa vụ liên quan: Vắng mặt

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

“1. Lãi suất vay do các bên thỏa thuận.

Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. ....”...

Do đó, Hội đồng xét xử có đủ cơ sở kết luận hành vi của các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H đã phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Không có.

Tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Quá trình điều tra và tại phiên tòa, các bị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; Các bị cáo phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng. Do đó khi lượng hình Hội đồng xét xử áp dụng cho các bị cáo được hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm i, s khoản 1, Điều 51 Bộ luật hình sự khi lượng hình.

Do các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H sử dụng số tiền là 226.000.000 đồng để cho những người liên quan vay, do những người liên quan chưa trả cho các bị cáo số tiền 19.470.475đồng nên buộc các bị cáo phải liên đới nộp số tiền 206.529.525đồng truy thu sung quỹ Nhà nước. Trong đó phần mỗi bị cáo bằng nhau và bằng 103.264.762,5đồng.

Buộc các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H phải liên đới nộp lại số tiền lãi suất cho phép được thu theo quy định tại Điều 468 Bộ Luật dân sự 2015 (không vượt quá 20%/năm) là 2.116.164đồng để truy thu sung quỹ Nhà nước. Trong đó phần mỗi bị cáo bằng nhau và bằng 1.058.082đồng.

Buộc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan phải nộp số tiền 19.470.475đồng để truy thu sung quỹ Nhà nước trong đó: Buộc ông Lìu Hý Dẩu phải nộp lại số tiền là 8.080.000đ; Buộc ông Đặng Quốc Bảo phải nộp lại số tiền là 2.857.142đ; Buộc ông Võ Tấn Lực phải nộp lại số tiền là 5.200.000 đồng và buộc ông Phan Dao phải nộp lại số tiền là 3.333.333đ để truy thu sung quỹ Nhà nước.

Buộc các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H phải liên đới trả lại ch những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay tiền) số tiền thu lợi bất chính là 63.204.312đồng. Trong đó phần mỗi bị cáo bằng nhau. Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Lìu Hý Dẩu số tiền thu lợi bất chính là 11.176.850đ; Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Đặng Quốc Bảo số tiền thu lợi bất chính là 17.903.718đ; Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Võ Tấn Lực số tiền thu lợi bất chính là 13.206.849đ và buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Phan Dao số tiền thu lợi bất chính là 20.916.895đ.

Tuyên tịch thu sung ngân sách Nhà nước 01 điện thoại di động hiệu Apple Iphone XS của Trần Văn H. Hiện do Chi cục thi hành án dân sự huyện Đức Trọng tạm giữ theo biên bản giao nhận vật chứng, tài sản ngày 29/5/2025.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Tuyên bố các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

-Áp dụng khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, Điều 51; Điều 35 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Xử phạt bị cáo Phạm Văn H số tiền 120.000.000đồng (một trăm hai mươi triệu đồng chẵn) sung ngân sách Nhà nước.

Xử phạt bị cáo Trần Văn H số tiền 120.000.000đồng (một trăm hai mươi triệu đồng chẵn) sung ngân sách Nhà nước.

2. Về biện pháp tư pháp và xử lý vật chứng: Áp dụng điểm a, b khoản 1 Điều 47 Bộ luật hình sự năm 2015; điểm a, b, c khoản 2 Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015.

Do các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H sử dụng số tiền là 226.000.000 đồng để cho những người liên quan vay, do những người liên quan chưa trả cho các bị cáo số tiền 19.470.475đồng nên buộc các bị cáo phải liên đới nộp số tiền 206.529.525đồng truy thu sung quỹ Nhà nước. Trong đó phần mỗi bị cáo bằng nhau và bằng 103.264.762,5đồng.

Buộc các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H phải liên đới nộp lại số tiền lãi suất cho phép được thu theo quy định tại Điều 468 Bộ Luật dân sự 2015 (không vượt quá 20%/năm) là 2.116.164đồng để truy thu sung quỹ Nhà nước. Trong đó phần mỗi bị cáo bằng nhau và bằng 1.058.082đồng.

Buộc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay tiền) phải nộp số tiền 19.470.475đồng để truy thu sung quỹ Nhà nước trong đó: Buộc ông Lìu Hý Dẩu phải nộp lại số tiền là 8.080.000đ; Buộc ông Đặng Quốc Bảo phải nộp lại số tiền là 2.857.142đ; Buộc ông Võ Tấn Lực phải nộp lại số tiền là 5.200.000 đồng và buộc ông Phan Dao phải nộp lại số tiền là 3.333.333đ để truy thu sung quỹ Nhà nước.

Buộc các bị cáo phải liên đới trả lại cho những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay tiền) số tiền thu lợi bất chính là 63.204.312đồng, trong đó phần của các bị cáo bằng nhau cụ thể: Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Lìu Hý Dẩu số tiền thu lợi bất chính là 11.176.850đ (trong đó phần của mỗi bị cáo bằng nhau và bằng số tiền 5.588.425đồng); Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Đặng Quốc Bảo số tiền thu lợi bất chính là 17.903.718đ (trong đó phần của mỗi bị cáo bằng nhau và bằng số tiền 8.951.859đồng); Buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Võ Tấn Lực số tiền thu lợi bất chính là 13.206.849đ (trong đó phần của mỗi bị cáo bằng nhau và bằng số tiền 6.603.425,5đồng)và buộc các bị cáo liên đới trả lại lại cho ông Phan Dao số tiền thu lợi bất chính là 20.916.895đ (trong đó phần của mỗi bị cáo bằng nhau và bằng số tiền 10.458.447,5đồng)

Tuyên tịch thu sung ngân sách Nhà nước 01 điện thoại di động hiệu Apple Iphone XS của Trần Văn H. Hiện do Chi cục thi hành án dân sự huyện Đức Trọng tạm giữ theo biên bản giao nhận vật chứng, tài sản ngày 29/5/2025.

3. Về án phí: Căn cứ Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015, Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án. Buộc các bị cáo Phạm Văn H và Trần Văn H mỗi bị cáo phải nộp 200.000 đồng (Hai trăm ngàn) đồng án phí hình sự sơ thẩm.

4. Trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án, các bị cáo có quyền kháng cáo để yêu cầu Tòa án nhân dân tỉnh Lâm Đồng xét xử phúc thẩm. Riêng người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản sao bản án hoặc niêm yết bản án để yêu cầu Tòa án nhân dân tỉnh Lâm Đồng xét xử phúc thẩm./.