Bản án 12/2019/HSST — Hình sự

!

TÒA!ÁN!NHÂN!DÂN!HUYỆN!HOÀNG!SU!PHÌ-!TỈNH!HÀ!GIANG!

Với!thành!phần!Hội!đồng!xét!xử!sơ!thẩm!gồm!có:!

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa:!Ông!Cao!Danh!Nhân

Các Hội thẩm nhân dân:!Ông!Phạm!Văn!Thích và!bà!Triệu!Thị!Liên.

Thư ký Tòa án ghi biên bản phiên tòa:!bà!Vương!Thị!Minh!Khuê!–!Thư! ký!Tòa!án!nhân!dân!huyện!Hoàng!Su!Phì.!!!

Đại diện viện kiểm sát nhân dân huyện Hoàng Su Phì tham gia phiên tòa:!Ông!Lê!Đức!Thắng!-!Kiểm!sát!viên.!

Trong!ngày!06!tháng!11!năm!2019,!tại!!trụ!sở!Toà!án!nhân!dân!huyện! Hoàng!Su!Phì,!tỉnh!Hà!Giang!xét!xử!sơ!thẩm!công!khai!vụ!án!hình!sự!sơ!thẩm! thụ!lý!số!12/2019/TLST-HS!ngày!03!tháng!10!năm!2019!!theo!quyết!định!đưa! vụ!án!ra!xét!xử!số!12/2019/QĐXXST-HS!ngày!25/10/2019!đối!với!bị!cáo:!

-!Họ!và!tên:!!Nguyễn!Thị!H;!(!tên!gọi!khác;!không);!sinh!!ngày!26-11-1983!tại!huyện!H,!tỉnh!T.!Nơi!cư!trú:!Thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H;!nghề! nghiệp:!Buôn!bán;!Trình!độ!văn!hoá:!Lớp!12/12;!dân!tộc:!Kinh;!giới!tính:!Nữ;! tôn!giáo:!Không;!quốc!tịch:!Việt!Nam;!con!ông!Nguyễn!Văn!Đ!(!đã!chết)!và!bà! Nguyễn!Thị!C;!sinh!năm:!1961;!có!chồng:!Lý!Sinh!T;!sinh!năm:!1980!(!đã!ly! hôn);!có!02!là!Lý!Thị!Ngọc!B;!sinh!năm!2007;!Lý!Văn!V;!sinh!năm:!2012;!tiền! án,!tiền!sự:!Không;!nhân!thân:!Không.!Bị!áp!dụng!cấm!đi!khỏi!nơi!cư!trú.!Có! mặt.!

- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án:

1.!Đặng!Văn!Đ,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!H,!xã!T,!huyện!Q,!tỉnh!H.! Vắng!mặt.

2.!Phạm!Văn!P,!sinh!năm!1989,!trú!tại!thôn!K,!xã,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!vắng!mặt.

3.!Lù!Thị!R,!sinh!năm!1991,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có!đơn! xét!xử!mặt.!

4.!Hoàng!Văn!M,!sinh!năm!1993,!trú!tại!thôn!L,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.! Có!mặt.

5.!Đặng!Văn!Q,!sinh!năm!1992,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!Hà.! Có!đơn!xét!xử!vắng!mặt.!

6.!Lã!Kim!C,!sinh!năm!1982,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!vắng!mặt.

7.!Tráng!Thị!H,!sinh!năm!1982,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!!vắng!mặt.

! 8.!Hoàng!Thị!M,!sinh!năm!1991,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.! Có!đơn!xét!xử!vắng!mặt.

9.!Nguyễn!Thị!N,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H!.! Có!đơn!xét!xử!vắng!mặt.

10.!Thèn!Seo!T,!sinh!năm!1989,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!vắng!mặt.

11.!Lù!Văn!T,!sinh!năm!1976,!trú!tại!thôn!C,!xã!T,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!vắng!mặt.

12.!Nùng!Seo!B,!sinh!năm!1994,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H!!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!vắng!mặt.

13.!Nghiêm!Xuân!B,!sinh!năm!1981,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh! H.!Có!mặt.

14.!Nguyễn!Thị!H,!sinh!năm!1987,!trú!tại!thôn!C,!xã!P,!huyện!H,!tỉnh!H.! Có!đơn!xét!xử!vắng!mặt.

15.!Mai!Thị!N,!sinh!năm!1985,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!vắng!mặt.

16.!Nùng!Thị!B,!sinh!năm!1985,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.!Có! đơn!xét!xử!vắng!mặt.

17.!Nùng!Xuân!N,!sinh!năm!1982,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.! Có!đơn!xét!xử!vắng!mặt.!

18.!Hoàng!Thị!V,!sinh!năm!1979,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.! Có!đơn!xét!xử!vắng!mặt.

19.!Phùng!Văn!K,!sinh!năm!1988,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.! Vắng!mặt.

20.!Hoàng!Thị!L,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!K,!xã!T,!huyện!H,!tỉnh!H.! Vắng!mặt.

21.!Phùng!Lao!P,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H.! Có!đơn!xét!xử!vắng!mặt.

NỘI!DUNG!VỤ!ÁN:!

Theo!các!tài! liệu!có!trong! hồ!sơ!vụ!án!và! diễn!biến!tại!phiên! toà,!nội! dung!vụ!án!được!tóm!tắt!như!sau:!!

Bằng!hình!thức!cho!vay!tiền!để!hưởng!lãi!theo!ngày!với!các!mức!lãi!suất! 3000,đ/1.000.000đồng! tiền! vay/01! ngày! tương! đương! với! 09%/tháng! và! 109,%/01! năm;! 10.000,đ/1.000.000đồng! tiền! vay/01! ngày! tương! đương! với! 30,4%/tháng! và! 365%/01! năm;! 15.000,đ/1.000.000đồng! tiền! vay/01! ngày! tương! đương! với! 45,62%/tháng! và! 547,5%/01! năm.! Từ! tháng! 11/2017! đến! 27/11/2018!Nguyễn!Thị!H!có!cho!một!số!người!vay!tiền!!để!hưởng!lãi!suất!trên! gồm:!

1.!Đặng!Văn!Đ,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!H,!xã!T,!huyện!Q,!tỉnh!H!vay! 04!lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!10/01/2018!Đ!vay!5.000.000đ,!lãi!suất!15.000đ/!1!triệu/!1! ngày!đến!ngày!19/01/2018,!trả!lãi:!750.000đ!và!nợ!gốc.!!

Lần!2:!Ngày!19/01/2018!Đ!vay!5.000.000đ,!cộng!lần!1!tổng!10.000.000đ,!lãi!suất! 15.000đ/!1!triệu/!1!ngày!đến!ngày!22/01/2018.!Trả!gốc!và!trả!lãi!3!ngày:!450.000đ.!

Lần! 3:! Ngày! 23/2/2018! Đ! vay! 15.000.000đ,! lãi! suất! 15.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!26/02/2018,!trả!gốc!và!trả!lãi!3!ngày:!675.000đ.!!

Lần!4:!Ngày!16/4/2018!Đ!vay!10.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/!1!triệu/!1! ngày!đến!ngày!26/04/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!10!ngày:!1.000.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!123.288đ!(một trăm hai ba nghìn hai trăm tám tám đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là:! 2.751.712đ!(Hai triệu bảy trăm năm mươi mốt nghìn bảy trăm mười hai đồng).

2.!Phạm!Văn!P,!sinh!năm!1989,!trú!tại!thôn!K,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H!vay! 02!lần,!cụ!thể:!

Lần! 1:! Ngày! 06/8/2018! P! vay! 30.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!15/8/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!10!ngày:!3.000.000đ.!!

Lần! 2:! Ngày! 08/8/2018! P! vay! 10.000.000đ,! lãi! suất! 15.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!17/8/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!10!ngày:!1.500.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với! mức!lãi!suất!20%/năm!là!219.178đ!(hai trăm mười chín nghìn một trăm bảy tám đồng,)!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:! 4.280.822đ!(Bốn triệu hai trăm tám mươi nghìn tám trăm hai mươi hai đồng).!

3.!Lù!Thị!R,!sinh!năm!1991,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,!vay!01! lần,!cụ!thể:!Ngày!10/08/2018!R!vay!17.000.000đ,!lãi!suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!19/8/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!10!ngày!là!2.400.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!93.150đ!(chín ba nghìn một trăm năm mươi đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là:! 2.306.850đ! (Hai!triệu!ba!trăm!linh!sáu!nghìn!tám!trăm!năm!mươi!đồng).!

4.!Hoàng!Văn!M,!sinh!năm!1993,!trú!tại!thôn!L,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay!02!lần,!cụ!thể:!

Lần! 1:!Ngày!15/08/2018!M!vay!20.000.000đ,!lãi! suất!10.000đ/1!triệu/1! đến!ngày!23/11/2018!Nợ!gốc!và!trả!lãi!101!ngày:!20.200.000đ.!!

Lần!2:!Ngày!24/11/2018!M!vay!10.000.000đ,!cộng!lần!1!tổng!30.000.000đ,!lãi! suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày!đến!ngày!24/11/2018!Nợ!gốc!và!trả!lãi!16!ngày:!4.800.000đ.!!

!Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!1.369.863đ!(một triệu ba trăm sáu chín nghìn tám trăm sáu ba đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm! là:!23.630.137đ!(hai mươiba triệusáu trăm ba mươi nghìn mộttrăm ba mươi bảy đồng).!!

5.!Đặng!Văn!Q,!sinh!năm!1992,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,!vay! 02!lần,!cụ!thể:!

Lần! 1:! Ngày! 12/4/2018! Q! vay! 35.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!14/4/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!02!ngày:!700.000đ.!!

Lần! 2:! Ngày! 22/4/2018! Q! vay! 12.000.000đ,! lãi! suất! 15.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!29/4/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!07!ngày:!1.260.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!84.392!(tám tư nghìn ba trăm chín hai đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:!1.875.608đ!(Một triệu tám trăm bảy mươi năm nghìn sáu trăm linh tám đồng).!

6.!Lã!Kim!C,!sinh!năm!1982,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H!vay!02! lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!28/2/2018!C!vay!6.000.000đ,!lãi!suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!03/3/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!04!ngày:!360.000đ.!!

Lần!2:!Ngày!02/9/2018!C!vay!5.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!02/11/2018!nợ!gốc!và!trả!lãi!60!ngày:!3.000.000đ.!Ngày!20/8/2019!đã! trả!gốc!5.000.000,đ!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!177.535đ!(một trăm bảy bảy nghìn năm trăm ba năm đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là:! 3.182.465đ! (Ba triệu một trăm tám mươi hai nghìn bốn trăm sáu mươi năm đồng).!

7.!Tráng!Thị!H,!sinh!năm!1982,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H!vay! 05!lần,!cụ!thể:!

Lần! 1:! Ngày! 28/12/2018! H! vay! 4.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!08/1/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!12!ngày:!480.000đ.!!

Lần! 2:! Ngày! 08/01/2018! H! vay! 6.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!11/01/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!04!ngày:!240.000đ.!!

Lần! 3:! Ngày! 03/04/2018! H! vay! 13.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!22/4/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!03!ngày:!390.000đ.!!

Lần!4:!Ngày!27/8/2018!H!vay!7.000.000đ,!lãi!suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!31/8/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!04!ngày:!420.000đ.!!

Lần! 5:! Ngày! 25/10/2018! H! vay! 15.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày! đến! ngày! 25/11/2018! nợ! gốc! và! trả! lãi! 17! ngày:! 2.500.000đ,! nợ! lãi! 2.150.000đ.!Ngày!20/8/2019!đã!trả!gốc!15.000.000,đ!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với! mức!lãi!suất!20%/năm!là!215.890đ!(hai trăm mười lăm nghìn tám trăm chín mươi đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:! 3.814.110đ!(Ba triệu tám trăm mười bốn nghìn một trăm mười đồng).! !

8.!Hoàng!Thị!M,!sinh!năm!1991,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H! vay!04!lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!08/1/2018!M!vay!5.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!10/2/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!34!ngày:!1.700.000đ.!!

Lần! 2:! Ngày! 28/2/2018! Mvay! 15.000.000đ,! lãi! suất! 15.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!14/3/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!15!ngày:!3.375.000đ.!!

Lần!3:!Ngày!28/5/2018!M!vay!7.000.000đ,!lãi!suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!31/5/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!03!ngày:!315.000đ.!!

Lần!4:!Ngày!28/9/2018!M!vay!7.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!30/9/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!03!ngày:!210.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với! mức!lãi!suất!20%/năm!là!239.452đ!(hai trăm ba chín nghìn bốn trăm năm hai đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là:! 5.360.548đ!(Năm triệu ba trăm sáu mươi nghìn năm trăm bốn mươi tám đồng).!

09.!Nguyễn!Thị!N,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H! vay!03!lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!13/7/2018!N!vay!6.400.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!15/8/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!32!ngày:!2.100.000đ.!!

Lần!2:!Ngày!30/9/2018!N!vay!5.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!08/11/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!09!ngày:!450.000đ.!!

Lần! 3:! Ngày! 06/11/2018! N! vay! 4.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!08/11/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!02!ngày:!80.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!141.260đ!(một trăm bốn mốt nghìn hai trăm sáu mươi đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:! 2.488.740đ!(Hai triệu bốn trăm tám mươi tám nghìn bảy trăm bốn mươi đồng).!!

10.!Thèn!Seo!T,!sinh!năm!1989,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,!vay! 02!lần,!cụ!thể:!

Lần! 1:! Ngày! 04/6/2018! T! vay! 10.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!14/6/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!10!ngày:!1.000.000đ.!!

Lần! 2:! Ngày! 27/8/2018! T! vay! 20.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1! triệu/1! ngày!đến!ngày!27/9/2018!Nợ!gốc!và!trả!lãi!30!ngày:!6.000.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi! tương!ứng! với! mức! lãi! suất! 20%/năm!là!383.562đ! (ba trăm tám ba nghìn năm trăm sáu hai đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là:! 6.616.438đ!(Sáu triệu sáu trăm mười sáu nghìn bốn trăm ba mươi tám đồng).!!

11.!Lù!Văn!T,!sinh!năm!1976,!trú!tại!thôn!C,!xã!T,!huyện!H,!tỉnh!H,!vay! 01!lần:!Ngày!02/4/2018!T!vay!10.000.000đ!,!lãi!suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày!đến! ngày!13/5/2018!Nợ!gốc!và!trả!lãi!40!ngày:!6.000.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với! mức!lãi!suất!20%/năm!là!219.178đ!(hai trăm mười chín nghìn một trăm bảy tám đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:! 5.780.822đ!(Năm triệu bảy trăm tám mươi nghìn tám trăm hai mươi hai đồng).!

12.!Nùng!Seo!B,!sinh!năm!1994,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay!03!lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!03/1/2018!B!vay!2.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!03/2/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!30!ngày:!600.000đ.!!

Lần!2:!Ngày!22/3/2018!B!vay!2.000.000đ,!lãi!suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!01/4/2018!Nợ!gốc!và!trả!lãi!11!ngày:!330.000đ.!!

Lần!3:!Ngày!01/4/2018!B!vay!6.000.000!cộng!với!số!tiền!gốc!lần!2!,!tổng! là!8.000.000đ,!lãi!suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày!đến!ngày!03/4/2018!Trả!gốc!và!trả! lãi!3!ngày:!360.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với! mức!lãi!suất!20%/năm!là!58.082đ!(năm tám nghìn không trăm tám hai đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:!1.231.918đ! (Một triệu hai trăm ba mươi một nghìn chín trăm mười tám đồng).!

13.!Nghiêm!Xuân!B,!sinh!năm!1981,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H! vay!01!lần:!Ngày!08/8/2018!vay:!15.450.000đ,!lãi!suất!3.000đ/1!triệu/1!ngày!đến! ngày!02/10/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!56!ngày:!2.595.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!173.040đ!(một trăm bảy ba nghìn không trăm bốn mươi đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:! 2.421.960đ!(Hai triệu bốn trăm hai mươi mốt nghìn chín trăm sáu mươi đồng).!!

14.!Nguyễn!Thị!H,!sinh!năm!1987,!trú!tại!thôn!Cốc!Mui!Hạ,!xã!Pố!Lồ,! huyện!H,!tỉnh!H,!vay!02!lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!26/4/2018!H!vay!5.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!28/4/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!03!ngày:!150.000đ.!!

Lần!2:!Ngày!13/8/2018!Hvay!1.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!15/8/2018!Nợ!gốc!và!trả!lãi!03!ngày:!30.000đ.!!

Tổng! khoản! lãi! tương! ứng! với! mức! lãi! suất! 20%/năm! là! 9.863đ! (chín nghìn tám trăm sáu ba đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là:! 170.137đ! (Một trăm bảy mươi nghìn một trăm ba mươi bảy đồng).!

15.!Mai!Thị!N,!sinh!năm!1985,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,!vay! 02!lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!23/4/2018!Nvay!2.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!24/4/2018!nợ!gốc!và!trả!lãi!01!ngày:!20.000đ.!!

Lần!2:!Ngày!24/4/208!N!vay!7.000.000đ!cộng!với!số!tiền!gốc!lần!1,!tổng! là!9.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày!đến!ngày!19/5/2018!Trả!gốc!và!trả! lãi!26!ngày:!2.340.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!129.315đ!(một trăm hai chín nghìn ba trăm mười năm đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là:! 2.230.685đ!(Hai triệu hai trăm ba mươi nghìn sáu trăm tám mươi năm đồng).!

16.!Nùng!Thị!B,!sinh!năm!1985,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay! 1! lần:! Ngày!28/1/2018!B!vay! 5.000.000đ,!lãi! suất!15.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!30/01/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!03!ngày:!225.000đ.!!

Tổng! khoản! lãi! tương! ứng! với! mức! lãi! suất! 20%/năm! là! 8.219đ! (tám nghìn hai trăm mười chín đồng), lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là!216.781đ!(Hai trăm mười sáu nghìn bảy trăm tám mươi một đồng).!Bá!đã!trả!toàn!bộ!số!tiền! vay.!

17.!Nùng!Xuân!N,!sinh!năm!1982,!trú!tại!thôn!N,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay!1!lần:!Ngày!29/10/2018!vay!5.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày!đến! ngày! 09/11/2018! Trả! gốc! 3.000.000đ! và! trả! lãi! 18! ngày:! 600.000đ.! Ngày! 20/8/2019!đã!trả!xong!gốc!2.000.000,đ!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!32.877đ!(ba hai nghìn tám trăm bảy bảy đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là!567.123đ!(Năm trăm sáu mươibảy nghìn một trăm hai mươi bađồng).!

18.!Hoàng!Thị!V,!sinh!năm!1979,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay!01!lần:!Ngày!18/8/2018!vay!50.000.000đ,!lãi!suất!3.000đ/1!triệu/1!ngày!đến! ngày!21/8/2018!trả!gốc!và!trả!lãi!03!ngày:!450.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!82.192đ!(tám!hai! nghìn!một!trăm!chín!hai!đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là!367.808đ!(Ba trăm sáu mươi bảy nghìn tám trăm linh tám đồng).!!

19.!Phùng!Văn!K,!sinh!năm!1988,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay!01!lần:!Ngày!04/6/2018!vay!!25.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1!triệu/1!ngày! đến!ngày!15/6/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!12!ngày:!3.000.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!164.384đ!(một trăm sáu tư nghìn ba trăm tám tư đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là! 2.835.616đ!(Hai triệu tám trăm ba mươi năm nghìn sáu trăm mười sáu đồng).!

20.!Hoàng!Thị!L,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!K,!xã!T,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay! 01! lần:! Ngày! 19/7/2019! vay! 80.000.000đ,! lãi! suất! 15.000đ/1! triệu/1!ngày! đến!ngày!21/7/2018!Trả!gốc!và!trả!lãi!02!ngày:!2.400.000đ.!!

Tổng!khoản!lãi! tương!ứng! với! mức! lãi! suất! 20%/năm!là!87.671đ!(tám bảy nghìn sáu trăm bảy mốt đồng),!lãi!suất!vượt!quá!20%/năm!là!2.312.329đ! (Hai triệu ba trăm mười hai nghìn ba trăm hai mươi chín đồng).!

21.!Phùng!Lao!P,!sinh!năm!1983,!trú!tại!thôn!V,!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H,! vay!02!lần,!cụ!thể:!

Lần!1:!Ngày!30/8/2018!P!vay!40.000.000đ,!lãi!suất!10.000đ/1triệu/1ngày! đến!ngày!04/9/2018!Trả!gốc!30.000.000đ!,!và!trả!lãi!06!ngày:!2.400.000đ.!Ngày! 13/9/2018! trả! gốc! tiếp! 10.000.000đ! và! trả! lãi! 09! ngày:! 900.000đ! (chín trăm nghìn đồng).!!

Lần! 2:! Ngày! 02/10/2018! P! vay! 10.000.000đ,! lãi! suất! 10.000đ/1triệu/1ngày! đến! ngày! 22/10/2018! Trả! gốc! 5.000.000đ! và! trả! lãi! 20! ngày!là:!2.000.000đ,!nợ!lại!số!tiền!gốc,!đến!tháng!7/2019!đã!trả!xong!gốc!còn!lãi! chị!H!không!lấy.!

Tổng!khoản!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi!suất!20%/năm!là!290.410đ!(hai trăm chín mươi nghìn bốn trăm mười đồng),! lãi! suất! vượt! quá! 20%/năm! là! 5.009.590đ!(Năm triệu không trăm linh chín nghìn năm trăm chín mươi đồng).!

Như!vậy,!tổng!số!tiền!lãi!thu!được!là!83.755.000,đ!(Tám mươi ba triệu bảy trăm năm mươi lăm nghìn đồng),!trong!đó!số!tiền!lãi!tương!ứng!với!mức!lãi! suất!cao!nhất!quy!định!tại!Điều!468!Bộ!luật!Dân!sự!(20%/1năm)!là!4.302.801! đồng!(Bốn triệu ba trăm linh hai nghìn tám trăm linh một đồng).!Số!tiền!thu!lợi! bất! chính! từ! 20%/năm! trở! lên! là! 79.452.199đ! (Bảy mươi chín triệu bốn trăm năm mươi hai nghìn một trăm chín chín đồng).!

Tại!cơ!quan!điều!tra!và!tại!phiên!toà:!Nguyễn!Thị!H!khai!nhận!do!nắm! bắt!được!nhu!cầu!vay!tiền!của!người!dân!trên!địa!bàn!xã!N!và!các!xã!lân!cận! nên!đã!nảy!sinh!ý!định!cho!mọi!người!vay!tiền!với!mức!lãi!xuất!cao!để!thu!lợi! nhuận.!Quá!trình!cho!vay,!Nguyễn!Thị!H!đã!sử!dụng!tiền!gốc!là!111.605.000,đ! trực!tiếp!cho!21!người!vay.!Khi!vay!bị!cáo!yêu!cầu!những!người!vay!viết!giấy! vay!tiền,!đối!với!một!số!người!quen!biết!thì!không!yêu!cầu!những!người!này! viết!giấy!vay!mà!ghi!vào!03!quyển!sổ!để!theo!dõi!số!tiền!vay!và!khoản!tiền!lãi! thu!được,!thông!thường!từ!10!ngày!đến!01!tháng!phải!trả!tiền!lãi!một!lần.!Đến! khi!bị!phát!hiện,!anh!Hoàng!Văn!M!còn!nợ!30!triệu!tiền!gốc,!anh!Thèn!Seo!Tấn! còn!nợ!20!triệu!tiền!gốc,!anh!Lù!Văn!T!còn!nợ!10!triệu!tiền!gốc!và!lãi!suất!của! một!số!người!chưa!thanh!toán.!

Ngày!22/3/2019,!Cơ!quan!Cảnh!sát!điều!tra!Công!an!huyện!H!!đã!trưng! cầu!giám!định!chữ!viết!trên!các!tài!liệu!cần!giám!định!là:!01!quyển!vở!có!kích! thước!16,5x24cm,!trang! bìa!có!dòng!chữ! Phú! Quốc,! Kiên!Giang;!được!đánh! số! trang!từ!01!đến!50,!tại!trang!07!có!chữ!viết!cần!giám!định!(ký!hiệu!A1);!01!quyển! vở!có!kích!thước!16,5x24cm,!trang!bìa!có!dòng!chữ:!School!notebook,!được!đánh! số!trang!từ!01!đến!28,!tại!trang!11!có!chữ!viết!cần!giám!định!(ký!hiệu!A2);!01! quyển!vở!có!kích!thước!16,5x24cm,!trang!bìa!có!dòng!chữ:!School!notebook,!The! Famous!catoon!character!Word,!được!đánh!số!trang!từ!01!đến!40,!tại!trang!10!có! chữ!viết!cần!giám!định!(ký!hiệu!A3);!01!bản!tự!khai!đứng!tên!Nguyễn!Thị!Hiền,! ghi!ngày!20/3/2019!(ký!hiệu!M1);!01!quyển!vở!có!kích!thước!16,5!x!24cm,!trang! bìa!có!dòng!chữ:!School!notebook,!The!Famous!catoon!character!Word,!được!đánh! số!trang!từ!01!đến!36,!tại!trang!14!có!chữ!viết!cần!giám!định!(ký!hiệu!M2);!01!giấy! vay!tiền!đứng!tên!người!cho!vay!là!Nguyễn!Thị!H,!ghi!ngày!02/11/2018!(ký!hiệu! M3)!có!phải!do!cùng!một!người!ký,!viết!ra!hay!không!(BL!177).!

Tại! bản! Kết! luận! giám! định! số:! 150/KL-! PC09! ngày! 03/4/2019! của! Phòng!kỹ!thuật!hình!sự!Công!an!tỉnh!Hà!Giang!kết!luận:!

"Chữ viết trên tài liệu cần giám định ký hiệu A1, A2, A3 so với chữ viết, chữ ký đứng tên Nguyễn Thị H trên tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M1, M2, M3 do cùng một người ký và viết ra". !

Tại! bản! cáo! trạng! số! 12/CT-VKS! ngày! 02/10/2019! của! Viện!kiểm! sát! nhân!dân!huyện!Hoàng!Su!Phì!đã!truy!tố!bị!cáo!Nguyễn!Thị!H!về!tội!“Cho!vay! lãi!nặng!trong!giao!dịch!dân!sự”!theo!!qui!định!tại!khoản!1!Điều!201!Bộ!luật! Hình!sự.!!!

Tại!phiên!toà!bị! cáo!nhận!tội!theo!như!nội!dung!cáo!trạng!và!trình!bày! trong!số!tiền!gốc!đã!cho!vay!một!số!người!vay!chưa!trả!tiền!gốc!và!lãi!cho!bị! cáo!nên!đề!nghị!không!phải!nộp!số!tiền!này!theo!qui!định.!

Tại!phiên!tòa,!đại!diện!Viện!kiểm!sát!căn!cứ!vào!kết!quả!tranh!tụng,!căn! cứ!vào!các!qui!định!của!pháp!luật,!đề!nghị!kết!luận!bị!cáo!phạm!tội!“Cho!vay! lãi!nặng!trong!giao!dịch!dân!sự”!và!áp!dụng!khoản!1!Điều!201,!điểm!i,!s!khoản! 1!Điều!51,!Điều!36!!Bộ!luật!hình!sự!xử!phạt!bị!cáo!từ!24!đến!34!tháng!cải!tạo! không!giam!giữ,!!không!áp!dụng!hình!phạt!bổ!sung!là!hình!phạt!tiền,!bị!cáo! phải!chịu!án!phí!theo!qui!định.!!

Về!!xử!lý!vật!chứng:!Số!tiền!gốc!!và!!lãi!suất!từ!20%!trở!xuống!cần!tịch! thu!sung!quĩ!nhà!nước.!Số!tiền!lãi!suất!trên!20%!sẽ!trả!lại!cho!những!người!có! quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan.!

Những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!không!có!ý!kiến!bổ!sung! hoặc!tranh!luận.!Bị!cáo!không!có!ý!kiến!tranh!luận!với!quan!điểm!của!Viện! kiểm!sát,!phần!lời!nói!sau!cùng!đề!nghị!xin!giảm!nhẹ!hình!phạt.!

NHẬN!ĐỊNH!CỦA!HỘI!ĐỒNG!XÉT!XỬ:!

!

Căn!cứ!vào!nội!dung!vụ!án,!các!chứng!cứ!và!tài!liệu!đã!được!thẩm!tra!tại! phiên!tòa;!căn!cứ!vào!kết!quả!tranh!tụng!tại!phiên!tòa!trên!cơ!sở!xem!xét!đầy! đủ,!toàn!diện!chứng!cứ,!ý!kiến!của!kiểm!sát!viên,!bị!cáo!và!những!người!tham! gia!tố!tụng!khác.!Hội!đồng!xét!xử!nhận!thấy!như!sau:!

- Về tố tụng: !

[1]!Về!hành!vi,!quyết!định!tổ!tụng!của!cơ!quan!điều!tra!Công!an!huyện! Hoàng!Su!Phì,!điều!tra!viên,!kiểm!sát!viên!đã!thực!hiện!đúng!thẩm!quyền,!trình! tự,!thủ!tục!qui!định!của!Bộ!luật!Tố!tụng!Hình!sự,!quá!trình!điều!tra!và!tại!phiên! toà!bị!cáo!không!có!ý!kiến!hoặc!khiếu!nại!về!hành!vi,!quyết!định!của!người!tiến! hành!tố!tụng,!cơ!quan!tố!tụng!giải!quyết!vụ!án.!Do!đó!các!hành!vi,!quyết!định! tố!tụng!của!cơ!quan!tiến!hành!tố!tụng,!người!tiến!hành!tố!tụng!thực!hiện!trong! vụ!án!đều!đảm!bảo!tính!hợp!pháp,!đúng!pháp!luật.! !

[2]!Việc!vắng!mặt!của!người!tham!gia!tố!tụng:!Tại!phiên!toà!một!số!người! có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!có!đơn!xét!xử!vắng!mặt!là!anh!Phùng!Lao!P,!Lù! Văn!T,!Nùng!Xuân!N,!Phạm!Văn!P,!Nùng!Seo!B,!Thèn!Seo!T,!Đặng!Văn!Q,!Lù! Thị!R,!Lã!Kim!C,!Tráng!Thị!H,!Hoàng!Thị!M,!Nguyễn!Thị!N,!Nguyễn!Thị!H,! Mai!Thị!N,!Nùng!Thị!B,!Hoàng!Thị!V.!Những!người!vắng!mặt!không!lý!do!gồm:!! Đặng!Văn!Đ,!Phùng!Văn!K,!Hoàng!Thị!L.!!.!Xét!thấy!những!người!này!đã!được! Toà!án!triệu!tập!hợp!lệ;!tại!phiên!toà!bị!cáo,!kiểm!sát!viên!đều!đề!nghị!Hội!đồng! xét!xử!xét!xử!vắng!mặt!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!vì!trước!đó!họ!đã! có!lời!khai!tại!cơ!quan!điều!tra,!việc!vắng!mặt!của!họ!không!gây!trở!ngại!cho!việc! xét!xử.!Do!đó,!căn!cứ!Điều!292!Bộ!luật!Tố!tụng!hình!sự!Hội!đồng!xét!xử!xét!xử! vắng!mặt!đối!với!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan.!

- Về nhận định các tình tiết của vụ án. !

![3]!Về!tội!danh:!Lời!khai!của!bị!cáo!tại!phiên!toà!hôm!nay!phù!hợp!với!lời! khai!tại!giai!đoạn!điều!tra,!lời!khai!của!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan,! vật!chứng!thu!giữ!là!các!bản!giấy!vay!tiền!và!sổ!sách!ghi!chép!theo!dõi!quá!trình! cho!vay!và!thu!lãi!suất!và!các!tài!liệu!chứng!cứ!trong!hồ!sơ!vụ!án,!nên!đủ!cơ!sở! để! xác! định.! Trong! khoảng! thời! gian! từ! tháng! 11/2017! đến! ngày! 27/11/2018! Nguyễn!Thị!H!đã!sử!dụng!số!tiền!gốc!là!111.605.000đ!để!cho!21!người!vay!với! 03! mức! lãi! suất:! 3000đ/1triệu/01ngày;! 10.000đ/1triệu/01ngày;! 15.000đ/1triệu/01ngày!cao!gấp!5,5!lần,!!18,25!lần!và!27,3!lần!mức!lãi!suất!cao! nhất! quy! định! tại! điều! 468! Bộ! luật! dân! sự.! Thu! lợi! bất! chính! số! tiền! lãi! trên! 20%/năm!là!79.452.199đ.! !!

!!Theo!qui!định!!về!!lãi!suất!tại!khoản!1!Điều!468!Bộ!luật!dân!sự!cho!phép!các!bên!thoả! thuận!lãi!suất!nhưng!không!quá!20%/năm!của!khoản!tiền!vay.!Như!vậy!trong!tổng!số!tiền!lãi! trên!20%!!là!79.452.199,đ!!được!xác!định!là!thu!lời!bất!chính!để!xem!xét!trách!nhiệm!hình!sự! đối!với!bị!cáo!là!đúng!qui!định!của!pháp!luật.!Từ!!căn!cứ!trên,!có!đủ!căn!cứ!kết!luận:!Hành!vi! của!Nguyễn!Thị!H!đã!đủ!yếu!tố!cấu!thành!tội!“!Cho!vay!lãi!nặng!trong!giao!dịch!dân!sự”!,! Hội!đồng!xét!xử!thấy!rằng!việc!truy!tố!để!xét!xử!bị!cáo!theo!khoản!1!Điều!201! Bộ!luật!hình!sự!là!đúng!người,!đúng!tội,!đúng!pháp!luật.!

[4]! ! Tính! chất! vụ! án! thuộc! trường! hợp! ít! ! nghiêm! trọng,! nhưng! hành! vi! phạm!tội!của!bị!cáo!là!hành!vi!nguy!hiểm!cho!xã!hội,!không!những!trực!tiếp!xâm! phạm!đến!trật!tự!quản!lý!kinh!tế!của!nhà!nước!trong!lĩnh!vực!tài!chính!mà!hành! vi!phạm!tội!của!bị!cáo!còn!làm!cho!người!vay!lâm!vào!hoàn!cảnh!khó!khăn!do! phải!trả!lãi!quá!cao,!làm!ảnh!hưởng!đến!công!tác!đấu!tranh!phòng!chống!các!tệ! nạn!xã!hội.!Do!đó!phải!xử!lý!nghiêm!theo!qui!định!của!pháp!luật.!

[5]!Về!nhân!thân:!Bị!cáo!chưa!bị!xử!lý!vi!phạm!hành!chính!hoặc!bị!kết!án.!!

![6]!Về!tình!tiết!giảm!nhẹ:!Bị!cáo!đã!thành!khẩn!khai!báo,!ăn!năn!hối!cải,! phạm!tội!lần!đầu!thuộc! trường!hợp!ít!nghiêm! trọng!nên! được!hưởng! tình!tiết! giảm!nhẹ!qui!định!tại!điểm!s,!i!khoản!1!điều!51!Bộ!luật!Hình!sự.!!

[7]!!Về!tình!tiết!tăng!nặng:!Bị!cáo!không!có!tình!tiết!tăng!nặng.!

- Về hình phạt:

[8]!Về!hình!phạt!chính:!Trên!cơ!sở!đánh!giá!đầy!đủ!tính!chất,!mức!độ!nguy! hiểm!cho!xã!hội!của!hành!vi!phạm!tội,!nhân!thân!người!phạm!tội,!các!tình!tiết! giảm!nhẹ,!tăng!nặng!trách!nhiệm!hình!sự,!mục!đích!của!hình!phạt.!Xét!thấy,!bị! cáo!trong!khoảng!thời!!gian!dài!đã!cho!nhiều!người!vay!tiền!với!mức!lãi!suất!cao! để!thu!lời!bất!chính.!Tuy!nhiên!số!tiền!cho!vay! mỗi!người!không!nhiều,!giữa! người!cho!vay!và!người!vay!là!tự!nguyện,!không!bị!ép!buộc.!Bị!cáo!có!nơi!cư!trú! rõ!ràng,!do!đó,!áp!dụng!hình!phạt!như!đề!nghị!của!Viện!kiểm!sát!là!có!căn!cứ,! đảm!bảo!theo!qui!định!của!pháp!luật,!đủ!tính!răn!đe,!giáo!dục!bị!cáo!ý!thức!tuân! thủ!pháp!luật!và!đấu!tranh!phòng!ngừa!chung.!

[9]!Về!hình!phạt!bổ!sung:!Bị!cáo!không!có!việc!làm!ổn!định,!phải!nộp!vào! ngân!sách!nhà!nước!và!trả!lại!cho!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan! số!tiền!lớn!nên!không!áp!dụng!hình!phạt!bổ!sung!là!phạt!tiền!đối!với!bị!cáo.!

- Về xử lý vật chứng và áp dụng biện pháp tư pháp:

[10]!!Về!xử!lý!vật!chứng.!

-!Đối!với!số!tiền!gốc!Nguyễn!Thị!H!cho!vay!là!111.605.000,đ,!!đây!là!số! tiền!bị!cáo!sử!dụng!để!thực!hiện!tội!phạm!nên!cần!tịch!thu!sung!vào!ngân!sách! nhà!nước.!Tuy!nhiên,!bị!cáo!chỉ!phải!phải!nộp!vào!ngân!sách!nhà!nước!số!tiền! gốc!cho!vay!đã!nhận!lại!từ!những!người!vay!là!51.605.000,đ.!Đối!với!số!tiền!gốc! những!người!vay!chưa!trả!cho!bị!cáo!gồm:!Anh!Hoàng!Văn!M!30!triệu!đồng;! Thèn! Seo! T:! 20.triệu! đồng;! Lù! Văn! T:! 10! triệu! đồng.! Về! nguyên! tắc! những! người!vay!phải!trả!cho!bị!cáo!theo!giao!dịch!dân!sự.!Tuy!nhiên,!xác!định!đây!là! tiền!bị!cáo!sử!dụng!để!thực!hiện!tội!phạm,!do!vậy!không!buộc!người!vay!trên! phải!trả!lại!cho!bị!cáo!mà!phải!nộp!vào!ngân!sách!nhà!nước.!

-!Đối!với!số!tiền!lãi!20%!mà!bị!cáo!nhận!từ!!những!người!vay!tương!đương! với!số! tiền! 4.302.801,đ!theo! qui!định!của!Bộ! luật! Dân!sự,! khoản!tiền!lãi! này! không!tính!vào!khối!lượng!buộc!tội!bị!cáo,!tuy!nhiên!đây!là!là!số!tiền!lãi!phát! sinh!từ!hành!vi!phạm!tội!của!bị!cáo!nên!cần!tịch!thu!sung!vào!ngân!sách!nhà! nước.!

-!Về!số!tiền!!31.453.000,đ!(!tiền!VNĐ)!đang!bị!tạm!giữ!do!không!liên!quan! đến!tội!phạm!cần!trả!lại!cho!bị!cáo,!tuy!nhiên!cần!tạm!giữ!số!tiền!này!để!đảm! bảo!thi!hành!án.!

-!Về!tiền!thu!lời!bất!chính:!79.452.199,đ!Hội!đồng!xét!xử!thấy!rằng!với!đặc! thù!của!loại!tội!phạm!này!do!xuất!phát!từ!giao!dịch!dân!sự,!những!người!vay!tiền! của!bị!cáo!đều!với!mục!đích!phục!vụ!sinh!hoạt,!cuộc!sống!hàng!ngày,!người!vay! đã!phải!chịu!lãi!nặng.!Bời!vậy,!để!đảm!bảo!quyền!và!lợi!ích!hợp!pháp!của!người! vay!cần!buộc!bị!cáo!phải!trả!lại!cho!người!vay!số!tiền!lãi!đã!thu!từ!!mức!lãi!suất! 21%!đến!547,5%/năm.!Cụ!thể!bị!cáo!phải!trả!lại:!

-!Anh!Đặng!Văn!Đ:!2.751.712đ!;!!Phạm!Văn!P:!4.280.822đ;!!Lù!Thị!R:! 2.306.850đ;!!Hoàng!Văn!M:!23.630.137đ!;!Đặng!Văn!Q:!1.875.608đ;!Lã!Kim!C:! 3.182.465đ;!Tráng!Thị!H:!3.814.110đ;!Hoàng!Thị!M:!5.360.548đ;!!Nguyễn!Thị! N:!2.488.740,đ;!Thèn!Seo!T:!6.616.438,đ;!Lù!Văn!T:!5.780.822đ;!Nùng!Seo!B:! 1.231.918,đ;!!Nghiêm!Xuân!B:!2.421.960,đ;!Nguyễn!Thị!H:!170.137,đ;!Mai!Thị! N:!2.230.685đ;!!Nùng!Thị!B:!216.781,đ;!!Nùng!Xuân!N:!567.123đ;!!Phùng!Văn! K:!2.835.616đ;!!Hoàng!Thị!L:!2.312.329đ;!!Phùng!Lao!P:!là!5.009.590đ;!!Hoàng! Thị!V:!367.808đ.!

Đối!với!số!tiền!lãi!một!số!người!vay!chưa!thanh!toán,!do!số!tiền!này!chưa! phát!sinh!trên!thực!tế!nên!không!xem!xét.!

[11]!Về!án!phí:!!Bị!cáo!phải!chịu!án!phí!hình!sự!sơ!thẩm!theo!quy!định!tại! Điều!136!Bộ!luật!tố!tụng!hình!sự! và! Nghị!quyết!326/2016/UBTVQH14!ngày! 30/12/2016!của!Uỷ!ban!thường!vụ!Quốc!Hội!quy!định!về!án!phí,!lệ!phí!Toà!án.!

Vì!các!lẽ!trên.!

QUYẾT!ĐỊNH!

-!Căn!cứ!khoản!1!Điều!201;!điểm!i,!s!khoản!1!Điều!51,!Điều!36!Bộ!luật! Hình!sự.!!

!Tuyên!bố!bị!cáo!Nguyễn!Thị!H!!phạm!tội!“!Cho!vay!lãi!nặng!trong!giao! dịch!dân!sự”.!

!Xử!phạt!bị!cáo!Nguyễn!Thị!H!!02!(hai)!năm!cải!tạo!không!giam!giữ.!Thời! hạn!cải!tạo!không!giam!giữ!được!tính!kể!từ!ngày!UBND!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H! nhận!được!quyết!định!thi!hành!án!và!bản!sao!bản!án.!Người!bị!kết!án!cải!tạo! không!giam!giữ! phải! thực!hiện!nghĩa!vụ!theo! qui!định!của! Luật!thi!hành!án! hình!sự.!

Giao!bị!cáo!cho!UBND!xã!N,!huyện!H,!tỉnh!H!giám!sát,!giáo!dục.!

Không!áp!dụng!hình!phạt!bổ!sung!là!hình!phạt!tiền;!miễn!việc!khấu!trừ! thu!nhập!hàng!tháng!để!sung!vào!ngân!sách!nhà!nước!đối!với!bị!cáo!Nguyễn! Thị!H.!

-!Căn!cứ!điểm!a!khoản!2!Điều!45,!điểm! đ!khoản!1Điều!125!Bộ!luật!tố! tụng!!hình!sự:!Huỷ!bỏ!biện!pháp!ngăn!chặn!“!Cấm!đi!khỏi!nơi!cư!trú”!đối!với! Nguyễn!Thị!H.!

-!Căn!cứ!điểm!a,!b!khoản!1!Điều!46,!điểm!a,!b!khoản!1,!khoản!2!!Điều!47! Bộ!luật!hình!sự;!!Điều!106!!Bộ!luật!tố!tụng!hình!sự:!!!

Buộc!bị!cáo!phải!nộp!vào!ngân!sách!nhà!nước!số!tiền:!55.907.801,đ!(Năm mươi năm triệu chín trăm linh bảy nghìn tám trăm linh một đồng)!!là!tiền!sử! dụng!vào!việc!phạm!tội!và!tiền!lãi!phát!sinh!từ!việc!phạm!tội.!

-!Trả!lại!bị!cáo:!31.453.000,đ!(Ba mươi mốt triệu bốn trăm năm mươi ba nghìn đồng)!đang!bị!tạm!giữ!do!không!liên!quan!đến!tội!phạm!,!tuy!nhiên!cần! tạm!giữ!số!tiền!này!để!đảm!bảo!thi!hành!án.! !

Buộc! anh! Hoàng! Văn! M! phải! nộp! vào! ngân! sách! nhà! nước! số! tiền! 30.000.000,đ!(!ba!mươi!triệu!đồng);!Thèn!Seo!T!phải!nộp!vào!ngân!sách!nhà! nước! số! tiền:! 20.000.000,đ! (! Hai! mươi! triệu! đồng);! Lù! Văn! T! phải! nộp! vào! ngân!sách!nhà!nước!số!tiền:!10.000.000,đ!(!Mười!triệu!đồng).!

Buộc!bị!cáo!phải!trả!lại!cho!những!người!vay!số!tiền!sau:!

-!Anh!Đặng!Văn!Đ:!2.751.712đ!(Hai triệu bảy trăm năm mươi mốt nghìn bảy trăm mười hai đồng).

! -!Phạm!Văn!P:!4.280.822đ!(Bốn triệu hai trăm tám mươi nghìn tám trăm hai mươi hai đồng).

-!Lù!Thị!R:!2.306.850đ!(Hai!triệu!ba!trăm!linh!sáu!nghìn!tám!trăm!năm! mươi!đồng).!

-!Hoàng!Văn!M:!23.630.137đ!( hai mươi ba triệu sáu trăm ba mươi nghìn một trăm ba mươi bảy đồng).!!

-!Đặng!Văn!Q:!1.875.608đ!(Một triệu tám trăm bảy mươi năm nghìn sáu trăm linh tám đồng).!

-!Lã!Kim!C:!3.182.465đ!(Ba triệu một trăm tám mươi hai nghìn bốn trăm sáu mươi năm đồng).!

-!Tráng!Thị!H:!3.814.110đ!(Ba triệu tám trăm mười bốn nghìn một trăm mười đồng).!

! -! Hoàng! Thị! M:! 5.360.548đ! (Năm triệu ba trăm sáu mươi nghìn năm trăm bốn mươi tám đồng).!

! -!!Nguyễn!Thị!N:!2.488.740,đ!(Hai triệu bốn trăm tám mươi tám nghìn bảy trăm bốn mươi đồng).!!

-!Thèn!Seo!T:!6.616.438,đ!(Sáu triệu sáu trăm mười sáu nghìn bốn trăm ba mươi tám đồng).!!

-!Lù!Văn!T:!5.780.822đ!(Năm triệu bảy trăm tám mươi nghìn tám trăm hai mươi hai đồng).!

-!Nùng!Seo!B:!1.231.918,đ!(Một triệu hai trăm ba mươi một nghìn chín trăm mười tám đồng).!

-!Nghiêm!Xuân!B:!2.421.960,đ!(Hai triệu bốn trăm hai mươi mốt nghìn chín trăm sáu mươi đồng).!!

! -! Nguyễn! Thị! H:! 170.137,đ! (Một trăm bảy mươi nghìn một trăm ba mươi bảy đồng).!

-!Mai!Thị!N:!2.230.685đ!(Hai triệu hai trăm ba mươi nghìn sáu trăm tám mươi năm đồng).!

-!Nùng!Thị!B:!216.781,đ!(Hai trăm mười sáu nghìn bảy trăm tám mươi một đồng).!B!đã!trả!toàn!bộ!số!tiền!vay.!

-!Nùng!Xuân!N:!567.123đ!(Năm trăm sáu mươi bảy nghìn một trăm hai mươi ba đồng).!

-!!Phùng!Văn!K:!2.835.616đ!(Hai triệu tám trăm ba mươi năm nghìn sáu trăm mười sáu đồng).!

-!!Hoàng!Thị!L:!2.312.329đ!(Hai triệu ba trăm mười hai nghìn ba trăm hai mươi chín đồng).!

-!Phùng!Lao!P:!20%/năm!là!5.009.590đ!(Năm triệu không trăm linh chín nghìn năm trăm chín mươi đồng).!

-!Hoàng!Thị!V:!367.808đ!(Ba trăm sáu mươi bảy nghìn tám trăm linh tám đồng).!!

Kể!từ!khi!có!đơn!yêu!cầu!thi!hành!án!của!người!được!thi!hành!án!nếu!bên! phải!thi!hành!án!không!thi!hành!khoản!tiền!trên!thì!còn!phải!chịu!khoản!tiền!lãi! của!số!tiền!chưa!thi!hành!án!theo!mức!lãi!suất!qui!định!tại!Điều!357!và!Điều!468! Bộ!luật!dân!sự!tương!ứng!với!thời!gian!chưa!thi!hành!án.! !

-!Căn!cứ!!khoản!2!điều!136!Bộ!luật!tố!tụng!hình!sự;!Điều!21,!Điều!23! Nghị! quyết! 326/2016/UBTVQH14! ngày! 30/12/2016! của! Uỷ! ban! thường! vụ! Quốc!hội!qui!định!về!án!phí,!lệ!phí!Tòa!án,!buộc!bị!cáo!Nguyễn!Thị!Hiền!phải! chịu!200.000,đ!!(!hai!trăm!nghìn!đồng)!án!phí!hình!sự!sơ!thẩm.! !

-!Căn!cứ!Điều!331!,!Điều!333!của!Bộ!luật!tố!tụng!hình!sự.!

!Bị!cáo,!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!có!mặt!tại!phiên!toà!có! quyền!kháng!cáo!trong!hạn!15!ngày!kể!từ!ngày!tuyên!án.!Người!có!quyền!lợi! nghĩa!vụ!liên!quan!vắng!mặt!tại!phiên!toà!có!quyền!kháng!cáo!bản!án!trong!hạn! 15!ngày!kể!từ!ngày!nhận!được!bản!án!hoặc!niêm!yết.! !!

Trường!hợp!bản!án!này!được!thi!hành!theo!Điều!2!Luật!Thi!hành!án!dân! sự!thì!người!được!thi!hành,!người!phải!thi!hành!án!dân!sự!có!quyền!thoả!thuận! thi!hành!án,!quyền!yêu!cầu!thi!hành!án,!tự!nguyện!thi!hành!án!hoặc!bị!cưỡng! chế!thi!hành!án!theo!các!Điều!6,7!và!9!Luật!Thi!hành!án!dân!sự;!thời!hiệu!thi! hành!án!được!thực!hiện!theo!qui!định!tại!Điều!30!Luật!thi!hành!án!dân!sự.! Nơi!nhận:!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!T/M!HỘI!ĐỒNG!XÉT!XỬ! -!TAND!tỉnh;!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!Thẩm!phán!-!Chủ!toạ!phiên!toà! -!Sở!Tư!pháp!tỉnh;!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! -!VKSND!!huyện!+!VKSND!tỉnh!HG! -!Chi!cục!THADS!HSP! -!CQĐT+!CQTHAHS!Công!an!HSP;! -!Phòng!PV06,!PC10!Công!an!tỉnh!HG;! -!Bị!cáo,!người!liên!quan;! -!UBND!xã!Nậm!Khoà;! -!Lưu!HS!VA+HSTHAPT.!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!Cao!Danh!Nhân! !