Bản án 114/2023/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Bị cáo Trần Văn C bị Viện kiểm sát nhân dân huyện Đồng Phú, tỉnh Bình Phước truy tố về hành vi phạm tội như sau:

1. Bà Tiền Thủy T vay của Công 04 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 1: Vào tháng 5/2022, T vay C 10.000.000 đồng (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày T phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, T đã đáo hạn 09 lần với số tiền 10.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 500.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Đối với lần đáo hạn cuối T đã trả góp được 05 ngày với số tiền là 2.500.000 đồng cả gốc và lãi, sau đó T hết khả năng chi trả, còn nợ lại C 7.916.666 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên T đã trả cho C 5.000.000 đồng tiền phí, 92.083.334 đồng tiền gốc và 18.416.666 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 1.210.960 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 17.205.706 đồng).

Lần 2: Trong thời gian vay trả góp gói vay trên, vào tháng 7/2022 T vay C 5.000.000 đồng (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày T phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Đối với khoản vay này, T đã đáo hạn 02 lần với số tiền 5.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 250.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Khoản vay này T đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên T đã trả cho C 750.000 đồng tiền phí, 15.000.000 đồng đồng tiền gốc và 3.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 197.259 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 2.802.741 đồng).

Lần 3: Khoảng tháng 10/2022, T tiếp tục vay C 10.000.000 đồng (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày T phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, T đã đáo hạn 02 lần với số tiền 10.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 500.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Khoản vay này T đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên T đã trả cho C 1.500.000 đồng tiền phí, 30.000.000 đồng tiền gốc và 6.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 394.521 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 5.605.479 đồng).

Lần 4: Khoảng tháng 12/2022, T tiếp tục vay C 15.000.000 đồng (chưa bao gồm phí hồ sơ 750.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 18.000.000 đồng; mỗi ngày T phải góp 750.000 đồng (cả gốc và lãi). T đã trả góp được 03 ngày với tổng số tiền là 2.250.000 đồng (tiền gốc 1.875.000 đồng và tiền lãi là 375.000 đồng (lãi suất cho phép 20%/năm là 24.658 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 350.342 đồng)), sau đó đến khoảng đầu năm 2023 T hết khả năng chi trả, còn nợ lại C 13.125.000 đồng tiền gốc.

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Tiền Thủy T là 33.964.268 đồng.

2. Ông Lý Vinh S vay của Công 02 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 1: Khoảng tháng 11/2022, S vay của C 8.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 400.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 9.600.000 đồng; mỗi ngày S phải góp 400.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, S đã đáo hạn 09 lần với số tiền 8.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 400.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Đối với lần đáo hạn cuối S đã trả góp được 07 ngày với số tiền là 2.800.000 đồng cả gốc và lãi, sau đó S hết khả năng chi trả, còn nợ lại C 5.666.666 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên S đã trả cho C 4.000.000 đồng tiền phí, 74.333.334 đồng tiền gốc và 14.866.666 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 977.530 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 13.889.136 đồng).

Lần 2: Khi đang thực hiện góp khoản vay trên thì tháng 11/2022, S tiếp vay của C 7.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 350.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 8.400.000 đồng; mỗi ngày S phải góp 350.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, S đã đáo hạn 09 lần với số tiền 7.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 350.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Đối với lần đáo hạn cuối S đã trả góp được 04 ngày với số tiền là 1.400.000 đồng cả gốc và lãi, sau đó S hết khả năng chi trả, còn nợ lại C 5.833.667 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên S đã trả cho C 3.500.000 đồng tiền phí, 64.166.667 đồng tiền gốc và 12.833.333 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 843.837 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 11.989.496 đồng).

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính từ Lý Vinh S là 33.378.632 đồng.

3. Bà Cao Thị Thanh Nh vay C 02 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 01: Khoảng tháng 01/2023, Nh vay của C 6.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 300.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 7.200.000 đồng; mỗi ngày Nh phải góp 300.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, Nh đã đáo hạn 09 lần với số tiền 6.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 300.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Khoản vay này Nh đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên Nh đã trả cho C 3.000.000 đồng tiền phí, 60.000.000 đồng tiền gốc và 12.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 789.040 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 11.210.960 đồng).

Lần 02: Khi đang góp khoản vay trên khoảng tháng 3/2023, Nh vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày Nh phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, Nh đã đáo hạn 03 lần, trong đó 02 lần đầu với số tiền 5.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 250.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Đến lần đáo hạn thứ 3 thì Nh vay 7.000.000 đồng, phí 350.000 đồng, Nh phải góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 8.400.000 đồng; mỗi ngày Nh phải góp 350.000 đồng (cả gốc và lãi). Đối với lần đáo hạn cuối Nh đã trả góp được 02 ngày với số tiền là 700.000 đồng cả gốc và lãi, sau đó Nh hết khả năng chi trả, còn nợ lại C 6.416.666 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên Nh đã trả cho C 1.100.000 đồng tiền phí, 15.583.334 đồng tiền gốc và 3.116.666 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 204.930 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 2.911.736 đồng).

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Cao Thị Thanh Nh là 18.222.696 đồng.

4. Bà Ngô Thị H vay 04 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 01: Khoảng tháng 02/2023, H vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày H phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, H đã đáo hạn 01 lần với số tiền 5.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 250.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Khoản vay này H đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên H đã trả cho C 500.000 đồng tiền phí, 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 131.506 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 1.868.494 đồng).

Lần 02: Khoảng tháng 3/2023, H vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày H phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay này H đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên H đã trả cho C 250.000 đồng tiền phí, 5.000.000 đồng tiền gốc và 1.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 65.753 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 934.247 đồng).

Lần 03: Khoảng tháng 4/2023, H vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày H phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, H đã đáo hạn 01 lần với số tiền 5.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 250.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Khoản vay này H đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên H đã trả cho C 500.000 đồng tiền phí, 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 131.506 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 1.868.494 đồng).

Lần 04: Ngày 10/6/2023, H vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày H phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Đến ngày 13/6/2023, H vay thêm 5.000.000 đồng, phí phải trả 250.000 đồng. Tống số tiền H vay C là 10.000.000 đồng, tổng số tiền H phải trả cho 02 lần vay là 12.000.000 đồng cả gốc và lãi. Khoản vay này, H đã trả cho C 500.000 đồng phí, tiền góp 2.000.000 đồng/04 ngày ((gồm 1.666.667 tiền gốc, 333.333 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 21.918 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 311.415 đồng)). Số tiền gốc H còn nợ là 8.333.333 đồng.

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Ngô Thị H là 6.732.650 đồng.

5. Bà Đoàn Thị K-Ng vay của C 03 lần với lãi suất 304,17%/năm và với lãi suất 365%/năm:

Lần 01: Ngày 26/02/2023, K-Ng vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày K-Ng phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, K-Ng đã đáo hạn 03 lần với số tiền 5.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 250.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Khoản vay này K-Ng đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên K-Ng đã trả cho C 1.000.000 đồng tiền phí, 20.000.000 đồng tiền gốc và 4.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 263.012 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 3.736.988 đồng).

Lần 02: Ngày 10/3/2023, K-Ng vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày K-Ng phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, K-Ng đã đáo hạn 02 lần với số tiền 5.000.000 đồng mỗi lần, đồng thời phải đóng phí 250.000 đồng mỗi lần đáo hạn. Khoản vay này K-Ng đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên K-Ng đã trả cho C 750.000 đồng tiền phí, 15.000.000 đồng tiền gốc và 3.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 197.259 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 2.802.741 đồng).

Lần 03. Ngày 11/6/2023, K-Ng tiếp tục vay C 5.000.000 đồng, mỗi ngày phải trả 50.000 đồng tiền lãi, phí vay 50.000 đồng. K-Ng đã trả cho C 07 ngày lãi với số tiền 350.000 đồng (lãi suất cho phép 20%/năm là 19.178 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 330.822 đồng), còn nợ 5.000.000 đồng tiền gốc.

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Đoàn Thị K-Ng là 8.670.551 đồng.

6. Ông Lê Hoàng A-H vay của C 03 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 01: Khoảng tháng 3/2023, A-H vay của C 10.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày A-H phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay này A-H đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên A-H đã trả cho C 500.000 đồng tiền phí, 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 131.507 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 1.868.493 đồng).

Lần 02: Khoảng tháng 4/2023, A-H vay của C 10.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày A-H phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay này A-H đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên A-H đã trả cho C 500.000 đồng tiền phí, 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 131.507 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 1.868.493 đồng).

Lần 03: Ngày 19/5/2023, A-H vay của C 10.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày A-H phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay này A-H đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên A-H đã trả cho C 500.000 đồng tiền phí, 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 131.507 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 1.868.493 đồng).

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Lê Hoàng A-H là 7.105.479 đồng.

7. Bà Tôn Nữ T-H vay của C 02 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 01: Ngày 23/4/2023, T-H vay C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày T-H phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay này T-H đã trả hết cho C. Tổng cộng khoản vay trên T-H đã trả cho C 250.000 đồng tiền phí, 5.000.000 đồng tiền gốc và 1.000.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 65.753 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 934.247 đồng).

Lần 02: Ngày 16/5/2023, T-H tiếp tục vay C 10.000.000 đồng (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày T-H phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, T-H đã đáo hạn 01 lần với số tiền 10.000.000 đồng, đồng thời phải đóng phí 500.000 đồng. Lần đáo hạn này, T-H đã trả cho C 500.000 đồng phí, 4.500.000 đồng/09 ngày tiền lãi và gốc. Số tiền gốc T-H còn nợ là 6.250.000 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên T-H đã trả cho C 1.000.000 đồng tiền phí, 13.750.000 đồng tiền gốc và 2.750.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 180.822 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 2.569.178 đồng).

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Tôn Nữ T-H là 4.753.425 đồng.

8. Bà Nguyễn Thị H-T vay của C 02 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 01: Ngày 24/5/2023, H-T vay của C 10.000.000 đồng (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày H-T phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, H-T đã đáo hạn 01 lần với số tiền 10.000.000 đồng, đồng thời phải đóng phí 500.000 đồng. Lần đáo hạn này, H-T đã góp được 9 ngày với số tiền 4.500.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ 6.250.000 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên H-T đã trả cho C 1.000.000 đồng tiền phí, 13.750.000 đồng tiền gốc và 2.750.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 180.822 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 2.569.178 đồng).

Lần 02: Ngày 11/6/2023, H-T tiếp tục vay của C 10.000.000 đồng (chưa bao gồm phí hồ sơ 500.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 12.000.000 đồng; mỗi ngày H-T phải góp 500.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, H-T đã góp được 7 ngày với số tiền 3.500.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ 7.083.333 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên H-T đã trả cho C 500.000 đồng tiền phí, 2.916.667 đồng tiền gốc và 583.333 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 38.356 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 544.977 đồng).

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Nguyễn Thị H-T là 4.614.155 đồng.

9. Bà Lưu Thị Đ vay của C 01 lần với lãi suất 304,17%/năm: Ngày 25/5/2023, Đ vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày Đ phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, Đ đã đáo hạn 01 lần với số tiền 5.000.000 đồng, đồng thời phải đóng phí 250.000 đồng. Lần đáo hạn trên, Đ đã trả góp 04 ngày với số tiền 750.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ C 4.375.000 đồng. Tổng cộng khoản vay trên Đ đã trả cho C 500.000 đồng tiền phí, 5.625.000 đồng tiền gốc và 1.125.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 73.972 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 1.051.028 đồng). Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Đ là 1.551.028 đồng.

10. Bà Võ Thị Th-T vay C 02 lần với lãi suất 304,17%/năm:

Lần 01: Ngày 29/5/2023, Th-T vay của C 2.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 100.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 2.400.000 đồng; mỗi ngày Th-T phải góp 100.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, Th-T đã đáo hạn 01 lần với số tiền 2.000.000 đồng, đồng thời phải đóng phí 100.000 đồng. Lần đáo hạn trên, Th-T đã trả góp 06 ngày với số tiền 600.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ C 1.500.000 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên Th-T đã trả cho C 200.000 đồng tiền phí, 2.500.000 đồng tiền gốc và 500.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 32.876 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 467.124 đồng).

Lần 02: Ngày 03/6/2023, Th-T tiếp tục vay của C 4.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 200.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 4.800.000 đồng; mỗi ngày Th-T phải góp 200.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, Th-T đã đáo hạn 01 lần với số tiền 4.000.000 đồng, đồng thời phải đóng phí 200.000 đồng. Lần đáo hạn trên, Th-T đã trả góp 04 ngày với số tiền 800.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ C 3.333.333 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên Th-T đã trả cho C 400.000 đồng tiền phí, 4.666.667 đồng tiền gốc và 933.333 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 61.370 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 871.963 đồng).

Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Võ Thị Th-T là 1.939.087 đồng.

11. Bà Nguyễn Thị T1 vay của C 01 lần với lãi suất 304,17%/năm: Ngày 31/5/2023, T1 vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày Trang phải góp 250.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, T1 đã trả góp 18 ngày với số tiền 4.500.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ C 1.250.000 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên T1 đã trả cho C 250.000 đồng tiền phí, 3.750.000 đồng tiền gốc và 750.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 49.315 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 700.685 đồng). Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với T1 là 950.685 đồng.

12. Bà Trần Thị L1 vay của C 01 lần với lãi suất 304,17%/năm: Ngày 05/6/2023, L1 vay của C 3.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 150.000 đồng), góp trong vòng 24 ngày với tổng số tiền phải góp là 3.600.000 đồng; mỗi ngày L1 phải góp 150.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, L1 đã trả góp 14 ngày với số tiền 2.100.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ C 1.250.000 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên L1 đã trả cho C 150.000 đồng tiền phí, 1.750.000 đồng tiền gốc và 350.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 23.014 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 326.986 đồng). Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với L1 là 476.986 đồng.

13. Bà Nguyễn Thị C-L vay của C 01 lần với lãi suất 260,71%/năm: Ngày 03/6/2023, C-L vay của C 7.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 400.000 đồng), góp trong vòng 20 ngày với tổng số tiền phải góp là 8.000.000 đồng; mỗi ngày C-L phải góp 400.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, C-L đã trả góp 15 ngày với số tiền 6.000.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ C 1.750.000 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên C-L đã trả cho C 400.000 đồng tiền phí, 5.250.000 đồng tiền gốc và 750.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 57.534 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 692.466 đồng). Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với C-L là 1.092.466 đồng.

14. Bà Trần Thị Nh vay của C 01 lần với lãi suất 365%/năm: Ngày 03/6/2023, Nh vay của C 5.000.000 đồng, (chưa bao gồm phí hồ sơ 250.000 đồng), góp trong vòng 20 ngày với tổng số tiền phải góp là 6.000.000 đồng; mỗi ngày Nh phải góp 300.000 đồng (cả gốc và lãi). Khoản vay trên, Nh đã trả góp 15 ngày với số tiền 4.500.000 đồng tiền gốc và lãi, còn nợ C 1.250.000 đồng tiền gốc. Tổng cộng khoản vay trên Nh đã trả cho C 250.000 đồng tiền phí, 3.750.000 đồng tiền gốc và 750.000 đồng tiền lãi (lãi suất cho phép 20%/năm là 41.096 đồng; lãi suất trên 20%/năm là 708.904 đồng). Tổng số tiền Trần Văn C thu lợi bất chính đối với Nh là 958.904 đồng.

Tổng số tiền lãi Trần Văn C đã thu là 101.533.330 đồng (lãi suất cho phép 20%/năm là 6.672.318 đồng; lãi suất trên 20%/năm thu lợi bất chính là 94.861.012 đồng).

Tổng số tiền Trần Văn C thu phí trái pháp luật là 29.550.000 đồng.

Như vậy, số tiền thu lợi bất chính của Trần Văn C từ tháng 5/2022 đến 17/6/2023 khi cho 14 người trên vay số tiền 594.000.000 đồng là 124.411.012 đồng (bao gồm tiền lãi vượt quá 20%/năm là 94.861.012 đồng + thu phí trái pháp luật của 14 người là 29.550.000 đồng).

Quá trình điều tra, Trần Văn C đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như trên.

Tại Cáo trạng số 94/CT-VKS ngày 19/10/2023, Viện Kiểm sát nhân dân (KSND) huyện Đồng Phú, tỉnh Bình Phước đã truy tố bị cáo Trần Văn C về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 (sau đây gọi Bộ luật hình sự);

Tại phiên tòa, đại diện Viện KSND huyện Đồng Phú, tỉnh Bình Phước giữ nguyên quyết định truy tố đối với bị cáo Trần Văn C, đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo Trần Văn C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Về trách nhiệm hình sự: Đề nghị áp dụng khoản 2, khoản 3 Điều 201; điểm g khoản 1 Điều 52; điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 38, 50, 65 Bộ luật Hình sự; Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao đề xuất tuyên phạt bị cáo Trần Văn C từ 06 (sáu) tháng đến 09 (chín) tháng tù nhưng cho hưởng án treo, ấn định thời gian thử thách từ 12 đến 18 tháng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và xử phạt bổ sung từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng;

Các vấn đề về xử lý vật chứng, tịch thu tang vật, tiền thu lợi bất chính… đề nghị Hội đồng xét xử xem xét quyết định theo quy định pháp luật.

Sau khi nghe đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Đồng Phú, tỉnh Bình Phước trình bày lời luận tội đối với bị cáo và kết luận đối với vụ án, bị cáo Trần Văn C không có ý kiến tranh luận, đề nghị Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ mức hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA HỘI ĐỒNG XÉT XỬ:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt tại phiên tòa, tuy nhiên, sự vắng mặt của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không ảnh hưởng đến việc giải quyết vụ án nên căn cứ Điều 292 Bộ luật Tố tụng hình sự, Hội đồng xét xử tiếp tục xét xử vụ án vắng mặt những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

Xét lời khai nhận của bị cáo Trần Văn C tại phiên tòa là phù hợp lời khai của bị cáo tại cơ quan điều tra, phù hợp với lời khai người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, cũng như những tài liệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ đã được tranh tụng tại phiên tòa. Như vậy, Hội đồng xét xử có đủ cơ sở kết luận hành vi của bị cáo đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo Trần Văn C đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; quá trình truy tố, xét xử, bị cáo đã nộp số tiền 38.000.000 đồng khắc phục hậu quả; bị cáo đang nuôi con nhỏ, phạm tội thuộc trường hợp ít nghiêm trọng. Đây là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cho bị cáo quy định tại điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự được áp dụng khi quyết định hình phạt đối với bị cáo.

Bị cáo Trần Văn C thực hiện nhiều lần hành vi cho vay lãi nặng, mà số tiền thu lợi bất chính của mỗi lần phạm tội 30.000.000 đồng trở lên nên phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “Phạm tội hai lần trở lên” được quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự.

Đối với hình thức vay tiền trả góp và vay tiền lãi đứng thì việc người vay tiền hoàn trả toàn bộ tiền gốc, tiền lãi; hoàn trả một phần tiền góp (tiền gốc và tiền lãi) hay mới hoàn trả tiền góp theo ngày; căn cứ hướng dẫn tại Công văn số 212/TANDTC-PC ngày 13/9/2019 của Tòa án nhân dân Tối cao và Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao thì đối với khoản tiền gốc bị cáo cho vay là phương tiện bị cáo thực hiện hành vi phạm tội và khoản tiền lãi tương ứng mức lãi suất 20%/năm và tiền phí (nếu có) là tiền phát sinh từ việc phạm tội nên cần tịch thu sung công quỹ Nhà nước. Đối với số tiền lãi vượt mức lãi suất quy định của Nhà nước (trên 20%) thì buộc bị cáo hoàn trả lại cho người vay, đối với số tiền gốc (trong vay tín chấp) và nợ gốc còn lại (vay góp) của người vay thì buộc người vay nộp lại để sung vào công quỹ Nhà nước, cụ thể như sau:

- Đối với 01 điện thoại di động Nokia màu xanh, dạng bàn phím là phương tiện bị cáo dùng để liên lạc, phục vụ việc cho vay và đòi nợ, dùng vào việc phạm tội nên cần tuyên tịch thu nộp ngân sách nhà nước.

- Đối với 01 điện thoại di động 12 Promax, 01 điện thoại Nokia màu đen đã thu giữ của bị cáo Trần Văn C, là tài sản hợp pháp của chị Trần Thị T-H cho bị cáo mượn, không dùng vào mục đích phạm tội nên được trả lại cho chị Trần Thị T-H.

Quá trình truy tố, xét xử, bị cáo không vi phạm nghĩa vụ, căn cứ Điều 122 BLTTHS, các điều 10, 11, 12 Thông tư liên tịch số 06/2018/TTLT-BCA-BQP-BTC-VKSNDTC-TANDTC ngày 07/8/2018 của Liên ngành Trung ương trả lại cho chị Trần Thị T-H số tiền 30.000.000 đồng.

Đối với Trần Thị T-H, Trần Thị Tuyết quá trình điều tra xác định không liên quan đến hành vi phạm tội của bị cáo Trần Văn C nên Hội đồng xét xử không đề cập xử lý trong vụ án.

Đối với xe mô tô biển số 93F1 – 559.07 quá trình điều tra chưa làm rõ được nguồn gốc, Cơ quan CSĐT Công an huyện Đồng Phú tách ra tiếp tục xác minh, xử lý sau nên Hội đồng xét xử không đề cập xử lý trong vụ án.

Đối với hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Trần Văn C cùng với Hào (không rõ nhân thân) trước đó, quá trình điều tra chưa chứng minh được hành vi phạm tội nên Hội đồng xét xử không đề cập xử lý trong vụ án

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Tuyên bố bị cáo Trần Văn C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

2. Hình phạt: Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm b, s khoản 1, khoản 2, Điều 51; điểm g khoản 1, Điều 52; các Điều 35, 50 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 xử phạt bị cáo Trần Văn C số tiền 200.000.000 đồng.

Không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo do đã áp dụng hình phạt chính là hình phạt tiền.

3. Các biện pháp tư pháp:

3.1. Xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự tuyên:

- Tịch thu 01 điện thoại di động Nokia màu xanh, dạng bàn phím đã thu giữ.

- Trả lại cho bị cáo Trần Văn C 01 điện thoại Nokia màu đen đã thu giữ.

- Trả lại cho chị Trần Thị T-H 01 điện thoại di động 12 Promax.

3.2. Áp dụng Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 201 Bộ luật hình sự và việc xét xử vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

3.2.1. Buộc bị cáo Trần Văn C nộp ngân sách Nhà nước số tiền cụ thể: 70.000.000 đồng tiền gốc bị cáo Trần Văn C sử dụng để cho vay + tiền lãi theo mức cao nhất của Bộ luật dân sự mà bị cáo Trần Văn C đã thu của 14 người vay là 6.672.318 đồng + số tiền 29.550.000 đồng Trần Văn C thu phí trái pháp luật của 14 người vay = 106.222.318 đồng, được khấu trừ vào số tiền 38.000.000 đồng đã nộp khắc phục hậu quả trong quá trình truy tố, xét xử và số tiền 13.090.000 đã thu giữ của bị cáo Trần Văn C.

3.2.2. Buộc bị cáo Trần Văn C phải trả lại cho 14 người vay tiền lãi vượt quá 20%/năm là 94.861.012 đồng, gồm: bà Tiền Thủy T số tiền 25.964.268 đồng; ông Lý Vinh S số tiền 25.878.632 đồng; bà Cao Thị Thanh Nh số tiền 14.122.696 đồng; bà Ngô Thị H số tiền 4.982.650 đồng; bà Đoàn Thị K-Ng số tiền 6.870.551 đồng; ông Lê Hoàng A-H số tiền 5.605.479 đồng; bà Tôn Nữ T-H số tiền 3.503.425 đồng; bà Nguyễn Thị H-T số tiền 3.114.155 đồng; bà Lưu Thị Đ số tiền 1.051.028 đồng; bà Võ Thị Th-T số tiền 1.339.087 đồng; bà Nguyễn Thị T1 số tiền 700.685 đồng; bà Trần Thị L1 số tiền 326.986 đồng; bà Nguyễn Thị C-L số tiền 692.466 đồng; bà Trần Thị Nh số tiền 708.904 đồng.

3.2.3 Truy thu nộp ngân sách nhà nước đối với số tiền gốc là 86.583.664 đồng của 13 người đã vay nhưng chưa trả cho bị cáo Trần Văn C, số tiền từng người truy thu cụ thể như sau: Bà Tiền Thủy T số tiền 21.041.666 đồng; ông Lý Vinh S số tiền 11.500.333 đồng; bà Cao Thị Thanh Nh số tiền 6.416.666 đồng; bà Ngô Thị H số tiền 8.333.333 đồng; bà Đoàn Thị K-Ng số tiền 5.000.000 đồng; bà Tôn Nữ T-H số tiền 6.250.000 đồng; bà Nguyễn Thị H-T số tiền 13.333.333 đồng; bà Lưu Thị Đ số tiền 4.375.000 đồng; bà Võ Thị Th-T số tiền 4.833.333 đồng; bà Nguyễn Thị T1 số tiền 1.250.000 đồng; bà Trần Thị L1 số tiền 1.250.000 đồng; bà Nguyễn Thị C-L số tiền 1.750.000 đồng; bà Trần Thị Nh số tiền 1.250.000 đồng.

3.2.4 Xử lý tiền đặt cọc bảo đảm để tại ngoại: Trả lại số tiền 30.000.000 đồng do chị Trần Thị T-H là vợ của bị cáo Trần Văn C nộp để bảo đảm nhằm thay thế biện pháp ngăn chặn

4. Án phí hình sự sơ thẩm: Áp dụng Điều 135 Bộ luật Tố tụng hình sự; Nghị quyết số 326/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án buộc bị cáo Trần Văn C phải nộp 200.000 đồng.

5. Bị cáo Trần Văn C, chị Trần Thị T-H được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan còn lại vắng mặt tại phiên tòa được quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được Bản án hoặc Bản án được niêm yết theo quy định pháp luật./.