Bản án 11/2019/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

P và D là hai anh em chú bác ruột, cùng ngụ tại Thôn B, xã H1, huyện T, tỉnh Hải Dương. P vào thành phố Thủ D u Một, tỉnh Bình Dương thuê phòng trọ sinh sống từ cuối n m 2017 cho đến nay nhưng không Đ4 ký tạm trú. Trong quá trình này, P nảy sinh có ý định cho những người trên địa bàn tỉnh Bình Dương vay tiền với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính, P thực hiện từ đ u tháng 06/2018 cho đến ngày bị bắt. D thấy P cho vay với lãi suất cao nên đề nghị P cho D cùng h n vốn để cho vay, P đồng ý. P và D mỗi người h n 130.000.000 đồng để cho vay với lãi suất cao từ đ u tháng 10/2018 cho đến khi bị bắt.

P và D d ng thủ đoạn là in ấn các tờ rơi với nội dung “VAY TIỀN CHỨNG MINH + HỘ KHẨU CÓ TIỀN TRONG NGÀY xxxxxxxxxx” (số điện thoại của P), sau đó dán và phát tại các quán cà phê, khu vực đông người, để người dân c n vay tiền biết liên lạc hoặc để các con nợ giới thiệu cho nhau qua số điện thoại của P và D để vay. P và D hoạt động chủ yếu là địa bàn huyện D u Tiếng. Hằng ngày, P và D sử dụng xe mô tô biển số 61C1-672.73 của D, chở nhau đến các quán cà phê, khu vực tượng đài C2 thuộc thị trấn D để hoạt động cho vay lãi nặng. Khi c n vay tiền của P và D, người vay phải đưa chứng minh nhân dân (CMND) và sổ hộ khẩu gốc hoặc CMND và sổ hộ khẩu photo và ký vào giấy vay mượn tiền thì sẽ được cho vay tiền; cũng có trường hợp P và D không yêu c u làm giấy nợ hay giữ CMND và sổ hộ khẩu, không thế chấp tài sản. Khi có người c n vay tiền thì điện thoại cho P hoặc D đến nhà hoặc điểm hẹn (các quán cà phê khu vực tượng đài C2 thị trấn D u Tiếng), để thỏa thuận với nhau về việc vay mượn tiền theo hình thức trả góp cả gốc lẫn lãi hàng ngày hoặc trả lãi đứng hàng ngày không trả tiền gốc. Sau khi cho vay tiền, P và D thay nhau hoặc đi c ng nhau đến nhà người vay tiền hoặc điện thoại đến điểm hẹn để nhận tiền góp, lãi hàng ngày. Người vay tiền chậm trả hoặc không còn khả n ng chi trả thì P và D nhắn tin qua điện thoại hoặc gặp trực tiếp để chửi bới, xúc phạm, đe dọa.

Cách tính cụ thể hình thức cho vay, lãi suất như sau:

- Nếu cho vay lãi góp số tiền 10.000.000 đồng trong thời hạn 25 ngày, P và D lấy phí dịch vụ là 5% = 500.000 đồng, lấy trước 02 ngày tiền lãi và gốc là 1.000.000 đồng (mỗi ngày thu của người vay số tiền 500.000 đồng). Cho vay 10.000.000 đồng/25 ngày người vay phải trả tổng số tiền là 12.500.000 đồng. P và D thu lợi 3.000.000 đồng, trong đó có 2.500.000 đồng tiền lãi (tương đương 100.000 đồng/ngày) và 500.000 đồng tiền phí dịch vụ. Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự, lãi suất tối đa Nhà nước quy định là 20%/n m, tương đương 0,054%/ngày (5.479 đồng/10.000.000 đồng). Lãi suất đối tượng cho vay 1%/ngày (100.000 đồng/10.000.000 đồng), gấp 18,51 l n mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự; lãi suất vượt quá 0,94%/ngày (94.521 đồng/10.000.000 đồng). Như vậy, số tiền vay 10.000.000 đồng với 25 ngày thì lãi suất tối đa Nhà nước quy định là 136.986 đồng, bị cáo thu lợi bất chính 2.863.014 đồng.

- Nếu cho vay lãi góp số tiền 10.000.000 đồng trong thời hạn 21 ngày, P và D lấy phí dịch vụ là 5% = 500.000 đồng, lấy trước 02 ngày tiền lãi và gốc là 1.200.000 đồng (mỗi ngày thu của người vay số tiền 600.000 đồng). Cho vay 10.000.000 đồng/21 ngày người vay phải trả tổng số tiền là 12.600.000 đồng. P và D thu lợi 3.100.000 đồng, trong đó có 2.600.000 đồng tiền lãi (tương đương 123.800 đồng/ngày) và 500.000 đồng tiền phí dịch vụ. Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự, lãi suất tối đa Nhà nước quy định là 20%/n m, tương đương 0,054%/ngày (5.479 đồng/10.000.000 đồng). Lãi suất đối tượng cho vay 1,23%/ngày (123.809 đồng/10.000.000 đồng), gấp 22,77 l n mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự; lãi suất vượt quá 1,176%/ngày (118.330 đồng/10.000.000 đồng). Như vậy, số tiền vay 10.000.000 đồng với 21 ngày thì lãi suất tối đa Nhà nước quy định là 115.059 đồng, bị cáo thu lợi bất chính 2.484.491 đồng.

- Nếu cho vay lãi đứng số tiền 10.000.000 đồng (tức cho vay chỉ tính tiền lãi hàng ngày không tính tiền gốc, người vay chỉ hết nợ khi trả tiền gốc 01 l n). Mỗi ngày P và D thu lãi của người vay với số tiền là 100.000 đồng (tương đương 01%/ngày) hoặc có thể thỏa thuận khác. Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự, lãi suất tối đa Nhà nước quy định là 20%/n m, tương đương 0,054%/ngày (5.479 đồng/10.000.000 đồng). Lãi suất đối tượng cho vay 01%/ngày (100.000 đồng/10.000.000 đồng), gấp 18,51 l n mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự; lãi suất vượt quá cũng là thu lợi bất chính 0,94%/ngày (94.521 đồng/10.000.000 đồng/ngày).

Ngày 28/12/2018, P và D bị giữ người trong trường hợp khẩn cấp. Tang vật thu giữ:

- 01 xe mô tô biển số 61C1-672.73, số máy 1113423; số khung 2481472;

- 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG, màu vàng đen, có IMEI: 355624/09/387496/2; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số 8401161053299767, có số thuê bao xxxxxxxxxx do P sử dụng;

- 01 điện thoại di động hiệu NOKIA, màu đen, có IMEI: 358980091436379; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số 8401180151362354, có số thuê bao xxxxxxxxxx do P sử dụng;

- 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG Galaxy A6, màu đen, có IMEI: 357931/09/248182/4; 01 sim điện thoại 4G, mạng Viettel số: 8401180750559554, có số thuê bao: xxxxxxxxxx do D sử dụng;

- 01 Giấy Đ4 ký xe mô tô số: 023669, mang biển số 61C1-672.73;

- 01 Giấy bán xe mô tô đề ngày 25/6/2018, xe biển số 61C1-672.73 của Cửa hàng xe gắn máy, dịch vụ c m đồ LNII;

- 01 Sổ hộ khẩu, chủ hộ mang tên Tr n Duy K;

- 01 Chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Hồng H2;

- 01 Chứng minh nhân dân và 01 Giấy phép lái xe mang tên Đàm Thị Xuân T5;

- 01 Chứng minh nhân dân mang tên Huỳnh Võ T7;

- 01 Chứng minh nhân dân và 01 Giấy phép lái xe tên Nguyễn Ngọc L;

- 03 Cuốn sổ có bìa màu xanh (d ng để ghi nợ thu tiền cho vay hàng ngày) có chữ ký của Hoàng V n P;

- 10 Giấy vay tiền giữa P và các người mượn tiền, có chữ ký của P;

- 01 Tờ rơi nội dung “VAY TIỀN CHỨNG MINH + HỘ KHẨU CÓ TIỀN TRONG NGÀY xxxxxxxxxx”;

- 02 Tờ giấy tập ghi nhận các khoản nợ (H, T);

- Tiền Việt Nam 30.300.000 đồng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện D u Tiếng đã làm rõ được 13 người vay tiền của P và D cụ thể như sau:

01. Bà Nguyễn Hồng H2, sinh n m 1977, ngụ tại Khu phố 5, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Tháng 8/2018, bà H2 vay lãi đứng số tiền 20.000.000 đồng, số tiền lãi mỗi ngày phải trả là 400.000 đồng. P đã trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, trừ tiền trả trước 05 ngày là 2.000.000 đồng, bà H2 thực nhận số tiền là 17.000.000 đồng. Bà H2 đã trả được 55 ngày lãi với số tiền là 22.000.000 đồng. Bà H2 còn nợ số tiền 20.000.000 đồng tiền vay gốc. P thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 602.690 đồng và thu lãi bất chính số tiền 21.397.000 đồng.

- Lần vay thứ hai: Ngày 04/10/2018, bà H2 vay lãi góp với số tiền 60.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 3.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 75.000.000 đồng. P và D đã trừ 3.000.000 đồng tiền phí thu và thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 6.000.000 đồng, bà H2 thực nhận được số tiền là 51.000.000 đồng. Bà H2 đã trả được 12/25 ngày với số tiền là 36.000.000 đồng, bà H2 còn nợ số tiền 13/25 ngày là 39.000.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ ba. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 821.850 đồng và thu lãi bất chính số tiền 14.178.150 đồng.

- Lần vay thứ ba: Ngày 15/10/2018, bà H2 vay lãi góp với số tiền 60.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 3.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 75.000.000 đồng. P và D đã trừ 3.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 6.000.000 đồng và trừ số tiền 39.000.000 đồng số nợ của l n vay thứ hai, bà H2 thực nhận được số tiền là 12.000.000 đồng. Bà H2 đã trả được 12/25 ngày với số tiền là 36.000.000 đồng, bà H2 còn nợ số tiền 13/25 ngày là 39.000.000 đồng. P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ tư. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 821.850 đồng và thu lãi bất chính số tiền 14.178.150 đồng.

- Lần vay thứ tư: Ngày 26/10/2018, bà H2 vay lãi góp với số tiền 60.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 3.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 75.000.000 đồng. P và D đã trừ 3.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 6.000.000 đồng và trừ số tiền 39.000.000 đồng số nợ của l n vay thứ ba, bà H2 thực nhận được số tiền là 12.000.000 đồng. Bà H2 đã trả được 12/25 ngày với số tiền là 36.000.000 đồng, bà H2 còn nợ số tiền 13/25 ngày là 39.000.000 đồng. P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ n m. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 821.850 đồng và thu lãi bất chính số tiền 14.178.150 đồng.

- Lần vay thứ năm: Ngày 06/11/2018, bà H2 vay lãi góp với số tiền 60.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 3.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 75.000.000 đồng. P và D đã trừ 3.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 6.000.000 đồng và trừ số tiền 39.000.000 đồng số nợ của l n vay thứ tư, bà H2 thực nhận được số tiền là 12.000.000 đồng. Bà H2 đã trả được 12/25 ngày với số tiền là 36.000.000 đồng, hiện bà H2 còn nợ số tiền 13/25 ngày là 39.000.000 đồng. P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ sáu. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 821.850 đồng và thu lãi bất chính số tiền 14.178.150 đồng.

- Lần vay thứ sáu: Ngày 17/11/2018, bà H2 vay lãi góp với số tiền 60.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 3.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 75.000.000 đồng. P và D đã trừ 3.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 6.000.000 đồng và trừ số tiền 39.000.000 đồng số nợ của l n vay thứ n m, bà H2 thực nhận được số tiền là 12.000.000 đồng. Bà H2 đã trả được 10/25 ngày với số tiền là 30.000.000 đồng, hiện bà H2 còn nợ số tiền 15/25 ngày là 45.000.000 đồng. Đến ngày 27/11/2018, bà H2 hết khả n ng chi trả. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 821.850 đồng và thu lãi bất chính số tiền 14.178.150 đồng.

Như vậy, bà H2 vay của P và D 06 l n với tổng số tiền vay là 320.000.000 đồng, số tiền thực tế mà bà H2 nhận được là 116.000.000 đồng. Bà H2 đã trả được cho P và D số tiền là 350.000.000 đồng, còn nợ lại 45.000.000 đồng. Số tiền P và D thu lợi bất chính từ việc cho bà H2 vay là 99.287.750 đồng (có 16.000.000 đồng thu phí và 83.287.750 đồng tiền lãi). Trong đó, l n thứ nhất P cho vay một mình và thu lợi bất chính là 22.397.000 đồng (có 1.000.000 đồng tiền phí thu và 21.397.000 đồng tiền lãi). Từ l n thứ hai trở đi, P và D cùng cho vay và thu lợi bất chính số tiền là 76.890.750 đồng (có 15.000.000 đồng tiền phí thu và 61.890.750 đồng tiền lãi).

02. Bà Nguyễn Thị Mai T, sinh n m 1977, ngụ Ấp L, xã L1, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Ngày 03/6/2018, bà T vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng. P đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.000.000 đồng, bà T thực nhận được số tiền là 8.500.000 đồng. Bà T đã trả được 12/25 ngày với số tiền là 6.500.000 đồng và còn nợ số tiền 12/25 ngày là 6.000.000 đồng, P đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ hai. P thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 136.975 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.363.025 đồng.

- Lần vay thứ hai: Ngày 17/6/2018, bà T vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng. P đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.000.000 đồng và trừ số nợ 6.000.000 đồng của l n vay thứ nhất, bà T thực nhận được số tiền là 2.500.000 đồng. Bà T đã trả được 25/25 ngày với số tiền là 12.500.000 đồng. P thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 136.975 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.363.025 đồng.

- Lần vay thứ ba: Ngày 24/8/2018, bà T vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng. P đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu và thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.000.000 đồng, bà T thực nhận được số tiền là 8.500.000 đồng. Bà T đã trả được 25/25 ngày với số tiền là 12.500.000 đồng. P thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 136.975 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.363.025 đồng.

- Lần vay thứ tư: Ngày 18/9/2018, bà T vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.000.000 đồng, bà T thực nhận được số tiền là 8.500.000 đồng. Bà T đã trả được 15/25 ngày với số tiền là 7.500.000 đồng và còn nợ số tiền 10/25 ngày là 5.000.000 đồng, P đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ n m. P thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 136.975 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.363.025 đồng.

- Lần vay thứ năm: Ngày 04/10/2018, bà T vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.000.000 đồng và thu nợ 5.000.000 đồng của l n vay thứ tư, bà T thực nhận được số tiền là 3.500.000 đồng. Bà T đã trả được 13/25 ngày với số tiền là 6.500.000 đồng và còn nợ số tiền 12/25 ngày là 6.000.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ sáu. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 136.975 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.363.025 đồng.

- Lần vay thứ sáu: Ngày 18/10/2018, bà T vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.000.000 đồng và thu nợ 6.000.000 đồng của l n vay thứ n m, bà T thực nhận được số tiền là 2.500.000 đồng. Bà T đã trả được 14/25 ngày với số tiền là 7.000.000 đồng và còn nợ số tiền 11/25 ngày là 5.500.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ bảy. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 136.975 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.363.025 đồng.

- Lần vay thứ bảy: Ngày 03/11/2018, bà T vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.500.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.000.000 đồng và thu nợ 5.500.000 đồng của l n vay thứ sáu, bà T thực nhận được số tiền là 3.000.000 đồng. Bà T đã trả được 15/25 ngày với số tiền là 7.500.000 đồng và còn nợ số tiền 10/25 ngày là 5.000.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ tám. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 136.975 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.363.025 đồng.

- Lần vay thứ tám: Ngày 19/11/2018, bà T vay lãi đứng với số tiền 10.000.000 đồng, mỗi ngày phải trả lãi là 200.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 05 ngày tiền lãi là 1.000.000 đồng và thu nợ 5.000.000 đồng của l n vay thứ bảy, bà T thực nhận được số tiền là 3.500.000 đồng. Bà T đã trả lãi được 35 ngày với số tiền là 7.000.000 đồng và còn nợ số tiền tiền vay gốc là 10.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 191.765 đồng và thu lãi bất chính số tiền 6.808.235 đồng.

Như vậy, bà T vay của P và D 08 l n với tổng số tiền vay 80.000.000 đồng, số tiền gốc và lãi phải trả là 97.500.000 đồng, số tiền thực mà bà T nhận được là 40.500.000 đồng, bà T đã trả gốc và lãi được 87.500.000 đồng, còn nợ 10.000.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền 27.349.410 đồng (có 4.000.000 đồng tiền phí thu và 23.349.410 đồng tiền lãi). Trong đó, l n thứ nhất, thứ hai, thứ ba và thứ tư P cho vay một mình và thu lợi bất chính 11.452.100 đồng (có 2.000.000 đồng tiền phí thu và 9.452.100 đồng tiền lãi). Từ l n thứ n m đến l n thứ tám, P và D cùng cho vay và thu lợi bất chính 15.897.310 đồng (có 2.000.000 đồng tiền phí thu và 13.897.310 đồng tiền lãi).

03. Bà Nguyễn Ngọc L, sinh n m 1967, ngụ tại Ấp Đ, xã Đ1, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Ngày 29/9/2018, bà L vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng. P và D đã trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 2.000.000 đồng, bà L thực nhận được số tiền là 17.000.000 đồng. Bà L đã trả được 25/25 ngày với số tiền là 25.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 273.950 đồng và thu lãi bất chính số tiền 4.726.050 đồng.

- Lần vay thứ hai: Ngày 09/11/2018, bà L vay lãi góp với số tiền 40.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 2.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 50.000.000 đồng. P và D đã trừ 2.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 4.000.000 đồng, bà L thực nhận được số tiền là 34.000.000 đồng. Bà L đã trả được 25/25 ngày với số tiền là 50.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 547.900 đồng và thu lãi bất chính số tiền 9.452.100 đồng.

- Lần vay thứ ba: Ngày 06/12/2018, bà L vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng. P và D đã trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 2.000.000 đồng, bà L thực nhận được số tiền là 17.000.000 đồng. Bà L đã trả được 15/25 ngày với số tiền là 15.000.000 đồng và còn nợ lại 10/25 ngày với số tiền là 10.000.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ tư. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 273.950 đồng và thu lãi bất chính số tiền 4.726.050 đồng.

- Lần vay thứ tư: Ngày 21/12/2018, bà L vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng. P và D đã trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 2.000.000 đồng và trừ khoản nợ 10.000.000 đồng của l n vay thứ ba, bà L thực nhận được số tiền là 7.000.000 đồng. Bà L đã trả được 04/25 ngày với số tiền là 4.000.000 đồng, bà L còn nợ lại 21/25 ngày với số tiền là 21.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 43.832 đồng và thu lãi bất chính số tiền 756.168 đồng.

Như vậy, bà L vay của P và D 04 l n với tổng số tiền vay là 100.000.000 đồng, số tiền gốc và lãi phải trả là 125.000.000 đồng, số tiền thực tế mà bà L nhận được khi vay là 75.000.000 đồng. Bà L đã trả được 104.000.000 đồng, còn nợ lại 21.000.000 đồng. P và D thu lợi bất chính tổng số tiền 24.660.368 đồng (có 5.000.000 đồng tiền phí thu và 19.660.368 đồng tiền lãi).

04. Bà Trần Thị T2, sinh n m 1970, ngụ tại Ấp N, xã Đ3, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Ngày 20/10/2018, bà T2 vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 21 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 600.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.600.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.200.000 đồng, bà T2 thực nhận được số tiền là 8.300.000 đồng. Bà T2 đã trả được 21/21 ngày với số tiền là 12.600.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 115.059 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.484.941 đồng.

- Lần vay thứ hai: Ngày 06/12/2018, bà T2 vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 21 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 600.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.600.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.200.000 đồng, bà T2 thực nhận được số tiền là 8.300.000 đồng. Bà T2 đã trả được 12/21 ngày với số tiền là 7.200.000 đồng và còn nợ lại 09/21 ngày với số tiền là 5.400.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ ba. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 115.059 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.484.941 đồng.

- Lần vay thứ ba: Ngày 18/12/2018, bà T2 vay lãi góp với số tiền 10.000.000 đồng, thời gian vay là 21 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 600.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 12.600.000 đồng. P và D đã trừ 500.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.200.000 đồng và trừ khoản nợ 5.400.000 đồng của l n vay thứ hai, bà T2 thực nhận được số tiền là 2.900.000 đồng. Bà T2 đã trả được 10/21 ngày với số tiền là 6.000.000 đồng và còn nợ lại 11/21 ngày với số tiền là 6.600.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 54.790 đồng và thu lãi bất chính số tiền 1.183.300 đồng.

Như vậy, bà T2 vay của P và Dung 03 l n với tổng số tiền vay là 30.000.000 đồng, số tiền gốc và lãi phải trả là 37.800.000 đồng, số tiền thực tế mà bà T2 nhận được là 19.500.000 đồng. Bà T2 đã trả được 31.200.000 đồng, còn nợ lại 6.600.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền 7.653.182 đồng (có 1.500.000 đồng tiền phí thu và 6.153.182 đồng tiền lãi).

05. Ông Trần Văn T3, sinh n m 1977, ngụ tại: Khu dân cư H 5, phường H6, thành phố T, tỉnh Bình Dương; tạm trú: Khu phố 2, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Ngày 18/11/2018, ông T3 vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng. P và D đã trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 2.000.000 đồng, ông T3 thực nhận được số tiền là 17.000.000 đồng. Ông T3 đã trả được 22/25 ngày với số tiền là 22.000.000 đồng và còn nợ lại 03/25 ngày với số tiền là 3.000.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ hai. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 273.950 đồng và thu lãi bất chính số tiền 4.726.050 đồng.

- Lần vay thứ hai: Ngày 10/12/2018, ông T3 vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng. P và D đã trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 2.000.000 đồng và trừ khoản nợ 3.000.000 đồng của l n vay thứ nhất, ông T3 thực nhận được số tiền là 14.000.000 đồng. Ông T3 đã trả được 15/25 ngày với số tiền là 15.000.000 đồng và còn nợ lại 10/25 ngày với số tiền là 10.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 164.370 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.835.630 đồng.

Như vậy, ông T3 vay của P và D 02 l n với số tiền vay 40.000.000 đồng, số tiền gốc và lãi phải trả là 50.000.000 đồng, số tiền thực tế mà ông T3 nhận được là 31.000.000 đồng. Ông T3 đã trả được 40.000.000 đồng, còn nợ lại 10.000.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền là 9.561.680 đồng (có 2.000.000 đồng tiền phí thu và 7.561.680 đồng tiền lãi).

06. Bà Phạm Thị Tú T4, sinh n m 1978, ngụ tại Khu phố 2, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 01 l n vào ngày 06/12/2018, vay lãi góp với số tiền 5.000.000 đồng, thời gian vay là 21 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 600.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 6.300.000 đồng. P và D trừ 250.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 600.000 đồng, thực tế bà T4 nhận được số tiền 4.150.000 đồng. Bà T4 đã trả được 17/21 ngày với số tiền là 5.100.000 đồng, còn nợ lại 04/21 ngày với số tiền là 1.200.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 46.571,5 đồng và thu lợi bất chính là 1.255.805 đồng (250.000 đồng thu phí và lãi bất chính số tiền 1.005.805 đồng).

07. Bà Đàm Thị Xuân T5, sinh n m 1989, ngụ tại Khu phố 2, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 01 l n vào ngày 08/12/2018 vay lãi góp với số tiền 5.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 6.250.000 đồng. P và D trừ 250.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 500.000 đồng, thực tế bà T5 nhận được số tiền 4.250.000 đồng. Bà T5 đã trả được 17/25 ngày với số tiền là 4.250.000 đồng, còn nợ lại 08/25 ngày với số tiền là 2.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 46.571,5 đồng và thu lợi bất chính là 1.053.428,5 đồng (250.000 đồng thu phí và lãi bất chính số tiền 803.428,5 đồng).

08. Bà Phạm Thị Hồng T6, sinh n m 1983, ngụ tại Ấp R, xã Đ3, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Ngày 08/12/2018, bà T6 vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 21 ngày, mỗi ngày phải trả là 1.200.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.200.000 đồng. P và D không thu tiền phí, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 2.400.000 đồng, thực tế bà T6 nhận được số tiền 17.600.000 đồng. Bà T6 đã trả được 16/21 ngày với số tiền là 19.200.000 đồng. Bà T6 còn nợ lại 05/21 ngày với số tiền 6.000.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ hai. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 230.118 đồng và thu lãi bất chính số tiền 4.969.860 đồng.

- Lần vay thứ hai: Ngày 18/12/2018, bà T6 vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 21 ngày, mỗi ngày phải trả là 1.200.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.200.000 đồng. P và D không thu tiền phí, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 2.400.000 đồng và trừ số tiền 6.000.000 đồng còn nợ của l n vay thứ nhất, thực tế bà T6 nhận được số tiền 11.600.000 đồng. Bà T6 đã trả được 06/21 ngày với số tiền là 7.200.000 đồng, còn nợ lại 15/21 ngày với số tiền 18.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 65.748 đồng và thu lãi bất chính số tiền 1.419.960 đồng.

Như vậy, bà T6 vay của P và D 02 l n với số tiền vay là 40.000.000 đồng, số tiền gốc và lãi phải trả là 50.400.000 đồng, số tiền thực tế mà bà T6 nhận được là 29.200.000 đồng. Bà T6 đã trả được 32.400.000 đồng, còn nợ lại số tiền 18.000.000 đồng. P và D đã thu lợi bất chính số tiền 6.389.820 đồng tiền lãi.

09. Ông Huỳnh Võ T7, sinh n m 1988, ngụ tại: số 210/3, Khu phố 1, phường C, thành phố T, tỉnh Bình Dương; tạm trú: Khu phố 2, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Ngày 05/12/2018, ông T7 vay lãi góp với số tiền 40.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 2.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 50.000.000 đồng. P và D trừ 2.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 4.000.000 đồng, thực tế ông T7 nhận được số tiền 34.000.000 đồng. Ông T7 đã trả được 17/25 ngày với số tiền là 34.000.000 đồng và còn nợ lại 08/25 ngày với số tiền là 16.000.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ hai. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 547.900 đồng và thu lãi bất chính số tiền 9.452.100 đồng.

- Lần vay thứ hai: Ngày 22/12/2018, ông T7 vay lãi góp với số tiền 40.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 2.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 50.000.000 đồng. P và D trừ 2.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 4.000.000 đồng và trừ nợ số tiền 16.000.000 đồng của l n vay thứ nhất, thực tế ông T7 nhận được số tiền 18.000.000 đồng. Ông T7 đã trả được 02/25 ngày với số tiền là 4.000.000 đồng và còn nợ lại 23/25 ngày với số tiền là 46.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 43.832 đồng và thu lãi bất chính số tiền 756.168 đồng.

Như vậy, ông T7 vay của P và D 02 l n với tổng số tiền vay là 80.000.000 đồng, số tiền phải trả là 100.000.000 đồng, số tiền thực tế mà ông T7 nhận được là 52.000.000 đồng. Ông T7 đã trả được số tiền là 54.000.000 đồng, còn nợ lại số tiền là 46.000.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền 14.208.268 đồng (có 4.000.000 đồng tiền phí thu và 10.208.268 đồng tiền lãi).

10. Bà Nguyễn Thị N, sinh n m 1955, ngụ tại: Ấp T, xã L, huyện D, tỉnh Bình Dương, cụ thể:

- Lần vay thứ nhất: Đ u tháng 10/2018, bà N vay lãi góp với số tiền 15.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 750.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 18.750.000 đồng. P và D trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 1.500.000 đồng, thực tế bà N nhận được số tiền 12.500.000 đồng. Bà N đã trả được 15/25 ngày với số tiền là 11.250.000 đồng và còn nợ lại 10/25 ngày với số tiền là 7.500.000 đồng, P và D đã chuyển số nợ này vào số tiền vay l n thứ hai. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 205.462,5 đồng và thu lãi bất chính số tiền 3.544.537,5 đồng.

- Lần vay thứ hai: Giữa tháng 10/2018, bà N vay lãi góp với số tiền 20.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.000.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 25.000.000 đồng. P và D trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 2.000.000 đồng và trừ nợ số tiền 7.500.000 đồng của l n vay thứ nhất, thực tế bà N nhận được số tiền 9.500.000 đồng. Bà N đã trả được 25/25 ngày với số tiền là 25.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 273.950 đồng và thu lãi bất chính số tiền 4.726.050 đồng.

- Lần vay thứ ba: Ngày 25/10/2018, bà N vay lãi đứng với số tiền 20.000.000 đồng, số tiền lãi mỗi ngày bà N phải trả là 400.000 đồng. P và D trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, không trừ tiền lãi trả trước, thực tế bà N nhận được số tiền là 19.000.000 đồng. Bà N trả được 07 ngày tiền lãi với số tiền là 2.800.000 đồng và trả đủ số tiền vay gốc 20.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 76.706 đồng và thu lãi bất chính số tiền 2.723.294 đồng.

- Lần vay thứ tư: Ngày 04/12/2018, bà N vay lãi góp với số tiền 30.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 37.500.000 đồng. P và D trừ 1.000.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc lãi là 3.000.000 đồng, thực tế bà N nhận được số tiền 26.000.000 đồng. Bà N đã trả được 20/25 ngày với số tiền là 30.000.000 đồng, còn nợ lại 05/25 ngày với số tiền là 7.500.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 328.740 đồng và thu lãi bất chính số tiền 5.671.260 đồng.

Như vậy, bà N vay của P và D 04 l n với tổng số tiền vay là 85.000.000 đồng, số tiền gốc và lãi phải trả là 101.250.000 đồng, số tiền thực tế mà bà N nhận được là 67.000.000 đồng. Bà N đã trả được 96.550.000 đồng, còn nợ lại số tiền là 7.500.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền là 20.665.141,5 đồng (có 4.000.000 đồng tiền phí thu và 16.665.141,5 đồng tiền lãi).

Ngoài ra, D và P còn cho một số người dân ở thành phố Thủ D u Một, tỉnh Bình Dương vay mượn tiền với hình thức tương tự như:

11. Bà Phí Hải O, sinh n m 1972, ngụ tại: 95A, phường P, thành phố T, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 01 l n tiền lãi góp với số tiền vay 100.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 1.500.000 đồng, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là 125.000.000 đồng, P và D không thu tiền phí. Bà O đã trả được 15/25 ngày với số tiền 75.000.000 đồng, còn nợ lại 10/25 ngày với số tiền 50.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 1.369.750 đồng và thu lợi bất chính là 14.178.150 đồng.

12. Ông Thái Công Hải Đ4, sinh n m 1971, ngụ tại: Số 1334, đường Lê Hồng P, khu 8, phường P, thành phố T, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 03 l n tiền lãi đứng với số tiền vay 40.000.000 đồng, số tiền mỗi ngày phải trả là 650.000 đồng. P và D đã thu 2.000.000 đồng tiền phí thu. Ông Đ4 đã trả được 36 ngày tiền lãi là 23.400.000 đồng. Ông Đ4 còn nợ tiền vay gốc 40.000.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 788.976 đồng và thu lợi bất chính là 24.611.024 đồng (2.000.000 đồng tiền thu phí và thu lãi bất chính số tiền là 22.611.024 đồng.

13. Bà Huỳnh Thị Mộng L1, sinh n m 1963, ngụ tại: Số 58, phường H, thành phố T, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 01 l n vay lãi góp với số tiền 5.000.000 đồng, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả gốc và lãi là 500.000 đồng, số tiền gốc và lãi phải trả là 6.250.000 đồng. P và D trừ 250.000 đồng tiền phí thu, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 500.000 đồng, thực tế bà L1 nhận được số tiền 4.250.000 đồng. Bà L1 đã trả được 08/25 ngày với số tiền là 2.000.000 đồng, còn nợ lại 17/25 ngày với số tiền là 4.250.000 đồng. P và D thu lãi trong phạm vi 20% với số tiền là 21.916 đồng và thu lợi bất chính là 628.084 đồng (250.000 đồng thu phí và thu lãi bất chính số tiền 378.084 đồng).

Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện D u Tiếng đã làm việc rõ 13 người vay tiền có họ tên, địa chỉ, vay mượn tiền của P và D với số tiền vay từ 5.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng trên một l n vay. Tổng số tiền P và D cho vay là 930.000.000 đồng, số tiền ngươi vay phải trả cả gốc và lãi là 1.140.750.000 đồng. P và D đã thu được số tiền 914.600.000 đồng, người vay còn nợ số tiền 281.550.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền 251.502.110 đồng (có 39.250.000 đồng tiền phí thu và 212.252.110 đồng tiền lãi), riêng P thu lợi bất chính số tiền 33.849.100 đồng (có 3.000.000 đồng tiền phí thu và 30.849.100 đồng tiền lãi), còn lại P và D c ng thu lợi bất chính là 217.653.010 đồng (có 36.250.000 đồng tiền phí thu và 181.403.010 đồng tiền lãi).

Quá trình điều tra, P và D khai nhận còn cho 03 người dân khác trên địa bàn huyện D u Tiếng, tỉnh Bình Dương vay tiền với thủ đoạn tương tự. Tuy nhiên, do các người vay tiền không có địa chỉ rõ ràng, việc giao dịch vay mượn tiền diễn ra ở khu vực công cộng, quá trình xác minh không xác định lai lịch các đương sự nên không có c n cứ xác định các khoản vay của bà T8, bà bán vé số và ông N5 như P và D khai báo, Cơ quan Cảnh sát điều tra không đề cập xử lý 03 trường hợp này, cụ thể:

14. Bà T8, sinh sống làm thuê tại khu vực Khu phố 2, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 01 l n (địa điểm cho vay tại khu vực tượng đài C2) vào ngày 06/12/2018 với số tiền 6.000.000 đồng tiền lãi góp, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả cả gốc và lãi là 300.000 đồng, tổng số tiền phải trả là 7.500.000 đồng. P và D đã trừ 300.000 đồng tiền thu phí, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 600.000 đồng, thực tế bà T8 nhận được số tiền là 5.100.000 đồng. Bà T8 đã trả được 19/25 ngày với số tiền là 5.700.000 đồng, còn nợ lại 06/25 ngày với số tiền là 1.800.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền là 1.440.000 đồng (có 300.000 đồng tiền thu phí và 1.140.000 đồng tiền lãi).

15. Bà bán vé số, sinh sống làm thuê tại khu vực Khu phố 2, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 01 l n (địa điểm cho vay tại khu vực tượng đài C2) vào ngày 06/12/2018 với số tiền 5.000.000 đồng tiền lãi góp, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả cả gốc và lãi là 250.000 đồng, tổng số tiền phải trả là 6.250.000 đồng. P và D đã trừ 250.000 đồng tiền thu phí, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 500.000 đồng, thực tế bà bán vé số nhận được số tiền là 4.250.000 đồng. Bà bán vé số đã trả được 19/25 ngày với số tiền là 4.750.000 đồng, còn nợ lại 06/25 ngày với số tiền là 1.500.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền là 1.200.000 đồng (có 250.000 đồng tiền thu phí và 950.000 đồng tiền lãi).

16. Ông N5, sinh sống làm thuê tại khu vực Khu phố 2, thị trấn D, huyện D, tỉnh Bình Dương, vay của P và D 01 l n (địa điểm cho vay tại khu vực tượng đài C2) vào ngày 17/12/2018 với số tiền 5.000.000 đồng tiền lãi góp, thời gian vay là 25 ngày, mỗi ngày phải trả cả gốc và lãi là 250.000 đồng, tổng số tiền phải trả là 6.250.000 đồng. P và D đã trừ 250.000 đồng tiền thu phí, thu trước 02 ngày tiền gốc và lãi là 500.000 đồng, thực tế ông N5 nhận được số tiền là 4.250.000 đồng. Ông N5 đã trả được 07/25 ngày với số tiền là 1.750.000 đồng, còn nợ lại 18/25 ngày với số tiền là 4.500.000 đồng. P và D thu lợi bất chính số tiền là 1.200.000 đồng (có 250.000 đồng tiền thu phí và 350.000 đồng tiền lãi).

Tại Bản Cáo trạng số 12/CTr-VKSDT-HS ngày 13/3/2019 của Viện kiểm sát nhân dân huyện D u Tiếng, tỉnh Bình Dương đã truy tố các bị cáo Hoàng V n P và Hoàng V n D về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự n m 2015, sửa đổi bổ sung n m 2017.

Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện D u Tiếng, tỉnh Bình Dương giữ nguyên quan điểm và quyết định truy tố đối với Hoàng V n P và Hoàng V n D về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật hình sự n m 2015, sửa đổi bổ sung n m 2017 và đề nghị:

- Về hình phạt: C n cứ khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 58 của Bộ luật Hình sự n m 2015, được sửa đổi bổ sung n m 2017, xử phạt: Bị cáo Hoàng V n P từ 10 (mười) tháng t đến 12 (mười hai) tháng t và bị cáo Hoàng V n D từ 08 (tám) tháng t đến 10 (mười) tháng t .

- Về biện pháp tư pháp: Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án đã vay tiền của hai bị cáo P và D nhưng hiện chưa trả cho hai bị cáo P và D, xét đây là số tiền hai bị cáo P và D d ng vào việc phạm tội nên c n buộc những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án nộp lại để tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước, cụ thể:

- Bà Nguyễn Hồng H2 phải nộp số tiền là 65.000.000 đồng;

- Bà Nguyễn Thị Mai T phải nộp số tiền là 10.000.000 đồng;

- Bà Nguyễn Ngọc L phải nộp số tiền là 21.000.000 đồng;

- Bà Tr n Thị T2 phải nộp số tiền là 6.600.000 đồng;

- Ông Tr n V n T3 phải nộp số tiền là 10.000.000 đồng;

- Bà Phạm Thị Tú T4 phải nộp số tiền là 1.200.000 đồng;

- Bà Đàm Thị Xuân T5 phải nộp số tiền là 2.000.000 đồng;

- Bà Phạm Thị Hồng T6 phải nộp số tiền là 18.000.000 đồng;

- Ông Huỳnh Võ T7 phải nộp số tiền là 46.000.000 đồng;

- Bà Nguyễn Thị N phải nộp số tiền là 7.500.000 đồng;

- Bà Phí Hải O phải nộp số tiền là 50.000.000 đồng;

- Ông Thái Công Hải Đ4 phải nộp số tiền là 40.000.000 đồng;

- Bà Huỳnh Thị Mộng L1 phải nộp số tiền là 4.250.000 đồng.

- Đối với 01 xe mô tô biển số 61C1-672.73, số máy 1113423; số khung 2481472 do chị Nguyễn Thị Th y L2, sinh n m 1989, cư trú: Số 158, ấp H, phường H1, thị xã T, tỉnh Bình Dương đứng tên chủ sở hữu. Chị L2 bán xe trên cho ông Nguyễn Thành L3, sinh n m 1971, cư trú: Số Khu 2, phường P, thành phố T, tỉnh Bình Dương (Cửa hàng xe gắn máy, dịch vụ c m đồ LNII). Ông L3 bán xe cho Hoàng V n D nhưng chưa làm thủ tục sang tên. D sử dụng xe làm phương tiện thực hiện tội phạm nên c n tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

- Đối với 01 giấy đ ng ký xe mô tô số: 023669, mang biển số 61C1 – 672.73 đứng tên chị Nguyễn Thị Th y L2, đề nghị giao cho Phòng Cảnh sát giao T3 - Công an tỉnh Bình Dương để giải quyết theo thẩm quyền.

- Đối với 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG, màu vàng đen, có IMEI: 355624/09/387496/2; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số: 8401161053299767, có số thuê bao: xxxxxxxxxx đây là tài sản của P. P không d ng vào việc phạm tội nên c n trả cho bị cáo P.

- Đối với 01 điện thoại di động hiệu NOKIA, màu đen, có IMEI: 358980091436379; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số: 8401180151362354, có số thuê bao: xxxxxxxxxx của P. P d ng điện thoại này để thực hiện tội phạm nên c n tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

- Đối với 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG, Galaxy A6 màu đen, có IMEI: 357931/09/248182/4; 01 sim điện thoại 4G, mạng Viettel số: 8401180750559554, có số thuê bao: xxxxxxxxxx của D. D d ng điện thoại này để thực hiện tội phạm nên c n tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

- Đối với tiền Việt Nam 30.300.000 đồng (ba mươi triệu ba tr m nghìn đồng), đây là số tiền thu lợi bất chính, c n tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước. Đối với số tiền thu lợi bất chính còn lại mà Cơ quan điều tra đã chứng minh, hai bị cáo P và D khai nhận số tiền thu lợi tiếp tục đưa vào cho vay nên không thu giữ được số tiền này.

- Đối với 01 giấy bán xe mô tô biển số 61C1- 672.73 đề ngày 25/6/2018 của Cửa hàng xe gắn máy, dịch vụ c m đồ LNII; 03 cuốn sổ có bìa màu xanh (d ng để ghi nợ thu tiền cho vay hàng ngày) có chữ ký của P; 10 giấy vay tiền giữa P với các người vay tiền, có chữ ký P; 01 tờ rơi nội dung “VAY TIỀN CHỨNG MINH + HỘ KHẨU CÓ TIỀN TRONG NGÀY xxxxxxxxxx”; 02 tờ giấy tập ghi nhận các khoản nợ (H2, T) là vật chứng nên lưu vào hồ sơ vụ án.

- Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện D u Tiếng đã thu giữ và đã trả cho chủ sở hữu hợp pháp các giấy tờ t y thân, cụ thể:

+ 01 Sổ hộ khẩu, chủ hộ mang tên Tr n D Khánh.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Thị Hồng H2.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Đàm Thị Xuân T5.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Huỳnh Võ T7.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Ngọc L.

+ 01 Giấy phép lái xe mang tên Nguyễn Ngọc L .

+ 01 Giấy phép lái xe mang tên Đàm Thị Xuân T5.

Tại phiên tòa, hai bị cáo P và D thành khẩn khai báo, n n n hối cải và xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt để bị cáo sớm có điều kiện cải tạo làm người công dân tốt, có ích cho gia đình và xã hội.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN

Trên cơ sở nội dung vụ án, c n cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

- Bà Nguyễn Hồng H2 phải nộp số tiền là 65.000.000 đồng;

- Bà Nguyễn Thị Mai T phải nộp số tiền là 10.000.000 đồng;

- Bà Nguyễn Ngọc L phải nộp số tiền là 21.000.000 đồng;

- Bà Tr n Thị T2 phải nộp số tiền là 6.600.000 đồng;

- Ông Tr n V n T3 phải nộp số tiền là 10.000.000 đồng;

- Bà Phạm Thị Tú T4 phải nộp số tiền là 1.200.000 đồng;

- Bà Đàm Thị Xuân T5 phải nộp số tiền là 2.000.000 đồng;

- Bà Phạm Thị Hồng T6 phải nộp số tiền là 18.000.000 đồng;

- Ông Huỳnh Võ T7 phải nộp số tiền là 46.000.000 đồng;

- Bà Nguyễn Thị N phải nộp số tiền là 7.500.000 đồng;

- Bà Phí Hải O phải nộp số tiền là 50.000.000 đồng;

- Ông Thái Công Hải Đ4 phải nộp số tiền là 40.000.000 đồng;

- Bà Huỳnh Thị Mộng L1 phải nộp số tiền là 4.250.000 đồng.

- Đối với 01 xe mô tô biển số 61C1-672.73, số máy 1113423; số khung 2481472 do chị Nguyễn Thị Th y L2, sinh n m 1989, cư trú: Số 158, ấp H, phường H1, thị xã T, tỉnh Bình Dương đứng tên chủ sở hữu. Chị L2 bán xe trên cho ông Nguyễn Thành L3, sinh n m 1971, cư trú: Số Khu 2, phường P, thành phố T, tỉnh Bình Dương (Cửa hàng xe gắn máy, dịch vụ c m đồ LNII). Ông L3 bán xe cho bị cáo D nhưng chưa làm thủ tục sang tên. Bị cáo D sử dụng xe làm phương tiện thực hiện tội phạm nên c n tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

- Đối với 01 giấy Đ4 ký xe mô tô số: 023669, mang biển số 61C1 – 672.73 đứng tên chị Nguyễn Thị Th y L2. Do xe đã tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước nên giao cho Phòng Cảnh sát giao T3 - Công an tỉnh Bình Dương để giải quyết theo thẩm quyền.

- Đối với 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG, màu vàng đen, có IMEI: 355624/09/387496/2; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số: 8401161053299767, có số thuê bao: xxxxxxxxxx đây là tài sản của P. P không d ng vào việc phạm tội nên c n trả cho bị cáo P.

- Đối với 01 điện thoại di động hiệu NOKIA, màu đen, có IMEI: 358980091436379; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số: 8401180151362354, có số thuê bao: xxxxxxxxxx của P. P d ng điện thoại này để thực hiện tội phạm nên c n tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

- Đối với 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG, Galaxy A6 màu đen, có IMEI: 357931/09/248182/4; 01 sim điện thoại 4G, mạng Viettel số: 8401180750559554, có số thuê bao: xxxxxxxxxx của D. D d ng điện thoại này để thực hiện tội phạm nên c n tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

- Đối với số tiền Việt Nam 30.300.000 đồng, đây là số tiền nằm trong số tiền hai bị cáo thu lợi bất chính nên tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước. Đối với số tiền thu lợi bất chính còn lại mà Cơ quan điều tra đã chứng minh, hai bị cáo P và D khai nhận số tiền thu lợi tiếp tục đưa vào cho vay nên không thu giữ được số tiền này.

- Đối với 01 giấy bán xe mô tô biển số 61C1- 672.73 đề ngày 25/6/2018 của Cửa hàng xe gắn máy, dịch vụ c m đồ LNII; 03 cuốn sổ có bìa màu xanh (d ng để ghi nợ thu tiền cho vay hàng ngày) có chữ ký của P; 10 giấy vay tiền giữa P với các người vay tiền, có chữ ký P; 01 tờ rơi nội dung “VAY TIỀN CHỨNG MINH + HỘ KHẨU CÓ TIỀN TRONG NGÀY xxxxxxxxxx”; 02 tờ giấy tập ghi nhận các khoản nợ (H2, T) là vật chứng nên lưu vào hồ sơ vụ án.

- Đối với các giấy tờ đã thu giữ là những giấy tờ t y thân của người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện D u Tiếng đã trả cho chủ sở hữu hợp pháp nên Hội đồng xét xử không giải quyết lại, cụ thể:

+ 01 Sổ hộ khẩu, chủ hộ mang tên Tr n D Khánh.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Thị Hồng H2.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Đàm Thị Xuân T5.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Huỳnh Võ T7.

+ 01 Chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Ngọc L .

+ 01 Giấy phép lái xe mang tên Nguyễn Ngọc L.

+ 01 Giấy phép lái xe mang tên Đàm Thị Xuân T5.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

- C n cứ khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 58 của Bộ luật Hình sự n m 2015, được sửa đổi bổ sung n m 2017;

- C n cứ khoản 1 Điều 46; khoản 1 Điều 47; khoản 1 Điều 48 của Bộ luật Hình sự n m 2015, được sửa đổi bổ sung n m 2017; khoản 2, 3 Điều 106; khoản 2 Điều 135, khoản 2 Điều 136 của Bộ luật Tố tụng hình sự n m 2015; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH 14 ngày 31/12/2016 của y ban thường vụ Quốc hội Khóa 14 về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án:

I. Hình phạt:

Tuyên bố hai bị cáo Hoàng V n P và Hoàng V n D phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

- Xử phạt bị cáo Hoàng V n P 10 (mười) tháng t . Thời hạn chấp hành hình phạt t tính từ ngày 28/12/2018.

- Xử phạt bị cáo Hoàng V n D 08 (tám) tháng t . Thời hạn chấp hành hình phạt t tính từ ngày 28/12/2018.

II. Biện pháp tư pháp và vật chứng:

1. Buộc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án còn nợ tiền của hai bị cáo P và D phải nộp số tiền còn nợ để tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước, cụ thể:

- Bà Nguyễn Hồng H2 phải nộp số tiền là 65.000.000 đồng (sáu mươi l m triệu đồng);

- Bà Nguyễn Thị Mai T phải nộp số tiền là 10.000.000 đồng (mười triệu đồng);

- Bà Nguyễn Ngọc L phải nộp số tiền là 21.000.000 đồng (hai mươi mốt triệu đồng);

- Bà Tr n Thị T2 phải nộp số tiền là 6.600.000 đồng (sáu triệu sáu tr m nghìn đồng);

- Ông Tr n V n T3 phải nộp số tiền là 10.000.000 đồng (mười triệu đồng);

- Bà Phạm Thị Tú T4 phải nộp số tiền là 1.200.000 đồng (một triệu hai tr m nghìn đồng);

- Bà Đàm Thị Xuân T5 phải nộp số tiền là 2.000.000 đồng (hai triệu đồng);

- Bà Phạm Thị Hồng T6 phải nộp số tiền là 18.000.000 đồng (mười tám triệu đồng);

- Ông Huỳnh Võ T7 phải nộp số tiền là 46.000.000 đồng (bốn mươi sáu triệu đồng);

- Bà Nguyễn Thị N phải nộp số tiền là 7.500.000 đồng (bảy triệu n m tr m nghìn đồng);

- Bà Phí Hải O phải nộp số tiền là 50.000.000 đồng (n m mươi triệu đồng);

- Ông Thái Công Hải Đ4 phải nộp số tiền là 40.000.000 đồng (bốn mươi triệu đồng);

- Bà Huỳnh Thị Mộng L1 phải nộp số tiền là 4.250.000 đồng (bốn triệu hai tr m n m mươi nghìn đồng).

2. Xử lý vật chứng như sau:

- Tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước 01 xe mô tô Airblade, nhãn hiệu Honda, màu cam đen xám, biển số 61C1-672.73, số máy JF63E1113423; số khung 6302FZ481472 là phương tiện bị cáo D sử dụng thực hiện tội phạm.

- Giao cho Phòng Cảnh sát giao T3 - Công an tỉnh Bình Dương giải quyết theo thẩm quyền 01 giấy Đ4 ký xe mô tô số: 023669, mang biển số 61C1 – 672.73 đứng tên chị Nguyễn Thị Th y L2 do xe đã tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước.

- Trả lại cho bị cáo P 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG, màu vàng đen, có IMEI: 355624/09/387496/2; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số: 8401161053299767, có số thuê bao: xxxxxxxxxx đây là tài sản của P.

- Tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước 01 điện thoại di động hiệu NOKIA, màu đen, có IMEI: 358980091436379; 01 sim điện thoại 4G, mạng Mobifone số: 8401180151362354, có số thuê bao: xxxxxxxxxx của P.

- Tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước 01 điện thoại di động hiệu SAMSUNG, Galaxy A6 màu đen, có IMEI: 357931/09/248182/4; 01 sim điện thoại 4G, mạng Viettel số: 8401180750559554, có số thuê bao: xxxxxxxxxx của D.

- Tịch thu sung vào ngân sách Nhà nước số tiền Việt Nam 30.300.000 đồng (ba mươi triệu ba tr m nghìn đồng).

Toàn bộ tài sản và số tiền được Chi cục Thi hành án dân sự huyện D u Tiếng đang quản lý theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 05/3/2019 và Giấy nộp tiền vào tài khoản ngày 04/3/2019.

Lưu vào hồ sơ vụ án: 01 giấy bán xe mô tô biển số 61C1- 672.73 đề ngày 25/6/2018 của Cửa hàng xe gắn máy, dịch vụ c m đồ LNII; 03 cuốn sổ có bìa màu xanh (d ng để ghi nợ thu tiền cho vay hàng ngày) có chữ ký của P; 10 giấy vay tiền giữa P với các người vay tiền, có chữ ký P; 01 tờ rơi nội dung “VAY TIỀN CHỨNG MINH + HỘ KHẨU CÓ TIỀN TRONG NGÀY xxxxxxxxxx”; 02 tờ giấy tập ghi nhận các khoản nợ (H2, T).

IV. Án phí hình sự sơ thẩm:

- Bị cáo Hoàng V n P phải chịu 200.000 đồng (hai tr m nghìn đồng).

- Bị cáo Hoàng V n D phải chịu 200.000 đồng (hai tr m nghìn đồng).

Hai bị cáo có mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo Bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày Tòa tuyên án (ngày 25/4/2019).

Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt tại phiên tòa có quyền kháng cáo Bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được tống đạt hợp lệ theo quy định.