Bản án 106/2023/DS-PT — Tranh chấp hợp đồng vay tài sản

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH QUẢNG NAM

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Phạm Quốc Bảo.

Các Thẩm phán:

Bà Nguyễn Thị Liên;

Ông Nguyễn Hữu Thịnh.

- Thư ký phiên tòa: Bà Trần Thị Bích Cẩm - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Nam.

- Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Nam: Bà Nguyễn Thị Hà

- Kiểm sát viên tham gia phiên tòa.

Ngày 16 tháng 9 năm 2023, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Nam xét xử phúc thẩm công khai vụ án thụ lý số: 31/2023/TLPT-DS ngày 20 tháng 6 năm 2023 về “Tranh chấp đòi lại tài sản”.

Do Bản án dân sự sơ thẩm số: 85/2023/DS-ST ngày 10 tháng 5 năm 2023 của Tòa án nhân dân thành phố Tam Kỳ, tỉnh Quảng Nam bị kháng cáo.

Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm số: 75A/2023/QĐ-PT ngày 18 tháng 8 năm 2023, giữa các đương sự:

1. Nguyên đơn: bà Nguyễn Thị M, sinh năm 1964.

Địa chỉ: khối phố Đ, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

Người đại diện theo ủy quyền của nguyên đơn: bà Thân Thị Thanh T, sinh năm 1965; địa chỉ: Số 355 đường P, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

2. Bị đơn: bà Bùi Thị N, sinh năm 1962.

Địa chỉ: Số 17 đường T, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bị đơn: ông Lê Văn Đ là Luật sư của Văn phòng Luật sư H, thuộc Đoàn Luật sư tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

3. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan:

- Bà Huỳnh Thị P;

- Ông Huỳnh Đức H;

- Ông Bùi Văn L;

- Ông Bùi Minh M;

- Ông Trần Thanh H1;

- Bà Huỳnh Thị D;

- Bà Đặng Thị Lệ T.

Cùng địa chỉ: khối phố Đ, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Bà P có mặt; ông H, ông L, ông M, ông H1, bà D, bà T có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

- Bà Huỳnh Thị H, sinh năm 1962.

Địa chỉ: khối phố M, phường A, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

- Bà Thân Thị Liên T1.

Địa chỉ: Số 32 đường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

- Bà Vũ Thị Tố U, sinh năm 1962.

Địa chỉ: khối phố M, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

- Bà Trần Thị Thanh T2, sinh năm 1962.

Địa chỉ: Số 19 đường X, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Vắng mặt.

- Bà Nguyễn Thị N2, sinh năm 1959.

Địa chỉ: Số 28 đường X, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

- Bà Nguyễn Thị Đ;

- Bà Thân Thị Tuyết M1.

Cùng địa chỉ: khối phố M, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Bà Đ có mặt, bà M1 có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

- Ông Huỳnh Ngọc D;

- Bà Nguyễn Thị Bích Đ1;

- Bà Huỳnh Thị N1.

Cùng địa chỉ: khối phố M, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Ông D, bà Đ1, bà N1 có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

- Bà Huỳnh Thị H1.

Địa chỉ: Số 17 đường T, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Vắng mặt.

- Bà Bùi Thị Xuân N3, sinh năm 1957.

Địa chỉ: Khối B, thị trấn N, huyện N, tỉnh Quảng Nam. Vắng mặt.

- Ông Huỳnh T, sinh năm 1971.

Địa chỉ: khối phố Đ, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của ông Huỳnh T: bà Nguyễn Thị Tuyết S là Luật sư tham gia trợ giúp pháp lý thuộc Trung tâm Trợ giúp pháp lý Nhà nước tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

4. Người làm chứng:

- Bà Thân Thị Thu M2, sinh năm 1968.

Địa chỉ: khối phố M, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có mặt.

- Bà Dương Thị Sanh K1, sinh năm 1970.

Địa chỉ: Số 132 đường N, xã H, huyện H, thành phố Đà Nẵng. Có mặt.

- Bà Phạm Thị T2, sinh năm 1968.

Địa chỉ: khối phố Đ, phường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

- Bà Nguyễn Thị K, sinh năm 1962.

Địa chỉ: Số 86 đường T, thành phố T, tỉnh Quảng Nam. Có văn bản đề nghị xét xử vắng mặt.

5. Người kháng cáo: nguyên đơn bà Nguyễn Thị M, bị đơn bà Bùi Thị N và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan ông Huỳnh T.

NỘI D VỤ ÁN:

Theo đơn khởi kiện, các văn bản có trong hồ sơ vụ án và tại phiên tòa, nguyên đơn là bà Nguyễn Thị M và người đại diện theo ủy quyền của nguyên đơn là bà Thân Thị Thanh T trình bày:

Trước đây, giữa bà Nguyễn Thị M và bà Bùi Thị N có quen biết nên bà M, bà N có tham gia chơi biêu trong 02 năm 2010 và 2011. Vì tin tưởng bà N nên tất cả các chân biêu bà N hốt, bà M là người cho bà N mượn tiền và đã đóng biêu chết giúp bà N; tổng số tiền bà M đóng giúp bà N là 1.115.000.000 đồng, nhưng sau đó bà N không trả lại cho bà M số tiền này. Cụ thể như sau:

1. Biêu do bà Thân Thị Thu M2 làm chủ cái:

- Trong năm 2010: cả hai tham gia chơi 03 chân biêu, trong đó:

+ Biêu 2.000.000đ (Hai triệu đồng), ngày mở biêu là ngày 01 tháng 02 năm 2010, gồm 11 người chơi là: 1. Phương; 2. Phương; 3. N – Hốt kỳ 1; 4. Điền; 5. Định; 6. Phương; 7. Phương; 8. Tâm; 9. M; 10. M; 11. M. Bà N hốt: 22.000.000đ; Bà M đóng: 22.000.000đ;

+ Biêu 1.000.000đ (Một triệu đồng). Ngày 15 tháng 2 năm 2010, gồm 11 người chơi là: 1. N – Kỳ 4; 2. N – Kỳ 5; 3. N – Kỳ 6; 4. M; 5. M; 6. M; 7. Tuấn; 8. Lộc; 9. H; 10. Chín; 11. M2. Bà N hốt: 33.000.000đ; Bà M đóng: 33.000.000đ.

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 5 tháng 4 năm 2010, gồm 12 người chơi là: 1. M; 2. M; 3. M; 4. M; 5. N; 6. L; 7. Thúy; 8. H; 9. T; 10. Thủy; 11. M2; 12. Tuyết. Bà N hốt: 36.000.000đ; Bà M đóng: 36.000.000đ.

Tổng cộng năm 2010 bà M đóng giúp 91.000.000 đồng.

- Trong năm 2011: cả hai tham gia chơi 06 chân biêu, trong đó:

+ Biêu 1.000.000đ (Một triệu đồng). Ngày 20 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. Hộ; 2. Trang; 3. M2; 4. Tuấn; 5. Hà; 6. N – Hốt kỳ 6; 7. N1; 8. Hoa Long; 9. KH1; 10. M; 11. M; 12. M. Bà N hốt: 9.950.000đ; Bà M đóng: 8.000.000đ;

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 14 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. Định; 2. Phương; 3. T2; 4. Lan; 5. Cảnh; 6. Tuấn; 7. Chi Đá; 8. M; 9. Thủy; 10. Phượng; 11. N – 1 chân hốt kỳ 1; 12. Cô Cúc. Bà N hốt: 27.000.000đ; Bà M đóng: 24.000.000đ;

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 16 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. N – Hốt kỳ 1; 2. Thủy; 3. H; 4. Hiền Vy; 5. Tiên; 6. Lan Niệm; 7. Hoa Hân; 8. M; 9. N1; 10. Giang; 11. Phương; 12. Phương. Bà N hốt: 27.600.000đ; Bà M đóng: 24.000.000đ;

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 21 tháng 3 năm 2011, gồm 10 người chơi là: 1. Thúy Kỷ; 2. T Cương; 3. Tuấn; 4. N – Hốt kỳ 1; 5. Cảnh; 6. M; 7. M; 8. Định; 9. N – Hốt kỳ 1; 10. M, Bà N hốt: 47.000.000đ; Bà M đóng: 36.000.000đ;

+ Biêu 4.000.000đ (Bốn triệu đồng). Ngày 7 tháng 9 năm 2011, gồm 15 người chơi là: 1. H; 2. Cường; 3. N – Hốt kỳ 4; 4. N – Hốt kỳ 3; 5. Tỉnh; 6. Phương; 7. Phương; 8. Chi Đá; 9. M; 10. M; 11. M; 12. M; 13. M; 14. M; 15. M. Bà N hốt: 94.500.000đ; Bà M đóng: 64.000.000đ;

+ Biêu 2.000.000đ (Hai triệu đồng). Ngày 20 tháng 1 năm 2011, gồm 11 người chơi là: 1. Cảnh; 2. Triều; 3. Phuơng; 4. Nguyệt; 5. Chị Định; 6. N – Hốt kỳ 2; 7. Ánh; 8. Mai; 9. Tuyền; 10. M; 11. M. Bà N hốt: 17.600.000đ; Bà M đóng: 16.000.000đ.

Tổng cộng năm 2011 bà M đóng giúp 172.000.000đ.

Như vậy, cộng cả hai năm, bà M cho bà N mượn tiền và đóng giúp bà N là 263.000.000đ.

2. Biêu do bà Dương Thị Sanh K1 làm chủ cái:

- Trong năm 2010: cả hai tham gia chơi 04 chân biêu, trong đó:

+ 02 bát Biêu 2.000.000đ (Hai triệu đồng). Ngày 10 tháng 1 năm 2010, gồm 12 người chơi; Bà N hốt: 96.000.000đ; Bà M đóng: 93.000.000đ.

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 6 tháng 3 năm 2010, gồm 12 người chơi; Bà N hốt 1 chân: 36.000.000đ; Bà M đóng: 36.000.000đ.

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 2 tháng 3 năm 2010, gồm 14 người chơi; Bà N hốt 1 chân: 42.000.000đ; Bà M đóng: 42.000.000đ.

Tổng cộng năm 2010 bà M đóng giúp 171.000.000đ.

- Trong năm 2011: cả hai tham gia chơi 05 chân biêu, trong đó:

+ Biêu 2.000.00đ (Hai triệu đồng). Ngày 14 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. Chị H; 2. N; 3. M; 4. Hoa; 5. N1; 6. Hạnh; 7. Hương; 8. Tuệ; 9. Tuyền; 10. Hà; 11. Hà; 12. N1. Bà N hốt: 24.000.000đ; Bà M đóng: 18.000.000đ.

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 12 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. Chị Định; 2. Chị M; 3. Bé Ly; 4. Chị Lời; 5. Chị Vân; 6. Chị Vân; 7. Chị Huệ; 8. M; 9. N; 10. Phương; 11. Tuyền; 12. Hạ. Bà N hốt: 36.000.000đ ; Bà M đóng: 27.000.000đ.

+ Biêu 5.000.000đ (Năm triệu đồng). Ngày 18 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. N; 2. N; 3. Hà; 4. Huệ; 5. Điệp; 6. N1; 7. Đ1; 8. Phương; 9. M; 10. M; 11. Hạnh; 12. Kỳ. Bà N hốt đầu tiên 2 chân là: 120.000.000đ; Bà M đóng: 90.000.000đ.

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 5 tháng 6 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. N; 2. N; 3. Quyên; 4. M; 5. Kim; 6. Tuấn; 7. Phương; 8. D; 9. Lành; 10. Tận; 11. Hạnh; 12. Vân. Bà N hốt: 36.000.000đ; Bà M đóng: 12.000.000đ.

+ Biêu 5.000.000đ (Năm triệu đồng). Ngày 10 tháng 5 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. Phương; 2. N; 3. N; 4. N; 5. Huy; 6. Mỹ; 7. M; 8. M; 9. Vân; 10. Kim; 11. Oanh; 12. Tâm. Bà N hốt: 120.000.000đ; Bà M đóng: 66.300.000đ.

Tổng cộng năm 2011 bà M đóng giúp 213.300.000đ.

Như vậy, cộng cả hai năm, bà M cho bà N mượn tiền và đóng giúp bà N là 384.300.000đ.

3. Biêu do bà Phạm Thị T2 làm chủ cái:

- Trong năm 2010: cả hai tham gia chơi 04 chân biêu, trong đó:

+ Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 20 tháng 1 năm 2010, gồm 12 người chơi: 1. Chương; 2. Tiên; 3. 7 Sơn; 4. Ẩm; 5. N – 1 chân; 6. T2;

7. Chương; 8. Tiên; 9. Xinh; 10. Xuyến; 11. Huệ; 12. M. Bà N hốt: 36.000.000đ; Bà M đóng: 36.000.000đ.

+ Biêu 600.000đ (Sáu trăm nghìn đồng). Ngày 20 tháng 1 năm 2010, gồm 12 người chơi: 1. N1 lộng; 2. H; 3. Hương; 4. Nguyệt; 5. Lê; 6. Tư cử; 7. Lê Hiền; 8. Cương; 9. N – 1 chân; 10. T Trí; 11. M; 12. M. Bà N hốt: 7.200.000đ; Bà M đóng: 7.200.000đ.

+ Biêu 1.000.000đ (Một triệu đồng). Ngày 25 tháng 1 năm 2010, gồm 12 người chơi: 1. Hà; 2. N – 1 chân; 3. N – 1 chân; 4. Vân; 5. Thương; 6. Hương; 7. 2 Tường; 8. H; 9. M; 10. M; 11. Thìn; 12. Tư. Bà N hốt: 24.000.000đ; Bà M đóng: 24.000.000đ.

+ Biêu 1.500.000đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng). Ngày 15 tháng 1 năm 2010, gồm 12 người chơi là: 1. N – 1 chân; 2. N – 1 chân; 3. Nghi; 4. Hạnh; 5. Nguyệt; 6. T2; 7. Diệu Lý; 8. Xinh; 9. M; 10. M; 11. M; 12. Phụng. Bà N hốt: 36.000.000đ; Bà M đóng: 36.000.000đ.

Tổng cộng năm 2010 bà M đóng giúp 103.200.000đ.

- Trong năm 2011:

+ Biêu 2.000.000đ (Hai triệu đồng). Ngày 15 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. T2; 2. Hạnh; 3. N – 1 chân; 4. N – 1 chân; 5. Nghị; 6. Phụng; 7. Nguyệt; 8. L; 9. M; 10. M; 11. Huệ; 12. Thông. Bà N hốt: 48.000.000đ; Bà M đóng: 36.000.000đ.

+ Biêu 1.000.000đ (Một triệu đồng). Ngày 20 tháng 2 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. N – 1 chân; 2. Tiên; 3. Lắm; 4. H; 5. M; 6. M; 7. Lộng; 8. N – 1 chân; 9. Chương; 10. Ta; 11. Thìn; 12. Lệ. Bà N hốt 24.000.000đ, bà M đóng 24.000.000đồng.

Tổng cộng năm 2010 bà M đóng giúp 60.000.000đồng.

Như vậy, cộng cả hai năm, bà M cho bà N mượn tiền và đóng giúp bà N là 163.200.000đ.

4. Biêu do bà Bùi Thị N làm chủ cái vào năm 2011:

- Biêu 1.000.000đ (Một triệu đồng). Ngày 27 tháng 2 năm 2011, gồm 11 người chơi: 1. Nghị; 2. M2; 3. Hoa Long; 4. N; 5. N – 3 chân; 6. N; 7. Thúy; 8. M; 9. M; 10. M; 11. M. Bà N hốt: 30.000.000đ; Bà M đóng: 30.000.000đ.

- Biêu 1.000.000đ (Một triệu đồng). Ngày 9 tháng 1 năm 2011, gồm 12 người chơi: 1. L; 2. D; 3. N1; 4. H; 5. N; 6. Uyên; 7. Hương; 8. Tỉnh; 9. Tỉnh; 10. T2 (Ái); 11. M; 12. M. Bà N hốt: 11.570.000đ; Bà M đóng: 10.000.000đ.

- Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 5 tháng 5 năm 2011, gồm 8 người chơi: 1. M; 2. M; 3. T Cương; 4. N – 1 chân; 5. Nguyên; 6. Nguyên Lan; 7. H1 D; 8. Thúy N1. Bà N hốt: 24.000.000đ; Bà M đóng: 15.000.000đ.

- Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 18 tháng 2 năm 2011, gồm 11 người chơi là: 1. T Cương; 2. M; 3. Định; 4. P; 5. Chi Đá; 6. N – 1 chân; 7. M; 8. H1; 9. Bạn hàng M; 10. Bạn Hàng M; 11. Bạn hàng M. Bà N hốt: 26.500.000đ; Bà M đóng: 24.000.000đ.

- Biêu 3.000.000đ (Ba triệu đồng). Ngày 14 tháng 6 năm 2011, gồm 12 người chơi là: 1. H; 2. H; 3. N – 1 chân; 4. N – 1 chân;

5. H1; 6. Định; 7. M; 8. M; 9. Chi; 10. N1; 11. Thành; 12. H1.

Bà N hốt: 57.600.000đ; Bà M đóng: 54.000.000đ.

- Biêu 2.000.000đ (Hai triệu đồng). Ngày 6 tháng 8 năm 2011, gồm 16 người chơi là: 1. H; 2. N; 3. H1; 4. M; 5. Định; 6. L; 7. Hương; 8. Chi; 9. Tỉnh; 10. Tỉnh; 11. M; 12. M; 13. M; 14. M. 15. Tư cử; 16. Tý Tuấn. Bà N hốt: 28.000.000đ; Bà M đóng: 28.000.000đ.

- Biêu 2.000.000đ (Hai triệu đồng). Ngày 22 tháng 9 năm 2011, gồm 14 người chơi là: 1. H; 2. Đ1; 3. M; 4. H1; 5. Định; 6. Tỉnh; 7. Tỉnh; 8. L; 9. Hương; 10. M; 11. M; 12. Bạn hàng M; 13. Bạn hàng M; 14. Chi Đá. Bà N hốt: 23.100.000đ; Bà M đóng: 24.000.000đ.

Tổng cộng bà M cho bà N mượn tiền và đóng giúp 185.000.000đ.

5. Biêu do bà Nguyễn Thị K làm chủ cái vào năm 2011:

Gồm 12 người chơi. Bà K không cung cấp danh sách. Biêu 2.000.000 đồng, bà N chơi 02 chân, bà M 02 chân, hốt biêu và đưa cho bà N. Tổng cộng bà N hốt biêu số tiền là: 96.000.000 đồng. Bà M cho bà N mượn tiền để đóng biêu chết giúp bà N số tiền là: 96.000.000 đồng.

Tổng số tiền bà M vay của nhiều người để cho bà N mượn và đóng biêu chết giúp bà N là 1.115.000.000 đồng; như vậy là bà N đã thu lại số tiền 400.000.000 đồng mà bà N nhờ bà M đứng tên chơi biêu giùm. Tại đơn khởi kiện và trong quá trình giải quyết vụ án, bà M giữ nguyên yêu cầu khởi kiện, tuy nhiên có thay đổi về số tiền vì trước đây nguyên đơn cộng nhầm. Tại phiên tòa, bà M yêu cầu bà N hoàn trả lại cho vợ chồng bà M số tiền đã mượn là 1.115.000.000 đồng và yêu cầu bà N phải trả lãi của số tiền 1.115.000.000 đồng từ tháng 10/2011 cho đến ngày xét xử sơ thẩm theo lãi suất 8%/năm là 660.600.000 đồng.

Đối với yêu cầu phản tố của bà N, bà M không thống nhất vì cho rằng những giấy mượn tiền này là do bà N tự viết và tự ký vào chứ không phải chữ ký, chữ viết của bà M. Kết luận giám định không có chỗ nào nói bà M nợ tiền của bà N, còn lời khai của bà M khi làm việc tại Công an thành phố Tam Kỳ, do bà M rất sợ, không đủ bình tĩnh, không đọc hết biên bản mà ký vào chứ bà M không khai là có nợ của bà N; do đó, bà M không đồng ý trả cho bà N số tiền 400.000.000 đồng.

Theo các văn bản có trong hồ sơ vụ án và tại phiên tòa, bị đơn là bà Bùi Thị N và người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bị đơn là ông Lê Văn Đ trình bày:

Năm 2010, bà N có chơi biêu do bà T2, bà K1, bà M2, bà K làm chủ cái và đã thanh toán xong. Năm 2011, bà N có chơi biêu với bà K1 01 chân 03 triệu, bà T2 thì khoản từ 01 đến 02 chân biêu và những chân biêu này đã thanh toán xong. Đối với bà M2, bà K làm chủ cái thì bà N không chơi, do năm 2011 bà N cầm cái biêu nên chơi ít lại. Năm 2011, bà N có cầm cái 08 bát biêu và bà M có chơi trong 08 bát biêu này, do bà N cầm cái biêu nên không có việc bà N hốt tổng số tiền biêu là 200.810.000 đồng và bà M đóng số tiền 185.000.000 đồng. Trong 08 bát biêu này, phần lớn bà M đều đã hốt, còn một số chân biêu chưa hốt, tiền biêu chết bà M còn nợ bà N là 344.000.000 đồng. Do đó, bà N không đồng ý với yêu cầu khởi kiện của bà M, vì bị đơn và nguyên đơn có chơi biêu chung nhưng phần ai nấy đóng, biêu chết bà N chơi thì bà N đóng, bà M chơi thì bà M đóng, không có việc bà M cho bà N mượn tiền để đóng biêu chết giúp bà N như bà M trình bày. Đối với sổ biêu gốc bà N không nhớ hiện nay ở đâu, chỉ nhớ là có đưa cho bà T, những bản photo đã nộp cho Tòa án là từ sổ biêu gốc của bà N. Những người cùng chơi biêu thì bà N đã cung cấp thông tin cho Tòa án; tuy nhiên, trong những người này có nhiều người bà N không rõ thông tin khi họ bỏ đi nơi khác, vì thời gian từ lúc chơi biêu đến nay đã quá lâu.

Ngoài ra, bị đơn có yêu cầu phản tố đối với số tiền 400.000.000 đồng bà M nợ bà N, yêu cầu bà M trả số tiền 400.000.000 đồng đã mượn của bà N vào năm 2010, không yêu cầu tính lãi đối với số tiền này. Số tiền này bà N có ghi sổ lại và bà M có ký, có viết vào giấy mượn.

Theo các văn bản có trong hồ sơ vụ án và tại phiên tòa, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trình bày:

- Bà Vũ Thị Tố U trình bày: do bà không có liên quan đến vụ án nên không có ý kiến gì, đồng thời đề nghị được vắng mặt trong tất cả các phiên tòa xét xử vụ án.

- Bà Thân Thị Liên T1 trình bày: năm 2010, bà có góp biêu chơi cùng bà Bùi Thị N, lúc đó không biết chơi biêu là gì, nghe bảo chơi vậy sau rút ra có lãi nên bà tin bà N mà đưa tiền cho bà N. Do thời gian lâu quá nên không biết lúc đó chơi mấy chân, trong quá trình chơi bà cũng chung được 02 lần tiền, còn lại mấy chân bà N chưa thanh toán tiền cho người chơi như bà N nói. Sau sự việc đó, bà N có tính lại tiền gốc mà bà đã đóng góp gần 30.000.000 đồng, bà N hứa sau này bà N trả, nhưng đến nay bà N vẫn chưa trả, bà đã nhiều lần ghé nhà đòi nhưng bà N nói chưa có tiền trả. Qua sự việc này, bà cũng không kiện tụng hay tranh chấp gì. Trong quá trình chơi biêu, bà chỉ biết bà N và tin bà N, còn những người chơi cùng thì bà không biết. Bà T1 xin vắng mặt.

- Bà Huỳnh Thị D trình bày: năm 2011, bà có chơi 01 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái với số tiền là 1.000.000 đồng/01 tháng, qua thời gian 08 tháng bà có hốt biêu, bà N có chung tiền đầy đủ. Quá trình chơi biêu, bà chỉ biết giữa bà và bà N, còn những người chơi có liên quan thì bà không biết. Việc nợ tiền giữa bà M và bà N thì bà không biết. Bà D xin vắng mặt.

- Bà Huỳnh Thị N1 trình bày: năm 2011, bà có chơi biêu do bà Bùi Thị N cầm cái và bà N đã chồng tiền xong cho bà nên bà không còn liên quan gì nữa. Bà N1 xin vắng mặt.

- Ông Huỳnh Ngọc D trình bày: năm 2011, ông biết vợ ông chơi biêu với bà N, sau khi chơi đã thanh toán xong, vợ chồng ông không còn liên can đến nữa. Ông D xin vắng mặt.

- Bà Nguyễn Thị N2 trình bày: năm 2011, bà có chơi biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, chân biêu mỗi tháng nộp 3.000.000 đồng, bà đã hốt xong biêu, chân biêu có 10 người chơi, quá trình chơi biêu bà không lập sổ theo dõi. Việc nợ tiền biêu giữa bà N và bà M thì bà Nghị không biết. Bà N2 xin được vắng mặt.

- Bà Bùi Thị Xuân N3 trình bày: năm 2011, bà có chơi biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, chân biêu mỗi tháng nộp 3.000.000 đồng, bà chơi 02 chân, trong đó chơi giùm bạn của bà là bà Lan 01 chân. Bà đã nhận tiền từ bà N 13.070.000 đồng, biêu này có 08 người chơi, do mới đóng 05 kỳ thì bà M hốt biêu trước rồi bỏ đi nên chưa chốt biêu. Bà N3 xin vắng mặt.

- Ông Bùi Minh M trình bày: năm 2011, ông có chơi 02 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, 01 chân biêu mỗi tháng nộp 3.000.000 đồng; 01 chân mỗi tháng nộp 2.000.000 đồng, ông đã hốt xong chân biêu 2.000.000 đồng, còn chân biêu 3.000.000 đồng ông đóng được 08 tháng. Trong quá trình chơi biêu, ông đưa tiền cho bà M về đóng cho bà N, trong quá trình chơi biêu ông chỉ biết bà N, đến tháng thì ông đưa tiền cho bà M, còn bà M có lập sổ biêu hay không thì ông không biết. Số tiền biêu ông chưa hốt thì ông tính toán sau với bà N. Ông M xin vắng mặt.

- Bà Đặng Thị Lệ T trình bày: năm 2011, bà có chơi 02 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, 01 chân biêu mỗi tháng nộp 3.000.000 đồng, bà đã đóng 39.000.000 đồng. Tháng 9/2011, bà N vỡ nợ, đến tháng 10/2011 bà qua nhà bà N đòi số tiền trên nhưng bà N vẫn không trả.

- Ông Huỳnh Đức H trình bày: năm 2011, ông có chơi 01 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, 01 chân biêu mỗi tháng nộp 1.000.000 đồng, ông đã đóng 09 kỳ là 9.000.000 đồng. Nhiều lần ông gặp bà N đòi số tiền trên nhưng bà N vẫn không trả.

- Bà Thân Thị Tuyết M2 trình bày: năm 2011, bà có chơi 01 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, 01 chân biêu mỗi tháng nộp 2.000.000 đồng, bà đã đóng 4.000.000 đồng. Năm 2012, bà N vỡ nợ, bà qua nhà bà N đòi số tiền trên nhưng bà N vẫn không trả.

- Ông Bùi Văn L trình bày: năm 2011, ông có chơi 02 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, 01 chân biêu mỗi tháng nộp 3.000.000 đồng, ông đã đóng 09 chân; 01 chân mỗi tháng nộp 2.000.000 đồng, ông đã đóng đến tháng thứ 02, ông chưa hốt chân biêu nào. Ông được bà N mời chơi biêu, vì là chị em quen biết nên đến tháng ông đưa tiền cho bà N, ông không biết những người cùng chơi là những người nào. Bà N không họp biêu, chỉ nói ngày nộp biêu. Khi nộp biêu, bà N không ghi sổ và ông cũng không ghi sổ. Ông không biết bà N có lập sổ biêu hay không.

- Bà Huỳnh Thị H trình bày: năm 2011, bà có chơi 04 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, 01 chân biêu mỗi tháng nộp 2.000.000 đồng; 02 chân mỗi tháng nộp 3.000.000 đồng; bà không nhớ đã nộp bao nhiêu tháng, bà chưa hốt chân biêu nào. Bà được bà N mời chơi biêu, vì là bạn bè thân thiết nên đến tháng bà đưa tiền cho bà N, bà không biết những người cùng chơi là những người nào. Bà N không họp biêu, chỉ nói ngày nộp biêu. Khi nộp biêu, bà N không ghi sổ và bà cũng không ghi sổ. Bà không biết bà N có lập sổ biêu hay không.

- Bà Huỳnh Thị P trình bày: năm 2011, bà có chơi 02 chân biêu do bà Bùi Thị N cầm cái, mỗi tháng nộp 3.000.000 đồng cho mỗi chân; bà đã đóng 01 chân biêu được 08 tháng và 01 chân biêu được 09 tháng, bà chưa hốt chân biêu nào. Đến tháng, bà đưa tiền cho bà N, bà không biết những người cùng chơi là những người nào. Bà N không họp biêu, chỉ nói ngày nộp biêu. Khi nộp biêu, bà N không ghi sổ và bà cũng không ghi sổ. Bà không biết bà N có lập sổ biêu hay không.

- Bà Trần Thị Thanh T2 trình bày: năm 2011, bà có chơi 01 chân biêu 1.000.000 đồng do bà Bùi Thị N cầm cái, mỗi tháng nộp 800.000 đồng, có tháng nộp 750.000 đồng; bà đã đóng được 08 tháng thì bà N vỡ nợ, khi bà khởi kiện thì bà N đồng ý trả nợ cho bà. Đến tháng, bà đưa tiền cho bà N, bà không biết những người cùng chơi là những người nào. Việc bà M có cùng chơi chung hay không thì bà không biết. Khi nộp biêu, bà N không ghi sổ và bà cũng không ghi sổ. Bà không biết bà N có lập sổ biêu hay không.

- Bà Nguyễn Thị Đ trình bày: năm 2011, bà có chơi 02 chân biêu 3.000.000 đồng do bà Bùi Thị N cầm cái, bà đã đóng đủ tiền biêu cho bà N nhưng chưa hốt biêu. Khi bà khởi kiện thì bà N đồng ý trả nợ cho bà và đã trả xong. Đến tháng, bà đưa tiền cho bà N, có yêu cầu bà N viết giấy. Bà có biết việc bà M cùng chơi biêu chung, mỗi bát biêu bà M đứng tên từ 02 đến 03 chân và một số người khác. Bà N có họp biêu nhưng mỗi lần họp biêu chỉ có vài người chơi cùng tham gia, còn những người khác không có. Trong quá trình chơi biêu, bà có cho bà M mượn 20 triệu đồng để đóng tiền biêu cho bà N.

- Bà Huỳnh Thị Ánh H1 không có lời trình bày và có đơn xin vắng mặt.

- Bà Nguyễn Thị Bích Đ1 và ông Trần Thanh H1 đã được triệu tập hợp lệ nhưng không đến Tòa án nên không có lời trình bày trong quá trình giải quyết vụ án và tại phiên tòa.

- Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan ông Huỳnh T là bà Nguyễn Thị Tuyết S trình bày: bà thống nhất như ý kiến của nguyên đơn trình bày, yêu cầu bị đơn trả cho vợ chồng bà M, ông T số tiền 1.115.000.000 đồng mà bà M đã cho bà N mượn và đóng tiền biêu chết giúp cho bà N, vì số tiền này là tiền bà M mượn của người khác và tiền của vợ chồng bà M nên yêu cầu bà N phải trả lãi của số tiền 1.115.000.000 đồng từ tháng 10/2011 cho đến ngày xét xử sơ thẩm theo lãi suất 8%/năm là 660.600.000 đồng.

Với nội dung vụ án như trên, tại Bản án dân sự sơ thẩm số 85/2023/DS-ST ngày 10/5/2023 của Tòa án nhân dân thành phố Tam Kỳ, tỉnh Quảng Nam đã căn cứ vào các Điều 26, 35, 39, 227, 228, 229 của Bộ luật Tố tụng dân sự, các Điều 155, 401, 463, 465, 466, 468 Bộ luật Dân sự năm 2015; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án. Tuyên xử:

1. Chấp nhận một phần yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn bà Nguyễn Thị M, về việc “Tranh chấp đòi lại tài sản” với bị đơn bà Bùi Thị N.

Buộc bà Bùi Thị N phải có nghĩa vụ trả cho vợ chồng bà Nguyễn Thị M và ông Huỳnh T số tiền 108.000.000 đồng.

Không chấp nhận một phần yêu cầu khởi kiện của bà Nguyễn Thị M về việc yêu cầu bà Bùi Thị N phải trả cho vợ chồng bà M đối với số tiền nợ gốc còn lại là 1.007.000.000 đồng và tiền lãi 660.600.000 đồng.

2. Chấp nhận một phần yêu cầu phản tố của bị đơn bà Bùi Thị N về việc “Tranh chấp đòi lại tài sản” với nguyên đơn bà Nguyễn Thị M.

Buộc bà Nguyễn Thị M phải có nghĩa vụ trả cho bà Bùi Thị N số tiền 200.000.000 đồng.

Không chấp nhận một phần yêu cầu phản tố của bà Bùi Thị N về việc yêu cầu bà Nguyễn Thị M phải trả cho bà Bùi Thị N số tiền 200.000.000 đồng.

Ngoài ra, bản án sơ thẩm còn quyết định về chi phí tố tụng, nghĩa vụ chậm thi hành án, án phí và quyền kháng cáo của các đương sự.

Sau khi xét xử sơ thẩm, vào các ngày 22 và 24 tháng 5 năm 2023, nguyên đơn bà Nguyễn Thị M (do bà Thân Thị Thanh T là người đại diện theo ủy quyền), bị đơn bà Bùi Thị N và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan ông Huỳnh T có đơn kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm.

Tại phiên tòa phúc thẩm, đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Nam phát biểu ý kiến: đề nghị Hội đồng xét xử tạm ngừng phiên tòa để thu thập bổ sung tài liệu, chứng cứ, gồm: tiến hành lấy lời khai của bà Thọ, thu thập bản ghi âm, biên bản ghi xác nhận nội dung ghi âm hợp pháp vì biên bản nguyên đơn cung cấp là bản photo.