Bản án 103/2023/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Phạm Tố H mở quán bán hàng ăn tại thôn T, xã Đ, huyện K, tỉnh Hà Nam, không có giấy phép kinh doanh dịch vụ cấp, cho vay tín dụng hoặc hỗ trợ tài chính nhưng biết một số người có nhu cầu vay tiền để sử dụng mà không muốn làm thủ tục vay ngân hàng hay các tổ chức tín dụng nên H nảy sinh ý định cho những người này vay tiền với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính. Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2022 đến ngày 25/9/2023 H đã cho anh Lê Khắc Th và anh Đỗ Tiến A vay tiền đều với mức lãi suất 6.700 đồng/1.000.000 đồng/ngày, tương đương mức lãi suất 244,6%/năm (cao hơn 12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự). H và các anh Th, Tiến A thỏa thuận bằng lời nói và không phải thế chấp, cầm cố tài sản khi vay, hàng tháng nếu không trả tiền vay gốc thì đến ngày dương lịch trùng với ngày vay, người vay phải trả trước lãi của tháng sau, một tháng tính tròn 30 ngày, không kể tháng đủ hay tháng thiếu, cụ thể:

1. Ngày 25/12/2022, Phạm Tố H cho anh Lê Khắc Th vay số tiền 20.000.000 đồng, thỏa thuận cắt lãi trước 01 tháng (tháng 01/2023) là 4.000.000 đồng, đến ngày 25 dương lịch hàng tháng, nếu anh Th chưa trả nợ gốc thì phải trả cho H 4.000.000 đồng tiền lãi. Đến ngày 25/9/2023 H đã thu của anh Th tổng cộng 40.000.000 đồng tiền lãi của 10 tháng (các tháng 01, 02, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 năm 2023), anh Th chưa trả tiền gốc cho H.

Như vậy, khoản tiền lãi tương ứng mức lãi suất theo quy định của pháp luật mà Phạm Tố H được phép thu của anh Lê Khắc Th trong thời gian từ ngày 25/12/2022 đến ngày 25/9/2023 là (20.000.000 đồng x 20%/năm x 300 ngày) : 365 ngày = 3.287.671 đồng. Số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh Th vay tiền là 40.000.000 đồng – 3.287.671 đồng = 36.712.329 đồng.

2. Ngày 05/02/2023, Phạm Tố H cho anh Đỗ Tiến A vay số tiền 10.000.000 đồng, thỏa thuận cắt lãi trước 01 tháng (tháng 03/2023) là 2.000.000 đồng, đến ngày 05 dương lịch hàng tháng, nếu anh Tiến A chưa trả nợ gốc thì phải trả cho H 2.000.000 đồng tiền lãi. Đến ngày 05/8/2023 anh Tiến A đã trả cho H 10.000.000 đồng tiền nợ gốc và tổng cộng 12.000.000 đồng tiền lãi (các tháng 3, 4, 5, 6, 7, 8 năm 2023).

Như vậy, khoản tiền lãi tương ứng mức lãi suất theo quy định của pháp luật mà Phạm Tố H được phép thu của anh Đỗ Tiến A trong thời gian từ ngày 05/02/2023 đến ngày 05/8/2023 là (10.000.000 đồng x 20%/năm x 180 ngày) : 365 ngày = 986.301 đồng. Số tiền H thu lợi bất chính từ việc cho anh Tiến A vay tiền là 12.000.000 đồng – 986.301 đồng = 11.013.699 đồng.

Như vậy, tổng số tiền Phạm Tố H đã thu lợi bất chính của anh Lê Khắc Th và anh Đỗ Tiến A là 36.712.329 đồng + 11.013.699 đồng = 47.726.028 đồng.

Khoảng 15 giờ ngày 25/9/2013, tại đoạn đường làng thôn Nhật Tựu, xã Nhật Tựu, huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam, anh Lê Khắc Th đang trả cho Phạm Tố H 4.000.000 đồng thì bị tổ công tác Công an huyện Kim Bảng phối hợp với Công an xã Nhật Tựu tuần tra phát hiện, cả hai đều khai nhận H đang thu tiền lãi tháng 10/2023 đối với khoản vay 20.000.000 đồng của anh Th.

Vật chứng thu giữ: Số tiền 4.000.000 đồng do Phạm Tố H tự nguyện giao nộp.

Tại bản Cáo trạng số 106/CT-VKSKB ngày 30/10/2023 của Viện kiểm sát nhân dân huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam đã truy tố bị cáo Phạm Tố H về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Tại phiên toà, đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Kim Bảng vẫn giữ nguyên quan điểm truy tố bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 1 Điều 201; các điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 36 Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo H từ 01 năm đến 01 năm 03 tháng cải tạo không giam giữ, được trừ 09 ngày đã bị tạm giữ; miễn hình phạt bổ sung và miễn khấu trừ thu nhập cho bị cáo. Về vật chứng và biện pháp tư pháp: Tịch thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền 4.000.000 đồng; buộc bị cáo H phải nộp ngân sách Nhà nước số tiền 10.273.972 đồng; buộc anh Lê Khắc Th phải nộp ngân sách Nhà nước số tiền 20.000.000 đồng. Về trách nhiệm dân sự: Buộc bị cáo H phải trả lại cho anh Th số tiền 36.712.329 đồng.

Tại phiên tòa, bị cáo Phạm Tố H khai nhận toàn bộ hành vi đã thực hiện của mình đúng như nội dung bản cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam đã truy tố và nhất trí với lời luận tội của Kiểm sát viên, bị cáo xin Hội đồng xét xử giảm nhẹ hình phạt.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Hội đồng xét xử thấy đã có đủ căn cứ để xác định: Trong khoảng thời gian từ ngày 25/12/2022 đến ngày 25/9/2023, tại thôn T, xã Đ, huyện K, tỉnh Hà Nam, bị cáo Phạm Tố H đã cho anh Lê Khắc Th và anh Đỗ Tiến A vay tổng số tiền 30.000.000 đồng với mức lãi suất 6.700 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày (tương ứng là 244,6%/năm, cao gấp 12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự); số tiền gốc H đã thu về là 10.000.000 đồng; số tiền lãi H được phép hưởng theo quy định là 4.273.972; tổng số tiền H đã thu lợi bất chính là 47.726.028 đồng.

Tính chất, mức độ tội phạm bị cáo gây ra là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ, xâm phạm đến lợi ích của công dân, làm mất trật tự an toàn xã hội tại địa phương. Do vậy, hành vi của bị cáo đã phạm vào tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam truy tố đối với bị cáo là có căn cứ, đúng pháp luật.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ vào khoản 1 Điều 201; các điểm i, s khoản 1 Điều 51; Điều 36; Điều 47 Bộ luật Hình sự; các điểm a, b khoản 2 Điều 106; khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về án phí, lệ phí Toà án:

1. Về hình sự: Tuyên bố bị cáo Phạm Tố H phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Xử phạt bị cáo Phạm Tố H 01 (một) năm cải tạo không giam giữ về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", được trừ 09 (chín) ngày đã bị tạm giữ; thời gian cải tạo không giam giữ còn lại bị cáo phải chấp hành là 11 (mười một) tháng 03 (ba) ngày, tính từ ngày cơ quan thi hành án hình sự Công an huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam nhận được quyết định thi hành án. Miễn khấu trừ thu nhập để nộp ngân sách Nhà nước đối với bị cáo.

Giao bị cáo Phạm Tố H cho Uỷ ban nhân dân xã T, huyện K, tỉnh Hà Nam giám sát, giáo dục.

2. Về trách nhiệm dân sự: Buộc bị cáo Phạm Tố H phải trả lại cho anh Lê Khắc Th số tiền 36.712.329đ (ba mươi sáu triệu bảy trăm mười hai nghìn ba trăm hai mốt đồng).

3. Về xử lý vật chứng và biện pháp tư pháp:

- Tịch thu, nộp ngân sách Nhà nước số tiền 4.000.000đ (bốn triệu đồng) theo Biên bản giao, nhận đồ vật, tài liệu, vật chứng ngày 31/10/2023 giữa Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam với Chi cục Thi hành án dân sự huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam.

- Buộc bị cáo Phạm Tố H phải nộp số tiền 10.273.972đ (mười triệu hai trăm bảy mươi ba nghìn chín trăm bảy hai đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

- Buộc anh Lê Khắc Th phải nộp số tiền 20.000.000đ (hai mươi triệu đồng) để sung vào ngân sách Nhà nước.

3. Về án phí: Buộc bị cáo Phạm Tố H phải chịu 200.000đ (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.

Đối với trường hợp khoản tiền phải thu nộp vào ngân sách Nhà nước mà pháp luật có quy định nghĩa vụ trả lãi; hoặc trường hợp chậm thực hiện nghĩa vụ về tài sản trong hoặc ngoài hợp đồng khác mà các bên không thỏa thuận về việc trả lãi thì quyết định kể từ ngày bản án, quyết định có hiệu lực pháp luật (đối với các trường hợp cơ quan thi hành án có quyền chủ động ra quyết định thi hành án) hoặc kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại Điều 357, Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự, thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự, thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.

Báo cho bị cáo biết có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt được quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày, kể từ ngày nhận được bản án hoặc kể từ ngày bản án được niêm yết theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự.