Bản án 100/2025/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo á tài li u ó trong hồ sơ vụ án và di n biến tại phiên toà, nội dung vụ án đượ tóm tắt như sau: Trần Thành C là lao động tự do, do ó nhiều người hỏi vay tiền nên đã nảy sinh ý định ho vay với lãi su t ao để tăng thu nhập bằng hình thứ “ ho vay tiền góp ngày”. T ngày 24/02/2025 đến 24/05/2025, tại thành phố Rạ h Giá, tỉnh Kiên Giang đã ho 02 người vay tổng ộng 250.000.000 đồng với lãi su t t 1,24%/ngày đến 2,34%/ngày (tương đương 452,6%/năm và 843,2%/năm, ao g p 22,6 lần và 42,1 lần mứ lãi su t tối đa theo Điều 468 Bộ luật Dân sự). Đến ngày 24/05/2024 tổng tiền lãi theo thỏa thuận và phí dị h vụ là 78.192.307 đồng, trong đó số tiền lãi b t hợp pháp theo thỏa thuận mà C phải hịu trá h nhi m hình sự là 75.721.075 đồng, tiền lãi su t theo quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015, số tiền đượ phép thu ao nh t ho khoản vay là 2.471.232 đồng, ụ thể:

1. Trần Thanh C cho Lê Thị Bích T vay:

- gày 24/02/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 20.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.200.000 đồng bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.000.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 2.400.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày, số tiền òn lại C đưa T là 16.600.000 đồng. Đến ngày 06/3/2025, T đã trả đủ tiền gố , lãi vay theo thoả thuận, theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay trong 21 ngày là 230.137 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 4.969.863 đồng, ngoài ra C òn thu trái pháp luật số tiền 1.000.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 5.969.863 đồng.

- gày 06/3/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 10.800.000 đồng tiền gố , lãi 09 ngày ủa khoản vay ngày 24/02/2025, số tiền òn lại C đưa T là 14.100.000 đồng. Đến ngày 18/3/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiến lãi ho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 7.454.795 đồng, ngoài ra C òn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.954.795 đồng.

- gày 18/3/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiên gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 14.400.000 đồng tiền gố , lãi 08 ngày ủa khoản vay ngày 06/3/2025, số tiền òn lại C đưa T là 10.500.000 đồng. Đến ngày 28/3/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiền lãi ho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 7.454.795 đồng, ngoài ra C còn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.954.795 đồng.

- gày 28/3/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 18.000.000 đồng tiền gố , lãi 10 ngày ủa khoản vay ngày 18/3/2025, số tiền òn lại C đưa T là 6.900.000 đồng. Đến ngày 09/4/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiền lãi ho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 7.454.795 đồng, ngoài ra C còn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.954.795 đồng.

- gày 09/4/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 14.400.000 đồng tiền gố , lãi 08 ngày ủa khoản vay ngày 28/3/2025; số tiền òn lại C đưa T là 10.500.000 đồng. Đến ngày 19/4/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiền lãi ho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thụ vượt quá quy định là 7.454.795 đồng, ngoài ra C còn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.954.795 đồng.

- gày 18/3/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiên gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 14.400.000 đồng tiền gố , lãi 08 ngày ủa khoản vay ngày 06/3/2025, số tiền òn lại C đưa T là 10.500.000 đồng. Đến ngày 28/3/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiền lãi ho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 7.454.795 đồng, ngoài ra C còn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.954.795 đồng.

- gày 28/3/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 18.000.000 đồng tiền gố , lãi 10 ngày ủa khoản vay ngày 18/3/2025, số tiền òn lại C đưa T là 6.900.000 đồng. Đến ngày 09/4/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiền lãi ho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 7.454.795 đồng, ngoài ra C còn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.954.795 đồng.

- gày 09/4/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 14.400.000 đồng tiền gố , lãi 08 ngày ủa khoản vay ngày 28/3/2025; số tiền òn lại C đưa T là 10.500.000 đồng. Đến ngày 19/4/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiền lãi ho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thụ vượt quá quy định là 7.454.795 đồng, ngoài ra C còn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phídị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.954.795 đồng.

- gày 19/4/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay 30.000.000 đồng, trong thời gian 21 ngày, m i ngày T phải trả ho C 1.800.000 đồng bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho T vay tiền, C thu 1.500.000 đồng phí dị h vụ và thu trướ 3.600.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 18.000.000 đồng tiền gố , lãi 10 ngày ủa khoản vay ngày 28/3/2025; số tiền òn lại C đưa T là 6.900.000 đồng. Đến ngày 22/4/2025, T đã trả đủ tiền gố , tiền lãi ho C (đượ giảm 200.000 đồng tiền lãi). Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 21 ngày là 345.205 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 7.254.795 đồng, ngoài ra C òn thu trái pháp luật số tiền 1.500.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 8.754.795 đồng.

T ngày 24/02/2025 đến 19/4/2025, Trần Thanh C ho Lê Thị Bí h T vay tổng số tiền 170.000.000 đồng, với lãi su t 1,24%/ngày, tương ứng 452,6%/năm, ao g p 22,6 lần mứ lãi su t ao nh t theo quy định ủa Bộ luật Dân sự (20%/năm), thu lợi b t hính tổng số tiền 50.543.836 đồng.

(bút lụ 268 đến 287, 293 đến 313).

2. Trần Thanh C cho Nguyễn Thành V vay:

- gày 16/3/2025, Trần Thanh C ho guy n Thành V vay 20.000.000 đồng, thời hạn vay 13 ngày, m i ngày anh V phải trả ho C 2.000.000 đồng, bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho V vay tiền, C thu 1.000.000 đồng phí dị h vụ, thu trướ 4.000.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày, số tiền òn lại C đưa T là 15.000.000 đồng. Đến ngày 23/3/2025, anh V đã trả đủ tiền gố , tiền lãi cho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 13 ngày là 142.466 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 5.857.534 đồng, ngoài ra C òn thu trái pháp luật số tiền 1.000.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 6.857.534 đồng.

- gày 23/3/2025, Trần Thanh C ho guy n Thành V vay 20.000.000 đồng, thời hạn vay 13 ngày, m i ngày anh V phải trả ho C 2.000.000 đồng, bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho V vay tiền, C thu 1.000.000 đồng phí dị h vụ, thu trướ 4.000.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 10.000.000 đồng tiền gố , lãi 05 ngày ủa khoản vay ngày 16/3/2025, số tiền òn lại C đưa V là 5.000.000 đồng. Đến ngày 29/3/2025, anh V đã trả đủ tiền gố , tiền lãi cho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 13 ngày là 142.466 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 5.857.534 đồng, ngoài ra C òn thu trái pháp luật số tiền 1.000.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 6.857.534 đồng.

- gày 29/3/2025, Trần Thanh C ho guy n Thành V vay 20.000.000 đồng, thời hạn vay 13 ngày, m i ngày anh V phải trả ho C 2.000.000 đồng, bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho V vay tiền, C thu 1.000.000 đồng phí dị h vụ, thu trướ 4.000.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 12.000.000 đồng tiền gố , lãi 06 ngày ủa khoản vay ngày 23/3/2025, số tiền òn lại C đưa V là 3.000.000 đồng. Đến ngày 05/4/2025, anh V đã trả đủ tiền gố , tiền lãi cho C. Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này trong thời gian 13 ngày là 142.466 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 5.857.534 đồng, ngoài ra C òn thu trái pháp luật số tiền 1.000.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 6.857.534 đồng.

- gày 05/4/2025, Trần Thanh C ho guy n Thành V vay 20.000.000 đồng, thời hạn vay 13 ngày, m i ngày anh V phải trả ho C 2.000.000 đồng, bao gồm tiền gố và tiền lãi. Khi ho V vay tiền, C thu 1.000.000 đồng phí dị h vụ, thu trướ 4.000.000 đồng tiền gố , lãi ủa 02 ngày và thu 8.000.000 đồng tiền gố , lãi 04 ngày ủa khoản vay ngày 29/3/2025, số tiền òn lại C đưa V là 7.000.000 đồng. Đến ngày 24/5/2025, anh V đã trả đượ 16.000.000 đồng (tương đương 08 ngày góp). Theo quy định số tiền lãi ao nh t đượ phép thu ủa khoản vay này là 87.671 đồng, số tiền lãi C thu vượt quá quy định là 3.604.636 đồng, ngoài ra C òn thu trái pháp luật số tiền 1.000.000 đồng phí dị h vụ. Tổng số tiền thu lợi b t hính là 4.604.636 đồng. Số tiền gố V òn nợ C là 7.692.308 đồng.

T ngày 16/3/2025 đến 05/4/2025, Trần Thanh C ho guy n Thành V vay tổng số tiền 80.000.000 đồng, với lãi su t 2,34%/ngày, tương ứng 843,2%/năm, ao g p 42,1 lần mứ lãi su t ao nh t theo quy định ủa Bộ luật Dân sự (20%/năm), thu lợi b t hính tổng số tiền 25.177.239 đồng.

(bút lụ 268 đến 292, 299 đến 313).

Ngày 22/07/2025, Cơ quan điều tra ông an tỉnh An Giang ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị an và l nh m đi khỏi nơi ư trú để điều tra.

Bị cáo Trần Thanh C đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình như đã nêu trên.

Đại di n Vi n Kiểm sát giữ quyền ông tố tại phiên tòa vẫn giữ nguyên quan điểm truy tố hành vi ủa bị áo Trần Thanh C đủ yếu tố u thành á tội “Cho vay lãi nặng trong giao dị h dân sự”.

* Vật chứng trong vụ án:

- Trần Thanh C giao nộp:

+ Tiền Vi t am 20.000.000 đồng;

+ 01 (một) đi n thoại di động nhãn hi u Iphone 15 Promax màu bạc, số seri: D9DHW5QM6M, số Imei 1: 351858374065395, số Imei 2: 351858374031108, không gắn sim, đã qua sử dụng;

- Nguy n Thành V giao nộp khoản tiền gố hưa thanh toán xong ho Trần Thanh C là 7.692.308 đồng.

(Bút lục 02-03, 44-45).

Tại phiên tòa, bị cáo th a nhận toàn bộ hành vi phạm tội của bị cáo phù hợp với bản kết luận điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang và bản cáo trạng truy tố của Vi n Kiểm sát nhân dân Khu vực 1, tỉnh An Giang.

Tại phiên tòa, đại di n Vi n Kiểm sát nhân dân Khu vự 1, tỉnh An Giang vẫn giữ nguyên quan điểm truy tố bị áo về tội danh, điều luật áp dụng như nội dung bản áo trạng và đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị áo Trần Thanh C phạm á tội “Cho vay lãi nặng trong giao dị h dân sự”.

- Áp dụng: khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51; Điều 35 Bộ luật Hình sự.

Xử phạt: Bị cáo Trần Thanh C với hình phạt chính là phạt tiền t 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng nộp vào gân sá h hà nước.

Hình phạt bồ sung: Không áp dụng hình phạt bổ sung.

* Xử lý vật chứng: Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra đã trả lại tiền thu lợi b t chính do bị can tự nguy n giao nộp ho người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan ông Nguy n Thành V 10.000.000 đồng và bà Lê Thị Bích T 10.000.000 đồng (bút lục 55-57).

- Áp dụng khoản 1 Điều 47 Bộ luật Hình sự; khoản 2 Điều 106 Bộ luật Tố tụng hình sự đề nghị: Tịch thu sung vào Ngân sá h nhà nước số tiền Vi t Nam và tài sản bị cáo dùng vào vi c phạm tội:

+ 01 (một) đi n thoại di động nhãn hi u Iphone 15 Promax màu bạc, số seri: D9DHW5QM6M, số Imei 1: 351858374065395, số Imei 2: 351858374031108, không gắn sim, đã qua sử dụng.

(Theo L nh nhập kho vật chứng số 2482, ngày 05/9/2025 của Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang)

+ Tiền Vi t am: 7.692.308 đồng do Nguy n Thành V giao nộp theo gi y nộp tiền vào kho bạc Nhà nước ngày 08/9/2025.

(bút lục số 52, 58).

* Biện pháp tƣ pháp: Áp dụng khoản 1 Điều 47, khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự, đề nghị:

- Buộc bị cáo Trần Thanh C giao nộp các khoản tiền sau để tịch thu sung vào Ngân sá h nhà nước: Số tiền gố dùng để ho vay đã thu hồi xong của ông V và bà Trăm là 242.307.692 đồng; số tiền lãi tương ứng với mức lãi su t 20%/năm đượ quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự mà bị an đã thu ủa người vay là 2.471.232 đồng.

- Buộc bị cáo Trần Thanh C trả cho Lê Thị Bích T số tiền thu lợi b t chính (bao gồm tiền lãi vượt quá mứ đượ quy định trong Bộ luật Dân sự, phí dịch vụ) mà bị áo đã thu ủa Lê Thị Bích T là: 50.543.836 đồng. Quá trình điều tra Trần Thanh C đã giao nộp ho Cơ quan điều tra số tiền 10.000.000 đồng để trả lại cho T, do đó Trần Thanh C còn phải giao nộp số tiền 40.543.836 đồng.

- Buộc bị cáo Trần Thanh C trả cho Nguy n Thành V số tiền thu lợi b t chính (bao gồm tiền lãi vượt quá mứ đượ quy định trong Bộ luật Dân sự, phí dịch vụ) mà bị an đã thu ủa anh V là: 25.177.239 đồng. Quá trình điều tra Trần Thanh C đã giao nộp ho Cơ quan điều tra số tiền 10.000.000 đồng để trả lại cho Nguy n Thành V, do đó Trần Thanh C còn phải giao nộp số tiền 15.177.239 đồng.

Bị cáo nói lời nói sau cùng: Bị cáo xin giảm hình phạt th p nh t.

NHẬN ĐỊNH CỦA TOÀ ÁN:

Trên ơ sở nội dung vụ án, ăn ứ vào các tài li u trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

T những chứng cứ đã nêu trên, ó đủ ơ sở để kết luận hành vi của bị cáo Trần Thanh C phạm á tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 như kết luận của Vi n Kiểm sát nhân dân Khu vực 1, tỉnh An Giang là ó ăn ứ, đúng người, đúng tội và đúng pháp luật.

Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: Bị cáo không có tình tiết tăng nặng trá h nhi m hình sự quy định tại Điều 52 Bộ luật hình sự, sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: Tại ơ quan điều tra và tại phiên tòa bị áo thành khẩn khai báo, ăn năn hối ải, phạm tội lần đầu thuộ trường hợp ít nghiêm tr ng. Do đó, ần ho bị áo hưởng tình tiết giảm nhẹ trá h nhi m hình sự quy định tại điểm i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017. goài ra, bị áo tự nguy n ra đầu thú và đã tự nguy n trả lại một phần tiền lãi ho người ó quyền lơi, nghĩa vụ liên quan nên ho bị áo hưởng thêm tình tiết giảm nhẹ quy định tại khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Về nhân thân: Bị áo ó nhân thân tốt, không ó tiền án, tiền sự.

Bị áo là người ó đủ năng lự trá h nhi m hình sự, ý thứ đượ vi ho vay lãi nặng bị pháp luật nghiêm m nhưng vì mụ đí h lợi nhuận, bị áo đã thự hi n hành vi ho người khá vay tiền với lãi su t ao g p 22,6 lần đến 42,1 lần mứ lãi su t ao nh t quy định. Hành vi phạm tội ủa bị áo trự tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh tế ủa hà nướ trong lĩnh vự kinh doanh tiền t và xâm phạm lợi í h ủa ông dân đượ pháp luật bảo v , gây ảnh hưởng x u về tình hình an ninh trật tự tại địa phương. Do đó, ần áp dụng hình phạt tương xứng với hành vi phạm tội ủa bị áo để răn đe, giáo dụ đối với bị áo và phòng ng a tội phạm hung.

Về hình phạt chính: Xét th y, bị cáo ó nhân thân tốt đượ thể hi n bị báo hưa ó tiền án, tiền sự, không ó tính tiết tăng nặng, ó nhiều tình tiết giảm nhẹ ũng như như tính h t, mứ độ hành vi phạm tội ủa bị áo. Do đó, ần áp dụng hình phạt hính là phạt tiền để bị áo biết ăn năn hối ải đồng thời tạo điều ki n cho bị áo lao động lương thi n để sinh sống nhằm thể hi n hính sá h khoan hồng ủa hà nướ .

Về hình phạt bổ sung: Xét th y bị cáo không có nghề nghi p, thu nhập ổn định nên Hội đồng xét xử quyết định không áp dụng hình phạt bồ sung đối với bị cáo.

Tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước số tiền Vi t Nam và tài sản bị cáo dùng vào vi c phạm tội:

+ 01 (một) đi n thoại di động nhãn hi u Iphone 15 Promax màu bạc, số seri: D9DHW5QM6M, số Imei 1: 351858374065395, số Imei 2: 351858374031108, không gắn sim, đã qua sử dụng.

+ Tiền Vi t am: 7.692.308 đồng do Nguy n Thành V giao nộp theo gi y nộp tiền vào kho bạc Nhà nước ngày 08/9/2025.

- Buộc bị cáo Trần Thanh C giao nộp số tiền để tịch thu sung vào Ngân sá h nhà nước gồm: số tiền gố dùng để ho vay 242.307.692 đồng; số tiền lãi tương ứng với mức lãi su t 20%/năm đượ quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự mà bị cáo đã thu ủa người vay là 2.471.232 đồng.

- Buộc bị cáo Trần Thanh C trả cho Lê Thị Bích T số tiền thu lợi b t chính (bao gồm tiền lãi vượt quá mứ đượ quy định trong Bộ luật Dân sự, phí dịch vụ) mà bị cáo đã thu ủa Lê Thị Bích T là: 50.543.836 đồng. Bị cáo C và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Bích T đã xá định T đã nhận 10.000.000 đồng. Bà T yêu cầu bị cáo tiếp tục hoàn trả số tiền còn lại 40.543.836 đồng. Ngoài ra không yêu cầu gì thêm.

- Buộc bị cáo Trần Thanh C trả cho Nguy n Thành V số tiền thu lợi b t chính (bao gồm tiền lãi vượt quá mứ đượ quy định trong Bộ luật Dân sự, phídịch vụ) mà bị an đã thu ủa anh V là: 25.177.239 đồng. Bị cáo C và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Bích T đã xá định T đã nhận 10.000.000 đồng. Ông V yêu cầu bị cáo tiếp tục hoàn trả số tiền còn lại 15.177.239 đồng. Ngoài ra, ông V không yêu cầu gì thêm.

Vì á lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Áp dụng: khoản 1 Điều 201; điểm i, s khoản 1, 2 Điều 51; Điều 35; Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Tuyên bố: Bị cáo Trần Thanh C phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dị h dân sự”.

Xử phạt: Bị áo Trần Thanh C nộp số tiền 100.000.000 đồng Một trăm triệu đồng vào gân sá h hà nướ .

Về xử lý vật chứng: Áp dụng khoản 1 Điều 47 Bộ luật Hình sự; khoản 2 Điều 106 Bộ Luật tố tụng hình sự, đề nghị tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước số tiền Vi t Nam và tài sản bị can dùng vào vi c phạm tội:

+ 01 (một) đi n thoại di động nhãn hi u Iphone 15 Promax màu bạc, số seri: D9DHW5QM6M, số Imei 1: 351858374065395, số Imei 2: 351858374031108, không gắn sim, đã qua sử dụng.

+ Tiền Vi t am: 7.692.308 đồng do Nguy n Thành V giao nộp theo gi y nộp tiền vào kho bạ nhà nước ngày 08/9/2025.

(Theo quyết định chuyển giao vật chứng số 33/QĐ-VKSKV1 ngày 12/09/2025 của Vi n Kiểm sát nhân dân Khu vực 1, tỉnh An Giang)

Về biện pháp tƣ pháp: Áp dụng khoản 1 Điều 47, khoản 1 Điều 48 Bộ luật hình sự:

- Buộc bị cáo Trần Thanh C giao nộp số tiền để tịch thu sung vào Ngân sách nhà nước gồm: số tiền gố dùng để ho vay 242.307.692 đồng; số tiền lãi tương ứng với mức lãi su t 20%/năm đượ quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự mà bị cáo đã thu ủa người vay là 2.471.232 đồng. Tổng cộng là 244.778.924 đồng Hai trăm bốn mươi bốn triệu bảy trăm bảy mươi tám nghìn chín trăm hai mươi bốn đồng).

- Buộc bị cáo Trần Thanh C tiếp tục trả cho Lê Thị Bích T số tiền 40.543.836 đồng (Bốn mươi triệu năm trăm bốn mươi ba nghìn tám trăm ba mươi sáu đồng).

- Buộc bị cáo Trần Thanh C tiếp tục trả cho Nguy n Thành V số tiền 15.177.239 đồng Mười lăm triệu một trăm bảy mươi bảy nghìn hai trăm ba mươi chín đồng).

Về án phí hình sự ơ thẩm: Áp dụng khoản 2 Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự, Điều 23 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016. Buộc bị cáo Trần Thanh C phải chịu 200.000 đồng Hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm.

Quyền kháng cáo: Bị cáo và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể t ngày tuyên án sơ thẩm (ngày 11/11/2025). gười có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể t ngày nhận được bản án hoặc bản án được niên yết ông khai theo quy định. * Nơi nhận: