Bản án 10/2021/DS-PT — Tranh chấp hợp đồng vay tài sản

NỘI DUNG VỤ ÁN

Theo đơn khởi kiện ngày 30/11/2019, bản tự khai và trong quá trình giải quyết vụ án, nguyên đơn là chị Nguyễn Thị L trình bầy: Giữa chị và anh Trần Ngọc S có mối quan hệ bạn bè quen biết nên ngày 13/7/2014 anh Trần Ngọc S có hỏi vay chị số tiền 200.000.000 đồng và chị đã đồng ý. Khi vay hai bên có làm giấy viết tay và thỏa thuận lãi suất là 1%/tháng bằng lãi suất Ngân hàng, khi nào cần thì chị báo trước cho anh Trần Ngọc S một tháng. Tuy nhiên giấy vay tiền chị đã làm mất. Đến ngày 18/8/2014 anh Trần Ngọc S lại tiếp tục điện thoại hỏi vay chị số tiền 100.000.000 đồng, chị đã đồng ý và chuyển số tiền 100.000.000 đồng qua tài khoản Ngân hàng cho anh Trần Ngọc S, cũng thỏa thuận lãi suất là 1%/tháng bằng lãi suất Ngân hàng, khi nào cần thì chị báo trước cho anh Trần Ngọc S một tháng. Như vậy, tổng cộng anh Trần Ngọc S vay chị 300.000.000 đồng. Do thời gian hai khoản vay gần nhau nên chị bắt đầu tính lãi cả hai khoản vay từ ngày 18/8/2014. Tính đến tháng 01 năm 2019, anh Trần Ngọc S đã chuyển trả cho chị số tiền lãi tổng cộng là 126.350.000 đồng. Đối với số tiền 10.000.000 đồng chị chuyển qua tài khoản cho anh Trần Ngọc S ngày 08/10/2014 là tiền chị nhờ anh Trần Ngọc S chuyển hộ cho chị vào Công ty T, vì khi đó chị và anh Trần Ngọc S đang làm cùng công ty chứ không phải tiền chị chuyển khoản cho anh Trần Ngọc S vay. Chị yêu cầu anh Trần Ngọc S phải trả cho chị tiền gốc là 300.000.000 đồng và tiền lãi với lãi suất 1%/tháng tính từ ngày 18/8/2014 đến khi nào Tòa án giải quyết xong vụ án, đối trừ đi số tiền lãi anh Trần Ngọc S đã trả là 126.350.000 đồng.

Quá trình giải quyết tại Cơ quan Điều tra công an huyện G và tại bản tự khai ngày 16/12/2019, Biên bản hòa giải và Biên bản hoà giải thành ngày 11/02/2020 tại Tòa án, anh Trần Ngọc S trình bày: Anh có vay của chị Nguyễn Thị L tổng số tiền là 300.000.000 đồng, vay làm 02 lần một lần trực tiếp vay 200.000.000 đồng, 01 lần vay chuyển qua tài khoản ngân hàng là 100.000.000 đồng và có thỏa thuận tính lãi suất và hàng tháng anh có chuyển trả tiền lãi là 3.000.000 đồng/tháng qua tài khoản cho chị Nguyễn Thị L. Tại biên bản hòa giải thành ngày 11/02/2020, anh đồng ý sẽ chịu trách nhiệm trả số tiền đã vay cho chị Nguyễn Thị L số tiền gốc là 300.000.000 đồng; tiền lãi tính tới thời điểm lập biên bản còn nợ là 60.000.000 đồng. Tổng số tiền anh phải có trách nhiệm trả nợ cho chị Nguyễn Thị L cả gốc và lãi là 360.000.000 đồng. Phương thức trả nợ như sau: Tới ngày 31/5/2020 anh Trần Ngọc S có trách nhiệm trả cho chị Nguyễn Thị L số tiền cả gốc và lãi là 180.000.000 đồng. Tới ngày 31/8/2020: Anh Trần Ngọc S có trách nhiệm trả cho chị Nguyễn Thị L số tiền cả gốc và lãi là 180.000.000 đồng. Đến ngày 14/02/2020 anh Trần Ngọc S có đơn đề nghị thay đổi quan điểm đã thỏa thuận trong Biên bản hoà giải thành ngày 11/02/2020, không thừa nhận vay của chị Nguyễn Thị L 200.000.000 đồng ngày 13/7/2014, không đồng ý trả cho chị Nguyễn Thị L tổng số tiền 360.000.000 đồng, không lên Tòa án làm việc nữa, không tham gia đối chất dù Tòa án đã triệu tập hợp lệ nhiều lần. Sau đó anh Trần Ngọc S ủy quyền cho vợ là chị Đinh Thị Bảo Y tham gia tố tụng.

Tại bản tự khai ngày 31/7/2020, quá trình giải quyết vụ án, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan đồng thời là Người đại diện theo uỷ quyền của bị đơn chị Đinh Thị Bảo Y trình bầy: Anh Trần Ngọc S có vay tiền của chị Nguyễn Thị L 2 lần nhưng đều chuyển khoản qua tài khoản của anh Trần Ngọc S; một lần chuyển 100.000.000 đồng vào ngày 18/8/2014 và một lần chuyển 10.000.000 đồng vào ngày 08/10/2014. Việc vay nợ không thoả thuận lãi suất, chỉ chuyển khoản thông thường qua tài khoản ngân hàng, không viết giấy tờ gì với nhau. Chị Nguyễn Thị L trình bầy anh Trần Ngọc S vay trực tiếp chị 200.000.000 đồng và có viết giấy tờ, có thoả thuận lãi sau đó chị Nguyễn Thị L làm mất giấy vay nợ chị không chấp nhận. Thời điểm anh Trần Ngọc S vay tiền của chị Nguyễn Thị L trước khi chị và anh Trần Ngọc S kết hôn với nhau, sau khi kết hôn với anh Trần Ngọc S thì anh Trần Ngọc S có nói cho chị biết đang nợ chị Nguyễn Thị L tổng số tiền là 110.000.000 đồng. Sau đó chị cùng anh Trần Ngọc S nhiều lần chuyển khoản qua Ngân hàng trả nợ cho chị Nguyễn Thị L, số tiền đã trả cho chị Nguyễn Thị L là 126.350.000 đồng. Do trả làm nhiều lần và đều chuyển khoản qua Ngân hàng nên chị và anh Trần Ngọc S không nhớ đã trả tổng cộng bao nhiêu do đó đã trả vượt quá số tiền anh Trần Ngọc S vay chị Nguyễn Thị L nên đã dừng lại không trả cho chị Nguyễn Thị L nữa. Tiền đã trả cho chị Nguyễn Thị L là tiền chung của vợ chồng. Nhiều lần chị Nguyễn Thị L đến gia đình chị đòi tiền và có lần anh Trần Ngọc S đã trả trực tiếp tiền mặt cho chị Nguyễn Thị L, có lần chị cũng trả trực tiếp tiền mặt cho chị Nguyễn Thị L nhưng đến nay chị không có tài liệu chứng minh nên chị thừa nhận không có việc trả nợ tiền mặt trực tiếp cho chị Nguyễn Thị L. Đối với số tiền trả vượt quá số tiền đã vay của chị Nguyễn Thị L chị cũng không đề nghị chị Nguyễn Thị L phải trả lại. Nay chị Nguyễn Thị L yêu cầu anh Trần Ngọc S phải trả tiền gốc đã vay là 300.000.000 đồng cùng tiền lãi đến khi giải quyết xong vụ án (sau khi đã trừ đi số tiền lãi anh Trần Ngọc S đã trả 126.350.000 đồng nêu trên), chị không chấp nhận vì thực tế anh Trần Ngọc S chỉ vay chị Nguyễn Thị L 110.000.000 đồng qua tài khoản ngân hàng của anh Trần Ngọc S và đã trả hết nợ cho chị Nguyễn Thị L.

Người làm chứng là anh Nguyễn Anh Sơn trình bày:

Trước đây tôi và anh Trần Ngọc S chơi rất thân với nhau và qua anh Trần Ngọc S tôi mới biết và chơi với chị Nguyễn Thị L. Trước đây (do thời điểm lâu rồi tôi không nhớ rõ), anh Trần Ngọc S có rủ tôi cùng lên Hà Nội chỗ chị Nguyễn Thị L ở trọ để anh Trần Ngọc S vay tiền của chị Nguyễn Thị L và tôi đồng ý đi cùng với anh Trần Ngọc S. Sau đó anh Trần Ngọc S chở bằng xe máy đến phòng trọ của chị Nguyễn Thị L ở Hà Nội để gặp chị Nguyễn Thị L. Tại đây anh Trần Ngọc S có đặt vấn đề vay chị Nguyễn Thị L 200.000.000 đồng và chị Nguyễn Thị L đồng ý. Sau đó hai bên có viết giấy vay số tiền 200.000.000 đồng lãi suất 1%/ tháng. Việc chị Nguyễn Thị L giao tiền cho anh Trần Ngọc S như thế nào thì tôi không chứng kiến. Sau đó tôi và anh Trần Ngọc S có ngủ lại tại phòng trọ của chị Nguyễn Thị L đến sáng hôm sau thì hai anh em về. Tôi không rõ anh Trần Ngọc S để tiền ở người hay trong cốp xe máy. Việc này vợ tôi là Bùi Thị Thuỷ có biết vì trước khi cùng anh Trần Ngọc S lên Hà Nội tôi có nói cho vợ biết và đồng ý cho đi cùng với anh Trần Ngọc S. Khi về nhà tôi cũng nói chuyện với vợ là anh Trần Ngọc S có vay được tiền của chị Nguyễn Thị L nên thấy vui lắm. Đó là toàn bộ những gì tôi biết và tôi cam đoan đã khai đúng những gì mình biết, nếu sai tôi xin chịu trách nhiệm trước pháp luật.

Người làm chứng là chị Bùi Thị T trình bầy:

Tôi và chị Nguyễn Thị L là bạn bè chơi với nhau đã lâu thông qua anh Trần Ngọc S. Do chỗ quen biết và chơi thân với nhau nên năm 2014 anh Trần Ngọc S đến nhà tôi để rủ chồng tôi đi cùng lên Hà Nội để anh Trần Ngọc S vay tiền của chị Nguyễn Thị L, tôi đồng ý để chồng tôi đi cùng anh Trần Ngọc S. Sau đó chồng tôi về nói chuyện là anh Trần Ngọc S đã vay được của chị Nguyễn Thị L 200.000.000 đồng tiền mặt. Sau một thời gian anh Trần Ngọc S lại vay của chị Nguyễn Thị L 100.000.000 đồng, việc này tôi không chứng kiến nhưng có nghe anh Nguyễn Anh Sơn và chị Nguyễn Thị L kể lại cho tôi biết. Cũng có lần trực tiếp anh Trần Ngọc S nói với tôi là vay tiền của chị Nguyễn Thị L (lần vay 200.000.000 đồng) để trả nợ hộ cho anh trai chị H – là em dâu anh Trần Ngọc S. Giữa chị Nguyễn Thị L và anh Trần Ngọc S có viết giấy tờ với nhau không, có tính lãi với nhau như thế nào thì tôi không được biết. Đến năm 2018, chị Nguyễn Thị L đã nhiều lần nhờ tôi đi cùng đến nhà anh Trần Ngọc S để yêu cầu anh Trần Ngọc S trả nợ. Tất cả những lần đó anh Trần Ngọc S đều tìm cách thoái thác, không trả tiền cho chị Nguyễn Thị L. Khi chị Nguyễn Thị L đến đòi tiền thì anh Trần Ngọc S có thừa nhận vay của chị Nguyễn Thị L 300.000.000 đồng nhưng hiện tại chưa có tiền trả cho chị Nguyễn Thị L. Những lần cùng chị Nguyễn Thị L đến nhà anh Trần Ngọc S đòi tiền tôi chưa thấy lần nào anh Trần Ngọc S hay chị vợ anh Trần Ngọc S trả cho chị Nguyễn Thị L bất cứ một khoản tiền mặt nào cả. Đó là toàn bộ những gì tôi biết và tôi cam đoan đã khai đúng những gì mình biết, nếu sai tôi xin chịu trách nhiệm trước pháp luật.

Người làm chứng là anh Đinh Duy N trình bày:

Ngày 21/9/2015 tôi được anh Trần Ngọc S đưa cho số tiền là 10.000.000 đồng để nhờ tôi chuyển vào tài khoản của chị Nguyễn Thị L và tôi đã chuyển đủ qua tài khoản cho chị Nguyễn Thị L số tiền là 10.000.000 đồng.

Tại Bản án dân sự sơ thẩm số 02/2020/DS-ST ngày 15 và 16 tháng 10 năm 2020, Tòa án nhân dân huyện G đã áp dụng các Điều 26, 35, 39, 147, khoản 1 Điều 227, Điều 273 của Bộ luật Tố tụng Dân sự; các Điều 357, 463, 466, 468, điểm b khoản 1 Điều 688 Bộ luật Dân sự năm 2015; khoản 2 Điều 26 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14, ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội;

1. Xử: Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của chị Nguyễn Thị L. Buộc anh Trần Ngọc S phải có trách nhiệm thanh toán cho chị Nguyễn Thị L tổng số tiền gốc đã vay và lãi phát sinh là 360.000.000 đồng, trong đó tiền nợ gốc là 300.000.000 đồng, tiền lãi phát sinh chưa trả kể từ tháng 02/2019 đến hết tháng 09/2020 là 60.000.000 đồng. Đối với khoản tiền nợ gốc 300.000.000 đồng được tiếp tục tính lãi theo mức lãi suất là 1%/tháng trên nợ gốc, kể từ tháng 10/2020 cho đến khi anh Trần Ngọc S thanh toán xong nợ gốc cho chị Nguyễn Thị L.

2. Về án phí: Buộc anh Trần Ngọc S phải nộp số tiền 18.000.000 đồng án phí dân sự sơ thẩm; trả lại chị Nguyễn Thị L số tiền 9.000.000 đồng tạm ứng án phí đã nộp tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện G theo biên lai số AA/2013/0001327 ngày 04/12/2019.

Ngoài ra, bản án còn tuyên nghĩa vụ thi hành án và quyền kháng cáo cho các bên đương sự theo quy định của pháp luật.

Ngày 28/10/2020 anh Trần Ngọc S có đơn kháng cáo toàn bộ bản án với lý do: Việc xem xét, đánh giá tài liệu, chứng cứ của Tòa án không khách quan, không dự trên bằng chứng thực tế mà dựa trên lời khai trước đó của anh tại cơ quan pháp luật. Trước và trong thời gian đó sức khỏe của anh không đảm bảo nên khi làm việc anh luôn căng thẳng, run sợ. Khi lên Tòa án làm việc tâm lý căng thẳng, lo sợ, gặp cô Nguyễn Thị L lớn tiếng quát tháo nên càng hoảng sợ nên đã ký vào biên bản hòa giải thành. Tại phiên tòa sơ thẩm chưa làm rõ số tiền cô Nguyễn Thị L cho vay là tài sản chung hay tài sản riêng vì thời điểm đó cô Nguyễn Thị L chưa ly hôn, nếu không làm rõ là vi phạm nghiêm trọng thủ tục tố tụng.

Tại phiên tòa, nguyên đơn giữ nguyên yêu cầu khởi kiện, bị đơn đồng thời là người kháng cáo giữ nguyên yêu cầu kháng cáo.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Ninh Bình tham gia phiên tòa phát biểu ý kiến:

Về tố tụng: Thư ký, Thẩm phán và Hội đồng xét xử trong quá trình giải quyết vụ án ở cấp phúc thẩm cũng như tại phiên tòa phúc thẩm đã thực hiện đúng quy định của pháp luật. Các đương sự chấp hành đúng quy định của pháp luật.

Về nội dung: Đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 1 Điều 308 Bộ luật tố tụng dân sự; Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14, ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về miễn, giảm, thu nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án không chấp nhận đơn kháng cáo của anh Trần Ngọc S, giữ nguyên Bản án dân sự sơ thẩm số 02/2020/DS-ST ngày 15 và 16 tháng 10 năm 2020 của Tòa án nhân dân huyện G. Anh Trần Ngọc S phải chịu án phí dân sự phúc thẩm.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN

[1] Đơn kháng cáo của anh Trần Ngọc S được làm trong thời hạn pháp luật quy định và đúng hình thức, nội dung theo quy định tại các Điều 272, 273, 276 của Bộ luật tố tụng dân sự nên được xem xét theo trình tự phúc thẩm.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ Điều 148, khoản 1 Điều 308 của Bộ luật tố tụng dân sự; khoản 1 Điều 29 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14, ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về miễn, giảm, thu nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án. Tuyên xử:

1. Không chấp nhận kháng cáo của anh Trần Ngọc S, giữ nguyên bản án dân sự sơ thẩm số 02/2020/DS-ST ngày 15 và ngày 16/10/2020 của Tòa án nhân dân huyện G.

2. Án phí dân sự phúc thẩm: Anh Trần Ngọc S phải nộp 300.000đ (Ba trăm nghìn đồng), được trừ vào số tiền tạm ứng án phí phúc thẩm đã nộp 300.000đ (Ba trăm nghìn đồng) theo biên lai thu số AA/2019/0000157, ngày 29/10/2020 của Chi cục Thi hành án dân sự huyện G.

“Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự”.

Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án./.

CÁC THẨM PHÁN THAM GIA