Bản án 08/2023/KDTM-ST — Tranh chấp hợp đồng tín dụng

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Trong đơn khởi kiện đề ngày 03/11/2022, bản tự khai, trong quá trình giải quyết vụ án và tại phiên tòa người được ủy quyền của nguyên đơn trình bày:

- Ngày 22/3/2017, Công ty Cổ phần Đ vay, nợ số tiền 3.007.807.164 đồng (Bằng chữ: Ba tỷ, không trăm linh bảy triệu, tám trăm linh bảy nghìn, một trăm sáu mươi tư đồng) của Công ty TNHH T1 để Công ty Cổ phần Đ hoàn trả dư nợ tạm ứng gói thầu Đ7 – Dự án đường T cho Ban Quản lý dự án 46/BTTM theo Biên bản đối chiếu công nợ ký ngày 28/02/2017 giữa Ban Quản lý dự án 46/BTTM, Công ty TNHH T1 và Công ty Cổ phần Đ; Biên bản thống nhất giải quyết dư nợ tạm ứng của Công ty Cổ phần Đ tại gói thầu Đ7 (Km48A-Km60) – dự án đường T ký ngày 06/03/2017 giữa Ban Quản lý dự án 46/BTTM, Công ty TNHH T1 và Công ty Cổ phần Đ; Hợp đồng vay vốn ký ngày 06/3/2017 và Biên bản xác nhận công nợ ký ngày 22/3/2017 giữa Công ty TNHH T1 và Công ty Cổ phần Đ. Căn cứ theo quy định tại Hợp đồng vay vốn đã ký, Công ty Cổ phần Đ có trách nhiệm hoàn trả toàn bộ số tiền nợ nói trên cho công ty TNHH T1 không quá 5 năm kể từ ngày Chủ đầu tư Ban Quản lý dự án 46 sử dụng tiền của Tập đoàn T1 để hoàn trả dư nợ tạm ứng của Công ty Cổ phần Đ (không quá 5 năm kể từ ngày 22/3/2017). Từ thời điểm Công ty Cổ phần Đ vay, nợ của Công ty TNHH T1 đến nay đã hơn 05 năm nhưng Công ty Cổ phần Đ vẫn chưa trả cho Công ty TNHH T1. Công ty chúng tôi đã nhiều lần gửi văn bản đề nghị chuyển trả tiền vay và lãi vay mà Công ty Cổ phần Đ đã vay, nợ của Tập đoàn T1 theo Hợp đồng vay vốn ngày 06/3/2017 và BBXN công nợ ngày 22/3/2017 (Văn bản số 212/CV-TĐSH ngày 26/9/2022; số 233/CV-TĐSH ngày 06/10/2022 và số 253/CV-TĐSH ngày 01/11/2022) tuy nhiên Công ty Cổ phần Đ vẫn chưa thực hiện. Căn cứ tại Điều 6 và Điều 7 của Hợp đồng đã ký, Công ty Cổ phần Đ có trách nhiệm hoàn trả toàn bộ khoản tiền vay (tiền gốc) và toàn bộ khoản tiền lãi phát sinh cho Công ty TNHH T1 như sau: Số tiền gốc là: 3.007.807.164 đồng; Số tiền lãi phát sinh đến thời điểm 12/5/2023 (Có bảng tính tiền lãi kèm theo): 3.297.850.421 đồng

Tổng số tiền gốc và lãi mà Công ty Cổ phần Đ phải trả cho Công ty TNHH T1 từ thời điểm 22/3/2017 đến thời điểm ngày 12/5/2023 là: 6.305.657.585 đồng. Căn cứ Điều 11 của Hợp đồng đã ký thì Công ty TNHH T1 có quyền khởi kiện ra Toà án nơi có trụ sở chính của Tập đoàn T1 để giải quyết (Toà án nhân dân thành phố Đồng Hới, tỉnh Quảng Bình). Vì vậy, Công ty TNHH T1 làm đơn khởi kiện đến Toà án nhân dân thành phố Đồng Hới, tỉnh Quảng Bình đề nghị Toà án giải quyết yêu cầu Công ty Cổ phần Đ trả nợ tiền vay và tiền lãi vay cho công ty TNHH T1 theo Hợp đồng vay vốn ký ngày 06/03/2017 và Biên bản xác nhận công nợ ký ngày 22/03/2017 giữa Công ty TNHH T1 và Công ty cổ phần Đ.

Đối với bị đơn Công ty Cổ phần Đ: Bị đơn đã được Tòa án tống đạt hợp lệ các văn bản tố tụng: Thông báo về việc thụ lý vụ án; thông báo về phiên họp kiểm tra việc giao nộp, tiếp cận công khai chứng cứ và hòa giải; quyết định đưa vụ án ra xét xử; quyết định hoãn phiên tòa và giấy triệu tập hợp lệ nhiều lần để tham gia hòa giải, phiên hộp việc giao nộp, tiếp cận công khai chứng cứ, tham gia phiên tòa. Tuy nhiên, bị đơn không chấp hành theo giấy triệu tập, vắng mặt không có lý do. Bị đơn không có văn bản ý kiến về yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn và không cung cấp tài liệu, chứng cứ nào cho Tòa án. Do đó, việc giải quyết yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn được xem xét trên cơ sở chứng cứ do nguyên đơn cung cấp và do Tòa án thu thập.

Đối với người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Ban quản lý dự án 46/BTTM, tại bản tự khai và buổi hòa giải, đơn xin xét xử vắng mặt có ý kiến như sau: Ban quản lý dự án 46/BTTM xác nhận có sự việc Công ty TNHH T1 cho Công ty Cổ phần Đ vay số tiền: 3.007.807.164 đồng để trả số dư nợ tạm ứng gói thầu DD7 – dự án đường T cho Ban quản lý dự án 46/BTTM vào giai đoạn tháng 3/2017 đúng như phản ánh của Công ty TNHH T1 khởi kiện tại Tòa án nhân dân thành phố Đồng Hới, tỉnh Quảng Bình. Việc trả nợ giữa hai bên trong thời gian qua, đại diện Ban Q1 không được biết cụ thể; các vấn đề liên quan đến thỏa thuận lãi suất, thời gian trả nợ do hai bên thỏa thuận. Ban quản lý dự án 46/BTTM sẽ phối hợp cung cấp đầy đủ thông tin, tài liệu liên quan theo yêu cầu của Tòa án để tạo điều kiện thuận lợi cho việc xét xử giải quyết đơn kiện. Kính đề nghị Tòa án xét xử để hai bên phải thực hiện trả đúng số tiền phải trả và nhận được đúng khoản tiền được nhận, tránh thiệt hại cho các bên liên quan.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đồng Hới phát biểu quan điểm:

* Về quan hệ pháp luật tranh chấp và thẩm quyền giải quyết vụ án: Đây là vụ án kinh doanh thương mại tranh chấp hợp đồng vay vốn giữa hai công ty, nguyên đơn có trụ sở chính tại thành phố Đ. Theo hợp đồng các bên thỏa thuận Tòa án có thẩm quyền giải quyết tranh chấp là Tòa án nơi nguyên đơn có trụ sở chính. Do đó, Tòa án thành phố Đ thụ lý giải quyết là đúng thẩm quyền theo quy định tai Điều 39 Bộ luật tố tụng dân sự.

* Quá trình tố tụng, Thẩm phán, Hội đồng xét xử, Thư ký phiên tòa, nguyên đơn đã chấp hành và tuân theo pháp luật đúng theo quy định của Bộ luật tố tụng dân sự.

* Vụ án thuộc trường hợp Viện kiểm sát tham gia phiên toà do Toà án tiến hành thu thập chứng cứ theo quy định tại Điều 21 Bộ luật tố tụng dân sự: Quá trình giải quyết vụ án Tòa án tiến hành thu thập chứng cứ ủy thác cho Tòa án nhân dân huyện Gia Lâm, thành phố Hà Nội tiến hành xác minh, lấy lời khai của bị đơn. Đảm bảo thời gian chuyển hồ sơ đến cho Viện kiểm sát để nghiên cứu hồ sơ theo đúng quy định của pháp luật.

* Về nội dung vụ án: Áp dụng Điều 306 Luật Thương mại; các Điều 351, 353, 357, 363, 365, 366, 368, 370 Bộ luật Dân sự chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn.

Về án phí: Buộc các bên phải chịu án phí theo quy định của pháp luật.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Sau khi nghiên cứu tài liệu có trong hồ sơ vụ án được thẩm tra tại phiên tòa và căn cứ kết quả tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định:

Căn cứ điểm a khoản 2 Điều 6 của Nghị quyết số: 04/2017/NQ-HĐTP ngày 05/5/2017 của Toà án nhân dân tối cao quy định: “Trường hợp trong đơn khởi kiện, người khởi kiện đã ghi đầy đủ và đúng địa chỉ nơi cư trú, làm việc hoặc nơi có trụ sở của người bị kiện, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan theo địa chỉ được ghi trong giao dịch, hợp đồng bằng văn bản thì được coi là “đã ghi đầy đủ và đúng địa chỉ nơi cư trú, làm việc hoặc nơi có trụ sở”. Trường hợp người bị kiện, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan thay đổi nơi cư trú, làm việc hoặc nơi có trụ sở gắn liền với việc thực hiện quyền, nghĩa vụ trong giao dịch, hợp đồng mà không thông báo cho người khởi kiện biết về nơi cư trú làm việc hoặc nơi có trụ sở mới theo quy định tại khoản 3 Điều 40, điểm b khoản 2 Điều 277 Bộ luật dân sự 2015 thì được coi là cố tình giấu địa chỉ và Toà án tiếp tục giải quyết theo thủ tục chung...”. Như vậy, H3 vay vốn được ký kết giữa Công ty TNHH T1 và Công ty Cổ phần Đ đã ghi đầy đủ địa chỉ trụ sở của Công ty Cổ phần Đ và thể hiện nghĩa vụ trả nợ cho Công ty TNHH T1. Tuy nhiên, quá trình giải quyết vụ án, Toà án đã triệu tập Công ty Cổ phần Đ theo quy định của Bộ luật tố tụng dân sự nhưng Công ty Cổ phần Đ vẫn không có mặt tại Toà án. Do đó Tòa án ban hành Quyết định đưa vụ án ra xét xử và tiến hành niêm yết tại địa phương nơi có địa chỉ trụ sở của bị đơn. Việc vắng mặt của bị đơn không vì lý do bất khả kháng; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đã được Tòa án tống đạt Quyết định đưa vụ án ra xét xử hợp lệ và đã có đơn đề nghị xét xử vắng mặt. Hội đồng xét xử căn cứ vào khoản 1, điểm b khoản 2 Điều 227 và khoản 1, khoản 3 Điều 228 của Bộ luật tố tụng dân sự quyết định xét xử vắng mặt bị đơn và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

“1. Công ty TNHH T2 H4 đồng ý cho Công ty cổ phần Đ vay theo Hợp đồng vay vốn đã ký ngày 06/3/2017 với số tiền 3.007.807.164 đồng để trả tiền dư nợ tạm ứng mà Công ty cổ phần Đ đang nợ Ban quản lý dự án 46 tại gói thầu DD7 (KM48A-Km60) – dự án đường T, cụ thể:

a. Phương thức cho vay và nguồn cho vay: Công ty TNHH T1 sử dụng nguồn tiền từ giá trị thanh toán khối lượng hoàn thành của gói thầu DD7 đã thực hiện nhưng chưa được Ban quản lý dự an 46 thanh toán để trả nợ số dư ứng của Công ty cổ phần Đ với Ban quản lý dự án 46......

b. Công ty cổ phần Đ có trách nhiệm trả nợ cho Công ty TNHH T1 theo Hợp đồng vay vốn đã ký ngày 06/3/2017 giữa Công ty TNHH T1 và Công ty cổ phần Đ”.

Công ty TNHH T1 đã chuyển số tiền 3.007.807.164 đồng (nhận nợ thay cho Công ty Đ) cho Ban Q1 thông qua giấy đề nghị thanh toán vốn đầu tư của Ban quản lý dự án 46 tháng 3/2017. Cũng như việc trước ngày ký Hợp đồng vay vốn giữa Công ty TNHH T1 và Công ty cổ phần Đ đã ký biên bản đối chiếu công nợ ngày 28/02/2017, người đại diện theo pháp luật của hai Công ty đã ký, ghi tên và đóng dấu pháp nhân vào giấy.

Căn cứ theo quy định tại Hợp đồng vay vốn đã ký, Công ty Cổ phần Đ có trách nhiệm hoàn trả toàn bộ số tiền nợ nói trên cho công ty TNHH T1 không quá 5 năm kể từ ngày Chủ đầu tư Ban Quản lý dự án 46 sử dụng tiền của Tập đoàn T1 để hoàn trả dư nợ tạm ứng của Công ty Cổ phần Đ (không quá 5 năm kể từ ngày 22/3/2017). Từ thời điểm Công ty Cổ phần Đ vay, nợ của Công ty TNHH T1 đến nay đã hơn 05 năm nhưng Công ty Cổ phần Đ vẫn chưa trả cho Công ty TNHH T1. Công ty TNHH T1 đã nhiều lần gửi văn bản đề nghị chuyển trả tiền vay và lãi vay gồm các văn bản số 212/CV-TĐSH ngày 26/9/2022; số 233/CV-TĐSH ngày 06/10/2022 và số 253/CV-TĐSH ngày 01/11/2022, tuy nhiên Công ty Cổ phần Đ vẫn chưa thực hiện. Căn cứ tại Điều 6 và Điều 7 của Hợp đồng đã ký, Công ty Cổ phần Đ có trách nhiệm hoàn trả toàn bộ khoản tiền vay (tiền gốc) và toàn bộ khoản tiền lãi phát sinh cho Công ty TNHH T1. Do bị đơn vi phạm nghĩa vụ trả nợ gốc, lãi theo thỏa thuận trong hợp đồng cho vay hạn mức nên nguyên đơn khởi kiện yêu cầu thanh toán nợ gốc và lãi còn nợ là có căn cứ, phù hợp với quy định tại Điều 466 Bộ luật Dân sự năm 2015.

- Về khoản nợ gốc: Tổng số tiền gốc mà Công ty cổ phần Đ phải thanh toán cho Công ty TNHH T1 là 3.007.807.164 đồng căn cứ theo Hợp đồng vay vốn ký ngày 06/3/2017 và Biên bản xác nhận công nợ ký ngày 22/3/2017, thời hạn trả khoản nợ không quá 5 năm kể từ ngày 22/3/2017. Tuy nhiên, quá thời hạn 5 năm Công ty cổ phần Đ vẫn không thanh toán số tiền đã nhận nợ với Công ty TNHH T1. Nay Công ty TNHH T1 yêu cầu Tòa án buộc Công ty cổ phần Đ trả số tiền nợ gốc là 3.007.807.164 đồng do đã vi phạm nghĩa vụ thanh toán từ ngày 22/3/2017 là có căn cứ để chấp nhận.

- Về khoản nợ lãi: Tại Điều 6 của Hợp đồng vay vốn: Công ty cổ phần Đ có trách nhiệm trả toàn bộ số tiền nợ nói trên cho Công ty TNHH T1 không quá 5 năm kể từ ngày chủ đầu tư Ban quản lý dự án 46 sử dụng tiền của bên A trả nợ cho bên B”.

Điều 7 của Hợp đồng vay vốn: “Trong trường hợp bên vay (bên B) trả nợ cho bên cho vay (bên A) trước thời điểm 5 năm thì bên A không tính lãi. Trong trường hợp bên vay (bên B) trả nợ cho bên cho vay (bên A) sau 5 năm thì lãi suất được tính như sau: Số tiền nhận nợ (x) Lãi suất bằng lãi suất quá hạn của món vay trung hạn 5 năm của Ngân hàng B (x) số tiền vay kể từ ngày vay vốn”. Do bị đơn không thực hiện đúng nghĩa vụ thanh toán đúng như Hợp đồng vay vốn đã ký kết, nên phải có nghĩa vụ trả tiền lãi theo mức lãi suất mà các bên đã thỏa thuận theo hợp đồng vay vốn cho đến khi thanh toán xong khoản nợ là phù hợp quy định pháp luật và có căn cứ để chấp nhận. Số tiền lãi chậm trả được tính từ ngày 22/3/2017 đến ngày 12/5/2023 với mức lãi suất quá hạn của khoản vay trung hạn 5 năm theo thông báo của Ngân hàng B là 17,85%/năm với số tiền lãi là: 3.297.850.421 đồng.

Từ các mục [2.1]; [2.2]; [2.3]; [2.4] có cơ sở chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn buộc bị đơn phải trả cho nguyên đơn tính đến ngày 12/5/2023 với tổng số tiền 6.305.657.585 đồng (Trong đó: Nợ gốc: 3.007.807.164 đồng; nợ lãi quá hạn: 3.297.850.421 đồng).

Do yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn được chấp nhận nên bị đơn Công ty cổ phần Đ phải chịu án phí kinh doanh thương mại sơ thẩm là 112.000.000 đồng cộng 0,1 % của phần giá trị tranh chấp vượt quá 4.000.000.000 đồng là: 6.305.657.585 đồng – 4.000.000.000 đồng = 2.305.657.585 đồng x 0,1% = 2.305.657 đồng + 112.000.000 đồng = 114.305.657 đồng để sung quỹ nhà nước.

Công ty TNHH T1 không phải chịu án phí. Hoàn trả lại cho Công ty TNHH T1 số tiền tạm ứng án phí 57.032.000 đồng đã nộp theo biên lai thu tiền tạm ứng án phí, lệ phí Tòa án số: 31AA/2021/0001373 ngày 06/12/2022 của Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đồng Hới, tỉnh Quảng Bình.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

- Căn cứ Điều 30; điểm a khoản 1 Điều 35; điểm a, khoản 1, Điều 39; Điều 147; khoản 1, điểm b khoản 2 Điều 227 và khoản 1, khoản 3 Điều 228; Điều 235; 266; 271; 273 Bộ luật tố tụng dân sự năm 2015;

- Áp dụng Điều 306 Luật Thương mại;

- Áp dụng các Điều 351, 353, 357, 363, 365, 366, 368, 370 Bộ luật Dân sự năm 2015;

- Căn cứ Điều 26 Nghị Quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội quy định mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án.

- Luật thi hành án dân sự;

Tuyên xử:

1. Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của Công ty TNHH T1.

1.1. Buộc Công ty cổ phần Đ chịu trách nhiệm trả nợ cho Công ty TNHH T1 tổng số tiền gốc và lãi tính đến ngày 12/5/2023 là 6.305.657.585 đồng (Trong đó: Nợ gốc: 3.007.807.164 đồng; nợ lãi quá hạn: 3.297.850.421 đồng).

Thời hạn thanh toán: Ngay khi bản án có hiệu lực.

1.2. Từ ngày 23/5/2023 cho đến khi trả hết nợ gốc và lãi, hàng tháng Công ty Cổ phần Đ còn phải chịu thêm khoản tiền lãi trên số nợ gốc chậm trả theo mức lãi suất các bên thỏa thuận tại Hợp đồng vay vốn ngày 06/3/2017 được ký kết giữa Công ty TNHH T1 và Công ty Cổ phần Đ cho đến khi thanh toán xong khoản nợ.

2. Án phí kinh doanh thương mại sơ thẩm:

2.1. Công ty Cổ phần Đ phải chịu án phí kinh doanh thương mại sơ thẩm 114.305.657 đồng để sung quỹ Nhà nước.

2.2. Trả lại cho Công ty TNHH T1 số tiền tạm ứng án phí 57.032.000 đồng đã nộp theo biên lai thu tiền tạm ứng án phí, lệ phí Tòa án số: 31AA/2021/0001373 ngày 06/12/2022 của Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đồng Hới, tỉnh Quảng Bình.

3. Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 của Luật thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a, 7b và 9 của Luật thi hành án dân sự; Thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 của Luật thi hành án Dân sự đã được sửa đổi bổ sung năm 2014.

4. Án xử công khai, nguyên đơn có mặt có quyền kháng cáo trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm (12/5/2023). Đối với bị đơn; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật.