Bản án 93/2018/DS-PT — Tranh chấp hợp đồng vay tài sản

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG H XÃ HỘI CHỦ NGHĨ VIỆT N M

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH ĐỒNG TH P

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguy n Ng V ng

Các Thẩm phán:

Ông Nguy n Tấn Tặng

Ông Lê Thành Tôn

- Thư ký phiên tòa: Ông Nguy n Bảo Quố - Thư ký Tòa án nhân d n t nh Đ ng Tháp.

- Đại diện Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Tháp: Ông Lê Thành Biên - Ki m sát vi n.

Trong các ngày 27/3/2018, 09/4/2018 và 16/4/2018 t i tr s Tòa án nh n d n t nh Đ ng Tháp xét xử phú thẩm ông khai v án th lý số 17/2018/TLPT-DS ngày 29 tháng 01 năm 2018 về việ tranh chấp h p ng d n s vay tài sản.

Do Bản án d n s sơ thẩm số: 82/2017/DS-ST ngày 15/12/2017 ủa Tòa án nh n d n thành phố C bị kháng cáo và kháng nghị.

Theo Quyết ịnh ưa v án ra xét xử phú thẩm số: 86/2018/QĐ-PT ngày 06 tháng 03 năm 2018, giữa á ương s :

1. Nguy n ơn: Ph m Văn B, sinh năm 1970; ịa h : Ấp H, xã T, huyện C, t nh Đ ng Tháp (Có mặt).

2. Bị ơn:

2.1. Cao Minh H, sinh năm 1972 (Có mặt).

2.2. Nguy n Mộng L, sinh năm 1974

Cùng ịa h : Đường N, phường T, thành phố C, t nh Đ ng Tháp.

Đ i diện theo ủy quyền ủa bà Nguy n Mộng L là ông Cao Minh H (theo văn bản ủy quyền ngày 26/3/2018).

3. Người kháng cáo: Bà Nguy n Mộng L, ông Cao Minh H là bị ơn trong v án.

4. Viện ki m sát kháng nghị: Viện trư ng Viện ki m sát nhân dân thành phố C.

NỘI UNG VỤ N:

- Nguy n ơn Ph m Văn B trình bày: Ngày 26-5-2016, ông B có cho ông H và bà L vay số tiền là 5.800.000.000 , hai b n ó làm bi n nhận n , thời h n trả là 02 ngày. Đến ngày 27-5-2016, ông H và bà L ó trả ho ông B 3.800.000.000 , òn n 2.000.000.000 không ó làm bi n nhận n .

Ngày 07-6-2016, ông B có cho ông H vay số tiền 120.000.000 , ó làm bi n nhận, không thỏa thuận thời h n trả. Trong bi n nhận ông Huỳnh Minh T và ông H là người vay, nhưng số tiền này là ông B ho ông H vay, ông T là thư ký ủa ông H ến nhận tiền thay n n ông B không y u ầu ông T trả số tiền này. Ngày 05-8-2016, ông H và bà L ó làm tờ am kết nhận n số tiền là 2.120.000.000 , hẹn ến ngày 26-8-2016 sẽ hoàn trả số tiền tr n nhưng ến h n ông H và bà L không trả.

Cá lần vay tiền tr n, hai b n thỏa thuận lãi suất là 3%/tháng, nhưng từ khi vay ến nay ông H không trả ho ông B.

Ngày 17-5-2017, ông H ó trả ho ông B 50.000.000 , òn n l i 2.070.000.000 . Ngày 22-8-2017, ông H ó trả ho ông B 170.000.000 , òn n 1.900.000.000 .

Về tiền lãi, ông B y u ầu ông H và bà L trả lãi ủa số tiền vay với mứ lãi suất 1,66%/tháng, tính như sau:

- Số tiền 5.800.000.000 , không tính lãi suất.

- Số tiền 2.000.000.000 , tính lãi từ ngày 27-5-2016 ến ngày 06-6-2016 (10 ngày), thành tiền: 2.000.000.000 x 1,66%/tháng x 10 ngày = 11.066.000 .

- Số tiền 2.120.000.000 , tính lãi từ ngày 07-6-2016 ến ngày 17-5-2017 (11 tháng 10 ngày), thành tiền: 2.120.000.000 x 1,66%/tháng x 11 tháng 10 ngày = 398.412.000 .

- Số tiền 2.070.000.000 , tính lãi từ ngày 18-5-2017 ến ngày 22-8-2017 (03 tháng 04 ngày), thành tiền: 2.070.000.000 x 1,66%/tháng x 03 tháng 04 ngày = 108.667.000 .

- Số tiền 1.900.000.000 , tính lãi từ ngày 23-8-2017 ến ngày 23-9-2017 (01 tháng), thành tiền: 1.900.000.000 x 1,66%/tháng x 01 tháng = 31.540.000 .

Tổng tiền lãi là 549.685.000 .

Nay ông Ph m Văn B y u ầu ông Cao Minh H và bà Nguy n Mộng L ó trá h nhiệm trả ho ông B số tiền vốn là 1.900.000.000 , tiền lãi tính ến ngày 23-9-2017 là 549.685.000 , tổng tiền vốn và lãi là 2.449.685.000 (Hai tỷ, bốn trăm bốn mươi hín triệu, sáu trăm tám mươi lăm nghìn ng hẵn), ông B y u ầu tiếp t tính lãi phát sinh ối với số tiền vốn 1.900.000.000 từ ngày 24-9-2017 cho ến khi giải quyết xong v án.

Ngoài ra giữa ông B với ông H, bà L không ó thỏa thuận nào khá . Trong quá trình th hiện h p ng vay giữa hai bên ông B ó nhận ủa ông H số tiền lãi là 83.200.000 .

T i phi n tòa sơ thẩm ông Ph m Văn B y u ầu ông Cao Minh H và bà Nguy n Mộng L trả số tiền gố òn thiếu là 1.900.000.000 , tiền lãi tính từ ngày vay ến ngày xét xử sơ thẩm theo mứ lãi suất 1,66%/tháng, ng ý khấu trừ vào số tiền lãi ã nhận là 83.200.000 .

- Bị ơn Cao Minh H và Nguy n Mộng L trình bày: Trướ y giữa ông H, bà L ó thỏa thuận vay ủa ông B số tiền 5.800.000.000

áo n Ng n hàng. Sau khi vay ưa trả l i cho ông B 3.800.000.000 . Lú này hai b n thỏa thuận sẽ làm giấy tờ nhà xong ông B sẽ ưa l i số tiền 3.800.000.000

rút h sơ về Văn phòng ăng ký QSDĐ làm giấy tờ nâng giá trị ất l n vay l i số tiền nhiều hơn trả l i cho ông B. Sau khi hoàn thành việ óng thuế và xin giấy phép x y d ng xong, ông B không giao số tiền 3.800.000.000 n n không vay tiền Ng n hàng th m ư và ến giờ vẫn òn thiếu ông B số tiền 1.900.000.000 .

Khi thỏa thuận vấn ề tr n thì ông B ó thỏa thuận lấy phí làm h sơ là 120.000.000 và ã giao ho ông B xong. Việ thỏa thuận giữa hai b n h thỏa thuận miệng hứ không ó làm giấy tờ.

T i phi n hòa giải và phi n tòa sơ thẩm ông H, bà L ng ý trả vốn òn thiếu là 1.900.000.000 , khấu trừ số tiền 120.000.000 ã ưa ho ông B còn l i ng ý trả là 1.780.000.000 , không ng ý trả lãi vì phía ông B ã không làm theo thỏa thuận.

- Về hứng ứ do nguy n ơn ung ấp là: Cá bi n nhận vay tiền.

- Chứng ứ bị ơn ung ấp: Giấy phép x y d ng và giấy nộp tiền Ng n sá h nhà nướ .

- Bản án d n s sơ thẩm ủa Tòa án nh n d n thành phố C ã quyết ịnh:

- Chấp nhận y u ầu ủa ông Ph m Văn B.

- Buộ ông Cao Minh H và bà Nguy n Mộng L có nghĩa v trả ho ông Ph m Văn B số tiền òn thiếu là 1.900.000.000 và lãi 552.589.200 , tổng ộng là 2.452.589.200 (hai tỷ bốn trăm năm mươi hai triệu năm trăm tám mươi hín ngàn hai trăm ng).

* Về lãi suất hậm trả: K từ ngày bản án, quyết ịnh ó hiệu l pháp luật ( ối với á trường h p ơ quan thi hành án ó quyền hủ ộng ra quyết ịnh thi hành án) hoặ k từ ngày ó ơn y u ầu thi hành án ủa người ư thi hành án ( ối với á khoản tiền phải trả ho người ư thi hành án) cho ến khi thi hành xong tất ả á khoản tiền, hàng tháng b n phải thi hành án òn phải hịu khoản lãi ho số tiền òn phải thi hành án theo mứ lãi suất quy ịnh t i khoản 2 Điều 468 Bộ luật d n s 2015.

* Về án phí:

- Ông Ph m Văn B không phải hịu án phí dân s . Trả l i ho ông Ph m Văn B số tiền t m ứng án phí ã nộp là 40.497.000 theo bi n lai thu số 00336 ngày 16-10-2017 t i Chi

Thi hành án d n s thành phố C, t nh Đ ng Tháp.

- Ông Cao Minh H và bà Nguy n Mộng L phải hịu số tiền 81.051.780 tiền án phí d n s sơ thẩm.

Ngoài ra bản án sơ thẩm òn tuy n về quyền và thời h n kháng áo ủa á ương s , quyền và nghĩa v ủa người ư thi hành án, người phải thi hành án, thời hiệu thi hành án theo quy ịnh ủa pháp luật.

- Bị ơn ông Cao Minh H, bà Nguy n Mộng L kháng cáo không ng ý trả ho ông Ph m Văn B số tiền vốn và lãi là 2.452.589.200 mà h ng ý trả cho ông B số tiền sau khi ấn trừ òn 1.780.000.000 . Ông H, bà L không ng ý hịu án phí d n s sơ thẩm.

- Viện trư ng Viện ki m sát thành phố C ó Quyết ịnh kháng nghị số 02/QĐKNPT-VKS-DS ngày 02/01/2018 ề nghị Tòa án T nh xem xét l i v án theo thủ t phú thẩm sửa phần nội dung: Thời h n tính lãi từ ngày 26/8/2016, áp d ng mứ lãi suất 0,83% và số tiền 120.000.000 mà ông H, bà L ã ưa ông B khấu trừ theo quy ịnh ủa pháp luật.

- T i phi n tòa phú thẩm:

+ Ông B vẫn giữ nguy n y u ầu kh i kiện.

+ Ông H, bà L kháng áo h

ng ý trả ho ông B số tiền 1.780.000.000 không ng ý hịu lãi và ũng không ng ý hịu tiền án phí dân s sơ thẩm; ng thời thừa nhận không ung ấp th m ư hứng ứ mới.

+ Đ i diện Viện ki m sát nh n d n T nh ý kiến về giải quyết v án:

Về tố t ng: Trong quá trình th lý xem xét giải quyết v án ũng như t i phi n tòa phú thẩm, những người tiến hành tố t ng và người tham gia tố t ng ã th hiện úng quy ịnh ủa Bộ luật tố t ng d n s năm 2015.

Về nội dung: Ông B ho vay tiền ó làm bi n nhận nhưng bi n nhận không ghi lãi suất, khi kh i kiện ông trình bày lãi suất ho vay là 3%/tháng, t i ơ quan Công an thành phố C thì ông khai lãi suất là 9%/tháng, t i phiên tòa phú thẩm ông B trình bày h thỏa thuận mứ lãi suất trong ngày 26/5/2016 và ngày 27/5/2016 là 2,5%/ngày ối với số tiền 5.800.000.000 ; trong khi ó bị ơn khai việ vay ó phí, không có tính lãi. Như vậy, việ vay này là ó lãi, vì bị ơn ó trả phí n n y là hình thứ trả lãi, nhưng không xá ịnh ư lãi suất và ó tranh hấp về lãi suất; vì vậy ần iều h nh l i là 10%/năm tương ương với mứ lãi suất là 0,83%/tháng.

Theo ông B ch thừa nhận ó nhận ủa ông H tiền lãi là 83.200.000 , nhưng t i ơ quan Công an thành phố C ông B thừa nhận ó nhận số tiền lãi ủa ông H ưa là 130.000.000 , s thừa nhận này ã th hiện lời khai ủa ông H ã ưa 120.000.000 là ó sơ s . T i phi n tòa phú thẩm ông B ho rằng ông bị ép buộ ký bi n bản ối hiếu n , nhưng ông ũng không ó trình báo hoặ khiếu n i việ ông ho rằng ó s ép buộ ủa Điều tra vi n và ông ũng thừa nhận không ó hứng ứ hứng minh.

Về thời i m tính lãi: Tính từ thời i m vay và khấu trừ dần á lần trả vốn, lãi 120.000.000 ông B ã nhận.

Do ó ề nghị hấp nhận một phần kháng áo ủa ông H và bà L; hấp nhận kháng nghị ủa Viện trư ng Viện ki m sát thành phố C; sửa bản án sơ thẩm.

Sau khi nghi n ứu á tài liệu ó trong h sơ v án ã ư thẩm tra t i phi n tòa và ăn ứ vào kết quả tranh t ng t i phi n tòa.

NHẬN ĐỊNH CỦ T

N:

[1] Bà Nguy n Mộng L ủy quyền ho ông Cao Minh H theo Văn bản ủy quyền số 01/2018-SCT/CKĐC ngày 26/3/2018 là phù h p pháp luật n n hấp nhận.

[2] Ông B và ông H ều thống nhất việ ông H vay tiền ủa ông B th hiện t i bi n nhận vay ngày 26/5/2016 với số tiền là 5.800.000.000 ; ng thời ông H ũng thừa nhận ó ký bi n nhận vay ngày 07/6/2016 và ã nhận ủa ông H số tiền là 120.000.000 , ến ngày 05/8/2016 ông H làm tờ am kết hẹn ến ngày 26/8/2016 trả số tiền 2.120.000.000 . Ông H ã trả ư vốn gố g m: Ngày 27/5/2016 trả 3.800.000.000 , ngày 17/5/2017 trả 50.000.000 , ngày 22/8/2017 trả 170.000.000 . Nay ông B y u ầu ông H, bà L trả số tiền vốn là 1.900.000.000 và tính lãi từ ngày 27/5/2016 với lãi suất là 1,66%/tháng. Ông H không ng ý trả lãi theo y u ầu ủa ông B.

[3] Về lãi suất và á h tính lãi :

Đối với yêu cầu của ông H: Ông H kháng cáo không ng ý hịu tiền lãi vay như án sơ thẩm xử, trường h p tính lãi thì y u ầu áp d ng mứ lãi suất 7%/năm theo như ông vay tiền ủa ng n hàng là ó một phần ơ s . Vì t i bi n bản ối hiếu n và thỏa thuận trả n ngày 18/10/2016, ngày 16/11/2016 ủa Công an thành phố C, ông H trình bày: “Tôi muốn nâng lên đất thổ cư ( gồm 04 giấy CNQSDĐ) để được vay tiền nhiều hơn ngân hàng Á Châu nên anh B gợi ý kêu tôi lấy 04 giấy đất ra để làm thủ tục nâng lên đất thổ cư, 04 giấy đất này thế chấp vay ở Ngân hàng Agribank Tp C số tiền 3.600.000.000đ (trong tổng số 5.500.000.000đ). Lúc này tôi đưa cho anh B số 130.000.000đ gồm tiền lãi 03 ngày khoản vay 3.800.000.000đ là 52.000.000đ (lãi suất 9%/tháng), còn lại 77.800.000đ là chi phí để anh B làm thủ tục nâng lên đất thổ cư và hoàn thiện thủ tục nhà đất cho tôi”. T i phi n tòa phú thẩm ông H thừa nhận không hứng minh ư việ ông B thỏa thuận làm thủ t huy n m í h sử d ng ất. Hơn nửa, ông H ho rằng ông B nhận ủa ông 120.000.000 (nhận ngày 27/5/2016 nhưng không ó làm bi n nhận) là phí làm thủ t ấp giấy hứng nhận mới; ối với số tiền 120.000.000 mà ông nhận ủa ông B ngày 07/6/2016 là tiền do ông B ưa ho ông nộp thuế giùm ho ông B

ấp giấy hứng nhận mới (do ông B không i nộp ư ). Th tế bi n nhận ngày 07/6/2016 ghi nội dung rõ ràng là tiền vay và ông H ũng không hứng minh ư c ông B là người nộp h sơ ấp giấy hứng nhận. Do ó ó ủ ơ s xá ịnh số tiền ông H trả ho ông B 120.000.000 là tiền lãi và số tiền 120.000.000 ông H nhận ủa ông B là tiền vay, n n ông H phải ó nghĩa v trả lãi là phù h p pháp luật.

Đối với yêu cầu của ông B: Theo ơn kh i kiện ủa ông trình bày lãi suất ho vay là 3%/tháng, t i bi n bản ối hiếu n ngày 18/10/2016 và 16/11/2016 ủa Công an thành phố C thì khai lãi suất là 9%/tháng, t i phi n tòa phú thẩm khai lãi suất là 2,5%/ngày. Ông H khai t i bi n bản ối hiếu n nói trên xác ịnh lãi suất vay là 9%/tháng, tuy nhiên t i Tòa án ấp sơ thẩm thì ho rằng hai b n thỏa thuận không tính lãi nhưng ông phải trả ho ông B 120.000.000

ông B làm thủ t huy n m

í h sử d ng ất cho ông. Theo lời khai ủa á ương s thì ó ơ s xá ịnh thỏa thuận vay là ó lãi, nhưng lời khai ủa á ương s ó s thay ổi không rõ ràng, không khớp nhau, ó tranh hấp về lãi suất n n áp d ng mứ lãi suất 0,83%/tháng (tương ứng 50% mứ lãi suất quy ịnh t i Điều 468 Bộ luật d n s 2015) là ó ơ s .

Ông B ho rằng h ó nhận tiền lãi vào ngày 27/5/2016 là 52.200.000 và 20 ngày sau nhận th m 31.000.000 (nhằm ngày 17/6/2016), tổng ộng là 83.200.000 ; nhưng t i bi n bản ối hiếu n và thỏa thuận trả n ngày 18/10/2018, ngày 16/11/2016 ủa Công an thành phố C, ông thống nhất ó nhận số tiền lãi 130.000.000 , ng thời hai b n ng ý số tiền 52.000.000 là lãi ủa khoản tiền vay 5.800.000.000 và ông xá ịnh số tiền òn l i 77.800.000

y là tiền lãi ủa số tiền 2.000.000.000 trong khoản n 5.800.000.000 .

Qua nội dung tr n ho thấy, t i phi n tòa phú thẩm ông H trình bày bi n bản do iều tra vi n ghi nhằm số tiền 130.000.000 , vì th tế số tiền úng là 120.000.000 . Do ó, ó ủ ơ s xá ịnh ông H ã trả lãi ho ông B 120.000.000 và sau ó ó vay tiếp số tiền 120.000.000 , nên phải iều h nh l i lãi suất, khấu trừ tiền lãi ã nhận, tiền vốn ã trả theo từng giai o n úng quy ịnh ủa pháp luật.

[4] Nghĩa v thanh toán:

- Tiền lãi từ ngày 26/5/2016 ến ngày 27/5/2016: 5.800.000.000 x 0,83% x 2 ngày = 3.209.333 .

Khấu trừ tiền lãi ã trả: 52.200.000 - 3.209.333 = 48.990.667

Khấu trừ tiền trả lãi thừa và tiền vốn ã trả: 5.800.000.000 – (3.800.000.000 + 48.990.667 ) = 1.951.009.333 .

- Tiền lãi từ ngày 27/5/2016 ến ngày 06/6/2016: 1.951.009.333 x 0,83% x 10 ngày = 5.397.792

- Tiền lãi từ ngày 07/6/2016 ến ngày 17/6/2016: (1.951.009.333 + 120.000.000 ) x 0.83% x 11 ngày = 6.302.771

Khấu trừ vào tiền lãi ã trả: 67.800.000 - (5.397.792 + 6.302.771 ) = 56.099.437 .

Khấu trừ tiền trả lãi thừa vào vốn: (1.951.009.333 + 120.000.000 ) - 56.099.437 = 2.014.909.896 .

- Tính lãi từ ngày 18/6/2016 ến ngày 17/5/2017: 2.014.909.896 x 0.83% x 10 tháng 29 ngày = 183.403.813 .

- Khấu trừ tiền vốn ã trả: 2.014.909.896 – 50.000.000 = 1.964.909.896 . (Hai b n thống nhất 50.000.000 là trả vốn).

- Tiền lãi từ ngày 18/5/2017 ến ngày 22/8/2017: 1.964.909.896 x 0.83% x 03 tháng 04 ngày = 51.100.756 .

- Khấu trừ tiền vốn ã trả: 1.964.909.896 – 170.000.000 = 1.794.909.896 . (Hai b n thống nhất 170.000.000 là trả vốn).

- Tiền lãi từ ngày 23/8/2017 ến ngày 15/12/2017: 1.794.909.896 x 0.83% x 03 tháng 17 ngày = 53.135.315 .

- Tổng ộng vốn, lãi phải trả: 1.794.909.896 + 183.403.813 + 51.100.756 + 53.135.315 = 2.082.549.780 .

Ông H, bà L ùng th hiện h p ng vay tiền, m

í h sử d ng kinh doanh làm kinh tế gia ình n n phải ó nghĩa v li n ới trá h nhiệm trả n ho ông B số tiền là 2.082.549.780 .

[5] Nghĩa v hịu án phí:

Án phí d n s sơ thẩm: Ông H, bà L ó nghĩa v trả ho ông B ối với số tiền nói tr n n n phải ó nghĩa v hịu tiền án phí d n s sơ thẩm là 73.650.995 .

Án phí d n s phú thẩm: Yêu ầu kháng áo ủa ông H, bà L ối với bản án sơ thẩm ư hấp nhận một phần n n không phải hịu tiền án phí.

[6] Đ i diện Viện ki m sát T nh ề nghị hấp nhận một phần y u ầu kháng áo ủa ông H, bà L; hấp nhận quyết ịnh kháng nghị ủa Viện trư ng Viện ki m sát thành phố C.

Đối với nội dung kháng nghị là ó một phần ơ s n n hấp nhận một phần quyết ịnh kháng nghị như ph n tí h nói tr n. Do ó, hấp nhận một phần ề nghị ủa Viện ki m sát T nh, sửa một phần bản án sơ thẩm.

Vì á lẽ trên;