Bản án 63/2025/HSST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Qua các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và quá trình xét hỏi tranh luận tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Khoảng tháng 5/2020, do cần tiền để tiêu xài cá nhân nên Đào Mai L lên mạng xã hội Facebook, vào nhóm “Cho vay nợ xấu không vay được” để tìm chỗ vay tiền. Tại đây, L thấy tài khoản “Quang Trần” đăng bài với nội dung “anh em nợ xấu không vay được chủ động ib” nên đã nhắn tin cho “Quang Trần” hỏi hình thức vay tiền. Q1 nói có khả năng giúp L mở thẻ tín dụng vay tiền của ngân hàng bằng cách dùng chứng minh thư của người khác. Nếu vay thành công Q1 sẽ hưởng 50% số tiền vay được. Q1 gửi cho L 03 ảnh chứng minh nhân dân có thông tin khác nhau nhưng dán ảnh của cùng một người (hiện L không nhớ các chứng minh nhân dân tên gì) và bảo L chọn một chứng minh nhân dân đồng thời chuẩn bị 03 ảnh thẻ 3x4cm của L để Q1 làm. L chọn chứng minh nhân dân tên Nguyễn Xuân Q vì thấy gần với tuổi của mình.

Ngày hôm sau, Q1 và L gặp nhau tại một quán café trên phố Đ (L không nhớ rõ địa chỉ). Q1 đưa cho L xem chứng minh nhân dân số 122183156 đề tên Nguyễn Xuân Q (sinh ngày 03/8/1995; nơi thường trú: thị trấn Đ, huyện L, Bắc Giang) có dán ảnh của Q1. Q1 nói nếu L đồng ý làm thì sẽ thay ảnh L vào chứng minh nhân dân này để ra ngân hàng làm thủ tục. Lúc này, L chưa tin tưởng là chứng minh nhân dân này có thể làm thủ tục vay được tiền nên bảo Q1 mở thử một tài khoản ngân hàng trước. Q1 đồng ý và bảo L chở đến một ngân hàng bất kỳ để Q1 mở tài khoản. L chở Q1 đến Ngân hàng V1 chi nhánh Đ - P Q1 đi vào trong ngân hàng còn L đứng ngoài chờ. Khoảng 20 phút sau, Q1 đi ra và đưa cho L một tờ giấy mở tài khoản của Ngân hàng V1, số tài khoản 107871620724 và nói cho L biết chứng minh nhân dân Nguyễn Xuân Q đã mở tài khoản số 101001186820 từ trước. Sau đó, Q1 đưa cho L một sim điện thoại số 0342499049 dùng mở tài khoản 107871620724 để L dùng. Lúc này, L đã tin chứng minh nhân dân đề tên Nguyễn Xuân Q có thể làm thẻ tín dụng vay được tiền ngân hàng nên đưa 03 ảnh thẻ 3x4 của L cho Q1 để Q1 làm hồ sơ vay (quá trình làm hồ sơ như thế nào thì L không biết). Tối cùng ngày, L tải ứng dụng ngân hàng V2 iPay vào điện thoại của mình, đăng nhập vào tài khoản ngân hàng V2 mà Q1 đã lập theo mật khẩu mà ngân hàng cung cấp sau đó thay đổi lại mật khẩu (L không nhớ mật khẩu đã thay đổi là gì). Sau khi đăng nhập, trên app hiện lên hai tài khoản ngân hàng số 101001186820 và số 107871620724. Trên app hiện lên thông báo có muốn liên kết hai tài khoản ngân hàng này với nhau không. L bấm đồng ý.

Khoảng 03 ngày sau, L tiếp tục gặp Q1 tại một quán cafe trên phố đường L (không nhớ địa chỉ). Q1 nói đã đăng ký hồ sơ vay tín dụng Online của Ngân hàng V3, mấy hôm nữa sẽ có nhân viên Ngân hàng gọi điện để xác nhận. Sau đó, Q1 đưa cho L 01 chứng minh nhân dân số 122183156 đề tên Nguyễn Xuân Q (sinh ngày 03/08/1995; nơi thường trú: Trị trấn Đ, huyện L, Bắc Giang) có dán ảnh của L; 01 Hợp đồng lao động đề tên Nguyễn Xuân Q được ký với Công ty cổ phần S; 01 thẻ sim điện thoại số 0782306552.

Khoảng mấy ngày sau, có nhân viên Ngân hàng V3 gọi điện cho L để xác minh và yêu cầu đến công ty S để thẩm định. L thông báo cho Q1 thì Q1 bảo cứ đưa qua địa chỉ ngõ F đường T, phường Ô, quận Đ, Hà Nội, Q1 sẽ ở đó lo liệu. L đưa nhân viên của Ngân hàng V3 đến địa chỉ ngõ F đường T, phường Ô, quận Đ, Hà Nội gặp Q1. Đến chiều cùng ngày, Quang thông B cho L biết là thẻ tín dụng đã được duyệt.

Ngày 18/6/2020, L thấy trên ưngd dụng Viettin I thông báo tài khoản số 101001186820 của anh Q mở trước đây có số tiền 3.000.000 đồng. Do tài khoản số 101001186820 đã được L liên kết với tài khoản số 1078716207424 trước đó nên L sử dụng app Vietin Ipay chuyển số tiền 1.900.000 đồng từ tài khoản 101001186820 sang tài khoản số 169427216 Ngân hàng V3, chủ tài khoản Đào Mai L và chuyển tiếp số tiền 1.000.000 đồng từ tài khoản 101001186820 sang tài khoản số 12010006863904 Ngân hàng B1 chủ tài khoản Đào Mai L, còn lại 100.000 đồng trong tài khoản 101001186820, L nộp tiền vào ví điện tử cá nhân để chi tiêu. Sau khi chuyển tiền từ tài khoản số 101001186820 sang 02 tài khoản cá nhân, L đã rút ra và tiêu xài cá nhân hết.

Ngày 19/6/2020, L đến chi nhánh Ngân hàng V3 tại địa chỉ F N, Thanh Xuân N, T, Hà Nội để ký và hoàn thiện hợp đồng mở thẻ tín dụng, điền các thông tin liên quan mang tên Nguyễn Xuân Q và ký nhận thẻ tín dụng hạn mức 20.000.000 đồng. Cùng ngày L rút số tiền 19.910.000 đồng và đưa lại cho Q1 10.000.000 đồng tiền mặt như thoả thuận. Số tiền 9.910.000 đồng còn lại L đã tiêu xài cá nhân hết. Một thời gian sau, Q1 hỏi L có vay tiền nữa không để làm hồ sơ vay ngân hàng khác thì L nói không vay nữa. Lúc này, Q1 đòi lại chứng minh nhân dân đề tên Nguyễn Xuân Q và lấy lại thẻ tín dụng, L đồng ý và trả lại cho Q1.

Đến tháng 7/2020, do thẻ tín dụng không được thanh toán dẫn đến phát sinh nợ xấu, ngân hàng V3 cử nhân viên đến nhà anh Nguyễn Xuân Q (sinh ngày 03/08/1995; nơi thường trú: Trị trấn Đ, huyện L, Bắc Giang) yêu cầu thanh toán tiền nợ thì phát hiện anh Nguyễn Xuân Q không phải là người mở thẻ tín dụng tại ngân hàng nên đã đến cơ quan công an trình báo sự việc.

Quá trình điều tra, anh Nguyễn Xuân Q xác nhận thông tin chứng minh nhân dân số 122183156 đúng là thông tin của anh Q nhưng thông tin sổ hộ khẩu số 04999037 lưu trong hồ sơ mở thẻ không phải là thông tin của gia đình anh Q. Ảnh thẻ trên chứng minh nhân dân số 122183156 không phải là ảnh anh Q. Chứng minh nhân dân số 122183156 của anh Q đã bị mất từ cuối năm 2019. Ngoài ra, anh Q trình báo thêm về việc ngày 18/6/2020, anh bị chiếm đoạt số tiền 1.900.000 đồng từ số tài khoản 101001186820 Ngân hàng V2 chủ tài khoản Nguyễn Xuân Q chuyển đến số tài khoản 169427216 Ngân hàng V3, chủ tài khoản Đào Mai L.

Cơ quan điều tra đã tiến hành trưng cầu giám định chữ ký, chữ viết trên các tài liệu thu giữ của Ngân hàng, kết quả: các chữ ký, chữ viết mang tên Quyền trên các tài liệu trong hợp đồng tín dụng mang tên Nguyễn Xuân Q mở tại Ngân hàng V3 là chữ ký, chữ viết của Đào Mai L.

Tại cơ quan điều tra, Đào Mai L khai nhận hành vi phạm tội như đã nêu trên.

Tại bản cáo trạng số 29/CT-VKSTX ngày 28 tháng 02 năm 2025, Viện kiểm sát nhân dân quận Thanh Xuân truy tố Đào Mai L về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”, “Sửa chữa và sử dụng giấy chứng nhận, các tài liệu của cơ quan, tổ chức” theo quy định tại khoản 1 Điều 174, điểm a khoản 1 Điều 290, khoản 1 Điều 340 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố tại phiên toà sau khi phân tích vai trò, tính chất, mức độ hành vi phạm tội, nhân thân của bị cáo kết luận: Giữ nguyên quan điểm truy tố bị cáo như nội dung bản cáo trạng và đề nghị Hội đồng xét xử: Áp dụng khoản 1 Điều 174, điểm a khoản 1 Điều 290, khoản 1 Điều 340, điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, Điều 55 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017, xử phạt: Đào Mai L từ 15 đến 18 tháng tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, từ 06 đến 08 tháng tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”, từ 06 đến 08 tháng từ về tội “Sửa chữa và sử dụng giấy chứng nhận, các tài liệu của cơ quan, tổ chức”; Tổng hợp hình phạt, buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của ba tội là từ 27 đến 34 tháng tù;Về hình phạt bổ sung: Không áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bị cáo; Về dân sự: Người bị hại là Ngân hàng TMCP V, anh Nguyễn Xuân Q đã nhận lại tài sản, không có yêu cầu gì về dân sự nên không xét; Về vật chứng: Không có

Tại phiên toà:

- Bị cáo L giữ nguyên lời khai tại cơ quan điều tra, thừa nhận nội dung, tội danh cáo trạng Viện kiểm sát truy tố là đúng.

Lời nói sau cùng của bị cáo: Bị cáo đề nghị Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo để bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:

Ngày 19/06/2020, L dùng thủ đoạn gian dối mở thẻ tín dụng có hạn mức 20.000.000 đồng tại Ngân hàng Thương mại cổ phần V để rút số tiền này sau đó chiếm đoạt. Ngoài ra, L còn có hành vi sử dụng thông tin về tài khoản Ngân hàng của anh Nguyễn Xuân Q để chiếm đoạt số tiền 3.000.000 đồng trong tài khoản của anh Q.

Đối chiếu quy định của pháp luật, Đào Mai L đã phạm tội “Sửa chữa và sử dụng giấy chứng nhận, các tài liệu của cơ quan, tổ chức” theo quy định tại khoản 1 Điều 340, tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 1 Điều 174 và tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 290 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.Viện kiểm sát truy tố bị cáo ra xét xử theo các tội danh và điều luật đã viện dẫn là có căn cứ pháp lý.

Theo lời khai của L, đối tượng Q1 là người dùng chứng minh thư dán ảnh của L để mở tài khoản Ngân hàng và làm hồ sơ mở thẻ tín dụng giúp L nhưng L chỉ biết đối tượng này có tài khoản Facebook là “Quang Trần”, ngoài ra không có thông tin khác do đó cơ quan điều tra không có căn cứ để xác minh, làm rõ.

Do bị cáo bị xét xử về ba tội trong cùng một lần nên Hội đồng xét xử tổng hợp hình phạt và buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của ba tội theo quy định tại Điều 55 Bộ luật hình sự.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

Tuyên bố: Đào Mai L phạm tội “Sửa chữa và sử dụng giấy chứng nhận, các tài liệu của cơ quan, tổ chức”, “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”,

- Căn cứ khoản 1 Điều 340, khoản 1 Điều 174, điểm a khoản 1 Điều 290, điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, Điều 55 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017

- Căn cứ Điều 136, Điều 331, Điều 333 Bộ luật tố tụng hình sự 2015 và Điều 23, Điều 26 Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Uỷ ban thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án

[1]. Xử phạt: Đào Mai L 06 (sáu) tháng tù về tội “Sửa chữa và sử dụng giấy chứng nhận, các tài liệu của cơ quan, tổ chức”, 18 (mười tám) tháng tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 08 (tám) tháng tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” Tổng hợp hình phạt, buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 03 tội là 32 (ba mươi hai) tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày tạm giữ 25/11/2024

[2].Về án phí: Bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm

[3].Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.

Người bị hại có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày được tống đạt bản án sơ thẩm.

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM