Bản án 43/2023/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Từ tháng 02 năm 2021 đến tháng 02 năm 2023, bị cáo Tô Tiến T có hành vi cho 07 người dân cư trú trên các địa bàn huyện C, huyện H vay tiền với lãi suất cao từ 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, mỗi tháng (tính 30 ngày) thu lãi một lần và vay bát họ, mỗi bát 10.000.000 đồng, cắt lãi trước từ 1.500.000 đồng đến 2.000.000 đồng, trả gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày 250.000 đồng, tương ứng từ 136,9%/năm đến 182,5%/năm, vượt quá từ 06 lần đến 09 lần mức lãi suất quy định của Bộ luật dân sự năm 2015 (quy định 20%/năm), nhằm thu lợi bất chính. Người vay tiền với bị cáo Tô Tiến T không cần thế chấp hay cầm cố tài sản; khi cho những người lạ vay, Tô Tiến T yêu cầu viết giấy vay, để lại Chứng minh thư nhân dân hoặc Căn cước công dân, khi người vay trả đủ tiền, Tô Tiến T hủy giấy vay và trả lại giấy tờ cho người vay. Tô Tiến T trực tiếp hoặc nhờ anh Tô Văn H (em họ Tô Tiến T) thu tiền gốc, lãi hộ. Cụ thể như sau:

1. Bà Nguyễn Thị Th: Ngày 28-02-2021, bà Nguyễn Thị Th vay bị cáo Tô Tiến T 40.000.000 đồng (tương ứng 04 bát họ), cắt lãi trước 8.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), bà Nguyễn Thị Th nhận 32.000.000 đồng, thỏa thuận trả tiền gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày 1.000.000 đồng. Đến ngày 01-4-2021, bà Nguyễn Thị Th trả được 33 ngày tiền gốc; số tiền lãi hợp pháp mà bị cáo Tô Tiến T được hưởng là 40.000.000 đồng x 547,95 đồng /1.000.000 đồng x 33 ngày = 723.294 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 8.000.000 đồng - 723.294 đồng = 7.276.706 đồng. Khoản vay này, bị cáo Tô Tiến T nhờ anh Tô Văn H đi thu hộ tiền gốc khoảng hơn 10 lần. Ngày 01-4-2021, bà Nguyễn Thị Th xin đáo bát và tính vay bát mới, Tô Tiến T cắt lãi 8.000.000 đồng, trừ tiền gốc 07 ngày chưa trả khoản vay trước là 7.000.000 đồng, bà Nguyễn Thị Th nhận 25.000.000 đồng. Đến 30-4-2021, bà Nguyễn Thị Th trả được 30 ngày tiền gốc; số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 40.000.000 đồng x 547,95 đồng /1.000.000 đồng x 30 ngày = 657.540 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 8.000.000 đồng - 657.540 đồng = 7.342.460 đồng. Ngày 30-4-2021, bà Nguyễn Thị Th xin đáo bát, Tô Tiến T cắt lãi 8.000.000 đồng, thu tiền gốc chưa trả của khoản vay trước (10 ngày) là 10.000.000 đồng, bà Nguyễn Thị Th nhận 22.000.000 đồng. Tính đến ngày 05-6-2021, bà Nguyễn Thị Th trả được 37 ngày tiền gốc; số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 40.000.000 đồng x 547,95 đồng /1.000.000 đồng x 37 ngày = 810.966 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 8.000.000 đồng - 810.966 đồng = 7.189.034 đồng. Đến ngày 05-6-2021, bà Nguyễn Thị Th lại xin đáo bát, Tô Tiến T cắt lãi 8.000.000 đồng, thu tiền gốc 3.000.000 đồng của khoản vay trước, bà Nguyễn Thị Th nhận 29.000.000 đồng, khoản vay này đến ngày 14-7-2021 bà Nguyễn Thị Th đã thanh toán đủ 40.000.000 đồng tiền gốc trong vòng 40 ngày; số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 40.000.000 đồng x 547,95 đồng /1.000.000 đồng x 40 ngày = 876.720 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 8.000.000 đồng - 876.720 đồng = 7.123.280 đồng. Tổng cộng Tô Tiến T đã cho bà Nguyễn Thị Th vay số tiền 160.000.000 đồng, cắt lãi trước 32.000.000 đồng, bà Nguyễn Thị Th thực nhận số tiền 108.000.000 đồng. Tổng số tiền Tô Tiến T thu lợi bất chính từ việc cho bà Nguyễn Thị Th vay tiền là (7.276.706 đồng + 7.342.460 đồng + 7.189.034 đồng + 7.123.280 đồng) = 28.931.480 đồng.

2. Bà Vi Thị B: Khoảng tháng 02-2021, bà Vi Thị B vay Tô Tiến T 40.000.000 đồng (tương ứng 04 bát họ), cắt lãi trước 8.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), bà Vi Thị B nhận 32.000.000 đồng, thống nhất trả tiền gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 1.000.000 đồng. Đến tháng 3-2021, bà Vi Thị B đã thanh toán xong khoản vay này; số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 40.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 876.720 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 8.000.000 đồng - 876.720 đồng = 7.123.280 đồng. Ngày 14-3-2023, bà Vi Thị B tiếp tục vay Tô Tiến T 20.000.000 đồng (tương ứng 02 bát họ), cắt lãi trước 4.000.000 đồng, bà Vi Thị B nhận 16.000.000 đồng, mỗi ngày phải trả 500.000 đồng. Tính đến thời điểm Tô Tiến T bị phát hiện ngày 13-4-2023, bà Vi Thị B đã trả tiền gốc cho Tô Tiến T được 29 ngày là 14.500.000 đồng, còn nợ 5.500.000 đồng chưa trả. Số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 20.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 438.360 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 4.000.000 đồng - 438.360 đồng = 3.561.640 đồng. Tô Tiến T nhờ anh Tô Văn H đến gặp bà Vi Thị B để thu hộ tiền gốc một lần 500.000 đồng. Tổng cộng Tô Tiến T đã cho bà Vi Thị B vay là 60.000.000 đồng, cắt lãi trước 12.000.000 đồng, bà Vi Thị B thực nhận 48.000.000 đồng. Hiện bà Vi Thị B còn nợ Tô Tiến T 5.500.000 đồng tiền vay gốc. Tổng số tiền Tô Tiến T thu lợi bất chính từ việc cho bà Vi Thị B vay tiền là (7.123.280 đồng + 3.561.640 đồng) = 10.684.920 đồng.

3. Bà Lương Thị V: Khoảng tháng 4-2021, bà Lương Thị V vay Tô Tiến T 10.000.000 đồng (tương ứng 01 bát họ), cắt lãi trước 1.500.000 đồng (tương ứng 136,9%/năm), bà Lương Thị V nhận 8.500.000 đồng, thống nhất trả tiền gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000 đồng. Tính đến tháng 5-2021, bà Lương Thị V đã trả xong khoản vay này; số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 10.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 219.180 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 1.500.000 đồng - 219.180 đồng = 1.280.820 đồng. Tô Tiến T nhờ anh Tô Văn H đến gặp bà Lương Thị V để thu hộ tiền gốc khoảng 03 lần. Ngày 28-3-2023, bà Lương Thị V tiếp tục vay Tô Tiến T 20.000.000 đồng (tương ứng 02 bát họ), cắt lãi trước 4.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), bà Lương Thị V nhận 16.000.000 đồng, thống nhất trả tiền gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000 đồng. Tính đến thời điểm Tô Tiến T bị phát hiện ngày 13-4-2023, bà Lương Thị V đã trả được 16 ngày là 8.000.000 đồng, còn nợ 12.000.000 đồng. Số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 20.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 438.360 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 4.000.000 đồng - 438.360 đồng = 3.561.640 đồng. Tổng cộng Tô Tiến T đã cho bà Lương Thị V vay là 30.000.000 đồng, cắt lãi trước 5.500.000 đồng, bà Lương Thị V thực nhận 24.500.000 đồng. Hiện bà Lương Thị V còn nợ T 12.000.000 đồng tiền vay gốc. Tổng số tiền Tô Tiến T thu lợi bất chính từ việc cho bà Lương Thị V vay tiền là (1.280.820 đồng + 3.561.640 đồng) = 4.842.460 đồng.

4. Bà Nguyễn Thị V: Khoảng tháng 6-2022, bà Nguyễn Thị V vay Tô Tiến T số tiền 10.000.000 đồng (01 bát họ), cắt lãi trước 2.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), thu 250.000 đồng tiền gốc của ngày đầu tiên, bà Nguyễn Thị V nhận 7.500.000 đồng, thống nhất trả gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000 đồng. Tính đến tháng 7-2022, bà Nguyễn Thị V đã trả xong khoản vay này; số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 10.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 219.180 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 2.000.000 đồng - 219.180 đồng = 1.780.820 đồng. Tháng 8-2022, bà Nguyễn Thị V tiếp tục vay Tô Tiến T 20.000.000 đồng (02 bát họ), Tô Tiến T cắt lãi trước 4.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), thu 500.000 đồng tiền gốc của ngày đầu tiên, bà Nguyễn Thị V nhận 15.500.000 đồng, thống nhất trả gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 500.000 đồng. Tính đến tháng 9-2021, bà Nguyễn Thị V đã trả xong khoản vay này; số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 20.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 438.360 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 4.000.000 đồng - 438.360 đồng = 3.561.640 đồng. Tổng cộng Tô Tiến T đã cho bà Nguyễn Thị V vay là 30.000.000 đồng, Tô Tiến T cắt lãi trước 6.000.000 đồng, bà Nguyễn Thị Văn thực nhận 24.000.000 đồng. Tổng số tiền Tô Tiến T thu lợi bất chính từ việc cho bà Nguyễn Thị V vay tiền là (1.780.820 đồng + 3.561.640 đồng) = 5.342.460 đồng.

5. Bà Nguyễn Thị Minh H: Ngày 04-6-2022, bà Nguyễn Thị Minh H vay Tô Tiến T 10.000.000 đồng (01 bát họ), cắt lãi trước 2.000.000 đồng, Huệ nhận 8.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), thống nhất trả gốc cho trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 250.000 đồng. Do không trả được hết tiền gốc theo thỏa thuận nên ngày 03-7-2022, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính vay bát mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 02-8-2022, bà Nguyễn Thị Minh H lại xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 01-9-2022, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 01-10-2022, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 31-10-2022, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 30-11-2022, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 30-12-2022, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 29-01-2023, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 28-02-2023, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Ngày 30-3-2023, bà Nguyễn Thị Minh H xin đáo bát và tính khoản vay mới, Tô Tiến T cắt lãi 2.000.000 đồng, trừ số tiền của 10 ngày chưa trả của khoản vay trước là 2.500.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H nhận 5.500.000 đồng. Khoản vay này, bà Nguyễn Thị Minh H đã trả tiền gốc đến ngày 13-4-2023 (14 ngày) là 3.500.000 đồng, còn 6.500.000 đồng chưa trả do Tô Tiến T bị cơ quan Công an phát hiện. Tổng cộng Tô Tiến T đã cho bà Nguyễn Thị Minh H vay là 110.000.000 đồng, Tô Tiến T cắt lãi trước 22.000.000 đồng, bà Nguyễn Thị Minh H thực nhận 88.000.000 đồng. Hiện bà Nguyễn Thị Minh H còn nợ Tô Tiến T 6.500.000 đồng tiền vay gốc. Như vậy, tổng số lần đáo bát là 11 lần, thời gian giữa các lần đáo bát (10 lần đầu) là 30 ngày tổng số tiền cắt lãi là 20.000.000 đồng và lần cuối tính đến thời điểm Tô Tiến T bị phát hiện là 15 ngày nên khoản đáo bát này tính trong thời gian 40 ngày. Số tiền lãi hợp pháp của 10 bát đầu là 100.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 30 ngày = 1.643.850 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 20.000.000 đồng - 1.643.850 đồng = 18.356.150 đồng. Số tiền lãi hợp pháp của bát cuối là 10.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 219.180 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 2.000.000 đồng - 219.180 đồng = 1.780.820 đồng. Tổng số tiền Tô Tiến T thu lợi bất chính từ việc cho bà Nguyễn Thị Minh H vay tiền là (18.356.150 đồng + 1.780.820 đồng) = 20.136.970 đồng.

6. Bà Hoàng Thị H: Ngày 31-7-2022, bà Hoàng Thị H vay Tô Tiến T số tiền 20.000.000 đồng, lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày (tương ứng 182,5%/năm), một tháng trả lãi một lần. Đến ngày 28-9-2022, bà Hoàng Thị H đã trả cho Tô Tiến T số tiền vay gốc là 20.000.000 đồng và 6.000.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 20.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 60 ngày = 657.540 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 6.000.000 đồng - 657.540 đồng = 5.342.460 đồng.

7. Bà Bế Thị Kim Đ: Ngày 18-8-2022, bà Bế Thị Kim Đ vay Tô Tiến T 40.000.000 đồng (04 bát họ), cắt lãi trước 8.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), Đông nhận 32.000.000 đồng, thống nhất trả gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 1.000.000 đồng. Tính đến ngày 26-9-2022, bà Bế Thị Kim Đ đã trả xong khoản vay. Số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 40.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 876.720 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 8.000.000 đồng - 810.966 đồng = 7.123.280 đồng. Ngày 15-9-2022, bà Bế Thị Kim Đ tiếp tục vay Tô Tiến T 40.000.000 đồng (04 bát họ), cắt lãi trước 8.000.000 đồng (tương ứng 182,5%/năm), bà Bế Thị Kim Đ nhận 32.000.000 đồng, thống nhất trả gốc trong vòng 40 ngày, mỗi ngày phải trả 1.000.000 đồng. Tính đến ngày 24-10-2022, bà Bế Thị Kim Đ đã trả xong khoản vay. Số tiền lãi hợp pháp mà Tô Tiến T được hưởng là 40.000.000 đồng x 547,95 đồng/1.000.000 đồng x 40 ngày = 876.720 đồng; số tiền thu lợi bất chính là 8.000.000 đồng - 810.966 đồng = 7.123.280 đồng. Tổng cộng Tô Tiến T đã cho bà Bế Thị Kim Đ vay là 80.000.000 đồng, Tô Tiến T cắt lãi trước 16.000.000 đồng, bà Bế Thị Kim Đ thực nhận 64.000.000 đồng. Tổng số tiền Tô Tiến T thu lợi bất chính từ việc cho bà Bế Thị Kim Đ vay tiền là (7.123.280 đồng + 7.123.280 đồng) = 14.246.560 đồng.

Như vậy, tổng số tiền bị cáo Tô Tiến T sử dụng cho 07 người vay là 490.000.000 đồng; người vay đã trả cho bị cáo Tô Tiến T số tiền gốc là 466.000.000 đồng, số tiền gốc còn lại 24.000.000 đồng còn 03 người chưa trả cho bị cáo gồm bà Vi Thị B 5.500.000 đồng; Lương Thị V 12.000.000 đồng; Nguyễn Thị Minh H 6.500.000 đồng. Bị cáo Tô Tiến T đã thu lãi từ các khoản vay tổng số tiền là 99.500.000 đồng, trong đó số tiền lãi hợp pháp là 9.972.690 đồng và số tiền lãi bất hợp pháp mà bị cáo thu lợi được là 89.527.310 đồng.

Về vật chứng vụ án hiện đang tạm giữ: 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone Xs Max, màu vàng hồng, số seri FFWXJKTEKPHF, đã qua sử dụng (kèm theo sim) của bị cáo Tô Tiến T.

Cáo trạng số: 77/CT-VKSLS- P1 ngày 30 tháng 6 năm 2023 của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Lạng Sơn đã truy tố bị cáo Tô Tiến T về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự.

Tại phiên tòa, bị cáo Tô Tiến T khẳng định bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự như nội dung của Cáo trạng là đúng, không oan sai. Năm 2020, bị cáo bị xét xử về tội đánh bạc, trong thời gian chấp hành thời gian thử thách của Bản án, năm 2021 bị cáo đã cho những người đến hỏi vay tiền để vay tiền với lãi suất cao như đã khai tại Cơ quan điều tra.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án các bà Nguyễn Thị Th, Vi Thị B, Lương Thị V, Nguyễn Thị V, Nguyễn Thị Minh H, Hoàng Thị H, Bế Thị Kim Đ vắng mặt tại phiên tòa, nhưng trong lời khai tại cơ quan điều tra đã thể hiện: Việc vay tiền, trả lãi với bị cáo Tô Tiến T như bị cáo đã khai là đúng và yêu cầu xử lý vụ án theo quy định pháp luật.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án bà Đặng Kim C, bà Vy Thị M, bà Đặng Thị V khai trong quá trình điều tra: Bà Đặng Kim C, bà Vy Thị M, bà Đặng Thị V đều được bị cáo Tô Tiến T cho vay tiền không tính lãi suất, cụ thể quá trình cho vay và trả nợ như bị cáo khai là đúng, nên không có yêu cầu gì.

Kiểm sát viên giữ quyền công tố giữ nguyên nội dung cáo trạng truy tố, phát biểu quan điểm về việc giải quyết vụ án, đánh giá tính chất, mức độ, hậu quả của hành vi phạm tội mà bị cáo gây ra, đánh giá về nhân thân, tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử:

Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Tô Tiến T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Về hình phạt: Căn cứ khoản 1, khoản 3 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; điểm h khoản 1 Điều 52; các Điều 36, 50, 55, 56 Bộ luật hình sự, xử phạt bị cáo Tô Tiến T từ 18 tháng đến 24 tháng cải tạo không giam giữ; tổng hợp với hình phạt 01 năm tù của bản án số 01/2020/HS-ST ngày 13-01-2020 của Tòa án nhân dân huyện C, tỉnh Lạng Sơn. Buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt chung của 02 bản án từ 01 năm 06 tháng đến 01 năm 08 tháng tù, được trừ đi thời gian tạm giữ, tạm giam theo qui định.

Hình phạt bổ sung: Phạt bổ sung từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng nộp ngân sách nhà nước.

Về biện pháp tư pháp: Áp dụng các Điều 47, 48 Bộ luật hình sự. Buộc bị cáo Tô Tiến T nộp lại tổng số tiền 475.972.690 đồng, trong đó gồm 466.000.000 đồng tiền cho vay gốc đã thu được và 9.972.690 đồng tiền lãi hợp pháp đã thu, để sung ngân sách nhà nước. Tịch thu nộp ngân sách nhà nước số tiền cho vay gốc 24.000.000 đồng của 03 người vay chưa trả cho bị cáo, gồm: bà Vi Thị B 5.500.000 đồng; Lương Thị V 12.000.000 đồng; Nguyễn Thị Minh H 6.500.000 đồng. Buộc bị cáo phải trả lại số tiền 89.527.310 đồng tiền lãi thu lợi bất chính thực tế đã thu được cho 07 người vay, cụ thể trả lại cho bà Nguyễn Thị Th 28.931.480 đồng; bà Vi Thị B 10.684.920 đồng; bà Lương Thị V 4.842.460 đồng; bà Nguyễn Thị V 5.342.460 đồng; bà Nguyễn Thị Minh H 20.136.970 đồng; bà Hoàng Thị H5.342.460 đồng; bà Bế Thị Kim Đ 14.246.560 đồng.

Về xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự; Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự. Tịch thu nộp ngân sách nhà nước của bị cáo Tô Tiến T 01 điện thoại di động nhãn hiệu Iphone Xs Max, màu vàng hồng, số seri FFWXJKTEKPHF, đã qua sử dụng.

Về án phí đề nghị giải quyết theo qui định.

Đối với Giấy chứng nhận chấp hành xong thời gian thử thách số 03/GCN ngày 13-01-2022 của Cơ quan Thi hành án hình sự Công an huyện C, tỉnh Lạng Sơn, do trong thời gian thử thách bị cáo Tô Tiến T có hành vi phạm tội nhưng cơ quan nêu trên không phát hiện nên đã cấp cho bị cáo do đó đề nghị Tòa án xem xét kiến nghị cơ quan nêu trên hủy theo qui định.

Phần tranh luận: Bị cáo không có ý kiến tranh luận. Lời nói sau cùng, bị cáo xin giảm nhẹ hình phạt.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ vào các khoản 1, 3 Điều 201; điểm s khoản 1 Điều 51; điểm h khoản 1 Điều 52; Điều 36; các điểm a, b khoản 1 Điều 47; khoản 1 Điều 48; Điều 50; Điều 55; Điều 56; khoản 5 Điều 65 của Bộ luật hình sự.

Căn cứ vào điểm a khoản 2 Điều 106; khoản 2 Điều 136; khoản 1 Điều 292; Điều 331; Điều 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự;

Căn cứ vào điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30-12-2016 của Uỷ ban thường vụ Quốc hội qui định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án; các Điều 3, 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20-12-2021 hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật hình sự và việc xét xử vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

1. Về tội danh: Tuyên bố bị cáo Tô Tiến T phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

2. Về hình phạt: Xử phạt bị cáo Tô Tiến T 01 (một) năm 03 (ba) tháng cải tạo không giam giữ; chuyển đổi thành 05 (năm) tháng tù. Tổng hợp với hình phạt 01 (một) năm tù của Bản án số: 01/2020/HS-ST ngày 13-01-2020 của Tòa án nhân dân huyện C, tỉnh Lạng Sơn. Buộc bị cáo Tô Tiến T phải chấp hành hình phạt chung của 02 Bản án là 01 (một) năm 05 (năm) tháng tù; được trừ đi thời hạn bị cáo bị tạm giam là 01 (một) tháng 27 (hai bẩy) ngày (từ ngày 08-10-2019 đến ngày 05-12-2019) của lần phạm tội trước và 03 (ba) ngày tạm giữ (từ ngày 14-4-2023 đến ngày 16-4-2023) của lần phạm tội này. Thời hạn chấp hành tính từ ngày bắt bị cáo đi thi hành án.

Hình phạt bổ sung: Phạt bị cáo Tô Tiến T số tiền 30.000.000 đồng, để nộp ngân sách nhà nước.

3. Về biện pháp tư pháp:

3.1. Tịch thu nộp ngân sách nhà nước của: Bị cáo Tô Tiến T số tiền 475.972.690 đồng; bà Vi Thị B 5.500.000 đồng; Lương Thị V 12.000.000 đồng; Nguyễn Thị Minh H 6.500.000 đồng.

3.2. Buộc bị cáo Tô Tiến T phải trả lại cho: Bà Nguyễn Thị Th 28.931.480 đồng; bà Vi Thị B 10.684.920 đồng; bà Lương Thị V 4.842.460 đồng; bà Nguyễn Thị V 5.342.460 đồng; bà Nguyễn Thị Minh H 20.136.970 đồng; bà Hoàng Thị H 5.342.460 đồng; bà Bế Thị Kim Đ 14.246.560 đồng.

4. Về xử lý vật chứng: Tịch thu nộp ngân sách nhà nước của bị cáo Tô Tiến T 01 điện thoại di động nhãn hiệu IPHONE Xs Max, màu vàng hồng, số seri FFWXJKTEKPHF, đã qua sử dụng (kèm theo sim).

(Vật chứng hiện đang lưu giữ tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện C, tỉnh Lạng Sơn theo biên bản giao nhận đồ vật, tài liệu, vật chứng giữa Công an huyện C và Chi cục Thi hành án dân sự huyện C, tỉnh Lạng Sơn ngày 30 tháng 6 năm 2023).

5. Về án phí: Bị cáo Tô Tiến T phải chịu 200.000 đồng tiền án phí hình sự sơ thẩm để nộp ngân sách nhà nước.

6. Về quyền kháng cáo: Bị cáo có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết.

7. Về quyền yêu cầu thi hành án: Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.