Bản án 37/2024/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án đư c tóm tắt như sau:

Năm 2021, Nguyễn Văn D dùng 500.000.000 đồng cho vay theo hai hình th c: ngư i vay trả lãi mỗi ngày 01% trên tổng số tiền vay cho đến khi trả hết số tiền vay hoặc trả góp tiền vay gốc cùng với tiền lãi là 20% số tiền vay chia đều theo th i gian trả t 24 đến 70 ngày. D đăng thông tin quảng cáo việc cho vay tiền lên mạng xã hội zalo và để số điện thoại 0963529990 cho ngư i có nhu cầu liên lạc. Khi ngư i có nhu cầu liên lạc, D yêu cầu kết bạn zalo và gửi định vị nơi ở để D đến gặp và kiểm tra thông tin, tình trạng tài chính của ngư i vay rồi mới cho vay tiền. D yêu cầu ngư i vay tự viết gi y vay tiền, thế ch p gi y t tùy thân. D sử dụng 03 tài khoản gồm: 060179393983 ngân hàng S4; 6886388888, 12547 cùng ngân hàng A, chủ tài khoản là Nguyễn Văn D để thực hiện các giao dịch.

Tháng 12/2022, D rủ Nguyễn Văn T2 phụ giúp trong việc cho vay và thu tiền lãi. D lo chi phí sinh hoạt và trả công cho T2 5.000.000đồng/tháng.

Ngày 08/6/2023, D điều khiển xe máy biển số 36L10-24931 chở T2 đến nhà ông Trần Thanh L đòi n , khi đến trước nhà số A p H, xã B, huyện H thì bị Tổ công tác 363 Công an huyện H yêu cầu d ng xe kiểm tra, qua kiểm tra điện thoại di động của D và T2 có các tin nhắn và d liệu liên quan đến việc cho vay tiền nên đưa cả hai về trụ sở Công an huyện làm việc.

Tiến hành khám xét khẩn c p nơi ở của D tại nhà số E đư ng C, Phư ng A, quận T, Cơ quan điều tra thu gi nh ng vật ch ng liên quan đến hoạt động cho vay gồm: 01 máy tính xách tay dùng vào việc quảng cáo thông tin cho vay tiền kèm số điện thoại 0963529990 của D, 01 quyển tập học sinh có 11 t ghi chép thông tin ngư i cho vay trả tiền trong ngày và 07 cuốn sổ dùng ghi chép thông tin ngư i vay trả tiền góp t ng ngày của t ng khoản vay; nhiều gi y vay tiền do ngư i vay tự viết cùng bản chính căn cước công dân hoặc gi y t tùy thân của ngư i vay dùng thế ch p.

Cơ quan điều tra đã xác định đư c nh ng ngư i vay tiền của D, T2 như sau:

1. Ông Trần Thanh L, t ngày 23/02/2023 đến 26/3/2023 vay 04 lư t, trong đó có: 03 lư t vay mỗi lư t 20.000.000đồng, trả góp trong 42 ngày, mỗi ngày 600.000đồng, tổng số tiền phải trả mỗi lư t là 25.200.000đồng, đã trả xong 02 lư t, lư t th 03 trả đư c 16 ngày số tiền 9.600.000đồng; 01 lư t vay số tiền 10.000.000đồng, đã đóng lãi mỗi ngày 100.000đồng, đóng đư c 20 ngày số tiền 2.000.000đồng. Lãi su t đối với lư t vay 20.000.000đồng là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Đối với khoản vay 10.000.000đồng lãi su t là 01%/ngày, 365%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 14.380.950 đồng, tiền phí vay là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi h p pháp là 1.205.479 đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 13.175.473đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 14.175.473 đồng.

2. Ông Trần Ngọc L1, ngày 21/5/2023 vay số tiền 50.000.000đồng, trả góp trong th i gian 42 ngày, mỗi ngày 1.500.000đồng, tổng số tiền phải trả là 63.000.000đồng. Ông L1 phải trả 2.000.000đồng phí vay tiền, đã trả đư c 12 ngày tổng số tiền 18.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 3.714.286 đồng và 2.000.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 328.767đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.385.519 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 5.385.519đồng.

3. Ông Phan Nguyễn Phước T3, ngày 27/5/2023 vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong th i hạn 24 ngày, mỗi ngày 500.000đồng, tổng số tiền phải trả là 12.000.000đồng, phí cho vay là 500.000đồng. Ông T3 đã trả đư c 2.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,833%/ngày, 304,045%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 416.667đồng, lãi h p pháp là 27.397 đồng, lãi b t chính là 389.269 đồng.

4. Ông Lê Hoàng Trung H1, trong tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong th i hạn 24 ngày, mỗi ngày 500.000đồng, tổng số tiền phải trả là 12.000.000đồng, đã trả xong 01 lư t, lư t th hai trả đư c 17 ngày tổng số tiền 8.500.000đồng. Lãi su t 0,833%/ngày, 304,045%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 3.414.667 đồng, trong đó tiền lãi h p pháp là 224.658đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.192.009 đồng.

5. Bà Nguyễn Thị Kim N, t tháng 5 đến tháng 6/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 15.000.000đồng, phải trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 450.000đồng/ngày tổng số tiền phải trả cho 01 lư t vay là 18.900.000đồng, đã trả xong 01 lư t, lư t th hai trả đư c 02 ngày với số tiền 900.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 4.085.714 đồng và 700.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 361.643đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.724.071 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 4.424.071đồng.

6. Bà Nguyễn T4, ngày 16/5/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng. Đã trả đư c 10 ngày số tiền là 1.500.000đồng, lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 309.524đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 27.397đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 282.127 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 482.127đồng.

7. Bà Hà Tâm L2, ngày 02/5/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng. Đã trả đư c 31 ngày là 4.650.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 959.524đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 84.932đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 874.592 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.074.592đồng.

8. Bà Trương Thụy Thùy T5, vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 300.000đồng, số tiền phải trả 12.600.000đồng. Lư t th nh t vay ngày 25/5/2022, đã trả xong. Ngày 02/5/2023 vay lư t th 02, trả đư c 10 ngày với số tiền 3.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Thực tế, tổng số tiền lãi thu đư c là 2.669.048đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 284.932đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.384.116 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.099.084đồng.

9. Ông Đào Văn L3, trong năm 2021 vay 02 lư t, lư t th nh t số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th 2 vay 10.000.000đồng, trả góp 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, chưa trả đư c ngày nào. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,5,71%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.000.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 191.781đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.808.219 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.008.219đồng.

10. Bà Phạm Trần Quan N1, t tháng 3/2023 đến tháng 05/2023, vay 04 lư t, 02 lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng, đã trả xong 02 lư t vay này. Lư t th 3 vay số tiền 7.000.000đồng trả trong 30 ngày, mỗi ngày 280.000đồng, số tiền phải trả là 8.400.000đồng, đã trả đư c 13 ngày, tổng số tiền 3.640.000đồng. 01 lư t vay số tiền 5.000.000đồng, đóng lãi mỗi ngày 50.000đồng, đã trả lãi đư c 60 ngày, số tiền 3.000.000đồng. Lãi su t cho vay đối với khoản vay trả góp là 0,667%/ngày, 243,455%/năm; đối với khoản vay trả lãi là 1%/ngày, 365%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 5.606.667đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 378.631đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 5.228.036đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 5.428.036đồng.

11. Ông Phạm Văn N2, t tháng 3/2023 đến tháng 05/2023 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 10.000.000đồng trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả xong khoản vay này, lư t th 02 vay 15.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 600.000đồng, số tiền phải trả là 18.000.000đồng, đã trả đư c 09 ngày số tiền 5.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.900.000đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 238.357đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.661.643 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.161.643đồng.

12. Bà Lê Thị Hồng D1, t tháng 4/2023 đến 06/2023 vay 03 lư t mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả xong đư c 02 lần, lư t th 03 trả đư c 05 ngày, số tiền 2.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 4.333.333đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 356.165đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.977.168 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 4.477.168đồng.

13. Bà Nguyễn Thị H2, ngày 26/5/2023 vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả đư c 10 ngày là 4.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tiền lãi thu đư c là 666.667đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 54.795đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 661.872đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.111.872đồng.

14. Ông Cao Thanh S, ngày 23/11/2022 vay số tiền 60.000.000đồng, trả trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 2.500.000đồng, số tiền phải trả là 75.000.000đồng, đã trả đư c 20 ngày, số tiền là 50.000.0000đồng. Lãi su t cho vay là 0,833%/ngày, 304,045%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 10.000.000đồng và 3.000.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 657.534đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 9.342.466 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 14.342.466đồng.

15. Ông Nguyễn Bình T6, ngày 20/5/2023 vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả đư c 11 ngày số tiền 4.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 733.333đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 60.274đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 673.059 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.173.059đồng.

16. Bà Trương Thị Thu T7, ngày 17/3/2023 vay số tiền 15.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 450.000đồng, số tiền phải trả 18.900.000đồng. Đã trả đư c 30 ngày số tiền 13.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 2.785.714đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 246.575đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.539.139 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.739.139đồng.

17. Bà Lê Thị S1, t tháng 5/2023 đến tháng 6/2023 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng. Đã trả đư c 30 ngày, số tiền 3.000.000đồng. Lư t th 02 vay số tiền 10.000.000đồng, trả trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 14.000.000đồng, đã trả đư c 10 ngày số tiền 2.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,415%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.428.572đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 136.987đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.291.585 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.491.585đồng.

18. Bà Nguyễn Kim T8 ngày 22/4/2023 vay số tiền 8.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 320.000đồng, tổng số tiền phải trả là 9.600.000đồng, đã trả đư c 05 ngày, số tiền 1.600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 266.667đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 21.918đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 244.749 đồng.

19. Ông Nguyễn Văn T9, ngày 23/5/2023 vay số tiền 6.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 180.000đồng, số tiền phải trả 7.560.000đồng. Đã trả đư c 11 ngày là 1.980.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 408.571đồng và 240.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 36.164đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 372.407 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 612.407đồng.

20. Bà Hồng Phổ Tư ng M, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 04 lư t, mỗi lần vay 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả xong 03 lư t, lư t th 4 trả đư c 13 ngày số tiền 2.600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 3.433.333đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 282.192đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.151.141 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.351.141đồng.

21. Ông Nguyễn Xuân L4, ngày 06/10/2021 vay số tiền 10.000.000đồng, đóng lãi mỗi ngày số tiền 83.334đồng, đã đóng đư c 120 ngày, tổng số tiền 10.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 25%/tháng, 300%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 10.000.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 657.534đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 9.342.546 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 9.542.546đồng.

22. Bà Nguyễn Như N3, t tháng 4/2023 đến tháng 6/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả xong lư t vay th nh t, lư t th 02 trả đư c 3 ngày số tiền 600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.100.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 90.411đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.009.589 đồng.

23. Ông Nguyễn Lê Minh T10, tháng 4/2023 vay 30.000.000đồng, đóng lãi mỗi ngày 250.000đồng, đã trả lãi đư c 30 ngày số tiền 7.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 25%/tháng, 300%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 7.500.000 đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 493.151đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 7.006.849 đồng.

24. Ông Lê Phùng Minh Đ, ngày 28/5/2023 vay 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả đư c 08 ngày số tiền 1.600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 266.667đồng, không phải đóng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 21.918đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 244.749 đồng.

25. Ông Đỗ Phúc H3, t tháng 5/2021 đến 6/2021 vay 02 lư t, mỗi lư t số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 14.000.000đồng/lư t vay. Đã trả xong lư t th nh t, lư t th 2 trả đư c 24 ngày số tiền 4.800.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,5,71%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 5.371.429đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 515.069đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 4.856.360 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 5.356.360đồng.

26. Ông Võ Phạm Q, t tháng 3/2023 đến tháng 4/2023 vay 03 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả xong 02 lư t, lư t th 3 trả đư c 15 ngày số tiền 3.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 2.500.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 205.480đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.294.520 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.494.520đồng.

27. Bà Nguyễn Thị Hải Đ1, ngày 11/5/2022 vay số tiền 10.000.000 đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 14.000.000đồng. Đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,5,71%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 4.000.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 383.562đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.616.438 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.816.438đồng.

28. Ông Phạm Ngọc Hải Đ2, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả xong lư t vay th nh t, lư t th 2 trả đư c 18 ngày số tiền 7.200.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 3.200.000đồng và 400.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 263.014đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.936.986 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.336.986đồng.

29. Ông Phan Quốc T11, ngày 15/10/2022 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng. Đã trả đư c 60 ngày, số tiền 6.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,415%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 1.714.286đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 164.384đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.549.902 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.749.902đồng.

30. Bà Phan Kim T12, t tháng 10/2022 đến tháng 11/2022 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng. Đã trả đư c 20 ngày, số tiền 2.000.000đồng. Lư t th 02 vay số tiền 10.000.000đồng, trả trong vòng 60 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 12.000.000đồng, đã trả đư c 24 ngày số tiền 4.700.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,415%/năm đối với khoản vay 5.000.000đồng và 0,333%/ngày, 121,545%/năm đối với khoản vay 10.000.000đồng. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.354.762đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 183.562đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.170.200 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.371.200đồng.

31. Bà Đào Thị H4, vay 02 lư t, lư t th nh t ngày 09/7/2022 số tiền 10.000.000đồng, trả góp 120 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả đư c 27 ngày, số tiền 2.700.000đồng. Lư t th 02 ngày 21/3/2023 số tiền 5.000.000đồng, trả trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 6.000.000đồng, đã trả đư c 06 ngày số tiền 1.200.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,167%/ngày, 60,955%/năm đối với khoản vay 10.000.000đồng; 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với khoản vay 5.000.000đồng. Tổng số tiền lãi thu đư c là 650.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 164.383đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 485.617 đồng.

32. Bà Phan Thị T13, ngày 04/4/2022 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 50 ngày, mỗi ngày 110.000đồng, số tiền phải trả 5.500.000đồng. Đã trả xong khoản vay. Lãi su t cho vay là 0,2%/ngày, 73%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 500.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 136.987đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 363.014 đồng.

33. Bà Nguyễn Thị Minh T14, ngày 03/5/2023 vay số tiền 3.000.000đồng, trả góp 30 ngày, mỗi ngày 120.000đồng, số tiền phải trả 3.600.000đồng. Đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 600.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 49.315đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 550.685 đồng.

34. Ông Trần Chí T15, t tháng 3/2023 đến tháng 4/2023 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 7.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 280.000đồng, số tiền phải trả 8.400.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th 02 vay số tiền 15.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày mỗi ngày 450.000đồng, đã trả đư c 14 ngày, số tiền 6.300.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với khoản vay 7.000.000đồng và 0,619%/ngày, 225,935%/năm đối với khoản vay 1.5000.000đồng. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.700.000đồng và 750.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 230.136đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.469.864 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.219.864đồng.

35. Bà Nguyễn Thị M1, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, lư t th nh t trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th hai trả trong 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, đã trả đư c 15 ngày, số tiền 2.250.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với lư t vay th nh t và 0,619%/ngày, 225,935%/năm đối với lư t vay th hai. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.464.286đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 123.288đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.340.998đồng.

36. Bà Tăng Thị Minh Đ3, t tháng 3/2023 đến tháng 4/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 3.000.000đồng trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 120.000đồng, số tiền phải trả 3.600.000đồng, đã trả xong lư t vay th nh t. Lư t th hai đư c 26 ngày, số tiền 3.120.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.120.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 92.055đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.027.945đồng.

37. Bà Huỳnh Thị M2, t tháng 3/2023 đến tháng 5/2023 vay 03 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, lư t th nh t trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th 02 và th 03 trả trong 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 6.000.000đồng đã trả xong lư t th 02, lư t th 03 trả đư c 12 ngày, số tiền 2.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm đối với lư t vay th nh t và 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với lư t vay đối với 02 lư t vay còn lại. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.700.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 230.137đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.469.863đồng.

38. Bà Lâm Thị S2, ngày 12/3/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 1.300.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 115.068đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.184.932đồng.

39. Bà Phạm Thị Ngọc H5, ngày 08/4/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 1.300.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 115.068đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.384.932đồng.

40. Bà Nguyễn Thanh Thúy N4, t tháng 4/2023 đến tháng 6/2023 vay 03 lư t, mỗi lư t vay số tiền 30.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 900.000đồng, số tiền phải trả 37.800.000đồng, đã trả xong 02 lư t vay. Lư t th 03 trả đư c 06 ngày, số tiền 5.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 16.714.286đồng, phí vay là 1.500.000đồng, trong đó tiền lãi h p pháp là 1.479.452đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 15.234.834đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 16.734.834đồng.

41. Bà Nguyễn Thị T16 t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong lư t th nh t. Lư t th 02 trả đư c 10 ngày, số tiền 1.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.609.524đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 142.165đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.467.359đồng.

42. Bà Đinh Thị O, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay th nh t. Lư t th 02 trả đư c 19 ngày, số tiền 2.850.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.888.095đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 167.123đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.720.972đồng.

Như vậy, tổng số tiền thu l i b t chính đối với 42 ngư i vay nêu trên là 139.078.514 đồng đồng.

Ngoài ra, căn c vào sổ sách ghi chép của D và T11 còn có: Ông Dương Văn S3, bà Trịnh Thị O1, bà Nguyễn Thị Kim H6, bà Nguyễn Thị Thu D2, ông Nguyễn Văn Q1 và ông Trần T17 vay tiền của D và T11 nhưng Cơ quan điều tra không ghi đư c l i khai của nh ng ngư i này do không có mặt tại nơi cư trú.

Vật ch ng thu gi :

Xe máy gắn biển số 36L1-24931, số khung RLHJA3929NY-090183, số máy JA39E2587099: Xe do ông Bùi Văn G đ ng tên chủ sở h u. Ông G khai đ ng tên giúp cho ngư i bạn là Quách Ngọc N5, hiện N5 không có mặt tại địa phương, Cơ quan điều tra chưa tiến hành làm việc, ghi l i khai đư c. Nguyễn Văn D khai mua xe của ngư i khác nhưng không làm gi y mua bán, không biết họ tên ngư i bán;

01 điện thoại di động hiệu Iphone 12 Pro Max, sim 0963529990, 01 máy tính xách tay: Thu gi của Nguyễn Văn D, dùng vào việc cho vay lãi nặng;

01 điện thoại di động hiệu Oppo A17, số Imel 864821068522410 thu gi của Nguyễn Văn T2 dùng vào việc liên lạc cho vay và thu tiền lãi;

01 cuốn tập học sinh có 11 t ghi chép thông tin ngư i vay tiền, trả tiền trong ngày và 07 cuốn sổ ghi chép thông tin ngư i vay tiền, trả tiền t ng ngày của t ng khoản vay; 57 gi y vay tiền do ngư i vay tiền tự viết cùng bản photo gi y căn cước công dân hoặc gi y t liên quan của ngư i vay tiền dùng thế ch p khi vay tiền;

Số tiền 66.829.959 đồng, trong đó 64.329.959 đồng ngư i vay trả vào tài khoản ngân hàng của Nguyễn Văn D và 2.500.000đồng là tiền của D mang theo tiêu xài cá nhân.

Tại Cáo trạng số 13/CT-VKSH.HM ngày 25 tháng 12 năm 2023 của Viện trưởng Viện kiểm sát nhân dân huyện Hóc Môn đã truy tố các bị cáo Nguyễn Văn D, Nguyễn Văn T2 về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Hóc Môn giữ quyền công tố tại phiên tòa phát biểu: Căn c vào l i khai của các bị cáo tại Cơ quan điều tra, l i khai tại phiên tòa cùng toàn bộ các tài liệu, ch ng c có trong hồ sơ vụ án, có đủ cơ sở kết luận các bị cáo Nguyễn Văn D, Nguyễn Văn T2 phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự; đề nghị Hội đồng xét xử xử phạt bị cáo D và bị cáo T2 mỗi bị cáo t 01 năm đến 01 năm 06 tháng tù; xử lý vật ch ng theo quy định pháp luật.

Tại phiên toà, các bị cáo th a nhận tội danh như cáo trạng truy tố, đề nghị Hội đồng xét xử khoan hồng, giảm nhẹ.

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ, vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa:

NHẬN ĐỊNH CỦA TÕA ÁN:

[1] Theo hồ sơ vụ án thể hiện: Năm 2021, Nguyễn Văn D dùng 500.000.000 đồng cho vay theo hai hình th c: ngư i vay trả lãi mỗi ngày 01% trên tổng số tiền vay cho đến khi trả hết số tiền vay hoặc trả góp tiền vay gốc cùng với tiền lãi là 20% số tiền vay chia đều theo th i gian trả t 24 đến 70 ngày. D đăng thông tin quảng cáo việc cho vay tiền lên mạng xã hội zalo và để số điện thoại 0963529990 cho ngư i có nhu cầu liên lạc. Khi ngư i có nhu cầu liên lạc, D yêu cầu kết bạn zalo và gửi định vị nơi ở để D đến gặp và kiểm tra thông tin, tình trạng tài chính của ngư i vay rồi mới cho vay tiền. D yêu cầu ngư i vay tự viết gi y vay tiền, thế ch p gi y t tùy thân. D sử dụng 03 tài khoản gồm: 060179393983 ngân hàng S4; 6886388888, 12547 cùng ngân hàng A, chủ tài khoản là Nguyễn Văn D để thực hiện các giao dịch giao.

Tháng 12/2022, D rủ Nguyễn Văn T2 phụ giúp trong việc cho vay và thu tiền lãi. D lo chi phí sinh hoạt và trả công cho T2 5.000.000đồng/tháng.

Ngày 08/6/2023, D điều khiển xe máy biển số 36L10-24931 chở T2 đến nhà ông Trần Thanh L đòi n , khi đến trước nhà số A p H, xã B, huyện H thì bị Tổ công tác 363 Công an huyện H yêu cầu d ng xe kiểm tra, qua kiểm tra điện thoại di động của D và T2 có các tin nhắn và d liệu liên quan đến việc cho vay tiền nên đưa cả hai về trụ sở Công an huyện làm việc.

Tiến hành khám xét khẩn c p nơi ở của D tại nhà số E đư ng C, Phư ng A, quận T, Cơ quan điều tra thu gi nh ng vật ch ng liên quan đến hoạt động cho vay gồm: 01 máy tính xách tay dùng vào việc quảng cáo thông tin cho vay tiền kèm số điện thoại 0963529990 của D, 01 quyển tập học sinh có 11 t ghi chép thông tin ngư i cho vay trả tiền trong ngày và 07 cuốn sổ dùng ghi chép thông tin ngư i vay trả tiền góp t ng ngày của t ng khoản vay; nhiều gi y vay tiền do ngư i vay tự viết cùng bản chính căn cước công dân hoặc gi y t tùy thân của ngư i vay dùng thế ch p.

Cơ quan điều tra đã xác định đư c nh ng ngư i vay tiền của D, T2 như sau:

1. Ông Trần Thanh L, t ngày 23/02/2023 đến 26/3/2023 vay 04 lư t, trong đó có: 03 lư t vay mỗi lư t 20.000.000đồng, trả góp trong 42 ngày, mỗi ngày 600.000đồng, tổng số tiền phải trả mỗi lư t là 25.200.000đồng, đã trả xong 02 lư t, lư t th 03 trả đư c 16 ngày số tiền 9.600.000đồng; 01 lư t vay số tiền 10.000.000đồng, đã đóng lãi mỗi ngày 100.000đồng, đóng đư c 20 ngày số tiền 2.000.000đồng. Lãi su t đối với lư t vay 20.000.000đồng là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Đối với khoản vay 10.000.000đồng lãi su t là 01%/ngày, 365%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 14.380.950 đồng, tiền phí vay là 1.000.000đồng, trong đó tiền lãi h p pháp là 1.205.479 đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 13.175.473đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 14.175.473 đồng.

2. Ông Trần Ngọc L1, ngày 21/5/2023 vay số tiền 50.000.000đồng, trả góp trong th i gian 42 ngày, mỗi ngày 1.500.000đồng, tổng số tiền phải trả là 63.000.000đồng. Ông L1 phải trả 2.000.000đồng phí vay tiền, đã trả đư c 12 ngày tổng số tiền 18.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 3.714.286 đồng và 2.000.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 328.767đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.385.519 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 5.385.519đồng.

3. Ông Phan Nguyễn Phước T3, ngày 27/5/2023 vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong th i hạn 24 ngày, mỗi ngày 500.000đồng, tổng số tiền phải trả là 12.000.000đồng, phí cho vay là 500.000đồng. Ông T3 đã trả đư c 2.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,833%/ngày, 304,045%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 416.667đồng, lãi h p pháp là 27.397 đồng, lãi b t chính là 389.269 đồng.

4. Ông Lê Hoàng Trung H1, trong tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong th i hạn 24 ngày, mỗi ngày 500.000đồng, tổng số tiền phải trả là 12.000.000đồng, đã trả xong 01 lư t, lư t th hai trả đư c 17 ngày tổng số tiền 8.500.000đồng. Lãi su t 0,833%/ngày, 304,045%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 3.414.667 đồng, trong đó tiền lãi h p pháp là 224.658đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.192.009 đồng.

5. Bà Nguyễn Thị Kim N, t tháng 5 đến tháng 6/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 15.000.000đồng, phải trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 450.000đồng/ngày tổng số tiền phải trả cho 01 lư t vay là 18.900.000đồng, đã trả xong 01 lư t, lư t th hai trả đư c 02 ngày với số tiền 900.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 4.085.714 đồng và 700.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 361.643đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.724.071 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 4.424.071đồng.

6. Bà Nguyễn T4, ngày 16/5/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng. Đã trả đư c 10 ngày số tiền là 1.500.000đồng, lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 309.524đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 27.397đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 282.127 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 482.127đồng.

7. Bà Hà Tâm L2, ngày 02/5/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng. Đã trả đư c 31 ngày là 4.650.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 959.524đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 84.932đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 874.592 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.074.592đồng.

8. Bà Trương Thụy Thùy T5, vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 300.000đồng, số tiền phải trả 12.600.000đồng. Lư t th nh t vay ngày 25/5/2022, đã trả xong. Ngày 02/5/2023 vay lư t th 02, trả đư c 10 ngày với số tiền 3.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,952%/năm. Thực tế, tổng số tiền lãi thu đư c là 2.669.048đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 284.932đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.384.116 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.099.084đồng.

9. Ông Đào Văn L3, trong năm 2021 vay 02 lư t, lư t th nh t số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th 2 vay 10.000.000đồng, trả góp 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, chưa trả đư c ngày nào. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,5,71%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.000.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 191.781đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.808.219 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.008.219đồng.

10. Bà Phạm Trần Quan N1, t tháng 3/2023 đến tháng 05/2023, vay 04 lư t, 02 lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng, đã trả xong 02 lư t vay này. Lư t th 3 vay số tiền 7.000.000đồng trả trong 30 ngày, mỗi ngày 280.000đồng, số tiền phải trả là 8.400.000đồng, đã trả đư c 13 ngày, tổng số tiền 3.640.000đồng. 01 lư t vay số tiền 5.000.000đồng, đóng lãi mỗi ngày 50.000đồng, đã trả lãi đư c 60 ngày, số tiền 3.000.000đồng. Lãi su t cho vay đối với khoản vay trả góp là 0,667%/ngày, 243,455%/năm; đối với khoản vay trả lãi là 1%/ngày, 365%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 5.606.667đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 378.631đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 5.228.036đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 5.428.036đồng.

11. Ông Phạm Văn N2, t tháng 3/2023 đến tháng 05/2023 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 10.000.000đồng trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả xong khoản vay này, lư t th 02 vay 15.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 600.000đồng, số tiền phải trả là 18.000.000đồng, đã trả đư c 09 ngày số tiền 5.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.900.000đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 238.357đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.661.643 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.161.643đồng.

12. Bà Lê Thị Hồng D1, t tháng 4/2023 đến 06/2023 vay 03 lư t mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả xong đư c 02 lần, lư t th 03 trả đư c 05 ngày, số tiền 2.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 4.333.333đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 356.165đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.977.168 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 4.477.168đồng.

13. Bà Nguyễn Thị H2, ngày 26/5/2023 vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả đư c 10 ngày là 4.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tiền lãi thu đư c là 666.667đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 54.795đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 661.872đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.111.872đồng.

14. Ông Cao Thanh S, ngày 23/11/2022 vay số tiền 60.000.000đồng, trả trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 2.500.000đồng, số tiền phải trả là 75.000.000đồng, đã trả đư c 20 ngày, số tiền là 50.000.0000đồng. Lãi su t cho vay là 0,833%/ngày, 304,045%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 10.000.000đồng và 3.000.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 657.534đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 9.342.466 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 14.342.466đồng.

15. Ông Nguyễn Bình T6, ngày 20/5/2023 vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả đư c 11 ngày số tiền 4.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 733.333đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 60.274đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 673.059 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.173.059đồng.

16. Bà Trương Thị Thu T7, ngày 17/3/2023 vay số tiền 15.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 450.000đồng, số tiền phải trả 18.900.000đồng. Đã trả đư c 30 ngày số tiền 13.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 2.785.714đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 246.575đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.539.139 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.739.139đồng.

17. Bà Lê Thị S1, t tháng 5/2023 đến tháng 6/2023 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng. Đã trả đư c 30 ngày, số tiền 3.000.000đồng. Lư t th 02 vay số tiền 10.000.000đồng, trả trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 14.000.000đồng, đã trả đư c 10 ngày số tiền 2.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,415%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.428.572đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 136.987đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.291.585 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.491.585đồng.

18. Bà Nguyễn Kim T8 ngày 22/4/2023 vay số tiền 8.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 320.000đồng, tổng số tiền phải trả là 9.600.000đồng, đã trả đư c 05 ngày, số tiền 1.600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 266.667đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 21.918đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 244.749 đồng.

19. Ông Nguyễn Văn T9, ngày 23/5/2023 vay số tiền 6.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 180.000đồng, số tiền phải trả 7.560.000đồng. Đã trả đư c 11 ngày là 1.980.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 408.571đồng và 240.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 36.164đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 372.407 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 612.407đồng.

20. Bà Hồng Phổ Tư ng M, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 04 lư t, mỗi lần vay 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả xong 03 lư t, lư t th 4 trả đư c 13 ngày số tiền 2.600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 3.433.333đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 282.192đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.151.141 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.351.141đồng.

21. Ông Nguyễn Xuân L4, ngày 06/10/2021 vay số tiền 10.000.000đồng, đóng lãi mỗi ngày số tiền 83.334đồng, đã đóng đư c 120 ngày, tổng số tiền 10.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 25%/tháng, 300%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 10.000.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 657.534đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 9.342.546 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 9.542.546đồng.

22. Bà Nguyễn Như N3, t tháng 4/2023 đến tháng 6/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả xong lư t vay th nh t, lư t th 02 trả đư c 3 ngày số tiền 600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.100.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 90.411đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.009.589 đồng.

23. Ông Nguyễn Lê Minh T10, tháng 4/2023 vay 30.000.000đồng, đóng lãi mỗi ngày 250.000đồng, đã trả lãi đư c 30 ngày số tiền 7.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 25%/tháng, 300%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 7.500.000 đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 493.151đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 7.006.849 đồng.

24. Ông Lê Phùng Minh Đ, ngày 28/5/2023 vay 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả đư c 08 ngày số tiền 1.600.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 266.667đồng, không phải đóng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 21.918đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 244.749 đồng.

25. Ông Đỗ Phúc H3, t tháng 5/2021 đến 6/2021 vay 02 lư t, mỗi lư t số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 14.000.000đồng/lư t vay. Đã trả xong lư t th nh t, lư t th 2 trả đư c 24 ngày số tiền 4.800.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,5,71%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 5.371.429đồng và 500.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 515.069đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 4.856.360 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 5.356.360đồng.

26. Ông Võ Phạm Q, t tháng 3/2023 đến tháng 4/2023 vay 03 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng. Đã trả xong 02 lư t, lư t th 3 trả đư c 15 ngày số tiền 3.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 2.500.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 205.480đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.294.520 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 2.494.520đồng.

27. Bà Nguyễn Thị Hải Đ1, ngày 11/5/2022 vay số tiền 10.000.000 đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 14.000.000đồng. Đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,5,71%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 4.000.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 383.562đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 3.616.438 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.816.438đồng.

28. Ông Phạm Ngọc Hải Đ2, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 10.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 400.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả xong lư t vay th nh t, lư t th 2 trả đư c 18 ngày số tiền 7.200.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 3.200.000đồng và 400.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 263.014đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.936.986 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.336.986đồng.

29. Ông Phan Quốc T11, ngày 15/10/2022 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng. Đã trả đư c 60 ngày, số tiền 6.000.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,415%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 1.714.286đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 164.384đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.549.902 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.749.902đồng.

30. Bà Phan Kim T12, t tháng 10/2022 đến tháng 11/2022 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 70 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 7.000.000đồng. Đã trả đư c 20 ngày, số tiền 2.000.000đồng. Lư t th 02 vay số tiền 10.000.000đồng, trả trong vòng 60 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 12.000.000đồng, đã trả đư c 24 ngày số tiền 4.700.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,571%/ngày, 208,415%/năm đối với khoản vay 5.000.000đồng và 0,333%/ngày, 121,545%/năm đối với khoản vay 10.000.000đồng. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.354.762đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 183.562đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.170.200 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.371.200đồng.

31. Bà Đào Thị H4, vay 02 lư t, lư t th nh t ngày 09/7/2022 số tiền 10.000.000đồng, trả góp 120 ngày, mỗi ngày 100.000đồng, số tiền phải trả 12.000.000đồng. Đã trả đư c 27 ngày, số tiền 2.700.000đồng. Lư t th 02 ngày 21/3/2023 số tiền 5.000.000đồng, trả trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 6.000.000đồng, đã trả đư c 06 ngày số tiền 1.200.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,167%/ngày, 60,955%/năm đối với khoản vay 10.000.000đồng; 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với khoản vay 5.000.000đồng. Tổng số tiền lãi thu đư c là 650.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 164.383đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 485.617 đồng.

32. Bà Phan Thị T13, ngày 04/4/2022 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 50 ngày, mỗi ngày 110.000đồng, số tiền phải trả 5.500.000đồng. Đã trả xong khoản vay. Lãi su t cho vay là 0,2%/ngày, 73%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 500.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 136.987đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 363.014 đồng.

33. Bà Nguyễn Thị Minh T14, ngày 03/5/2023 vay số tiền 3.000.000đồng, trả góp 30 ngày, mỗi ngày 120.000đồng, số tiền phải trả 3.600.000đồng. Đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 600.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 49.315đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 550.685 đồng.

34. Ông Trần Chí T15, t tháng 3/2023 đến tháng 4/2023 vay 02 lư t, lư t th nh t vay số tiền 7.000.000đồng, trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 280.000đồng, số tiền phải trả 8.400.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th 02 vay số tiền 15.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày mỗi ngày 450.000đồng, đã trả đư c 14 ngày, số tiền 6.300.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với khoản vay 7.000.000đồng và 0,619%/ngày, 225,935%/năm đối với khoản vay 1.5000.000đồng. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.700.000đồng và 750.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 230.136đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.469.864 đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 3.219.864đồng.

35. Bà Nguyễn Thị M1, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, lư t th nh t trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả 6.000.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th hai trả trong 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, đã trả đư c 15 ngày, số tiền 2.250.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với lư t vay th nh t và 0,619%/ngày, 225,935%/năm đối với lư t vay th hai. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.464.286đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 123.288đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.340.998đồng.

36. Bà Tăng Thị Minh Đ3, t tháng 3/2023 đến tháng 4/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 3.000.000đồng trả góp trong vòng 30 ngày, mỗi ngày 120.000đồng, số tiền phải trả 3.600.000đồng, đã trả xong lư t vay th nh t. Lư t th hai đư c 26 ngày, số tiền 3.120.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,667%/ngày, 243,455%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.120.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 92.055đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.027.945đồng.

37. Bà Huỳnh Thị M2, t tháng 3/2023 đến tháng 5/2023 vay 03 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, lư t th nh t trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lư t th 02 và th 03 trả trong 30 ngày, mỗi ngày 200.000đồng, số tiền phải trả là 6.000.000đồng đã trả xong lư t th 02, lư t th 03 trả đư c 12 ngày, số tiền 2.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm đối với lư t vay th nh t và 0,667%/ngày, 243,455%/năm đối với lư t vay đối với 02 lư t vay còn lại. Tổng số tiền lãi thu đư c là 2.700.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 230.137đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 2.469.863đồng.

38. Bà Lâm Thị S2, ngày 12/3/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 1.300.000đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 115.068đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.184.932đồng.

39. Bà Phạm Thị Ngọc H5, ngày 08/4/2023 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay này. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Số tiền lãi thu đư c là 1.300.000đồng và 200.000đồng phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 115.068đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 1.384.932đồng.

40. Bà Nguyễn Thanh Thúy N4, t tháng 4/2023 đến tháng 6/2023 vay 03 lư t, mỗi lư t vay số tiền 30.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 900.000đồng, số tiền phải trả 37.800.000đồng, đã trả xong 02 lư t vay. Lư t th 03 trả đư c 06 ngày, số tiền 5.400.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 16.714.286đồng, phí vay là 1.500.000đồng, trong đó tiền lãi h p pháp là 1.479.452đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 15.234.834đồng, tiền thu l i b t chính t việc cho vay là 16.734.834đồng.

41. Bà Nguyễn Thị T16 t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong lư t th nh t. Lư t th 02 trả đư c 10 ngày, số tiền 1.500.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.609.524đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 142.165đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.467.359đồng.

42. Bà Đinh Thị O, t tháng 4/2023 đến tháng 5/2023 vay 02 lư t, mỗi lư t vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp trong vòng 42 ngày, mỗi ngày 150.000đồng, số tiền phải trả 6.300.000đồng, đã trả xong khoản vay th nh t. Lư t th 02 trả đư c 19 ngày, số tiền 2.850.000đồng. Lãi su t cho vay là 0,619%/ngày, 225,935%/năm. Tổng số tiền lãi thu đư c là 1.888.095đồng, không phải trả phí vay, trong đó tiền lãi h p pháp là 167.123đồng, tiền lãi thu l i b t chính là 1.720.972đồng.

Như vậy, tổng số tiền thu l i b t chính đối với 42 ngư i vay nêu trên là 139.078.514 đồng đồng.

[2] L i khai của các bị cáo phù h p với các l i khai của ngư i có quyền l i, nghĩa vụ liên quan và các ch ng c khác có trong hồ sơ vụ án.

[3] Các bị cáo là ngư i có năng lực trách nhiệm hình sự, các bị cáo biết hành vi của mình là vi phạm pháp luật hình sự nhưng vẫn có hành vi cho nhiều ngư i dân vay với lãi su t lên đến 365%/năm và thu l i b t chính số tiền 139.078.514 đồng. Do đó, cáo trạng của Viện trưởng Viện kiểm sát nhân dân huyện Hóc Môn truy tố các bị cáo Nguyễn Văn D, Nguyễn Văn T2 về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự là có căn c và đúng pháp luật.

[4] Hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, gây ảnh hưởng x u đến tình hình trật tự, trị an xã hội. Bị cáo D là ngư i cầm đầu, rủ rê bị cáo T2 phạm tội. Bị cáo T2 có nhân thân x u, đã bị xét xử về tội “Tàng tr trái phép ch t ma túy”, nay tiếp tục phạm tội nên thuộc trư ng h p tái phạm. Do đó, cần có hình phạt tương x ng với tính ch t, m c độ nguy hiểm của hành vi phạm tội của các bị cáo nhằm răn đe, giáo dục các bị cáo và phòng ng a chung.

[5] Tuy nhiên, trong quá trình giải quyết vụ án, các bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, bị cáo D phạm tội lần đầu và thuộc trư ng h p ít nghiêm trọng, bị cáo T2 phạm tội thuộc trư ng h p ít nghiêm trọng. Do đó, cần xem xét giảm nhẹ một phần trách nhiệm hình sự cho các bị cáo.

[6] Ý kiến của đại diện Viện kiểm sát nhân dân huyện Hóc Môn đề nghị áp dụng các tình tiết giảm nhẹ và m c hình phạt đối với bị cáo là có căn c nên đư c Hội đồng xét xử ch p nhận.

[7] Về xử lý vật ch ng và biện pháp tư pháp:

[7.1] Xe máy gắn biển số 36L1-24931, số khung RLHJA3929NY-090183, số máy JA39E2587099: Xe do ông Bùi Văn G đ ng tên chủ sở h u. Ông G khai đ ng tên giúp cho ngư i bạn là ông Quách Ngọc N5. Hiện nay, ông N5 không có mặt tại địa phương. Cơ quan điều tra chưa tiến hành làm việc, ghi l i khai đư c. Nguyễn Văn D khai mua xe của ngư i khác nhưng không làm gi y mua bán, không biết họ tên ngư i bán. Do đó, cần giao cơ quan Thi hành án dân sự huyện H thông tin trên phương tiện thông tin đại chúng để xác định chủ sở h u. Hết th i hạn 06 tháng, nếu xác định chủ sở h u thì giao trả, nếu không thì tịch thu sung qu Nhà nước.

[7.2] 01 điện thoại di động hiệu Iphone 12 Pro Max có số sim 0963529990, 01 máy tính xách tay thu gi của Nguyễn Văn D: D dùng vào việc cho vay lãi nặng nên cần tịch thu sung qu Nhà nước;

[7.3] 01 điện thoại di động hiệu Oppo A17, số Imel 864821068522410: Thu gi của Nguyễn Văn T2 dùng vào việc liên lạc cho vay và thu tiền lãi nên cần tịch thu sung qu Nhà nước;

[7.4] 01 cuốn tập học sinh có 11 t ghi chép thông tin ngư i vay tiền, trả tiền trong ngày và 07 cuốn sổ ghi chép thông tin ngư i vay tiền, trả tiền t ng ngày của t ng khoản vay; 57 gi y vay tiền do ngư i vay tiền tự viết cùng bản photo gi y căn cước công dân hoặc gi y t liên quan của ngư i vay tiền dùng thế ch p khi vay tiền: Cần tịch thu lưu gi hồ sơ vụ án;

[7.5] Đối với số tiền 2.500.000đồng: Tiền D mang theo tiêu xài cá nhân, cần tạm gi để đảm bảo thi hành án.

[7.6] Đối với số tiền 11.229.840đồng là tiền lãi bị cáo D thu đư c tương ng với m c lãi su t 20% theo quy định của Bộ luật dân sự: Số tiền này tuy không tính để xác định trách nhiệm hình sự đối với các bị cáo nhưng là khoản tiền phát sinh t hành vi phạm tội nên cần tịch thu sung qu Nhà nước. Do đó, buộc bị cáo D phải nộp lại số tiền 11.229.840đồng.

[7.7] Đối với số tiền bị cáo D thu l i b t chính và tiền phí vay: Cần buộc bị cáo D trả lại cho ngư i vay, cụ thể như sau:

Ông Trần Thanh L: 14.175.473 đồng;

Ông Trần Ngọc L1: 5.385.519đồng;

Ông Phan Nguyễn Phước T3: 889.269 đồng;

Ông Lê Hoàng Trung H1: 3.192.009 đồng;

Bà Nguyễn Thị Kim N: 4.424.071đồng;

Bà Nguyễn T4: 482.127đồng;

Bà Hà Tâm L2: 1.074.592đồng;

Bà Trương Thụy Thùy T5: 2.099.084đồng;

Ông Đào Văn L3: 2.008.219đồng;

Bà Phạm Trần Quan N1: 5.428.036đồng;

Ông Phạm Văn N2: 3.161.643đồng;

Bà Lê Thị Hồng D1: 4.477.168đồng;

Bà Nguyễn Thị H2: 1.111.872đồng;

Ông Cao Thanh S: 14.342.466đồng;

Ông Nguyễn Bình T6: 1.173.059đồng;

Bà Trương Thị Thu T7: 2.739.139đồng;

Bà Lê Thị S1: 1.491.585đồng;

Bà Nguyễn Kim T8: 244.749 đồng;

Ông Nguyễn Văn T9: 612.407đồng;

Bà Hồng Phổ Tư ng M: 3.351.141đồng;

Ông Nguyễn Xuân L4: 9.542.546đồng;

Bà Nguyễn Như N3: 1.009.589 đồng;

Ông Nguyễn Lê Minh T10: 7.006.849 đồng;

Ông Lê Phùng Minh Đ: 244.749 đồng;

Ông Đỗ Phúc H3: 5.356.360đồng;

Ông Võ Phạm Q: 2.494.520đồng;

Bà Nguyễn Thị Hải Đ1: 3.816.438đồng;

Ông Phạm Ngọc Hải Đ2: 3.336.986đồng;

Ông Phan Quốc T11: 1.749.902đồng;

Bà Phan Kim T12: 1.371.200đồng;

Bà Đào Thị H4: 485.617 đồng;

Bà Phan Thị T13: 363.014 đồng;

Bà Nguyễn Thị Minh T14: 550.685 đồng;

Ông Trần Chí T15: 3.219.864đồng;

Bà Nguyễn Thị M1: 1.340.998đồng.

Bà Tăng Thị Minh Đ3: 1.027.945đồng.

Bà Huỳnh Thị M2: 2.469.863đồng;

Bà Lâm Thị S2: 1.184.932đồng;

Bà Phạm Thị Ngọc H5: 1.384.932đồng;

Bà Nguyễn Thanh Thúy N4: 16.734.834đồng;

Bà Nguyễn Thị T16: 1.467.359đồng;

Bà Đinh Thị O: 1.720.972đồng.

[7.8] Đối với số tiền n gốc mà ngư i vay chưa trả hết cho bị cáo D, cần buộc ngư i vay nộp lại sung qu Nhà nước, cụ thể:

Ông Trần Thanh L: 22.380.952 đồng;

Ông Trần Ngọc L1: 35.714.285 đồng;

Ông Phan Nguyễn Phước T3: 7.916.666 đồng;

Ông Lê Hoàng Trung H1: 2.916.666 đồng;

Bà Nguyễn Thị Kim N: 14.285.717 đồng;

Bà Nguyễn T4: 3.809.523 đồng;

Bà Hà Tâm L2: 1.309.523 đồng;

Bà Trương Thụy Thùy T5: 7.619.048 đồng;

Ông Đào Văn L3: 10.000.000 đồng;

Bà Phạm Trần Quan N1: 8.966.667 đồng;

Ông Phạm Văn N2: 10.500.000 đồng;

Bà Lê Thị Hồng D1: 8.333.334 đồng;

Bà Nguyễn Thị H2: 6.666.666 đồng;

Ông Cao Thanh S: 20.000.000 đồng;

Ông Nguyễn Bình T6: 6.333.333 đồng;

Bà Trương Thị Thu T7: 4.285.714 đồng;

Bà Lê Thị S1: 11.428.571 đồng;

Bà Nguyễn Kim T8: 6.666.667 đồng;

Ông Nguyễn Văn T9: 4.428.571 đồng;

Bà Hồng Phổ Tư ng M: 2.833.333 đồng;

Ông Nguyễn Xuân L4: 10.000.000 đồng;

Bà Nguyễn Như N3: 4.500.000 đồng;

Ông Nguyễn Lê Minh T10: 30.000.000 đồng;

Ông Lê Phùng Minh Đ: 3.666.667 đồng;

Ông Đỗ Phúc H3: 6.571.429 đồng;

Ông Võ Phạm Q: 2.500.000 đồng;

Bà Nguyễn Thị Hải Đ1: 0 đồng;

Ông Phạm Ngọc Hải Đ2: 4.000.000 đồng;

Ông Phan Quốc T11: 714.285 đồng;

Bà Phan Kim T12: 9.571.429 đồng;

Bà Đào Thị H4: 11.750.000 đồng;

Bà Phan Thị T13: 0 đồng;

Bà Nguyễn Thị Minh T14: 0 đồng;

Ông Trần Chí T15: 10.000.000 đồng;

Bà Nguyễn Thị M1: 3.214.286 đồng.

Bà Tăng Thị Minh Đ3: 2.400.000 đồng.

Bà Huỳnh Thị M2: 3.571.429 đồng;

Bà Lâm Thị S2: 0 đồng;

Bà Phạm Thị Ngọc H5: 0 đồng;

Bà Nguyễn Thanh Thúy N4: 25.714.286 đồng;

Bà Nguyễn Thị T16: 3.809.524 đồng;

Bà Đinh Thị O: 3.214.286 đồng;

[7.9] Đối với số tiền n gốc ngư i vay đã trả cho bị cáo D, cần buộc bị cáo D nộp lại sung qu Nhà nước, cụ thể như sau:

Ông Trần Thanh L: 47.619.047 đồng;

Ông Trần Ngọc L1: 14.285.714 đồng;

Ông Phan Nguyễn Phước T3: 2.083.333 đồng;

Ông Lê Hoàng Trung H1: 17.083.333 đồng;

Bà Nguyễn Thị Kim N: 15.714.285 đồng;

Bà Nguyễn T4: 1.190.476 đồng;

Bà Hà Tâm L2: 3.690.476 đồng;

Bà Trương Thụy Thùy T5: 12.380.952 đồng;

Ông Đào Văn L3: 5.000.000 đồng;

Bà Phạm Trần Quan N1: 13.033.333 đồng;

Ông Phạm Văn N2: 14.500.000 đồng;

Bà Lê Thị Hồng D1: 21 666.666 đồng;

Bà Nguyễn Thị H2: 3.333.333 đồng;

Ông Cao Thanh S: 40.000.000 đồng;

Ông Nguyễn Bình T6: 3666.667 đồng;

Bà Trương Thị Thu T7: 10.714.286 đồng;

Bà Lê Thị S1: 3.571.429 đồng;

Bà Nguyễn Kim T8: 1.333.333 đồng;

Ông Nguyễn Văn T9: 1.571.429 đồng;

Bà Hồng Phổ Tư ng M: 17.166.667 đồng;

Ông Nguyễn Xuân L4: 0 đồng;

Bà Nguyễn Như N3: 5.500.000 đồng;

Ông Nguyễn Lê Minh T10: 0 đồng;

Ông Lê Phùng Minh Đ: 1.333.333 đồng;

Ông Đỗ Phúc H3: 13.428.571 đồng;

Ông Võ Phạm Q: 12.500.000 đồng;

Bà Nguyễn Thị Hải Đ1: 10.000.000 đồng;

Ông Phạm Ngọc Hải Đ2; 16.000.000 đồng;

Ông Phan Quốc T11: 4.285.714 đồng;

Bà Phan Kim T12: 5.428.571 đồng;

Bà Đào Thị H4: 3.250.000 đồng;

Bà Phan Thị T13: 5.000.000 đồng;

Bà Nguyễn Thị Minh T14: 3.000.000 đồng;

Ông Trần Chí T15: 12.000.000đồng;

Bà Nguyễn Thị M1: 6.785.714 đồng.

Bà Tăng Thị Minh Đ3: 5.600.000 đồng.

Bà Huỳnh Thị M2: 11.428.571 đồng;

Bà Lâm Thị S2: 5.000.000 đồng;

Bà Phạm Thị Ngọc H5: 5.000.000 đồng;

Bà Nguyễn Thanh Thúy N4: 64.285.714 đồng;

Bà Nguyễn Thị T16: 6.190.476 đồng;

Bà Đinh Thị O: 6.785.714 đồng;

Tổng cộng là: 452.407.137 đồng.

Đối với số tiền 64.329.959 đồng ngư i vay trả vào tài khoản ngân hàng của Nguyễn Văn D: Do không xác định đư c số tiền này là của ngư i vay nào trả cho bị cáo, không xác định đư c là tiền gốc hay tiền lãi nên số tiền 64.329.959 đồng đư c c n tr vào số tiền 452.407.137 đồng. Như vậy, cần tịch thu số tiền 64.329.959 đồng và buộc bị cáo D phải nộp lại số tiền 388.077.178 đồng để sung qu Nhà nước.

[8] Án phí hình sự sơ thẩm bị cáo phải chịu theo quy định của pháp luật.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 38; Điều 47 Bộ luật Hình sự đối với bị cáo Nguyễn Văn D;

Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; điểm h khoản 1 Điều 52; Điều 38; Điều 47 Bộ luật Hình sự đối với bị cáo Nguyễn Văn T2;

Áp dụng Điều 106; Điều 136 Bộ luật Tố tụng hình sự;

Áp dụng Nghị quyết số 326/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 quy định về m c thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án:

1. Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Văn D 01 (một) năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, th i hạn tù đư c tính t ngày 08/6/2023.

2. Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Văn T2 01 (một) năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, th i hạn tù đư c tính t ngày 08/6/2023.

3. Xử lý vật ch ng:

3.1. Xe máy kiểu dáng Wave màu trắng gắn biển số 36L1-24931, số khung RLHJA3929NY-090183, số máy JA39E2587099: Giao Chi cục Thi hành án dân sự huyện Hóc Môn thông tin trên phương tiện thông tin đại chúng để xác định chủ sở h u hoặc ngư i quản lý h p pháp. Hết th i hạn 06 tháng, nếu xác định chủ sở h u hoặc ngư i quản lý h p pháp thì giao trả, nếu không xác định đư c thì tịch thu sung qu Nhà nước.

(Theo Biên bản giao nhận vật ch ng ngày 26/12/2023 tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện Hóc Môn).

3.2. Tịch thu sung qu Nhà nước:

01 điện thoại di động hiệu Iphone 12 Pro Max có số sim 0963529990;

01 máy tính xách tay màu đen hiệu Acer Model No N19C1;

01 điện thoại di động hiệu Oppo A17, số imei 864821068522410.

(Theo Biên bản giao nhận vật ch ng ngày 26/12/2023 tại Chi cục Thi hành án dân sự huyện Hóc Môn).

3.3. Tịch thu lưu gi hồ sơ vụ án: 01 cuốn tập học sinh có 11 t ghi chép thông tin ngư i vay tiền, trả tiền trong ngày; 07 cuốn sổ ghi chép thông tin ngư i vay tiền, trả tiền t ng ngày của t ng khoản vay; 57 gi y vay tiền do ngư i vay tiền tự viết; bản photo căn cước công dân, gi y t liên quan của ngư i vay tiền dùng thế ch p khi vay tiền (đã lưu hồ sơ).

3.4. Tịch thu sung qu Nhà nước số tiền 11.913.386 đồng và tiền lãi phát sinh (nếu có) đư c trích t tài khoản của Nguyễn Văn D (số tài khoản 060179393983 tại Ngân hàng TMCP S5) vào tài khoản số 39490906167200000 của Công an huyện H mở tại kho bạc Nhà nước.

(Theo Công văn số 139/2023/CV-PGD KCNTB ngày 31/8/2023 của Ngân hàng TMCP S5 phòng giao dịch khu công nghiệp T).

Tịch thu sung qu Nhà nước số tiền 34.771.365 đồng và tiền lãi phát sinh (nếu có) đư c trích t tài khoản của Nguyễn Văn D (số tài khoản 125147 tại Ngân hàng TMCP Á) vào tài khoản số 39490906167200000 của Công an huyện H mở tại kho bạc Nhà nước.

(Theo Công văn ngày 24/8/2023 của Ngân hàng TMCP Á).

Tịch thu sung qu Nhà nước số tiền 17.645.208 đồng và tiền lãi phát sinh (nếu có) đư c trích t tài khoản của Nguyễn Văn D (số tài khoản 6886388888 tại Ngân hàng TMCP Á) vào tài khoản số 39490906167200000 của Công an huyện H mở tại kho bạc Nhà nước.

(Theo Công văn số 22/CV-NHL.23 ngày 24/8/2023 của Ngân hàng TMCP Á).

3.5. Buộc bị cáo Nguyễn Văn D nộp lại số tiền 388.077.178 đồng sung qu Nhà nước.

3.6. Buộc nh ng ngư i có tên sau nộp lại tiền để sung qu Nhà nước, cụ thể:

Ông Trần Thanh L: 22.380.952 đồng;

Ông Trần Ngọc L1: 35.714.285 đồng;

Ông Phan Nguyễn Phước T3: 7.916.666 đồng;

Ông Lê Hoàng Trung H1: 2.916.666 đồng;

Bà Nguyễn Thị Kim N: 14.285.717 đồng;

Bà Nguyễn T4: 3.809.523 đồng;

Bà Hà Tâm L2: 1.309.523 đồng;

Bà Trương Thụy Thùy T5: 7.619.048 đồng;

Ông Đào Văn L3: 10.000.000 đồng;

Bà Phạm Trần Quan N1: 8.966.667 đồng;

Ông Phạm Văn N2: 10.500.000 đồng;

Bà Lê Thị Hồng D1: 8.333.334 đồng;

Bà Nguyễn Thị H2: 6.666.666 đồng;

Ông Cao Thanh S: 20.000.000 đồng;

Ông Nguyễn Bình T6: 6.333.333 đồng;

Bà Trương Thị Thu T7: 4.285.714 đồng;

Bà Lê Thị S1: 11.428.571 đồng;

Bà Nguyễn Kim T8: 6.666.667 đồng;

Ông Nguyễn Văn T9: 4.428.571 đồng;

Bà Hồng Phổ Tư ng M: 2.833.333 đồng;

Ông Nguyễn Xuân L4: 10.000.000 đồng;

Bà Nguyễn Như N3: 4.500.000 đồng;

Ông Nguyễn Lê Minh T10: 30.000.000 đồng;

Ông Lê Phùng Minh Đ: 3.666.667 đồng;

Ông Đỗ Phúc H3: 6.571.429 đồng;

Ông Võ Phạm Q: 2.500.000 đồng;

Ông Phạm Ngọc Hải Đ2: 4.000.000 đồng;

Ông Phan Quốc T11: 714.285 đồng;

Bà Phan Kim T12: 9.571.429 đồng;

Bà Đào Thị H4: 11.750.000 đồng;

Ông Trần Chí T15: 10.000.000 đồng;

Bà Nguyễn Thị M1: 3.214.286 đồng.

Bà Tăng Thị Minh Đ3: 2.400.000 đồng.

Bà Huỳnh Thị M2: 3.571.429 đồng;

Bà Nguyễn Thanh Thúy N4: 25.714.286 đồng;

Bà Nguyễn Thị T16: 3.809.524 đồng;

Bà Đinh Thị O: 3.214.286 đồng;

3.7. Buộc bị cáo Nguyễn Văn D có nghĩa vụ trả lại:

Ông Trần Thanh L: 14.175.473 đồng;

Ông Trần Ngọc L1: 5.385.519đồng;

Ông Phan Nguyễn Phước T3: 889.269 đồng;

Ông Lê Hoàng Trung H1: 3.192.009 đồng;

Bà Nguyễn Thị Kim N: 4.424.071đồng;

Bà Nguyễn T4: 482.127đồng;

Bà Hà Tâm L2: 1.074.592đồng;

Bà Trương Thụy Thùy T5: 2.099.084đồng;

Ông Đào Văn L3: 2.008.219đồng;

Bà Phạm Trần Quan N1: 5.428.036đồng;

Ông Phạm Văn N2: 3.161.643đồng;

Bà Lê Thị Hồng D1: 4.477.168đồng;

Bà Nguyễn Thị H2: 1.111.872đồng;

Ông Cao Thanh S: 14.342.466đồng;

Ông Nguyễn Bình T6: 1.173.059đồng;

Bà Trương Thị Thu T7: 2.739.139đồng;

Bà Lê Thị S1: 1.491.585đồng;

Bà Nguyễn Kim T8: 244.749 đồng;

Ông Nguyễn Văn T9: 612.407đồng;

Bà Hồng Phổ Tư ng M: 3.351.141đồng;

Ông Nguyễn Xuân L4: 9.542.546đồng;

Bà Nguyễn Như N3: 1.009.589 đồng;

Ông Nguyễn Lê Minh T10: 7.006.849 đồng;

Ông Lê Phùng Minh Đ: 244.749 đồng;

Ông Đỗ Phúc H3: 5.356.360đồng;

Ông Võ Phạm Q: 2.494.520đồng;

Bà Nguyễn Thị Hải Đ1: 3.816.438đồng;

Ông Phạm Ngọc Hải Đ2: 3.336.986đồng;

Ông Phan Quốc T11: 1.749.902đồng;

Bà Phan Kim T12: 1.371.200đồng;

Bà Đào Thị H4: 485.617 đồng;

Bà Phan Thị T13: 363.014 đồng;

Bà Nguyễn Thị Minh T14: 550.685 đồng;

Ông Trần Chí T15: 3.219.864đồng;

Bà Nguyễn Thị M1: 1.340.998đồng.

Bà Tăng Thị Minh Đ3: 1.027.945đồng.

Bà Huỳnh Thị M2: 2.469.863đồng;

Bà Lâm Thị S2: 1.184.932đồng;

Bà Phạm Thị Ngọc H5: 1.384.932đồng;

Bà Nguyễn Thanh Thúy N4: 16.734.834đồng;

Bà Nguyễn Thị T16: 1.467.359đồng;

Bà Đinh Thị O: 1.720.972đồng.

3.8. Buộc bị cáo Nguyễn Văn D nộp lại số tiền 11.229.840 đồng sung qu Nhà nước.

3.9. Tạm gi để đảm bảo thi hành án số tiền 2.500.000đồng và tiền lãi phát sinh (nếu có).

(Theo Lệnh thanh toán ngày 24/7/2023 của Ngân hàng N6 chi nhánh H7).

4. Án phí hình sự sơ thẩm: Buộc bị cáo Nguyễn Văn D, Nguyễn Văn T2 mỗi bị cáo phải chịu 200.000 đồng.

5. Án xử sơ thẩm công khai. Các bị cáo (có mặt) đư c quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể t ngày tuyên án; nh ng ngư i có quyền l i, nghĩa vụ liên quan đến vụ án (vắng mặt) đư c quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể t ngày nhận đư c bản án hoặc bản án đư c niêm yết.

6. Trư ng h p bản án đư c thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì ngư i đư c thi hành án dân sự, ngư i phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; th i hiệu thi hành án đư c quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.