Bản án 31/2022/DSST — Tranh chấp về hụi, họ, biêu, phường

NHÂN!DANH!

NƯỚC!CỘNG!HOÀ!XÃ!HỘI!CHỦ!NGHĨA!VIỆT!NAM!

TOÀ!ÁN!NHÂN!DÂN!HUYỆN!YÊN!PHONG!

!

Với Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:!

Thẩm!phán!-!Chủ!toạ!phiên!toà:!Bà!Trần!Ngọc!Anh.!

Hội!thẩm!nhân!dân:!Ông!Nguyễn!Thế!Long,!ông!Tạ!Xuân!Xế.!

Thư! ký! phiên! toà:! Ông! Nguyễn! Hữu! Quân,! Thẩm! tra! viên! Tòa! án! nhân! dân! huyện!Yên!Phong.!

Đại!diện!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!huyện!Yên!Phong:!Ông!Dương!Minh!Quang,! Kiểm!sát!viên.!

Ngày!19/8/2022!tại!trụ!sở Tòa!án!nhân!dân!huyện!Yên!Phong,!tỉnh!Bắc!Ninh! mở!phiên!tòa!xét!xử!sơ!thẩm!công!khai!vụ!án!tranh!chấp!hụi,!họ,!biêu,!phường!thụ!lý! số:! 66/2022/TLST-DS,! ngày! 04/7/2022,! theo! quyết! định! đưa! vụ! án! ra! xét! xử! số:! 48/2022/QĐXXST-DS,!ngày!28/7/2022!giữa:!

Nguyên!đơn:!Chị!Nguyễn!Thị!Giang,!sinh!năm!1977!(có!mặt).!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!Anh!Nguyễn!Văn!Lịch,!sinh!năm!1974!(vắng!mặt).!

Người! được! anh! Lịch! ủy! quyền:! Chị! Nguyễn! Thị! Giang,! sinh! năm! 1977! (có! mặt).!Đều!trú!tại:!Thôn!Thân!Thượng,!xã!Yên!Trung,!huyện!Yên!Phong,!tỉnh!Bắc! Ninh.!

Bị!đơn:!Chị!Nguyễn!Thị!Minh,!sinh!năm!1971!(có!mặt).!

!!!!!!!!!!!!Anh!Nguyễn!Văn!Dân,!sinh!năm!1971!(có!mặt).!

Đều! trú! tại:! Thôn! Thân! Thượng,! xã! Yên! Trung,!huyện! Yên! Phong,! tỉnh! Bắc! Ninh.!

NỘI!DUNG!VỤ!ÁN!

Tại!đơn!khởi!kiện!đề!ngày!06/6/2022!và!các!lời!khai!tiếp!theo,!nguyên!đơn!là! chị!Nguyễn!Thị!Giang!trình!bày:!Chị!với!anh!Dân!có!quan!hệ!họ!hàng!nội!tộc,!anh! Dân!gọi!chị!là!chị!họ.!

1.!Ngày!27/8/2017!(âm!lịch)!vợ!chồng!chị!có!chơi!1!bát!(tức!1!suất)!phường!trị! giá!2.000.000đ!do!chị!Minh!là!chủ!họ,!chị!Minh!cũng!là!ngưởi!tổ!chức,!quản!lý!họ.! Có!khoảng!45!người!chơi.!Chị!Minh!là!người!lập!sổ!họ!(sổ!cái)!để!theo!dõi!và!cũng! là!người!giữ!sổ!cái.!Chị!Minh!không!cung!cấp!sổ!cái!họ!cũng!như!tên!người!chơi!cho! vợ!chồng!chị!biết.!Chị!chơi!họ!húc,!!không!có!lãi.!Hàng!tháng!ai!húc!họ!thấp!hơn!thì! người!đó!được!lấy!trước.!!

Hàng!tháng!vợ!chồng!chị!đóng!tiền!phường!cho!vợ!chồng!chị!Minh,!mỗi!lần! đóng!tiền!chị!Minh!đều!ký!vào!quyển!sổ!con!do!chị!giữ!sổ.!

Vợ!chồng!chị!đã!đóng!cho!vợ!chồng!chị!Minh!1!suất!phường!trị!giá!2.000.000đ! được!39!tháng,!đóng!vào!các!tháng!âm!lịch,!cụ!thể!đóng!từ!ngày!27/8/2017!(âm!lịch)!! đến!ngày!27/11/2020!(âm!lịch)!là!39!tháng!x!2.000.000đ!=!78.000.000đ.!

Tháng!12/2020!(âm!lịch)!vợ!chồng!chị!Minh!tuyên!bố!dừng!phường!và!báo!vỡ! nợ,!còn!6!người!chưa!được!lấy!phường.!Chị!Minh!yêu!cầu!bốc!phiếu,!chị!bốc!phiếu! số!4!thì!chị!Minh!mới!trả!được!2.000.000đ,!còn!76.000.000đ!chị!Minh!chưa!trả.!

2.!Ngày!12/02/2020!(âm!lịch)!chị!có!chơi!2!bát!(tức!2!suất)!phường!trị!giá!mỗi! bát!là!2.000.000đ,!tổng!là!4.000.000đ.!Có!khoảng!44!người!chơi.!Chị!Minh!là!người! lập!sổ!họ!(sổ!cái)!để!theo!dõi!và!cũng!là!người!giữ!sổ!cái.!Chị!Minh!không!cung!cấp! sổ!cái!họ!cũng!như!tên!người!chơi!cho!vợ!chồng!chị!biết.!Chị!chơi!họ!húc,!không!có! lãi.!Hàng!tháng!ai!húc!họ!thấp!hơn!thì!người!đó!được!lấy!trước.!!

Hàng!tháng!vợ!chồng!chị!đóng!tiền!phường!cho!vợ!chồng!chị!Minh,!mỗi!lần! đóng!tiền!chị!Minh!đều!ký!vào!sổ!con!do!chị!lập!và!giữ.!

Vợ!chồng!chị!đã!đóng!cho!vợ!chồng!chị!Minh!2!suất!phường,!mỗi!suất!trị!giá! 2.000.000đ,!tổng!là!4.000.000đ!được!10!tháng,!đóng!vào!các!tháng!âm!lịch,!cụ!thể! chị!đóng!từ!ngày!12/02/2020!(âm!lịch)!đến!ngày!12/11/2020!(âm!lịch)!là:!10!tháng!x! 4.000.000đ!=!40.000.000đ.!

Tháng!12/2020!(âm!lịch)!vợ!chồng!chị!Minh!tuyên!bố!dừng!phường!và!báo!vỡ! nợ,!còn!34!người!chưa!được!lấy!phường.!Chị!Minh!yêu!cầu!bốc!phiếu,!chị!bốc!phiếu! số! 5,!chị! Minh! mới! trả!cho!vợ! chồng! chị! được!2.000.000đ,! còn!lại! chưa!trả! thêm! đồng!nào.!

Tổng! cộng! vợ! chồng! chị! đã! đóng! cho! vợ! chồng! chị! Minh,! anh! Dân! 3! bát! phường!là!118.000.000đ,!chị!Minh!đã!trả!được!4.000.000đ,!còn!nợ!tiền!phường!là! 114.000.000đ.!.Số!tiền!vợ!chồng!chị!đóng!phường!cho!vợ!chồng!chị!Minh,!vợ!chồng! chị!Minh!đã!mua!mấy!mảnh!đất,!mua!ô!tô,!xây!nhà!2!tầng!mà!không!trả!tiền!cho!vợ! chồng!chị.!

Nay!chị!yêu!cầu!vợ!chồng!chị!Nguyễn!Thị!Minh,!anh!Nguyễn!Văn!Dân!phải!có! nghĩa!vụ!trả!cho!vợ!chồng!chị!số!tiền!phường!là!114.000.000đ.!Chị!không!yêu!cầu! trả!lãi.!

Phía!bị!đơn!là!chị!Nguyễn!Thị!Minh!trình!bày:!

Chị!thừa!nhận!vợ!chồng!chị!Giang,!anh!Lịch!có!tự!nguyện!xin!tham!gia!chơi! phường!do!chị!làm!chủ.!Chị!có!ghi!vào!sổ!theo!dõi,!người!chơi!cũng!có!sổ!theo!dõi! riêng.!Hàng!tháng!đến!lượt!ai!lấy!thì!chị!nhận!tiền!và!ký!vào!sổ!của!người!chơi,!chị! cũng!ghi!vào!sổ!theo!dõi!của!chị.!Chơi!phường!(chơi!hụi,!họ)!húc,!không!có!lãi.!Ai! húc!thấp!(gắp!phiếu!thấp)!thì!được!lấy!trước,!những!người!chơi!đóng!như!đã!húc.! Người!chưa!được!lấy!thì!phải!nộp!tiền!cho!người!được!lấy.!Chị!là!người!nhận!tiền! phường! của! người! đóng! phường! và! trả! tiền! cho! người! được! nhận! phường.! Chị! Giang,!anh!Lịch!chơi!3!bát!phường,!cụ!thể:!!!

Bát!phường!ngày!27/8/2017!!trị!giá!2.000.000đ.!Có!khoảng!39-40!người!chơi.! Chị!Giang!đã!đóng!được!39!tháng!với!số!tiền!khoảng!57.000.000đ,!nhưng!chị!vẫn!ký! đủ!bát!phường!2.000.000đ!cho!chị!Giang.!Chị!Giang!trình!bày!đã!đóng!39!tháng!x! 2.000.000đ!=!78.000.000đ!là!không!đúng.!Bát!phường!này!chị!đã!trả!cho!chị!Giang! được!2.000.000đ.!!

Bát!phường!ngày!12/02/2020!trị!giá!2.000.000đ/!1!bát,!chị!Giang!chơi!2!bát.!Có! khoảng!hơn!20!người!chơi.!Chị!Giang!đã!đóng!được!10!tháng!được!số!tiền!khoảng! hơn!26.000.000đ,!nhưng!chị!vẫn!ký!đủ!2!bát!phường!là!4.000.000đ!cho!chị!Giang.! Chị!Giang!trình!bày!đóng!10!tháng!x!4.000.000đ!=!40.000.000đ!là!không!đúng.!Bát! phường!này!chị!đã!trả!cho!chị!Giang!được!2.000.000đ.!

Tháng!11/2020!chị!xin!dừng!phường!do!gia!đình!chị!vỡ!nợ,!do!một!số!người!đã! lấy!phường!nhưng!không!đóng!cho!chị.!

Số!tiền!phường!chị!thu!của!vợ!chồng!chị!Giang!chị!trả!cho!những!người!gắp! phiếu! được! lấy! trước.! Việc! chị! chơi! phường! chồng! chị! là! anh! Nguyễn! Văn! Dân! không!biết.!Những!chữ!viết,!chữ!ký!trong!sổ!đóng!phường!của!chị!Giang!là!chữ!viết,! chữ!ký!của!chị.!Cũng!có!một!số!là!chữ!ký!của!anh!Dân!chồng!chị.!

Nay!chị!Giang!yêu!cầu!vợ!chồng!chị!phải!trả!cho!vợ!chồng!chị!Giang!số!tiền! phường!đã!đóng!là!117.000.000đ!thì!chị!không!đồng!ý,!chị!chỉ!đồng!ý!trả!số!tiền!chị! Giang!đã!đóng!là!79.000.000đ.!

Phía!bị!đơn!là!anh!Nguyễn!Văn!Dân!trình!bày:!

Việc!chị!Minh!vợ!anh!chơi!phường!với!vợ!chồng!chị!Giang!như!thế!nào!anh! không!biết,!số!tiền!chơi!bao!nhiêu!anh!cũng!không!biết.!Việc!chơi!là!tự!nguyện!chứ! không!bên!nào!ép!buộc!bên!nào.!Chị!Giang!cũng!không!đóng!tiền!cho!anh,!anh!cũng! không!nhận!tiền!của!ai!cả.!Những!chữ!ký!trong!sổ!đóng!tiền!do!chị!Giang!nộp!là!chữ! ký!của!vợ!anh.!Số!tiền!vợ!anh!thu!tiền!phường!của!vợ!chồng!chị!Giang,!vợ!anh!sử! dụng!vào!mục!đích!gì!anh!không!biết.!Việc!chi!tiêu!sinh!hoạt!trong!gia!đình!do!cả! gia!đình!anh!cùng!đóng!góp.!!

Anh!không!biết!khi!nào!phường!bị!vỡ.!Khi!phường!bị!vỡ,!vợ!anh!có!nói!với! anh,!anh!đã!thế!chấp!tài!sản!là!nhà!đất!của!gia!đình!anh!để!vay!Ngân!hàng!và!vay! ngoài!khoảng!1,5!tỷ!đồng!để!trả!cho!những!người!chơi.!

Nay!vợ!chồng!chị!Giang!yêu!cầu!vợ!chồng!anh!phải!trả!số!tiền!114.000.000đ! thì!anh!không!đồng!ý,!vì!anh!không!cầm!tiền!của!vợ!chồng!chị!Giang.!!

Tại!phiên!tòa,!đại!diện!Viện!Kiểm!sát!nhân!dân!huyện!Yên!Phong!phát!biểu!ý! kiến!đã!đánh!giá!việc!tuân!theo!pháp!luật!tố!tụng!dân!sự!trong!quá!trình!giải!quyết!vụ! án!của!Thẩm!phán,!Hội!đồng!xét!xử,!Thư!ký!phiên!tòa!là!đúng!pháp!luật.!Việc!tuân! theo!pháp!luật!của!các!đương!sự!là!đúng!pháp!luật.!!

Về!nội!dung,!đề!nghị!Hội!đồng!xét!xử:!

Áp!dụng!điều!26,!35,!39,!147!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự.!

Áp!dụng!điều!471!Bộ!luật!dân!sự!năm!2015.!

Áp!dụng!điều!27,!37!Luật!hôn!nhân!và!gia!đình.!

Áp!dụng!Nghị!quyết!số:!326/2016/UBTVQH14,!ngày!30/12/2016!của!Uỷ!ban! thường!vụ!Quốc!hội!quy!định!về!án!phí,!lệ!phí!Toà!án.!

-!Chấp!nhận!đơn!khởi!kiện!của!chị!Nguyễn!Thị!Giang,!anh!Nguyễn!Văn!Lịch.!

-!Buộc!chị!Nguyễn!Thị!Minh,!anh!Nguyễn!Văn!Dân!phải!có!nghĩa!vụ!trả!cho! chị!Nguyễn!Thị!Giang,!anh!Nguyễn!Văn!Lịch!số!tiền!114.000.000đ.!

-!Về!án!phí:!Chị!Minh,!anh!Dân!phải!chịu!án!phí!theo!quy!định!của!pháp!luật.!

Sau!khi!nghiên!cứu!các!tài!liệu!có!trong!hồ!sơ!vụ!án!được!thẩm!tra!tại!phiên!toà! và!căn!cứ!vào!kết!quả!tranh!luận!tại!phiên!toà,!ý!kiến!của!Kiểm!sát!viên,!Hội!đồng! xét!xử!nhận!định:!!

NHẬN!ĐỊNH!CỦA!TÒA!ÁN!

!

[1]!Về!thủ!tục!tố!tụng:!Chị!Nguyễn!Thị!Giang,!anh!Nguyễn!Văn!Lịch!yêu!cầu! chị! Nguyễn! Thị! Minh,! anh! Nguyễn! Văn! Dân! phải! trả! số! tiền! phường! đã! đóng! là! 114.000.000đ.!Đây!là!vụ!án!tranh!chấp!hụi,!họ,!biêu,!phường!và!Toà!án!nhân!dân! huyện!Yên!Phong!đã!thụ!lý,!giải!quyết!là!đúng!thẩm!quyền!theo!quy!định!tại!khoản! 3,!điều!26;!điều!35;!điều!39!của!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự.!

[2]!Về!nội!dung:!!

Xét!thấy,!tại!quyển!sổ!đóng!phường!đã!thể!hiện!vợ!chồng!chị!Giang!đóng!01! suất! phường! trị! giá! 2.000.000đ! cho! chị! Minh! từ! ngày! 27/8/2017! đến! ngày! 27/11/2020! tổng! là! 39! tháng! x! 2.000.000đ! =! 78.000.000đ.! Và! tại! quyển! sổ! đóng! phường!đã!thể!hiện!vợ!chồng!chị!Giang!đóng!02!suất!phường!trị!giá!2.000.000đ/1! suất! từ! ngày! 12/02/2020! đến! ngày! 12/11/2020,! tổng! là! 10! tháng! x! 4.000.000đ! =! 40.000.000đ.!Các!đương!sự!cùng!xác!nhận!chơi!phường!húc,!không!có!lãi,!bởi!vậy! cần!xác!định!chơi!phường!không!có!lãi.!Tổng!cộng!vợ!chồng!chị!Giang!đã!đóng!cho! chị!vợ!chồng!Minh!được!118.000.000đ,!đã!trả!cho!chị!Giang!được!4.000.000đ,!còn! lại!114.000.000đ.!Tháng!11/2020!chị!Minh!tuyên!bố!dừng!phường!và!không!trả!tiền! cho!vợ!chồng!chị!Giang!nên!vợ!chồng!chị!Giang!đã!làm!đơn!khởi!kiện!yêu!cầu!vợ! chồng!chị!Minh,!anh!Dân!phải!trả!số!tiền!phường!là!114.000.000đ.!

Phía!chị!Minh!trình!bày!vợ!chồng!chị!Giang!chỉ!đóng!được!83.000.000đ,!chị!đã! trả! 4.000.000đ,! chị! chỉ! đồng! ý! trả! cho! vợ! chồng! chị! Giang! số! tiền! 79.000.000đ,! nhưng!chị!không!đưa!ra!được!căn!cứ!chứng!minh.!!

Phía!anh!Dân!cho!rằng!anh!không!nhận!tiền!của!vợ!chồng!chị!Giang!mà!vợ!anh! là!người!nhận!tiền!của!vợ!chồng!chị!Giang,!có!một!số!chữ!ký!nhận!tiền!là!của!anh,! nhưng!anh!chỉ!nhận!hộ!tiền!vợ!anh!khi!vợ!anh!không!có!nhà,!khi!vợ!anh!về!anh!lại! đưa!cho!vợ!anh!nên!anh!không!có!trách!nhiệm!trả!nợ!cho!vợ!chồng!chị!Giang.!!

!Xét!thấy,!tại!sổ!đóng!phường!do!chị!Giang!cung!cấp!mặc!dù!trong!sổ!nhận!tiền! chủ!yếu!là!chị!Minh!ký,!có!một!số!tháng!anh!Dân!ký!nhận!tiền,!khi!nhận!tiền!anh! Dân!đều!viết:!“Giang,!Lịch!đóng!1suất!phường”.!Việc!chơi!phường!là!của!một!nhóm! có!nhiều!người!chơi!và!diễn!ra!trong!nhiều!năm,!việc!chơi!phường!nhằm!mục!đích! tương!trợ!trong!nhân!dân,!cũng!là!để!phát!triển!kinh!tế!gia!đình,!việc!anh!Dân!trình! bày!vợ!anh!chơi!phường!như!thế!nào!anh!không!biết,!anh!không!nhận!tiền!của!vợ! chồng! chị! Giang! là! không! có! căn! cứ! chấp! nhận,! cần! buộc! anh! Dân! cũng! phải! có! trách!nhiệm!trả!nợ!cùng!chị!Minh!theo!quy!định!tại!điều!27,!37!của!Luật!Hôn!nhân! và!gia!đình.!

Từ!những!phân!tích!trên,!xét!thấy!yêu!cầu!khởi!kiện!của!chị!Giang,!anh!Lịch!là! có!căn!cứ!chấp!nhận,!cần!buộc!vợ!chồng!chị!Minh,!anh!Dân!phải!trả!cho!vợ!chồng! chị!Giang,!anh!Lịch!số!tiền!phường!là!114.000.000đ.!

Vợ! chồng! chị! Giang! không! yêu! cầu! vợ! chồng! chị! Minh! phải! trả! lãi,! do! vậy! không!xem!xét.!

Về!án!phí:!Vì!yêu!cầu!của!nguyên!đơn!được!chấp!nhận,!do!vậy!bị!đơn!phải!chịu! án!phí!theo!quy!định!của!pháp!luật.!!

Vì!các!lẽ!trên;!

QUYẾT!ĐỊNH!

Căn!cứ!điều!471!Bộ!luật!dân!sự!năm!2015.!

Căn!cứ!điều!235,!264,!266,!147!của!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự.!!

Căn!cứ!điều!27,!37!Luật!hôn!nhân!và!gia!đình.!

Căn! cứ! Nghị! quyết! số:! 326/2016/UBTVQH14,! ngày! 30/12/2016! của! Uỷ! ban! thường!vụ!Quốc!hội!quy!định!về!án!phí,!lệ!phí!Toà!án;!

1.!Chấp!nhận!đơn!khởi!kiện!của!chị!Nguyễn!Thị!Giang,!anh!Nguyễn!Văn!Lịch.!

2.!Buộc!chị!Nguyễn!Thị!Minh,!anh!Nguyễn!Văn!Dân!phải!có!nghĩa!vụ!trả!cho! chị!Nguyễn!Thị!Giang,!anh!Nguyễn!Văn!Lịch!số!tiền!phường!là!114.000.000đ!(một! trăm!mười!bốn!triệu!đồng).!

Kể!từ!khi!bản!án!có!hiệu!lực!pháp!luật,!người!được!thi!hành!án!có!đơn!yêu!cầu! thi!hành!án!cho!đến!khi!thi!hành!án!xong,!hàng!tháng!người!phải!thi!hành!án!còn! phải!chịu!lãi!suất!đối!với!số!tiền!chưa!thi!hành!án!theo!quy!định!tại!điều!357!của!Bộ! luật!dân!sự!năm!2015.!

Trường!hợp!bản!án,!quyết!định!được!thi!hành!theo!quy!định!tại!điều!2,!Luật!thi! hành!án!dân!sự!thì!người!được!thi!hành!án!dân!sự,!người!phải!thi!hành!án!dân!sự!có! quyền!thoả!thuận!thi!hành!án,!quyền!yêu!cầu!thi!hành!án,!tự!nguyện!thi!hành!án!hoặc! bị!cưỡng!chế!thi!hành!án!theo!quy!định!tại!các!điều!6,7!và!9!Luật!thi!hành!án!dân!sự;! thời!hiệu!thi!hành!án!được!thực!hiện!theo!quy!định!tại!điều!30,!Luật!thi!hành!án!dân! sự.!

!!3.! Về! án! phí:! Chị! Nguyễn! Thị! Minh,! anh! Nguyễn! Văn! Dân! phải! chịu! 5.700.000đ!tiền!án!phí!dân!sự!sơ!thẩm.!Hoàn!trả!cho!chị!Giang,!anh!Lịch!2.950.000đ! tiền!tạm!ứng!án!phí!(đã!nộp!tại!biên!lai!số!004380,!ngày!30/6/2022!của!Chi!cục!Thi! hành!án!dân!sự!huyện!Yên!Phong).!!

Các!đương!sự!có!quyền!kháng!cáo!trong!hạn!15!ngày!kể!từ!ngày!tuyên!án.!

!!!

Nơi!nhận:!

TM.!HỘI!ĐỒNG!XÉT!XỬ!SƠ!THẨM! -!TAND!tỉnh!Bắc!Ninh.!

Thẩm!phán!-!Chủ!toạ!phiên!toà! -!VKSND!h.!Yên!Phong.! -!THADS!h.!Yên!Phong.! -!Người!tham!gia!tố!tụng.! -!Lưu.!

Trần!Ngọc!Anh!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

! !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! !

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

! !

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

! !

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

!

! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! ! !