Bản án 275/2021/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Công ty tài chính TNHH MB S.S (viết tắt là Công ty M.CR) ký hợp đồng lao động với Lê Thị Phương Th vào ngày 01/9/2017, với chuyên môn là nhân viên bán hàng trực tiếp. Do gặp khó khăn về kinh tế, Th tự mình và cùng với Nguyễn Quang H đã thực hiện các hành vi chiếm đoạt tài sản như sau:

Vụ thứ nhất:

Ngày 09/02/2018, anh Trần S, trú tại: 259 Lê Hồng Phong, phường Q.T, thành phố K.T, tỉnh K.T đến gặp Lê Thị Phương Th ký hợp đồng tín chấp số 1000318020068786 để vay số tiền 15.000.000 đồng, kỳ hạn 36 tháng. Sau khi vay tiền thì anh Trần S đóng tiền góp hàng tháng đầy đủ, theo thỏa thuận mỗi tháng trả 777.000 đồng. Do đã có đủ tiền để tất toán hợp đồng nên đầu tháng 5/2018, anh Trần S đến gặp Th để hỏi thủ tục thanh lý hợp đồng vay. Tại thời điểm đó, tổng số tiền cần đóng khoảng 15.000.000 đồng (bao gồm tiền gốc và lãi). Do bản thân đang gặp khó khăn về kinh tế nên Th nảy sinh ý định lấy tiền của anh S để giải quyết việc cá nhân, rồi hàng tháng sẽ thay anh S đóng tiền theo hợp đồng cho Công ty M.CR. Thực hiện ý định, ngày 10/5/2018, Th nói anh Trần S đưa tiền để Th làm thủ tục thanh lý hợp đồng, anh S tin tưởng, giao tiền cho Th. Để anh S không nghi ngờ thì Th cùng anh S đến ngân hàng Quân đội nộp trực tiếp số tiền 14.255.000 đồng vào tài khoản của Th có số 5020104474003 và ghi nội dung nộp tiền là “THANH LY HD 1000318020068786”. Sau khi nhận được tiền, Th đã sử dụng vào mục đích cá nhân và tiếp tục đóng thanh toán khoản vay của anh S được hai kỳ. Sau đó, do khó khăn, Th không thực hiện nghĩa vụ thanh toán khoản vay cho anh S nữa, làm phát sinh nhiều chi phí khác dẫn đến dư nợ hiện tại của khoản vay này là 30.987.587 đồng (bao gồm nợ gốc và tiền lãi, phạt). Ngày 9/11/2020, Công ty tài chính M.CR gửi thông báo cho anh Trần S về việc tình trạng khoản vay của anh S.

Ngày 28/11/2020 anh Trần S viết đơn tố cáo Lê Thị Phương Th về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và gửi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố H.

Vật chứng thu giữ:

- Thông báo nợ của công ty tài chính M.CR ghi ngày 9/11/2020;

- Bảng đăng ký thông tin kiêm hợp đồng mở tài khoản có mã khách hàng 3219394 mang tên Lê Thị Phương Th (sinh ngày 8/6/1990, nơi ở 170 P.B.C, phường Tr.A, thành phố H) số tài khoản 5020104474003;

- Bản sao kê giao dịch số tài khoản trong đó thể hiện ngày 10/5/2018 số tài khoản 5020104474003 phát sinh có số tiền 14.255.000 đồng với nội dung “THANH LY HD 1000318020068786”.

Về xử lý vật chứng và trách nhiệm dân sự:

Anh Trần S yêu cầu Lê Thị Phương Th phải chịu toàn bộ trách nhiệm về khoản vay theo hợp đồng số 1000318020068786 và các khoản lãi phạt theo yêu cầu của Công ty tài chính M.CR; đồng thời yêu cầu Công ty tài chính M.CR tất toán hợp đồng vay đối với anh và xóa tên khỏi danh sách nợ xấu của hệ thống. Lê Thị Phương Th đã nộp 14.255.000 đồng để khắc phục hậu quả.

Vụ thứ hai:

Vào đầu tháng 10/2018, do cần tiền để xử lý các khoản nợ cá nhân nên Th nảy sinh ý định mua điện thoại di động trả góp rồi đưa đi bán để lấy tiền trả nợ. Tuy nhiên, do đã có khoản vay trước đó chưa thanh toán xong nên Th không thể sử dụng thông tin cá nhân của Th để lập hồ sơ vay mà phải mượn thông tin của người khác. Thực hiện ý định, sáng ngày 06/10/2018, Th nhờ Nguyễn Quang H là nhân viên Bảo vệ của Công ty nơi đang làm việc đứng tên vay tiền để mua điện thoại trả góp giúp Th, với lý do Th đã có khoản vay khác nên không thể vay nữa. H cho biết bản thân mới 19 tuổi không đủ điều kiện đứng tên hồ sơ vay tín dụng, theo quy định phải từ 21 tuổi trở lên. Nghe vậy, Th bảo H cứ để Th xử lý, rồi Th chụp ảnh Giấy chứng minh nhân dân số 192028914, cấp ngày 05/10/2015 và Giấy phép lái xe số 460171909898 cấp ngày 14/3/2019 của H lại. Lê Thị Phương Th dùng phần mềm Paint để chỉnh sửa năm sinh của H từ “năm 1999” thành “năm 1991”, chỉnh sửa số chứng minh nhân dân của H từ “số 192028914” thành “số 192028911” và số giấy phép lái xe từ “460171909898” thành “460171908898”. Sau đó, Th nói cho H biết lý do chỉnh sửa thông tin cá nhân của H để sau này H có thể đi vay tiền và Công ty tín dụng cho vay cũng không tìm ra H, Th thống nhất với H khi đến làm hồ sơ vay, H sẽ báo bị mất các giấy tờ trên, chỉ còn bản chụp trên điện thoại. H đồng ý và cùng Th đến Cửa hàng Thế giới di động tại 176 Hùng Vương, phường Phú Nhuận, thành phố H để hỏi mua trả góp 01 điện thoại di động nhãn hiệu SamSung SS NOTE 9 trị giá 22.990.000 đồng; Th đưa cho H số tiền 6.897.000 đồng để trả trước còn H làm hồ sơ vay 16.577.000 đồng (bao gồm cả phí bảo hiểm). H gặp nhân viên tín dụng của Công ty Tài chính TNHH MTV H.C Việt Nam (Viết tắt Home.Cr) là Hầu Mỹ Thu Th để làm thủ tục vay tiền. Khi chị Thu Th hỏi bản gốc Giấy chứng minh nhân dân và Giấy phép lái xe thì H nói đã mất, chỉ còn bản lưu trên điện thoại. Do Lê Thị Phương Th có quen biết với chị Hầu Mỹ Thu Th nên đã nhờ chị Thu Th tạo điều kiện làm hồ sơ vay cho H thì chị Thu Th kiểm tra thông tin thấy đủ điều kiện cho vay nên tin tưởng và đồng ý cho H vay tiền số tiền 16.577.000 đồng theo hợp đồng tín dụng số 3804199385 ngày 06/10/2018. Sau khi mua được điện thoại trả góp thì H đưa cho Lê Thị Phương Th rồi ra về; Th đưa điện thoại này đi bán cho người không quen biết với số tiền 20.000.000 đồng rồi sử dụng vào mục đích cá nhân và đưa cho H 500.000 đồng. Sau khi vay trả góp, Th không thực hiện việc đóng tiền thanh toán cho hợp đồng vay mà Nguyễn Quang H đứng tên.

Ngày 18/02/2020, Home.Cr có đơn gửi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố H tố cáo Lê Thị Phương Th lừa đảo chiếm đoạt số tiền 17.233.440 đồng theo Hợp đồng tín dụng số 3804199385 mang tên Nguyễn Quang H lập ngày 06/10/2018.

Vật chứng thu giữ:

Hợp đồng tín dụng số 3804199385 (bản sao) cùng các tài liệu thoả thuận liên quan khoản vay như: giấy đề nghị cấp tín dụng kiêm thỏa thuận sử dụng dịch vụ điện tử số 3804199385 đề ngày 6/10/2018; giấy thỏa thuận trọng tài đề ngày 6/10/2018; giấy chứng nhận bảo hiểm bảo an tín dụng số 3804199385 cấp ngày 6/10/2018; bảng tóm tắt nội dung quy tắc bảo an tín dụng không đề ngày.

Ngày 01/6/2020, Phòng Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội Công an tỉnh T.T.H có văn bản số 443/PC06-Đ6 xác định: Nguyễn Quang H, sinh ngày 17/8/1999, trú tại Hương B, thị xã H.Tr, số CMND 192028914 (tờ khai năm 2015); họ tên cha: Nguyễn Quang Điền, họ tên mẹ Trần Thị Búp. Số chứng minh nhân dân 192028911 được công an tỉnh T.T.H cấp cho người khác không phải Nguyễn Quang H.

Ngày 03/8/2020, Sở Giao thông Vận tải tỉnh T.T.H có văn bản số 425/SGTVT-QLĐT,SH&NL xác định: Người có tên Nguyễn Quang H sinh ngày 17/8/1999, số chứng minh nhân dân 192028914 được Sở Giao thông Vận tải cấp giấy phép lái xe hạng B2 ngày 14/3/2019, số sêri: BC283416, số giấy phép lái xe 460171909898.

Về xử lý vật chứng và trách nhiệm dân sự:

Nguyễn Quang H đã tự nguyện nộp để trả lại cho Công ty Home.Cr, số tiền 17.234.000 đồng. Sau khi nhận tiền, Công ty Home.Cr không có yêu cầu gì thêm.

Tại bản cáo trạng số 227/CT-VKS-HS ngày 31/5/2021 Viện kiểm sát nhân dân thành phố H đã truy tố Lê Thị Phương Th và Nguyễn Quang H về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo khoản 1 Điều 174 Bộ luật hình sự. Tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử áp dụng khoản 1 Điều 174, điểm b, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự; Bị cáo Lê Thị Phương Th áp dụng thêm điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự; Bị cáo Nguyễn Quang H áp dụng thêm điểm i khoản 1 Điều 51 và Điều 65 Bộ luật hình sự, xử phạt bị cáo Lê Thị Phương Th từ 1 năm đến 1 năm 3 tháng tù, bị cáo Nguyễn Quang H từ 6 tháng đến 9 tháng tù cho hưởng án treo.

Trách nhiệm dân sự: Buộc bị cáo Lê Thị Phương Th phải bồi thường cho anh Trần S 14.255.000 đồng. Tranh chấp của anh Trần S đối với hợp đồng tín dụng, nếu có thì sẽ giải quyết bằng vụ án dân sự khác.

Buộc bị cáo phải chịu án phí hình sự theo quy định của pháp luật.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Vì các lẽ trên

QUYẾT ĐỊNH:

Tuyên bố các bị cáo Lê Thị Phương Th và Nguyễn Quang H phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Căn cứ vào khoản 1 Điều 174, điểm b, s khoản 1 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật hình sự đối với Lê Thị Phương Th.

Xử phạt: Bị cáo Lê Thị Phương Th 1 năm tù. Thời gian chấp hành hình phạt tính từ ngày bắt thi hành án.

Căn cứ vào khoản 1 Điều 174, điểm b, i, s khoản 1 Điều 51, Điều 65 Bộ luật hình sự đối với Nguyễn Quang H.

Xử phạt: Bị cáo Nguyễn Quang H 6 tháng tù, cho hưởng án treo, thời gian thử thách 1 năm, kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.

Giao bị cáo Nguyễn Quang H cho ủy ban nhân dân xã Hương B, thị xã H.Tr, tỉnh T.T.H giám sát, giáo dục trong thời gian thử thách.

Trong trường hợp người được hưởng án treo thay đổi nơi cư trú thì thực hiện theo quy định tại khoản 1 Điều 92 của Luật thi hành án hình sự.

Trong thời gian thử thách, người được hưởng án treo cố ý vi phạm nghĩa vụ 02 lần trở lên thì Tòa án có thể quyết định buộc người được hưởng án treo phải chấp hành hình phạt tù của bản án đã cho hưởng án treo.

Trách nhiệm dân sự: Áp dụng Điều 586, 589 Bộ luật dân sự.

Buộc bị cáo Lê Thị Phương Th phải bồi thường cho anh Trần S 14.255.000 đồng.

Chi cục Thi hành án dân sự thành phố H chi trả tiền bồi thường cho anh Trần S số tiền 14.255.000 đồng, theo biên bản giao nhận vật chứng ngày 01/6/2021 giữa Cơ quan cảnh sát điều tra và Chi cục thi hành án dân sự thành phố H.

Án phí: Áp dụng điểm a Điều 3; điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Toà án của Ủy ban Thường vụ Quốc Hội.

Buộc các bị cáo Lê Thị Phương Th và Nguyễn Quang H, mỗi bị cáo phải chịu 200.000đồng, án phí hình sự sơ thẩm.

Bị cáo, bị hại, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan có mặt tại phiên tòa, có quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Những người nêu trên vắng mặt, có quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án, hoặc bản án được niên yết theo quy định pháp luật

TM/ HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

THẨM PHÁN- CHỦ TỌA PHIÊN TÒA