Bản án 2288/2019/DS-ST — Tranh chấp hợp đồng tín dụng

V/v:"Tranh"chấp"hợp"đồng"tín"dụng"

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN QUẬN BÌNH THẠNH, THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:!

!

Thẩm"phán"-"Chủ"tọa"phiên"tòa:!Bà Lê Thị Minh Thảo

Các"hội"thẩm"nhân"dân:""""""!1/ Bà!Nguyễn Thanh Phước

! !

!

!

!

!!!!!2/ Bà Bùi Thị Cẩm Vân

"

Thư"ký"phiên"tòa:"Bà!Nguyễn Thị Minh Hoài –!Thư!ký!Tòa!án!nhân!dân! quận!Bình!Thạnh,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.

Đại"diện"Viện"kiểm"sát"nhân"dân"quận"Bình"Thạnh"tham"gia"phiên"tòa:"Bà! Nguyễn Thị Thu Hà –!Kiểm!sát!viên!

Ngày!29!tháng!11!năm!2019,!tại!phòng!xử!án!của!Tòa!án!nhân!dân!quận! Bình!Thạnh!xét!xử!công!khai"vụ!án!dân!sự!sơ!thẩm!thụ!lý!số"2215/2016/TLST-DS!ngày!17!tháng!11!năm!2016!về!việc!“Tranh!chấp!hợp!đồng!tín!dụng”!theo! Quyết! định! đưa!vụ! án! ra! xét!xử!số" 418/2019/QĐXXST-DS! ngày! 09! tháng! 10!! năm!2019!và!Quyết!định!hoãn!phiên!tòa!số!256/2019/QĐST!–!DS!ngày!07!tháng! 11!năm!2019!giữa!các!đương!sự:!

Nguyên"đơn:!Ngân hàng thương mại cổ phần V

Địa!chỉ!trụ!sở:!Đường!H,!phường!H,!quận!Đ,!Thành!phố!Hà!Nội.!

Người!đại!diện!theo!ủy!quyền:!!

Ông!Nguyễn!Văn!Đ,!sinh!năm!1983!–!Vắng!mặt;!!

Bà!Nguyễn!Thị!Đại!T,!sinh!năm!1990!–!Vắng!mặt;!

Địa!chỉ:!Đường!C,!Phường!B,!Quận!B,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

Bị"đơn:!Ông Nguyễn Minh Vĩnh B,!sinh!năm!1987!–!Vắng!mặt;!

Cư!trú:"Đường!X,!Phường!N,!quận!T,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

NỘI DUNG VỤ ÁN:

1

Theo!đơn!khởi!kiện!và!các!lời!khai!tại!tòa!án!người!đại!diện!theo!ủy!quyền! của! Ngân! hàng! Thương! mại! cổ! phần! V! là! nguyên! đơn! trình! bày:! Ngày! 16/12/2015,!Ngân!hàng!Thương!mại!cổ!phần!V!(gọi!tắt!là!Ngân!hàng)!có!ký!hợp! đồng!tín!dụng!số!GVP/15/1496/HĐTD!với!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!để!ông!B!! vay!số!tiền!393.000.000!đồng!với!lãi!suất!tại!thời!điểm!giải!ngân!là!8,99%/năm,! cố!định!trong!24!tháng!đầu,!mức!lãi!suất!định!kỳ!điều!chỉnh!3!tháng!một!lần!để! ông!B!!mua!xe!ô!tô.!Trong!quá!trình!vay!ông!B!!đã!thanh!toán!cho!ngân!hàng! được!số!tiền!là!16.377.000!đồng.!

Để! đảm! bảo! cho! khoản! vay,! ông! B! ! đã! thế! chấp! xe! ô! tô! Ford,! số! loại! Ranger,!số!khung!MNCLMEF20GW510495,!số!máy!P4AT2121693,!biển!kiểm! soát!51C!–!718.04.!Đăng!ký!giao!dịch!đảm!bảo!số!1200146602!ngày!17/12/2015! tại!Trung!tâm!giao!dịch!tài!sản!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!!

Nay,!Ngân!hàng!yêu!cầu!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!phải!thanh!toán!số!tiền! nợ!tổng!cộng!là!611.589.302!đồng,!gồm:!nợ!gốc!là!376.623.000!đồng!+!tiền!lãi! trong!hạn!là!156.644.201!đồng!tính!từ!ngày!18/12/2015!đến!ngày!14/4/2016!+! tiền! lãi! quá! hạn! là! 78.322.101! đồng! tính! từ! ngày! 15/4/2016! đến! ngày! 07/11/2019.!Ông!B!!phải!chịu!tiền!lãi!quá!hạn!trên!số!nợ!gốc!chưa!thanh!toán! theo!mức!lãi!suất!mà!các!bên!đã!thỏa!thuận!trong!hợp!đồng!tín!dụng!đã!ký!tính! từ!ngày!08/11/2019!cho!đến!khi!thanh!toán!hết!khoản!nợ.!

Trường!hợp!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!không!thanh!toán!số!tiền!nợ!tổng! cộng!là!611.289.302!đồng,!ông!B!!phải!chịu!tiền!lãi!quá!hạn!trên!số!nợ!gốc!chưa! thanh!toán!theo!mức!lãi!suất!mà!các!bên!đã!thỏa!thuận!trong!hợp!đồng!tín!dụng! đã! ký!tính!từ!ngày!08/11/2019!cho! đến!khi! thanh!toán!hết!khoản!nợ!thì!Ngân! hàng!có!quyền!yêu!cầu!Cơ!quan!thi!hành!án!có!thẩm!quyền!tổ!chức!phát!mãi!tài! sản!thế!chấp!là!xe!ô!tô!nhãn!hiệu!Ford,!số!loại!Ranger,!biển!số!51C!–!718.04!! theo!Giấy!chứng!nhận!đăng!ký!xe!ô!tô!số!124158!do!Phòng!cảnh!sát!giao!thông!-! Công!an!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!cấp!ngày!14/12/2015!do!ông!Nguyễn!Minh! Vĩnh!B!là!chủ!sở!hữu.!!

!-!Đối!với!bị!đơn:!Sau!khi!thụ!lý!hồ!sơ,!Tòa!án!đã!tiến!hành!niêm!yết!hợp!lệ! thông!báo!thụ!lý!vụ!án,!giấy!triệu!tập!đương!sự,!thông!báo!về!phiên!họp!kiểm!tra! giao!nộp,!tiếp!cận,!công!khai!chứng!cứ!và!hòa!giải!cũng!như!quyết!định!đưa!vụ! án!ra!xét!xử!đối!với!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B,!nhưng!phía!ông!B!!vẫn!vắng!mặt,! cố!tình!trốn!tránh!trách!nhiệm!và!không!hợp!tác!với!Tòa!án!trong!quá!trình!giải! quyết!vụ!án.!

Ngày!07/11/2019,!ông!Nguyễn!Văn!Đ,!bà!Nguyễn!Thị!Đại!T!là!người!đại! diện!theo!ủy!quyền!của!nguyên!đơn!có!đơn!yêu!cầu!xét!xử!vắng!mặt.!

Tòa!án!tiến!hành!hòa!giải!để!các!bên!đương!sự!thỏa!thuận!với!nhau!về!việc! giải!quyết!vụ!án,!tuy!nhiên!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!vắng!mặt,!không!đến!Tòa!

2

án!và!không!cung!cấp!thêm!chứng!cứ!nào!khác,!nên!Tòa!án!lập!biên!bản!về!việc! không!tiến!hành!hòa!giải!được.!

Tại!phiên!tòa!hôm!nay:!!

Đại!diện!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!quận!Bình!Thạnh!phát!biểu!quan!điểm:!!

-!Về!tố!tụng:!Ngoại!trừ!việc!vi!phạm!thời!hạn!chuẩn!bị!xét!xử,Thẩm!phán! và!Hội!đồng!xét!xử!đã!thực!hiện!đúng!các!quy!định!của!pháp!luật!trong!quá!trình! chuẩn!bị!xét!xử!cũng!như!tại!phiên!tòa.!Nguyên!đơn!đã!thực!hiện!đúng!quyền,! nghĩa!vụ!tố!tụng!quy!định!tại!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự.!Bị!đơn!chưa!thực!hiện!các! quyền,!nghĩa!vụ!theo!quy!định!tại!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự.!

-!Về!nội!dung:!Căn!cứ!các!tài!liệu,!chứng!cứ!trong!hồ!sơ!vụ!án,!đề!nghị!Hội! đồng!xét!xử!chấp!nhận!yêu!cầu!của!nguyên!đơn.!

!

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Sau!khi!nghiên!cứu!các!tài!liệu!có!trong!hồ!sơ!vụ!án,!Hội!đồng!xét!xử!nhận!định:!

[1]!Về!quan!hệ!tranh!chấp!và!thẩm!quyền!giải!quyết!vụ!án:!Theo!đơn!khởi! kiện! ngày! 11/10/2016! của! Ngân! hàng! Thương! mại! cổ! phần! V! đối! với! ông! Nguyễn!Minh!Vĩnh!B.!Căn!cứ!khoản!3!Điều!26!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự,!Điều!471! Bộ!luật!dân!sự!năm!2005!thì!tranh!chấp!giữa!nguyên!đơn!đối!với!ông!B!!là!tranh! chấp!dân!sự!về!hợp!đồng!vay!tài!sản!thuộc!thẩm!quyền!giải!quyết!của!Tòa!án.!!

Ông! Nguyễn! Minh! Vĩnh! B! có! địa! chỉ! tại! đường! X,! Phường! N,! quận! T,! Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!nên!thuộc!thẩm!quyền!giải!quyết!của!Tòa!án!nhân!dân! quận!Bình!Thạnh!theo!quy!định!tại!Điều!35,!Điều!39!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự.!

[2]!Về!thủ!tục!tố!tụng:!Ngày!07/11/2019,!ông!Nguyễn!Văn!Đ,!bà!Nguyễn! Thị!Đại!T!là!người!đại!diện!theo!ủy!quyền!của!nguyên!đơn!có!đơn!yêu!cầu!xét! xử!vắng!mặt.!Căn!cứ!khoản!1!Điều!228!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự!năm!2015,!Hội! đồng!xét!xử!tiến!hành!xét!xử!vụ!án!vắng!mặt!ông!Đ,!bà!T.!

Tòa!án!đã!triệu!tập!hợp!lệ!bị!đơn!là!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!đến!Tòa!án! tham!gia!phiên!tòa!vào!ngày!07/11/2019!và!ngày!29/11/2019!nhưng!ông!B!!vắng! mặt!không!có! lý! do!là!ông!B!!đã!tự!tước!đi! quyền!lợi!trình!bày!và!tự!bảo! vệ! quyền!lợi!ích!hợp!pháp!của!mình!tại!phiên!tòa.!Căn!cứ!điểm!b!khoản!2!Điều!227! Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự!năm!2015,!Hội!đồng!xét!xử!tiến!hành!xét!xử!vụ!án!vắng! mặt!ông!B!.!

[3]!Về!yêu!cầu!của!các!đương!sự:!Nguyên!đơn!yêu!cầu!bị!đơn!phải!thanh! toán! số! tiền! nợ! tổng! cộng! là! 611.589.302! đồng,! gồm:! nợ! gốc! là! 376.623.000! đồng!+!tiền!lãi!trong!hạn!là!156.644.201!đồng,!tính!từ!ngày!18/12/2015!đến!ngày! 14/4/2016! +! tiền! lãi! quá! hạn! là! 78.322.101! đồng! tính! từ! ngày! 15/4/2016! đến!

3

ngày!07/11/2019.!Ông!B!!phải!chịu!tiền!lãi!quá!hạn!trên!số!nợ!gốc!chưa!thanh! toán!tính!từ!ngày!08/11/2019!cho!đến!khi!thanh!toán!hết!khoản!nợ.!Hội!đồng!xét! xử! nhận! thấy:! Theo! hợp! đồng! tín! dụng! số! GVP/15/1496/HĐTD,! ngày! 16/12/2015!thể!hiện!bị!đơn!đã!vay!của!nguyên!đơn!số!tiền!là!393.000.000!đồng,! với!lãi!suất!tại!thời!điểm!giải!ngân!là!8,99%/năm,!cố!định!trong!24!tháng!đầu,! mức!lãi!suất!định!kỳ!điều!chỉnh!3!tháng!một!lần!để!bị!đơn!mua!xe!ô!tô.!Bị!đơn! chỉ!thanh!toán!số!tiền!nợ!vốn!là!16.377.000!đồng.!Nguyên!đơn!đã!yêu!cầu!bị!đơn! thanh!toán!số!tiền!còn!nợ!nhưng!bị!đơn!không!thực!hiện!việc!thanh!toán!đúng! hạn,!không!thực!hiện!nghĩa!vụ!trả!nợ!vay.!Việc!vi!phạm!của!bị!đơn!trong!một! thời!gian!dài!làm!ảnh!hưởng!đến!quyền!lợi!của!nguyên!đơn.!Do!vậy,!nguyên!đơn! yêu!cầu!bị!đơn!phải!thanh!toán!số!tiền!nợ!tổng!cộng!là!611.589.302!đồng,!gồm:! nợ! gốc! là! 376.623.000! đồng! +! tiền! lãi! trong! hạn! là! 156.644.201! đồng! tính! từ! ngày!18/12/2015!đến!ngày!14/4/2016!+!tiền!lãi!quá!hạn!là!78.322.101!đồng!tính! từ!ngày!15/4/2016!đến!ngày!07/11/2019.!Bị!đơn!phải!chịu!tiền!lãi!quá!hạn!trên! số!nợ!gốc!chưa!thanh!toán!theo!mức!lãi!suất!mà!các!bên!đã!thỏa!thuận!trong!hợp! đồng!tín!dụng!đã!ký!tính!từ!ngày!08/11/2019!cho!đến!khi!thanh!toán!hết!khoản! nợ!là!phù!hợp!với!quy!định!tại!Điều!471,!474!Bộ!luật!dân!sự!năm!2005;!khoản!2! Điều!91!Luật!các!tổ!chức!tín!dụng!năm!2010;!Thông!tư!số!12/2010/TT-NHNN! ngày!14/4/2010!của!Ngân!hàng!Nhà!nước!hướng!dẫn!tổ!chức!tín!dụng!cho!vay! bằng! đồng! Việt! Nam! đối! với! khách! hàng! theo! lãi! suất! thỏa! thuận! là! có! cơ!sở! chấp!nhận.!!

Về!tài!sản!thế!chấp:!Căn!cứ!hợp!đồng!thế!chấp!số!GVP/15/1496/HĐTC/SP,! ngày!16/12/2015!thể!hiện!tài!sản!thế!chấp!là!xe!ô!tô!Ford,!loại!Ranger,!số!khung! MNCLMEF20GW510495,! số! máy! P4AT2121693,! biển! kiểm! soát! 51C-718.04.! Ngày!17/12/2015,!các!bên!đã!thực!hiện!việc!đăng!ký!giao!dịch!bảo!đảm!theo!đăng! ký!giao!dịch!đảm!bảo!số!1200146602!tại!Trung!tâm!giao!dịch!tài!sản!Thành!phố! Hồ!Chí!Minh.!Như!vậy,!việc!ký!kết!hợp!đồng!thế!chấp!tài!sản!nêu!trên!đã!tuân!thủ! đúng! theo! quy! định! tại! Điều! 323! Bộ! luật! dân! sự! năm! 2005;! Nghị! định! 163/2006/NĐ-CP!của!Chính!phủ!quy!định!về!giao!dịch!bảo!đảm.!Vì!vậy!hợp!đồng! thế!chấp!này!có!hiệu!lực!pháp!luật.!Do!đó,!trường!hợp!bị!đơn!không!thực!hiện! nghĩa!vụ!trả!nợ!cho!nguyên!đơn!thì!yêu!cầu!của!nguyên!đơn!về!việc!phát!mãi!tài! sản!thế!chấp!là!xe!ô!tô!Ford,!số!loại!Ranger,!số!khung!MNCLMEF20GW510495,! số! máy! P4AT2121693,! biển! kiểm! soát! 51C! –! 718.04! do! Phòng! cảnh! sát! giao! thông!-!Công!an!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!cấp!Giấy!chứng!nhận!đăng!ký!xe!ô!tô!số! 124158!ngày!14/12/2015!cho!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!làm!chủ!sở!hữu!là!có!cơ! sở!chấp!nhận.!

Khi!bị!đơn!thanh!toán!hết!tiền!nợ!thì!nguyên!đơn!phải!phải!giải!chấp!tài!sản! thế!chấp!và!trả!lại!cho!bị!đơn!bản!chính!Giấy!chứng!nhận!đăng!ký!xe!ô!tô!số!

4

124158!ngày!14/12/2015!do!Phòng!cảnh!sát!giao!thông!-!Công!an!Thành!phố!Hồ! Chí!Minh!cấp!cho!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!là!chủ!sở!hữu.!

Trong! suốt! quá! trình! toà! án! tiến! hành! điều! tra! thu! thập! chứng! cứ! và! tại! phiên!toà!hôm!nay!bị!đơn!vắng!mặt!không!có!lý!do,!mặc!dù!Toà!án!đã!tiến!hành! tống!đạt!hợp!lệ.!Do!bị!đơn!đã!tự!từ!bỏ!quyền!tranh!tụng!tại!toà!để!bảo!vệ!quyền! lợi!cho!mình,!nên!Hội!đồng!xét!xử!không!có!cơ!sở!để!xem!xét!cho!quyền!lợi!của! bị!đơn.!

Từ!những!nhận!định!trên,!Hội!đồng!xét!xử!xét!thấy!yêu!cầu!của!nguyên!đơn! là!có!cơ!sở!chấp!nhận!như!lời!đề!nghị!của!đại!diện!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!quận! Bình!Thạnh.!

Do!yêu!cầu!của!nguyên!đơn!được!chấp!nhận!nên!bị!đơn!phải!chịu!án!phí! dân!sự!sơ!thẩm!trên!số!tiền!phải!trả!cho!nguyên!đơn.!

Vì"các"lẽ"trên"

"

QUYẾT ĐỊNH:

Áp!dụng!khoản!3!Điều!26,!điểm!a!khoản!1!Điều!35,!điểm!a!khoản!1!Điều! 39,!điểm!b!khoản!2!Điều!227,!Điều!228,!Điều!273!của!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự! năm!2015;!Điều!323,!Điều!471,!Điều!474!của!Bộ!luật!dân!sự!năm!2005;!khoản!2! Điều!91!Luật!các!tổ!chức!tín!dụng!năm!2010;!Thông!tư!số!01/2009/TT-NHNN! ngày!23/01/2009!của!ngân!hàng!Nhà!nước!Việt!Nam;!Luật!án!phí,!lệ!phí!Tòa!án;! Luật!thi!hành!án!dân!sự!năm!2008.!

Tuyên!xử:!

1/!Chấp!nhận!yêu!cầu!của!nguyên!đơn:!

Ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!phải!thanh!toán!cho!Ngân!hàng!Thương!mại!cổ! phần!Việt!Nam!Thịnh!Vượng!số!tiền!tổng!cộng!là!611.589.302!đồng,!gồm:!nợ! gốc!là!376.623.000!đồng!+!tiền!lãi!trong!hạn!là!156.644.201!đồng!tính!từ!ngày! 18/12/2015! đến! ngày!14/4/2016! +!tiền! lãi!quá! hạn! là!78.322.101!đồng! tính! từ! ngày!15/4/2016!đến!ngày!07/11/2019,!thanh!toán!làm!một!lần!khi!bản!án!có!hiệu! lực!pháp!luật.!!

Ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!phải!chịu!tiền!lãi!quá!hạn!trên!số!nợ!gốc!chưa! thanh!toán!theo!mức!lãi!suất!mà!các!bên!đã!thỏa!thuận!trong!hợp!đồng!tín!dụng! đã!ký!tính!từ!ngày!08/11/2019!cho!đến!khi!thanh!toán!hết!khoản!nợ!gốc.!

Thi!hành!tại!cơ!quan!thi!hành!án!dân!sự!có!thẩm!quyền.!!

Trường! hợp! ông! Nguyễn! Minh! Vĩnh! B! không! thực! hiện! nghĩa! vụ! trả! nợ! hoặc! thực! hiện! không! đầy! đủ! thì! Ngân! hàng! thương! mại! cổ! phần! Việt! Nam! Thịnh!Vượng!có!quyền!yêu!cầu!cơ!quan!thi!hành!án!có!thẩm!quyền!phát!mãi!tài! sản!thế!chấp!là!xe!ô!tô!Ford,!loại!Ranger,!số!khung!MNCLMEF20GW510495,!

5

số! máy! P4AT2121693,! biển! kiểm! soát! 51C–718.04! được!Phòng! cảnh!sát! giao! thông!-!Công!an!thành!phố!Hồ!Chí!Minh!cấp!Giấy!chứng!nhận!đăng!ký!xe!ô!tô! số!124158!ngày!14/12/2015!do!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!là!chủ!sở!hữu.!

Ngay!sau!khi!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!thanh!toán!hết!số!tiền!nợ!cho!Ngân! hàng!Thương!mại!cổ!phần!V!thì!Ngân!hàng!phải!giải!chấp!tài!sản!và!trả!lại!cho! ông!B!!bản!chính!Giấy!chứng!nhận!đăng!ký!xe!ô!tô!biển!kiểm!soát!51C!–!718.04! được!Phòng! cảnh!sát!giao! thông!-!Công!an!thành!phố! Hồ! Chí!Minh! cấp! ngày! 14/12/2015.!

!2/!Án!phí!dân!sự!sơ!thẩm:!Ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!phải!chịu!án!phí!là! 25.366.449!đồng,!nộp!tại!Chi!cục!thi!hành!án!dân!sự!quận!Bình!Thạnh,!Thành! phố!Hồ!Chí!Minh.!

Hoàn!tiền!tạm!ứng!án!phí!dân!sự!sơ!thẩm!là!9.661.000!đồng!cho!Ngân!hàng! Thương!mại!cổ!phần!V!theo!biên!lai!thu!số!0009190!ngày!18/11/2016!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!quận!Bình!Thạnh,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

Trường!hợp!bản!án,!quyết!định!được!thi!hành!theo!quy!định!tại!Điều!2!Luật! thi!hành!án!dân!sự!thì!người!được!thi!hành!án!dân!sự,!người!phải!thi!hành!án!dân! sự!có!quyền!thỏa!thuận!thi!hành!án,!quyền!yêu!cầu!thi!hành!án,!tự!nguyện!thi! hành!án!hoặc!bị!cưỡng!chế!thi!hành!án!theo!quy!định!tại!các!điều!6,!7!và!9!Luật! thi!hành!án!dân!sự;!thời!hiệu!thi!hành!án!được!thực!hiện!theo!quy!định!tại!Điều! 30!Luật!thi!hành!án!dân!sự.!

3/! Quyền! kháng! cáo:! Ngân! hàng! thương! mại! cổ! phần! Việt! Nam! Thịnh! Vượng,!ông!Nguyễn!Minh!Vĩnh!B!có!quyền!kháng!cáo!bản!án!trong!thời!hạn!15! ngày!kể!từ!ngày!được!tống!đạt!hoặc!niêm!yết!hợp!lệ!bản!án.!!

!