Bản án 205/2026/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Phạm Sĩ T4 là nhân viên hỗ trợ kinh doanh của Công ty T5 (Công ty T5) theo Hợp đồng lao động số HĐ/XD-202401/00056655 ngày 12/01/2024. Từ tháng 3/2024, T4 được phân công đến làm việc trực tiếp tại trụ sở Công ty TNHH T6 (gọi tắt là Cửa hàng X) tại địa chỉ: Ấp B, xã B, thành phố Đ để phụ trách công việc tư vấn cho khách hàng khi có nhu cầu vay vốn theo 02 hình thức: “Vay trả góp xe máy” tại Cửa hàng X và “Vay tiền mặt” để mua sắm, chi tiêu cá nhân.

Quá trình làm việc tại Cửa hàng X, T4 đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của các khách hàng có nhu cầu vay vốn của Công ty T5 nhằm mục đích để tiêu xài cá nhân và trả nợ. T4 đã liên lạc với những người trong danh sách khách hàng của Công ty T5 để chào mời sử dụng dịch vụ “vay tiền mặt” nhưng do những khách hàng này không đủ điều kiện vay tiền mặt nên T4 đã hướng dẫn họ làm thủ tục vay gói “vay trả góp xe máy”. Sau khi Công ty T5 giải ngân tiền vay vào tài khoản số 050004303927 của Cửa hàng X mở tại Ngân hàng TMCP S1 (S2) thì bà Đỗ Thị Ánh T2 (chủ cửa hàng xe máy Xuân Tụng) chuyển lại tiền cho T4 vào tài khoản ngân hàng số 0344559353 của T4 mở tại Ngân hàng M1. Sau khi nhận được tiền, T4 không đưa lại tiền cho khách hàng mà T4 nói dối với khách hàng là số tiền vay đã bị Ngân hàng S2 cấn trừ cho khoản nợ của cửa hàng xe máy Xuân T3 và T4 đã chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà Công ty T5 giải ngân cho khách hàng. Bằng cách thức thủ đoạn trên, T4 đã lập 03 hồ sơ “Vay trả góp xe máy” để nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của 03 khách hàng có nhu cầu vay vốn của Công ty T5, cụ thể như sau:

- Ngày 30/5/2024, T4 lấy thông tin chiếc xe Honda – SH Mode, số khung RLHJF1830RA65520 lập hồ sơ “Vay trả góp xe máy” cho khách hàng Hỷ Lỷ M (sinh năm 1989, địa chỉ: Ấp T, xã B, thành phố Đ) để vay số tiền 58.817.000 đồng (trong đó: tiền vay mua bảo hiểm: 3.817.000 đồng, tiền vay cho mục đích khác: 53.000.000 đồng) theo Hợp đồng tín dụng số 4402346528. T4 hứa với bà M sau khi hồ sơ đăng ký gói vay tín chấp bằng hình thức trả góp của bà được Công ty T5 duyệt thì T4 sẽ rút số tiền trên chuyển khoản vào số tài khoản của bà M. Do đang có nhu cầu vay để xây nhà nên bà M đã đồng ý với T4. Bà M đã đưa thiện thoại di động cho T4 thao tác thực hiện vay tín chấp bằng hình thức trả góp và để thiện chụp hình cũng như căn cước công dân để làm hồ sơ vay. Cùng ngày, Công ty T5 đã giải ngân số tiền 53.000.000 đồng (năm mươi ba triệu đồng), sau đó bà T2 đã chuyển số tiền 32.300.000 đồng vào tài khoản của T4 và đưa 20.000.000 đồng tiền mặt, còn lại 700.000 đồng là chi phí T4 cho bà T2. Sau khi nhận được tiền T4 nói dối với bà H1 Lỷ Mùi là số tiền vay đã bị Ngân hàng S2 cấn trừ cho khoản nợ của cửa hàng xe máy Xuân T3 và T4 đã chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà Công ty T5 giải ngân cho bà T2 (chủ cửa hàng xe máy Xuân Tụng).

- Ngày 23/6/2024, T4 sử dụng thông tin chiếc xe Yamaha Exciter, số khung RLCUG1910PY010924 lập hồ sơ “Vay trả góp xe máy” cho khách hàng Lê Thị Kim C (sinh năm 1988, địa chỉ: Ấp B, xã H, thành phố Đ) để vay số tiền 38.264.000 đồng (trong đó: tiền vay mua bảo hiểm: 3.264.000 đồng, tiền vay cho mục đích khác: 35.000.000 đồng) theo Hợp đồng tín dụng số 4402727913. T4 hứa với bà C sau khi hồ sơ đăng ký gói vay tín chấp bằng hình thức trả góp của bà được Công ty T5 duyệt thì T4 sẽ rút số tiền trên chuyển khoản vào số tài khoản của bà C. Do đang có nhu cầu vay tiền nên bà C đã đồng ý với T4. Bà C đã đưa thiện thoại di động cho T4 thao tác thực hiện vay tín chấp bằng hình thức trả góp và để thiện chụp hình cũng như căn cước công dân để làm hồ sơ vay. Ngày 24/6/2024, Công ty T5 đã giải ngân số tiền 35.000.000 (ba mươi lăm triệu đồng) vào tài khoản của cửa hàng xe máy X, sau đó bà T2 đã chuyển toàn bộ số tiền trên vào tài khoản của T4. Sau khi nhận được tiền T4 nói dối với bà C là số tiền vay đã bị Ngân hàng S2 cấn trừ cho khoản nợ của cửa hàng xe máy Xuân T3 và T4 đã chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà Công ty T5 giải ngân cho bà T2 (chủ cửa hàng xe máy Xuân Tụng).

- Ngày 07/7/2024, T4 sử dụng thông tin chiếc xe Yamaha Exciter 2024, số khung RLCUG1910PY010924 để lập hồ sơ vay “Trả góp xe máy” cho khách hàng Đinh Tiến S (sinh năm 1997, địa chỉ: Ấp A, xã B, thành phố Đ) để vay số tiền 40.915.000 đồng (trong đó: tiền vay mua bảo hiểm: 2.915.000 đồng, tiền vay cho mục đích khác: 38.000.000 đồng) theo Hợp đồng tín dụng số 4402934733. T4 hứa với ông S sau khi hồ sơ đăng ký gói vay tín chấp bằng hình thức trả góp của bà được Công ty T5 duyệt thì T4 sẽ rút số tiền trên chuyển khoản vào số tài khoản của ông S. Do đang có nhu cầu vay tiền nên ông S đã đồng ý với T4. Ông S đã đưa thiện thoại di động cho T4 thao tác thực hiện vay tín chấp bằng hình thức trả góp và để thiện chụp hình cũng như căn cước công dân để làm hồ sơ vay. Ngày 10/7/2024, Công ty T5 giải ngân số tiền 38.000.000 đồng (ba mươi tám triệu đồng), sau đó bà T2 đã chuyển số tiền 37.300.000 đồng vào tài khoản của T4, còn lại 700.000 đồng là tiền T4 cho bà T2. Sau khi nhận được tiền T4 nói dối với ông S là số tiền vay đã bị Ngân hàng S2 cấn trừ cho khoản nợ của cửa hàng xe máy Xuân T3 và T4 đã chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà Công ty T5 giải ngân cho bà T2 (chủ cửa hàng xe máy Xuân Tụng).

Ngoài ra, vào ngày 23/10/2024, do cần tiền để tiêu xài cá nhân nên T4 đã liên hệ với khách hàng Nguyễn Minh T1 (sinh năm 1982, địa chỉ: Ấp T, xã B, thành phố Đ) lấy lý do để làm hồ sơ tất toán khoản vay mua trả góp xe đạp điện trước đó của khách hàng T1 tại Công ty T5 (nhưng thực tế thì gói vay trả góp xe đạp điện trước đó của khách hàng T1 đã thanh toán xong và không cần phải làm thêm bất cứ thủ tục gì khác) để yêu cầu khách hàng T1 cung cấp thông tin cá nhân và điện thoại sau đó T4 tự ý lập thủ tục mở thẻ tín dụng đứng tên khách hàng Nguyễn Minh T1 có hạn mức với số tiền là 34.000.000 đồng. Đến ngày 25/10/2024, T4 đã sử dụng thẻ tín dụng này rút số tiền 29.000.000 đồng để tiêu xài cá nhân.

Như vậy, tổng số tiền mà bị can Phạm Sĩ T4 đã chiếm đoạt được của các khách hàng Hỷ Lỷ Mùi, Lê Thị Kim C, Đinh Tiến S và Nguyễn Minh T1 là 155.000.000 đồng (Một trăm năm mươi lăm triệu đồng).

Ngày 09/9/2025, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đ (nay là Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đ) đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị cáo đối với Phạm Sĩ T4 về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 2 Điều 174 Bộ luật Hình sự. Quá trình điều tra bị cáo Phạm Sĩ T4 đã thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như đã nêu trên.

Vật chứng thu giữ và xử lý vật chứng: Không.

Về dân sự: Quá trình điều tra, bị cáo Phạm Sĩ T4 đã trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của các khách hàng Hỷ Lỷ Mùi, Lê Thị Kim C, Đinh Tiến S và Nguyễn Minh T1 cho Công ty T5.

- Bản cáo trạng số: 91/CT-VKSKV3- HS ngày 06/6/2026 của Viện kiểm sát nhân dân khu vực 3- Đồng Nai truy tố bị cáo Phạm Sĩ T4 về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo điểm c, đ khoản 2 Điều 174 của Bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Tại phiên tòa, Đại diện Viện kiểm sát trình bày lời luận tội vẫn giữ nguyên quyết định truy tố. Đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo Phạm Sĩ T4 về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” áp dụng điểm c, đ khoản 2 Điều 174, điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52, Điều 54 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 xử phạt bị cáo Phạm Sĩ T4 mức án từ 01 (một) năm 03 (ba) tháng đến 01 (một) năm 06 (sáu) tháng tù.

Về dân sự: Quá trình điều tra, bị cáo Phạm Sĩ T4 đã trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của các khách hàng Hỷ Lỷ Mùi, Lê Thị Kim C, Đinh Tiến S và Nguyễn Minh T1 cho Công ty T5.

Đối với đối tượng Đỗ Thị Ánh T2: Trong quá trình điều tra vụ án, T2 đã bỏ trốn khỏi địa phương, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã tách hành vi và tài liệu liên quan để tiếp tục điều tra, xác minh và xử lý sau.

Lời nói sau cùng của bị cáo: Bị cáo đã biết lỗi của bị cáo, mong Hội đồng xét xử xem xét xử giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Trong thời gian từ tháng 5/2024 đến tháng 10/2024, bằng thủ đoạn gian dối Phạm Sĩ T4 đã có hành vi chiếm đoạt tiền của các khách hàng Hỷ Lỷ Mùi, Lê Thị Kim C, Đinh Tiến S và Nguyễn Minh T1 với tổng số tiền chiếm đoạt là 155.000.000 đồng (Một trăm năm mươi lăm triệu đồng).

Xét thấy, hành vi của bị cáo như đã nêu trên, đã có đủ yếu tố cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại điểm c, đ khoản 2 Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Từ những căn cứ trên, xét thấy cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân khu vực 3 - Đồng Nai truy tố đối với bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật. Bị cáo có đủ năng lực chịu trách nhiệm hình sự đối với hành vi phạm tội của mình.

Hành vi của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm trực tiếp đến quyền sở hữu tài sản của công dân được pháp luật bảo vệ, ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an ở địa phương. Bị cáo là một thanh niên đang trong độ tuổi lao động nhưng do cần tiền tiêu xài cá nhân nên bị cáo lợi dụng lòng tin của khách hàng chiếm đoạt của ông Hỷ Lỷ M, Lê Thị Kim C, Đinh Tiến S và Nguyễn Minh T1 tổng số tiền 155.000.000 đồng. Hành vi của bị cáo là lỗi cố ý trực tiếp. Bị cáo là nhân viên hỗ trợ kinh doanh của Công ty T5 và có ký hợp đồng lao động, chiếm đoạt số tiền 155.000.000 đồng nên bị cáo bị áp dụng tình tiết định khung là “Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng” và “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức….” Theo quy định tại điểm c, đ khoản 2 Điều 174 Bộ luật hình sự.

Khi quyết định hình phạt, Hội đồng xét xử xem xét bị cáo có 01 tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự năm 2015; Bị cáo có nhân thân tốt, quá trình điều tra và tại phiên tòa thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, tự nguyện bồi thường toàn bố số tiền chiếm đoạt cho các bị hại; bị cáo là lao động chính trong gia đình, vợ bị cáo hiện nay đang mang thai và nuôi con nhỏ; có cha là người có công với Cách mạng là các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017.

Căn cứ vào tính chất, hành vi phạm tội cũng như nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự của bị cáo, Hội đồng xét xử xét thấy bị cáo lần đầu phạm tội, tuy bị cáo có 01 tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự nhưng bị cáo có nhiều tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự trong đó có hai tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự năm 2015 nên cần áp dụng khoản 1 Điều 54 Bộ luật Hình sự để cho bị cáo được hưởng mức hình phạt dưới mức khởi điểm của khung hình phạt cũng đủ điều kiện để cải tạo, giáo dục bị cáo thành công dân tốt cho xã hội đồng thời thể hiện sự khoan hồng của pháp luật.

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

1. Tội danh và hình phạt:

Căn cứ điểm c, đ khoản 2 Điều 174; điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52, Điều 38, Điều 54 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017;

Tuyên bố Bị cáo Phạm Sĩ T4 phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Xử phạt bị cáo Phạm Sĩ T4: 01 (một) năm 03 (ba) tháng tù. Thời hạn tù tính từ ngày bị cáo tự nguyện hoặc áp giải thi hành án.

2.Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 135 và khoản 2 Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015 và Nghị quyết số: 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc Hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án, bị cáo phải chịu 200.000 đồng (hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm

3. Quyền kháng cáo: Áp dụng Điều 331, Điều 333 Bộ luật tố tụng hình sự:

Bị cáo có mặt được quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Bị hại và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan vắng mặt được quyền kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc ngày bản án được niêm yết theo quy định của pháp luật. Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

- Tòa án nhân dân thành phố Đồng Nai ;

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đồng Nai;

- Viện kiểm sát nhân dân khu vực 3- Đồng Nai;

- Thi hành án hình sự;

- Bị cáo;

- Bị hại, người liên quan ;

- Lưu hồ sơ vụ án – VP;

Nguyễn Thị Quỳnh

HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

CÁC HỘI THẨM NHÂN DÂN

THẨM PHÁN- CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

Nguyễn Thị Quỳnh

Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

- Toà án tỉnh Đồng Nai (1);

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- VKS tỉnh Đ (1);

- Viện kiểm sát nhân dân TP. Biên Hòa (2);

- Nhà tạm giữ Công an T7 (1);

- Thi hành án hình sự (6);

- Bị cáo (1);

- Bị hại (1);

- Lưu hồ sơ vụ án (1).

Nguyễn Thị Q

HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

Các Hội thẩm nhân dân

Thẩm phán – Chủ tọa phiên tòa

Nguyễn Thị Quỳnh Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

- Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

- Viện kiểm sát nhân dân TP. Biên Hòa (2);

- Nhà tạm giữ Công an TP. Biên Hòa (1);

- Thi hành án hình sự (6);

- Bị cáo (1);

- Bị hại (1);

- Lưu hồ sơ vụ án (1).

Nguyễn Thị Quỳnh Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

- Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

- Viện kiểm sát nhân dân TP. Biên Hòa (2);

- Nhà tạm giữ Công an TP. Biên Hòa (1);

- Thi hành án hình sự (6);

- Bị cáo (1);

- Bị hại (3);

- Lưu hồ sơ vụ án (1).

Nguyễn Thị Quỳnh THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Thiều Thị Phi Loan Phạm Minh Đức Trần Thị Kim Dung Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

- Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

- Viện kiểm sát nhân dân TP. Biên Hòa (2);

- Nhà tạm giữ Công an TP. Biên Hòa (1);

- Thi hành án hình sự (6);

- Bị cáo (1);

- Bị hại (1);

- Lưu hồ sơ vụ án (1).

Trần Thị Kim Dung THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Trần Văn Chánh Nguyễn Trung Diễn

Trần Thị Kim Dung Nơi nhận:

TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM

- Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA

- Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai (1);

- Viện kiểm sát nhân dân TP. Biên Hòa (2);

- Nhà tạm giữ Công an TP. Biên Hòa (1);

- Thi hành án hình sự (6);

- Bị cáo (1);

- Nguyên đơn dân sự (1);

- Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan (1);

- Lưu hồ sơ vụ án (1).

Trần Thị Kim Dung THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG XÉT XỬ THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA Trần Văn Chánh Thiều Thị Phi Loan

Trần Thị Kim Dung