Bản án 19/2024/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án đƣợc tóm tắt nhƣ sau:

Tối ngày 26/9/2021, Dƣơng Thị H1-Là Chủ tịch HĐQT QTDND T (Quỹ do các thành viên là cá nhân không thuộc nhà nước góp vốn, có trụ sở tại phường T, thị xã K) đang ở nhà thì có ông Phan Văn H2, sinh năm 1977, trú tại: khu dân cƣ HX, phƣờng T, thị xã K đến nhà Hòa để hỏi thủ tục vay số tiền 30.000.000đ (Ba mươi triệu đồng) theo diện vay vốn có bảo lãnh bằng tín chấp của H2 nông dân, Hoà đồng ý và hẹn ông H2 sáng hôm sau đến Quỹ tín dụng làm thủ tục. Do cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân, nhƣng theo quy định của Quỹ tín dụng thì Hoà là thành viên góp vốn và là Chủ tịch HĐQT nên không đƣợc vay vốn tại Quỹ tín dụng nên Hoà nảy sinh ý định nhờ ông H2 đứng tên trên hợp đồng vay vốn của Quỹ tín dụng nhân dân T rồi chiếm đoạt. Hoà nói với ông H2 là nhờ ông H2 đứng tên hợp đồng vay vốn, Hoà sẽ trả tiền gốc và lãi cho Quỹ tín dụng, ông H2 không phải làm thủ tục gì cả, ông H2 không biết mục đích của Hoà nên tin là thật và đồng ý.

Sáng ngày 27/9/2021, Hòa đến QTDND T làm việc. Để cán bộ tín dụng, cán bộ thẩm định và những ngƣời trong Ban tín dụng của Quỹ tín dụng không biết việc ông H2 vay tiền giúp Hoà và để hoàn thiện thủ tục vay tiền, Hoà đã yêu cầu kế toán đƣa cho Hòa bộ Hợp đồng tín dụng số 0320419/HĐTD ngày 23/9/2020 đứng tên khách hàng Phan Văn H2, vay của Quỹ số tiền 200.000.000 đồng (Hợp đồng này đã tất toán xong ngày 24/9/2021). Hòa mang hợp đồng về phòng làm việc của Hòa lấy tờ “Đơn đề nghị về việc xin xác nhận đất chƣa đƣợc cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất” đối với thửa đất số 23, tờ bản đồ số 48, có diện tích đất 117m2 tại: Khu dân cƣ HX, phƣờng T đứng tên Phan Văn H2, có xác nhận của ông Nguyễn Văn Q1 - Là cán bộ địa chính và ông Phạm Văn Ch - Là Phó Chủ tịch UBND phƣờng T, ký đóng dấu ngày 21/9/2020. Sau đó, Hòa cầm tờ đơn này đi phô tô ra 01 bản rồi cầm về phòng của Hòa đƣa tờ đơn phô tô vào Hợp đồng tín dụng số 0320419/HĐTD ngày 23/9/2020 rồi mang trả lại cho kế toán. Còn tờ đơn gốc, Hòa giữ lại để làm hồ sơ vay vốn mới. Hoà đƣa cho Phạm Duy N1-Là cán bộ tín dụng, yêu cầu Ninh lập hồ sơ làm thủ tục cho khách hàng Phan Văn H2 vay 02 gói tín dụng, trong đó: 01 gói vay số tiền 300.000.000đ có tài sản thế chấp là thửa đất theo tờ đơn mà Hoà rút từ Hợp đồng tín dụng số 0320419/HĐTD ngày 23/9/2020 và 01 gói vay số tiền 30.000.000đ theo hình thức bảo lãnh bằng tín chấp của H2 nông dân phƣờng T. Đối với gói vay 300.000.000đ, Phạm Duy N1 không biết ông H2 đứng tên hồ sơ để vay vốn cho Hoà nên đã làm các thủ tục, lập hồ sơ cho ông H2 vay vốn số tiền 300.000.000đ. Ninh soạn thảo các văn bản và tự điền các thông tin vào, sau đó Ninh yêu cầu ông H2 và anh Phan Văn H3, sinh năm 2003-Là con trai của ông H2 ký vào các trang tài liệu do Ninh chỉ dẫn. Ông H2 và anh Phan Văn H3 không đọc nội dung các tài liệu và ký vào các tài liệu do Ninh hƣớng dẫn ký, xong thì đến lƣợt Ninh ký. Sau đó Ninh đem hồ sơ vay vốn đi xin chữ ký của các thành viên Ban tín dụng gồm: Nguyễn Văn H3 - Là Phó giám đốc Quỹ tín dụng, kiêm cán bộ thẩm định, Dƣơng Thị H1 - Là Chủ tịch HĐQT và Nguyễn Văn V2 - Là Giám đốc Quỹ tín dụng. Khi ký Nguyễn Văn H3 và Nguyễn Văn V2 không biết hồ sơ do ông H2 đứng tên vay giúp Hoà. Sau khi các thành viên Ban tín dụng ký xong thì Ninh chuyển hồ sơ đến bộ phận kế toán là chị Nguyễn Thị Th, sinh năm 1983 kiểm tra thấy đã đủ chữ ký thì chuyển tờ “Giấy nhận nợ” sang thủ quỹ là chị Hoàng Thu T6, sinh năm 1993 làm thủ tục xuất tiền giao cho ông H2, tiền đƣợc đựng trong 02 túi (01 túi đựng số tiền 300.000.000đ và một túi đựng số tiền 30.000.000đ). Nhận tiền xong, ông H2 đem túi tiền 300.000.000đ vào phòng làm việc giao cho Hòa. Sau khi nhận đƣợc tiền, Hòa đã chiếm đoạt số tiền này, tự ý nghỉ việc, bỏ trốn. Vụ việc đƣợc Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam-Chi nhánh tỉnh Hải Dƣơng qua hoạt động thanh tra đã phát hiện và kiến nghị Cơ quan Cảnh sát điều tra khởi tố.

Ngày 23/3/2023, Hòa đến Cơ quan Cảnh sát điều tra-Công an thị xã K đầu thú.

Quá trình điều tra Cơ quan điều tra đã thu giữ của QTDND T: Hồ sơ tín dụng khoản vay 300.000.000 đồng của khách hàng Phan Văn H2; quản lý của Dƣơng Thị H1 01 máy tính xách tay nhãn hiệu DELL, loại INSPIRON15 5567(CWJK61), màu xám, sản xuất năm 2017, máy đã qua sử dụng.

Tại Bản kết luận giám định số 52/KL-KLHS (TL) ngày 29/3/2023, Phòng kỹ thuật hình sự-Công an thành phố Hải Phòng kết luận đối với Hồ sơ tín dụng của khách hàng Phan Văn H2 đứng tên vay 300.000.000đ tại QTDND T: Chữ ký, chữ viết mang tên “H2”, “Phan Văn H2” tại các mục “Bên đi vay (Bên B)”, “Chữ ký ngƣời nhận”, tại phía dƣới các trang đánh số từ 1 đến 8 trên tài liệu ký hiệu Al; tại mục “Ngƣời vay vốn” trên tài liệu ký hiệu A3; tại mục “Chủ dự án” trên tài liệu ký hiệu A4; tại mục “Đại diện Bên A” trên tài liệu ký hiệu A5; tại mục “Ngƣời vay” trên tài liệu ký hiệu A9; tại mục “Đại diện thành viên” trên tài liệu ký hiệu A10; tại mục “Khách hàng vay vốn” trên tài liệu ký hiệu A11; tại mục “Ngƣời làm đơn” trên tài liệu ký hiệu A12; tại mục “Bên B” trên tài liệu ký hiệu A13; tại mục “Bên giao tài sản (Bên B)”, tại phía dƣới các trang đánh số từ 1 đến 6 của tài liệu ký hiệu A14 so với chữ ký, chữ viết của ngƣời mang tên Phan Văn H2 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M1, M2 là phải do cùng một ngƣời ký, viết ra; chữ ký mang tên “Giám đốc Nguyễn Văn V2” tại mục “Bên cho vay (Bên A)” trên tài liệu ký hiệu Al; tại mục “Giám đốc” trên các tài liệu ký hiệu A6, A8, A10; tại mục “Bên A” trên tài liệu ký hiệu A13; tại mục “Bên nhận tài sản (Bên A)” trên tài liệu ký hiệu A14 và chữ ký mang tên “Nguyễn Văn V2” tại mục “Ủy viên ban tín dụng” trên tài liệu ký hiệu A7 so với chữ ký của ngƣời mang tên Nguyễn Văn V2 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M3, M4 là do cùng một ngƣời ký ra; chữ ký không ghi họ tên tại vị trí ngoài cùng bên phải phía dƣới các trang đánh số từ 1 đến 8 của tài liệu ký hiệu Al; tại vị trí ngoài cùng bên phải phía dƣới các trang đánh số từ 1 đến 5 của tài liệu ký hiệu A6 và tại vị trí ngoài cùng bên phải phía dƣới các trang đánh số từ 1 đến 6 của tài liệu ký hiệu A14 so với chữ ký của ngƣời mang tên Nguyễn Văn V2 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M3, M4 là do cùng một ngƣời ký ra; chữ ký mang tên “Nguyễn Văn H3” tại mục “Cán bộ thẩm định” trên các tài liệu ký hiệu A6, A13 và tại mục “Ủy viên ban tín dụng” trên tài liệu ký hiệu A7 so với chữ ký của ngƣời mang tên Nguyễn Văn H3 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M3, M5 là do cùng một ngƣời ký ra; chữ ký không ghi họ tên tại vị trí ở giữa phía dƣới các trang đánh số từ 1 đến 4 của tài liệu ký hiệu A6 so với chữ ký của ngƣời mang tên Nguyễn Văn H3 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M3, M5 là do cùng một ngƣời ký ra; chữ ký mang tên “Dƣơng Thị H1” tại mục “Trƣởng ban tín dụng” trên tài liệu ký hiệu A7 so với chữ ký của ngƣời mang tên Dƣơng Thị H1 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M6, M7 là do cùng một ngƣời ký ra; chữ ký, chữ viết mang tên “Phạm Duy N1” tại mục “Ngƣời lập” trên tài liệu ký hiệu A2; tại mục “Cán bộ tín dụng” trên các tài liệu ký hiệu A6, A10, A13 so với chữ ký, chữ viết của ngƣời mang tên Phạm Duy N1 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu từ M8 đến M13 là do cùng một ngƣời ký, viết ra; chữ ký không ghi họ tên tại vị trí ngoài cùng bên trái phía dƣới các trang đánh số từ 1 đến 4 của tài liệu ký hiệu A6 so với chữ ký của ngƣời mang tên Phạm Duy N1 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu từ M8 đến M13 là do cùng một ngƣời ký ra; chữ viết tại các mục in sẵn từ dòng “Địa điểm: Tại khu vực đồng HX - T, K - Hải Dƣơng” đến dòng “Bằng chữ: Năm mƣơi triệu đồng” trên tài liệu ký hiệu A5 so với chữ viết của ngƣời mang tên Phạm Duy N1 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M10, M11 là do cùng một ngƣời viết ra; chữ ký, chữ viết mang tên “Lăng, Nguyễn Văn L3” tại mục “Đại diện Bên B” trên tài liệu ký hiệu A5 so với chữ ký, chữ viết “Lăng, Nguyễn Văn L3” mà Phạm Duy N1 thừa nhận ký giả ra trên tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M13 là do cùng một ngƣời ký, viết ra; hình dấu tròn có nội dung “QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN T” tại mục “Bên cho vay (Bên A)” trên tài liệu ký hiệu A1; tại mục “Giám đốc” trên các tài liệu ký hiệu A6, A8, A10; tại mục “Bên A” trên tài liệu ký hiệu A13 và tại mục “Bên nhận tài sản (Bên A)” trên tài liệu ký hiệu A14 so với hình dấu tròn có cùng nội dung trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M14, M15 là do cùng một con dấu đóng ra; chữ ký, chữ viết mang tên “Nguyễn Văn Q1” tại mục “Cán bộ địa chính phƣờng xác nhận” trên tài liệu ký hiệu A12 so với chữ ký, chữ viết của ngƣời mang tên Nguyễn Văn Q1 trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M16, M17 là do cùng một ngƣời ký, viết ra; chữ kỹ mang tên “PHÓ CHỦ TỊCH Phạm Văn Ch” tại mục “TM. UBND phƣờng T” trên tài liệu ký hiệu A12 so với chữ ký của ngƣời mang tên Phạm Văn Ch - Phó Chủ tịch UBND phƣờng T trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M16, M18, M20, M21, M22 là do cùng một ngƣời ký ra; hình dấu tròn có nội dung “U.B.N.D PHƢỜNG THẤT TX.K T.HẢI DƢƠNG” tại mục “TM. UBND phƣờng T” trên tài liệu ký hiệu A12 so với hình dấu tròn có cùng nội dung trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu từ M19 đến M22 là do cùng một con dấu đóng ra.

Tại Cáo trạng số: 99/QĐ-VKS-P1 ngày 31 tháng 10 năm 2023, Viện kiểm sát nhân dân (Viết tắt là: VKSND) thị xã K, tỉnh Hải Dƣơng truy tố bị cáo Dƣơng Thị H1 về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại điểm a khoản 3 Điều 174 của Bộ luật Hình sự (Viết tắt là: BLHS).

Tại phiên toà:

- Đại diện VKSND thị xã K giữ nguyên quyết định truy tố, đề nghị H2 đồng xét xử (Viết tắt là: HĐXX) tuyên bố bị cáo Dƣơng Thị H1 phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Áp dụng điểm a khoản 3 Điều 174; điểm b, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; Điều 38 của BLHS; xử phạt bị cáo Dƣơng Thị H1 từ 07 năm 03 tháng đến 07 năm 06 tháng tù, thời hạn tù tính từ ngày bị bắt tạm giữ; về hình phạt bổ sung: Không áp dụng đối với bị cáo; về trách nhiệm dân sự: Áp dụng khoản 1 Điều 48 BLHS; các điều 584, 585, 589 của Bộ luật Dân sự (Viết tắt là: BLDS). Trả lại QTDND T số tiền 145.000.000đ theo Biên lai thu Số: 0001330 ngày 21/02/2024 của Chi cục Thi hành án dân sự thị xã Kinh. Buộc bị cáo phải có nghĩa vụ bồi thƣờng cho QTDND T số tiền 155.000.000đ; không chấp nhân yêu cầu của QTDND T về việc buộc bị cáo phải trả số tiền lãi; về xử lý vật chứng: Áp dụng điểm a khoản 3 Điều 106 BLTTHS. Trả lại bị cáo 01 máy tính xách tay nhãn hiệu DELL, loại INSPIRON15 5567 (CWJK61), màu xám, sản xuất năm 2017 nhƣng bảo thủ để bảo đảm thi hành án. Lƣu hồ sơ hợp đồng tín dụng của khách hàng Phan Văn H2; về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm và án phí dân sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

- Bị cáo thành khẩn khai báo về hành vi phạm tội của mình, công nhận Quyết định truy tố của VKSND thị xã K về tội danh đối với bị cáo là đúng. Bị cáo xác định do đang nợ số tiền lớn, không có khả năng trả nợ nên đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản của QTDND T để trả nợ. Bị cáo đã lợi dụng sự tin tƣởng của ông H2, nhờ ông H2 đứng ra vay số tiền 300.000.000đ tại QTDND T. Để cán bộ tín dụng và Ban tín dụng QTDND T có căn cứ phê duyệt cấp tín dụng cho khoản vay 300.000.000đ của ông H2 bằng thủ tục tín chấp có tài sản là nhà đất, bị cáo đã lấy Giấy xác nhận về thửa đất (không có thật) trong hồ sơ vay vốn của ông H2 tại QTDND T năm 2020. Sau đó bị cáo giao cho anh Ninh-Cán bộ tín dụng tiến hành lập hồ sơ và trình Ban tín dụng của Quỹ xét duyệt và cấp tín dụng cho ông H2. Sau khi đƣợc giải ngân, ông H2 đƣa cho bị cáo số tiền 300.000.000đ tại phòng làm việc của bị cáo. Bị cáo đã dùng số tiền này để trả nợ hết, không thanh toán trả cho quỹ rồi bỏ trốn; khi làm thủ tục vay vốn, ông H2 và các thành viên QTDND T không biết mục đích chiếm đoạt tiền của bị cáo và không đƣợc hƣởng lợi gì; đối với chiếc máy tính xách tay mà cơ quan điều tra thu giữ là tài sản của bị cáo. Máy tính này bị cáo đã sử dụng để lƣu trữ các giữ liệu khi làm việc tại QTDND T. Nay bị cáo xin đƣợc nhận lại chiếc máy tính này; bị cáo rất hối hận về hành vi của mình, đã tác động gia đình giao nộp số tiền 145.000.000đ để bồi thƣờng cho QTDND T. Ngoài ra, bị cáo còn có số tiền góp vốn hơn 155.000.000đ tại QTDND T. Bị cáo đề nghị HĐXX xem xét xử lý số tiền này để bồi thƣờng cho Quỹ; đối với số tiền lãi mà phía bị hại yêu cầu, do hoàn cảnh rất khó khăn nên đề nghị QTDND T miễn lãi; bị cáo đề nghị HĐXX xử phạt bị cáo ở mức thấp nhất.

- Người đại diện của bị hại trình bày: Hành vi phạm tội của bị cáo đã chiếm đoạt của QTDND T số tiền 300.000.000đ. Theo hợp đồng tín dụng, số tiền lãi tính đến ngày 26/02/2024 của khoản vay trên là 94.409.600đ. Tại phiên tòa, bị cáo xin lãi nhƣng QTDND T chỉ chấp nhận miễn cho bị cáo lãi quá hạn. Nay QTDND T yêu cầu Tòa án buộc bị cáo phải trả lại số tiền đã chiếm đoạt là 300.000.000đ và tiền lãi trong hạn của khoản vay là 49.045.890đ. Do bị cáo thành khẩn khai báo, đã tác động gia đình giao nộp tiền để bồi thƣờng thiệt hại nên QTDND T xin giảm nhẹ một phần hình phạt cho bị cáo.

- Ông Phan Văn H2 trình bày: Do tin tƣởng bị cáo là Chủ tịch HĐQT của QTDND T nên khi bị cáo nhờ, ông đã làm thủ tục vay tại Quỹ tín dụng số tiền 300.000.000đ và đƣa cho bị cáo Hòa. Ông không biết mục đích chiếm đoạt của bị cáo Hòa và không đƣợc hƣởng lợi gì. Khi đến làm thủ tục tại Quỹ tín dụng, thì cán bộ tín dụng lập 02 hồ sơ vay vốn. Trong đó một khoản vay 30.000.000đ của ông và một khoản vay 300.000.000đ ông vay giúp bị cáo Hòa. Ông và con trai là Phan Văn H3 không biết thủ tục vay vốn cần làm những thủ tục và các loại giấy tờ gì. Các giấy tờ trong hồ sơ vay vốn là do cán bộ tín dụng Phạm Duy N1 lập rồi ông và con trai ký theo yêu cầu của ông Ninh; gia đình ông không có thửa đất thửa đất số 23, tờ bản đồ số 48, diện tích đất 117m2, địa chỉ: Khu dân cƣ HX, phƣờng T. Ông không biết và chƣa khi nào làm “Đơn đề nghị về việc xin xác nhận đất chƣa đƣợc cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất” để làm thủ tục vay vốn tại QTDND T; Do bị cáo Hòa có hành vi gian dối, lợi dụng lòng tin của ông và là ngƣời chiếm đoạt số tiền 300.000.000đ của QTDND T nên đề nghị Tòa án buộc bị cáo Hòa phải có trách nhiệm bồi thƣờng số tiền này.

- Anh Phạm Duy N1 trình bày: Anh là Cán bộ tín dụng của QTDND T khi làm thủ tục cho ông H2 vay tín dụng số tiền 300.000.000đ vào năm 2021. Ngày 27/9/2021, bị cáo Hòa đƣa cho anh “Đơn đề nghị về việc xin xác nhận đất chƣa đƣợc cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất” của gia đình ông H2 và chỉ đạo anh lập hồ sơ cho ông H2 vay 02 khoản tín dụng là 30.000.000đ và 300.000.000đ. Các giấy tờ, tài liệu trong hồ sơ vay tín dụng số tiền 300.000.000đ của ông H2 là do anh lập để hoàn thiện hồ sơ giải ngân. Anh không biết khoản vay 300.000.000đ là ông H2 vay giúp bị cáo Hòa và không biết mục đích chiếm đoạt của bị cáo Hòa, không đƣợc hƣởng lợi gì từ việc lập hồ sơ. Trƣờng hợp không có “Đơn đề nghị về việc xin xác nhận đất chƣa đƣợc cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất” của gia đình ông H2 thì anh sẽ không lập hồ sơ tín dụng cho ông H2. Khi lập hồ sơ anh và anh Nguyễn Văn H3 - Phó giám đốc thay phiên làm cán bộ thẩm định. Do tin tƣởng hộ ông H2 nên anh và anh Hoạt không thẩm định tài sản và phƣơng án vay vốn. Hành vi của anh đã bị cơ quan Công an khởi tố về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

- Ông Nguyễn Văn H3 trình bày: Ông nhất trí với lời trình bày của bị cáo. Ông là Phó giám đốc kiêm Cán bộ thẩm định khi làm thủ tục cho ông H2 vay số tiền 300.000.000đ vào năm 2021. Do trƣớc đây hộ ông H2 đã vay và tất toán khoản vay 200.000.000đ tại Quỹ vào năm 2020 nên khi làm thủ tục cho ông H2 vay tín dụng vào năm 2021 ông không tiến hành thẩm định lại tài sản, Ban tín dụng không họp nhƣng ông vẫn ký xét duyệt cho ông H2 vay số tiền 300.000.000đ. Ông không biết mục đích chiếm đoạt của bị cáo Hòa, không biết ông H2 vay giúp bị cáo Hòa số tiền 300.000.000đ và không đƣợc hƣởng lợi gì từ việc này. Hành vi của ông đã bị cơ quan Công an khởi tố về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

- Anh Nguyễn Văn V2 trình bày: Anh nhất trí với lời trình bày của bị cáo. Anh là Giám đốc và là thành viên trong Ban tín dụng của QTDND T khi làm thủ tục cho ông H2 vay số tiền 300.000.000đ vào năm 2021. Do trƣớc đây hộ ông H2 đã vay và tất toán khoản vay 300.000.000đ tại Quỹ vào năm 2020 nên khi làm thủ tục cho ông H2 vay tín dụng vào năm 2021 Ban tín dụng không họp nhƣng ông vẫn ký xét duyệt cho khoản vay của ông H2. Ông không biết mục đích chiếm đoạt của bị cáo Hòa, không biết ông H2 vay tiền giúp bị cáo Hòa và không đƣợc hƣởng lợi gì từ việc xét duyệt khoản vay của ông H2.

- Người làm chứng chị Nguyễn Thị O1 trình bày: Chị là Cán bộ thẩm định của QTDND T. Chị nghỉ chế độ thai sản tại thời điểm ông H2 vay số tiền 300.000.000đ tại QTDND T nên không nắm đƣợc sự việc.

- Người làm chứng chị Nguyễn Thị Th trình bày: Chị là Kế toán của QTDND T. Ngày 27/9/2021, bị cáo Hòa yêu cầu chị đƣa bộ hồ sơ vay tín dụng với khoản vay 200.000.000đ của gia đình ông H2 vào năm 2020. Chị nghĩ bị cáo Hòa lấy hồ sơ để kiểm tra nên đã đƣa cho bị cáo Hòa bộ hồ sơ này. Bị cáo không biết việc bị cáo Hòa lấy tài liệu là “Đơn đề nghị về việc xin xác nhận đất chƣa đƣợc cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất” của gia đình ông H2 trong hồ sơ ra. Chị không biết việc ông H2 vay tiền giúp bị cáo Hòa, không biết Cán bộ tín dụng lập sai hồ sơ vay vốn của ông H2. Khi Cán bộ tín dụng chuyển hồ sơ vay vốn của ông H2 chị đã kiểm tra thấy đã đủ chữ ký của Ban tín dụng nên đã chuyển tờ “Giấy nhận nợ” sang thủ quỹ là chị Hoàng Thu T6 để làm thủ tục xuất tiền giao cho ông H2.

- Người làm chứng chị Hoàng Thu T6 trình bày: Chị là Thủ quỹ của QTDND T. Ngày 27/9/2021, sau khi nhận đƣợc “Giấy nhận nợ” từ bộ phận kế toán chuyển sang thì đã làm thủ tục xuất tiền cho ông H2 với 02 khoản tiền là 30.000.000đ và 300.000.000đ. Sau khi nhận tiền, ông H2 sử dụng vào việc gì chị không biết.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã đƣợc tranh tụng tại phiên tòa, H2 đồng xét xử nhận định nhƣ sau:

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

Căn cứ điểm a khoản 3 Điều 174; điểm b, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51; Điều 38 của BLHS.

1. Tuyên bố: Bị cáo Dƣơng Thị H1 phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

2. Về hình phạt: Xử phạt bị cáo Dƣơng Thị H1 07 (Bảy) năm 04 (Bốn) tháng tù, thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bị tạm giữ, ngày 23/3/2023.

3. Về trách nhiệm dân sự: Căn cứ Điều 48 BLHS; các điều: 127, 131, 584, 585, 589 của BLDS.

3.1. Không chấp nhân yêu cầu của QTDND T về việc buộc bị cáo Dƣơng Thị H1 phải trả số tiền lãi trong hạn là 49.045.890đ theo Hợp đồng tín dụng số 0321470/HĐTD ngày 27/9/2021.

3.2. Trả lại Quỹ tín dụng nhân dân T số tiền số tiền 145.000.000đ (Một trăm bốn mươi lăm triệu đồng) theo Biên lai thu Số: 0001330 ngày 21/02/2024 của Chi cục Thi hành án dân sự thị xã Kinh, tỉnh Hải Dƣơng.

3.3. Buộc bị cáo Dƣơng Thị H1 phải có nghĩa vụ bồi thƣờng cho QTDND T số tiền 155.000.000đ (Một trăm năm mươi lăm triệu đồng).

Sau khi án có hiệu lực pháp luật, kể từ ngày QTDND T có đơn yêu cầu thi hành, nếu ngƣời có nghĩa vụ (bị cáo) không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ trả tiền thì phải trả lãi đối với số tiền chậm trả tƣơng ứng với thời gian chậm trả. Lãi suất phát sinh do chậm trả tiền thì thực hiện theo quy định tại khoản 2 Điều 357 và Điều 468 BLDS.

4. Biện pháp cƣỡng chế: Căn cứ Điều 129 của BLTTHS.

Tiếp tục phong tỏa số tiền 155.000.000đ (Một trăm năm mươi lăm triệu đồng) trong tài khoản: Số cổ phần 0307 của bị cáo Dƣơng Thị H1 tại Quỹ tín dụng nhân dân T theo Lệnh phong tỏa tài khoản số 01/LPT-ĐTTH ngày 06/10/2023 của Cơ quan Cảnh sát điều tra-Công an thị xã K để bảo đảm cho việc thi hành án.

5. Về xử lý vật chứng: Áp dụng điểm b khoản 3 Điều 106 BLTTHS.

5.1. Trả lại bị cáo Dƣơng Thị H1 01 máy tính xách tay, nhãn hiệu DELL, loại INSPIRON155567(CWJK61), màu xám, sản xuất năm 2017 đã qua sử dụng nhƣng bảo thủ để bảo đảm thi hành án.

5.2. Lƣu hồ sơ vụ án: Hồ sơ tín dụng theo Hợp đồng tín dụng số 0321470/HĐTD ngày 27/9/2021 giữa ông Phan Văn H2 và QTDND T; 01 USB chứa file ghi âm hỏi cung bị cáo ngày 24/3/2023 đựng trong phòng bì niêm phong của Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dƣơng.

(Đặc điểm các vật chứng theo Biên bản giao, nhận vật chứng giữa Cơ quan Cảnh sát điều tra và Chi cục THADS thị xã K lập ngày 16/11/2023).

6. Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 136 BLTTHS; Điều 147 Bộ luật Tố tụng dân sự; Điều 6; Điều 23, Điều 26 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thƣờng vụ Quốc H2 quy định về… án phí và lệ phí Tòa án. Buộc bị cáo Dƣơng Thị H1 phải nộp 200.000đ (Hai trăm nghìn đồng) án phí hình sự sơ thẩm và 7.750.000đ (Bảy triệu bảy trăm năm mươi nghìn đồng) án phí dân sự về bồi thƣờng thiệt hại.

7. Về quyền kháng cáo: Bị cáo, bị hại có quyền kháng cáo bản án; ngƣời có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo phần bản án liên quan đến quyền lợi, nghĩa vụ của mình trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày tuyên án. Ngƣời có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan (vắng mặt) có quyền kháng cáo phần bản án liên quan đến quyền lợi, nghĩa vụ của mình trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày nhận đƣợc bản sao bản án hoặc bản án đƣợc niêm yết.

Trường hợp bản án, quyết định được thi hành theo quy định tại Điều 2 của Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thoả thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các điều 6, 7 và 9 Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu yêu cầu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi hành án dân sự.