Bản án 19/2020/DS-PT — Tranh chấp về hụi, họ, biêu, phường

NHÂN DANH

NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH SÓC TRĂNG

- Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Hồ Văn Phụng

Các Thẩm phán: Ông Phạm Hùng Nuôi.

Ông Nguyễn Văn Toàn.

- Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Văn Út– Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Sóc Trăng.

- Đại diện Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Sóc Trăng tham gia phiên tòa: Ông Sơn Cươl – Kiểm sát viên.

Ngày 17 tháng 02 năm 2020 tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Sóc Trăng xét xử phúc thẩm công khai vụ án thụ lý số: 200/2019/TLPT-DS ngày 27 tháng 12 năm 2019, về việc tranh chấp về hụi và hợp đồng vay tài sản.

Do bản án dân sự sơ thẩm số 59/2019/DS-ST ngày 22 tháng 11 năm 2019 của Toà án nhân dân thành phố S, tỉnh Sóc Trăng bị kháng cáo.

Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm số: 04/2020/QĐ-PT ngày 10 tháng 01 năm 2020 và Quyết định hoãn phiên tòa xét xử phúc thẩm số: 24/2020/QĐ-PT ngày 10 tháng 02 năm 2020, giữa các đương sự:

- Nguyên đơn: Bà A; Địa chỉ: Đường P, khóm N, Phường B, thành phố S, tỉnh Sóc Trăng (có mặt).

- Bị đơn: Bà B; Địa chỉ: Đường T, Khóm B, Phường S.

Địa chỉ liên lạc: Đường L, Khóm N, Phường S, thành phố S, tỉnh Sóc Trăng (có mặt).

Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bà B: Luật sư P - Văn phòng Luật sư P, thuộc đoàn Luật sư thành phố Hồ Chí Minh. Địa chỉ: Đường P, phường Đ, Quận M, thành phố Hồ Chí Minh (Có mặt).

- Người kháng cáo: Bà B là bị đơn.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo bản án sơ thẩm và các tài liệu có trong hồ sơ vụ án, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

* Theo đơn khởi kiện ngày 30/7/2019 của nguyên đơn bà A cũng như trong quá trình giải quyết vụ án trình bày:

Do giữa bà A và bà B có quan hệ quen biết nên từ ngày 04/8/2017 (âm lịch) nhằm ngày 23/9/2017 (dương lịch) đến ngày 10/6/2018 (âm lịch) nhằm ngày 22/7/2018 (dương lịch) bà B tham gia 05 dây hụi do bà A làm chủ hụi, tính đến nay bà B còn nợ bà A số tiền hụi chết là 540.000.000 đồng, cụ thể như sau:

Dây hụi 01 tháng khui một lần, khui lần đầu vào ngày 04/8/2017(âm lịch), nhằm ngày 23/9/2017 (dương lịch) dây hụi dự kiến kết thúc vào ngày 23/12/2018 (dương lịch), giá mỗi phần hụi là 20.000.000 đồng, dây hụi có 16 người chơi. Bà B tham gia một phần và hốt lần 4 vào ngày 04/11/2017 (âm lịch) được số tiền 216.000.000 đồng (11 phần x 16.000.000 đồng + 2 phần hụi chết x 20.000.000 đồng). Dây hụi này có 02 phần (01 phần hụi chết và 01 phần hụi sống) không ăn thua với bà B, nghĩa là bà A không thu tiền của hai người này giao cho bà B và bà B cũng không đóng hụi chết cho hai người này). Dây hụi này bà B ra tiền lời 4.000.000 đồng và trả tiền hoa hồng cho bà A số tiền 8.000.000 đồng, bà B còn lại số tiền 204.000.000 đồng. Khi giao tiền cho bà B có làm biên nhận. Kể từ ngày hốt hụi đến nay, bà B đóng hụi chết được số tiền 160.000.000 đồng, còn nợ bà A số tiền 60.000.000 đồng.

Dây hụi 01 tháng khui một lần, khui lần đầu vào ngày 22/3/2018 (âm lịch) nhằm ngày 07/5/2018 (dương lịch), dây hụi dự kiến kết thúc vào ngày 07/7/2019 (dương lịch), giá mỗi phần hụi là 10.000.000 đồng, dây hụi có 15 người chơi, mỗi người một phần. Bà B tham gia một phần và hốt đầu vào ngày 07/5/2018 (dương lịch) được số tiền 112.000.000 đồng (14 phần x 8.000.000 đồng). Dây hụi này bà B ra tiền lời 2.000.000 đồng và trả tiền hoa hồng cho bà A số tiền 4.000.000 đồng, bà B còn lại số tiền 108.000.000 đồng. Khi giao tiền cho bà B có làm biên nhận. Kể từ ngày hốt hụi đến nay, bà B đóng hụi chết được số tiền 80.000.000 đồng, còn nợ bà A số tiền 60.000.000 đồng.

Dây hụi 01 tháng khui một lần, khui lần đầu vào ngày 12/02/2018 (âm lịch), nhằm ngày 28/3/2018 (dương lịch), dây hụi dự kiến kết thúc vào ngày 28/5/2019 (dương lịch), giá mỗi phần hụi là 20.000.000 đồng, dây hụi có 15 người chơi, mỗi người một phần. Bà B tham gia một phần và hốt lần 2 vào ngày 12/3/2018(âm lịch) được số tiền 192.000.000 đồng (12 phần x 16.000.000 đồng). Dây hụi này có 02 phần (01 phần hụi chết và 01 phần hụi sống) không ăn thua với bà B, nghĩa là bà A không thu tiền của hai người này giao cho bà B và bà B cũng không đóng hụi chết cho hai người này). Dây hụi này bà B ra tiền lời 4.000.000 đồng và trả tiền hoa hồng cho bà A số tiền 8.000.000 đồng, bà B còn lại số tiền 184.000.000 đồng. Khi giao tiền cho bà B có làm biên nhận. Kể từ ngày hốt hụi đến nay, bà B đóng hụi chết được số tiền 90.000.000 đồng, còn nợ bà A số tiền 150.000.000 đồng.

Dây hụi 01 tháng khui một lần, khui lần đầu vào ngày 15/3/2018 (âm lịch), nhằm ngày 30/4/2018 (dương lịch), dây hụi dự kiến kết thúc vào ngày 30/6/2019 (dương lịch), giá mỗi phần hụi là 20.000.000 đồng, dây hụi có 15 người chơi, mỗi người một phần. Bà B tham gia một phần và hốt lần thứ hai vào ngày 15/4/2018(âm lịch) được số tiền 192.000.000 đồng (12 phần x 16.000.000 đồng). Dây hụi này có 02 phần (01 phần hụi chết và 01 phần hụi sống) không ăn thua với bà B, nghĩa là bà A không thu tiền của hai người này giao cho bà B và bà B cũng không đóng hụi chết cho hai người này). Dây hụi này bà B ra tiền lời 4.000.000 đồng và trả tiền hoa hồng cho bà A số tiền 8.000.000 đồng, bà B còn lại số tiền 184.000.000 đồng. Khi giao tiền cho bà B có làm biên nhận. Kể từ ngày hốt hụi đến nay, bà B đóng hụi chết được số tiền 90.000.000 đồng, còn nợ bà A số tiền 150.000.000 đồng.

Dây hụi 01 tháng khui một lần, khui lần đầu vào ngày 10/6/2018(âm lịch) nhằm ngày 22/7/2018 (dương lịch), dây hụi dự kiến kết thúc vào ngày 22/9/2019 (dương lịch), giá mỗi chứng hụi là 20.000.000 đồng, dây hụi có 15 người chơi, mỗi người một phần. Bà B tham gia một phần và hốt đầu vào ngày 10/6/2018 (âm lịch) được số tiền 224.000.000 đồng (14 phần x 16.000.000 đồng). Dây hụi này bà B ra tiền lời 4.000.000 đồng và trả tiền hoa hồng cho bà A số tiền 8.000.000 đồng, bà B còn lại số tiền 216.000.000 đồng. Khi giao tiền cho bà B có làm biên nhận. Kể từ ngày hốt hụi đến nay, bà B đóng hụi chết được số tiền 160.000.000 đồng, còn nợ bà A số tiền 120.000.000 đồng.

Tất cả các dây hụi nêu trên phía bà A không mở sổ hụi, sau khi bà B hốt hụi do bà B không đóng hụi chết nên bà A là chủ hụi đã ra tiền đóng thay cho bà B.

Ngoài ra, vào ngày 10/9/2017 (âm lịch) nhằm ngày 29/10/2017 (dương lịch) bà A cho bà B vay số tiền 100.000.000 đồng. Hai bên thỏa thuận miệng thời hạn vay là 06 tháng, việc vay tiền có làm biên nhận, thỏa thuận lãi suất 3%/tháng, sau khi vay bà B trả lãi cho bà A được 10 tháng với số tiền 30.000.000 đồng thì ngưng không trả nữa. Việc trả lãi có làm biên nhận do bà B giữ. Đối với số tiền lãi bà B đã trả cho bà A là cao hơn mức lãi suất nhà nước quy định nên bà A đồng ý tính lại theo mức lãi suất 1,66%/tháng, số tiền lãi bà B trả dư được trừ vào tiền vốn. Tuy nhiên, do bà A không nhớ thời gian cụ thể bà B trả lãi nên bà A đồng ý tính thời gian bà B trả lãi từ ngày 29/10/2017 đến ngày 29/8/2018 là 30.000.000 đồng, theo quy định của nhà nước thì tiền lãi là 16.600.000 đồng (100.000.000 đồng x 1,66% x 10 tháng), số tiền lãi bà B trả dư là 13.400.000 đồng được trừ vào tiền vốn vay. Như vậy, số tiền vốn vay bà B còn thiếu là 86.600.000 đồng (100.000.000 đồng – 13.400.000 đồng) bà A yêu cầu tính lãi từ ngày 29/8/2018 đến ngày 29/8/2019 theo mức lãi suất 1%/tháng thành số tiền 10.392.000 đồng.

Nay bà A yêu cầu Tòa án giải quyết:

Buộc bà B phải có trách nhiệm trả cho bà A tổng cộng số tiền 636.992.000 đồng. Trong đó số tiền hụi còn thiếu là 540.000.000 đồng, tiền vốn vay còn thiếu là 86.600.000 đồng và tiền lãi của số tiền vay tính từ ngày 29/8/2018 đến ngày 29/8/2019 là 10.392.000 đồng.

* Tại biên bản lấy lời khai ngày 23/10/2019 của bà B cũng như tại phiên tòa trình bày:

Phía bà B thừa nhận có tham gia chơi các dây hụi do bà A làm chủ hụi theo như lời trình bày của người đại diện theo ủy quyền của bà A.

Tuy nhiên sau khi hốt hụi bà B đã đóng hụi chết cho bà A đầy đủ với tổng số tiền 1.120.000.000 đồng, việc trả tiền hụi các bên không có làm biên nhận cũng không có ai chứng kiến. Hiện bà B không còn nợ tiền hụi của bà A do đó bà B không đồng ý trả cho bà A số tiền hụi là 540.000.000 đồng theo yêu cầu của bà A.

Đối với số tiền vay bà B vay của bà A vào ngày 10/9/2017 (âm lịch) nhằm ngày 29/10/2017 (dương lịch) với số tiền 100.000.000 đồng. Khi vay hai bên thỏa thuận miệng thời hạn vay là 06 tháng, việc vay tiền có làm biên nhận, thỏa thuận lãi suất 3%/tháng, sau khi vay bà B trả lãi cho bà A được 10 tháng với số tiền 30.000.000 đồng thì ngưng không trả nữa, việc trả lãi không có làm biên nhận nên bà B cũng không nhớ cụ thể thời gian trả. Nay bà B đồng ý trả cho bà A số tiền vốn vay còn lại là 86.600.000 đồng và tiền lãi vay là 10.392.000 đồng theo yêu cầu của bà A. Tuy nhiên do bà B làm ăn bị thất bại nên bà B yêu cầu được trả dần mỗi tháng 500.000 đồng cho đến khi hết nợ.

* Sự việc được Tòa án nhân dân thành phố S, tỉnh Sóc Trăng thụ lý và giải quyết. Tại bản án sơ thẩm số 59/2019/DS-ST ngày 22/11/2019 của Tòa án nhân dân thành phố S, tỉnh Sóc Trăng đã quyết định:

Căn cứ vào khoản 3 Điều 26, điểm a khoản 1 Điều 35, khoản 1 Điều 244, khoản 1 Điều 273, khoản 1 Điều 280 của Bộ luật Tố tụng dân sự.

Căn cứ vào Điều 463, khoản 1 Điều 466, khoản 1 Điều 468, Điều 470, Điều 471 của Bộ luật Dân sự năm 2015.

Áp dụng khoản 2 Điều 26 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.

Tuyên xử:

[1]. Buộc bà B có nghĩa vụ thanh toán cho bà A tổng số tiền là 636.992.000 đồng, gồm tiền hụi là 540.000.000 đồng và tiền vốn, lãi vay là 96.992.000 đồng (trong đó tiền vốn vay là 86.600.000 đồng, tiền lãi vay là 10.392.000 đồng).

Ngoài ra, bản án sơ thẩm còn tuyên về lãi suất chậm thi hành án, án phí và thông báo quyền kháng cáo của các đương sự theo luật định.

* Ngày 03/12/2019, bị đơn bà B có đơn kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm theo hướng:

- Thứ nhất: Đối với tiền hụi thì bà đề nghị Tòa án cấp phúc thẩm xem xét bác toàn bộ yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn đối với số tiền nợ hụi, do bà đã đóng cho bà A đầy đủ rồi, đến nay không còn nợ nữa.

- Thứ hai: Đối với tiền nợ vay, do hoàn cảnh kinh tế gia đình bà vô cùng khó khăn, nên bà đề nghị Tòa án cấp phúc thẩm xem xét cho bà trả hàng tháng là 500.000đồng đến khi hết nợ.

* Tại phiên tòa phúc thẩm, nguyên đơn bà A không rút đơn khởi kiện, bị đơn bà B giữ nguyên nội dung đơn kháng cáo. Các đương sự không thỏa thuận được với nhau về việc giải quyết vụ án.

* Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bị đơn bà B trình bày tranh luận và đề nghị Hội đồng xét xử hoãn phiên tòa để thu thập chứng cứ hoặc chấp nhận kháng cáo của bà B, căn cứ khoản 2 Điều 308 Bộ luật Tố tụng dân sự năm 2015 sửa một phần bản án dân sự sơ thẩm.

* Kiểm sát viên phát biểu ý kiến của Viện kiểm sát về tính có căn cứ và hợp pháp của kháng cáo, về việc tuân thủ và chấp hành pháp luật tố tụng của những người tiến hành tố tụng và những người tham gia tố tụng trong quá trình giải quyết vụ án ở giai đoạn phúc thẩm và tại phiên tòa phúc thẩm. Đồng thời, phát biểu quan điểm về nội dung kháng cáo và đề nghị Hội đồng xét xử không chấp nhận kháng cáo của bị đơn bà B và áp dụng Khoản 1 Điều 308 Bộ luật Tố tụng Dân sự năm 2015, giữ nguyên bản án sơ thẩm.