Bản án 179/2024/HS-PT — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa thì nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Trịnh Thị Lệ L (sinh ngày: 29/9/1984; nơi cư trú: Phường E, thành phố B, tỉnh Đắk Lắk), làm nghề tự do, có mối quan hệ quen biết với bà Nguyễn Thị X (sinh năm: 1983; trú tại: Phường A, thị xã B, tỉnh Đắk Lắk). Ngày 20/7/2023, bà X liên hệ L vay số tiền 300.000.000 đồng, hình thức vay tiền đứng, lãi suất là 5.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày (tương ứng với lãi suất là 182,5%/năm) thì L đồng ý. Sau đó, bà X viết 01 giấy vay tiền giao cho L (hiện đã thất lạc giấy vay), rồi L chuyển khoản số tiền 270.000.000 đồng từ số tài khoản 0231000613998 mở tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, mang tên Trịnh Thị Lệ L đến số tài khoản 0977237902, mở tại Ngân hàng TMCP Quân đội, mang tên Nguyễn Thị X, đồng thời, L giao trực tiếp số tiền 30.000.000 đồng cho bà X. Kể từ ngày 20/7/2023 cho đến ngày 30/01/2024 (ngày mà hành vi của L bị phát hiện), qua hình thức chuyển khoản hoặc giao trực tiếp tiền mặt, bà X đã trả cho L tổng số tiền lãi là 246.000.000 đồng và tiền gốc là 50.000.000 đồng, còn nợ L số tiền gốc là 250.000.000 đồng.

Quá trình hoạt động cho vay tiền, ngoài Nguyễn Thị X, Trịnh Thị Lệ L khai còn cho chị Nguyễn Thị H (sinh năm: 1997; trú tại: Xã T, huyện S, tỉnh Đắk Nông) và chị Tống Thị T (sinh năm: 1969; trú tại: Xã Đ, huyện M, tỉnh Đắk Nông) vay tiền với lãi suất 2.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày. Tuy nhiên, chị H và chị T hiện không có mặt tại nơi cư trú nên Cơ quan điều tra chưa triệu tập làm việc được.

Theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự thì lãi suất vay do các bên thỏa thuận. Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực.

Số tiền lãi ngày×365 ngày × 100%

Lãi suất tính lãi =

Số tiền gốc vay

(%/năm)

Như vậy, từ ngày 20/7/2023 cho đến ngày 30/01/2024, Trịnh Thị Lệ L đã cho bà Nguyễn Thị X vay số tiền 300.000.000 đồng, tổng số tiền lãi đã thu là 246.000.000 đồng, tổng lãi suất cao nhất theo quy định Nhà nước là 26.958.904 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 219.041.096 đồng. Lãi suất L cho vay là 182,5%/năm, gấp 9,13 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Tại Bản án hình sự sơ thẩm số 207/2024/HS-ST của Tòa án nhân dân Tp. Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk đã quyết định:

Căn cứ khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự;

Tuyên bố: Bị cáo Trịnh Thị Lệ L phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự.

Xử phạt bị cáo Trịnh Thị Lệ L 07 (bảy) tháng tù. Thời gian chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt thi hành án. Được khấu trừ thời gian tạm giữ từ ngày 30/01/2024 đến ngày 02/02/2024.

Ngoài ra, án sơ thẩm còn quyết định về phần dân sự, xử lý vật chứng, án phí và tuyên quyền kháng cáo cho bị cáo theo quy định của pháp luật.

Sau khi xét xử sơ thẩm, vào ngày 29/7/2024, bị cáo Trịnh Thị Lệ L có đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt.

Tại phiên tòa phúc thẩm bị cáo Trịnh Thị Lệ L vắng mặt.

Quá trình tranh luận tại phiên tòa, đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đắk Lắk đã đánh giá tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo và xác định:

Tòa án cấp sơ thẩm đã tuyên bố bị cáo Trịnh Thị Lệ L phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.

Xét kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt của bị cáo thấy rằng: Tại cấp phúc thẩm bị cáo có cung cấp tình tiết mới ông ngoại bị cáo là người có công với cách mạng. Tuy nhiên, mức hình phạt 07 tháng tù mà Tòa án cấp sơ thẩm đã xử phạt đối với bị cáo Trịnh Thị Lệ L là tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội cũng như nhân thân của bị cáo. Do vậy, đề nghị Hội đồng xét xử không chấp nhận kháng cáo của bị cáo, giữ nguyên hình phạt của Bản án sơ thẩm đối với bị cáo Trịnh Thị Lệ L là phù hợp.

Bị cáo không tranh luận gì, chỉ đề nghị Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Vì các lẽ trên;

QUYẾT ĐỊNH:

[1] Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 355; Điều 356 Bộ luật tố tụng hình sự:

Không chấp nhận kháng cáo của bị cáo Trịnh Thị Lệ L. Giữ nguyên Bản án hình sự sơ thẩm số 207/2024/HS-ST, ngày 22/7/2024 của Tòa án nhân dân Tp. Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk về hình phạt.

[2] Căn cứ khoản 2 Điều 201; điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự;

Xử phạt bị cáo Trịnh Thị Lệ L 07 (bảy) tháng tù, về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Thời gian chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt thi hành án. Được khấu trừ thời gian tạm giữ từ ngày 30/01/2024 đến ngày 02/02/2024.

[3] Về án phí: Bị cáo Trịnh Thị Lệ L phải chịu 200.000 (Hai trăm ngàn) đồng án phí hình sự phúc thẩm.

[4] Các quyết định khác của bản án sơ thẩm không có kháng cáo, kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị.

Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.