Bản án 158/2020/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Tháng 7/2018, Vũ Thị Thu H có quen biết người phụ nữ tên T (hiện chưa xác minh được lai lịch, địa chỉ), H nhờ T làm hồ sơ vay tiền Ngân hàng TMCP V. Tuy nhiên, H không đủ diều kiện để làm hồ sơ vay nên T đã hướng dẫn H dùng giấy tờ của người khác chưa có khoản vay nào ở ngân hàng để T giúp H làm hồ sơ vay, H đồng ý.

Do trước đó (khoảng tháng 8/2017) chị Tô Thị Dinh – bạn đồng nghiệp của H tại Công ty TNHH Fujikura Composites Hải Phòng có gửi ảnh chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu của chị Dinh, cho H để H làm thủ tục nhận quà cho con của chị Dinh nên H có sẵn ảnh chụp chứng minh nhân dân của chị Dinh trong máy điện thoại và gửi cho T.

Sau đó, H đã đến nhà Thịnh Đạt trên đường Lê Thánh Tông, Ngô Quyền, Hải Phòng để làm hồ thẩm định vay tiền. H đã mượn sổ dộ khẩu của Dinh để mang đi thẩm định hồ sơ. Trước ghi vào làm việc, tại trước cửa nhà Thịnh Đạt T đã đưa cho H chứng minh T nhân dân mang tên Tô Thị Dinh có dán ảnh của H để đi mà hồ sơ. Quá trình làm hồ sơ, cán bộ ngân hàng đã cho H ký tên vào các giấy tờ vay nhưng chưa ghi nội dung. H đã trực tiếp viết nội dung “tôi xác nhận những thông tin trên là đúng và hoàn toàn chịu trách nhiệm với những thông tin này số điện thoại của tôi là xxxxxxxxxx” vào mục “VII.CHỮ KÝ BÊN VAY/KHÁCH HNG/CHỦ THẺ CHÍNH (ĐỒNG THỜI LÀ CHỮ KÝ MẪU)” và ký và viết “Tô Thị Dinh” tại các mục dành cho người vay tiền trên “GIẤY ĐĂNG KÝ KIÊM HỢP ĐỒNG CHO VAY KHÔNG TSBĐ, MỞ & SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN, THẺ GHI NỢ VÀ DỊCH VỤ NGÂN HNG ĐIỆN TỬ” số TP/VN0010324/201809/257369 ngày 22/9/2018 do Ngân Hng TMCP V phát Hnh với khoản vay là 30.000.000 đồng.

Ngày 26/9/2018, nhân viên của Ngân hàng TMCP V thông báo cho H khoản vay đã được duyệt và hẹn H đến ngân hàng VP Bank – chi nhánh Hải Phòng số 31-33 Phạm Ngũ Lão, Ngô Quyền để rút tiền. Tại đây T đưa cho H bản chứng minh T giả mang tên Tô Thị Dinh nhưng dán ảnh của H để H vào rút tiền. H rút được số tiền 28.950.000 đồng. Sau hi rút được tiền, H đưa lại cho T chứng minh nhân dân giả trên và cho T 2.000.000 đồng. sau đó, H không liên lạc với T nữa. Quá trình thực hiện hợp đồng, H không thực hiện việc trả lãi và gốc theo quy định nên Ngân hàng TMCP V đã thông báo yêu cầu H đóng đầy đủ tiền lãi và gốc theo hợp đồng đã ký kết. Ngày 13/11/2018 và ngày 15/11/2018, H đã đến cây ATM của Ngân Hàng TMCP V thanh toán gốc và lãi theo hợp đồng vay trên là 1.310.000 đồng và 110.000 đồng, tổng cộng số tiền mà H đã thanh toán cho ngân hàng là 1.420.000 đồng.

Ngân hàng đã nhiều lần có thông báo yêu cầu H thực hiện nghĩa vụ thanh toán khoản vay với ngân hàng nhưng H vẫn không thực hiện và không có mặt tại địa phương. Ngân hàng đã tìm và liên hệ với chị Dinh và biết chị Dinh không phải là người vay tiền theo hợp đồng đã ký tên Dinh. Do đó, ngân hàng đã có đơn tố cáo gửi đến Công an quận Ngô Quyền, Hải Phòng.

Kết luận giám định số 103 ngày 02 tháng 12 năm 2019 của phòng Kỹ thuật hình sự, Công an thành phố Hải Phòng thể hiện chữ ký và chữ viết mang tên Tô Thị Dinh trên hồ sơ vay của Ngân hàng TMCP V là chữ ký và chữ viết của Vũ Thị Thu H sinh ngày 06/12/1993, trú tại 113/124 Lạch Tray, Đông Hải, Lê Chân, Hải Phòng.

Công văn số 3993/PC06(Đ7) ngày 16/12/2019 của Phòng Cảnh sát quản lý Hnh chính về trật tự xã hội, Công an tHnh phố Hải Phòng về việc xác minh thông tin đối tượng, xác định xác định chị Tô Thị Dinh có Giấy chứng minh nhân dân số xxxxxxxxx, cấp lần đầu ngày 29/9/2008, cấp lại ngày 07/3/2011. Tuy nhiên bản chứng minh nhân dân H sử dụng để làm hồ sơ tín dụng và sau đó rút tiền tại ngân Hng có ngày cấp là 09/5/2012.

Về vật chứng: “GIẤY ĐĂNG KÝ KIÊM HỢP ĐỒNG CHO VAY KHÔNG TSBĐ, MỞ & SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN, THẺ GHI NỢ VÀ DỊCH VỤ NGÂN HNG ĐIỆN TỬ” số TP/VN0010324/201809/257369 ngày 22/9/2018; Giấy lĩnh tiền, số bút toán: 1826947143 ngày 26/9/2018 do Ngân Hng TMCP V phát Hnh (chuyển kèm theo hồ sơ vụ án); Chứng minh nhân dân giả mang tên Tô Thị Dinh không thu giữ được.

Về trách nhiệm dân sự: Ngày 10/6/2020, ông Vũ Hữu Long, chú ruột của Vũ Thị Thu H đã đến Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Ngô Quyền nộp 29.888.000 đồng tiền khắc phục hậu quả, Cơ quan điều tra đã ra quyết định xử lý đồ vật, tài liệu trả lại số tiền 29.888.000 đồng cho Ngân Hng TMCP V, ngân Hng đã nhận lại tài sản và không yêu cầu bồi Tờng gì thêm.

Quá trình điều tra vụ án, bị cáo Vũ Thị Thu H khai nhận nội dung như nêu trên, phù hợp với lời khai của bị hại và các tài liệu khác có trong hồ sơ.

Đối với người phụ nữ tên T có Hnh vi làm chứng minh nhân dân giả cho Vũ Thị Thu H, quá trình điều tra chưa xác minh được lai lịch, địa chỉ nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Ngô Quyền tiếp tục xác minh làm rõ, có căn cứ sẽ xử lý sau.

Tại Bản Cáo trạng số 113/CT-VKSNQ ngày 02/10/2020 của Viện Kiểm sát nhân dân quận Ngô Quyền, tHnh phố Hải Phòng đã truy tố bị cáo Vũ Thị Thu H về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại khoản 1 Điều 174 Bộ luật hình sự và tội Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức theo quy định tại điểm d khoản 2 Điều 341 Bộ luật Hình sự.

Tại phiên tòa:

Bị cáo Vũ Thị Thu H đã khai nhận Hnh vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức đã thực hiện phù hợp với nội dung bản cáo trạng và các tài liệu khác có trong hồ sơ vụ án. Bị cáo nhận thức Hnh vi của mình là vi phạm pháp luật và đề nghị Hội đồng xét xử xử giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo hưởng mức án thấp nhất.

Bị hại, Ngân Hng Tơng mại cổ phần V vắng mặt tại phiên tòa đã được công bố lời khai có trong hồ sơ thể hiện đã nhận đủ số tiền bồi Tờng thiệt hại là 29.888.000 đồng và không yêu cầu bị cáo bồi Tờng gì thêm.

Kiểm sát viên tại phiên tòa giữ nguyên quyết định truy tố bị cáo về tội danh, điều luật áp dụng; đề nghị Hội đồng xét xử: Áp dụng khoản 1 Điều 174; điểm b, s khoản 1; khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo từ 9 đến 12 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; áp dụng điểm d khoản 2 Điều 341; điểm s khoản 1; khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo từ 24 đến 30 tháng tù về tội Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Bị cáo phải chịu hình phạt chung đối cả hai tội là từ 33 năm đến 42 tháng tù. Bị cáo không có thu nhập, không có tài sản riêng nên không áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền đối với bị cáo. Về án phí: Bị cáo phải nộp án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

- Về tính hợp pháp của các Hnh vi, quyết định tố tụng:

- Về căn cứ xác định tội danh và điều luật áp dụng đối với bị cáo:

- Xét tính chất mức độ của Hnh vi phạm tội và nhân thân của bị cáo:

- Về tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự:

- Về quyết định hình phạt:

- Về hình phạt bổ sung:

- Về trách nhiệm dân sự:

- Về xử lý vật chứng:

- Về án phí:

- Về quyền kháng cáo:

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

- Căn cứ khoản 1 Điều 174; điểm b, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự xử phạt bị cáo Vũ Thị Thu H: 09 (chín) tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

- Căn cứ d khoản 2 Điều 341; điểm s khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự xử phạt bị cáo Vũ Thị Thu H: 24 (hai mươi tư) tháng tù về tội Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

- Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 55 Bộ luật hình sự, bị cáo Vũ Thị Thu H phải chấp Hnh hình phạt chung đối với cả hai tội là: 33 (ba mươi ba) tháng tù.

Thời hạn chấp Hnh hình phạt tù tính từ ngày 7/6/2020.

- Về án phí: Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH 14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Tờng vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án, bị cáo Vũ Thị Thu H phải nộp 200.000 (hai trăm nghìn) đồng án phí hình sự sơ thẩm.

- Về quyền kháng cáo đối với bản án:

Bị cáo Vũ Thị Thu H được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.

Bị hại Ngân Hng Tơng mại cổ phần V được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết

Trường hợp bản án được thi Hnh theo quy định tại Điều 2 Luật Thi Hnh án dân sự thì người được thi Hnh án dân sự, người phải thi Hnh án dân sự có quyền thoả thuận thi Hnh án, quyền yêu cầu thi Hnh án, tự nguyện thi Hnh án hoặc bị cưỡng chế thi Hnh án theo quy định tại các điều 6, 7 và 9 Luật Thi Hnh án dân sự; thời hiệu thi Hnh án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật Thi Hnh án dân sự.