Bản án 129/2020/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Từ năm 2017, Lê T từ Hải Phòng vào thành phố Đvà ở tại nhà đường N, phường E, thành phố Đ tổ chức cho vay tiền trả góp cảgốc và lãi theo ngày để kiếm tiền lờivới lãi suất giao động từ 15%/ tháng đến 208%/tháng. Đến khoảng thời gian tháng 10/2019, Lê T gọi điện thoại rủ NguyễnThanh B và Hoàng Xuân T1 cùng ở Hải Phòng vào thành phố Đ phụ giúp việc chovay. T trả công cho T1mỗi tháng 6.000.000 (sáu triệu) đồng, còn Nguyễn Thanh B thì có góp vốn cho Lê T số tiền 50.000.000 (năm mươi triệu) đồng để cùng T thựchiện hành vi cho vay và thỏa thuận là T sẽ gửi về cho gia đình của B số tiền từ 3.000.000 đồng- 4.000.000 đồng/tháng để lo cho gia đình của B. T1 vàB đi dán các tờ rơi quảng cáo trên các trục đường tại thành phốĐ. Sau khi có người vay tiền liên hệ thì T1 và B đi đến nhà xác minh địa chỉ của người vay và người vay phải thế chấp các giấy tờ cá nhân như chứng minh nhân dân,Sổ hộ khẩu, Giấy phép lái xe…để được duyệt vay tiền.Số tiền mà nhóm của bị cáo T cho mỗi người vaygiao động từ 5.000.000đồng đến 30.000.000đồng, hình thức trả góp cả gốc và lãi hàngngày cho đến khi tất toán xong khoản vay. Nhóm của T đặt ra yêu cầu với người vay tiền phải chịu 10% phí hồ sơ tương đương khoản tiền đã vay và 01 ngàytrả góp là tiền xăng xe. Vào cuối giờ chiều T1 và B sẽ đi thu tiền của người vayrồi mang về giao lại cho T. Để quản lý và theo dõi hoạt động cho vay, T đã mua phần mềm có tên “Quản lý cầm đồ Buzzpro-2.9.6.4” và cài trên máytính hiệu Asus màu bạc của T. Việc chi tiêu, quản lý tiền bạc do T trực tiếp quảnlý. Qua trích sao phần mềm quản lý trong máy tính và thông tin người vay trên cácđiện thoại di động đã thu giữ của các bị cáo xác định nhóm của T đã cho tổng cộng 43người vay tiền, trong đó xác định được 12 người vay tiền của T với tổng số tiền sử dụng vào việc cho vay là326.000.000 (ba trăm hai mươi sáu triệu) đồng, với lãi suất giao động từ 20%/ tháng đến 140%/tháng và thu lợi bất chính tổng số tiền là 143.919.055 (một trăm bốn mươi ba triệu chín trăm mười chín nghìn không trăm năm mươi lăm) đồng (gồm 107.630.055 đồng tiền lãi vượt quá quy định và 36.289.000 đồng tiền phí hồ sơ và xăng xe), cụ thể như sau:

1. Chị Nguyễn Nhã K đã vay của nhóm Lê T03 lần cụ thể:

Lần 1: Khoảng thời gian tháng 11/2019, chị K gọi điện thoại cho Nguyễn Thanh B để vay số tiền 5.000.000 đồng, trả góp gốc và lãi 250.000 đồng/ngày, góp trong 24 ngày. Số tiền thực nhận là 4.250.000 đồng (do đã trừ 10% tiền phí hồ sơ tương đương 500.000đồng và 250.000đồng tiền xăng xe tương đương 01 ngày góp), lãi suất là 51,47%/01 tháng, khoản vay này chị K đã tất toán xong số tiền 6.000.000 đồng (gốc là 3.961.165 đồng và lãi là 2.038.835 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 65.775 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 1.973.080 đồng tiền lãi và 750.000 đồng phí hồ sơ và xăng xe.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền mà chị K phải thanh toán cho khoản vay này là 4.320.833 đồng (4.250.000 đồng x 1,667%/tháng x 24 ngày)nên chị K còn phải thanh toán số tiền còn thiếu là 294.000 đồng.

Lần 2: Khoảng tháng 02/2020, chị K gọi điện thoại cho Hoàng Xuân T1 vay số tiền 5.000.000 đồng, trả trong vòng 30 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng, số tiền thực nhận 4.300.000 đồng ( đã trừ 700.000 đồng tiền phí hồ sơ và xăng xe), lãi suất 39,53%/ tháng. Chị K đã trả được 21 ngày với số tiền 4.200.000 đồng (gốc là 3.010.000 đồng và lãi là 1.190.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 49.966 đồng). Chị K còn thiếu của nhóm T theo thỏa thuận là 1.800.000 đồng.Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 1.140.034 đồng tiền lãi và 700.000 đồng phí hồ sơ và xăng xe. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền mà chị K phải thanh toán cho khoản vay này là 4.371.667 đồng (4.300.000 đồng x 1,667%/tháng)nên chị K còn phải thanh toán số tiền còn thiếu là 1.311.701 đồng.

Lần 3: Khoảng tháng 03/2020, chị K gọi điện thoại cho T1 vay số tiền 5.000.000 đồng, nhưng thực tế chỉ nhận 2.500.000 đồng (do nhóm T đã trừ số tiền nợ lần 2 là 1.800.000 đồng, 500.000 đồng tiền phí hồ sơ, 200.000 đồng tiền xăng xe), trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng, lãi suất 140%/ tháng. Chị K đã trả gốc và lãi được 19 ngày với số tiền 3.800.000 đồng (gốc là 1.583.333 đồng, và lãi là 2.216.667 đồng,trong đó tiền lãi theo quy định là 26.283 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 2.190.383 đồng tiền lãi và 700.000 đồng phí hồ sơ và xăng xe.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền mà chị K phải thanh toán cho khoản vay này là 2.541.667 đồng (2.500.000 đồng x 1,667%/tháng) nên chị K còn phải thanh toán số tiền còn thiếu là 932.000 đồng.

Tổng số tiền nhóm bị cáo T sử dụng cho chị K vay là 13.200.000 đồng, số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 5.303.497 đồng tiền lãi và 2.150.000 đồng tiền phí hồ sơ và xăng xe. Tổng số tiền chị K còn phải thanh toán theo quy định là 2.537.664 đồng.

2. Chị Phan Thị Thanh Qvay của nhóm Lê T 02 lần cụ thể:

Lần 1: Khoảng tháng 11/2019, chị Q gọi cho B vay số tiền 20.000.000 đồng nhưng thực nhận chỉ 18.000.000 đồng (đã trừ 2.000.000 đồng tiền phí hồ sơ), vay trong 30 ngày, mỗi ngày góp 800.000 đồng, lãi suất là 33.33%/tháng. Chị Q đã trả xong khoản vay gốc và lãi là 24.000.000 đồng(gốc là 18.000.000 đồng và lãi là 6.000.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 298.800 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 5.701.200 đồng tiền lãi và 2.000.000 đồng tiền phí hồ sơ.

Lần 2: Khoảng tháng 02/2020, chịQ tiếp tục vay của B số tiền 20.000.000 đồng nhưng thực tế chỉ nhận 18.000.000 đồng (trừ 2.000.000 đồng tiền phí), góp 30 ngày, mỗi ngày 800.000 đồng, chị Q đã trả góp được 25 ngày với số tiền 20.000.000 đồng(gốc là 15.000.000 đồng và lãi là 5.000.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 249.000 đồng).Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 4.751.000 đồng tiền lãi và 2.000.000 đồng tiền phí hồ sơ.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền mà chị Q phải thanh toán cho khoản vay này là 18.300.000 đồng (18.000.000 đồng x 1,667%/tháng) nên chị Q còn phải thanh toán số tiền còn thiếu là 3.051.000 đồng.

Tổng số tiền nhóm bị cáo T sử dụng cho chị Q vay là 40.000.000 đồng, số tiền nhóm T thu lợi bất chính là10.452.200 đồng tiền lãi và 4.000.000 đồng tiền phí hồ sơ.Số tiền chị Q còn phải thanh toán theo quy định ở lần vay thứ 2 là 3.051.000 đồng.

3. Ông Đỗ Phú Mvay của nhóm T 04 lần cụ thể:

Lần 1: Khoảng tháng 10/2019, ông M gọi cho T1 vay số tiền5.000.000đồng, thời hạn vay 24 ngày, mỗi ngày góp 250.000đồng. Số tiền thực nhận là 4.750.000đồng (trừ phí tiền xăng xe 250.000đồng), lãi suất 39,47%/tháng. Khoản vay này ông M đã thanh toán là 6.250.000 đồng(gốc là 4.481.132 đồng và lãi là 1.768.868 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 74.387 đồng).Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là1.694.841 đồng tiền lãi và 250.000đồng tiền phí xăng xe.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền mà ông M phải thanh toán cho khoản vay này là 4.829.167 đồng nên ông Mcòn phải thanh toán số tiền còn thiếu là 273.648 đồng.

Lần 2: Khoảng tháng 11/2019 ông M gọi cho T1 vay số tiền5.000.000đồng, thời hạn vay 24 ngày, mỗi ngày góp 250.000đồng. Số tiền thực nhận là 4.750.000đồng (trừ tiền xăng xe 250.000đồng, lãi suất 39,47%/tháng. Khoản vay này ông M đã thanh toán là 6.250.000 đồng(gốc là 4.481.132 đồng và lãi là 1.768.868 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 74.387 đồng).Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là1.694.841 đồng tiền lãi và 250.000đồng tiền phí xăng xe.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền mà ông M phải thanh toán cho khoản vay này là 4.829.167 đồng nên ông Mcòn phải thanh toán số tiền còn thiếu là 273.648 đồng.

Lần 3: Khoảng tháng 02/2020 ông M gọi cho Bvay số tiền5.000.000đồng, thời hạn vay 24 ngày, mỗi ngày góp 250.000đồng. Số tiền thực nhận là 4.750.000đồng (trừ tiền xăng xe 250.000đồng, lãi suất 39,47%/tháng. Khoản vay này ông M đã thanh toán là 6.250.000 đồng(gốc là 4.481.132 đồng và lãi là 1.768.868 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 74.387 đồng).Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là1.694.841 đồng tiền lãi và 250.000đồng tiền phí xăng xe.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền mà ông M phải thanh toán cho khoản vay này là 4.829.167 đồng nên ông Mcòn phải thanh toán số tiền còn thiếu là 273.648 đồng.

Lần 4: Khoảng tháng 03/2020, ông M gọi cho B vay số tiền5.000.000đồng, thời hạn vay 24 ngày, mỗi ngày góp 250.000đồng. Số tiền thực nhận là 4.750.000đồng (trừ tiền xăng xe 250.000đồng), lãi suất 39,47%/tháng. Sau đó B nói T1 đưa tiền cho ông M. Khoản vay này ông M đãtrả được 5 ngày với số tiền là 1.250.000đồng(gốc là 896.226 đồng và lãi là 353.774 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 14.877 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là338.896 đồng tiền lãi và 250.000đồng tiền phí xăng xe. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà ông M phải thanh toán cho khoản vay này là 4.829.000 đồngnên ông M còn phải thanh toán số tiền là 3.918.000 đồng.

Tổng số tiền nhóm bị cáo T sử dụng cho ông M vay là 20.000.000 đồng, số tiền nhóm T thu lợi bất chính là5.422.340 đồng tiền lãi và 1.000.000đồng tiền phí xăng xe.Tổng số tiền ông M còn phải thanh toán theo quy định là 4.739.000 đồng.

4. Chị Trần Thị Lệ T2vay của nhóm T 03 lần cụ thể:

Lần 1: Khoảng tháng 11/2019, chị T2 gọi cho Lê T vay số tiền5.000.000đồng, vay 24 ngày, mỗi ngày góp 250.000đồng. Số tiền thực nhận là 4.450.000đồng (trừ tiền xăng xe 250.000đồng và 300.000đồng tiền phí hồ sơ), lãi suất 43,54%/ tháng.Khoản vay này chị T đã thanh toán số tiền 6.000.000 đồng(gốc là 4.180.000 đồng và lãi là 1.819.961 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 69.389 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 1.750.572đồng tiền lãi và 550.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị T phải thanh toán cho khoản vay này là 4.524.167 đồngnên chị T2 còn phải thanh toán số tiền là 274.739 đồng.

Lần 2: Khoảng tháng 02/2020, chị T2 gọi cho T1 vay số tiền5.000.000đồng, vay 24 ngày, mỗi ngày góp 250.000đồng. Số tiền thực nhận là 4.450.000đồng (trừ tiền xăng xe 250.000đồng và 300.000đồng tiền phí hồ sơ), lãi suất 43,54%/tháng.Khoản vay này chị T2 đã trả được 20 ngày với số tiền 5.000.000đồng (gốc là 3.483.366 đồng và lãi là 1.516.634 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 57.824 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 1.458.810đồng và 550.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe. Chị T2còn nợ lại 04 ngày theo thỏa thuận là 1.000.000đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay chị T2 phải thanh toán cho khoản vay này là 4.524.167 đồngnên chị T2 còn phải thanh toán số tiền là 983.000 đồng.

Lần 3: Cũng trong khoảng tháng 02/2020, chị T2 gọi cho T1 vay số tiền 5.000.000đồng, vay 24 ngày, mỗi ngày góp 250.000đồng. Số tiền thực nhận là 3.450.000đồng (trừ tiền xăng xe 250.000đồng, 300.000đồng tiền phí hồ sơ và số tiền 1.000.000đồngchị T2 còn thiếu ở lần thứ hai), lãi suất 92,39%/tháng. Khoản vay này chị T2 đã thanh toán số tiền 6.000.000 đồng(gốc là 3.118.644 đồng và lãi là 2.881.365 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 51.769 đồng). Sốtiền nhóm T2thu lợi bất chính là 2.829.586đồng tiền lãi và 550.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị T2 phải thanh toán cho khoản vay này là 3.507.500 đồngnên chị T2 còn phải thanh toán số tiền là 337.000 đồng.

Tổng số tiền nhómbị cáo T sử dụng cho chị T2 vay là 14.000.000 đồng, nhóm T thu lợi bất chính là6.038.969 đồng tiền lãi và 1.650.000 đồng tiền phí hồ sơxăng xe. Tổng số tiền chị T2 còn phải thanh toántheo quy định là 1.594.800 đồng.

5. Anh Trương Tất T3vay của nhóm Lê T 06 lần cụ thể:

Lần 1:Khoảng tháng 11/2019, anh T3vay số tiền 15.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 600.000đồng. Số tiền thực nhận là 12.900.000đồng (trừ1.500.000đồng tiền phí hồ sơ; 600.000đồng tiền xăng xe), lãi suất là 39,53%/ tháng.Khoản vay này anh T3 đã trả xong với số tiền là 18.000.000 đồng(gốc là 12.900.000 đồng và lãi là 5.100.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 214.140 đồng), số tiền nhóm Tthu lợi bất chính là 4.885.860đồngtiền lãi và 2.100.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe.

Lần 2: Khoảng tháng 12/2019,anh T3vay số tiền 15.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 600.000đồng. Số tiền thực nhận là 12.900.000đồng (trừ1.500.000đồng tiền phí hồ sơ; 600.000đồng tiền xăng xe), lãi suất là 39,53%/ tháng.Khoản vay này anh T3 đã trả xong với số tiền là 18.000.000 đồng(gốc là 12.900.000 đồng và lãi là 5.100.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 214.140 đồng), số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 4.885.860đồngtiền lãi và 2.100.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe.

Lần 3:Khoảng tháng 01/2020,anh T3vay số tiền 15.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 600.000đồng. Số tiền thực nhận là 12.900.000đồng (trừ1.500.000đồng tiền phí hồ sơ; 600.000đồng tiền xăng xe), lãi suất là 39,53%/ tháng.Khoản vay này anh T3 đã trả xong với số tiền là 18.000.000 đồng(gốc là 12.900.000 đồng và lãi là 5.100.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 214.140 đồng), số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 4.885.860đồngtiền lãi và 2.100.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe.

Lần 4:Khoảng cuối tháng 01/2020, anh T3 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp24 ngày, mỗi ngày trả 250.000đồng, số tiền thực nhận là 4.250.000đồng (trừ 500.000đồng tiềnphí hồ sơ và 250.000đồng tiền phí xăng xe), lãi suất 51,47%/tháng. Khoảnvay này T3 đã thanh toán được 20 ngày với số tiền 5.000.000đồng(gốc là 3.300.971 đồng và lãi là 1.699.029 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 54.796 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 1.644.233đồngtiền lãi và 750.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe. Anh T3còn nợ lại1.000.000đồng theo thỏa thuận.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay anh T3 phải thanh toán cho khoản vay này là 4.320.000 đồng (4.250.000đồng x 1,667%/tháng x 24 ngày) nên anh T3 còn phải thanh toán số tiền là 965.000 đồng.

Lần 5:Khoảng tháng 02/2020, anh T3 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp 24 ngày, mỗingày trả 250.000đồng, số tiền thực nhận là 3.250.000đồng (trừ 1.000.000đồnganh T3 nợ lần vay thứ 4, 500.000đồng tiền phí hồ sơ và 250.000đồngtiền xăng xe), lãi suất 105,7%/tháng. Khoảnvay này T3 đã thanh toán được 20 ngày với số tiền 5.000.000đồng(gốc là 2.429.907 đồng và lãi là 2.570.093 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 40.336 đồng).Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 2.529.757đồngtiền lãi và 750.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe.Anh T3còn nợ lại1.000.000đồng theo thỏa thuận.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay anh T3 phải thanh toán cho khoản vay này là 3.304.167 đồngnên anh T3 còn phải thanh toán số tiền là 834.000 đồng.

Lần 6: Ngày 24/3/2020,anh T3 vay số tiền 5.000.000đồng, trả góp 24 ngày, mỗingày trả 250.000đồng, số tiền thực nhận là 3.250.000đồng (trừ 1.000.000đồnganh T3 nợ ở lần vay thứ 4, phí hồ sơ 500.000đồngvà 250.000đồngtiền xăng xe), lãi suất 105,7%/tháng. Khoảnvay này T3 đã thanh toán được 02 ngày với số tiền 500.000đồng(gốc là 242.991 đồng và lãi là 257,009 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 4.034 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 252.967đồngtiền lãi và 750.000 đồng tiền phí hồ sơ, xăng xe.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà anh T3 phải thanh toán cho khoản vay này là 3.304.167đồng (3.250.000đồngx 1,667%/tháng x 24 ngày) nên anh T3 còn phải thanh toán số tiền là 2.804.167 đồng.

Tổng số tiền nhóm bị cáo T sử dụng cho anh T3 vay là 58.000.000 đồng, số tiền nhóm T thu lợi bất chính là19.084.564 đồng tiền lãi và 8.550.000 đồngtiền phí hồ sơvà xăng xe. Số tiền anh T3 còn phải thanh toán theo quy định là 4.603.167 đồng.

6. Anh Nguyễn Đình Việt Q vay của nhóm Lê T 06 lần, cụ thể.

Lần 1: Khoảng tháng 09/2019,anh Q vay số tiền 10.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 400.000đồng. Số tiền thực nhận là 9.000.000đồng (trừ1.000.000đồng tiền phí hồ sơ), lãi suất là 33,33%/ tháng. Khoản vay này anh Q đã thanh toán được 25 ngàyvới số tiền10.000.000đồng(gốc là 7.500.000 đồng và lãi là 2.500.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 124.500 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 2.375.500đồng tiền lãi và 1.000.000 đồng phí hồ sơ. Anh Q còn nợ lại05 ngày theo thỏa thuậnlà 2.000.000đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay anh Q phải thanh toán cho khoản vay này là 9.150.000 đồngnên anh Q còn phải thanh toán số tiền là 1.525.500 đồng.

Lần 2: Ngày 25/9/2019, anh Q vay số tiền 10.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 400.000đồng. Số tiền thực nhận là 7.000.000đ (trừ 2.000.000đồnganh Q còn nợ của lần vay thứ 1 và 1.000.000đồng tiền phí hồ sơ), lãi suất là71,43%/tháng. Khoản vay này anh Q đã thanh toán được 25 ngàyvới số tiền10.000.000đồng(gốc là 5.833.333 đồng và lãi là 4.166.667 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 99.833 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 4.069.833đồng tiền lãi và 1.000.000 đồng phí hồ sơ. Anh Q còn nợ lại05 ngày theo thỏa thuậnlà 2.000.000đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay anh Q phải thanh toán cho khoản vay này là 7.116.667 đồngnên anh Q còn phải thanh toán số tiền là 11.186.500 đồng.

Lần 3: Ngày 20/10/2019 anh Q vay số tiền 10.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 400.000đồng. Số tiền thực nhận là 7.000.000đồng (trừ2.000.000đồnganh Q còn nợ của lần vay thứ 2 và 1.000.000đồng tiền phí hồ sơ), lãi suất là71,43%/tháng. Khoản vay này anh Q đã thanh toán được 25 ngàygốc và lãi với số tiền10.000.000đồng(gốc là 5.833.333 đồng và lãi là 4.166.667 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 99.833 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 4.069.833đồng tiền lãi và 1.000.000 đồng phí hồ sơ. Anh Q còn nợ lại05 ngày theo thỏa thuậnlà 2.000.000đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay anh Q phải thanh toán cho khoản vay này là 7.116.667 đồngnên anh Q còn phải thanh toán số tiền là 11.186.500 đồng.

Lần 4: Ngày 15/11/2019, anh Q vay số tiền 10.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 400.000đồng. Số tiền thực nhận là 7.000.000đ (trừ1.000.000đồng tiền phí hồ sơ và 2.000.000đồnganh Q còn nợ của lần vay thứ 3), lãi suất là71,43%/tháng. Khoản vay này anh Q đã thanh toánxonggốc và lãi với số tiền12.000.000đồng(gốc là 7.000.000 đồng và lãi là 5.000.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 116.200 đồng).Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 4.883.800đồng tiền lãi và 1.000.000 đồng phí hồ sơ.

Lần 5: Ngày 13/02/2020,anh Q vay số tiền 10.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 400.000đồng. Số tiền thực nhận là 9.000.000đồng (trừ1.000.000đồng tiền phí hồ sơ), lãi suất là 33,33%/ tháng. Khoản vay này anh Q đã thanh toán được 20 ngàygốc và lãi với số tiền8.000.000đồng(gốc là 6.000.000 đồng và lãi là 2.000.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 99.600 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 1.900.400đồng tiền lãi và 1.000.000 đồng phí hồ sơ. Anh Q còn nợ lại10 ngày theo thỏa thuận là 4.000.000đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà anh Q phải thanh toán cho khoản vay này là 9.150.000 đồngnên anh Q còn phải thanh toán số tiền là 3.050.400 đồng.

Lần 6: Ngày 03/3/2020,anh Q vay số tiền 10.000.000 đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 400.000 đồng. Số tiền thực nhận là 5.000.000 đồng (trừ1.000.000đồng tiền phí hồ sơ và 4.000.000 đồng anh Q còn nợ của lần vay thứ 5), lãi suất là140%/tháng. Khoản vay này anh Q đã thanh toán được 21 ngàygốc và lãi với số tiền 8.400.000đồng (gốc là 3.500.000 đồng và lãi là 4.900.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 58.100 đồng).Số tiền nhóm Tthu lợi bất chính là 4.841.900đồng tiền lãi và 1.000.000 đồng phí hồ sơ. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà anh Q phải thanh toán cho khoản vay này là 5.083.333 đồng nên anh Q còn phải thanh toán số tiền là 1.525.233 đồng.

Tổng số tiền nhóm bị cáo T sử dụng cho anh Qvay là 50.000.000 đồng, trong đó. số tiền nhóm T thu lợi bất chính là22.141.267 đồng tiền lãi và 6.000.000 đồng tiền phí hồ sơ. Tổng số tiền anh Q còn phải thanh toán theo quy định là 8.474.000 đồng.

7. Chị Huỳnh Thị Kim T4vay của nhóm Lê T 05 lần cụ thể:

Lần 1: Khoảng tháng 11/2019, chị T4vay số tiền 20.000.000đồng và nhận đủ 20.000.000đồng, trả góp 30 ngày,lãi suất là20%/tháng, mỗi ngày trả gốc và lãi 800.000đồng. Khoản vay này chị T4 đã thanh toán được 24 ngàyvới số tiền19.200.000đồng (gốc là 16.000.000 đồng, tiền lãi là 3.200.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 265.600 đồng), số tiền nhóm T thu lợi bất chínhlà 2.934.400đồng. Chị T4còn nợ lại 06 ngày theo thỏa thuận là 4.800.000 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị T4 phải thanh toán cho khoản vay này là 20.333.333 đồngnên chị T4còn phải thanh toán số tiền là 4.067.733 đồng.

Lần 2: Khoảng tháng 12/2019, chị T4 vay số tiền 20.000.000 đồng; trả góp 30 ngày, mỗi ngày trả 800.000 đồng. Số tiền thực nhận là 13.400.000 đồng (trừ 4.800.000 đồng chị T4 nợ ở lần vay thứ 1, tiền phí hồ sơ 1.000.000 đồng và 800.000 đồng tiền phí xăng xe), lãi suất là 79,10%/tháng. Khoản vay này chị T4 đã thanh toán được 24 ngày với số tiền 19.200.000 đồng (tiền gốc là 10.720.000 đồng, tiền lãi là 8.480.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 177.952 đồng), số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 8.302.048 đồng và 1.800.000 đồngtiền phí hồ sơ và xăng xe. Chị T4 còn nợ lại 06 ngày theo thỏa thuận là 4.800.000 đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị T4 phải thanh toán cho khoản vay này 13.623.333 đồngnên chị T4còn phải thanh toán số tiền là 2.725.381 đồng.

Lần 3: Khoảng tháng 01/2020,chị T4vay số tiền 20.000.000đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 800.000đồng. Số tiền thực nhận là 13.400.000đồng (trừ4.800.000đồngchị T4 nợ ở lần vay thứ 2, tiền phí hồ sơ 1.000.000đồngvà 800.000đồng tiền phí xăng xe), lãi suất là 79,10%/tháng. Khoản vay này chị T4đã thanh toán được 24 ngàyvới số tiền19.200.000đồng (tiền gốc là 10.720.000 đồng, tiền lãi là 8.480.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 177.952 đồng), số tiền nhóm T thu lợi bất chínhlà 8.302.048đồng.Chị T4còn nợ lại 06 ngàytheo thỏa thuận là4.800.000đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị T4 phải thanh toán cho khoản vay này 13.623.333 đồngnên chị T4 còn phải thanh toán số tiền là 2.725.381 đồng.

Lần 4: Khoảng tháng 02/2020, chị T4 vay số tiền 20.000.000 đồng; trả góp 30 ngày,mỗi ngày trả 800.000đồng. Số tiền thực nhận là 13.400.000đồng (trừ4.800.000đồng chị T4 nợ ở lần vay thứ 3, tiền phí hồ sơ 1.000.000đồngvà 800.000đồng tiền phí xăng xe), lãi suất là 79,10%/tháng. Khoản vay này chị T4đã thanh toán được 24 ngày với số tiền19.200.000đồng (tiền gốc là 10.720.000 đồng, tiền lãi là 8.480.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 177.952 đồng), số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 8.302.048đồng.Chị T4còn nợ lại 06 ngày theo thỏa thuận là 4.800.000 đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị T phải thanh toán cho khoản vay này 13.623.333 đồngnên chị T còn phải thanh toán số tiền là 2.725.381 đồng.

Lần 5: Khoảng cuối tháng 02/2020,chị T4vay số tiền 30.000.000đồng; trả góp 36ngày, mỗi ngày trả 1.000.000đồng. Số tiền thực nhận là22.700.000đồng (trừ 1.500.000đồng tiền phí hồ sơ, 4.800.000đồng tiền nợ lần vay thứ 4 và1.000.000đồng tiền phí xăng xe), lãi suất là 48,83%/tháng. Khoản vay này chị T4thanh toán được 22 ngàyvới số tiền 22.000.000đồng(tiền gốc là 14.782.437 đồng, tiền lãi là 7.217.563 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 245.388 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 6.972.174 đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị T4 phải thanh toán cho khoản vay này 23.078.333 đồngnên chị T4còn phải thanh toán số tiền là 8.050.508 đồng.

Tổng số tiền nhóm bị cáo Tsử dụng cho chị T4vay là 90.800.000 đồng, số tiền nhóm Tthu lợi bất chính là34.812.267 đồng tiền lãi và 7.900.000 đồng tiền phí hồ sơvà xăng xe. Tổng số tiền chị T4còn phải thanh toán theo quy định 20.294.385 đồng.

8. Chị Nguyễn Thị Tuyết Vvay của nhóm Lê T số tiền 5.000.000 đồng vào giữa tháng 3/2020, trảgóp trong 24 ngày, mỗi ngày trả 250.000.000đồng. Số tiền thựcnhận là 4.500.000 đồng (trừ 500.000 đồng tiền phí xăng xe), lãi suất là 41,67%/tháng. Chị V đã trả được 7 ngày với số tiền 1.750.000 đồng(tiền gốc là 1.235.294 đồng, tiền lãi là 514.706 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 20.506 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bất chính là 494.200 đồng tiền lãi và 500.000 đồng tiền phí xăng xe. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chị V phải thanh toán cho khoản vay này là 4.575.000 đồngnên chị Vcòn phải thanh toán số tiền là 3.319.200 đồng.

9. Anh Kiều Văn D vay của Hoàng Xuân T1 số tiền 15.000.000 đồng, trả góp trong30 ngày, mỗi ngày trả 600.000đồng, lãi suất là 20%/ tháng. Số tiền thực nhận là15.000.000 đồng. Anh D đã trả được 02 ngày với số tiền 1.200.000 đồng(tiền gốc là 1.000.000 đồng, tiền lãi là 200.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 16.600 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bấtchính là 183.400 đồng. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà anh D phải thanh toán cho khoản vay này là 15.250.000 đồng nên anh Dcòn phải thanh toán số tiền là 14.233.400 đồng.

10. Chị K’ N vay của nhóm T số tiền 10.000.000 đồng vào tháng 2/2020,trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 400.000đồng. Số tiền thựcnhận là 9.600.000 đồng (trừ tiền phí xăng xe 400.000 đồng), lãi suất là 25%/tháng. Chị K’N đã trả được 28ngày với số tiền 11.200.000 đồng(tiền gốc là 8.960.000 đồng, tiền lãi là 2.240.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 148.736 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bấtchính là 2.091.264. đồng tiền lãi và 400.000 đồngtiền phí xăng xe.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà chịK’N phải thanh toán cho khoản vay này là 9.760.000 đồng nên chịK’Ncòn phải thanh toán số tiền là 651.264 đồng.

11. Anh Nguyễn Văn T5 vay của Hoàng Xuân T1 số tiền 5.000.000 đồng vào tháng 3/2020,trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 200.000đồng. Số tiền thựcnhận là 4.600.000 đồng (trừ tiền phí xăng xe 400.000 đồng), lãi suất là 30.43%/tháng. Anh T5 đã trả được 11 ngày với số tiền 2.200.000 đồng(tiền gốc là 1.686.667 đồng, tiền lãi là 513.333 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 28.000 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bấtchính là 485.335đồng tiền lãi và 400.000 đồngtiền phí xăng xe. Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà anh T5 phải thanh toán cho khoản vay này là 4.676.667 đồng nên anh T5còn phải thanh toán số tiền là 2.962.000 đồng.

12. BàLa Thị T6vay của Hoàng Xuân T1 số tiền 5.000.000 đồng vào tháng 2/2020,trả góp trong 24 ngày, mỗi ngày trả 250.000đồng. Số tiền thựcnhận là 5.000.000 đồng, lãi suất là 25%/tháng. bà T6 đã trả số tiền6.000.000 đồng(tiền gốc là 4.800.000 đồng, tiền lãi là 1.200.000 đồng, trong đó tiền lãi theo quy định là 79.680 đồng). Số tiền nhóm T thu lợi bấtchính là1.120.320 đồng.Theo quy định của Bộ luật dân sự thì số tiền gốc và lãi vay mà bà T6 phải thanh toán cho khoản vay này là 5.083.333 đồng nên bà T6còn phải thanh toán số tiền là 203.653 đồng.

Ngoài hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự nêu trên, Lê Tcòn có hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy, cụ thể như sau:

Vào ngày 10/3/2020, LêT dự sinh nhật tại quán Bar Rain, tại đây có mộtthanh niên đến bàn của T mời mua ma túy dạng thuốc lắc thì T đồng ý.Người thanh niên này cùng với T vào nhà vệ sinh của quán Bar, tại đây Tmua 01 viên thuốc lắc màu cam được bỏ trong một gói nylon màu trắng trong vớigiá 300.000 đồng. Sau khi mua được thuốc lắc, T bẻ ra sử dụng ½ viên, ½viên còn lại T vẫn bỏ trong gói nylon và cất vào ví da của T để lần sausử dụng tiếp. Đến 01 giờ 00 ngày 25/3/2020, T cùng với Hoàng Xuân T1 bị Cơquan công an thành phố Đ đưa về trụ sở Cơ quan công an để làm việc liênquan đến hoạt động cho vay góp. Qua kiểm tra, Công an thành phố Đ pháthiện trong bóp (ví) da màu đen của T có chứa 01 gói nylon bên trong đựng mảnhviên nén màu cam, T đã khai nhận đây là ma túy dạng thuốc lắc T tàngtrữ trong người để sử dụng, Công an thành phố Đ đã lập biên bản bắt ngườiphạm tội quả tang đối với T và niêm phong gói ma túy nói trên.

Tại Bản kết luận giám định số 616/GĐ-PC09 ngày 27/3/2020 của Phòng kỹ thuật hình sự công an tỉnh Lâm Đồng xác định: Mảnh viên nén màu cam đựng trong 01 gói nynon được niêm phong gửi giám định là ma túy, khối lượng 0,1538g, loại MDMA.

Ngoài ra trong quá trình điều tra, Cơ quan điều tra còn xác định nhóm của Lê T còn cho 31 người khác vay tiền. Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh nhưng không xác định được do thiếu thông tin cá nhân nên không tiến hành làm việc được do đó chưa có cơ sở xử lý đối với các bị cáo về những lần cho vay này.

Bản cáo trạng số 119/CT-VKS ngày 17/7/2020 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng truy tố bị cáo Lê T về các tội “Tàng trữ trái phép chất ma túy” và tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 249 và khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự, truy tố các bị cáo Nguyễn Thanh B, Hoàng Xuân T1 về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Tại phiên tòa, các bị cáo đã khai nhận hành vi phạm tội của các bị cáo như nội dung bản cáo trạng mà Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng đã truy tố đối với các bị cáo.

Bị cáo Tkhai nhậnsố tiền sử dụng vào việc cho vay là của bị cáo, trong đó có 50.000.000 đồng tiền bị cáo Bđưa cho bị cáo để cho vay, hàng tháng bị cáo sẽ gửi về quê cho gia đình bị cáo B là 3.000.000 – 4.000.000 đồng, số tiền 50.000.000 đồng này hiện bị cáo chưa trả lại cho bị cáo B. Toàn bộ số tiền cấn trừ tiền phí hồ sơ, tiền xăng xe, cấn trừ tiền nợ đều giao về cho bị cáo, toàn bộ số tiền thu lợi bất chính bị cáo là người quản lý và hưởng lợi số tiền này. Bị cáo có trích một phần tiền thu lợi bất chính này để trả lương cho bị cáo T1 và gửi về cho gia đình bị cáo B. Đối với số tiền dùng vào việc cho vay và tiền thu lợi bất chính bị cáo T chịu trách nhiệm theo quy định, bị cáo không yêu cầu bị cáo T1 và bị cáo B cùng chịu trách nhiệm số tiền này. Ngoài ra bị cáo T cũng khai nhận đã thực hiện hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy thuốc lắc như cáo trạng đã nêu. Bị cáo thống nhất với nội dung bản Cáo trạng.

Bị cáo B và bị cáo T1 khai nhận bị cáo và bị cáo T1 có giúp sức cho bị cáo T như Cáo trạng đã nêu. Bị cáo có đưa cho bị cáo T số tiền 50.000.000 đồng để bị cáo T cho vay và thỏa thuận mỗi tháng bị cáo T gửi về cho gia đình bị cáo và bị cáo T đã gửi tiền từ tháng 11/2019 đến tháng 02/2020 về cho gia đình bị cáo với số tiền là 12.000.000 đồng, ngoài ra, bị cáo B không hưởng lợi số tiền nào khác. Bị cáo T1 chỉ được bị cáo T trả tiền công mỗi tháng 6.000.000 đồng từ tháng 11/2019 đến tháng 02/2020 với số tiền là 24.000.000 đồng, ngoài ra, bị cáo T1 không hưởng lợi số tiền nào khác. Toàn bộ số tiền thu được từ những người vay, cả hai bị cáo đều mang về giao cho bị cáo T. Cả hai bị cáo đều thống nhất với nội dung bản Cáo trạng.

Các bị cáođều không có ý kiến khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án là anh Trương Tất T3trình bày có vay của nhóm T tổng số tiền là 58.000.000 đồng, trong đó tiền phí hồ sơvà xăng xe là 8.550.000 đồng. Anh T3 đã thanh toán gốc và lãi là 64.500.000 đồng(gốc là 44.673.869 đồng và lãi là 19.826.131 đồng và đồng ý nộp lại số tiền còn thiếu theo quy định.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án là chị Nguyễn Thị Tuyết Vtrình bàycó vay của nhóm Lê T số tiền 5.000.000 đồng. Số tiền thựcnhận là 4.500.000 đồng (trừ 500.000 đồng tiền phí xăng xe), chị Vđã trả được 7 ngày với số tiền 1.750.000 đồng(tiền gốc là 1.235.294 đồng, tiền lãi là 514.706 đồng) và đồng ý nộp lại số tiền còn thiếu theo quy định.

Anh T3 và chị V không có ý kiến khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng trình bày luận tội, tranh luận với các bị cáo và vẫn giữ nguyên quyết định truy tố các bị cáo Lê T, Nguyễn Thanh B, Hoàng Xuân T1 về tội danh, điều luật áp dụng như nội dung bản cáo trạng số 119/CT-VKS ngày 17/7/2020 và đề nghị Hội đồng xét xử:

- Áp dụng khoản 2, 3 Điều 201; điểm c khoản 1 Điều 249, điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51, Điều 55 Bộ luật hình sự: xử phạt bị cáo Lê T từ 15 - 18 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và từ 15 -18 tháng tù về tội “Tàng trữ trái phép chất ma túy”. Tổng hợp hình phạt, buộc bị cáo chấp hành hình phạt chung của cả hai tội. Phạt bổ sung bị cáo T số tiền từ 60.000.000 đồng - 70.000.000 đồngvề tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

- Áp dụng khoản 2, 3 Điều 201, điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự: xử phạt bị cáo Hoàng Xuân T1 từ 12 -15 tháng tù về tội. Phạt bổ sung bị cáo T1 số tiền từ 30.000.000 đồng - 40.000.000 đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

- Áp dụng khoản 2, 3 Điều 201, điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự: xử phạt bị cáo Nguyễn Thanh B từ 09 - 12 tháng tù. Phạt bổ sung bị cáo B số tiền từ 30.000.000 đồng - 40.000.000 đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Buộc bị cáo Lê T có trách nhiệm trả lại tổng số tiền 107.630.055 đồng cho 12 người vay tiền nói trên.

Buộc bị cáo Lê T nộp lại số tiền 264.184.166 đồng bị cáo sử dụng vào việc cho vay và số tiền lãi đã thu theo quy định là 3.778.842 đồng để tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước.

Buộc những người liên quan nộp lại số tiền còn phải thanh toán theo quy định mà những người này chưa thanh toán cho bị cáo T để tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước, cụ thể anh Trương Tất T3 phải nộp lại số tiền 2.804,167 đồng, chị Nguyễn Nhã K phải nộp lại số tiền 171.667 đồng, ông Đỗ Phú Mphải nộp lại số tiền 3.579.167 đồng, anh Nguyễn Đình Việt Q phải nộp lại số tiền 1.150.000 đồng, chị Huỳnh Thị Kim T phải nộp lại số tiền 1.133.333 đồng, chị Nguyễn Thị Tuyết V phải nộp lại số tiền 2.825.000 đồng, anh Kiều Văn D phải nộp lại số tiền 14.050.000 đồng, anh Nguyễn Văn T5 phải nộp lại số tiền 2.476.667 đồng.

Đề nghị xử lý vật chứng theo quy định.

Các bị cáo; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan anh T3, chị V không có ý kiến tranh luận gì với đại diện Viện kiểm sát.

Lời nói sau cùng của bị cáo: Các bị cáo trình bày đã nhận thức được hành vi của mình là vi phạm pháp luật, xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Từ khoảng thời gian tháng 10/2019 đến tháng 03/2020, lợi dụng sự thiếu hiểu biết về pháp luật và hoàn cảnh khó khăn của người dân có nhu cầu cần vay tiền nhanh, không cần thế chấp tài sản, bị cáo Lê Tcùng với bị cáo Nguyễn Thanh B và bị cáo Hoàng Xuân T1 đã thực hiện hành vi cho 12 người dân trên địa bàn thành phố Đ là chị Nguyễn Nhã K, chị Phan Thị Thanh Q, ông Đỗ Phú M, chị Trần Thị Lệ T2, anh Nguyễn Đình Việt Q, chị Huỳnh Thị Kim T4, anh Trương Tất T3, chị Nguyễn Thị Tuyết V, anh Kiều Văn D, chị K’N, anh Nguyễn Văn T5, bà La Thị T6vaytiền với hình thức vay trả góp cả gốc và lãi hàng ngày cho đến lúc trả xong khoản tiền đã vay và chỉ cần thế chấp giấy tờ tuỳ thân. Tổng số tiền mà nhóm bị cáo T sử dụng để cho 12 người vay nói trên là326.000.000 (ba trăm hai mươi sáu triệu) đồng, với lãi suất giao động từ 20%/ tháng đến 140%/tháng tương ứng từ 240%/ năm đến 1.680%/ năm, cao hơn mức lãi suất vay theo quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự từ 12 đến 84 lần và thu lợi bất chính tổng số tiền là 143.919.055 (một trăm bốn mươi ba triệu chín trăm mười chín nghìn không trăm năm mươi lăm) đồng (bao gồm 107.630.055 đồng tiền lãi vượt quá quy định và 36.289.000 đồng tiền phí hồ sơ và xăng xe mà các bị cáo thu của người vay tiền). Hành vi của các bị cáo Lê T, Nguyễn Thanh B, Hoàng Xuân T1 thực hiện đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”,tội phạm và hình phạt được quy địnhtại khoản 1, khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự mà Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng đã truy tố đối với các bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.

Ngoài ra khi bị bắt giữ, khám xét Cơ quan điều tra còn thu giữ trong người bị cáo Lê T 01 gói nylon màu trắng trong, kích thước (3x5) có khóa dạng kẹp nhựa, bên trong có chứa 01 mảnhviên nén màu camvới mục đích để sử dụng. Tại Bản kết luận giám định số 616/GĐ-PC09 ngày 27/3/2020 của Phòng kỹ thuật hình sự công an tỉnh Lâm Đồng xác định: Mảnh viên nén màu cam đựng trong 01 gói nynon được niêm phong gửi giám định là ma túy, khối lượng 0,1538g, loại MDMA(MDMA là chất ma túy tuyệt đối cấm sử dụng, nằm trong Danh mục I, STT: 27 Nghị định 73/2018/NĐ-CP ngày 15/5/2018 của Chính phủ).Hành vi của bị cáo Lê T thực hiện đã đủ yếu tố cấu thành tội “Tàng trữ trái phép chất ma túy”, tội phạm và hình phạt được quy định tại điểm c khoản 1 Điều 249 Bộ luật hình sự mà mà Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng đã truy tố đối với bị cáo là có căn cứ, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.

Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra còn xác định nhóm của Lê T còn cho 31 người khác vay tiền, Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh nhưng không xác định được do thiếu thông tin cá nhân, không tiến hành làm việc được với những người vay tiền này nên chưa có cơ sở xử lý đối với các bị cáo về những lần cho vay này là đúng theo quy định.

Cả ba bị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội của mình, bị cáo B và bị cáo T1 phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, bị cáo B có mẹ ruột là bà Phạm Thị T được tặng thưởng Huy chương kháng chiến hạng nhất, gia đình bị cáo B đã tự nguyện nộp một phần tiền thu lợi bất chính của bị cáo B là 20.000.000 đồng, gia đình bị cáo T và bị cáo T1đã tự nguyện nộp một phần tiền thu lợi bất chính của bị cáo Tlà 5.000.000 đồng, bị cáo T1 là 5.000.000 đồng nên áp dụng các tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự cho bị cáo T và điểmi, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự cho bị cáo B và bị cáo T1để xem xét giảm nhẹ một phần trách nhiệm hình sự cho các bị cáo.

Đối với bị cáo Lê T trong hoạt động “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” thì bị cáo là người giữ vai trò chính, là người tổ chức việc cho vay, quản lý chung và là người rủ rê, lôi kéo hai bị cáo B và T1thực hiện hành vi phạm tội, đồng thời là người cung cấp vốn để thực hiện việc cho vay và hưởng lợi toàn bộ số tiền thu lợi bất chính bao gồm khoản tiền lãi vượt quá quy định của pháp luật, tiền các bị cáo thu phí hồ sơ và tiền phí xăng xe của người vay tiền nên vai trò của bị cáo T là cao nhất và phải chịu mức án nghiêm khắc, cao hơn bị cáo Bvà T1.Bên cạnh đó bị cáo T còn thực hiện hành vi “Tàng trữ trái phép chất ma túy”, hành vi này của bị cáo đã xâm phạm đến chính sách độc quyền quản lý của Nhà nước về chất ma túy, xâm phạm đến trật tự an toàn xã hội và là hành vi mang tính nguy hiểm cho xã hội, gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự tại địa phươnggóp phần gia tăng các tệ nạn xã hội bởi nghiện ma túy là một trong những nguyên nhân hình thành mầm mống các tội phạm khác. Bản thân bị cáo cũng biết rõ hành vi tàng trữ trái phép chất ma tuý là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm nhưng bị cáo vẫn cố ý thực hiện là thể hiện thái độ xem thường pháp luật của bị cáonênnên cần phải xử lý nghiêm tương xứng với tính chất, mức độ hành vi mà bị cáo đã thực hiện. Căn cứ vào tính chất mức độ hành vi phạm tội, các tình tiết giảm nhẹ, nhân thân của bị cáo Lê T, Hội đồng xét xử xét thấy cần thiết phải áp dụng một mức án nghiêm khắc, cần thiết phải cách ly bị cáo khỏi đời sống xã hội một thời gian nhằm cải tạo, giáo dục riêng đối với bị cáo đồng thời mang tính phòng ngừa chung cho xã hội.

Đối với bị cáo Nguyễn Thanh B và bị cáo Hoàng Xuân T1trong hoạt động “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” thì cả hai bị cáođều là người có vai trò giúp sức và thực hành tích cực và được bị cáo B trả tiền công hàng tháng. Bị cáo B có góp số tiền 50.000.000 đồng cùng bị cáo T để sử dụng vào việc cho vay lãi nặng, nhưng bị cáo B không hưởng lợi trực tiếp từ số tiền 50.000.000 đồng này như bị cáo T mà chỉ được bị cáo T trích một phần tiền thu lợi bất chính để trả công cho bị cáo B tuy nhiên số tiền bị cáo B hưởng lợi là ít hơn và có nhiều tình tiết giảm nhẹ tại khoản 2 Điều 51 Bộ luật hình sự hơn bị cáo T1nên hình phạt áp dụng đối với hai bị cáo là bằng nhau.Căn cứ vào tính chất mức độ hành vi phạm tội, các tình tiết giảm nhẹ, nhân thân của bị cáo Bvà bị cáo T1, Hội đồng xét xử xét thấy cần thiết phải cách ly cả hai bị cáo B và bị cáo T1ra khỏi đời sống xã hội một thời gian mới đủ tác dụng cải tạo, giáo dục riêng đối với bị cáo đồng thời mang tính phòng ngừa chung cho xã hội.

Đối với tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, xét thấy các bị cáo phạm tội vì mục đích tư lợi nên Hội đồng xét xử chấp nhận đề nghị của đại diện Viện kiểm sát, áp dụng khoản 3 Điều 201 Bộ luật hình sự, phạt bổ sung là phạt tiền đối với cả ba bị cáo.

Đối với tội “Tàng trữ trái phép chất ma túy”, xét thấy bị cáo Lê T không hưởng lợi nên Hội đồng xét xử chấp nhận đề nghị của đại diện Viện kiểm sát, không phạt bổ sung đối với bị cáo Lê T là phù hợp với quy định tạikhoản 5 Điều 249 Bộ luật hình sự.

Đối với số tiền số tiền 36.289.000 đồng tiền phí hồ sơ và xăng xe là khoản tiền bị cáo T thu lợi bất chính. Trong số tiền thu lợi bất chính này bị cáo T có trích ra số tiền 12.000.000 đồng trả công cho bị cáo B và 24.000.000 đồng trả công cho bị cáo T1 nên buộc bị cáo T nộp lại số tiền thu lợi bất chính còn lại là 289.000 đồng.

Buộc bị cáo B nộp lại số tiền thu lợi bất chính là 12.000.000 đồng,được khấu trừ vào số tiền 20.000.000 đồng gia đình bị cáo B đã tự nguyện nộp tại Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đ nên trả lại cho bị cáo B số tiền còn lại là 8.000.000 đồng.

Buộc bị cáo T1 nộp lại số tiền thu lợi bất chính là 24.000.000 đồng để tịch thu sung vào Ngân sách nhà nước, được khấu trừ vào số tiền 5.000.000 đồng gia đình bị cáo T1đãtự nguyện nộp tại Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đ nên bị cáo T1 còn phải nộp số tiền là 19.000.000 đồng.

- 01 (một) máy vi tính xách tay hiệu ASUS màu bạc; 01 (một) máy điện thoại di động hiệu Iphone 6 màu vàng – Imei:353313079176202; 01 (một) máy điện thoại di động hiệu Nokia màu xanh – số seri:355849093995976; 02 (hai) máy điện thoại di động hiệu Nokia màu đen – số seri:355127075088262 và 352877107626140; 01 (một) máy điện thoại di động hiệu Samsung màu đen – Imei:35886808098689401 thu giữ của các bị cáo T, B và T1. Đây là tài sản các bị cáo sử dụng vào việc phạm tội nên tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước.

- Trả lại cho bị cáo Lê T 01 (một) thẻ căn cước công dân mang tên Lê T, trả lại cho bị cáo Nguyễn Thanh B 01 (một) chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Thanh B, trả lại cho bị cáo T1 01 (một) chứng minh nhân dân mang tên Hoàng Xuân T1.

- Đối với 01 (một) xe mô tô hiệu Honda Vision màu xanh đã qua sử dụng, BKS:15B1-800.03 hiện chưa xác định được chủ sở hữu.Cơ quan điều tra Công an thành phố Đ tiếp tục tạm giữ để điều tra, xác minh là đúng quy định.

- 01 (một) phong bì niêm phong số 616/2020. Mặt trước phong bì ghi: “Vụ: Lê T-1994. HKTT: đường N, phường T, Quận H, Hải Phòng. QĐTC: 109, 25/3/2020. Bao gói vật chứng. Mặt sau chữ ký, họ tên của: Trần Đình H; Phạm Thị D; Hoàng Thị Thanh H; đóng dấu tròn, đỏ của Phòng kỹ thuật hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng. Đây là bao gói vật chứng sau giám định nên tịch thu tiêu hủy.

- 01 (một) ví da cầm tay màu đen bề mặt có logo hình mặt người bị cáo T sử dụng để cất giấu ma túy, không còn giá trị sử dụng nên tịch thu tiêu hủy.

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1.Tuyên bố: bị cáo Lê T phạm các tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Tàng trữ trái phép chất ma túy”; các bị cáo Nguyễn Thanh B, Hoàng Xuân T1 phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

2. Về hình phạt:

2.1. Áp dụng khoản 2, khoản 3 Điều 201; điểm c khoản 1 Điều 249, điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 55; Điều 58 Bộ luật hình sự:

- Xử phạt Lê T15 (mười lăm) thángtù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và 15 (mười lăm) tháng tù về tội “Tàng trữ trái phép chất ma túy”. Tổng hợp hình phạt, buộc bị cáo Lê T phải chấp hành hình phạt chungcủa cả hai tội là 30 (ba mươi) thángtù, thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 25/3/2020.

- Xử phạt bổ sung Lê T số tiền 60.000.000 (sáu mươi triệu) đồng để sung vào Ngân sách Nhà nước.

2.2. Áp dụng khoản 2, khoản 3 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 58 Bộ luật hình sự:

- Xử phạt Nguyễn Thanh B 12 (mười hai) thángtù, thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 25/3/2020.

- Xử phạt bổ sung Nguyễn Thanh Bsố tiền 30.000.000 (ba mươi triệu) đồng để sung vào Ngân sách Nhà nước.

2.3. Áp dụng khoản 2, khoản 3 Điều 201, điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 58 Bộ luật hình sự.

- Xử phạt Hoàng Xuân T112 (mười hai) tháng tù, thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 25/3/2020.

- Xử phạt bổ sung Hoàng Xuân T1 số tiền 30.000.000 (ba mươi triệu) đồng để sung vào Ngân sách Nhà nước.

3. Về biện pháp tư pháp và xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 Bộ luật hình sự; Điều 106 Bộ luật tố tụng hình sự.

3.1. Về biện pháp tư pháp:

- Buộc bị cáo Lê T nộp lại tổng số tiền 263.149.563 (hai trăm sáu mươi ba triệu một trăm bốn mươi chín nghìn năm trăm sáu mươi ba) đồng (bao gồm: 259.081.694 đồng là tiền bị cáo T sử dụng vào việc cho vay, 3.778.842 đồng là tiền lãi đã thu theo quy định, 289.000 đồnglà tiền thu lợi bất chính từ phí hồ sơ và xăng xe sau khi đã cấn trừ tiền trả cho bị cáo B và T1) để tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước, được khấu trừ vào số tiền 5.000.000 đồng gia đình bị cáo T đã tự nguyện nộp theo biên lai thu tiền số AA/2017/0001474 ngày 08/9/2020của Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng) nên bị cáoT còn phải nộp số tiền là 258.149.563 (hai trăm năm mươi tám triệu một trăm bốn mươi chín nghìn năm trăm sáu mươi ba) đồng.

- Buộc bị cáo Nguyễn Thanh B nộp lại số tiền thu lợi bất chính là 12.000.000 (mười hai triệu) đồngđể tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước,được khấu trừ vào số tiền 20.000.000 đồng mà gia đình bị cáo B đã tự nguyện nộp theo biên lai thu tiền số AA/2017/0001453 ngày 23/7/2020 của Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đt, tỉnh Lâm Đồng) nên trả lại cho bị cáo B số tiền còn lại là 8.000.000 (tám triệu) đồng.

- Buộc bị cáo Hoàng Xuân T1 nộp lại số tiền thu lợi bất chính là 24.000.000 (hai mươi bốn triệu)đồng để tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước, được khấu trừ vào số tiền 5.000.000 đồng gia đình bị cáo T1 đã tự nguyện nộp theo biên lai thu tiền số AA/2017/0001475 ngày 08/9/2020 của Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng) nên bị cáo T1 còn phải nộp số tiền là 19.000.000 (mười chín triệu) đồng.

- Buộc chị Nguyễn Nhã K phải nộp lại số tiền là 2.537.664 đồng, chị Phan Thị Thanh Q phải nộp lại số tiền là 3.052.200 đồng, ông Đỗ Phú M phải nộp lại số tiền là 4.739.000 đồng, chị Trần Thị Lệ T2phải nộp lại số tiền là 1.594.800 đồng, anh Nguyễn Đình Việt Qphải nộp lại số tiền là 8.474.600 đồng, chị Huỳnh Thị Kim T4phải nộp lại số tiền là 20.294.385 đồng, anh Trương Tất T3 phải nộp lại số tiền là 4.856.132 đồng, chị Nguyễn Thị Tuyết Vphải nộp lại số tiền là 3.319.200 đồng, anh Kiều Văn Dphải nộp lại số tiền là 14.233.400 đồng, chị K’N phải nộp lại số tiền là 651.264 đồng, anh Nguyễn Văn T5 phải nộp lại số tiền là 2.962.000 đồng, bà La Thị T6phải nộp lại số tiền là 203.653 đồng để tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước.

- Buộc bị cáo Lê T có trách nhiệm trả lại cho chị Nguyễn Nhã K số tiền 5.303.497 đồng, chị Phan Thị Thanh Q số tiền 10.452.200 đồng, ông Đỗ Phú M số tiền 5.422.340 đồng, chị Trần Thị Lệ T2số tiền 6.038.969 đồng, anh Nguyễn Đình Việt Qsố tiền 22.141.267 đồng, chị Huỳnh Thị Kim T4số tiền 34.812.718 đồng, anh Trương Tất T3 số tiền 19.084.546 đồng, chị Nguyễn Thị Tuyết Vsố tiền 494.200 đồng, anh Kiều Văn Dsố tiền 183.400 đồng, chị K’N số tiền 2.091.264 đồng, anh Nguyễn Văn T5 số tiền 485.335 đồng, bà La Thị T6số tiền 1.120.320 đồng.

3.2. Về xử lý vật chứng:

- Tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước: 01 (một) máy vi tính xách tay hiệu ASUS màu bạc; 01 (một) máy điện thoại di động hiệu Iphone 6 màu vàng – Imei:353313079176202; 01 (một) máy điện thoại di động hiệu Nokia màu xanh – số seri:355849093995976; 02 (hai) máy điện thoại di động hiệu Nokia màu đen – số seri:355127075088262 và 352877107626140; 01 (một) máy điện thoại di động hiệu Samsung màu đen – Imei:35886808098689401 thu giữ của các bị cáo T, Bvà T1. Đây là tài sản các bị cáo sử dụng vào việc phạm tội nên tịch thu sung vào Ngân sách Nhà nước.

- Trả lại cho bị cáoLê T 01 (một) thẻ căn cước công dân mang tên Lê T, trả lại cho bị cáo Nguyễn Thanh B 01 (một) chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Thanh B, trả lại cho bị cáo T1 01 (một) chứng minh nhân dân mang tên Hoàng Xuân T1.

- Tịch thu tiêu hủy: 01 (một) phong bì niêm phong số 616/2020. Mặt trước phong bì ghi: “Vụ: Lê T-1994. HKTT: đườngN, phường T, quận H, Hải Phòng. QĐTC: 109, 25/3/2020. Bao gói vật chứng. Mặt sau chữ ký, họ tên của: Trần Đình H; Phạm Thị D; Hoàng Thị Thanh H; đóng dấu tròn, đỏ của Phòng kỹ thuật hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng và 01 (một) ví da cầm tay màu đen bề mặt có logo hình mặt người.

(Có đặc điểm theo các biên bản giao nhận vật chứng ngày 20/7/2020 và ngày 28/8/2020 giữa Cơ quan điều tra Công an thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng với Chi cục thi hành án dân sự thành phố Đ, tỉnh Lâm Đồng).

4.Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 136 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2015 và Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về án phí, lệ phí Tòa án: Buộc các bị cáo T, B, T1 mỗi bị cáo phải chịu 200.000 đồng án phí hình sự sơ thẩm.

5. Về quyền kháng cáo:Các bị cáo, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan anh T3, chị Vcó quyền làm đơn kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án. Những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan là chị K, chị Q, ông M, chị T2, anh Q, chị T4, anh D chị K’ N, anh T5, bà T6vắng mặt tại phiên toà có quyền làm đơn kháng cáo trong hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định.